DISEÑO IDENTIFICACIÓN
Productos, Servicios, Clientes, Países, Transacciones y canales de envío.
MEDICIÓN DE RIESGO
Matriz de probabilidad e impacto.
MITIGANTES
Gobierno Corporativo, Administración de Riesgo, Control Interno, Estructuras, Sistemas, Políticas, Procedimientos, Capacitación.
✓ Publicados el 20 de marzo de 2018.
✓ Procedimientos y tareas que los equipos o unidades que realizan la inspección podrían considerar, con base en el alcance de la visita. ✓ Fortalecer el régimen preventivo a través de mejores prácticas y estándares. ✓ Guía para inspectores como auditores para conocer puntualmente los requerimientos de cumplimiento de la Comisión.
OBJETIVO: Reconocer los esfuerzos realizados respecto en el contexto internacional y la regulación nacional. Conocer las señales de alerta y algunas recomendaciones. PUNTOS CLAVE • Mejorar y actualizar el entendimiento de los riesgos. • Aplicación de las recomendaciones del GAFI, a nivel país y SO. • Promover efectiva coordinación nacional y cooperación internacional. • No hay un riesgo latente de FT o Terrorismo. ESCENARIOS DE RIESGOS DE FT ✓Relacionados a las transacciones internacionales. ✓Transacciones que parecen inusuales o sospechosas.
RESUMEN: Se comete fraude a través de cuentas de correo electrónico hackeado en donde los defraudadores se hacen pasar por proveedores y cobran servicios pendientes. Los recursos son dispersados a través de empresas fachas y transferencias internacionales. SEÑALES DE ALERTA • PM con características de empresa fachada que reciben recursos del extranjero sin justificación. • PM de reciente creación. • Incongruencia entre el beneficiario y titular de cuenta. • Poca permanencia de recursos. • Defraudadores de zona de riesgo o ya investigados.
OBJETIVO: Fomentar la elaboración y envío de reportes de OI y OIP, en los cuales se refleje un análisis integral y elementos concluyentes plasmados adecuadamente en el Layout (DO y RI). PUNTOS CLAVE • Replantear el contenido de los campos DO y RI del layout. • Enfocar esfuerzos en el envío de ROI’s y ROIP’s asociados a operativas que pudieran estar relacionadas a LD/FT. • Fortalecer la retroalimentación. • Conformar talleres de Capacitación. • Fomentar que se enfoquen los recursos humanos, financieros y tecnológicos en la detección, elaboración y envío.
ROI OPERATIVA
OPERACIONES
EOPERATIVA
TENTATIVA
1 OPERACIร N Personas รณ relacionadas
Antes de la relaciรณn comercial u operaciรณn
OFICIALES CERTIFICADOS
NO APROBATORIO
42.2%
53.8%
Fuente: “CNBV espera que la lucha contra el lavado siga en el próximo sexenio” publicación El Economista 29 de octubre de 2018
Banca de desarrollo Casas de Bolsa Casas de Cambio FND
✓ Publicación de Ley Fintech y DCG aplicables a las ITF.
✓ Expectativa de publicación de reformas a las DCG aplicables a otros sectores. ✓ Capacitación para renovación de Certificación ante CNBV. ✓ Auditoría PLD/FT que incluya evaluación de la implementación del EBR.
Dharanee Isabel Vázquez Directora General/ GMC360 isabel@gmc360.com.mx Jessica Núñez Directora de Capacitación/ GMC360 jessica@gmc360.com.mx