ZUKUNFT GEMEINSAM GESTALTEN Sie wollen nachhaltigen Erfolg. Wir begleiten Sie!

Gesellschaftliche Verantwortung und nachhaltiges Wirtschaften werden für Unternehmen immer wichtiger –auch aufgrund zunehmender gesetzlicher Regularien. Wir gehen mit gutem Beispiel voran und wollen zu den führenden nachhaltigen Versicherern der Branche zählen. Dafür haben wir bereits viele Maßnahmen für den Umwelt- und Klimaschutz umgesetzt, engagieren uns umfassend für die Gemeinschaft und unterstützen Sie und unsere Mitarbeiter aktiv.

Wir bieten Ihnen umfangreiche Mehrwerte, gute Argumente sowie ein ausgezeichnetes Netzwerk: Mit innovativen Produkten, zeitsparenden digitalen Services, breitem Experten-Know-how und einer individuellen Betreuung, die Sie und Ihre Kunden in den Mittelpunkt stellt.

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Freunde der finanzwelt, ab und zu ist es angebracht, sich aus seiner Position des bequemen Älterwerdens wieder raus aus der Komfortzone zu begeben und etwas Neues zu wagen. Schon allein deswegen, weil man dann zweifelsfrei weiß, was man ohnehin schon ahnte: „OK, ich verstehe jetzt, warum alle davon reden. Aber nicht so meins.“ Denn das meiste stellt sich schnell als Tinnef, sprich neumodischer Unsinn heraus. Man hat es ausprobiert, jetzt kann man mitreden, weiß aber auch, dass man nichts verpasst. Manchmal denkt man sich aber auch: „Kann man ja bei Gelegenheit mal wieder machen, aber muss nu nich immer zu.“ Und mitunter denkt man sich: „Ach, sieh mal einer an. Das ist ja doch gar nicht so uneben.“

Neulich hatte ich so einen Aha-Moment. Eingeladen vom Online-Broker Freedom Finance wäre ich wohl selbst nie auf die Idee gekommen, über meinen simplen Tellerrand klassischer Sportevents hinauszuschauen. So war ich denn auf einem Schachturnier weiblicher Großmeisterinnen gelandet. Irgendwie klingt das genauso nerdig, wie bei den Männern, aber es war erstmal optisch ansprechender und letztendlich viel interessanter. Verstehen Sie mich nicht falsch. Auch bei den Mädels hätte ich als mittelmäßiger Schach-Amateur null Chancen. Aber ich konnte zum ersten Mal Züge und Strategien nachvollziehen. Und ich verstand zum ersten Mal die Taktik, die Psychologie und die unterschiedlichen Spielertypen. „Was hat das mit Finanzen zu tun?“, fragen Sie sich. Mehr als Sie denken. Vordergründig liegt eher ein Bezug zum Militär nahe. Gefecht der verbundenen Waffen und so. Feldmarschall Rom- mels Weisheit: „Ein Plan hält gerade fünf Minuten bis nach dem Angriff, dann ist er hinfällig.“ Man muss seine Strategie überdenken. Lageanalyse, Neubewertung der Handlungsoptionen, Kalkulation der Wahrscheinlichkeiten, Handeln. Wie bei uns in der Branche. Und wenn ich Chef bei J.P. Morgan oder DJE wäre ... Die Mädels wären meine Fondsmanagerinnen. Analytisch, strategisch, langfristig, nachhaltig und vor allem nicht durch Verluste aus der Ruhe zu bringen.

Gerade jetzt brauchen wir gute Analyse und kluges Handeln. Kopf in den Sand stecken, ist dumm, Panikhandlungen sind dümmer. Denn das Ende der Null-Zinspolitik und die hohe Geldentwertung verlangsamen das Wachstum, senken die Steuereinnahmen und erhöhen zugleich die Kreditkosten des Staates. Banken gehen in die Knie, Unsicherheit, Unzufriedenheit, Streiks, Proteste... Sie wissen ja, wie so etwas enden kann. Seien Sie Ihrem Kunden der verlässliche Partner. Ohne Schönreden, aber auch ohne Panikmache. Ihr Kunde braucht Sie mehr denn je. Zum einen, um sein Portfolio sicherheitshalber sturmfest zu machen. Aber auch emotional einfach als Anker und Fels in der Brandung, um in der Seemannssprache zu bleiben. Dann wird das Schiff auch in den sicheren Hafen einlaufen. So dann: „Nicht mehr schnacken, Kopf in Nacken…?“ Ach nee, das war was anderes. Also besser: „Denn man tau.“

In diesem Sinne

Ihr Lenard von Stockhausen

Berater

06 Der finanzwelt-Maklerpoolnavigator 2023 –Auf einen Blick

18 Nachhaltigkeit im Berateralltag – Zukunftssicher, erfolgreich, nachhaltig

20 Zeit für Veränderungen – Interview mit Marc P. Gorr, Leiter Vertriebsmarketing PremiumCircle Deutschland

22 Maklerpools – Money sells

24 Zugang zu neuen Gewerbekunden – Interview mit BVSV-Chef Andreas Schwarz

26 Provision vs. Honorar – Warum nicht beides?

28 Vergütung – Gutes Geld für gute Beratung

30 „Der Teilverkäufer muss sich im Klaren sein, worauf er sich einlässt“ – Interview mit Janine Hardi, Gründerin von RentePlusImmobilie

32 Digitalisierung – Rechtsfragen zum Einsatz Künstlicher

Intelligenz im Finanzsektor

BRANCHENNEWS

34 Personality & Events

TITELSTORY

44 Es geht um Selbstbestimmung – Interview mit Hermann Schrögenauer, Vorstand LV 1871

VERSICHERUNGEN

50 Pflegeversicherungen – Das dicke Ende kommt noch

52 „Tradition und Moderne müssen Hand in Hand gehen“ – Interview mit Roland Roider, Vorstandsvorsitzender der Haftpflichtkasse

56 Absicherung für Kinder – Child in Time

58 „Der Run-Off bei Lebensversicherungen wird noch zunehmen“ – Interview mit Axel Kleinlein, ehemaliger Vorstand des Verbraucherverbandes „Bund der Versicherten“, und Sven Enger, ehemaliger Vorstand eines Lebensversicherers

60 Regresse – Wer den Cyber-Schaden hat, steht unter Verdacht

62 Nachhaltig handeln bedeutet, das Entscheidende mit Voraussicht zu unternehmen – Interview mit Philipp Bäcker, Leiter Nachhaltigkeit der R+V Versicherung AG

64 Filmversicherungen für die Medienbranche - Teil 1 –Wenn es am Set brennt

68 Dystopie, Utopie oder bereits starke KI – Interview mit ChatGPT

72 Cyber-Riskmanagement – No Risk, more Fun

74 BU-Vertrieb – Seltsame Methoden

SACHWERTE & IMMOBILIEN

76 Baufinanzierung 2023 – Das neue Normal?

78 Das pauschal richtige Modell gibt es nicht – Interview mit Arasch Charifi, Generalbevollmächtigter und Segmentleiter Private Banking & LuxCredit, DZ PRIVATBANK S.A.

80 Ferienimmobilien – So lässt es sich leben

82 Fonds-Check – Beliebtes Investitionsobjekt

84 ELTIF-Reform – „Eigentlich müsste es auf ELTIFs einen regelrechten Run geben“

86 Ein Platz an der Sonne – Interview mit Jörg Busboom, geschäftsführender Gesellschafter der ÖKORENTA Invest GmbH

88 Europäische Immobilienmärkte – Einen Blick über den Tellerrand wagen

90 Fonds-Check – Erster Dachfonds der IMMAC group

92 Alternative Geldanlage – Edle Steinchen

Investmentfonds

94 „Intelligent investieren heißt auch verantwortungsvoll handeln“ – Interview mit Dr. Kristina Bambach, CFA, Portfoliomanagerin/Head of Responsible Investment, Eyb & Wallwitz Vermögensmanagement GmbH

98 Finanzaufsicht – Weiteres Standortbeben in der Schweiz durch Investorenklage gegen FINMA

100 „Die Inflationsbekämpfung im Euroraum ist ungleich schwieriger als in den Vereinigten Staaten“ – Interview mit Stefan Breintner, Leiter Research & Portfoliomanagement bei DJE Kapital AG

102 Banken 2.0 – Finanzkrise reloaded?

104 Bessere Planbarkeit von Erträgen und Einkommen –Interview mit Peter Gorynski, Director Territorial Retail Sales Germany bei Franklin Templeton

106 Aktien – Gipfel erklommen?

108 Der positive Kreislauf des Geldes – Edda Schröder, Gründerin und Geschäftsführerin der Invest in Visions GmbH

ADVERTORIALS

37 Bestandsbörse – Sie wollen Ihren Bestand verkaufen?

43 Die Stuttgarter – Impulse für die Altersvorsorge

54 R+V Versicherungsgruppe – Zukunft gemeinsam gestalten

70 gvp Gesellschaft für Versicherungsprüfung mbH –Schadenmanagement mit Sachverstand

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03 Editorial

110 Vorschau/Impressum