Makler für Macher: ARTUS und WIFO setzen gemeinsam neue Zeichen

from finanzwelt extra 02/2022

Sach-Gewerbe und Biometrie können ganz einfach sein!

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ARTUS zählt zu Top-10-Industrieversicherungsmaklern in Deutschland. Als unabhängiges Maklerhaus vereint ARTUS die umfassende, vor allem für mittelständische Kunden stark entlastende Tätigkeit eines Versicherungsmaklers mit den Dienstleistungen eines modernen Beratungsunternehmens. Bundesweit elf Standorte, zwei Unternehmen in der Schweiz und ein internationales Maklernetzwerk sichern die individuelle Betreuung vor Ort, während das umfassende Gruppen-Fachwissen überall zur Verfügung steht. Mehr Informationen auf www.artus-gruppe.de

Makler für Macher: ARTUS und WIFO setzen gemeinsam neue Zeichen

Wie können Maklerhäuser in Zeiten großer Umbrüche und Konsolidierungen selbstbestimmt und tatkräftig über ihre Zukunft entscheiden? Und wie lässt sich dies auch und vor allem im Interesse von Kund:innen und Mitarbeiter:innen gestalten? Antworten darauf gibt die Partnerschaft von ARTUS und der WIFO. Seit vielen Jahren pflegen der Baden-Badener Standort des Maklerhauses ARTUS und der Maklerpool WIFO aus Rheinstetten eine erfolgreiche Zusammenarbeit. Zum Jahresbeginn wurde diese zu einem strategischen Zusammenschluss und auf alle Standorte der ARTUS GRUPPE ausgeweitet. Gemeinsam ist es den Maklerhäusern ab sofort möglich, Kund:innen jeder Größenordnung eine optimale Absicherung anzubieten und am Markt zu platzieren. Toni Iemboli, Mitglied der Geschäftsleitung der ARTUS AG, und Daniel Heinzler, Vorstand Finanzen der ARTUS AG, geben im Interview Einblicke und Ausblicke.

finanzwelt: In Zeiten einer starken und dynamischen Marktkonsolidierung haben Sie zum 01. Januar 2022 eine strategische Partnerschaft mit dem Maklerpool WIFO bekanntgegeben. Wie kam es dazu? Toni Iemboli» Unsere Häuser kennen und schätzen sich seit Jahrzehnten und unser Standort in Baden-Baden arbeitet bereits seit einigen Jahren erfolgreich mit der WIFO zusammen. Diese Zusammenarbeit wird nun folgerichtig auf die gesamte ARTUS GRUPPE ausgeweitet, da beide Unternehmen bundesweit aufgestellt sind und auch das Feedback der bisherigen gemeinsamen Kund:innen und Partner:innen der WIFO sehr gut ist. Daniel Heinzler» Ihre Frage hat es schon thematisiert: Die Konsolidierung in unserem Markt ist im vergangenen Jahr explosionsartig gestiegen und wird noch einige Zeit andauern, immer mehr internationale Wettbewerber und Investoren drängen in den deutschen Markt. Nicht immer ist hier eine klare Strategie erkennbar – handelt es sich um nachhaltiges „Buy & Build“ mit Zukunftspotenzial oder doch nur reines „Buy“ zur kurzfristigen Erweiterung der Marktanteile? Auch die Digitalisierung und der Kampf um Fachkräfte sind für alle Makler:innen, ob groß oder klein, eine Herausforderung. Man kann zusammenfassend sagen, dass wir uns in einer Zeit der Ungewissheit befinden. Viele Maklerhäuser und folglich deren Mitarbeiter:innen stehen vor zukunftsweisenden Entscheidungen. Wir bei ARTUS Standorte

beobachten diese Entwicklung schon lange und sind früh zu dem Entschluss gekommen, uns in unserem Handeln bewusst und selbstbestimmt von dem aktuellen Trend zu differenzieren. Hierzu gehört unter anderem die Überführung der bereits bewährten und vertrauensvollen Zusammenarbeit mit der WIFO in eine exklusive Partnerschaft.

finanzwelt: Welche Ziele verfolgen Sie mit der Zusammenarbeit? Iemboli» Wir möchten unser Kerngeschäft als Industrieversicherungsmakler weiter stärken. Seit rund 40 Jahren richten wir unseren Service, unsere ARTUS-Wordings und unsere Kompetenzen insgesamt auf mittelständische Industriekunden aus. Im Fokus stehen dabei auch internationale Unternehmen, die von unserem Know-how und unserer Begleitung auf allen Kontinenten profitieren.

finanzwelt: Und die WIFO? Iemboli» Die WIFO möchte ihre Kernkompetenzen im Privatkunden- und Kleingewerbegeschäft ausbauen. Dabei profitiert die WIFO von unseren ARTUS Risk- und Creditgesellschaften. Im Risikomanagement haben wir beispielsweise eine hohe Expertise in den Bereichen Brandschutz, Hochwasser- und Starkregenschutz, Großschadensteuerung, Prozessoptimierung und Erstellung von Neuwertgutachten. ARTUS Credit deckt die gesamte Bandbreite wie Kreditversicherungen, Factoring, Bürgschaften, Einkaufsfinanzierung sowie Debitorenmanagement ab. Interessant für die WIFO ist außerdem unser digitalisierter und zertifizierter Online-Datenschutz mit schlanker Verwaltung und attraktiven Konditionen.

finanzwelt: Was bedeutet das konkret für die Zukunft? Iemboli» Wir werden im ersten Step einen Teil unseres Privatkundengeschäfts an die WIFO abgeben. Im Gegenzug

Toni Iemboli kümmern wir uns um alle Themen rund um den Bereich der Industrieversicherung, bis hin zur Betreuung dieser Unternehmen. Im zweiten Step wird die Abgabe kleiner Gewerbekunden an die WIFO erfolgen. Heinzler» Wir schaffen Klarheit in unserem Handeln. Die DNA unseres familiengeführten Unternehmens ist der nationale und internationale Mittelstand. Die Beratung und Betreuung dieser Kundengruppe und der zugehörigen Unternehmerfamilien ist unsere Kernkompetenz. Durch die Zusammenarbeit mit der WIFO schaffen wir neue Perspektiven und stärken unsere Customer-Centricity. Stellen Sie es sich vor wie eine Ehe: ARTUS und die WIFO sind zwei Partner, die sich in ihrer Unterschiedlichkeit perfekt ergänzen. Die WIFO ist spezialisiert auf Privat- und Gewerbekund:innen. Wir sind spezialisiert auf den Mittelstand und auf Industriekund:innen. Das erlaubt beiden Partnern, das eigene Handeln zu optimieren und Mehrwerte für Kund:innen, aber auch für Mitarbeiter:innen zu schaffen.

finanzwelt: Wie in einer guten Ehe sind auch hier die gemeinsamen Werte entscheidend? Heinzler» Richtig. Genauso wie ARTUS ist auch die WIFO ein Familienunternehmen mit höchsten Qualitätsansprüchen. Das passt zu unserer Kultur und zur bereits angesprochenen DNA. Wir haben den nicht zu unterschätzenden Vorteil im Markt, uns unsere Partner ganz bewusst auszusuchen und uns strategisch zu entscheiden – während immer mehr Maklerhäuser zum Handeln gezwungen werden. Iemboli» Das sehe ich auch so. Beide Unternehmen stehen nicht nur für Professionalität und Tatkraft, sondern auch für Nahbarkeit und Bodenständigkeit. Bei ARTUS und bei der WIFO steht zudem seit einigen Jahren die zweite Generation operativ in der Verantwortung und in engem Austausch. Auch das verbindet.

finanzwelt: Welche Vorteile hat der Zusammenschluss für Ihre Kund:innen? Iemboli» Unsere Industriekund:innen werden von optimierter Betreuung profitieren. Denn indem wir uns noch intensiver auf den Industriebereich fokussieren und spezialisieren, erweitern wir unsere Kapazitäten und unsere Expertise. Nicht standardisiertes und nicht digitalisiertes Privatkundengeschäft hingegen hat bisher enorme Ressourcen gebunden. Wir möchten damit auf keinen Fall sagen, dass Privatkundengeschäft nicht anspruchsvoll ist, ganz im Gegenteil. Die WIFO ist jedoch seit rund 35 Jahren darauf spezialisiert und sehr erfolgreich. Das Unternehmen wurde mehrfach ausgezeichnet und hat sich seit Jahren unter den Top-Maklerpools etabliert. So haben unsere Privatkunden künftig neue Möglichkeiten. Zum Beispiel ihre Verträge in einer App zu verwalten, selbst wenn nicht alle Verträge von WIFO betreut werden.

finanzwelt: Apropos App – WIFO gilt als digitaler Vorreiter. Was versprechen Sie sich in dieser Hinsicht?

Heinzler» Wir sind mitten in der digitalen Transformation. Mit der WIFO haben wir dafür den idealen Partner, da wir uns gegenseitig ergänzen. Die Digitalisierung ist dabei kein Selbstzweck, sondern schafft Raum für bessere Kundenbetreuung und kreative Entfaltung unser Mitarbeiter:innen. Das heißt, je mehr Standardprozesse automatisiert ablaufen, desto individuellere und persönlichere Betreuung bieten wir bei komplexen und anspruchsvollen Fällen und desto mehr Freiraum zur Weiterentwicklung schaffen wir für unsere internen Teams. Iemboli» Gerade in der Digitalisierung setzt unser Partner Maßstäbe. Alle Kund:innen werden von neuen Lösungen profitieren: Ein Beispiel dafür ist unser gemeinsames Belegschaftsgeschäft: Über einen rein digitalisierten Prozess für Privatversicherungen können Kund:innen zukünftig ihre Mitarbeitenden noch enger an sich binden. Des Weiteren bieten wir einen digitalisierten Beratungs- und Verwaltungsprozess für die betriebliche Altersversorgung an. Ich möchte aber betonen: Trotz aller Digitalisierung bietet die WIFO auch eine hervorragende persönliche Beratung an. Das ist uns im Rahmen unserer Partnerschaft für unsere Privatkunden besonders wichtig.

finanzwelt: Was bedeutet der Zusammenschluss für Maklerhäuser, die sich an ARTUS anschließen möchten? Iemboli» Unsere Kooperation mit der WIFO schließt auf keinen Fall aus, dass wir weitere Maklerhäuser in unsere Gruppe integrieren werden. Neben unserem starken organischen Wachstum in den vergangenen Jahren wächst unsere Gruppe weiterhin auch anorganisch. Heinzler» Das stimmt. Neben strategischen Partnerschaften ist auch das anorganische Wachstum ein wesentlicher Baustein unserer Agenda 2025. Wir sind mit vielen Maklerhäusern im Austausch und werden auch aktiv angesprochen – eben da wir Dinge anders machen und dadurch für viele Marktbegleiter eine attraktive neue Heimat darstellen inmat darstellen in diesen ungewissen Zeiten. Unsere Zusammenarbeit bietet konkret Makler:innen mit gemischtem Kundenportfolio neue Perspektiven. Wir garantieren beste und zielgerichtete Kundenbetreuung in jeglicher Größenordnung – vom Privatkunden bis hin zum internationalen Industriekunden. Portfolios müssen somit nicht mehr teilverkauft werden, sondern können sinnvoll aufgeteilt und im Sinne der Kund:innen durch die jeweiligen Expert:innen unserer beider Häuser betreut werden. Viele Maklerhäuser können zudem von unserem erweiterten digitalen Angebot profitieren. Insgesamt gesehen bietet die Partnerschaft zukünftigen Tochterunternehmen also mehr Flexibilität und Schlagkraft.

finanzwelt: Bleiben wir beim Thema Schlagkraft: In Ihrer Pressemitteilung erwähnten Sie das künftige Einkaufsvolumen von rund einer Milliarde Euro. Iemboli» Richtig! Unsere Gruppe ist in den vergangenen Jahren stark gewachsen, was unseren Stellenwert bei unseren Versicherungspartnern gestärkt hat. Die von Ihnen anDaniel Heinzler

gesprochene Marktkonsolidierung wird dazu führen, dass immer weniger große Player den Industriebereich unter sich aufteilen werden. Da kann es nicht schaden, neben einem starken Wachstum auch starke Partner zu haben. Wichtig ist dabei jedoch, dass man gemeinsame Werte hat. Hierzu gehört ein respektvoller und vertrauensvoller Umgang mit den Risikoträgern auf Augenhöhe. Dies bildet die Grundlage für eine langfristige Zusammenarbeit.

finanzwelt: ARTUS und WIFO – wie stehen Ihre Mitarbeiter:innen dazu? Iemboli» Unsere Mitarbeiter:innen fühlen sich im Großgewerbe- und Industriebereich pudelwohl. Eine Mitarbeiterumfrage hat kürzlich ergeben, dass sich nahezu alle Kolleg:innen ausschließlich um Kund:innen aus Industrie und Großgewerbe kümmern möchten, Herausforderungen suchen, sich noch gezielter auf Sparten und Branchen spezialisieren möchten. Und dass auch das internationale

So profitieren die Kunden vom Zusammenschluss

• Erweiterte Betreuung vor Ort: dank Ausweitung der Zusammenarbeit auf alle Standorte • Verstärkte Spezialisierung: dank kompetenter Betreuung von Industriekunden durch ARTUS sowie Privat- und

Gewerbekunden durch die WIFO • Neue Wege zur Mitarbeiterbindung: digitalisierter Prozess für Privatversicherungen mit attraktiven Konditionen und einer schlanken Verwaltung per App • Schlanke Prozesse für die betriebliche Altersversorgung: digitalisierter Beratungs- und Verwaltungsprozess mit automatisierter Einspielung und Dokumentation von Beratungsprotokollen und Lohndaten entlastet in der

Organisation und Verwaltung bei der Verpflichtung gegenüber Arbeitnehmern zur Entgeltumwandlung

Geschäft sehr reizvoll und abwechslungsreich ist. Das Ergebnis dieser Umfrage gibt uns enormen Rückenwind für die Zusammenarbeit mit der WIFO und die Möglichkeit, unseren Fokus damit weiter zu schärfen.

finanzwelt: Gibt es auch Synergien bei Ausbildung und Karriere-Entwicklung? Iemboli» Ja, und das ist gerade heute sehr wichtig: Wir alle erleben in nahezu allen Branchen einen schwierigen Arbeitsmarkt im Bereich der Fachkräfte und Auszubildenden. Dies trifft auch unsere Branche enorm! Wir investieren seit vielen Jahren sehr viel Geld in die Aus- und Weiterbildung unserer Mitarbeiter:innen, rund ein Drittel der ARTUS Belegschaft hat in unserem Unternehmen ein Studium oder eine Lehre absolviert. In unserer Akademie in Baden-Baden bieten wir jungen Mitarbeiter:innen zudem unser ARTUS Talent Programm an. So führen wir junge, motivierte Menschen an höhere Aufgaben heran. Da die WIFO nur rund 30 Autominuten von Baden-Baden entfernt ist, bietet es sich an, solche Programme und Schulungen gemeinsam durchzuführen. Wir verzahnen somit unsere Unternehmen besser und schaffen auf Sicht ein enges Miteinander. finanzwelt: Was bedeutet die Zusammenarbeit für Sie persönlich? Iemboli» Als familiengeführtes, mittelständisches Unternehmen trägt man eine hohe Verantwortung für seine Mitarbeiter:innen. Wir haben in den vergangenen Jahren eine sehr erfolgreiche Entwicklung genommen und möchten diese fortsetzen. Dafür gilt es, in diesen besonderen Zeiten wichtige Weichen zu stellen. Wenn man seine Ziele mit einem Partner erreichen kann, der eine ähnliche Historie und Werte hat, schafft man beste Voraussetzungen für eine positive Zukunft. Aus meiner Sicht hat sich die Zusammenarbeit in den vergangenen zwei Jahren so gut entwickelt und Freude bereitet, dass sie nur konsequent und im Interesse unserer Kund:innen und Mitarbeiter:innen sein kann. Heinzler» Ich persönlich freue mich sehr über die Zusammenarbeit. Sie setzt Zeichen für eine positive und bewusst gesteuerte Entwicklung unseres Unternehmens – und das in Zeiten großer Umbrüche. Ich kann schon verraten, dass diese Zusammenarbeit nur ein Schritt von vielen weiteren Schritten ist. Denn in den kommenden Wochen und Monaten werden wir viel bewegen. Zum Vorteil unserer Kund:innen, Mitarbeiter:innen, Tochterunternehmen und Maklerhäuser, die sich anschließen möchten.

extra

AUTOR DIESER AUSGABE

ARTUS AG WIFO GmbH (V. i. S. d. P.)

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wirkungswerk Werbeagentur Jan Risch Jonas Reggelin Yannick Reggelin kontakt@wirkungswerk.com

LEKTORAT/ LESERSERVICE

Anika Stankovic stankovic@finanzwelt.de

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Kund:innen jeder Größenordnung optimal betreuen – und das sowohl fachlich als auch mit prozessualem und digitalem Know-how: Hinter dem Zusammenschluss des Maklerhauses ARTUS und dem Maklerpool WIFO steht ein großes Versprechen. Ein Blick auf die Baubranche zeigt, wie aus diesem Versprechen handfeste Vorteile entstehen und Kund:innen davon profitieren.

Ralf Minet Eine Vision wird Wirklichkeit: Durch den Zusammenschluss zweier Maklerhäuser wird die Betreuung der gesamten Bandbreite von Bauunternehmen abgedeckt – vom Ein-Mann Existenzgründer bis zur Bauindustrie. „Das ist nach meinem Kenntnisstand einzigartig in unserer Branche“, erklärt Ralf Minet, Mitglied der Geschäftsleitung der ARTUS AG. Mit seiner jahrzehntelangen Vertriebserfahrung in der Baubranche weiß Minet genau, wie verschiedene Kundensegmente im Bau davon profitieren. „Analog zu unseren anderen Kundenbranchen können auch die sehr kleinen Unternehmen der Baubranche, die ARTUS bislang nicht beraten hat, auf die Konzepte und die digitale Kompetenz der WIFO zurückgreifen. Bei großen Bauunternehmen und der Bauindustrie ist hingegen unsere hohe Fachkompetenz und unser Spezialwissen gefragt.“

Beratungsqualität und Spezialwissen für die Bauindustrie

Große Unternehmen in der Bauindustrie haben in der Regel mehrere Geschäftsfelder. Dadurch begegnen sie verschiedensten Herausforderungen, die nicht durch standardisierte Prozesse und Produkte abgedeckt werden können. Um dabei eine komplexe Risiko- und Schadenabwicklung zu leisten, ist eine hohe Beratungsqualität und Spezialwissen erforderlich. Genau das stellt die ARTUS GRUPPE bundesweit zur Verfügung. Erste Adresse für Architekt:innen und Ingenieur:innen ist zudem die ARTUS Tochtergesellschaft und der Marktführer in der Berufshaftpflicht Wolfgang Ott. Minet fasst zusammen: „Der strategische Zusammenschluss mit der WIFO verschafft uns

den Raum, uns noch stärker auf unsere Kernkompetenz als Industriemakler – und damit auch auf die Bauindustrie – zu konzentrieren. So ebnen wir den Weg, um Beratungsqualität und Spezialwissen weiter zu verbessern.“

Digitale Tools und Vor-Ort-Services für kleine Bauunternehmen

Kleine Bauunternehmen haben meist nur einen Geschäftsbereich wie etwa Haustechnik, Zimmerei oder Schlosserei. Diese Unternehmen können standardisiert und digitalisiert mit Branchenkonzepten bedient werden. Das bedeutet nicht nur mehr Effizienz bei geringen Prämienvolumen, sondern erfüllt auch das wachsende Bedürfnis der Kunden nach vereinfachter digitaler Abwicklung und Verwaltung. „Genau auf diese digitalen Lösungen ist die WIFO spezialisiert. Und kann diese Prozesse durch ihre bundesweiten PoolMakler:in auch mit Vor-Ort-Service und Beratung unterstützen“, so Minet.

ARTUS BauComplex: Einfache Lösungen für komplexe Herausforderungen

Beschaffung und Nachhaltigkeit sind nur zwei der drängenden aktuellen Herausforderungen in der Baubranche. Insbesondere bei Bauprojekten mit einem zweistelligen Investitionsvolumen kommt eine weitere hinzu: das Schnittstellenmanagement der einzelnen Gewerke aufgrund der Vielzahl von Nachunternehmern. „Wir haben diese Herausforderung früh erkannt und ein Produkt dafür entwickelt“, schildert Minet. „ARTUS BauComplex ist eine Versicherungslösung für alle am Bau Beteiligten, die das Risikomanagement auf der Baustelle ohne Schnittstellen abwickelt und dadurch unnötige Rechtsstreitigkeiten zwischen den Unternehmen vermeidet.“

Vertrauen als Erfolgsbasis

Mehr Digitalisierung, stärkere Spezialisierung und verbesserte Services: All diese Synergien haben eine starke Basis – das maximale Vertrauensverhältnis zwischen ARTUS und der WIFO. Ralf Minet fasst das in ganz persönliche Worte: „Meine ersten positiven Erfahrungen mit WIFO habe ich bereits vor über 20 Jahren gemacht. Als Key-Account-Manager eines Versicherers habe ich gemeinsam mit der WIFO ein Konzept für die Bau- und IT-Branche entwickelt. Dieses hat die WIFO mit einem Online-Rechner für die Pool-Makler:innen zur Verfügung gestellt. Viele der Kolleg:innen von damals arbeiten noch heute bei WIFO und das Vertrauensverhältnis könnte nicht besser sein.“

WIDIX – Marktführende IT-Lösungen für die Versicherungsbranche

Mit dem strategischen Zusammenschluss der beiden Unternehmen WIFO GmbH und ARTUS GRUPPE bündeln sich Expertenwissen und Know-how zu einem gemeinsamen Kompetenzcenter. Die ARTUS GRUPPE schärft ihre auf Industriekunden spezialisierte Betreuung und die WIFO unterstützt die Privat- und Gewerbekunden in allen Belangen. Dadurch profitieren die Kund:innen beider Unternehmen direkt. Vor allem im Bereich Digitalisierung bietet die WIFO mit ihren IT-Lösungen branchenführende Software an.

Prozesse automatisieren und optimieren durch effiziente Vertriebs- und Verkaufstools!

Digitale und automatisierte Lösungen können, wie fast überall, auch in der Versicherungsbranche zu gesteigerter Effizienz und Kostensenkungen durch erhebliche Zeitersparnisse führen.

Deshalb wurde mit der WIDIX AG, einer 100-prozentigen Tochter der WIFO GmbH, ein Vertriebs- und Systemhaus gegründet, deren digitale Lösungen Versicherungsmakler:innen optimal und zuverlässig unterstützen. Durch die Kombination von Innovation, Digitalisierung und Automation mit persönlicher Beratung, Unterstützung und Experten-Know-how macht die WIDIX die Branche zukunftsfähig, schöpft Potenziale voll aus, senkt Zeiten und Kosten und kann so Umsätze und Renditen nachweisbar steigern.

Bestände effizient und optimal verwalten mit der Ameise – dem digitalen WIDIX-Maklerverwaltungsprogramm (MVP)

Das WIDIX-Maklerverwaltungsprogramm, in Kooperation mit blau direkt, ist eine webbasierte, universelle und mehrfach ausgezeichnete Software, mit der sich Maklerbestände effizient und optimal verwalten lassen. Benutzerfreundlich, übersichtlich, intuitiv und an die eigenen Anforderungen anpassbar, sind die eigenen Bestands- und Kundendaten, gleich welchen Umfangs, so vollautomatisiert immer auf dem aktuellen Stand. Die Ameise ermöglicht dabei eine direkte, persönliche Kundenansprache ebenso einfach und unkompliziert, wie Cross Selling-Aktivitäten. Die gesetzliche Dokumentationspflicht wird durch das MVP ebenso eingehalten, wie die revisionssichere Integration von E-Mail-Postfächern.

Neben persönlicher Ansprache und Kundenbindung besonders attraktiv: Alle erfassten Vertragsdaten und Dokumente werden Kund:innen automatisch parallel in der KundenApp simplr zur Verfügung gestellt.

Versicherungsunterlagen jederzeit und überall aktualisieren und einsehen – mit der WIDIX-simplr-App

Die simplr-App ergänzt das WIDIX-Maklerverwaltungsprogramm optimal und kann von Kund:innen genutzt werden. Immer auf dem neuesten Stand, gibt die App ihren Nutzer:innen jederzeit und ortsunabhängig einen Überblick über ihre aktuelle Versicherungssituation. Mit nur wenigen Klicks können in der App Adress- und Bankdaten geändert, Verträge eingesehen und bearbeitet sowie unkompliziert Schadensmeldungen gemacht werden. Selbst wenn die simplr-App nicht aktiv genutzt wird, überwacht sie per RoboSave-Technologie die Wirtschaftlichkeit von Kundenverträgen, erkennt Vertragsoptimierungen und führt diese auf Kundenwunsch aus. Der Kunde fühlt sich jederzeit rundum betreut.

Durch Künstliche Intelligenz (KI) ist es möglich, Verträge einfach zu fotografieren und diese inklusive aller relevanten Daten direkt in die Verwaltungssoftware zu importieren und automatisch in den Bestand zu übernehmen. Zusätzlich erforderliche Unterlagen werden vollautomatisch vom System angefügt, welches außerdem die erfolgreiche Bestandsübertragung überwacht. Arbeits- und Veraltungsaufwand werden dadurch deutlich reduziert, der/die Makler:in gewinnt Zeit und kann sich auf die optimale Betreuung seiner/ihrer Kund:innen konzentrieren.

Beratungszeiten minimieren und Kosten sparen – mit der digitalen WIDIX-bAV-Lösung

Der klassische Beratungsaufwand für die betriebliche Altersversorgung (bAV) ist für Makler:innen immens und bedeutet für Unternehmen und Arbeitgeber einen großen Eingriff in bestehende Betriebsabläufe, was in hohen Kosten resultiert.

Die digitale WIDIX-bAV-Lösung optimiert den zeit- und kostenintensiven Prozess der bAV-Beratung, wovon Makler:innen ebenso profitieren wie Unternehmen. Möglich wird dies durch den Einsatz eines interaktiven Videoplayer, der vollständig automatisiert durch die gesamte Beratung führt und alle Vorgänge rechtssicher dokumentiert und protokolliert. Durch den digitalen Beratungsprozess kann der/die Arbeitnehmer:in bequem und ohne Zeitdruck von zu Hause aus sich über das wichtige Thema Altersvorsorge beraten lassen.

Der/Die Makler:in führt weiterhin das Erstgespräch mit dem Unternehmen, zeigt Möglichkeiten und Anforderungen auf und bleibt während des gesamten Verwaltungsphase Ansprechpartner für die bAV. Organisations-, Vor- und Nachbereitungsaufwand werden durch die Digitalisierung für alle Beteiligten deutlich reduziert, Arbeitnehmer:innen können zusätzlich von rabattierten Tarifen und höheren Ablaufleistungen profitieren. Für Makler:innen steigen Rentabilität und Abschlussraten sowie Weiterempfehlungsquoten deutlich.

Unentdeckte Potenziale und Informationen erkennen und nutzen – durch den Einsatz Künstlicher Intelligenz

ViKI ist die Künstliche Intelligenz der WIDIX, welche mit leistungsstarken und spezialisierten Algorithmen die Bestandsdaten analysiert und so neue Umsatzpotenziale aufdeckt. ViKI weiß, für welchen Kunden ein Angebot interessant ist und schreibt diesen automatisiert und personalisiert an. Dadurch baut man ohne Zutun eine persönliche Bindung auf und bindet so seine/ihre Kund:innen an sich.

ViKI kann aber noch viel mehr. Sie generiert eine detaillierte Auswertung des Kaufverhaltens der Kunden:innen und stellt diese auf übersichtlichen Dashboards dar. Damit sind alle wichtigen Zahlen im Blick. Transparent, datenschutzkonform, skalierbar, persönlich, schnell und einfach einsetzbar.