TIPO PENAL DE FRAUDE INFORMATICO PREVISTO EN LA LEY CONTRA LOS DELITOS INFORMATICOS VENEZOLANA ABOG. HILDAMAR C FERNÁNDEZ P FISCAL 17° DEL ÁREA METROPOLITANA DE CARACAS VENEZUELA
PUNTOS A TRATAR • Delitos Informáticos en Venezuela. • Marco Legal Venezolano. • Delitos Contra la Propiedad previstos y sancionados en la Ley contra los Delitos Informáticos. • Fraudes con Tarjetas. • El Ministerio Publico y la lucha contra la delincuencia informática. • Limitaciones en la lucha contra la delincuencia informática. • Medidas Preventivas
CARACTERISTICAS •Delitos de cuello blanco. • Acciones ocupacionales. • Producen graves daños económicos. • Forman parte de la cifra negra. • Favorece la impunidad.
MARCO LEGAL • • • • • • • • • • •
Constitución de la Republica Bolivariana de Venezuela. Código Orgánico Procesal Penal. Código Penal Venezolano. Ley Orgánica de Telecomunicaciones. Ley Orgánica de Protección al Niño y al Adolescente. Decreto con Fuerza de Ley Mensajes de Datos y Firmas electrónicas. Ley General de Bancos e instituciones Financieras. Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada. Ley Especial Contra los Delitos Informáticos. Ley Orgánica sobre el derecho de las mujeres a una vida libre de violencia. Ley Para la Protección de Niños Niñas y Adolescentes en salas de usos de Internet, Video Juegos y Otros Multimedia.
TIPOS PENALES CONTENIDOS EN LA LEY VENEZOLANA GO 37.313 del 30-10-2001
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Delitos Contra los Sistemas que utilizan Tecnología de Información. Delitos Contra la Propiedad. Delitos Contra la Privacidad de las Personas y de las Comunicaciones. Delitos Contra Niños, Niñas o Adolescentes. Delitos Contra el Orden Económico.
DELITOS CONTRA LA PROPIEDAD • Hurto Informático. (Art. 13) • Fraude Informático. (Art. 14) • Obtención Indebida de Bienes y Servicios. (Art. 15) • Manejo Fraudulento de Tarjetas Inteligentes. (Art. 16) • Apropiación indebida de tarjetas inteligentes. (Art. 17) • Provisión Indebida de Bienes o Servicios. (Art. 18) • Posesión de equipos de falsificación. (Art. 19) Casos: Transferencia fraudulenta de dinero vía Internet. Clonación de tarjetas de debito o crédito. Cambio de tarjeta, eliminación de data, duplicación de información. Compras y negocios por Internet.
TIPOS DE FRAUDES PREVISTOS EN LA LEY • FRAUDE TIPO (14): denominado indistintamente electrónico o informático • FRAUDES CON TARJETAS: – Manejo fraudulento de tarjetas inteligentes o instrumentos análogos (16) – Obtención indebida de bienes o servicios (15) – Provisión indebida de bienes o servicios (18) • DELITOS COMPLEMENTARIOS: – Apropiación de tarjetas inteligentes o instrumentos análogos (17) – Posesión de equipo para falsificaciones (19)
FRAUDE INFORMATICO ART 14 LECDI Todo aquél que a través del uso indebido de tecnologías de información, valiéndose de cualquier manipulación en sistemas o cualquiera de sus componentes, o en la data o información en ellos contenida, consiga insertar instrucciones falsas o fraudulentas que produzcan un resultado que permita obtener un provecho injusto en perjuicio ajeno, será penado con prisión de tres a siete años y multa de 300 a 700 UT.”
ESTRUCTURA DEL DELITO VIOLAN LA PROPIEDAD Y POSESIÓN
BIEN JURÍDICO QUE LESIONA EL DELITO DE: FRAUDE (art. 14)
ACCION
SUJ. ACTIVO
SUJ. PASIVO
SANCION SANCION BINARIA
• CUALQUIER MANIPULACION EN SIST. EN SUS COMPONENTES EN LA DATA O EN LA INFORMACION QUE CONTENGA, LOGRE INSERTAR INSTRUCCIONES FALSAS O FRAUDULENTAS A TRAVES DE USO INDEBIDO DE TECNOLOGIA DE INF. PARA OBTENER UN PROVECHO INJUSTO EN PERJUICIO AJENO.
• CUALQUIERA
• CUALQUIER TENEDOR DE SISTEMAS
• 3 A 7 AÑOS DE PRISIÓN • 300 A 700 U.T.
CARACTERÍSTICAS DEL FRAUDE ELECTRÓNICO • Requiere de conocimientos y/o habilidades para destruir, modificar o burlar la programación de un sistema • Admite la figura de la frustración • Delito mixto: de daño por su lesión a la propiedad / de peligro por el medio de comisión. • La acción no recae sobre personas físicas sino sobre un sistema integralmente considerado. • No existe error psicológico sino reemplazo de la mise en scène por la manipulación de un sistema para alterar su funcionamiento y vulnerar los mecanismos de protección previstos para el resguardo de los bienes
FRAUDES CON TARJETAS NOCIÓN GENERAL (estructura) TCI: tarjeta con circuito integrado de dimensiones similares o menores a una tarjeta de presentación TIPOS FRECUENTES: ● De memoria o microprocesadoras ● De contacto o sin contacto
DEFINICIÓN LEGAL (función) Rótulo, cédula o carnet que se utiliza como instrumento de: • Identificación • Acceso a un sistema • Pago • Crédito que contiene data y/o información sobre el usuario autorizado para portarla
TARJETAS COMO MEDIOS DE PAGOS • Pagos por medios electrónicos que supone uso de la tarjeta. • Pagos por medios no electrónicos • Pagos por medios electrónicos sin la utilización de la tarjeta.
FASES EN LA COMISIÓN DE FRAUDES CON TARJETAS
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OBTENCIÓN DE INFORMACIÓN: Phishing. Pharming. Skimming. Skimming en ATMs. Compras en sitios on line fraudulentos Accesos de intrusos (Insiders). Keyloggers
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UTILIZACION DE LA INFORMACION: Fraudes con tarjetas autenticas. Fraudes con tarjetas parcialmente alteradas. Fraudes con tarjetas falsas en su totalidad. Fraudes sin presencia del plástico.
ESTRUCTURA DEL DELITO VIOLAN LA PROPIEDAD Y POSESIÓN
BIEN JURÍDICO QUE LESIONA EL DELITO DE: HURTO (art. 13)
ACCION
SUJ. ACTIVO
• ACCESAR, INTERCEPTAR, INTERFERIR, MANIPULAR O USAR FIRMAS DE SISTEMAS O MEDIOS DE COMUNICACIÓN PARA APODERARSE DE BIENES TANGIBLES O INTANGIBLES DE CARÁCTER PATRIMONIAL SUSTRAYENDOLO DE SU TENEDOR PARA PROVECHO PROPIO O DE OTRO.
• CUALQUIERA
SUJ. PASIVO • CUALQUIER TENEDOR DE SISTEMAS O MEDIOS DE COMUNICACION
SANCION SANCION BINARIA • 2 A 6 AÑOS DE PRISIÓN • 200 A 600 U.T.
ESTRUCTURA DEL DELITO VIOLAN LA PROPIEDAD Y POSESIÓN
BIEN JURÍDICO QUE LESIONA EL DELITO DE: OBTENCION INDEBIDA DE BIENES O SERVICIOS (art. 15)
ACCION
SUJ. ACTIVO
SUJ. PASIVO
SANCION SANCION BINARIA
• UTILIZACION DE TARJETA INTELIGENTE AJENA O INSTRUMENTO DESTINADO A LOS MISMOS FINES, O USO INDEBIDO DE TECNOLOGIA DE INFORMACION PARA OBTENER EFECTO, BIEN O SERVICIO O PROVEER SU PAGO EVADIENDO ESA OBLIGACION.
• CUALQUIERA
• LA EMPRESA PROVEEDORA DE SERVICIO
• 2 A 6 AÑOS DE PRISIÓN • 200 A 600 U.T.
ESTRUCTURA DEL DELITO BIEN JURÍDICO QUE LESIONA EL DELITO DE: MANEJO FRAUDULENTO DE TARJ. INTELIGENTES O INSTRUMENTOS ANALOGOS (art. 16)
ACCION
SUJ. ACTIVO
• CREACION, GRABACION, COPIA, ALTERACION, DUPLICACION O ELIMINACION DE DATA CONTENIDAS EN TARJETAS INTELIGENTES O INSTRUMENTO AFIN O QUIEN CREE, CAPTURA, DUPLICACION O ALTERACION DE DATA O INF. EN UN SIST. PARA INCORPORAR USUARIOS, CUENTAS, REGISTRO O CONSUMOS INEXISTENTES O MODIFICACION DE LA CUANTIA
• CUALQUIERA
VIOLAN LA PROPIEDAD Y POSESIÓN
SUJ. PASIVO • PRESTADOR DEL SERVICIO DE USO DE TARJETA INTELIGENTE O INSTRUMENTOS AFINES.
SANCION SANCION BINARIA • 5 A 10 años de prisión • 500 A 1000 U.T.
ESTRUCTURA DEL DELITO BIEN JURÍDICO QUE LESIONA EL DELITO DE: APROPIACION DE TARJETA INTELIGENTE O INSTRUMENTO ANALOGO (art. 17)
ACCION
SUJ. ACTIVO
VIOLAN LA PROPIEDAD Y POSESIÓN
SUJ. PASIVO
SANCION SANCION BINARIA
• APROPIACION DE TARJETAS • CUALQUIERA INTELIGENTES O INSTRUMENTOS ANALOGOS QUE SE HAYAN PERDIDO, EXTRAVIADO, O ENTREGADO POR EQUIVOCACION, CON EL FIN DE RETENERLO, USARLO, VENDERLO O TRANSFERIRLO A UNA PERSONA DISTINTA DEL USUARIO AUTORIZADO O ENTIDAD EMISORA
• EL USUARIO O LA ENTIDAD EMISORA
• 1 A 5 AÑOS DE PRISIÓN • 10 A 50 U.T.
ESTRUCTURA DEL DELITO BIEN JURÍDICO QUE LESIONA EL DELITO DE: PROVISION INDEBIDA DE BIENES O SERVICIOS (art. 18)
ACCION
SUJ. ACTIVO
• LA OBTENCION, RETENSION, • QUIEN A SABIENDAS FALSIFICACION, ALTERACION, QUE TARJETAS DE TARJETAS INTELIGENTE O INTELIGENTE O INSTRUMENTO ANALOGO QUE INSTRUMENTO NO ESTE OPERATIVA POR ANALOGO NO ESTE VENCIMIENTO O REVOCATORIA OPERATIVA POR SE PROVEEA DE DINERO, VENCIMIENTO O EFECTOS, BIENES O SERVICIOS REVOCATORIA O CUALQUIER COSA CON VALOR ECONOMICO.
VIOLAN LA PROPIEDAD Y POSESIÓN
SUJ. PASIVO • EL USUARIO O ENTIDAD EMISORA DE LA TARJETA INTELIGENTE O INSTRUMENTO ANALOGO
SANCION SANCION BINARIA • 2 A 6 AÑOS DE PRISIÓN • 200 A 600 U.T.
ESTRUCTURA DEL DELITO VIOLAN LA PROPIEDAD Y POSESIÓN
BIEN JURÍDICO QUE LESIONAN EL DELITO DE: POSESION DE EQUIPOS PARA FALSIFICACIONES (art. 19) ACCION
SUJ. ACTIVO
• RECIBO, ADQUISICION, POSESION, TRANSFERENCIA COMERCIALIZACION, DISTRIBUCION, VENTA, CONTROL O CUSTODIA DE CUAQUIER EQUIPO DE FABRICACION DE TARJETA INTELIGENTE O INSTRUMENTO ANALOGO O CUALQUIER EQUIPO QUE CAPTURE, GRABE, COPIE O TRANSMITA LA DATA O INFORMACION DE DICHA TARJ. O INSTR.
• QUIEN NO ESTE AUTORIZADO PARA EMITIR, FABRICAR O DISTRIBUIR TARJETAS INTELIGENTES O INSTRUMENTO ANALOGOS.
SUJ. PASIVO • ORGANISMO O ENTIDAD AUTORIZADA PARA EMITIR TARJETA INTELIGENTE O INSTRUMENTO ANALOGO
SANCION SANCION BINARIA • 3 A 6 AÑOS DE PRISIÓN • 300 A 600 U.T.
OBJETO JURÍDICO PROTEGIDO
Propiedad
TIPO PENAL
ART
PENAS PRINCIPALES
Hurto
13
2 a 6 años 200 a 600 UT
Fraude
14
3 a 7 años 300 a 700 UT
Obtención indebida de bienes o servicios
15
2 a 6 años 200 a 500 UT
Manejo fraudul. de tarjetas intelig. o instrumentos análogos
16
5 a 10 años 500 a 1.000 UT
Apropiación de tarjetas intelig. o instrum. análogos
17
1 a 5 años 10 a 50 UT
Provisión indebida de bienes o servicios
18
2 a 6 años 200 a 600 UT
19
3 a 6 años 300 a 600 UT
Posesión de equipo para falsificac.
PENAS ACCESORIAS
Indemnización civil especial
Comiso Indemnización civil especial
AGRAVANTES Y PENAS ACCESORIAS COMUNES A TODOS LOS TIPOS •Uso de contraseñas obtenidas indebidamente
•Aumento de 1/3 a 1/2
•Abuso de posición de acceso a data o información
•Aumento de 1/3 a 1/2 Inhabilitación para el ejercicio de profesión, cargo o función
•Sujeto activo Persona jurídica
•Sólo multa pero con aumento del doble Suspensión de permisos
•En todos los casos
•Divulgación de la sentencia
EL MINISTERIO PUBLICO Y LA LUCHA CONTRA LA DELINCUENCIA INFORMÁTICA • Proyecto mediante el cual se realizan asignaciones de especialidades a Fiscalias a nivel nacional. • Capacitación de Fiscales. • Asignación de Guardias en la División Nacional contra Delitos Informáticos del Cuerpo de Investigaciones Científicas, Penales y Criminalísticas. • Participación en eventos Internacionales. • Participación en la discusión de la ley de tecnologías de información del Poder Publico.
DIFICULTADES EN LA LUCHA CONTRA LA CIBER DELINCUENCIA
• Falta de Acuerdos globales acerca de los Tipos Penales y sus definiciones. • Poca especializaciones en el Área. • Carácter Transnacional de los Delitos Informáticos. • Necesidad de sincronizar los esfuerzos internacionales para la efectiva aplicación de los acuerdos de asistencia mutua y tratados de Extradición.
MEDIDAS PREVENTIVAS
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Conservar recibos y comprobantes de transacciones Mantener la Privacidad de su numero de Pin. Utilización de Firewall. Evite realizar transacciones desde Cyber cafés o lugares públicos. No aportar información personal o financiera por correos electrónicos ni por vía telefónica. • Verifique los ATMs antes de utilizarlos • Realizar compras on line en site reconocidos y avalados.
Banco Provincial (BancoProvincial@hotmail.com) Validación de Datos
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