Elaboracion del plan de negocios by Aitor Castaños Zarate

PLAN DE NEGOCIOS CONTENIDO Pag. INTRODUCCION OBJETIVOS QUE ES UN PROYECTO

ESTRUCTURA BASICA DE UN PLAN DE NEGOCIOS

RESUMEN EJECUTIVO

INFORMACION GENERAL DE LA EMPRESA Y SU ENTORNO

ANALISIS DEL MERCADO

ANALISIS TECNICO

ANALISIS ADMINISTRATIVO

ANALISIS ECONOMICO Y CREACION DE VALOR

ANALISIS SOCIAL Y LEGAL

ANALISIS FINANCIERO

ANALISIS DE RIESGOS INTANGIBLES

EVALUACION DEL PROYECTO.

ANEXOS: ANEXO No. 1: TAMAﾃ前 DEL MERCADO ANEXO No. 2: ANALISIS DEL MERCADO ANEXO No. 3: CRONOGRAMA DE LA INVESTIGACION ANEXO No. 4: CONSUMOS UNITARIOS POR FAMILIA ANEXO No. 5: DIAGRAMA DE FLUJO ANEXO No. 6: DIAGRAMA DE PRODUCCION ANEXO No. 7: EQUIPO Y MAQUINAIRA REQUERIDO ANEXO No. 8: CRONOGRAMA MANTENIMIENTO Y COMPRA REPUESTOS ANEXO No. 9: PLANO DE DISTRIBUCION ANEXO No. 10: PLAN DE PRODUCCION ANEXO No. 11: CONSUMO DE MATERIAS PRIMAS SERVICIOS E INSUMOS ANEXO No. 12: PLAN DE COMPRAS ANEXO No. 13: DIAGRAMA CPM/PERT ANEXO No. 14: RUTA CRITICA ANEXO No. 15: GRUPO EMPRESARIAL ANEXO No. 16: PERSONAL EJECUTIVO ANEXO No. 17: POLITICAS DE ADMINISTRACION DE PERSONAL ANEXO No. 18: ORGANIGRAMA ANEXO No. 19: NECESIDADES CUALITATIVAS Y CUANTITATIVAS ANEXO No. 20: PLANTA DE PERSONAL ANEXO No. 21: INVERSION EN ACTIVOS FIJOS

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ANEXO No. 22: INVERSION EN CAPITAL DE TRABAJO ANEXO No. 23: PRESUPUESTO DE INGRESOS ANEXO No. 24: PRESUPUESTO DE MATERIAS PRIMAS, SERVICIOS E INSUMOS ANEXO No. 25: PRESUPUESTO DE PERSONAL. ANEXO No. 26: PRESUPUESTO OTROS GASTOS ANEXO No. 27: DEDUCCIONES TRIBUTARIAS ANEXO No. 28: FLUJO DE CAJA ANEXO No. 29: ESTADO DE RESULTADOS ANEXO No. 30. BALANCE ANEXO No. 31: FLUJO LIQUIDO TORTAL/NETO.

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ELABORACION DEL PLAN DE NEGOCIOS INTRODUCCION

Esta Cartilla, busca facilitar y apoyar al emprendedor en la elaboración del Plan de Negocios, Recuerde que es un proceso que demandará tiempo y mucha dedicación de su parte. Debe presentar una información verídica, que le permita a EMPRECAPITAL S.A., tener las herramientas para su evaluación y así mismo su viabilidad para acceder a un capital de trabajo. Usted podrá identificar los principales méritos, riesgo, percepción de beneficios, de su proyecto. Aunque el ordenamiento de la información y su importancia relativa, deberá responder a la naturaleza específica de cada proyecto con el objeto de facilitar su comprensión y análisis, se recomienda que El Plan de Negocios se haga en forma secuencial, pues todos los datos deben ir interrelacionados. No podemos saber todos los riesgos a los cuales nos veremos enfrentados, ni su grado de influencia, pero si los identificamos, podremos diseñar planes de contingencia EMPRECAPITAL S.A., ha querido apoyar el Talento Humano colombiano, creemos que existe un gran potencial que debe ser reconocido a través de la ejecución de su idea, como parte integral de la solución económica de nuestro país, Colombia. Usted hace parte de este gran potencial, recuerde que su trabajo hasta ahora comienza, no desfallezca en su empeño, muchos han tenido que luchar toda la vida, esos son los imprescindibles. Lo invitamos desde ahora a formar parte de este seleccionado grupo. El Documento final debe ser conciso. No debe tener más de 60 páginas. Presente sólo lo relevante, presente datos y hechos precisos. Recuerde que es un documento para lograr cautivar inversionistas, conseguir aliados, por tal razón. Muestre la realidad del negocio, de nada le sirve esconder debilidades. Haga énfasis en las estrategias y metas. Finalmente, recuerde que es un documento operativo para su negocio. El Objetivo Presentar un Plan de Negocio completo, el cual analice de manera real las fortalezas y debilidades de la empresa, esto se traducirá en acciones concretas con fechas prefijadas. Dicho Plan Estratégico, permitirá que el Inversionista analice y determine la viabilidad del proyecto y si tiene un potencial que permita remunerar el

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capital invertido añadiendo valor mediante una rentabilidad superior a la ofrecida en el mercado tradicional financiero Le deseamos muchos éxitos en el trabajo que ahora comienza y piense en la cantidad de personas que creen firmemente en su labor, piense en el aporte económico y social que dará a Colombia. QUE ES UN PROYECTO? La palabra "proyecto" proviene del latín proiectum, se compone del prefijo pro, que significa hacia delante, y de iectum, que traduce lanzar. Lanzar hacia delante. Un proyecto es, una serie optima de actividades orientadas hacia la inversión, fundadas en una planificación sectorial completa y coherente, mediante la cual se espera que un conjunto específico de recursos humanos y materiales, produzca un grado determinado de desarrollo económico y social. Es un plan prospectivo que propone la producción de algún bien o servicio, con el empleo de cierta técnica, con miras a obtener un determinado resultado o ventaja económica y social.1 Antes de comenzar su plan de negocios, de la manera más sencilla creemos conveniente que usted se responda estas preguntas: 1.- Qué se quiere hacer? 2.- Porqué 3.- Para qué? 4.- Cuánto? 5.- Dónde? 6.- Cómo? 7.- Cuándo? 8.- A quién vá dirigido? 9.- Quién lo vá a desarrollar? 10.- Con qué?

Naturaleza del Proyecto. Origen y justificación. Objetivos. Metas Localización y Cobertura Identificación del Proceso, Actividades del mismo Programación (Cronograma) Mercado Objetivo Talento Humano Recursos Financieros

ILPES, Guía para la presentación de proyectos, Madrid, Siglo XXI.

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ESTRUCTURA BASICA DE UN PLAN DE NEGOCIOS La siguiente es la estructura básica del Plan de Negocios que debe presentar a la Administradora de Fondos de Capital de Riesgo, EMPRECAPITAL S.A., para su evaluación . 1.2.-

3.-

4.-

5.-

Contrato de Confidencialidad y No Divulgación. Resumen Ejecutivo Debe prepararse de últimas pero colocarse al principio del Plan de NEGOCIOS. Este documento si está muy bien escrito sustentado con bases firmes motivará al inversionista. Por eso de una manera clara, precisa explique su proyecto, el mercado al cual está dirigido, cómo va a lograr sus metas, las fortalezas y beneficios para un socio en potencial. Sustente su proyecto como una oportunidad real de negocio y de inversión, con una rentabilidad llamativa (Por política EMPRECAPITAL S.A) sólo invierte en proyectos donde la rentabilidad es superior al 23% e.a) y competitiva a la que puede ofrecerle el mercado tradicional financiero. Demuestre que usted y su grupo tienen el talento necesario para lograr sus propósitos y el impacto social que tiene sobre nuestro país. Información General de la Empresa y su Entorno En este punto, el inicio, usted tiene la concepción del proyecto donde ha realizado un análisis del entorno. Aquí usted dá comienzo a la construcción de una estructura básica, animado por varios factores, emocionales, económicos y sociales. Análisis del Mercado Deberá responder los siguientes interrogantes: Existen clientes? Estarán dispuestos a pagar el valor del producto? Cómo lo pagarán? Cuál es nuestro mercado objetivo? (hábitos, cómo compra, cuando...) Percepción de beneficios/costo de adquisición. Entorno comercial y económico en que se desarrolla el producto. La Competencia Análisis Técnico Identificación de procesos productivos. Prever y planear capacidades y especificaciones. (mano de obra, herramientas, Equipos, materiales) Suministros Proveedores Estructura de la División de Trabajo (EDT) Actividades del proyecto. Nos debe servir para la aplicación de métodos como la trayectoria crítica. Diagramas PERT CPM Gestión de Calidad

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6.-

Análisis Administrativo Nos permite identificar el perfil del grupo empresarial que se requiere, estilos de dirección, administración del personal. Servicios de apoyo que nos ayuden a poner en su lugar los recursos.

7.-

Análisis Económico y Creación de Valor Análisis de rentabilidad. Se crea valor cuando la rentabilidad del patrimonio es mayor que el costo del patrimonio. Determinar características económicas del proyecto (costos, gastos, utilidad, puntos de equilibrio ). Ventajas competitivas. Análisis Social y Legal Posibilidad legal y social del negocio para que se establezca. Permisos, reglamentaciones, leyes, responsabilidades, tipo de sociedad. Análisis ambiental Análisis Sensorial. Análisis de Valores Personales. (Implicaciones éticas y legales) El emprendedor está haciendo lo que le gusta? Análisis Financiero Determina las necesidades Financieras. Costo por unidad de tiempo de cada una de las actividades que conforman el proyecto. Inversión Inicial y requerimientos. Análisis de Riesgos Intangibles Análisis de los efectos a cambios que puedan ocurrir en la ejecución del proyecto o de variables no incluidas. Evaluación del Proyecto Tiene como objetivo determinar la factibilidad del proyecto (TASA INTERNA DE RETORNO, VALOR PRESENTE NETO, PERIODOS DE PAGO, BALANCES, PUNTO DE EQUILIBRIO ECONOMICO.

8.-

9..

10.11.-

METODOLOGIA: Papel tamaño Carta, fuente 12 Letra Arial. Presentar los documentos en Original, una Copia y en diskete. ESTRUCTURA BASICA: Carátula Resumen Ejecutivo Tabla de Contenido Cuerpo (Análisis) Cronograma Anexos ( sólo los pedidos )

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* Si existen preguntas o items que usted no contempla en su proyecto, lo único que tiene que anotar al frente es N.A. (No aplica).

1.- CONVENIO DE CONFIDENCIALIDAD Y NO DIVULGACION

BEATRIZ SILENIA SEPULVEDA OTERO, mayor de edad, vecina y residente en la ciudad de Bogotá, identificada con la cédula de ciudadanía número 35455996 de Usaquén, quien obra en nombre y representación de la sociedad EMPRECAPITAL S.A., constituída por escritura pública número setecientos setenta y uno (771) del tres (3) de abril de dos mil dos (2.002) del circulo de Bogotá, D.C., registrada en la cámara de Comercio de Bogotá, D.C., bajo el No 00771, con NIT 830.101.003. en su calidad de Representante legal de la sociedad EMPRECAPITAL S.A., quien en adelante se denominará EL GESTOR por una parte y por la otra……………………… mayor de edad, identificado con cédula de ciudadanía número ………….expedida en …………… actuando en nombre y representación de la sociedad …………… sociedad comercial constituída por Escritura Pública número………..…….. del…………. de.………. de ………… de la Notaría …………… del Círculo Notarial de………….. , inscrita en la Cámara de Comercio de………….. el ………. de ………… de …………. bajo el número …………, Nit ………… quien para efectos de este Convenio se denominará EL PROPONENTE, se ha celebrado el presente Convenio, el cual se regirá por las siguientes cláusulas: Cláusula primera: Objeto: Salvaguardar los derechos de propiedad industrial, comercial, técnica y científica, entregados por EL PROPONENTE, a EL GESTOR, para análisis y evaluación dentro del marco de la viabilidad del proyecto, mediante la confidencialidad y no divulgación de la información, Cláusula segunda: Obligaciones de EL GESTOR: 1) Mantener absoluta reserva sobre la información que reciba de EL PROPONENTE, para análisis y evaluación, frente a terceros. 2) Utilizar la información que reciba única y exclusivamente para estudiar y evaluar la viabilidad del proyecto. 3) mantener absoluta reserva sobre todo aquello que se refiera directa o indirectamente al desarrollo del proyecto, a su método de trabajo, a los negocios, a la organización interna de EL PROPONENTE o de los clientes o empleadores del mismo y de los terceros que aportaron información confidencial. 4) Devolver la información recibida por EL GESTOR en el evento de no prosperar ningún tipo de negociación. Cláusula tercera: Obligaciones de EL PROPONENTE: 1) Entregar AL GESTOR, la información solicitada sobre el proyecto a evaluar. 2) Aceptar los términos y los plazos establecidos por EL GESTOR para el análisis y la evaluación del proyecto. 3) Aceptar las condiciones y obligaciones estipuladas por EL GESTOR, en el evento que el proyecto presentado por EL PROPONENTE, se califique, evalúe y acepte como viable. Cláusula Cuarta: causales de terminación del presente Convenio: 1) Cuando la información entregada por EL PROPONENTE al GESTOR, ya se encontraba en el dominio público al momento de conocerse. 2) En el evento de conocerse la información sobre el proyecto por terceros, por culpa de EL PROPONENTE. 3) Cuando la información estaba en conocimiento del GESTOR, con anterioridad a la suscripción del presente convenio. Parágrafo primero: EL PROPONENTE, declara que la información aportada es cierta y que reconoce de ser el caso que la información fue desarrollada y recibida legítimamente de terceros. EL PROPONENTE debe responsabilizarse absolutamente por la propiedad intelectual, industrial, derechos idea autor, patentes o similares de los proyectos, acreditando que no existen impedimentos violaciones evidentes por las leyes, caso contrario EMPRECAPITAL S.A, queda exonerada de toda responsabilidad. Las partes declaran que el incumplimiento a cualquiera de las obligaciones adquiridas por medio del presente convenio, es causal de terminación del mismo y podra dar a lugar a las acciones previstas en la legislación Colombiana sobre la materia. Cláusula Quinta: Modificaciones: Cualquier estipulación adicional o posterior a la suscripción del presente Convenio podra incluirse en el mismo, por acuerdo escrito de las partes considerándose parte integrante de este. Cláusula sexta: Perfeccionamiento: El presente convenio se perfecciona con la firma de las partes. Para constancia se firma en la ciudad de Bogotá, D.C., en dos ejemplares del mismo tenor, a los……………… (. .) días del mes de…………..de dos mil………. ( . .). ……………………………………. BEATRIZ S SEPULVEDA OTERO

EMPRECAPITAL

……..……………………………

Representante Legal EMPRECAPITAL S.A.

EL GESTOR

Representante legal

EL PROPONENTE

FORMULARIO UNICO PRESENTACION DE PLAN DE NEGOCIOS Antes de comenzar a diligenciar el presente formulario, revise muy bien la cartilla que se encuentra al comienzo.

2.- RESUMEN EJECUTIVO:

Debe ser conciso, explicado en un lenguaje no excesivamente técnico, de fácil comprensión. No excede más de tres (3) páginas con la metodología aquí planteada. Recuerde que dicho plan debe llamar la atención a los posibles inversionistas los cuales revisarán el contenido integral y en especial la creación de valor, tanto económico como social. Explique la función de la empresa bajo los siguientes parámetros: • En qué consiste el negocio. • Síntesis del Equipo Humano que dirigirá el Negocio. • ¿Por qué cree que el negocio tenga éxito? • Estructure el plan estratégico general para lograr sus metas • ¿Qué recursos necesitan para llevar a cabo el negocio?. • Visión del negocio.

3.- INFORMACION GENERAL:

Por favor suministre esta información, sólo si la sociedad Mercantil está constituida.

3.1.- DATOS GENERALES: Nombre de la Entidad Soilicitante:

Nombre completo de la(s) persona(s) autorizada(s) para establecer la relación con EMPRECAPITAL S.A.

EMPRECAPITAL

CARGO: CARGO: Direcci贸n:

Tel茅fono:

Fax:

Ciudad:

e-mail:

web:

3.2.- Objeto Social:

3.3.- PLANEACION ESTRATEGICA: Misi贸n:

Visi贸n:

EMPRECAPITAL

Objetivos:

Metas:

Fortalezas y Oportunidades:

Debilidades y Amenazas:

EMPRECAPITAL

Políticas: (Políticas de administración y recursos patrimoniales)

3.4.- GRUPO EMPRESARIAL: Información del Grupo Empresarial: Nombre y Apellidos

Formación Académica

Rol en el Equipo

¿Cómo se Integró el Grupo Gestor y los otros miembros posteriores?

¿Por qué se originó la Idea?

EMPRECAPITAL

¿Qué tiempo ha transcurrido desde el planteamiento de la idea?

3.5.- ACTIVIDAD EMPRESARIAL: Sinopsis de la Actividad Empresarial:

Si existe alguna interrelación con otra(s) empresa(s) cítela y explique su estructura:

Experiencia en la realización del tipo de proyecto que pretende llevar a cabo, así como la responsabilidad en el mismo:

Estado del proyecto: Al momento de presentar la solicitud, indique si se encuentra como: A.- IDEA

EMPRECAPITAL

B.- PROYECTO C.- EMPRESA

El proyecto cuenta con asesores especializados? ¿Cuáles y en qué tópico? T: T: T: T:

3.6.-FINANCIACION: Información General sobre Financiación: Valor a.- Recursos Propios de la entidad solicitante

b.- Cooperación Internacional

Especifique: c.- Otras Contrapartidas

Especifique: d.- SOLICITUD A EMPRECAPITAL S.A.

VALOR TOTAL DEL PROYECTO

EMPRECAPITAL

100%

4.- ANALISIS DEL MERCADO:

4.1.- ANALISIS DEL SECTOR: Situación del Entorno:

Tendencias y Barreras Socio Culturales que afectan el sector:

Amenaza de productos sustitutos:

4.2.- ANÁLISIS PRODUCTO / SERVICIO: (Por favor diligenciar una ficha por cada bien o servicio, según la relación que presentó en el anteproyecto) : Nombre del producto:

EMPRECAPITAL

Descripci贸n del Bien o Servicio

Valor Estimado $ $ $ $

Elementos especiales que conforman el bien o el servicio:

Valor Agregado del Bien o del Servicio:

Fortalezas del Bien o del Servicio y Formas de Aprovecharlas:

Debilidades del Bien o del Servicio y soluci贸n a ellas:

EMPRECAPITAL

Cuidados Especiales con el Bien o Servicio:

Patentes, Registros o Condiciones de Secreto Industrial referentes al bien o Servicio. (Relacione un estudio o investigación sobre qué patentes, de las aquí mencionadas, existen con respecto al bien o servicio que desea ofrecer y si ésta requiere de ellas ).

Productos Competidores o Sustitutos: (Elabore un cuadro Comparativo).

Fotografía del Bien : (En caso de ser un servicio deje el espacio en blanco).

EMPRECAPITAL

4.3.- CLIENTES: Tipo de Comprador Potencial:

Características Básicas del Cliente: ( Edad, Actividad, Sector, Nivel, Ubicación geográfica, ingresos)

Bases de Decisión de Compra de los clientes: (Precio, calidad, amistad, política, forma de pago)

Anexar opiniones de clientes que han mostrado interés en su negocio: Anexar opiniones de Clientes que no han mostrado interés en su producto: Formas de evitar la falta de Interés de los clientes:

EMPRECAPITAL

4.4.- COMPETENCIA: ¿Cuál es la marca líder? Por Precio: Por Calidad: Por Servicio: ¿Qué volumen del mercado maneja?

¿Cuál es la capacidad de Producción?

¿Cuál es la imagen de la competencia frente a los clientes?

Será fácil o difícil competir con ellos? ¿Por qué?

4.5.- TAMAÑO DEL MERCADO: Tamaño Global: Los datos numéricos deben estimarse al menos para los próximos tres (3) años de operación. Cuál es el nivel Total del Consumo en Unidades:

EMPRECAPITAL

¿Cuál es la tendencia del número de usuarios y de los patrones de consumo?

¿Cuál son los factores que pueden afectar el consumo actual o futuro?

Con base en la siguiente fórmula establezca el tamaño de su mercado: f(j) = Volumen de ventas (j) / Mercado global. Donde: F(j): Es la fracción del mercado global que su producto logra en el período j. Volumen de Ventas (j): Es la cantidad de unidades que su bien o servicio vende en el período (j) Mercado Global (j): Es la cantidad total de unidades que los clientes adquieren de los bienes o servicios que todos los competidores venden en el segmento elegido. Tamaño del Mercado:

Con base en la siguiente fórmula establezca el Volumen de Ventas: (No suponga números mágicos, sin tener en cuenta cual es la fortaleza de sus productos o servicios respecto a los competidores) Es necesario tener en cuenta el proceso de estacionalidad que puede tener el bien o el servicio.

Volumen de Ventas (j) = f(j) * Mercado Global ( j ) Volumen de Ventas: Elabore el Anexo No. 1: Cuadro de Tamaño del Mercado

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4.6.- PLAN DE MERCADEO: ¿Cuál es la Estrategia de Precio? a.- Basada en la Demanda ( Orientada hacia los consumidores. Se fija el precio en función de preferencias de los consumidores)

b.- Basada en los Costes: (Análisis de costos de producción y comercialización más margen de ganancias)

c.- Basada en Beneficios: (Basada en metas anuales de beneficios, ya sea porcentual o de inversiones)

d.- Basada en la Competencia: (Establecidos con base en los precios que tenga la competencia)

¿Por qué la seleccionó?

Precio Previsto:

Margen de Utilidad unitario mínimo para cubrir inversión y rendimiento mínimo.

Elabore el Punto de Equilibrio:

EMPRECAPITAL

Brevemente analice las relaciones precio- volumen - utilidad.

Relacione los posibles y clases de descuentos que planea ofrecer.

¿Cuál es su política de cartera? (Ventas a crédito, contado)

¿Qué políticas de precio tiene la competencia?

¿Cómo justifica su precio frente al de la competencia?

¿Cuáles son los posibles niveles de variación de sus precios para resistir una guerra de ellos?

EMPRECAPITAL

Frente a la competencia usted ofrece un mejor precio? Explique qué le permitió hacer esto

Qué posibilidades tiene su bien o servicio frente a la competencia de una entrada rápida de acuerdo con el precio establecido?

ESTRATEGIA DE VENTA: ¿Cuáles son clientes iniciales? Si ya ha entablado alguna clase de negociación con ellos, explique cuál.

¿Cuáles son los mecanismos para la selección de clientes potenciales y cuáles son las formas de establecer los contactos?

¿Cuáles son sus clientes especiales? Teléfonos:

EMPRECAPITAL

¿Cuáles son los conceptos especiales que se utilizarán venta?

para motivar la

¿Cuáles son las principales características del producto que se enfatizarán en la venta?

¿Cuál es el cubrimiento geográfico inicial y el plan de ampliación?

Usará usted, su propia fuerza de ventas? Detalle. Tamaño.

Recurrirá a representantes de ventas o distribuidores? SI EMPRECAPITAL

NO 23

¿Cuál será el costo del servicio de los representantes de ventas? $

Trabajan también productos de la competencia?

Describa acuerdos comerciales, económicos, financieros y laborales establecidos con los posibles distribuidores.

¿Cuáles son las Metas para sus vendedores?

ESTRATEGIA PROMOCIONAL: ¿Cuáles son las Ideas básicas para presentar en la promoción?

EMPRECAPITAL

¿Cuáles son los mecanismos de ayuda a la venta?

¿Cuál el programa de medios?

ESTRATEGIA DE DISTRIBUCIÓN: ¿Cuáles son los canales de distribución que usará?

¿Cuáles son los métodos de despacho y transporte?

¿Cuáles son los costos de transporte y seguros?

EMPRECAPITAL

Existen problemas de Bodegaje? ¿Cuáles?

¿Cuáles son las políticas de Inventarios de producto terminado? ( en días )

POLÍTICA DE SERVICIOS: ¿Qué tipos de Servicios vá prestar y cuáles son las formas de Cobro?

¿Qué término tienen las garantías que vá a expedir?

¿Cuáles son las políticas de Atención al Cliente?

EMPRECAPITAL

¿Cuál es su valor agregado en la atención al cliente?

¿Cuáles son los planes de contingencia en caso de que cualquier acción fallara? ¿Cómo reaccionaria a cambios del mercado?

Datos Básicos Análisis de Mercado ( Anexo No. 2 ) Existe algún Plan Exportador?

Si no lo tiene, cuáles son las debilidades para que la empresa no incursione en este mercado?

Si los tiene, cuál es la estrategia para lograr esta meta?

EMPRECAPITAL

El producto cumple con los siguientes requisitos y Normas técnicas Internacionales de: a.- Legislación

NO SABE

d.- Aranceles Preferenciales? SI

NO SABE

¿Cuáles?

b.- Normas de Calidad: ¿Cuáles?

c.- Seguros Necesarios? ¿Cuáles?

¿Cuáles?

e.- Negociación

¿Cuáles?

EMPRECAPITAL

5.- ANALISIS TECNICO:

Responda estas preguntas sólo si el bien o servicio no está desarrollado, o sea, su plan de negocios está direccionado a buscar inversionistas para la etapa de desarrollo.

Realice una breve explicación de las etapas de investigación realizadas y explique las Bases Tecnológicas del Producto involucradas en dicha etapa.

Ha desarrollado pruebas Piloto?

NO:

Resultados Obtenidos:

Qué porcentaje falta por desarrollar?

Elabore el Anexo No. 3. Cronograma de la investigación. Responda estas preguntas si su producto ya se ha desarrollado en su totalidad: Haga una breve descripción del Bien o Servicio:

EMPRECAPITAL

Elabore el Anexo No. 4 Consumos Unitarios por familia de productos. Y especifique materias primas, insumos o servicios necesarios y si son Importadas o No. Cuál es el lugar de Origen. ¿Cuáles son las políticas de Inventario de producto en proceso? (en días)

Elabore el Anexo No. 5. Diagrama de Flujo, haga una breve explicación de la Operación y sus condiciones. Es necesario pagar regalías por el uso de la tecnología? NO

Si es necesario, existe contrato escrito? (Adjúntelo). Adjuntó:

Cuál es la capacidad estimada de Producción o del Servicio a prestar? (Teniendo en cuenta el tamaño de su empresa y los requerimientos financieros enunciados, indique cuantas unidades estima que podrá producir por período, mes o año) para cada producto o servicio Producto o Servicio

Cantidad

1.2.3.4.5.6.-

EMPRECAPITAL

PLAN DE PRODUCCIÓN: Elabore el Anexo No. 6. Diagrama de Producción. (Producción e Inventarios) EQUIPO Y MAQUINARIA REQUERIDA: Elabore el Anexo No. 7. Equipo y Maquinaria Requeridos: (Teniendo en cuenta la capacidad estimada de producción, establezca el equipo y la maquinaria requerida)

Elabore el Anexo No. 8. Cronograma Mantenimiento y Compra de Repuestos para cada máquina y/o equipo empleado. Especifique las cantidades de todos los equipos involucrados en la producción y el personal necesario para la optima operación de cada uno de ellos. ITEM EQUIPO

PERSONAL

CANT

1.2.3.4.5.6.7.8.-

INFRAESTRUCTURA: Señale que tipo de infraestructura posee: Facilidades de Acueducto y Alcantarillado: Bueno

Regular

Facilidades de Energía Eléctrica:

Regular

EMPRECAPITAL

Bueno

Malo Malo

Nulo Nulo

Facilidades de Telecomunicaciones :

Bueno

Regular

Malo

Nulo

Facilidades de Transporte

Bueno

Regular

Malo

Nulo

Facilidades de Acceso

Bueno

Regular

Malo

Nulo

Servicios Higiénicos

Bueno

Regular

Malo

Nulo

Servicios de Ventilación e Iluminación

Bueno

Regular

Malo

Nulo

clientes?

Bueno

Regular

Malo

Nulo

Cómo es su posición relativa a sus proveedores?

Bueno

Regular

Malo

Nulo

Bueno

Regular

Cómo es su posición relativa a los

Cómo es su posición relativa a la Competencia?

Malo

Nulo

Existe alguna regulación Legislativa en la localidad donde se encuentra la planta? SI

¡Cuál?

DISTRIBUCIÓN DE PLANTA Elabore el Anexo No. 9. Plano de Distribución . Especificando: Departamentos Necesarios Areas por departamentos Equipo por Departamentos Equipo Humano por Departamento.

EMPRECAPITAL

PLAN DE PRODUCCIÓN Elabore el Anexo No. 10. Plan de Producción (mediante la siguiente ecuación: Tenga en cuenta los siguientes datos: Plan de Ventas, Políticas de inventario de producto terminado y de producto en proceso )

Upk,j =

Uvk,j + AIPTk,j + AIPPk,j

Donde: Upk.j

Unidades producidas de la familia k en un período j

AIPTk,j

Variación en el Inventario Producto terminado de la familia k en un período j

AIPPk,j

Variación en el inventario del producto en proceso de la familia k en un período j

Uvk,j

Unidades Vendidas de la familia k en un período j

Elabore el Anexo No. 10. Plan de Producción (Basado en el plan de Ventas, las políticas de Inventario de producto terminado y de producto en proceso)

PLAN DE CONSUMO Elabore el Anexo No. 11: Consumos de Materias Primas, Servicios e Insumos. (Con los datos de los cuadros de Consumos Unitarios por familia de Productos ( Anexo No. 4 ) y el plan de producción ( Anexo No.10) )

PLAN DE COMPRAS Elabore el Anexo No. 12. Plan de Compras. (De acuerdo a las políticas de Inventario de Materia Prima y de Insumos y con las Unidades de Compras)

EL PROYECTO Y EL TIEMPO ELABORE EL ANEXO NO. 13. DIAGRAMA CPM/PERT. (Basado una lista de actividades, que usted puede definir mediante el cuadro que citamos aquí a manera de ejemplo, elabore un diagrama Gantt, el cual nos proporcionará una visión general del Cronograma de trabajo.)

ANTES Nada A B

EMPRECAPITAL

ACTIVIDAD A B C

DESPUES B C Nada

ELABORE EL ANEXO NO. 14. LA RUTA CRÍTICA. (Con base en un Modelo CPM/PERT señale la RUTA CRITICA del proyecto. (Ejemplo )

C GESTIÓN DE CALIDAD Con base en las propiedades básicas del producto, indique cómo gestionará la calidad del producto o servicio y cuáles serán los sistemas de administración del control de calidad, respondiendo las siguientes preguntas:

Procesos Críticos en Calidad:

Puntos de Inspección de Calidad:

Equipos usados para el Control de Calidad:

Procesos críticos en Costos:

EMPRECAPITAL

Puntos de Inspección en Costos.

Personal encargado de la Gestión de Calidad

Indices de Calidad del producto o Servicio:

Qué reglamentación internacional?

debe

seguir

producto

Posee estos certificados? Si posee estos certificados Por favor Anexarlos.

nivel

nacional

De ser negativo. Por qué aún no los posee?

EMPRECAPITAL

6.- ANALISIS ADMINISTRATIVO

GRUPO EMPRESARIAL: Elabore el Anexo No. 15. Miembros del Grupo Empresarial. Describa la Política de Distribución de Utilidades.

Elabore el Anexo No.. 16. Personal Ejecutivo Elabore el Anexo No. 17 . Políticas de Administración de Personal ORGANIZACIÓN: Elabore el Anexo No. 18: Organigrama ( Estructura básica ). Determine las líneas de Autoridad:

EMPRECAPITAL

Describa muy brevemente: Estilo de Dirección.

Mecanismos de Dirección y Control

Comités de Dirección, componentes y funciones

EMPLEADOS: Elabore el Anexo No. 19. Necesidades Cuantitativas y Cuantitativas Especifique los mecanismos de selección, contratación y desarrollo:

¿Cuáles son los programas de capacitación que piensa implementar?

EMPRECAPITAL

ORGANIZACIONES DE APOYO: Bancos: ITEM

Nombre del Banco

Sucursal

Compañías de Seguros: ITEM

Nombre Compañía

Asesores: ITEM

Nombre Asesor

Clase de Asesor(Legal, Tributario otros)

Alianzas Estratégicas: ITEM

Nombre de Empresa

EMPRECAPITAL

Especifique el área

Elabore el Anexo No. 20. Planta de Personal: (Con base en los análisis anteriormente realizados)

7.- ANÁLISIS ECONÓMICO Y CREACION DE VALOR

Inversión en Activos Fijos: Con base en los datos obtenidos en el análisis Técnico, deben determinarse el valor de cada monto, momento de la inversión y el régimen tributario aplicable a los siguientes conceptos: 1. Arranque

2. Constitución de la Sociedad

3. Maquinaria y Equipo

4. Edificios e Instalaciones Complementarias

5. Construcciones y Montajes ( Adecuación del local )

6. Terrenos

7. Bienes Muebles

8. Equipos de Oficina

9. Vehículos

10. Investigación y Desarrollo

11. Licencias

12. Derechos Comerciales

13. Marcas y Patentes

14. Franquicias

15. Honorarios

Elabore el Anexo No. 21. Inversión en Activos Fijos. (Con base en los datos anteriores) INVERSIÓN EN CAPITAL DE TRABAJO: Determine las políticas sobre los siguientes temas: Días de Inventario de Materias Primas:

EMPRECAPITAL

Días de Inventario de Producto en proceso:

Días de Inventario de Producto Terminado Políticas de Cartera ( % de ventas a plazo y determine el plazo )

Política de Proveedores (% de compras a plazos y determinar el plazo)

Política de Efectivo

Política de cubrimiento de pérdidas iniciales.

Elabore el Anexo NO. 22. Inversión en Capital de Trabajo. (Maneje las cifras a costo)

Elabore el Anexo No. 23. Presupuesto de Ingresos (De acuerdo a los resultados del análisis de mercado y con las políticas de ventas, descuentos y cartera ( Anexo No. 2 )).

Elabore el Anexo No. 24. Presupuesto de Materia Primas, Servicios e Insumos. (Con base en los datos recogidos en análisis técnico y con las políticas de compras y sus efectos tributarios). Elabore el Anexo No. 25. Presupuesto de Personal: (Con base en los Datos elaborados en el análisis administrativo Nota: Elabore los cuadros cubriendo períodos durante los cuales la planta de personal no cambia en número ni salario. Defina muy bien sus intervalos)

EMPRECAPITAL

Elabore el Anexo No. 26. Presupuesto de Otros Gastos: (Debe Incluir otros gastos de fabricación, tales como gastos de fabricación, prestación del servicio de administración o de ventas que no ha incluido en los anteriores cuadros)

Elabore el Anexo No. 27. Deducciones Tributarias: Del cuadro en el que se clasificaron las inversiones según el Régimen Tributario que se les aplica, extraiga los valores totales de las distintas deducciones tributarias) ANÁLISIS DE COSTOS: Realice lo siguientes cálculos: COSTOS FIJOS: Incluya aquí todos los costos que en el corto plazo no cambian por modificaciones en el volumen de producción ( arriendos, suministros, herramientas, impuestos diferentes a renta, seguros etc )

$ COSTOS VARIABLES: Incluya aquí todos los costos que en el corto plazo cambian por modificaciones en el volumen de producción ( materia prima, insumos, mano de obra directa, comisiones sobre las ventas etc )

COSTO TOTAL: CT: Suma de Costos Fijos y Costos Variables. $ COSTO PROMEDIO CP:

Costo Total / Producción. ( Costo promedio de cada unidad

producida )

$ COSTO VARIABLE UNITARIO : CVU:

Costo Variable / Producción ( Variación en el

costo total por cada unidad producida )

$ MARGEN UNITARIO:

Precio Unitario de Venta - Costo Variable Unitario. (Se puede expresar porcentualmente e indica la utilidad antes de gastos financieros e impuestos que se logrará por unidad )

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PUNTO DE EQUILIBRIO: Costos Fijos / ( Precio Unitario de Venta - Costo Variable Unitario )

$ 8.- ANALISIS LEGAL Y SOCIAL:

ANÁLISIS LEGAL: Tipo de Sociedad:

Procedimientos para la conformación y Legalización de la Sociedad:

Implicaciones Tributarias, Comerciales y Laborales asociadas al tipo de Sociedad.

Leyes Especiales a su Actividad Económica:

Dificultades Legales o reglamentarias para el funcionamiento de su negocio.

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Trámites y Permisos:

Dificultades Legales con el manejo de Materias Primas o Productos Terminados:

Normas y procedimientos para la Comercialización de sus productos o servicios.

Régimen de Importación y Exportación:

ASPECTOS AMBIENTALES Riesgos de Contaminación:

Mecanismos de Control:

Riesgos para el Personal:

Mecanismos de Higiene y Seguridad: EMPRECAPITAL

Tratamiento de Residuos:

ANร LISIS SOCIAL Describa en diez renglones los efectos positivos y negativos que la empresa traerรก a la comunidad y los servicios adicionales que aportarรก.

Describa en cinco renglones los servicios adicionales que la empresa demanda de la comunidad .

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ANÁLISIS SENSORIAL Responda de la manera más honesta las siguientes preguntas: SI

Se ajusta, el negocio a la escala de valores éticos y morales del grupo?

Puede el negocio tener rechazo por contrarias valores de la comunidad?

Puede el negocio afectar su situación Tributaria?

Cree usted que tiene habilidades y talentos que puede aplicar en el proyecto?

¿Qué le apasiona de su proyecto?

Explique muy claramente su posición frente a aspectos éticos con relación a la actividad misma del trabajo.

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9.- ANÁLISIS FINANCIERO:

Elabore el Anexo No. 28. FLUJO DE CAJA: ( Determina las necesidades reales de capital durante el desarrollo del negocio ). Deberá hacerse mensual durante la etapa de pre-desarrollo ( construcción, montaje ) y durante el primer año de operación.. Deberá cubrir un período fiscal completo. Para elaborar este FLUJO DE CAJA, usted puede extraer en su mayoría los datos calculados en el análisis económico, otros están relacionados con otros estados financieros proyectados. Es necesario trabajar simultáneamente el flujo de caja y el estado de resultados, pues los gastos financieros afectan el estado de resultados. Usted ha elegido a EMPRECAPITAL S.A., como forma de financiación, por lo tanto debe tener en cuenta las condiciones específicas de participación como Accionista dentro de su empresa. Recuerde que EMPRECAPITAL S.A., no le prestará el dinero, el le aportará el Capital de Trabajo necesario a cambio de una participación accionaría, que usted evalúa y cede por un determinado tiempo. Elabore el Anexo No. 29. ESTADO DE RESULTADOS : ( Muestra a nivel de causación, las utilidades producidas por el negocio en el período de análisis Se obtiene además el valor de los impuestos de renta )

Deberá realizarse sólo cada 31 de Diciembre o cada final de ciclo tributario. Elabore el Anexo No. 21 Elabore el Anexo No. 30. BALANCE: Para su elaboración tome fundamentalmente los datos del Flujo de Caja, del estado de resultados y de algunos cuadros del análisis económico. Se debe hacer un balance al inicio de la empresa y luego cada 31 de Diciembre o cada final del ciclo tributario. NOTA: No olvide dentro del balance colocar : El Know How Su Inversión en el proyecto Inversión de Emprecapital El Valor de 5% del capital solicitado por cada año, por concepto de administración

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Debe presentar el desembolso de la salida de EMPRECAPITAL S.A., si aún no tiene el dinero para la recompra de las acciones, presente una salida con un préstamo que realice usted en ese momento. Recuerde que por Política EMPRECAPITAL S.A. sólo invierte en proyectos donde la rentabilidad sea mayor al 23%.

10.- ANALISIS DE INTANGIBLES Y EVALUACION DE RIESGOS:

Responda estas preguntas de la manera más sincera, esto le ayudará a encontrar las debilidades del proyecto y sus acciones correctivas posibles. RIESGOS DEL MERCADO Relacione los cambios desfavorables del sector:

Surgimiento de mejores productos:

Reducción de Clientes:

Surgimiento de competencia:

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RIESGOS TÉCNICOS Problemas en el despacho de Materias Primas

Obsolescencia de los Equipos adquiridos:

Problemas en Mantenimiento de Equipos:

Problemas en servicios:

RIESGOS ECONÓMICOS Reducción de precio del producto:

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Incremento en los costos de Materias Primas

Incremento en el valor de los equipos:

Efectos de devaluaci贸n en insumos importados

Incremento en los costos de producci贸n:

Cambios en costos laborales:

RIESGOS FINANCIEROS Demoras en los aportes de socios:

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Demoras en desembolsos de capital de trabajo:

Incremento en el costo de capital.

Exigencia de garantĂas:

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11.- EVALUACIÓN INTEGRAL DEL PROYECTO: Después de terminar su Plan de Negocios, le sugerimos que usted mismo realice una evaluación integral de su proyecto que comprenda los siguientes puntos: Elabore el Anexo No. 31 . Flujo de Caja Totalmente Neto. Realice, usted mismo , una evaluación integral de su proyecto bajo las siguientes etapas: EVALUACIÓN DE CONTADO: (Sin Recursos Externos de Financiación) Calcule: Tasa de Retorno descontado de los flujos de Caja Valor Presente Neto a la tasa mínima de Retorno Período de Pago y Período Descontado Punto de Equilibrio a la tasa mínima de Retorno Balance de Proyecto EVALUACIÓN CON FINANCIACIÓN: (Negocio con el apoyo de recursos financieros) Tasa de Retorno descontada de los flujos de Caja Valor Presente Neto a la tasa mínima de Retorno Período de Pago y período de pago descontada a la TMR Puntos de Equilibrio a la TMR Balance del proyecto Determinación de la tasa crítica del costo de capital Para las condiciones esperadas del proyecto Efecto de la Palanca Financiera ANÁLISIS DE SENSIBILIDAD: Elaborar el Anexo No. 32. (Con el apoyo de las principales funciones de Excel, tales como, buscar objetivo, administración de escenarios y solver, presente el análisis los efectos que en los criterios decisorios tengan variaciones en las principales variables del proyecto y ver el rango que el proyecto puede soportar)

ANÁLISIS DE ESTRUCTURA FINANCIERA: Razones Financieras: Estructura del capital Planes de Contingencia sobre la estructura.

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