ANDORRA BANC AGRICOL REIG, SA I SOCIETATS DEPENDENTS Balanços de situació Consolidats al 31 de desembre de 2015 i 2014 (Expressats en milers d’euros)
Actiu Caixa i bancs centrals de l’OCDE INAF
2015
2014
76.818
40.560
210
210
Intermediaris financers a la vista i Bancs i entitats de crèdit Bancs i entitats de crèdit Altres intermediaris financers Fons de provisió per a insolvències
1.030.201 1.030.217 111 (127)
1.268.929 1.269.948 1 (1.020)
Inversions creditícies Préstecs i crèdits a clients Descoberts en comptes de clients Cartera d’efectes de clients Fons de provisió per a insolvències
1.816.948 1.764.527 86.010 9.312 (42.901)
1.853.800 1.805.098 88.873 5.518 (45.689)
Cartera de valors Obligacions i altres títols de renda fixa Fons de provisió per a insolvències Fons de fluctuació de valors Participacions en empreses del grup Fons de fluctuació de valors Altres participacions Fons de fluctuació de valors Accions i altres títols de renda variable Fons de fluctuació de valors Organismes d’inversió Fons de fluctuació de valors Autocartera
1.646.256 1.598.729 (2.269) 3.491 (50) 4.781 (58) 6.952 35.709 (2.291) 1.262
1.169.515 1.118.926 (2.581) (5.247) 4.391 (45) 4.797 (58) 6.206 45.417 (2.291) -
Diferències positives de consolidació
149.630
136.338
Actius immaterials i despeses amortitzables Actius immaterials i despeses amortitzables Fons d’amortització Fons de provisió per a depreciació de l’immobilitzat
85.115 135.306 (50.153) (38)
76.110 117.424 (41.314) -
Actius materials Actius materials Fons d’amortització Fons de provisió per a depreciació de l’actiu material
93.298 162.031 (64.254) (4.479)
166.631 265.448 (96.664) (2.153)
49.134 42.905 6.229
50.373 41.526 8.847
116.386 9.230 14 48.687 46.799 11.656
135.935 9.695 13 71.939 46.250 8.038
5.063.996
4.898.401
Comptes de periodificació Interessos meritats i no cobrats Despeses pagades per anticipat Altres actius Operacions en curs Existències Opcions adquirides Altres Impostos TOTAL ACTIU
ANDORRA BANC AGRICOL REIG, SA I SOCIETATS DEPENDENTS Balanços de situació Consolidats al 31 de desembre de 2015 i 2014 (Expressats en milers d’euros)
2015
2014
Passiu INAF
13.115
4.212
4.115.650 454.037 27.160 3.634.453
4.102.070 328.880 97.615 3.675.575
173.675
65.509
Fons de provisions per a riscos i càrregues Provisions per a pensions i obligacions similars Altres provisions
15.674 7.416 8.258
12.898 6.844 6.054
Passius subordinats
50.000
-
4.729
8.493
Comptes de periodificació Despeses meritades i no pagades Ingressos cobrats per anticipat
41.112 37.746 3.366
34.024 32.952 1.072
Altres passius Dividends pendents de pagament Operacions en curs Opcions emeses Proveïdors i altres creditors Impostos
97.616 358 4.327 3.631 59.272 30.028
132.434 19.554 747 86.363 25.770
Capital social Capital subscrit
78.842 78.842
78.842 78.842
418.849 15.768 23.439 286.143 24.573 1.942 1.262 73.441 (7.719)
395.650 15.768 22.077 205.787 17.529 61.175 73.441 (127)
54.048 54.048 -
64.269 64.269 -
686
-
5.063.996
4.898.401
Creditors Bancs i entitats de crèdit Altres intermediaris financers Dipòsits de clients Deutes representats per títols
Fons per a riscos generals
Reserves Reserva legal Reserves en garantia Reserves estatutàries Reserves voluntàries Reserves de consolidació Reserves de revalorització Reserves per autocartera Primes d’emissió Diferències de conversió Resultats Resultat de l’exercici Dividends a compte Interessos minoritaris TOTAL PASSIU
ANDORRA BANC AGRICOL REIG, SA I SOCIETATS DEPENDENTS Comptes d’ordre Consolidats a 31 de desembre de 2015 i 2014 (Expressats en milers d’euros) Comptes d’ordre Passius contingents Garanties, caucions, fiances i avals atorgats Crèdits documentaris emesos o rebuts i confirmats als clients Acceptació d’efectes i similars Compromisos i riscos contingents Compromisos i riscos de naturalesa operacional Compromisos i riscos de naturalesa actuarial Operacions de futur Compravenda no vençuda de divises Operacions sobre instruments financers a termini Dipòsits de valors i altres títols en custòdia Dipòsits de valors i altres títols en custòdia de tercers Dipòsits de valors i altres títols en custòdia propis Altres comptes d’ordre amb funcions exclusives de control administratiu Garanties i compromisos rebuts Altres comptes d’ordre TOTAL COMPTES D’ORDRE
2015
2014
94.412 94.412 -
87.101 86.998 103 -
244.533 236.672 7.861
302.173 294.602 7.571
5.294.332 1.808.450 3.485.882
6.612.725 2.383.362 4.229.363
15.177.880 13.812.506 1.365.374
15.388.132 14.784.996 603.136
1.234.818 1.052.180 182.638
1.319.827 1.097.805 222.022
22.045.975
23.709.958
ANDORRA BANC AGRICOL REIG, SA I SOCIETATS DEPENDENTS Balanços de situació Consolidats al 31 de desembre de 2015 i 2014 (Expressats en milers d’euros) Comptes de pèrdues i guanys
2015
2014
Interessos i rendiments assimilats INAF i intermediaris financers a la vista i a termini D'inversions creditícies D'obligacions i altres títols de renda fixa
146.367 77 112.556 33.734
135.466 62.681 39.696 33.089
Interessos i càrregues assimilables INAF i intermediaris financers De dipòsits de clients D’altres
(95.652) (78.186) (11.925) (5.541)
(90.450) (76.429) (13.943) (78)
Rendiments de valors de renda variable De participacions en empreses del Grup D’altres participacions MARGE FINANCER Comissions per serveis netes Comissions meritades per serveis prestats Comissions meritades per serveis rebuts Resultats d'operacions financeres Dotacions netes al fons de fluctuació de valors Resultats per diferències de canvi Resultats d’operacions amb valors Resultats d’operacions de futur Altres Diferències de canvi per consolidació Participacions en pèrdues/beneficis de societats posades en equivalència
198 198
5.354 5.251 103
50.913
50.370
158.963 199.714 (40.751)
120.527 144.387 (23.860)
37.780 4.154 6.449 15.045 7.601 3.734 797
49.198 12.001 4.240 19.163 8.741 4.134 919
1.469
164
249.125
220.259
(105.639) (96.335) (5.397) (3.907)
(79.193) (72.093) (4.523) (2.577)
Despeses generals Material Serveis externs Tributs Altres despeses generals
(63.441) (438) (50.154) (3.518) (9.331)
(40.060) (325) (30.152) (2.431) (7.152)
Amortitzacions d'actius netes de recuperacions Dotació al fons d’amortització per a actius immaterials i materials
(19.391) (19.391)
(11.289) (11.289)
(582)
(3.608)
Altres resultats ordinaris MARGE ORDINARI Despeses de personal Personal, Consell d’Administració i indemnitzacions Seguretat Social Altres despeses de personal
Provisions per a depreciació d’actius netes de recuperacions MARGE D’EXPLOTACIÓ
60.072
86.109
Provisions per a insolvències netes de recuperacions Dotacions al fons de provisió per a insolvències Recuperacions del fons de provisió per a insolvències
(8.042) (8.915) 873
(7.479) (9.306) 1.827
Provisions per a riscos i càrregues netes de recuperacions Dotacions al fons de provisió per a riscos i càrregues Recuperacions del fons de provisió per a riscos i càrregues
(1.742) (1.742) -
(737) (1.359) 622
(200)
(3.100)
Dotacions al fons per a riscos generals RESULTAT ORDINARI Resultats extraordinaris RESULTAT ABANS D’IMPOSTOS Impost sobre societats Impost sobre societats estranger RESULTAT CONSOLIDAT Resultats atribuïts a la minoria Resultats atribuïts al grup
50.088
74.793
6.588
(3.389)
56.676
71.404
(722)
(6.562)
(1.906)
(573)
54.048
64.269
-
-
54.048
64.269