Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività finanziarie detenute sino alla scadenza Crediti verso banche Crediti verso clientela Derivati di copertura Partecipazioni Attività materiali Attività immateriali - di cui: avviamento
Cassa e disponibilità liquide Attività finanziarie detenute per la negoziazione Attività finanziarie valutate al fair value
140. 170. 180. 190. 200. 210. 220.
90. 100. 110. 120.
10. 20. 30. 40. 50. 60. 80.
Derivati di copertura Passività fiscali a) correnti b) differite Passività associate ad attività in via di dismissione Altre passività Trattamento di fine rapporto del personale Fondi per rischi e oneri: a) quiescenza e obblighi simili b) altri fondi Riserve da valutazione Riserve Sovrapprezzi di emissione Capitale Azioni proprie Patrimonio di pertinenza di terzi Utile (perdita) di periodo Totale del passivo e del patrimonio netto
Debiti verso banche Debiti verso clientela Titoli in circolazione Passività finanziarie di negoziazione Passività finanziarie valutate al fair value
Voci del passivo e del patrimonio netto
140. Attività fiscali a) correnti b) anticipate 150. Attività non correnti e gruppi di attività in via di dismissione 160. Altre attività Totale dell’attivo
10. 20. 30. 40. 50. 60. 70. 80. 100. 120. 130.
Voci dell’attivo 424.768 2.151.137 401.682 826.325 2.431.588 45.441.602 18.705 333.215 981.115 500.766 451.814
678.888 282.439 396.449
3.891.307 949.608 59.589.444
425.094 2.630.004 370.985 1.352.865 707.885 2.131.353 45.800.608 141.395 343.862 1.002.056 495.289 443.201
563.373 133.890 429.483
41.895 814.640 56.821.304
194.010
200.115 1.679.231 350.012 761.080 (83.327) 1.197.991 115.787 59.589.444
178.472 1.757.339 350.066 761.080 (83.287) 1.055.605 192.975 56.821.304
(21.643) 78.108 54 40 (142.386) 77.188 (2.768.140)
5.475
17.210
(3.687.693) 251.642 2.075 22.685
3.687.693 1.395.299 229.751 338.205 144.195
282
47.484
149.670
(158.657)
274.644
211.220
220.514 1.311.101 (1.476.522) 76.315 747.783 (69.026) (158.375)
2.190.602 30.905.724 14.309.263 121.070 1.785.656 83.164 322.128
2.411.116 32.216.825 12.832.741 197.385 2.533.439 14.138 163.753 115.987 47.766 1.646.941 231.826 360.890
Variazioni
31.12.2009
(3.849.412) (134.968) (2.768.140)
33.034
(148.549)
(115.515)
(8.613)
326 478.867 (30.697) 526.540 149.147 (300.235) 359.006 122.690 10.647 20.941 (5.477)
Variazioni
30.06.2010
558.738
31.12.2009
30.06.2010
Stato patrimoniale consolidato al 30 giugno 2010
-10,82 4,65 0,02 -0,05 -11,89 66,66 -4,65
3,80
8,87
-100,00 18,03 0,90 6,71
0,59
-57,77
10,07 4,24 -10,32 63,03 41,88 -83,00 -49,17
Var. %
-4,65
-14,21
-98,92
8,33
-52,60
-17,02
-1,91
0,08 22,26 -7,64 63,72 26,69 -12,35 0,79 655,92 3,20 2,13 -1,09
Var. %
(in migliaia)
Interessi attivi e proventi assimilati Interessi passivi e oneri assimilati Margine di interesse Commissioni attive Commissioni passive Commissioni nette Dividendi e proventi simili Risultato netto dell’attività di negoziazione Risultato netto dell'attività di copertura Utile (perdita) da cessione o riacquisto di: a) crediti b) attività finanziarie disponibili per la vendita
(254.356)
(15.855) (20.041) (4.635) 52.097 (625.980) 5.744 (71) 151
(249.512)
(17.054) (21.458) (5.382) 58.049 (631.532) 1.632 (173) 321
3.890 77.730 (34.004) 43.726
(383.190)
(396.175)
110.462 215.252 (22.277) 192.975
767.415 (637.546)
812.714 (645.687)
73.840
(5.018)
(3.925)
104.790
(4.106)
(3.647)
147.259
(309.382)
(192.922)
(73.419)
29.587 1.085.921 (318.506)
3.343 1.013.208 (200.494)
182.962
12.185
(887)
(78.172)
156 2.934
619
1.208.235 (508.967) 699.268 298.214 (27.907) 270.307 5.940 65.138 406 15.275
900.283 (266.227) 634.056 377.971 (27.143) 350.828 4.535 (14.320) 91 34.675 34.943
30.06.2009
30.06.2010
106.572 137.522 11.727 149.249
30.950
(4.753)
35.703
(1.199) (1.417) (747) 5.952 (5.552) (4.112) (102) 170
4.844
(12.985)
45.299 (8.141)
1.093
459
116.460
(26.244) (72.713) 118.012
(13.072)
32.009
463
(307.952) 242.740 (65.212) 79.757 764 80.521 (1.405) (79.458) (315) 19.400
Variazioni
-176,92 -34,49 341,33
41,91
6,47
24,25
7,56 7,07 16,12 11,42 0,89 -71,59 143,66 112,58
-1,90
3,39
5,90 1,28
-21,78
-11,18
-37,64
-88,70 -6,70 -37,05
107,28
--
-296,79
-25,49 -47,69 -9,33 26,74 -2,74 29,79 -23,65 -121,98 -77,59 -127,00
Var. %
(in migliaia)
allocato alla voce 220 “Proventi di gestione”
dell'esercizio scorso sono classificati alla voce 40 “Commissioni attive”. L’ammontare di Euro 37.208 mila era precedentemente
quanto attiene una componente riferita a commissioni attive sulla tenuta e gestione dei conti con saldo creditore che dalla fine
I valori riferiti al Conto economico al 30 giugno 2009 sono stati riclassificati per consentire un omogeneo raffronto. Ciò per
290. Imposte sul reddito di periodo dell’operatività corrente 300. Utile della operatività corrente al netto delle imposte 310. Utile (perdita) dei gruppi di attività in via di dismissione al netto delle imposte 320. Utile di periodo 330. Utile di periodo di pertinenza di terzi 340. Utile di periodo di pertinenza della capogruppo
d) passività finanziarie 110. Risultato netto delle attività e passività finanziarie valutate al fair value 120. Margine di intermediazione 130. Rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento di: a) crediti b) attività finanziarie disponibili per la vendita d) altre attività finanziarie 140. Risultato netto della gestione finanziaria 180. Spese amministrative: a) spese per il personale b) altre spese amministrative 190. Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri 200. Rettifiche/riprese di valore nette su attività materiali 210. Rettifiche/riprese di valore nette su attività immateriali 220. Altri oneri/proventi di gestione 230. Costi operativi 240. Utili (perdite) delle partecipazioni 260. Rettifiche di valore dell’avviamento 270. Utili (perdite) da cessione di investimenti 280. Utile della operatività corrente al lordo delle imposte
10. 20. 30. 40. 50. 60. 70. 80. 90. 100.
Voci
Conto economico consolidato al 30 giugno 2010
Conto economico consolidato trimestralizzata al 30 giu Voci
10. 20. 30. 40. 50. 60. 70. 80. 90. 100.
1° trimestre 2° trimestre 30.06.2010 2010 2010 Interessi attivi e proventi assimilati Interessi passivi e oneri assimilati Margine di interesse Commissioni attive Commissioni passive Commissioni nette Dividendi e proventi simili Risultato netto dell’attività di negoziazione Risultato netto dell'attività di copertura Utile (perdita) da cessione o riacquisto di: a) crediti b) attività finanziarie disponibili per la vendita
629.993 (290.909) 339.084 144.200 (13.060) 131.140 1.088 15.591 (127) 13.036
578.242 (218.058) 360.184 154.014 (14.847) 139.167 4.852 49.547 533 2.239
1.208.235 (508.967) 699.268 298.214 (27.907) 270.307 5.940 65.138 406 15.275
485.208 (170.806) 314.402
190.280 (15.124) 175.156
448 47.308 195 2.467
311
308
619
322
(166)
156
166
(111)
35.054
34.943
977
1.957
2.934
2.576
-
-
-
-
-
(13)
(735)
(887)
11.737
448
12.185
(262)
5.891 515.817 (106.276)
(2.548) 497.391 (94.218)
3.343 1.013.208 (200.494)
1.153 500.965 (104.482)
28.434 584.956 (214.024)
29.587 1.085.921 (318.506)
4.383 544.359 (103.799
(103.885)
(89.037)
(192.922)
(102.077)
(207.305)
(309.382)
(96.879)
(975)
(2.672)
(3.647)
(536)
(3.570)
(4.106)
(3.448)
(1.416)
(2.509)
(3.925)
(1.869)
(3.149)
(5.018)
(3.472)
409.541 (309.111)
403.173 (336.576)
812.714 (645.687)
396.483 (307.297)
370.932 (330.249)
767.415 (637.546)
440.560 (302.333
a) spese per il personale
(190.143)
(206.032)
(396.175)
(187.638)
(195.552)
(383.190)
(182.615)
b) altre spese amministrative
(118.968)
(130.544)
(249.512)
(119.659)
(134.697)
(254.356)
(119.718)
(6.692) (10.387) (2.711) 23.757 (305.144) 189 (90) 230 104.726 (44.737)
(10.362) (11.071) (2.671) 34.292 (326.388) 1.443 (83) 91 78.236 (33.435)
(17.054) (21.458) (5.382) 58.049 (631.532) 1.632 (173) 321 182.962 (78.172)
(3.542) (9.582) (2.094) 24.654 (297.861) 2.545 (19) 182 101.330 (44.965)
(12.313) (10.459) (2.541) 27.443 (328.119) 3.199 (52) (31) 45.929 (28.454)
(15.855) (20.041) (4.635) 52.097 (625.980) 5.744 (71) 151 147.259 (73.419)
996 (10.156) (2.398) 20.653 (293.238
59.989 5.813 65.802 (7.814) 57.988
44.801 104.649 149.450 (14.463) 134.987
104.790 110.462 215.252 (22.277) 192.975
56.365 56.365 (17.444) 38.921
17.475 3.890 21.365 (16.560) 4.805
73.840 3.890 77.730 (34.004) 43.726
110. Risultato netto delle attività e passività finanziarie valutate al fair value 120. Margine di intermediazione 130. Rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento di: a) crediti b) attività finanziarie disponibili per la vendita d) altre operazioni finanziarie
140. Risultato netto della gestione finanziaria 180. Spese amministrative:
310. 320. 330. 340.
900.283 (266.227) 634.056 377.971 (27.143) 350.828 4.535 (14.320) 91 34.675
3° trimestre 2009
-
d) passività finanziarie
290. 300.
448.828 (132.603) 316.225 189.481 (14.851) 174.630 2.799 (28.367) 25 34.627
30.06.2009
(152)
c) attività finanziarie detenute sino alla scadenza
190. 200. 210. 220. 230. 240. 260. 270. 280.
451.455 (133.624) 317.831 188.490 (12.292) 176.198 1.736 14.047 66 48
1° trimestre 2° trimestre 2009 2009
Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri Rettifiche/riprese di valore nette su attività materiali Rettifiche/riprese di valore nette su attività immateriali Altri oneri/proventi di gestione Costi operativi Utili (perdite) delle partecipazioni Rettifiche di valore dell'avviamento Utili (perdite) da cessione di investimenti Utile (perdita) della operatività corrente al lordo delle imposte Imposte sul reddito di periodo dell’operatività corrente Utile (perdita) della operatività corrente al netto delle imposte Utile (perdita) dei gruppi di attività in via di dismissione al netto delle imposte Utile (perdita) di periodo Utile (perdita) di periodo di pertinenza di terzi Utile (perdita) di periodo di pertinenza della capogruppo
4 (49) 431 147.708
(59.850) 87.858 5.508 93.366
(17.925) 75.441
5.367
693.085 58.538 225.593
8.138
754.467 58.658 241.893
b) differite
130. 160. 170. 180. 190. 200.
Riserve da valutazione Riserve Sovrapprezzi di emissione Capitale Azioni proprie Utile (perdita) dell'esercizio Totale del passivo e del patrimonio netto
b) altri fondi
a) quiescenza e obblighi simili
100. Altre passività 110. Trattamento di fine rapporto del personale 120. Fondi per rischi e oneri:
41.636
(15.596) 1.330.023 350.012 761.080 (83.302) 146.540 30.189.103
41.963
(25.814) 1.426.410 350.066 761.080 (83.262) 82.403 30.248.784
183.957
226.281
199.930
231.648 91.675
80. Passività fiscali:
99.813
7.282.276 10.080.376 7.577.100 68.284 1.440.891 42.555
6.381.775
a) correnti
60. Derivati di copertura
20. Debiti verso clientela 30. Titoli in circolazione 40. Passività finanziarie di negoziazione 50. Passività finanziarie valutate al fair value
10.466.825 7.530.422 161.109 2.028.801 14.138
31.12.2009
30.06.2010
Voci del passivo e del patrimonio netto 10. Debiti verso banche
104.473
513.783 30.189.103
127.065
411.362 30.248.784
b) anticipate
206.962
101.929
a) correnti
150. Altre attività Totale dell’attivo
53.118
311.435
19.979.543 9.506 3.075.602 198.836 67.638
19.876.285 90.049 3.041.414 200.298 67.118 53.118
984.835 157.237 74.453 558.738 4.148.882
1.196.338 147.158 281.292 707.885 3.849.130
228.994
di cui: avviamento
Crediti verso clientela Derivati di copertura Partecipazioni Attività materiali Attività immateriali
Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività finanziare detenuto sino alla scadenza Crediti verso banche
Attività finanziarie detenute per la negoziazione Attività finanziarie valutate al fair value
108.615
31.12.2009
151.461
30.06.2010
130. Attività fiscali:
70. 80. 100. 110. 120.
20. 30. 40. 50. 60.
10. Cassa e disponibilità liquide
Voci dell’attivo
Stato patrimoniale al 30 giugno 2010
(10.218) 96.387 54 40 (64.137) 59.681
327
15.973
61.382 120 16.300
2.771
(134.606)
(131.835)
386.449 (46.678) 92.825 587.910 (28.417)
(900.501)
Variazioni
(102.421) 59.681
22.592
(105.033)
(82.441)
-
(103.258) 80.543 (34.188) 1.462 (520)
211.503 (10.079) 206.839 149.147 (299.752)
42.846
Variazioni
65,52 7,25 0,02 n.s. -0,05 -43,77 0,20
0,79
8,68
8,86 0,20 7,23
51,63
-59,49
-56,91
3,83 -0,62 135,94 40,80 -66,78
-12,37
Var. %
-19,93 0,20
21,62
-50,75
-26,47
n.s.
-0,52 847,29 -1,11 0,74 -0,77
21,48 -6,41 277,81 26,69 -7,22
39,45
Var. %
(in migliaia)
(6.444) 1.758
(1.518) (243)
(114.006) (314) (3.064)
329.184 (212.726) (121.601) (91.125)
(3.301) (4.611)
321.192 (217.412) (128.045) (89.367)
(4.819) (4.854)
135.268 (36.142)
114.471 (32.068) 82.403 82.403
(205.563) (1.179) 21
99.126 99.126
(1.738) 28.406 (193.970) 19 35 (527) 22.049
(16.723) (16.723)
4.074
(20.797)
1.211 (6.357) (11.593) (1.198) (14)
(7.992) (4.686)
25.644 304 (1.342)
24.606
(117.384) (88.362) (10) (4.406)
413.970
-16,87 -16,87
-11,27
-15,37
-69,68 -22,38 5,98 --40,00
5,27
45,99
5,30 -1,93
-2,43 2,20
-22,49 -96,82 43,80
-20,96
-72,77 -7,30
-102,19
-27,35 -46,80 -2,49 27,45 8,10 30,01 -15,83 -114,69 -111,11 -81,46 -291,51 --
Var. %
(in migliaia)
allocato alla voce 190 “Proventi di gestione”.
corrente esercizio sono classificati alla voce 40 “Commissioni attive”. L’ammontare di Euro 12.773 mila era precedentemente
quanto attiene una componente riferita a commissioni attive sulla tenuta e gestione dei conti con saldo creditore che dal
I valori riferiti al Conto economico al 30 giugno 2009 sono stati riclassificati per consentire un omogeneo raffronto. Ciò per
270. Utile (perdita) della operatività corrente al netto delle imposte 290. Utile (perdita) dell'esercizio
Altri oneri/proventi di gestione Costi operativi Utili (perdite) delle partecipazioni Utili (perdite) da cessione di investimenti Utile (perdita) della operatività corrente al lordo delle imposte 260. Imposte sul reddito di periodo dell’operatività corrente
190. 200. 210. 240. 250.
180. Rettifiche/riprese di valore nette su attività immateriali
160. Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri 170. Rettifiche/riprese di valore nette su attività materiali
a) spese per il personale b) altre spese amministrative
140. Risultato netto della gestione finanziaria 150. Spese amministrative:
a) crediti b) attività disponibili per la vendita d) altre operazioni finanziarie
(14.693) (32.598)
(10.637)
(92.778)
10.409
(228)
d) passività finanziarie
110. Risultato netto delle attività e passività finanziarie valutate al fair value 120. Margine di intermediazione 130. Rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento di:
1.920
20.190 446.568
19
b) attività finanziarie disponibili per la vendita
(138.410) 132.881 (5.529) 33.581 (1.161) 32.420 (9.928) (26.580) 120 (8.408) 309
Variazioni
5.497
(106)
203 1.939
a) crediti
506.149 (283.910) 222.239 122.341 (14.325) 108.016 62.733 23.176 (108) 10.322
367.739 (151.029) 216.710 155.922 (15.486) 140.436 52.805 (3.404) 12 1.914
10. 20. 30. 40. 50. 60. 70. 80. 90. 100.
Interessi attivi e proventi assimilati Interessi passivi e oneri assimilati Margine di interesse Commissioni attive Commissioni passive Commissioni nette Dividendi e proventi simili Risultato netto dell’attività di negoziazione Risultato netto dell'attività di copertura Utile (perdita) da cessione o riacquisto di:
30.06.2009
30.06.2010
Voci
Conto economico al 30 giugno 2010
Conto economico trimestralizzato al 30 giugno 2010 Voci
10. 20. 30. 40. 50. 60. 70. 80. 90. 100.
1° trimestre 2010 Interessi attivi e proventi assimilati Interessi passivi e oneri assimilati Margine di interesse Commissioni attive Commissioni passive Commissioni nette Dividendi e proventi simili Risultato netto dell’attività di negoziazione Risultato netto dell'attività di copertura Utile (perdita) da cessione o riacquisto di:
185.045 (75.095) 109.950 77.795 (6.734) 71.061 483 7.003 10 (58)
30.06.2010 1° trimestre 2009
182.694 (75.934) 106.760 78.127 (8.752) 69.375 52.322 (10.407) 2 1.972
367.739 (151.029) 216.710 155.922 (15.486) 140.436 52.805 (3.404) 12 1.914
2° trimestre 2009
30.06.2009 3° trime 2009
273.737 (167.520) 106.217 59.205 (7.041) 52.164 668 2.142 (86) 10.446
232.412 (116.390) 116.022 63.136 (7.284) 55.852 62.065 21.034 (22) (124)
506.149 (283.910) 222.239 122.341 (14.325) 108.016 62.733 23.176 (108) 10.322
-
203
203
-
(106)
(106)
16
1.923
1.939
-
19
19
-
-
-
-
-
-
(74)
(154)
(228)
10.446
(37)
10.409
2.712 191.161 (52.681)
2.785 222.809 (40.097)
5.497 413.970 (92.778)
8.981 180.532 (49.175)
11.209 266.036 (68.209)
20.190 446.568 (117.384)
(51.439)
(36.923)
(88.362)
(47.854)
(66.152)
(114.006)
-
(10)
(10)
-
(314)
(314)
(1.242)
(3.164)
(4.406)
(1.321)
(1.743)
(3.064)
138.480 (103.438)
182.712 (113.974)
321.192 (217.412)
131.357 (105.381)
197.827 (107.345)
329.184 (212.726)
a) spese per il personale
(60.833)
(67.212)
(128.045)
(62.289)
(59.305)
(121.601)
b) altre spese amministrative
(42.605)
(46.762)
(89.367)
(43.092)
(48.040)
(91.125)
(180) (2.485) (265) 10.541 (95.827) 20
(4.639) (2.369) (262) 11.508 (109.736) (1.179) 1
(4.819) (4.854) (527) 22.049 (205.563) (1.179) 21
(1.738) (2.335) (1.627) 16.593 (94.488) 1
(1.563) (2.276) (111) 11.813 (99.482) 19 34
(3.301) (4.611) (1.738) 28.406 (193.970) 19 35
42.673 (19.057)
71.798 (13.011)
114.471 (32.068)
36.870 (17.880)
98.398 (18.262)
135.268 (36.142)
23.616 23.616
58.787 58.787
82.403 82.403
18.990 18.990
80.136 80.136
99.126 99.126
a) crediti b) attività finanziarie disponibili per la vendita c) attività finanziarie detenute sino alla scadenza d) passività finanziarie
110. Risultato netto delle attività e passività finanziarie valutate al fair value 120. Margine di intermediazione 130. Rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento di: a) crediti b) attività finanzirie disponibili per la vendita d) altre operazioni finanziarie
140. Risultato netto della gestione finanziaria 150. Spese amministrative:
160. 170. 180. 190. 200. 210. 240. 250.
2° trimestre 2010
Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri Rettifiche/riprese di valore nette su attività materiali Rettifiche/riprese di valore nette su attività immateriali Altri oneri/proventi di gestione Costi operativi Utili (perdite) delle partecipazioni Utili (perdite) da cessione di investimenti Utile (perdita) della operatività corrente al lordo delle imposte
260. Imposte sul reddito di periodo dell’operatività corrente 270. Utile (perdita) della operatività corrente al netto delle imposte 290. Utile (perdita) d'esercizio