Un ejemplo de su operatividad …

Imaginemos que existe una persona que vive en los Estados Unidos llamada Cuba Smith el cual es el beneficiario final de un pago entrante. Con los mensajes de formato heredado, este pago tiene muchas más posibilidades de que se detenga debido a los procesos de investigación de sanciones por el hecho de que la palabra ‘Cuba’ aparezca en el mensaje de pago de forma no estructurada.

Aunque ‘Cuba’ solo está en el nombre del beneficiario y el destinatario se encuentra en los Estados Unidos, será difícil que los sistemas de investigación concilien los datos del formato heredado con los elementos correctos, lo que probablemente hará que el pago se detenga

Conclusión…

Con un mensaje de ISO 20022, las etiquetas de datos legibles mejorarán el proceso de investigación, y será mucho más fácil determinar que no hay motivos de sanciones en este escenario debido a la presencia de la palabra ‘Cuba’ por sí misma, ya que sólo forma parte del nombre del beneficiario.