Fondos de Inversión

REVISTA MENSUAL

Febrero 2023

Nuevas oportunidades

 En nuestra opinión, los tipos de interés de los bonos han subido hasta niveles más “normales” en términos históricos. Esto puede generar oportunidades en los bonos gubernamentales (Los bonos están de vuelta) y permite el lanzamiento de nuevos Fondos de Inversión garantizados, con unas revalorizaciones garantizadas al vencimiento de la garantía más atractivas que en los últimos años.

 Los Fondos garantizados de rendimiento fijo aseguran la conservación del capital inicial y una rentabilidad fija y predeterminada si se mantiene la inversión hasta el vencimiento de la garantía.

 Los garantizados de rendimiento variable aseguran la inversión inicial, en la fecha de vencimiento de la garantía, y ofrecen la posibilidad de obtener una rentabilidad vinculada al comportamiento de diversos activos financieros o índices.

 Los Fondos garantizados son una alternativa de inversión especialmente indicada para aquellos inversores más conservadores, que desean participar de la evolución de los mercados o quieren obtener un rendimiento fijo sin asumir riesgo sobre el importe invertido al vencimiento de la garantía.

Noticia destacada

 Sabadell Planificación, FI invierte principalmente en renta fija y alrededor del 25% en renta variable internacional, aunque este porcentaje se sitúa por encima o por debajo en función de las expectativas de subida de las bolsas, sin superar el 40%, y sin ningún límite de capitalización bursátil.

 La selección de valores se realiza teniendo en cuenta no solo aspectos económicos y financieros sino también criterios extra-financieros de inversión sostenible, medioambientales, sociales y de buen gobierno corporativo.

 Además, Sabadell Planificación, FI distribuye un cupón trimestral a través de reembolsos obligatorios de participaciones, que es independiente de la revalorización del Fondo. En enero se ha acordado modificar la tasa aplicable para el año 2023, que hasta ahora era de un 1,60% anual, hasta el 3% anual.

+3%

Tasa de reembolso anual en 2023