GENTE INVESTIGACIÓN
Triangulaciones peligrosas
Otra denuncia contra el BIF En ediciones anteriores GENTE ha denunciado las oscuras movidas del Banco Interamericano de Finanzas (BIF), ya sea en contra de sus propios clientes o de empleados de empresas afectadas por la prepotencia de esta entidad financiera del grupo español Fierro. Hoy revelamos nuevas jugadas, pero esta vez en agravio del Estado peruano. El descubrimiento de estas jugadas han motivado que los directivos del BIF sean denunciados por lavado de activos, falsedad ideológica, asociación ilícita para delinquir, falsedad genérica y delito tributario. El Poder Judicial deberá demostrar esta vez que la Justicia está por encima del poder económico de un banco que hace con los peruanos lo que le da la gana. Por: Unidad de Investigación
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uillermo Fierro Eleta, Raúl Baltar Estevez (ex Gerente General del BIF que tuvo que ser trasladado fuera del país debido a su participación directa en el caso Bohemia, ver edición Nro. 1530), Francisco Roche Navarro, Sandro Fuentes Acurio, José María Jiménez Álvarez y Ricardo Ruiz Iglesias son los funcionarios denunciados como autores de los mencionados delitos. Igualmente, figura Sixto Enrique Zapata Urizar como autor directo. ¿Cómo se configuran los delitos? 32
GENTE INVESTIGACIÓN Fierro en Miami), Emerald Investments Corporation y Opal Corporation (accionistas únicos de las empresas nacionales deudoras del BIF), Pesquera Puerto Rico SAC y Peritajes Administración y Servicios Activos SAC (ambas de propiedad de Mulgrave Trading S.A. y New Dallas S.A.).
Los trabajadores del restaurante Bohemia de Chacarilla son algunas de las víctimas del BIF. Fueron echados de sus trabajos y nadie les pagó hasta hoy los adeudos correspondientes a su tiempo de trabajo. Este es otro de los casos denunciados por GENTE en ediciones anteriores.
El BIF participó directamente en la denominada “triangulación de adeudos financieros”, que consiste en generar en los libros contables supuestas deudas externas inexistentes con el objetivo de transferir y hacer circular fondos no declarados y no registrados formalmente, ocultando así el destino final y la aplicación real de los mismos. Son cuatro casos los documentados en los que se ha descubierto este delito, y son varias empresas off shore vinculadas a la entidad financiera las que han intervenido en ellos: Fortune Key S.A., International Finance Bank (IFB, empresa financiera del Grupo
Sandro Fuentes, discutido ex Superintendente de la Sunat y directivo del BIF, es uno de los principales denunciados en este escandaloso caso.
Los casos Si bien cada caso es sumamente complejo debido a la naturaleza de los delitos, trataremos de explicar brevemente cada uno. Adeudados del exterior: IFB financió al denunciado Enrique Zapata Urizar (propietario de Fortune Key) a través de dos pagarés por la suma de US$ 946,600 y US$ 6,450,500 emitidos el de 2 de julio de 1999. Ambos pagarés son avalados por el BIF. El problema surge cuando se analiza el patrimonio neto de Fortune Key, que se aproxima solo a US$ 300 mil, monto insuficiente para que el BIF avale dicho préstamo sin garantía real. Al ser el IFB una entidad vinculada al Grupo Fierro, por ende, el BIF carece de la calificación de aval y las operaciones no tienen respaldo efectivo. Esta operación solo es un artificio contable que busca generar en los libros contables un adeudado al exterior para obtener beneficios marginales como mejorar los resultados del ejercicio, evadir encaje legal e impuestos. Constitución simultánea de Sociedad Anónima: El 22 de diciembre de 2000 se constituye la “Empresa Pesquera Puerto Rico S.A.” ante el notario Laos de Lama, según la minuta suscrita por Magally Fuentes Acurio, hermana del denunciado Sandro Fuentes Acurio. Enrique Zapata Urizar (quien ya fue mencionado en el caso anterior) es también representante de las empresas off shore Emerald Investments Corporation y Opal Corporation, ambas no domiciliadas. Estas dos empresas aportan al capital de la empresa pesquera S/. 2 millones cada una. Otras tres empresas, “Peritajes, Administración y Servicios de Activos S.A.”, “Mulgrave Trading S.A.” y “New Wallas S.A.”, se constituyen para transferirles las acciones de las otras empresas, siendo así que seis empresas están vinculadas con la misma sociedad. Según manifestaciones de contadores consultados por esta unidad de investigación, dichos traspasos y movimientos se realizan con la finalidad de dispersar fondos no declarados para que pue33
GENTEINVESTIGACIÓN dan ser aplicados a propósitos y/o negocios financieros y comerciales. Es así que el denunciado Zapata, en estrecha coordinación con el BIF, habría creado la empresa pesquera, efectuándose los traspasos mencionados, con la finalidad de ocultar a los reales propietarios de la empresa, con propósitos nada claros ni transparentes, evitando así el alto riesgo de exposición personal y jurídica que conlleva este tipo de operaciones. Cabe mencionar que dicha empresa es deudora del BIF. Auditores externos: El denunciado Zapata recibe una comunicación del BIF en la que se le comunica que confirme a sus auditores externos, Medina, Saldívar y Asociados, los importes totales de las operaciones por compra de cartera de créditos efectuadas durante 1999. Es así que Fortune Key informa a sus auditores que ese año adquirió del BIF créditos por un valor nominal de US$ 16,030,765. Zapata y su empresa Fortune Key desconocían en detalle los movimientos y operaciones registrados en una cuenta garantía a nombre de ellos, lo que queda demostrado en el intercambio de comunicaciones escritas entre el BIF y Zapata, en las que el banco es el que proporciona los datos de dichas operaciones para que Zapata las informe a sus auditores externos. Dicha información es brindada por el BIF en respuesta a la solicitud de Zapata en
El poder del dinero no puede seguir dejando de lado a la Justicia. Ahora no son víctimas del BIF solo los pobres, sino también el Estado peruano. carta al Gerente General del BIF. Zapata y su empresa solo habrían prestado el nombre y la cuenta para que el BIF opere con total libertad y a su conveniencia.
Y nadie hizo nada
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sta contundente denuncia contra el BIF no quedó ahí. La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP fue informada en su momento, con carta al Sr. Felipe Tam Fox, superintendente. Al consultar a dicho organismo sobre qué investigaciones o acciones tomaron en relación con esta, no han brindado una respuesta hasta el cierre de esta edición a pesar de habérseles dado un plazo de una semana para averiguar e informar a GENTE. En el Congreso de la República recibimos respuesta similar. Los documentos fueron remitidos por el denunciante a la Comisión de Fiscalización y Contraloría. Al consultar al asesor de prensa de esta comisión, Sr. Jovino Huertas, su primera respuesta fue que no podía brindarnos datos exactos ya que, de existir algún informe o conclusión, tendría que revisarlo. Informó, además, que el congresista que remitió la denuncia a la comisión fue Hildebrando Tapia, el único que se atrevió a respaldar esta denuncia contra una poderosa entidad bancaria que debe responder sobre este caso como responde cualquier empresa que trabaja con el dinero de los peruanos que confían en ella. Al ser consultado Huertas días después sobre el caso, se limitó a decir que los documentos ya no se encuentran en la Comisión de Fiscalización y Contraloría y que han pasado al archivo del Congreso. O sea, nadie hizo nada. Luego de la vergonzosa inacción de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP y del Congreso de la República, solo queda confiar en que estas sólidas pruebas serán revisadas con independencia y responsabilidad por el Poder Judicial, donde esperamos que algún Juez Justo le dé a la tan vapuleada señora Justicia su lugar y no se deje hipnotizar por las no tan mitológicas sirenas del poder y el dinero, que todo lo compran. 34
Subasta de bonos subordinados y de arrendamiento financiero del BIF: El denunciado Zapata recibe dos faxes en fechas distintas, firmados por la gerente de la División de Finanzas del BIF, Sra. Isabel Quevedo, en los que se le comunica que el BIF procedió a colocar US$ 5 millones en Bonos Subordinados BIF y US$ 10 millones en Bonos de Arrendamiento Financiero BIF, y que en ambas operaciones su empresa no resultó favorecida. No se explica que Fortune Key, empresa con solo US$ 300 mil de patrimonio, pueda acceder siquiera a convocatorias de bonos por un total de US$ 15 millones. En todos estos hechos, la denuncia incluye que es evidente la participación de los miembros del directorio del Banco Interamericano de Finanzas, quienes han tenido que aprobar dichas operaciones, las cuales reflejan nuevas conductas delictivas por parte del BIF, las cuales se suman a las anteriormente denunciadas por GENTE. Esperamos que el Poder Judicial, con los nuevos aires y el ímpetu y liderazgo que está mostrando su nuevo presidente, el Dr. Javier Villa Stein, tome en serio esta denuncia y eviten que el poder del dinero una vez más venza a la Justicia.