กองทุนรวม by academy11

้ ฐานความรู ้ กองทุนรวม พืน กองทุนภายใต้ Unit-Linked

้ อ ใชเพื ่ การอบรมภายใน “บมจ.ไทยพาณิชย์ประกันชวี ต ิ ” เท่านัน ้

ห ัวข้อ 1

กองทุนรวมคืออะไร : กลไกการทางานของกองทุนรวม ้ า : ทาความเข้าใจค่าใชจ ่ ยกองทุนรวม : ประเภทของกองทุนรวม

10 กองทุน Unit-Linked : กองทุนตราสารหนี้ : กองทุนตราสารทุน : กองทุนผสม

แนวคิดBasic Asset Allocation : การจ ัดพอร์ตการลงทุน : แหล่งข้อมูลการลงทุน

้ อ ใชเพื ่ การอบรมภายใน “บมจ.ไทยพาณิชย์ประกันชวี ต ิ ” เท่านัน ้

กองทุนรวมคืออะไร

ผู ้ลงทุน

พ ันธบ ัตร

หุน ้ กู ้

หุน ้

ทองคา

ผู ้จัดการกองทุน

กองทุนรวมคืออะไร กองทุนตราสารหนี้ กองทุนตราสารทุน

เงินฝาก

พ ันธบ ัตร

กองทุนทองคา

สานักงานคณะกรรมการกากับ หลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

ดูแลทรัพย์สิน

ปกป้ องสิทธิ์ กากับดูแล ผูล้ งทุน

กองทุนรวม

ขายหน่วยลงทุน

บริหารจัดการ

ตัวแทนขาย

บลจ.

จัดสรรหน่วย

ผูด้ ูแลผลประโยชน์

นายทะเบียน

ผูส้ อบบัญชี

ลงทุนในกองทุนรวมแล้วได้อะไร กาไรจาก ่ นต่าง สว ผู ้ลงทุน

กองทุน

เงินปันผล

ขายคืนหน่วย ลงทุนอ ัตโนม ัติ

ทาความเข้าใจ NAV (BID OFFER)

NAV

กองทุน

NAV

ลูกค้ า มาขาย

BID

ลูกค้ า มาซื ้อ

OFFER

มูลค่าหน่วยลงทุน

ื้ คืน ราคาร ับซอ

ราคาเสนอขาย

SCBTMF

11.3254

11.3255

SCBFP

12.1773

12.1774

SCBMSE

14.3328

14.4863

ื้ กองทุน SCBTMFPLUS-I นาเงิน 1,000,000 บาทซอ

1,000,000 บาท

1,000,000 10

100,000 หน่วย

OFFER ราคาเสนอขาย 10.0000

ื้ กองทุน SCBTMFPLUS-I นาเงิน 1,000,000 บาทซอ

จะได้ร ับ SCBTMFPLUS-I จานวน 100,000 หน่วย

ทีต ่ น ้ ทุนราคา 10.0000 บาท

ื้ กองทุน SCBTMFPLUS-I นาเงิน 1,000,000 บาทซอ 1

จานวนเงิน

จานวนหน่วยทีไ่ ด้

ต้นทุน

1,000,000

100,000

10.0000

้ จาก 10.00 เป็น 11.00 ราคา NAV เพิม ่ ขึน ้ 10%) (เพิม ่ ขึน

เรามี 100,000 หน่วยทีร่ าคา 11.00 ขายคืน หน่วยทงหมด ั้ จะได้ร ับเงิน 100,000 X 11 = 1,100,000 บาท

ค่าธรรมเนียมกองทุนรวม ค่าธรรมเนียมทีเ่ รียกเก็บ จากผูถ ้ อ ื หน่วย

ค่าธรรมเนียมทีเ่ รียกเก็บ จากกองทุน

ค่าธรรมเนียมทีเ่ รียกเก็บ จากผูถ ้ อ ื หน่วย เก็บตอนมาขายกองทุน

ื้ กองทุน เก็บตอนมาซอ

้ า ค่าใชจ ่ ยรวม ค่าธรรมเนียม การขาย Front end Fee ค่าธรรมเนียม ื้ ขาย การซอ หลักทรัพย์ ื้ ซอ

 ค่าธรรมเนียมการจัดการ  ค่าธรรมเนียมผู ้ดูแล ประโยชน์  ค่าธรรมเนียมนาย ทะเบียน  ค่าใชจ่้ ายอืน ่ ๆ

ถือ

ค่าธรรมเนียม ื้ คืน การรับซอ Back end Fee ค่าธรรมเนียม ื้ ขาย การซอ หลักทรัพย์ ขาย

้ า เจาะลึกค่าใชจ ่ ยกองทุนรวม

ี เสย ค่าธรรมเนียม ื้ ตอนซอ

10,700 บาท

ค่าธรรมเนียม การขาย 1.07%

989,300 บาท

ื้ หน่วยลงทุน ซอ 989,300 ÷ 10 หน่วย

1,000,000 บาท

ได้ 98,930 หน่วย

้ า เจาะลึกค่าใชจ ่ ยกองทุนรวม

เก็บทุกว ันรวมอยูใ่ น NAV เรียบร้อยแล้ว 16

้ า เจาะลึกค่าใชจ ่ ยกองทุนรวม 1

2 ื้ นาเงินมาซอ กองทุน SCBSEA 100 บาท

100 บาท

3 ี เสย ค่าธรรมเนียม 2.25%ต่อปี (2.25 บาท)

2.25 บาทต่อปี

ถ ้าลงทุน 1 วัน 2.25 บาท/365 0.0061 บาท

0.0061 บาทต่อวัน

้ า เจาะลึกค่าใชจ ่ ยกองทุนรวม ค่าธรรมเนียมทีเ่ รียกเก็บจากกองทุน 2.25%ต่อปี

2.25บาท

100 บาท

1 มกราคม 2562

1 ปี

97.75 บาท

31 ธ ันวาคม 2562

ยกเว ้นค่าธรรมเนียม กองทุน

ค่าธรรมเนียม

ั สบเปลี ย ่ น

คชจ.ในการ

ค่าธรรมเนียม

การขาย

ื้ คืน การซอ

เข้า

ออก

ื้ ขาย ซอ

เรียกเก็บจาก

หล ักทร ัพย์

กองทุน

SCBTMFPLUS-I

0.22%

SCBFP

0.47%

TFIF

0.5636%

SCBSMART2A

0.535%

0.82%

PHATRA SG-AA

0.535%

1.4776%

UOBSMG

1.00%

2.0423%

SCBMSE

1.07%

1.69%

SCBSEA

1.07%

2.25%

SCBROBOA

1.605%

1.19%

1AMSET50-RU

0.535%

0.65912

ี่ ง 1-8 กองทุนเปิ ดระด ับความเสย

 หุน ้ ในกลุม ่ ต่างๆ  หุน ้

 หุน ้ +ตราสารหนี้

ี่ งสูงมาก เสย

 ทองคา นา้ ม ัน

หุน ้

ิ ทรัพย์ทางเลือก กองทุนรวมทีล ่ งทุนสน

ี่ งสูง เสย

กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม

ี่ งสูง เสย

ผสม

กองทุนรวมตราสารทุน

ี่ งปานกลางค่อนข ้างสูง เสย กองทุนรวมผสม

ี่ งปานกลางค่อนข ้างตา่ เสย

4  พ ันธบ ัตร  หุน ้ กู ้

 เงินฝาก

ตราสารหนี้

กองทุนรวมตราสารหนี้

ี่ งปานกลางค่อนข ้างตา่ เสย กองทุนรวมพันธบัตรรัฐบาล

ี่ งปานกลางค่อนข ้างตา่ เสย กองทุนรวมตลาดเงินทีล ่ งทุนในต่างประเทศบางส่วน

ี่ งตา่ เสย

กองทุนรวมตลาดเงินทีล ่ งทุนในประเทศไทย

10 กองทุนรวม Unit Linked

กองทุนทีค ่ ัดสรรไว้สาหร ับการลงทุน ี่ งของกองทุน ระด ับความเสย

SCBFP TFIF

1 ่ งตา เสีย ่

3 ่ เสียงปานกลาง ค่อนข้างตา ่

กองทุนรวม ตลาดเงินที่ ลงทุนเฉพาะใน ประเทศ

กองทุนรวม ตลาดเงินที่ ลงทุนใน ตปท. บางส่วน

กองทุนรวม พันธบัตรรัฐบาล

กองทุนรวมตรา สารหนี้

1AMSET50-RU SCBMSE SCBROBO SCBSEA

5 ่ งปานกลาง เสีย ค่อนข้างสูง

กองทุนรวมผสม

กองทุนรวมตรา สารทุน

8 ่ งสูงมาก เสีย

กองทุนรวม หมวด อุตสาหกรรม

กองทุนทีล ่ งทุน ในสินทรัพย์ ทางเลือก

่ งสูง เสีย

กองทุนแยกตามบริษ ัทจ ัดการหล ักทร ัพย์

✓ PHATRA SG-AA

1. 2. 3. 4. 5. 6.

SCBTMFPLUS-I SCBFP SCBSMART2 SCBMSE SCBROBO SCBSEA

✓ 1AMSET50-RU

1. TFIF 2. UOBSMG

่ งสูง/ ความเสีย ั อ ้ นสูง ความซบซ

่ งตา ่ / ความเสีย ้ นตา ั อ ่ ความซบซ

SCBTMFPLUS-I

PHATRA SG-AA SCBSMART2 UOBSMG

ี่ ง 1-8 กองทุนเปิ ดระด ับความเสย ี่ งสูงมาก เสย

ิ ทรัพย์ทางเลือก กองทุนรวมทีล ่ งทุนสน

ี่ งสูง เสย

7 SCBROBOA/1AMSET50-RU SCBSEA/SCBMSE

กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม

ี่ งสูง เสย

SCBSMART2 PHATRA SG-AA/UOBSMG SCBFP/TFIF

กองทุนรวมตราสารทุน

ี่ งปานกลางค่อนข ้างสูง เสย กองทุนรวมผสม

ี่ งปานกลางค่อนข ้างตา่ เสย

กองทุนรวมตราสารหนี้

ี่ งปานกลางค่อนข ้างตา่ เสย กองทุนรวมพันธบัตรรัฐบาล

2 SCBTMFPLUS-I

ี่ งตา่ เสย

กองทุนรวมตลาดเงินทีล ่ งทุนในประเทศไทย

กองทุนรวมตราสารหนี้

กองทุนตราสารหนี้

กองทุนผสม

พ ันธบ ัตร

ตราสารหนี้ + หุน ้

หุน ้ กู ้ เงินฝาก

กองทุนตราสารทุน

SCBROBOA

TFIF

UOBSMG

1AMSET50-RU

SCBFP

PHATRA SG-AA

SCBSEA

SCBTMFPLUS-I

SCBSMART2

SCBMSE

กองทุนผสม

กองทุนตราสารทุน

กองทุนตราสารหนี้

ั ว ่ นการลงทุนโดยประมาณ สดส

SCBTMF PLUS-I

ั้ ตราสารหนีร้ ะยะสน ในประเทศ100%

กองทุนรวมตราสารหนี้ Risk4

TFIF กองทุนรวมตราสารหนี้ Risk4

90%+

หุน ้ กูเ้ อกชน เงินฝาก

กองทุนรวมตลาดเงิน Risk1

SCBFP

พ ันธบ ัตร

ในประเทศ

87%

ต่างประเทศ

13%

่ งกง/ UAE จีน/ฮอ

ตราสารหนีใ้ น ประเทศ 100%

พ ันธบ ัตร

23%

หุน ้ กูเ้ อกชน

52%

เงินฝาก

25%

พ ันธบ ัตร

29%

หุน ้ กูเ้ อกชน

64%

เงินฝาก

เปรียบเทียบกองทุน SCBTMFPLUS-I, SCBFP, TFIF

ข้อมูล ณ วันที่ 9 พฤษภาคม 62

TFIF SCBTMF PLUS-I SCBFP

FUND SCBTMFPLUS-I SCBFP TFIF

3 Month Return

6 Month Return

1 Year

3 Year

5 Year

0.35 0.57 0.59

0.67 0.99 1.18

1.21 1.16 1.59

1.18 1.38 1.73

1.33 2.14 2.29

กองทุนรวมหุน ้

ประเภทของหุน ้ หุน ้ ขนาดใหญ่ SCB SCC PTT

หุน ้ ขนาดเล็ก/กลาง

หุน ้ ในกลุม ่ SET50

Aeonts

หุน ้ ขนาดใหญ่ 50 อ ันด ับแรก สภาพคล่องสูง

Beauty

หุน ้ กลุม ่ ปันผล

หุน ้ กลุม ่ เติบโตดี

หุน ้ ในกลุม ่ อุตสาหกรรม

บริษ ัทได้ร ับ กาไรแล้วนา มาจ่ายปันผล

บริษ ัทได้ร ับ กาไรแล้วนา ไปขยายสาขา

กลุม ่ ธนาคาร พล ังงาน ื่ สาร สอ

1AMSET50-RU เลือกลงทุนในหุ ้น 30ตัว

SCBSEA เลือกลงทุนในหุ ้น 30ตัว

SCBMSE เลือกลงทุนในหุ ้น 30ตัว

กองทุนตราสารทุน SCBMSE

ลงทุนในหุ ้นขนาดกลาง-ขนาดเล็ก

SCBSEA ลงทุนในหุ ้นไม่เกิน 30 ตัว (คัดเลือกตัวทีโ่ ดดเด่น)

SCBSE 1AMSET50-RU

ลงทุนในหุ ้นกลุม ่ ดัชนี SET50 (แต่คด ั เลือก 30 ตัว)

1AMSET50-RA SCBROBOA

ลงทุนในหุ ้นเกีย ่ วกับธุรกิจหุน ่ ยนต์ , AI

หุน ้ ขนาด กลาง-เล็ก

SCBMSE SCB Mid/Small Cap Equity FUND

SCBSEA SCB SELECTS EQUITY FUND

1AMSET50

หุน ้ ค ัดสรร

(ขนาดใหญ่ถงึ เล็ก)

หุน ้ ในกลุม ่ SET50

เปรียบเทียบกองทุน SCBMSE, SCBSEA, 1AMSET50-RU

ข้อมูล ณ วันที่ 9 พฤษภาคม 62 1AMSET50

SCBSE(A)

SCBMSE

FUND CODE

SCBMSE SCBSE(A) 1AMSET50

3 Month Return

6 Month Return

1 Year

3 Year

5 Year

2.96

-5.73

-13.75

8.41

1.85

-0.33

-4.35

10.84

9.50

0.27

-0.25

-3.99

10.67

8.07

กองทุนรวมผสม

Conservative Allocation

SCB SMART2

หุน ้ ไม่เกิน

25%

ตราสารหนี้

75%

ั ว่ นการลงทุนใน สดส หุน ้ น้อย

Moderate Allocation

PHATRA SG-AA

หุน ้ (ไทย)

22%

หน่วยลงทุนต่างประเทศ 28%

หุน ้ กู ้

20%

พ ันธบ ัตร

อืน ่ ๆ

13%

หน่วยลงทุนในประเทศ

10% 7%

Aggressive Allocation

UOBSMG

หุน ้ (ไทย)

75%

ตราสารหนี้

16%

อืน ่ ๆ

ั ว่ นการลงทุนในหุน สดส ้ ยืดหยุน ่ มาก

เปรียบเทียบกองทุน SCBSMART2, PHATRA SG-AA, UOBSMG

ข้อมูล ณ วันที่ 9 พฤษภาคม 62

PHATRA SG-AA SCBSMART2

UOBSMG

FUND CODE

SCBSMART2 PHATRA SG-AA UOBSMG

3 Month Return

6 Month Return

1 Year

3 Year

5 Year

1.28

0.78

-0.41

2.18

2.47

3.17

1.53

0.01

4.65

4.21

2.10

-4.82

-10.36

5.90

4.66

ผลการดาเนินงานย้อนหล ัง ณ ว ันที่ 9 พฤษภาคม 2562

กองทุน SCBTMFPLUS-I SCBFP TFIF SCBSMART2 PHATRA SG-AA UOBSMG SCBMSE SCBSEA 1AMSET50 SCBROBOA

่ งเวลา % ตามชว

% ต่อปี

3 เดือน

6 เดือน

1 ปี

3 ปี

5 ปี

10 ปี

0.35 0.57 0.59 1.28 3.17 2.10 2.96 1.85 0.27 8.97

0.67 0.99 1.18 0.78 1.53 -4.82 -5.73 -0.33 -0.25 4.12

1.21 1.16 1.59 -0.41 0.01 -10.36 -13.75 -4.35 -3.99 -7.23

1.18 1.38 1.73 2.18 4.65 5.90 8.41 10.84 10.67 -

1.33 2.14 2.29 2.47 4.21 4.66 9.50 8.07 -

15.19 17.37 -

แนวคิด Basic Asset Allocation

สิ นทรัพย์ การลงทุน

ผสม

ทองคา

หุน ้

ตราสารหนี้ นา้ ม ัน

เงินฝาก

ิ ทรัพย์ของแต่ละประเภทในประเทศไทย ผลตอบแทน สน ปี ค.ศ.

ตราสารหนี้ ั้ ) (ระยะสน

ผสม (หุ ้น 15%)

ผสม (หุ ้น 30%)

ผสม (หุ ้น 50%)

หุน ้ ไทย (รวมปั นผล)

2008

7.84

0.05

-7.75

-18.14

-44.12

2009

1.78

11.89

22.01

35.49

69.20

2010

1.78

8.22

14.66

23.25

44.71

2011

2.96

2.97

2012

4.02

9.39

14.75

21.91

39.80

2013

3.42

2.36

1.29

-0.13

-3.67

2014

3.97

6.18

8.39

11.34

18.71

2015

3.14

0.95

-1.24

-4.17

-11.47

2016

1.36

4.67

7.98

12.40

23.43

2017

2.18

4.36

6.55

9.46

16.73

2018

1.38

-0.04

-1.46

-3.35

-8.08

ค่าเฉลีย ่

3.06%

4.57%

5.88%

7.32%

9.23%

ี่ งสูงมาก เสย

 หุน ้ SET 50  หุน ้ +ตราสารหนี้

ี่ งสูง เสย

 หุน ้ ขนาดใหญ่

 หุน ้ ขนาดเล็ก

ิ ทรัพย์ทางเลือก กองทุนรวมทีล ่ งทุนสน

หุน ้

กองทุนรวมหมวดอุตสาหกรรม

ี่ งสูง เสย

ผสม

กองทุนรวมตราสารทุน

ี่ งปานกลางค่อนข ้างสูง เสย กองทุนรวมผสม

ี่ งปานกลางค่อนข ้างตา่ เสย

4  พ ันธบ ัตร

 หุน ้ กู ้  เงินฝาก

ตราสารหนี้

กองทุนรวมตราสารหนี้

ี่ งปานกลางค่อนข ้างตา่ เสย กองทุนรวมพันธบัตรรัฐบาล

ี่ งปานกลางค่อนข ้างตา่ เสย

กองทุนรวมตลาดเงินทีล ่ งทุนในต่างประเทศบางส่วน

ี่ งตา่ เสย

กองทุนรวมตลาดเงินทีล ่ งทุนในประเทศไทย

SCBSEA 1AMSET50-RU

SCBMSE

UOBSMG

SCBSMART2

SCBFP

TFIF SCBTMFPLUS-I

SCBROBOA

PHATRA SG-AA

Strategic Asset Allocation (SAA) ั สว่ นการลงทุนตามเป้ าหมายระยะยาว คือการจัดสด Tactical Asset Allocation (TAA) ั สว่ นการลงทุนให ้เหมาะสมกับภาวะเศรษฐกิจในขณะนัน คือการจัดสด ้

ลูกค้าต้องการ ผลตอบแทนคาดหว ัง 5 % !!

ขนตอนการจ ั้ ัดพอร์ตการลงทุน ิ ทรัพย์ลงทุน 1. การจัดสรรสน

2. การคัดเลือกหลักทรัพย์ลงทุน

3. ทาการเข ้าลงทุน

ิ ใจว่าจะลงทุน ต ัดสน ้ % หุน ้ กี% ่ ตราสารหนีก ี่

เลือกว่าจะลงทุน ในหุน ้ ต ัวไหน กองทุนกองไหน

นาเงินเข้าลงทุน

ขนตอนการจ ั้ ัดพอร์ตการลงทุน ตราสารหนี้ 40% หุ ้น 60%

TFIF SCBFP SCBTMFPLUS-I SCBMSE SCBSEA 1AMSET50-RU

1.เลือกลงทุนในกองทุนหุน ้ กี% ่ ้ % และกองทุนตราสารหนีก ี่

2.ค ัดเลือกจะลงทุนในกองทุน กองไหน

ขนตอนการจ ั้ ัดพอร์ตการลงทุน ผลตอบแทน คาดหวัง TFIF 40% 1AMSET50-RU 60%

ผลตอบแทน คาดหวัง

ั สว่ น สด การลงทุน

1.5 x 40%

0.6

8 x 60%

4.8

ั สว่ น สด การลงทุน

5.40%

ขนตอนการจ ั้ ัดพอร์ตการลงทุน

TFIF 40% 1AMSET50-RU 60%

กองทุน

ผลตอบแทน คาดหว ัง(%)

ั ว่ น สดส การลงทุน

ผลตอบแทน คาดหว ัง(%)

TFIF

1.50

40%

0.60

1AMSET50-RU

60%

4.80

รวม

5.4

การทา Rebalancing

ตราสารหนี้ ตราสารทุน

แหล่งข้อมูลการลงทุน WEBSITE

APPPLICATION

➢ ➢ ➢ ➢

www.wealthmagik.com www.finnomena.com www.thaifundstoday.com www.scbam.com

➢ SETTRADE ➢ FUNDRADARS ➢ INVESTING

www.wealthmagik.com

โหลด FUND FACT SHEET

www.wealthmagik.com

ผลการดาเนินงาน

www.finnomena.com

www.scbam.com

ั ดาห์) รายงานสภาวะตลาด(สป

APPLICATION : SETTRADE

ตราสารหนี้

ผสม

1 SCBTMFPLUS-I

4 SCBSMART2

หุน ้ 7 SCBMSE

8 SCBSEA

2 SCBFP

5 PHATRA SG-AA 9 1AMSET50-RU

3 TFIF

6 UOBSMG 10 SCBROBOA

ขอบคุณ THANK YOU

้ อ ใชเพื ่ การอบรมภายใน “บมจ.ไทยพาณิชย์ประกันชวี ต ิ ” เท่านัน ้