01010100 01101001 01021021 20120012 00123102 30311031 02314023 40023103 01234025 44510234 03214560 65102164 02614230 70567556 6R010081 18625108 PR0351M4 28935123 PR04I43A 8U23R409 PROGRAMA SUPERIOR DE GESTIÓ PATRIMONIAL EFPA European Financial AdvisorTM (EFA)
Barcelona, 22a edició www.iefweb.org/psp22 Acreditado por:
PER 943 QUÈ 20989021 ESCOLLIR 902 L’INSTITUT 308890217 D’ESTUDIS 313312214? FINANCERS? 9028943209 L’Institut d’Estudis Financers (IEF), creat l’any 1990, està format en el seu patronat per les principals entitats financeres del país amb el suport i l’impuls de la Generalitat de Catalunya a través del Departament d’Economia i Coneixement. • BBVA • Banc Sabadell • Santander • CatalunyaCaixa • La Caixa • Federació Catalana de Caixes d’Estalvis • Generalitat de Catalunya • Institut Català de Finances L’Institut forma part, com a únic membre espanyol, de la World Conference of Banking Institutes (WCBI), i és membre de l’European Bank Training Network (EBTN), la principal federació europea de formació en finances. A més, també disposa de les certificacions IQNET i ISO 9001 que acrediten la qualitat dels seus serveis.
“El contingut del programa té una aplicació directa amb el que desenvolupes en l’activitat professional” Alfonso Costas - CEO, Allergychef
OBJECTIUS 030889021 L’homologació europea d’aquest curs el va convertir en el primer d’Espanya en obtenir l’acreditació de l’Associació Europea de Planificació Financera Personal (EFPA), entitat en la qual està integrada EFPA-España, com a programa preparatori per a la certificació professional d’EFPA European Financial AdvisorTM, (EFA).
Complementar la formació i experiència prèvia dels professionals que, en diversos àmbits, aconsellen i gestionen patrimonis de particulars.
Formar
Respondre
Capacitar
en les habilitats tècniques, de valoració i judici, i d’assessoria necessàries per optimitzar les relacions amb els clients.
a les necessitats presents i futures dels clients, en el seu vessant de gestió de patrimonis i assessorament financer de particulars, i per a millorar la qualitat i rendibilitat dels serveis oferts per les entitats.
professionals per rendir al més alt nivell en una de les àrees de banca i de consultoria que està adquirint més importància en els països financerament més desenvolupats.
“En l’assessorament financer el valor de les certificacions és molt important per als professionals com a reconeixement de les seves capacitats, habilitats i coneixements; i per els clients com garantia d’excel·lència en el servei i de conducta ètica” Emanuele Carluccio - president del SQC (Standards and Qualifications Committee), EFPA Europe. Professor de SDA, Bocconi School of Management de Milano
PERFIL 3209 DELS 308890217313 PARTICIPANTS 902894 • Professionals o futurs professionals de banca personal o privada, i agents financers. • Gestors, assessors i consultors que els requereixen una sòlida formació global per al consell i la gestió dels patrimonis dels seus clients. • Professionals de gestió de carteres, de societats i agències de valors, de EAFI’s, i vinculats a la intermediació o gestió d’inversions. • Postgraduats
METODOLOGIA 90289432094 • Teoria aplicada • Casos pràctics • Suport plataforma on-line Període lectiu Aquest curs té una durada de 177 hores lectives. El programa s’iniciarà a mitjans d’octubre del 2015 i es clourà al mes de juny del 2016. Cada setmana inclou dues sessions de tres hores, els dilluns i els dimecres de 18:15h a 21:15h. Les hores lectives poden ampliar-se amb sessions complementàries professionals o taules rodones.
AVALUACIÓ 490217313 75% d’assistència Test de seguiment Exercicis i casos pràctics en grup i/o individuals
El títol europeu d’EFPA European Financial AdvisorTM (EFA) s’obtindrà un cop superat l’examen de certificació d’EFPA.
CONTINGUTS 4890217313 Tema 1. Introducció 1.1. Marc de relació amb el client 1.2. Banca personal vers banca privada 1.3. Nivell de serveis: intermediació, assessorament, gestió discrecional, financial planning, family office.
Tema 2. Càlculs financers 2.1. Valor temporal dels diners: capital, operació i preu financer 2.2. Capitalització i actualització: simple i composta 2.3. Rendibilitat nominal i real 2.4. Tant efectiu anual, TAE, tipus spot i forward 2.5. Rendibilitat d’operacions i productes. Mesures 2.6. Rendes financeres constants. Concepte i valoració
Tema 3. Instruments i mercats financers 3.1. Sistema financer 3.2. Política i mercat monetari 3.3. Renda fixa 3.4. Renda variable i anàlisi tècnica 3.5. Divises
Tema 4. Instruments derivats i anàlisi de l’entorn 4.1. Derivats 4.2. Conjuntura i indicadors econòmics
Tema 5. Fons i societats d’inversió mobiliària 5.1. Descripció, tipologia i marc legislatiu 5.2. Elements regulats del fons 5.3. SICAV 5.4. Objectius d’inversió i instruments de gestió 5.5. Fons d’inversió lliure i alternativa. Tipus 5.6. Anàlisi i selecció de fons
Tema 6. Assegurances 6.1. Concepte i tipus d’assegurances, gestió del risc 6.2. Marc legal del contracte d’assegurances 6.3. Cobertures personals, previsió social pública i complementària 6.4. Assegurances de vida, estalvi, accidents, malaltia/salut 6.5. Plans d’assegurances col·lectius d’empresa 6.6. Planificació de cobertures personals 6.7. Assegurances contra danys i patrimoni
Tema 7. Pensions i planificació de la jubilació 7.1. Plans i fons de pensions 7.2. Planificació de la jubilació
Tema 8. Planificació immobiliària i crèdit 8.1. Crèdit i finançament 8.2 Productes hipotecaris 8.3 Planificació immobiliària
Tema 9. Fiscalitat en la gestió patrimonial 9.1. Marc tributari: IRPF i ISyD 9.2. Fiscalitat comparada dels productes i vehicles financers 9.3. Fiscalitat de no residents 9.4. Tècniques de planificació fiscal. Optimització 9.5. Planificació de la successió i planificació patrimonial 9.6. Societat patrimonial, holding i empresa familiar 9.7. Subministrament d’informació de béns i drets a l’estranger
Tema 10. Gestió de carteres 10.1. Conceptes estadístics 10.2. L’eficiència en els mercats 10.3. Anàlisi de carteres 10.4. Sharpe i CAPM 10.5. Polítiques d’inversió i assignació d’actius 10.6. Mesura i atribució de resultats
Tema 11 . Assessorament i planificació financera 11.1. Demanda i anàlisi del client 11.2. Planificació financera personal 11.3. Coneixements del client i determinació dels seus estats financers 11.4. Desenvolupament i presentació d’un pla financer
Tema 12. Compliment normatiu i ètic 12.1. Ètica de l’assessoria financera 12.2. Compliment normatiu Casos pràctics d’assessorament financer i repàs del curs
PROFESSORAT 38890217313 Coordinador del programa Jordi Sullà Analista i consultor financer Col·laborador acadèmic, IEF
Professorat Alejandro Alcaraz Soci director, Spinnaker Consulting Ramon Alfonso GAR Investment Managers Col·laborador acadèmic, IEF Albert Casajuana Director general, COPCISAPROMO Joaquim Castañer Professor Dret Mercantil, UPF Josep Codina Analista Tècnic Borsari Rafael Faus Gestor de Banca Privada, CatalunyaCaixa
Luis Gasca EFPA European Financial Advisor, EFA Col·laborador acadèmic, IEF Ramón Godínez Human Resources Manager, VidaCaixa Germán Guevara Col·laborador acadèmic, IEF EFPA European Financial Planner (EFP) Pablo Larraga Director del Màster en Finances, IEF EFPA European Financial Planner (EFP) Ramón Martínez Professor d’Economia i Finances, UPF Col·laborador acadèmic, IEF Oscar de la Mata Consultor assegurances i pensions Jordi Melé Professor de Teoria Econòmica, UB Francesc Ortí Professor de l’àrea d’Economia Financera i Comptabilitat, UB
Jordi Palacín Consultor associat, Audioconsultoresore Jordi Pumarola Consultor Alfonso Roa President del Comitè de Certificació i Acreditació, EFPA-España. Soci director, TecnoCapital i conseller, Selinca AV Hèctor Robelló Col·laborador acadèmic, IEF José Sáez Professor de l’àrea d’Economia Financera i Comptabilitat, UB Director del Programa CEFA i CIIA, IEF Raül Solanas Advocat i soci, Solanas Abogados Daniel Sullà Client relationship manager, Trea Capital Partners Jordi Vilardell Soci director dep. fiscal, UHY Fay & Co
MATRÍCULA 489021733 L’import del curs és de 3.750 € i dóna dret a: • Participació en les sessions lectives • Documentació de suport i tutoria en IEFCampus • Assistència a les sessions complementàries • Proves de superació IEF i preparació examen EFPA • Diploma en Gestió Patrimonial de l’Institut d’Estudis Financers
(No inclou els drets d’examen i certificació d’EFPA)
Procediment de pagament Un cop admès al Programa Superior de Gestió Patrimonial s’ha d’abonar, en concepte de reserva de plaça, el 20% de l’import de la matrícula i enviar per e-mail el comprovant de pagament a jsellares@iefweb.org. La resta de la totalitat dels drets d’inscripció s’han de pagar abans de l’inici del curs. La renúncia al curs s’ha de comunicar a l’IEF, com a mínim, amb una setmana d’antelació a l’inici del curs. Els pagaments es poden fer per transferència bancària al IBAN ES42 0182-603549-0201507074 o a través d’un taló nominatiu a Fundació Privada Institut d’Estudis Financers. Consulta més informació sobre beques i finançament contactant per e-mail a cursos@iefweb.org
INSCRIPCIÓ 1567931457
1
Requisits
2
Entrega de documentació
3
Admissió
• Experiència professional en l’àmbit de l’assessorament financer, gestió de patrimonis, banca personal i privada (per a la certificació).
• Butlleta d’inscripció • Currículum • Dues fotografies
• Comunicació del resultat de l’admissió
i inici del procediment d’abonament de la matrícula.
Institut d’Estudis Financers (IEF) Av. Josep Tarradellas, 123, 2a planta 08029 Barcelona Tel. 93 412 44 31 Fax 93 412 10 15 www.iefweb.org cursos@iefweb.org