Азиатско-Тихоокеанский Банк Август 2014
Азиатско-Тихоокеанский Банк сегодня Чистая прибыль, млн. рублей
Активы и чистый кредитный портфель**, млн. руб.
G CA
53% R=
118,556
G CA
92,176
6 R=
6% G CA 3261.24 3112.96
41,781 19,823
9,103
9,743
2008
2009 Активы
20,898 2010
39,494 2011
60,540
2012
82,837
2013
1978.26 2193.48 244
171.5
2008
2009
2010
Крупными акционерами являются российская компания ППФИН Регион, шведский фонд East Capital Financial Fund, международный институт развития International Finance Corporation
Крупнейший частный банк среди региональных банков Дальнего Востока и Сибири, 52й среди всех банков России по величине активов
Сбалансированная универсальная бизнес модель:
11528.93
2011
5493.42 2451.27 2594.8
2012
2013
2008
2009
2010
2011
2012
2013
Кредитный портфель
Банк АТБ сегодня
14590.42
43% R= 8724.18
60,530
14,114
Капитал, млн. руб.
–
Розничное банковское обслуживание
–
Корпоративное/МСБ банковское обслуживание
–
Пластиковые карты и сопутствующие услуги
–
Операции с драгоценными металлами и ценными бумагами
316 офисов, 366 банкоматов и 174 платежных терминала в 160 городах/18 регионах России, головной офис находится в г. Благовещенск, Амурская область Рейтинг - Fitch Ratings: В+, Moody’s: B2, Эксперт РА: А+
Широкое географическое покрытие
Благовещенск
Присутствие на Дальнем Востоке Присутствие в Сибири
Присутствие на Урале Присутствие в Центральной России
* Приведены аудированные данные по МСФО на основании отчетности за 2013 год. ** Включая лизинговый портфель
2
Азиатско-Тихоокеанский Банк Новые возможности Финансирования экспорта товаров и услуг из республики беларусь в российскую федерацию
Информация для экспортеров Сентябрь 2014
Межбанковский экспортный кредит Республика Беларусь
Российская Федерация
Белэксимгарант Национальное агентство по страхованию экспортных кредитов 4) Страховое покрытие экспортного кредита 3) Межбанковское кредитное соглашение
6) Предоставление кредита (отражение задолженности перед банком)
6) Оплата поставок
Белорусское предприятие экспортер
6) Предоставление кредита
2) Кредитный договор
1) Контракт 5) Поставка товара
Импортер
Процедура организации финансирования 0. Предварительное согласование схемы и условий финансирования всеми заинтересованными сторонами 1. Согласование экспортного контракта всеми сторонами, подписание контракта 2. Импортер заключает кредитный договор с Азиатско-Тихоокеанским Банком и предоставляет заявление на открытие аккредитива 3. Заключение индивидуального кредитного соглашения между Банком развития и Азиатско-Тихоокеанским Банком 4. Предоставление национальным агентством по страхованию экспортных кредитов (Белэксимгарант) страхового покрытия 5. Поставка товара (выполнение работ, оказание услуг) 6. Оплата поставок на счета белорусского предприятия - экспортера, отражение кредитной задолженности заемщика 4
Условия экспортных кредитов для клиентов Азиатско-Тихоокеанского Банка ЦЕЛЬ КРЕДИТА
приобретение товаров / работ / услуг в Республике Беларусь
БАНК РАЗВИТИЯ
финансирует до 85% суммы контракта
ВАЛЮТА КРЕДИТОВАНИЯ
РУБЛИ РФ
ВИД КРЕДИТНОГО ПРОДУКТА
аккредитив с пост-финансированием
МИНИМАЛЬНАЯ СУММА КРЕДИТА
1 000 000 долларов США (эквивалент в рублях)
СРОК КРЕДИТА
до 5 лет (зависит от товарной группы, ожидаемого периода оборачиваемости импортируемых товаров/услуг)
ПОГАШЕНИЕ КРЕДИТА
регулярно равными частями, не реже, чем 1 раз в полугодие
ПРОЦЕНТЫ
от 9.5 % годовых (зависит от срока кредита и кредитного качества заемщика)
СТРАХОВАЯ ПРЕМИЯ
единовременно до начала выборки кредита, в % от суммы кредита, размер зависит от категории странового риска, финансового состояния заемщика и наличия дополнительного обеспечения (из расчета 1 % годовых)
ОБЕСПЕЧЕНИЕ
залог ликвидного имущества и/или поручительство организаций и физических лиц
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ
осуществление авансового платежа по внешнеторговому контракту в размере не менее 15% от суммы контракта/поставки (при необходимости может быть профинансирован в рамках иных кредитных продуктов АТБ)
5
Гарантийный механизм, реализуемый «АТБ» (ОАО)
Возможности использования гарантийного механизма
Гарантия оплаты поставки 2. Заявление на выпуск
3. Гарантия оплаты
Банковской гарантии в пользу поставщика
Компанияпокупатель, Россия
1. Контракт (согласованный) 4. ПОСТАВКА товара 5. ОПЛАТА товара
Компанияпоставщик, Беларусь
Виды гарантий
1. Гарантия исполнения обязательств - обеспечивает надлежащее исполнение обязательств по поставке товаров или оказанию услуг 2. Гарантия платежа - обеспечивает обязательства по осуществлению платежа по контракту 3. Гарантия возврата аванса - обеспечивает обязательства по возврату суммы аванса в случае невыполнения контрактных обязательств
Варианты реализации сделок Гарантия от российских покупателей
Позволит защитить бизнес от неплатежей контрагентовроссийских компаний.
Гарантия в пользу российских поставщиков / Торговых сетей
Позволит получить отсрочку платежа и привлечь к сотрудничеству больше контрагентов.
Стоимость от 2% годовых.
Залоговое обеспечение – векселя Банка. Стоимость от 1% годовых.
Примеры реализованных сделок
«АТБ» (ОАО) имеет успешный опыт реализации гарантийных сделок в пользу таких компаний как: - Объединенные кондитеры, Пивоваренная компания Балтика (поставка кондитерских изделий, пива и напитков с отсрочкой платежа) - Икеа, Кубик (арендные платежи) - ИАТА, Аэрофлот (поставка авиабилетов) - ОАО «МРСК», ОАО «МОЭСК», ОАО ВО Технопромэкспорт (поставка оборудования энергетической отрасли) - Министерство культуры РФ, Министерство обороны РФ (проведение фестивалей, работа с госзаказами) - и прочие
Преимущества работы с использованием Банковских гарантий АТБ
1. Страхование риска неплатежей 2. Расширение территории сбыта и увеличение числа бизнеспартнеров 3. Выгодные стоимостные условия . 4. Гибкий индивидуальный подход: - оперативное рассмотрение; - график уплаты комиссионного вознаграждения. 5. Уникальный опыт работы Банка с гарантиями как на внутрироссийском рынке, так и с зарубежными контрагентами.
Контактная информация
Татьяна Шаблыко Управляющий Филиалом «АТБ» (ОАО) в г. Москва Москва, пер. Вознесенский 11, стр.1 тел. +7 495 988 3061 доб. 1018 e-mail: shablyko@msk.atb.su Вячеслав Вертушкин Директор Департамент торгового, структурного и долгового финансирования Москва, пер. Вознесенский 11, стр.1 тел. +7 495 988 3061 доб.1058 e-mail: vertushkin@atb.su
Спасибо за внимание!