Direccion de Cumplimiento
Señor Noel Rafael Martínez Rivero CVG Aluminios Nacionales S.A
28 de mayo del 2018 ROF-099-2018
Estimado señor: El modelo de clasificación de clientes por riesgo de Legitimacion de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (LC/FT) que aplica el Conglomerado Banco Nacional, considera variables cuantitativas y cualitativas que inciden en la determinación del nivel de riesgo de nuestros clientes. En el de su representada y suyo propio, el nivel de riesgo ascendió en razón de la siguiente publicación, que vincula a autoridades venezolanas que en apariencia han utilizado empresas estatales, con la realización de negocios fuera del marco legal, razón por la que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por medio de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) designó bloqueos y sanciones. https://home.treasury.gov/news/press-releases/sm0389 “As of May 2017, Cabello had conducted a significant amount of illicit business with others, including Francisco Jose Rangel Gomez (Rangel Gomez), who reported to Cabello. Rangel Gomez was designated by OFAC pursuant to E.O 13692 on January 5, 2018 as a current or former official of the Government of Venezuela. Cabello, Rangel Gomez, and their associates laundered money from the embezzlement of Venezuelan state funds and their dealings with drug traffickers through a series of apartment buildings and commercial shopping centers. Additionally, Cabello, Rangel Gomez, and their associates worked together to illegally access and exploit mines. In particular, they mined and extracted iron and exported it through Ferrominera del Orinoco (FdO), a subsidiary of the state-owned Venezuelan conglomerate, Corporacion Venezolana de Guyana; although FdO was a legitimate business, Cabello and his associates had frontmen inside the company who facilitated the illegal extraction and export of iron. As of December 2016, Venezuelan officials has used state-owned enterprises, Venezolana de Aluminio (Venalum) and Aluminos Nacionales S.A. (Alunasa), to launder money to Costa Rica and Russia. The president of Venalum, as well as another individual who actually ran the company, engaged in drug trafficking and money laundering, and used Venalum as cover for these operations. Under the direction of Rangel Gomez, in his capacity as the Governor of the state of Bolivar, Venalum used boats to move minerals and launder money through Panama to the Costa Rica branch of Alunasa. Cabello directed the Venezuelan military to place several Alunasa employees in Costa Rica to oversee the operation. Additionally, Cabello laundered money through Venalum to Russia.” (lo resaltado no es del original)
Esta situación activó la valoración y decisión gerencial de cesar la relación comercial, conforme lo establece el artículo 14 de la Normativa del CONASSIF correspondiente a la Ley 8204. Artículo 14.—Clientes de alto riesgo. Para los clientes clasificados como de alto riesgo, los sujetos fiscalizados deben llevar a cabo un procedimiento de debida diligencia reforzado, el cual debe incorporar, controles específicos para minimizar los factores de riesgo presentes en la relación con cada cliente. Los sujetos fiscalizados, además de la debida diligencia normal, deben implementar otras medidas adicionales en el sistema de monitoreo y en la determinación de la fuente u origen
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Direccion de Cumplimiento de los fondos de los clientes, así como, de los beneficiarios de la cuenta. Además se debe obtener la aprobación de la gerencia general o de la persona que esta delegue (siempre y cuando pertenezca a la administración superior), para establecer relaciones comerciales con dichos clientes. Los procedimientos deben considerar además, que para los clientes que ascienden a categorías de alto riesgo, la gerencia general, o quien esta designe (siempre y cuando pertenezca a la administración superior), debe pronunciarse con respecto a si la relación debe mantenerse. Igualmente, la gerencia, o quien esta designe, debe pronunciarse cuando la clasificación descienda para un cliente catalogado previamente como de alto riesgo. Todas las decisiones concernientes a relaciones con clientes de alto riesgo y los fundamentos para tales decisiones deben estar documentadas y constar en el expediente del cliente. (Lo subrayado no es del documento original)
Dado lo expuesto, y conforme lo establece el artículo 616 del Código de Comercio, procedemos a informarle que el próximo miércoles 13 de junio 2018, se estará procesando el cierre de las cuentas a nombre de la empresa CVG Aluminios Nacionales S.A. y las cuentas a su nombre, razón por la que se solicita disponga de sus saldos, o bien retire los cheques de gerencia en la Oficina de Puntarenas. Además del cierre de las cuentas, se informa que el Banco Nacional no tramitará más créditos a su nombre o alguna de las empresas que usted representa, lo cual no exime su obligación de atender los créditos que mantiene actualmente con esta Institución. Como parte del debido proceso, se recuerda que puede plantear un recurso de revocatoria y/o apelación en subsidio, mismos que deben presentarse mediante nota formal debidamente firmados de puño y letra, o en su defecto mediante certificado digital. Detalle de cuentas: CVG Aluminios Nacionales S.A 100-1-27-2737-4 100-1-27-3390-6 100-2-27-600108-4 100-2-213-666704-2 Noel Rafael Martínez Rivero 200-1-27-38900-7 200-2-213-63-9 Lamentamos los inconvenientes que esta decisión pueda causarle. Sin más sobre el particular y quedando a su mayor disposición.
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Direccion de Cumplimiento
Cordialmente,
Jaime Murillo Víquez Dirección de Cumplimiento Según el artículo 9 de la Ley 8454: “Los documentos y las comunicaciones suscritos mediante firma digital, tendrán el mismo valor y la eficacia probatoria de su equivalente firmado en manuscrito.”
Juan Carlos Corrales Salas, Gerente General
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