ANDORRA BANC AGRÍCOL REIG, SA Balanços de Situació al 31 de desembre de 2015 i 2014
(Expressats en milers d’euros)
Actiu Caixa i bancs centrals de l’OCDE Intermediaris financers i Bancs i entitats de crèdit Bancs i entitats de crèdit Altres intermediaris financers Fons de provisió per a insolvències
2015 49.873
2014 12.168
933.073 915.391 17.703 (21)
1.147.001 1.123.934 23.086 (19)
Inversions creditícies Préstecs i crèdits a clients Descoberts en comptes de clients Cartera d’efectes de clients Fons de provisió per a insolvències
1.244.050 1.195.824 79.692 6.084 (37.550)
1.321.571 1.274.943 81.416 5.518 (40.306)
Cartera de valors Obligacions i altres títols de renda fixa Fons de provisió per a insolvències Fons de fluctuació de valors Participacions en empreses del Grup Fons de fluctuació de valors Altres Participacions Fons de fluctuació de valors Accions i altres títols de renda variable Fons de fluctuació de valors Organismes d’inversió Fons de fluctuació de valors Autocartera
1.680.557 1.269.485 (2.124) 400.842 (31.674) 4.781 (58) 6.416 33.918 (2.291) 1.262
1.225.634 870.092 (2.143) (5.247) 342.491 (31.674) 4.781 (58) 6.206 43.478 (2.292) -
Actius immaterials i despeses amortitzables Actius immaterials i despeses amortitzables Fons d’amortització
31.915 71.155 (39.240)
26.172 61.339 (35.167)
Actius materials Actius materials Fons d’amortització Fons de provisió per a depreciació de l’actiu material
81.467 141.536 (55.590) (4.479)
157.691 249.496 (89.653) (2.152)
29.563 25.995 3.568
26.865 24.216 2.649
98.124 8.606 14 48.687 36.374 4.443 4.148.622
124.985 5.654 13 71.939 43.224 4.155 4.042.087
Comptes de periodificació Interessos meritats i no cobrats Despeses pagades per anticipat Altres actius Operacions en curs Existències Opcions adquirides Altres Impostos TOTAL ACTIU
ANDORRA BANC AGRÍCOL REIG, SA Balanços de Situació al 31 de desembre de 2015 i 2014
(Expressats en milers d’euros)
2015
2014
Passiu INAF
13.115
4.212
3.464.229 1.262.688 29.213 2.172.328
3.428.548 1.165.945 99.150 2.163.453
-
-
8.276 6.919 1.357
7.638 6.536 1.102
800
5.500
Passius subordinats
50.000
-
Comptes de periodificació Despeses meritades i no pagades Ingressos cobrats per anticipat
23.273 19.907 3.366
12.009 11.031 978
Altres passius Operacions en curs Opcions emeses Proveïdors i altres creditors Impostos
61.565 1.526 3.631 44.563 11.845
68.520 1.887 747 58.361 7.525
Capital social Capital subscrit
78.842 78.842
78.842 78.842
401.995 15.768 23.439 286.143 1.942 1.262 73.441
378.248 15.768 22.077 205.787 61.175
46.527 46.527 -
58.570 58.570 -
4.148.622
4.042.087
Creditors Bancs i entitats de crèdit Altres intermediaris financers Dipòsits de clients Deutes representats per títols Fons de provisions per a riscos i càrregues Provisions per a pensions i obligacions similars Altres provisions Fons per a riscos generals
Reserves Reserva legal Reserves en garantia Reserves estatutàries Reserves voluntàries Reserves de revalorització Reserves per autocartera Prima d’emissió Resultats Resultat de l’exercici Dividends a compte TOTAL PASSIU
73.441
ANDORRA BANC AGRÍCOL REIG, SA Comptes d’Ordre a 31 de desembre de 2015 i 2014 (Expressats en milers d’euros)
Comptes d’ordre Passius contingents Garanties, caucions, fiances i avals atorgats Crèdits documentaris emesos o rebuts i confirmats als clients Acceptació d’efectes i similars
2015
2014
59.638 59.638 -
65.956 65.853 103
166.802 158.941 7.861
220.648 213.077 7.571
Operacions de futur Compravenda no vençuda de divises Operacions sobre instruments financers a termini
5.762.814 2.276.932 3.485.882
6.612.725 2.383.362 4.229.363
Dipòsits de valors i altres títols en custòdia Dipòsits de valors i altres títols en custòdia de tercers Dipòsits de valors i altres títols en custòdia propis
6.078.425 4.864.818 1.213.607
5.991.290 5.388.154 603.136
Altres comptes d’ordre amb funcions exclusives de control Administratiu Garanties i compromisos rebuts Altres comptes d’ordre
1.632.169 1.052.180 579.989
1.657.911 1.097.805 560.106
13.699.848
14.548.530
Compromisos i riscos contingents Compromisos i riscos de naturalesa operacional Compromisos i riscos de naturalesa actuarial
TOTAL COMPTES D’ORDRE
ANDORRA BANC AGRÍCOL REIG, SA Comptes d’Ordre a 31 de desembre de 2015 i 2014 (Expressats en milers d’euros) Comptes de pèrdues i guanys
2015
2014
Interessos i rendiments assimilats D’inversions creditícies D’obligacions i altres títols de renda fixa
128.740 100.894 27.846
123.834 92.941 30.893
Interessos i càrregues assimilables INAF i intermediaris financers De dipòsits de clients De passius subordinats D’altres
(92.723) (82.614) (7.688) (2.343) (78)
(89.694) (77.688) (11.928) (78)
16.145 15.947 198
15.649 15.545 104
52.162
49.789
66.238 77.730 (11.492)
64.996 78.070 (13.074)
20.903 4.153 5.422 3.728 7.600
31.800 7.761 5.669 9.629 8.741
1.264
1.160
140.567
147.745
Despeses de personal Personal, Consell d’Administració i indemnitzacions Seguretat Social Altres despeses de personal
(40.510) (32.273) (5.202) (3.035)
(33.282) (27.025) (4.331) (1.926)
Despeses generals Material Serveis externs Tributs Altres despeses generals
(33.736) (87) (28.219) (1.936) (3.494)
(23.738) (101) (18.224) (1.238) (4.175)
Amortitzacions d’actius netes de recuperacions Dotació al fons d’amortització per a actius immaterials i materials
(11.327) (11.327)
(9.239) (9.239)
(518) (518)
(3.552) (3.552)
Rendiments de valors de renda variable De participacions en empreses del Grup D’altres participacions MARGE FINANCER Comissions per serveis netes Comissions meritades per serveis prestats Comissions meritades per servies rebuts Resultats d’operacions financeres Dotacions netes al fons de fluctuació de valors Resultats per diferències de canvi Resultats d’operacions amb valors Resultats d’operacions de futur Altres resultats ordinaris MARGE ORDINARI
Provisions per a depreciació d’actius netes de recuperacions Dotació al fons de provisió per a depreciació de l’immobilitzat immaterial i material Recuperacions dels fons de provisió MARGE D’EXPLOTACIÓ Provisions per a insolvències netes de recuperacions Dotacions al fons de provisió per a insolvències Recuperacions del fons de provisió per a insolvències Provisions per a riscos i càrregues netes de recuperacions Dotacions al fons de provisió per a riscos i càrregues Recuperacions del fons de provisió per a riscos i càrregues Dotacions al fons per a riscos generals RESULTAT ORDINARI Resultats extraordinaris RESULTAT ABANS D’IMPOSTOS Impost sobre societats RESULTAT DE L’EXERCICI
54.476
77.934
(8.219) (8.219) -
(8.326) (9.274) 948
(304) (304) 45.953 675 46.628 (101) 46.527
622 622 (2.700) 67.530 (2.734) 64.796 (6.226) 58.570