+PBOB $PMPN &TDPMË KPBOB DPFT!HNBJM DPN 1IPOF %BUF PG CJSUI
"DBEFNJD USBJOJOH
*OUFOTJWF DPVSTFT
r "SDIJUFDUVSF JO UIF 1PMZUFDIOJD 6OJWFSTJUZ PG 7BMFODJB@ r 6OJWFSTJUÏ -JCSF EF #SVYFMMFT @ r "DUJWF NFNCFS PG UIF DPMMFDUJWF "SRVJUFDUVSB 4F .VFWF@ r $PMMBCPSBUPS PG A6O UFDIP QBSB NJ QBÓT $PMPNCJB @ r $PMMBCPSBUPS PG "4' @ r 4UVEFOU PG UIF EFHSFF JO UFBDIJOH BDUVBMMZ
r "NB[POÓB 6SCBOB@ r %JHJUBM BOE BOBMPHJD QIPUPHSBQIZ@ r $PODUSVDUJPO XJUI NVE@ r "SDIJUFDUVSF BOE DPPQFSBUJPO@ r &TUIFOPQFJD QIPUPHSBQIZ@ r 1SPGFTJPOBM SFOEFSJTBUJPO 'SZSFOEFS@ r 1SPTFT BCPVU UIF QVCMJD TQBDF@ r #JPDPOTUSVDUJPO BOE TVTUBJOBCMF DPOTUSVDUJPO XJUI $FSBJ@ r $POTUSVDUJPO XJUI DBOF@ r #SBJEFE XJUI FTQBSUP HSBTT @
" S D I J U F D U V S F 1 I P U P H S B Q I Z " V U P D P O T
-BOHVBHFT r 4QBOJTI@GBUIFS UPOHVF r $BUBMË@NPUIFS UPOHVF r &OHMJTI@ # r 'SBOÎBJT@# r (FSNBO@" r 1PSUVHVÏT@"
1SPHSBNNFT r "VUPDBE r "EPCF 1IPUPTIPQ *OEFTJHO *MMVTUSBUPS 1SFNJFSF r 4LFUDIVQ r 'SZSFOEFS
8PSL FYQFSJFODF r "TTBS TVUEJP PG BSDIJUFDUVSF #SVYFMMFT@ r "SDIJUFDU JO %PNPUFSSB@
r "SDIJUFDU BOE DPOTUSVDUPS JO i"MEFGFMJ[w $PMPNCJB @ r "SDIJUFDU JO UIF 4UVEJP "OOB )FSJOHFS@ r $POTUSV UFDU XJUI .BSUJO 3BVDI -FIN 5PO &SEF@OPW r 'JOBMJTU JO UIF .VE )PVTF $PNQFUJUJPO PG UIF /," 'PVOEBUJPO UIF QSPKFDU XJMM CF PG UIF CVJMU JO UIF OFYU NPOUIT@ r$PXPSLFS XJUI &DPQSPZFDUB DPNQFUJUJPO XJUI UIF QSPKFDU A$BTBT DVFWB FO MB )FSSBEVSB )VÏTDBS@ TU QSJ[F@ GFC BQS r $PXPSLFS JO WBSJPVT QSPKFDUT XJUI UIF TUVEJP &DPEPNF@ XJUI UIF TUVEJP r $PXPSLFS XJUI 1F[FTUVEJP UFBDIJOH B XPSLTIPQ JO UIF *&%@
S V D U J P O $ S B G U X P S L 1 B S U J D J Q B U J P O
"DBEFNJD QSPKFDU@ $SFBUJPO NVTJD DFOUFS 'JOBM QSPKFDU PG EFHSFF *U T SFMBUFE UP B OFX nPPS QSPKFDU CBTFE PO UIF BSDIJUFDUVSF PG UIF NPEFSO NPWFNFOU B DSFBUJPO NVTJD DFOUFS JO UIF OFJHICPSIPPE PG UIF A$JVUBU EF MFT "SUT JO 7BMFODJB 5IF CVJMEJOH QSPHSBN CFTJEF SFMZJOH PO UIF PXO GBDJMJUJFT PG B NVTJD DFOUFS SFDPSEJOH SFIFBSTBM BVEJFODFT USJFT UP JODPSQPSBUF PUIFS GVODUJPOT BOTXFSJOH UP UIF MBDL PG DVMUV SBM FRVJQNFOUT BOE MFJTVSF JO UIF BSFB JU USJFT UP HFOFSBUF B OFX DFOUSBMJUZ UIBU QPMBSJ[FT UIF JOUFSFTU PG UIF MPDBM JOIBCJUBOUT
1SPKFDU PG VSCBO EFWFMPQFNFOU@6SCBO "NB[POJF 5IF MPHJD PG UIF VSCBO "NB[POJBO HSPXUI BMXBZT IBT CFFO TVCKFD UFE UP UIF QSJPSJUJFT PG FYUSBDUJPO BOE UP UIF MPHJTUJD PSEFS UIBU XFOU PO XJUI UIF NPCJMJTBUJPO PG SFTPVSDFT 5IF DJUZ PG $PDB JT QPTJUJPOFE JO POF PG UIF NPTU WJBCMF DPSSJEPST GPS UIF USBæD CFU XFFO UIF QPSU PG #FMFN UIF EFMUB PG UIF "NB[PO BOE UIF QPSU PG #MBOLFU JO UIF QBDJmD &DVBUPSJBO #FGPSF UIF GVUVSF DSFBUJPO PG BO JOUFSNPEBM NFHBQPSU JO UIF DJUZ B TUSBUFHZ OFFE UP CF EFWFMPQFE GPS JUT GVUVSF HSPXUI
*OUFOTJWF DPVSTFT PG CJPDPOTUSVDUJPO @$POTUSVDUJPO XJUI $"/& &DPOTUSVDDJØ
@$POTUSVDUJPO XJUI 461&3"%0#& %PNPUFSSB
r %FTJHO BOE DPOTUSVDUJPO XJUI TVQFSBEPCF
1SPKFDUT JO -JOUBP $IJOB XJUI UIF 4UVEJP "OOB )FSJOHFS
%FTJHO PG B NBTUFSQMBO GPS B DVMUVSF JTMBOE JO -JOUBP $IJOB ,FZ QPJOU JO UIF SPVUF PG UIF TJML 4FFO UIF DVMUV 4FFO UIF DVMUVSBM CBDLHSPVOE BOE UIF QPUFOUJBMT PG UIF UFSSJUPSZ B NBTUFSQMBO UIBU JOUFSXJOFT MBOETDBQF BOE BSDIJUFDUVSF CZ JOUFSQSFUJOH UIF USBEJUJPOBM $IJOFTF $0635:"3% 5:10-0(: JT QSPQPTFE 5IJT XBZ BO BMUFSOBUJPO PG CVJME BOE PQFO TQBDFT JT GPSNFE HJWJOH SJTF UP B XJEF SBOHF PG EJÃ¥FSFOU BUNPTQIF SFT UIBU DBO BDDPNPEBUF UIF SFRVFTUFE XPSLTIPQT NVTFVNT TQBDFT BOE GBDJMJUJFT CPUI JO BT PVUEPPST "T UIF TJUF JT TFBUFE PO BHSJDVMUVSBM MBOE UIF QVSQPTF JT OPU UP TFBM UIF TPJM UIF CVJME TQBDFT BSF FOWJTJP OFE BT BO &"35)&/ &/$-"7& CVJME PVU PG UIF TBNF FBSUI JO XIJDI WFHFUBCMFT BSF HSPXO 5IF NVTFVN TJUF UIVT CFDPNFT QBSU PG B EZOBNJD DZDMF PG FNFSHJOH MJGF BOE EFHSBEJOH BT UIF TBNF FBSUI GPS DPOTUSVDUJPO DBO SFOEFS UIF MBOETDBQF QSPEVDUJWF BHBJO VOEFSMJOJOH UIF FOUXJOFE SFMBUJPOTIJQ CFU XFFO IVNBO IBCJUBU BOE OBUVS
%J책FSFU TDFOBSJPT PG UIF NBTUFSQMBO FWPMVUJPO HSPXJOH
.VTFVN PG DFSBNJDT@-JOUBP $IJOB
5IUPHIPVU UIF KPVSOFZ XF QBTTFE DBWFT UIBU XFSF FOHSBWFE JO UIF NPVOUBJOT 5IJT UZQPMPHZ UIBU JOnVFO DFE UIF EFTJHO PG UIJT NVTFVN B MPU 3FEVDFE UP UIF FTTFODF UIF NVTFVN TIBQF JT CBTFE PO UIF JOUFS QMBZ CFUXFFO BODJFOU BO DPOUFNQPSBSZ DFSBNJDT 5IF BODJFOU DFSBNJDT mOE UIFJS QMBDF JO UIF OJUDIFT PG UIF PVUFS FBSUIFO XBMM GBDJOH UIF TFDPOE FBSUIFO XBMM JO UIF NJEEMF UIBU IPTUT UIF DPOUFNQPSBSZ DFSB NJDT BT XFMM BT UIF JOGSBTUSVDUVSFT UIBU TFSWF UIF NVTFVN " UIJSE FBSUI XBMM GPSNT UIF JOOFS DPVSUZBSE B QMBDF XIFSF PME BOE OFX BSF SFDPODJMFE #Z DIPPTJOH FBSUI BT B DPOTUSVDUJPO NBUFSJBM UIF SFMBUJPOTIJQ CFUXFFO UIF mSFE DFSBNJDT BOE UIF VOm SFE DMBZ XBMMT UIBU IPTUT UIFN DPNFT OBUVSBMMZ 5IJT JT BMTP B SFGFSFODF UP UIF DFOUVSJFT UIBU UIF QPUUFSZ XBT QSPUFDUFE XJUIJO UIF FBSUI CFE
3FJOWFOUJOH UIF NVE IPVTF (IBOOB
$PNQFUJUJPO UP SFJOWFOU UIF NVE IPVTF JO (IBOOB mOBMJTU UIF DPOTUSVDUJPO XJMM CFHJO BU UIF FOE PG
(JWF B DPOUFNQPSBSZ FTUIFUJDT BOE OFX RVBMJUJFT UP UIF NVE DPOTUSVDUJPO JO QMBDFT XIFSF UIF NVE JT UIFJS NBJO SFTPVSDF BOE JU IBT CFFO SFMBUFE JO UIF MBTU ZFBST UP UIF MPXFTU FDPOPNJD DMBTT EVF UP UIF VTF PG DPODSFUF BOE JOEVTUSJBM NBUFSJBM IBWF CFFO SFQMBDJOH JU 5IJT CVJMEJOH USJFT UP E 5IJT CVJMEJOH USJFT UP EFWFMPQ UIF DPNNVOJUBSZ XPSL CVJMEJOH XJUI BEPCF CSJDLT WFSZ BDDFTTJCMF UFDIOJD BOE HSPVQ XPSL HJWF B CFUUFS QSPUFDUJPO BOE EVSBCJMJUZ PG UIF NBUFSJBM DPWFSJOH TZTUFN BOE SPPG TZTUFN VTF PG MPDBM SFTPVSDFT TZTUFNT PG DPMMFDUJPO PG XBUFS BOE WFHFUBCMFT HBSEFO BOE SFJOGPSDF UIF MPDBM FDPOPNJFT UIF MPDBM UJTTVFT PG UIF SFHJPO BSF VTFE UP HJWF B TJOHVMBS DIBSBDUFS UP UIF KPJOFSZ
6SCBO BDUJPO r $PMMFDUJWF BSDIJUFDUVSFT7BMFODJB 3FDPWFSJOH FNQUJFT JO UIF DJUZ VSCBO HBSEFOJOH
r $JUJ[FO QBSUJDJQBUJPO
r $PMMFDUJWF BSDIJUFDUVSFT &YUSFNBEVSB 3FBDUJWBUJPO PG BO BCBOEPOOFE GBDUPSZ
r 8PSLTIPQT XJUI DIJMESFO XJUI UIFM DPMMFDUJWF ;PNQPQP
%FTJHO@ SFDZDMJOH r *OTUBMMBUJPO JO UIF IBMM PG UIF 6OJWFSTJEBE 1PMJUÏDOJDB EF 7BMFO DJB -JHIUJOH MBNQ NBEF PG QMBTUJD HMBTTFT@4USVDUVSF PG SFDPDMFE DBSECPBSE
r $BSECPBSE GVSOJUVSF GPS UIF DPOGFSFODFT SPPN PG UIF 3PUPUPN 4VOTQMBTI GFTUJWBM@
r &YJCJUJPOT JO UIF DJUZ PG 7BMFODJB PG GVSOJUV SF NBEF PG DBSECPBSE BOE VTFE CZDJDMF UZSFT
r )BNBD NBEF PVU PG CSBJEJOH CZDJDMF UZSFT
$PMMBCPSBUJPO XJUI 1F[FTUVEJP UFBDIJOH B XPSLTIPQ JO UIF *&% &VSPQFBO *OTUJUVUF PG %FTJHO PG .BESJE
5IF HPBM PG UIPTF XPSLTIPQT XBT VOEFSTUBOEJOH UIF DJUZ BT B CJPMPHJDBM TZTUFN BOE B QMBDF UP USBOT GFS UIF LOPXMFEHF GSPN UIF QVCMJD TQBDFT UP UIF EPNFTUJD TQBDFT "MM UIBU BGUFS HFUUJOH JOTJEF UIF CJPMPHJDBM QSPDFTTFT PG UIF EBJMZ MJGF JO UIF *&% JOTUJUVUF PG .BESJE GSPN BO FDPMPHJDBM QFSTQFDUJWF
%VSJOH UIJT XPSLTIPQ UIF TUV EFOUT USFBUFE UPQJDT BT UIF VSCBO BQJDVMUVSF PS UIF BDVQP OJDT B TVTUBJOBCMF TZTUFN UP HSPX mTIFT BOE QMBOUT *O BE EJUJPO UIF TUVEFOUT MFBSOU BCPVU UIF EJÃ¥FSFOU FDPMPHJDBM NFUIPET BT XBUFS QVSJmDBUJPO TZTUFNT FOFSHZ QSPEVDUJPO DPNQPTUJOH FUD 8IJMF UIFZ XFSF CFJOH UBVHIU JO UIF EJÃ¥F SFOU XPSLTIPQT UIFZ JNQMF NFOUFE BMM UIF LOPXMFEHF JO UIF EFTJHO BOE CVJMEJOH PG UXP XPPE TUSVDUVSFT
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Ã¥FSJOH TPMVUJPOT UP UIF MJNJUB UJPOT UIBU CSJOH BMPOH MJWJOH JO B EVH IPVTF
3FDPWFSJOH UIF MBOETDBQF 8JUI UIF BSDIJUFDU +VBO .POUB×B .BSUÓO " IVHF BSFB PG UIF 4QBOJTI HFPHSBQIZ IBT CFFO JOWBEFE UIF MBTU ZFBST CZ B EFTDPOUFY UVBMJTFE EJTQSPQPSDJPOBUF BOE JOTFOTJCMF HSPXJOH XJUI UIF FOWJSPONFOU 6TJOH UIF NBUFSJBMT XF DPVME mOE BSPVOE JO UIF NPVOUBJO XF CVJMU B IVU XIFSF BMM UIPTF ZFBST BSF GPSHPUUFO B DBQTVMF JO UJNF UIBU BMMPXT UP LFFQ UIBU WJSHJOT BOE BNB[JOH WJFXT QSFWJPVT UP TQFDVMBUJPO UJNFT
$POTUSV UFDU *O $0-0.#*" @ @w6O UFDIP QBSB NJ QBÓTw 1SPUPUZQF PG BVUP @ DPOTUSVDUJPO IPVTJOH JO UIF TVCVSCT PG UIF TPVUI PG #PHPUÈ
@ @%SZ NPCJMF UPJMFUT %FTJHO BOE DPOTUSVDUJPO PG B QSPUPUZQF PG ESZ UPJMFU USBOTQPSUBCMF UP TVQQMZ UIF FDPMPHJDBM DPNVOJUZ @ @3FGVHFT JO XPPE WBSJPVT SFGVHJFT UP IPTU UIF UFNQPSBSZ WJTJUPST JO UIF FDPWJMMBHF
@
@
*O ;*.#"#8& 5IF QFSNBDVMUVSBM DPNNVOJUZ 1PSFU JO ;JNCBCXF XBT B DMJFOU XJUI UIF QIJMPTPQIZ PG B IPMJTUJD TVTUBJOBCJMJUZ %FTJHO BOE DPOTUSVDUJPO AJO TJUF PG B TDIPPM JO B DPNNVOJUZ OFBS UIF WJMMBHF PG $IJNBOJNBOJ XJUI UIF TUVEJP "OOB )FSJOHFS 5IF DPOTUSVDUJPO XBT UBLFO BMPOH XJUI B HSPVQ PG MPDBM DBSQFO UFST BOE UIF XPNFO XFSF UBLJOH QBSU JO UIF EFTJHO BOE DPMPST PG EPPST BOE XJOEPXT B WFSZ DIBSBDUFSJTUJD FMFNFOU PG UIF CVJMEJOH
*O 4DIMJOT "6453*" %FTJHO BOE DPOTUSVDUJPO PO TJUF PG BO JOTUBMMBUJPO JO NVE GPS UIF FOUFSQSJTF 0NJDSPO JO ,MBVT "VTUSJB "O FY QFSJNFOUBM QSPKFDU CSJOH UIF NPSF CBTJDBMMZ UFDIOJD JO NVE DPOTUSVDUJPO A[BCVS IPX JU JT VTFE JO (IBOB BT FYBNQMF JOTJEF UIF MBXT BOE "VTUSJBO SFHVMBUJPOT $POTUSVDUJPO XJUI UIF TUVEJP -FIN 5PO &SEF TQFDJBMJ[FE JO NVE DPOTUSVDUJPO %FTJHO XPSL CZ "OOB )FSJOHFS BOE .BSUJO 3BVDI
$3"'5XPSLT @#SBJE XJUI FTQBSUP HSBTT
@5FYUJMFT XJUI XIPMF
@+FXFMMFSZ XJUI DIBRVJSB BOE NBDSBNÏ
@.BOVBM EFWFMPQJOH JO # 8 @#MPRVFT EF BOJNBMFT Z IPSNJHØO
@7JEBT EF -B $PNB 1BUFSOB
@.BHJB #PSSÈT
1IPUPHSBQIZ r "OBMPHJD QIPUPHSBQIZ@ -PNPHSBQIJD DBNFSB@ i$JVUBU EF 7BMFODJBw
r %JHJUBM QIPUPHSBQIZ .PSPDDP
r %JHJUBM QIPUPHSBQIZ *OEJB
r %JHJUBM QIPUPHSBQIZ $PMPNCJB
r %JHJUBM QIPUPHSBQIZ ;JNCBCXF
r %JHJUBM QIPUPHSBQIZ 7JFUOBN