CODE OF CONDUCT
Executive Summary Inhouse Training Wakil Agen Penjual Efek Reksadana - WAPERD 16 Maret – 23 Maret 2012
financial advisor
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
V.B.2. Perizinan WAPERD Pasal 1 dan 3 Wakil Agen Penjual Efek Reksa Dana (WAPERD) adalah Orang perseorangan yang yang mendapat izin dari Bapepam untuk bertindak sebagai Wakil Perusahaan Efek untuk menjual reksa dana Fungsi WAPERD semata-mata hanya untuk memasarkan reksa dana dan tidak dapat menjalankan fungsi lain seperti: 1. Penjamin Emisi Efek 2. Perantara Perdagangan Efek 3. Manajer Investasi
financial advisor
2
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
V.B.2. Perizinan WAPERD Pasal 6 Persyaratan administratif yang harus dipenuhi seorang calon WAPERD pada saat mengajukan permohonan kepada BAPEPAM adalah: 1.Lampiran I Formulir V.B.2-1 2.Fotokopi KTP 3.Bukti telah mengikuti pendidikan di bidang Penjualan Efek Reksa Dana financial advisor
3
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
V.B.3. Pendaftaran Agen Penjual Reksa Dana Pasal 1 dan 2 Agen Penjual Efek Reksa Dana (APERD) adalah pihak yang melakukan penjualan Efek Reksa Dana berdasarkan kontrak kerja sama dengan Manajer Investasi pengelola Reksa Dana Dalam melakukan kegiatan penjualan, seorang agen wajib untuk memperoleh Surat Tanda Terdaftar sebagai Agen Penjual Efek Reksa Dana dari Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (BAPEPAM-LK) financial advisor
4
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
V.B.3. Pendaftaran Agen Penjual Reksa Dana Pasal 3 dan 4 WAPERD wajib untuk menunjuk seorang pejabat penanggung jawab untuk kegiatan penjualan Efek Reksa Dana baik di kantor cabang maupun pusat dengan memiliki kualifikasi sebagai berikut: 1. Memiliki Izin WAPERD atau Wakil Perusahaan Efek 2. Berpengalaman di bidang penjualan Efek Reksa Dana minimal 3 tahun 3. Memiliki keahlian di bidang perencanaan investasi untuk investor
financial advisor
5
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
V.B.3. Pendaftaran Agen Penjual Reksa Dana Pasal 8 – 11 BAPEPAM-LK adalah pihak yang memproses permohonan pendaftaran sebagai WAPERD. Apabila dianggap perlu, untuk menilai kesiapan pemohon izin, BAPEPAM-LK berhak melakukan pemeriksaan di kantor pemohon dan meminta pemohon untuk melakukan presentasi Apabila ditolak, BAPEPAM-LK wajib memberikan surat pemberitahuan selambat-lambatnya 45 hari sejak permohonan diterima oleh pihak BAPEPAM-LK Sebaliknya apabila diterima, pihak BAPEPAM-LK wajib untuk memberikan Surat Tanda Terdaftar sebagai Agen Penjual Efek Reksa Dana selambat-lambatnya 45 hari sejak permohonan diterima
financial advisor
6
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
V.B.4. Perilaku Agen Penjual Efek Reksa Dana Pasal 1 – 3 APERD hanya dapat melakukan kegiatan penjualan Efek Reksa Dana melalui pegawai yang telah memperoleh izin WAPERD. Segala tindakan yang berkaitan dengan penjualan Efek Reksa Dana yang dilakukan oleh WAPERD menjadi tanggung jawab APERD Aktivitas sebagai Agen Penjual Efek Reksa Dana wajib didasarkan pada kontrak kerja sama dengan Manajer Investasi yang sekurang-kurangnya memuat hal-hal sebagai berikut: 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.
Memberikan Informasi data pemegang efek reksa dana kepada Manajer Investasi dan Bank Kustodian Jangka Waktu Perjanjian Kondisi batalnya perjanjian Penyelesaian hak dan kewajiban masing-masing pihak apabila perjanjian kerja sama berakhir Komposisi pembagian komisi dan biaya Tata cara administratif pencantuman informasi sehubungan dengan pemesanan pembelian atau penjualan efek reksa dana oleh pemegang efek reksa dana Tata cara pembayaran, penyerahan dana dan penyampaian konfirmasi atas pembelian atau penjualan efek reksa dana
financial advisor
7
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
V.B.4. Perilaku Agen Penjual Efek Reksa Dana
Pasal 4 Kewajiban APERD:
1. Menyediakan Prospektus 2. Menyediakan brosur yang diterbitkan oleh MI yang berisi Menyampaikan informasi kepada calon pemegang kebijakan investasi, risiko, biaya, keterbukaan portofolio dan laporan kinerja 3. Menyampaikan informasi efek reksa dana mengenai: Bahwa Reksa Dana merupakan produk pasar modal dan mengandung resiko b. Jenis reksa dana dan resiko c. Kebijakan investasi dan komposisi portofolio d. Biaya-biaya yang timbul dari kegiatan investasi e. Informasi Manajer Investasi dan Bank Kustodian f. Konfirmasi investasi dilakukan oleh Bank Kustodian merupakan konfirmasi yang sah a.
financial advisor
8
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
V.B.4. Perilaku Agen Penjual Efek Reksa Dana Pasal 4 (kewajiban APERD) 4. Memastikan bahwa investor membaca prospektus sebelum berinvestasi 5. Menjaga kerahasiaan investor 6. Menyesuaikan penawaran produk reksa dana dengan kondisi keuangan nasabah 7. Memiliki sarana yang memadai dalam memberikan pelayanan dan mendukung kegiatan penjualan 8. Mensyaratkan calon pemegang efek untuk mengisi profil informasi dan profil resiko 9. Mengenalkan prinsip mengenal nasabah (known your customer) 10. Menyampaikan laporan kepada BAPEPAM LK mengenai mutasi pegawai yang memiliki izin WAPERD
financial advisor
9
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
V.B.4. Perilaku Agen Penjual Efek Reksa Dana Pasal 5 APERD dilarang: 1. Menerbitkan konfirmasi atas pembelian atau penjualan efek reksa dana 2. Menjual reksa dana tanpa izin atau instruksi dari pemegang efek reksa dana 3. Memberikan penjelasan yang tidak benar dan ungkapan yang berlebihan tentang suatu reksa dana 4. Mengindikasikan atau memastikan hasil investasi, kecuali sudah dinyatakan dalam prospektus 5. Membuat pernyataan negatif tentang reksa dana atau manajer investasi tertentu 6. Mnejadikan komisi tambahan atau insentif sebagai dasar untuk merekomendasikan suatu reksa dana 7. Memberikan potongan komisi atau hadiah kepada calon atau pemegang efek reksa dana
financial advisor
10
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
V.B.4. Perilaku Agen Penjual Efek Reksa Dana Pasal 6 Bank yang memiliki 2 fungsi sekaligus yaitu sebagai Bank Kustodian dan Agen Penjual Reksa Dana wajib mempunyai sistem pengendalian intern yang memadai termasuk diantaranya: 1. Prinsip pemisahan fungsi (segregation of duties) antara lain pemisahan pejabat dan pegawai bank yang menjalankan masingmasing fungsi 2. Evaluasi secara berkala dan berkesinambungan atas aktivitas sebagai Bank Kustodian dan Agen Penjual Efek Reksa Dana 3. Upaya dan tindakan yang dilakukan untuk memperbaiki penyimpangan-penyimpangan yang terjadi
financial advisor
11
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
CONTOH SOAL 1. Fungsi yang diizinkan oleh pemegang izin Wakil Agen Penjual Efek Reksa Dana adalah sebagai berikut: I Memasarkan Efek Reksa Dana II Menjadi underwritter penerbitan efek saham dan obligasi III Mengelola transaksi jual beli saham di bursa IV Mengelola dana nasabah Jawaban yang benar: a. I b. I dan II c. I dan III d. Semua jawaban di atas benar 2. Berikut ini adalah persyaratan dokumen-dokumen administrasi yang harus dipenuhi oleh calon pemegang izin WAPERD dalam pengajuannya ke Bapepam antara lain: a. Formulir V.B.2-1, Fotokopi KTP, Sertifikat Lulus Sekolah Minimum SMA / SMU b. Formulir V.B.2-1, Fotokopi KTP, Sertifikat mengikuti Pendidikan di Bidang Penjualan Efek Reksa Dana c. Formulir V.B.2-2, Fotokopi KTP, Sertifikat Lulus Sekolah Minimum SMA / SMU d. Formulir V.B.2-2, Fotokopi KTP, Sertifikat mengikuti Pendidikan di Bidang Penjualan Efek Reksa Dana
financial advisor
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
3. Kegiatan penjualan efek Reksa Dana yang dilakukan oleh para Agen Penjual Efek Reksa Dana merupakan kerja sama yang didasari dengan kontrak antara agen dengan: a. Bapepam b. Manajer Investasi c. Bank Kustodian d. Bank yang menjadi Agen Penjual 4. Sesuai dengan Peraturan V.B.5 pasal 8, dalam rangka memproses permohonan pendaftaran sebagai Agen Penjual Efek Reksa Dana, selain meneliti kelengkapan dokumen permohonan, apabila dianggap perlu Bapepam-LK dapat melakukan: a. Pemeriksaan di kantor pemohon dan meminta pemohon untuk melakukan presentasi b. Pemeriksaan dengan ikut serta dengan pemohon dalam salah satu kegiatan presentasi di lapangan c. Ujian dan sertifikasi ulang apabila data pemohon dianggap meragukan d. Pembatalan permohonan secara sepihak tanpa pemberitahuan apabila dokumen yang diserahkan tidak lengkap
financial advisor
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
5. Berikut ini adalah hal-hal yang harus tercantum dalam kontrak investasi antara Agen Penjual Efek Reksa Dana dengan Manajer Investasi, kecuali: a. Komposisi Pembagian Biaya dan Komisi b. Jangka Waktu perjanjian c. Tata cara dan persyaratan dalam bertransaksi efek reksa dana dengan pemegang rekening efek reksa dana d. Pembagian hak dan kewajiban antara Agen Penjual Efek Reksa Dana dengan pemegang rekening efek reksa dana 6. Menurut Peraturan V.B.4, dalam suatu prospektus sekurang-kurangnya harus memuat informasi sebagai berikut, kecuali‌. a. Informasi bahwa Reksa Dana tersebut merupakan produk pasar modal dan bukan produk yang diterbitkan oleh Agen Penjual Efek Reksa Dana b. Kebijakan Investasi dan komposisi porfolio c. Informasi bahwa tanda bukti kepemilikan atas efek reksa dana yang sah adalah konformasi dari bank kustodian d. Informasi mengenai sponsor reksa dana dan besarannya 7. Yang dimaksud dengan segregation of duties adalah: a. Prinsip pemisahan fungsi apabila suatu bank menjalankan dua bidang usaha sekaligus yaitu sebagai Agen Penjual Efek Reksa Dana dan Wakil Manajer Investasi b. Prinsip pemisahan fungsi apabila suatu bank menjalankan 2 fungsi sekaligus yaitu sebagai Agen Penjual Efek Reksa Dana dan Bank Kustodian c. Prinsip pemisahan fungsi dengan membentuk anak perusahaan baru untuk setiap bidang usaha yang dijalankan yaitu transaksi jual-beli saham, penjualan efek reksa dana, penjamin emisi, dan jasa pengelolaan dana d. Prinsip pemisahan fungsi bagi agen perusahaan investasi yang memasarkan produk investasi reksa dana dan non reksa dana
financial advisor
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
Terima kasih financial advisor
Address: 253 Main Street, #169, Matawan Office: 732-591-9131 | Fax: 732-441-7344 www.financialadvisor.com
cha2393.mfa@gmail.com