Portfólio by Raphael Lalli

Relat처rio de Gest찾o 2011 Construindo a unimed Uberl창ndia do futuro

Mensagem da Diretoria O documento que temos o prazer de apresentar é o resumo dos resultados das atividades desempenhadas pelos mais de mil profissionais que compõem a Unimed Uberlândia. Este relatório é a síntese dos esforços de médicos cooperados, colaboradores, conselheiros, membros de comitês e diretores que, por meio de iniciativas inovadoras, fizeram de 2011 um ano magnífico para nossa cooperativa. Vamos demonstrar por meio de números a expressão da cooperativa com relação à sua evolução patrimonial e ainda como, cada vez mais, a atual gestão tem assumido uma nova postura comportamental, produzindo mais, melhor, com menor custo e menos desperdício. Durante o ano de 2011, tomamos decisões importantes com base nas conclusões extraídas de oficinas de planejamento estratégico com a participação efetiva de nossos gestores, de médicos cooperados e de colaboradores. A partir de uma nova visão de construirmos a Unimed Uberlândia do futuro, elaboramos um termo de referência que contém propostas para o novo espaço da singular com o objetivo de redefinir o modelo de atenção à saúde no Sistema de Saúde Unimed Uberlândia. Ao longo do último exercício, conquistamos evoluções importantes para a saúde financeira da cooperativa por meio de mudanças significativas em nossos processos de compra, bem como na realização de auditorias e readequação de contratos. Neste período, ampliamos o relacionamento com nosso cliente e com o mercado, registrando crescimento de nossa carteira e evolução positiva no número de vendas em Pré-Pagamento com o lançamento de novos produtos. Neste sentido colocamos no mercado, no início do ano, o

Plano Pré-Pago Fixo: modalidade de cobertura ambulatorial e hospitalar que possibilita a uma faixa maior da população ter acesso à saúde suplementar. Nas próximas páginas você tomará conhecimento também que nossa gestão não mede esforços para melhorar as condições de trabalho e valorizar quem faz da Unimed Uberlândia o plano de saúde mais lembrado na pesquisa de recall de marca realizada pelo Jornal Correio de Uberlândia e Instituto Expertise em 2011. Desde que iniciamos este desafio, uma de nossas prioridades foi a valorização do trabalho de nosso médico cooperado. Para comprovar, basta avaliarmos, por exemplo, o valor pago por nossas consultas que em 2009 era de R$42,00, e em fevereiro deste ano saltou para R$60,00. Igualmente preocupados com nossos colaboradores, realizamos encontros periódicos que misturam momentos de descontração com discussões sérias sobre o desempenho da cooperativa, orçamento anual, além de avaliação das políticas de cargos e salários e acompanhamento do planejamento estratégico. É com prazer e com o sentimento de dever cumprido que registramos ainda nestas páginas o relatório das ações de responsabilidade social patrocinadas por nossa cooperativa. Em 2011, realizamos uma série de campanhas que resultaram em benefícios para diversos setores de nossa sociedade. Seja por meio de doações de sangue coletivas, promovidas pelo projeto Gotas de Esperança, pelas campanhas de arrecadação de alimentos e roupas ou por doações de cadeiras de rodas e muletas a instituições que promovem assistência aos mais necessitados. Assim, mais de 100 famílias foram beneficiadas pelas iniciativas socialmente responsáveis da Unimed Uberlândia. Enfim, foi instituindo uma política de austeridade e transparência, com uma gestão que possibilitasse aos profissionais sentirem-se responsáveis pelos serviços, e que partilhassem do planejamento das ações, é que conseguimos alcançar estes resultados. Finalmente, gostaríamos de agradecer nossos médicos cooperados, colaboradores, clientes e parceiros por fazerem parte da construção da Unimed Uberlândia do futuro. Muito obrigado! Uberlândia, abril de 2012.

Identidade Organizacional_____________________________________________________________________________________ 7 Estrutura de Governança da Unimed Uberlândia_____________________________________________________________________________________________________________ 8 Missão_______________________________________________________________________________________________________________________________________________ 8 Visão________________________________________________________________________________________________________________________________________________ 8 Princípios e Valores_____________________________________________________________________________________________________________________________________ 8 Organograma________________________________________________________________________________________________________________________________________ 10

Breve Histórico Unimed Uberlândia �� 13 Alguns números da Unimed Uberlândia____________________________________________________________________________________________________________________15

Ações em 2011____________________________________________________________________________________________________ 17 Missão/Visão/Valores___________________________________________________________________________________________________________________________________ 19 Análise SWOT________________________________________________________________________________________________________________________________________ 19 40 anos Unimed Uberlândia ____________________________________________________________________________________________________________________________ 19 Workshop – Construindo a Unimed do Futuro_______________________________________________________________________________________________________________ 19 Responsabilidade Social________________________________________________________________________________________________________________________________20 Promoção a Saúde e Qualidade de Vida____________________________________________________________________________________________________________________21 Ações Comerciais_____________________________________________________________________________________________________________________________________ 22 Ações com Público Interno (Endomarketing)________________________________________________________________________________________________________________ 23 RECONHECIMENTO E PREMIAÇÕES______________________________________________________________________________________________________________________ 24

Relacionamento com Clientes e Mercado �� 27 Evolução e crescimento da Carteira de Clientes Unimed Uberlândia. �� 28

Números________________________________________________________________________________________________________ 31

Balanço das Iniciativas na atenção à Saúde �� 39 Gerenciamento de Casos Crônicos________________________________________________________________________________________________________________________ 41 Desospitalização______________________________________________________________________________________________________________________________________ 41 Prevenção de Doenças e Promoção à Saúde________________________________________________________________________________________________________________ 42

Demonstrações Financeiras em dezembro de 2011 e 2010 �� 46 O fiel da balança _____________________________________________________________________________________________________________________________________ 52 Dentre as obrigações impostas pela ANS, podemos destacar: �� 52 Parecer do conselho fiscal______________________________________________________________________________________________________________________________ 54 Relatório dos auditores independentes sobre as demonstrações contábeis �� 55 Balanço Social__________________________________________________________________________________________________________________________________________ Consolidação Econômico-Financeira______________________________________________________________________________________________________________________ 45

Considerações Finais

Hábitos Saudáveis. Quando você começa, não para mais.

Identidade Organizacional

Estrutura de Governança da Unimed Uberlândia

Missão Garantir padrão de excelência em saúde, ampliando mercados e inovando o acesso a promoção à saúde.

Visão Promover saúde com excelência, valorizando e fortalecendo o relacionamento com clientes, cooperados, colaboradores e parceiros, em busca da melhor qualidade de vida.

Princípios e Valores Respeito às pessoas; Ética e Transparência; Competência e Criatividade; Cooperação e Comprometimento.

Conselho de administração

1 - Conselho Consultivo Dr. Carmo Gonzaga de Freitas Dr. João Luiz Alves Mamede Dr. Lindolfo Dumont Prado Dr. Melicégenes Ribeiro Ambrósio

Presidência

2 - Conselho Fiscal Dr. Cláudio Ceccon Dra. Elaine de Cássia Espíndola Dr. Sindeval José da Silva Dr. Marcondes Antônio Figueiredo Dr. Leandro Gomide Dr. Nilo Celso de Andrade

Vice-Presidência

Diretor financeiro

3 - Conselho de Ética Dra. Leila Lúcia Dias Dr. Sílvio Rosa Junior Dr. Fernando de Moraes

Diretor administrativo

Diretor COmercial

Identidade Organizacional

Organograma

projetos e processos

gestão estratégica de negócios

desenvolvimento de sistemas gestão de pessoas

contabilidade infraestrutura de ti

secretaria

financeiro parametrização de sistemas

suprimentos

jurídico suporte de ti cadastro

gestão administrativo financeiro

gestão de tecnologia

superintendência

gestão de mercado

gestão de provimento em saúde

*Recurso próprio constituído Jurídicamente como filial. **Corretora - Empresa com personalidade jurídica própria.

Comercial

Marketing

Atendimento aos clientes

Atendimento intercâmbio

Corretora**

assessoria médica

auditoria

clínica de Fisioterapia*

regulação

CEU - centro de especialidade Unimed

Atendimento ao cooperado

qualidade de vida e saúde

faturamento

sesmt

Breve Hist贸rico Unimed Uberl芒ndia

Breve Histórico Unimed Uberlândia

Do ideal de congregar os médicos da cidade em Cooperativa e, desse modo, buscar a valorização do profissional e do trabalho médico nasceu a Unimed Uberlândia Cooperativa Regional de Trabalho Médico Ltda. A Cooperativa foi oficialmente constituída em Assembleia Geral realizada no dia 15 de maio de 1971 na sede da Sociedade Médica de Uberlândia, com a presença de 52 médicos. Teve como primeiro Presidente o Dr. José Alves Ribeiro Júnior e como Cooperado nº 01 o Dr. Reny Curi. Sua primeira sede funcionou em caráter provisório nas dependências da Sociedade Médica. Em dezembro de 1984, sob a administração do Dr. Luiz Carlos de Souza, a Cooperativa mudou-se para uma sede própria na rua Professor Pedro Bernardo, 240. No ano de 1988, entendendo-se que a Cooperativa necessitava de um espaço físico maior para melhor atender seus Cooperados, Clientes e Prestadores, deu-se início à construção de sua nova e atual sede na Av. João Pinheiro, 639, inaugurada em 1990

pelas mãos do então Presidente, Dr. Carlos Oberto Tosta. Hoje a Unimed Uberlândia é considerada referência nacional e caracteriza-se por ser uma instituição socialmente responsável, que tem sobre si a responsabilidade de cuidar da saúde e do bem-estar de milhares de famílias, missão que desempenha com total zelo desde a sua fundação. São cerca de 150.000 clientes, devidamente assistidos por cerca de 1.000 médicos cooperados e uma extensa rede de serviços e profissionais credenciados constituída de 11 hospitais, 15 laboratórios, 114 serviços credenciados, UTIs móveis, transporte aeromédico e convênio com a rede de farmácias Drogalíder, prestando aos cidadãos de Uberlândia e região uma assistência médico-hospitalar que está entre as mais completas e qualificadas do país. Pelos números que apresenta e pela qualidade dos serviços que presta, a Unimed Uberlândia é classificada pelo Sistema Nacional Unimed como uma Cooperativa de grande porte

e ocupa a 2ª posição no ranking das Unimeds de Minas Gerais. O Sistema Nacional Unimed abriga 375 cooperativas, que integradas atendem mais de 15 milhões de clientes em todo o país. Além desses números, a Unimed é apontada pelos brasileiros como a marca de plano de saúde na qual eles mais confiam e por 13 anos consecutivos vem sendo eleita a mais lembrada, de acordo com pesquisa nacional do Instituto Datafolha. Marcas de um Sistema reconhecido como a mais bem-sucedida experiência de cooperativismo

médico em todo o mundo. Com uma administração séria e sob o governo da transparência, a Unimed Uberlândia está consolidada como uma instituição moderna, com diagnóstico 100% saudável e pronta para os desafios que estão por vir. Uma instituição que tem com Uberlândia uma ligação muito especial por ser a guardiã da saúde dos filhos dessa querida cidade que se desenvolve na proporção exata da grandeza de seu povo.

Alguns números da Unimed Uberlândia

133 mil

788

736 mil

84 mil

Clientes, sendo 86% coletivos.

Cooperados ativos.

Consultas médicas realizadas por ano.

Internações na rede hospitalar.

8,03%

Maior comprador

236 Milhões 191 Milhões Em receita bruta na operação.

Transferido a médicos e serviços de saúde.

De índice de despesas operacionais

Privado de serviços de Uberlândia

Ações em 2011

Missão/Visão/Valores »» Foi realizado um workshop com pessoas chaves da cooperativa para reestruturação das estratégias e objetivos e assim gerar os novos conceitos.

Análise SWOT »» Estudo para traçar o planejamento estratégico, bem como o plano de ação da Cooperativa. Assessoria Mário Sohei – Gerente de Planejamento e Desenvolvimento Central Nacional Unimed.

40 anos Unimed Uberlândia »» Ocorreu em Maio, na Câmara de Vereadores, uma homenagem aos Ex-Presidentes da Unimed Uberlândia.

Workshop – Construindo a Unimed do Futuro »» Com a presença de vários cooperados, esse momento teve como objetivo definir os novos rumos da cooperativa.

Workshop

Solenidade à Unimed Uberlândia

Diretoria

Ações em 2011

Responsabilidade Social »» Projeto Gotas de Esperança – Doação de Sangue: Com mais de 10 anos de existência, nosso projeto teve novamente em 2012 significativa participação para a manutenção dos estoques de sangue do Hemocentro Regional. Foram mais de 70 colaboradores/voluntários, totalizando mais de 100 doações durante todo o ano. Nossa equipe de sangue-bons já é reconhecida como parceira fundamental para o desenvolvimento do trabalho realizado pelo hemocentro da cidade.

»» Campanha do Alimento: Finalizando a Gincana Social do JOIA 2011, uma bela campanha para doação de alimentos foi desenvolvida no final do ano. Todos se motivaram na arrecadação dos mantimentos que propiciaram um Natal melhor para as famílias atendidas pela Fundação Espírita Anjos da Bondade.

»» Projeto Saúde para Todos: Doação de consultas àqueles que não podem adquirir um plano de saúde e assim ter acesso a assistência médica de qualidade, esse é o objetivo do nosso projeto. Atendendo a cerca de 14 instituições, doamos durante 2011, 533 consultas para as mais diversas especialidades, além de 360 exames de tonometria. »» Campanha do Agasalho: Em parceria com uma emissora televisiva local e outros importantes parceiros comerciais, foi desenvolvida uma das maiores campanhas para a arrecadação de agasalhos da história da nossa cidade. Foram inúmeras as instituições e famílias atendidas por esta ação, o que nos deixou muito realizados. Porém não foi esta a nossa única campanha para arrecadação de agasalhos em 2011, durante todo o ano aconteceu o JOIA, uma competição entre equipes de colaboradores, que tinha como mais nobre modalidade a Gincana Social, na qual arrecadamos aproximadamente 800 peças, doadas ao Ministério Público da cidade, que as encaminhou à instituições. »» Campanha do Brinquedo: Durante a realização do JOIA 2011, além da doação de agasalhos, também fazia parte da Gincana Social a doação de Brinquedos. Mais de 100 famílias assistidas pela ACRAAC (Associação de Amparo a Crianças, Adolescentes e Adultos com Câncer) se beneficiaram desta campanha. Fizemos questão de ver o brilho no olhar de cada criança, em uma bela festa de fim de ano, realizada dia 17 de Dezembro, na qual nossos colaboradores entregaram todos os brinquedos arrecadados.

Campanha doação de sangue primeiro semestre de 2011

Campanha doação de sangue segundo semestre de 2011

Promoção a Saúde e Qualidade de Vida

foi uma das mais importantes campanhas realizadas em 2011. Convocamos e doamos exames de mamografia, principal forma de diagnóstico desta patologia, a todas nossas usuárias que pertenciam ao grupo de risco da doença. Assim um trabalho preventivo pôde ser realizado por nossa Cooperativa.

»» Caminhada Vida e Saúde – 40 anos Unimed: Marcando as comemorações relativas ao aniversário de nossa Singular, realizamos no dia 15 de maio, a Caminhada Vida e Saúde. Tendo como foco proporcionar a população um dia de acesso a Saúde de qualidade e cidadania, já que foram montados inúmeros stands, com aferição de pressão arterial, cálculo de IMC, emissão de 2ª via de documentos, corte de cabelo, dicas de saúde, entre outros tantos serviços prestados no local.

»» Curso Unibaby: O Curso para gestantes Unimed Uberlândia estreou em nossa Singular em 2011 e desde a primeira turma foi um sucesso, a cada nova edição, faltam vagas, tamanha a procura. Psicólogos, enfermeiros, obstetras, fisioterapeutas, entre outros profissionais dão dicas relacionadas a gestação e aos cuidados essenciais com o recém nascido.

»» Campanha “Agora é Guerra. Todos contra a Dengue!”: Reafirmando, junto à sociedade, nossa missão empresarial de preocupar-se com a qualidade de vida de nossos clientes e da sociedade como um todo, a Unimed Uberlândia juntouse ao poder público na luta para acabar com a Dengue. Realizamos palestras, stands foram montados em nossas recepções, mídia escrita e virtual foi disseminada através dos nossos meios de comunicação. Graças a esta e outras parcerias bem sucedidas, nossa cidade registrou um dos menores índices de infestação do mosquito durante 2011.

»» Grupo da Bariátrica: O objetivo do projeto é auxiliar o paciente quanto à compreensão de todos os aspectos decorrentes do pré e pós-cirúrgico e prepará-lo para ter comportamentos diferentes após a cirurgia, pois muitos encaram o procedimento apenas como uma forma de redução de peso e não se conscientizam que para manter o peso ideal é necessário, além da cirurgia, um comportamento saudável, com alimentação adequada e uma rotina de atividades físicas. A avaliação do curso tem sido extremamente positiva, tanto por nossa Singular, quanto pelos participantes.

»» Campanha Contra o Câncer: Analisando dados recolhidos em fundamentadas e importantes pesquisas, ficou evidenciado para nossa Singular que uma das maiores epidemias de nossos tempos, o Câncer de Mama, tem como principal causa a não prevenção. Engajamo-nos então n e s ta q u e

»» Dia do Cliente: 15 de setembro é um dia muito especial em nossa Singular. Em 2011 realizamos ações como aferição de pressão arterial, cálculo de IMC, distribuição de cartilhas com informações sobre saúde e barrinhas de cereais. Atendemos mais de 400 clientes neste dia tão especial para nossa Cooperativa.

Caminhada de 40 anos 05/11/10 16:24

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Ações em 2011

Ações Comerciais »» Pré-Pago Fixo: As classes C e D, são as que de fato têm se destacado nos últimos anos. As modalidades de planos de saúde comercializadas por nossa singular até o início de 2011 atendiam a demanda quase que exclusivamente das classes A e B, além do empresariado, ou seja, Pessoa Jurídica. Atentando para os novos cenários que vem se desenhando nos mercados como um todo, surgiu a eminente necessidade de desenvolver um produto para o atendimento da demanda existente nas demais classes, e assim nasceu o Pré-Pago Fixo, a mais nova modalidade de plano de saúde da Unimed Uberlândia, um sucesso de vendas desde o início de sua comercialização. »» Feniub: Uma das maiores feiras empresariais de toda a região, a Feniub aconteceu entre os dias 3 à 7 de Outubro. Com o tema Logística, a feira registrou em 2011, recorde de negócios fechados durante a exposição. A Unimed Uberlândia esteve presente, com um dos melhores stands da feira e salientou a importância da prática de exercícios físicos para a manutenção de uma vida saudável. Utilizando-se da realidade virtual, estimulou os visitantes a realizarem exercícios através de jogos de vídeo game no qual há a necessidade de simular os movimentos das atividades reais. »» TH Brasil: XVII Congresso de Gestores de Talentos Humanos do Brasil Central, considerado o maior evento de gestão de pessoas do interior brasileiro, foi realizado nos dias 18 e 19 de Outubro. A Unimed Uberlândia, novamente, patrocinou e participou deste tão conceituado evento.

Feniub

Feniub Selo Pré-Pago Fixo

Ações com Público Interno (Endomarketing) 1º Encontro de Colaboradores: Comumente realizamos no decorrer do ano várias reuniões e confraternizações entre colaboradores, mas em 2011 idealizamos um evento especial, que teria de unir duas funcionalidades: reunir todos nossos colaboradores para tratar sobre assuntos sérios, mas também lhes proporcionar agradáveis momentos. Assim foi feito, no 1º Encontro de Colaboradores da Unimed Uberlândia. No dia 20 de Agosto, nossos colaboradores, obtiveram importantíssimas informações quanto a área administrativa financeira de nossa Singular, além de aproveitarem um excelente café da manhã e um espetáculo de teatro, proporcionado pela Cida Mendes, a Concessa da escolinha do Gugu. JOIA 2011: Visando sempre a integração dos seus

colaboradores, durante o ano de 2011 a Unimed promoveu o JOIA – Jogos Olímpicos Interno da Unimed Uberlândia. Os jogos eram divididos em vários esportes: futebol masculino e feminino, futsal, vôlei misto, carimbada e partidas de truco. As equipes eram escolhidas por sorteio e divididas entre os times: competência, cooperação, ética e respeito. Os times ganhadores acumulavam pontos e assim era montado um ranking. Outra forma de ganhar pontos era com a Gincana Social. Durante todo o ano os participantes podiam trazer roupas, brinquedos e alimentos não perecíveis, que no final do ano foram doados a várias instituições da cidade. Além de promover a integração e despertar o lado social, era uma forma de incentivar a prática esportiva, mostrando que para se exercitar não é preciso fazer algo chato, dá para ser saudável se divertindo.

Evento dos colaboradores

JOIA

Ações em 2011

RECONHECIMENTO E PREMIAÇÕES Quando trabalhamos com garra, compromisso e dedicação, o reconhecimento aparece. É natural. E é o nosso desafio de cada dia. Em 2011 conquistamos alguns prêmios e reconhecimentos que nos dão força para continuar buscando a excelência em saúde, no atendimento e satisfação do cliente. Responsabilidade Social 2011 Com muito entusiasmo estamos fazendo nossa parte de contribuir para um mundo melhor. Devido a isso, fomos reconhecidos pelo próprio Sistema como uma empresa socialmente responsável. O planeta e nós agradecemos.

AITIMAP - O maior evento de premiações do interior de Minas Gerais, nos premiou mais uma vez pela empresa que mais se destacou em Planos de Saúde em Uberlândia. É uma honra fazer parte desses 32 anos do AITMAP.

Top Of Mind - Por vários anos, a Unimed Uberlândia é reconhecida como a empresa de Planos de Saúde mais lembrada. Sendo em 2011 citada por 81% dos entrevistados. Esse prêmio mostra a confiança e o prestígio das marcas para o consumidor brasileiro.

Construindo a Unimed Uberlândia do Futuro. Aqui será nossa nova sede em um futuro não muito distante. Av. Aspirante Mega, esquina com a Av. do Bálsamo.

Relacionamento com Clientes e Mercado

Evolução e crescimento da Carteira de Clientes Unimed Uberlândia.

100% 90%

134.149

129.961

140.621

134.833

128.592

133.792

12.448

13.075

13.778

13.883

12.515

12.924

71.644

65.709

62.489

54.405

43.233

43.562

50.057

51.177

64.354

66.545

72.844

77.306

2006

2007

2008

2009

2010

2011

80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10%

1 - Carteira Total Podemos observar que ao longo dos anos, a Unimed Uberlândia vem buscando ampliar sua carteira de Pré-Pagamento e reduzir os contratos de custo operacional, o que resultará em maior rentabilidade dos planos, redução de riscos com ressarcimento ao SUS, e adequação a regulamentação da ANS – Agência Nacional de Saúde Suplementar.

Pré-Pagamento

Custo Operacional

SESMT

7.862

9000 8000 6.241

7000 6000 5000

4.745 3.568

4000

3.117 2.673

3000 2000 1000 0 Pessoa Física

Pessoa Jurídica 2010

2011

Total

2 - Evolução nas Vendas por Vidas A Unimed Uberlândia tem modernizado as relações com o departamento de vendas, diminuindo custos e incentivando a comercialização. Atenta às tendências do mercado, vem desenvolvendo novos produtos. Desde janeiro de 2011 passou a comercializar os Planos de PréPagamento Fixo - Individual e Empresarial o que favoreceu um crescimento de 26%, alcançando 7.862 novas vidas.

3 - Composição da carteira de clientes em Dezembro/2011 Descrição

Clientes Pessoa Física

Contratos Regulamentados

Clientes Pessoa Jurídica

Carteira Total de Clientes

16.304

71.969

88.273

Contratos Não Regulamentados

2.123

43.396

45.519

TOTAL

18.427

115.365

133.792

A Cooperativa está investindo na migração dos usuários para os Planos Regulamentados, normatizando assim as relações e favorecendo um melhor relacionamento com toda rede prestadora e clientes. Faixa Etária

Feminino

Masculino

0 a 18 anos

48,99%

51,01%

19 a 23 anos

52,82%

47,18%

24 a 28 anos

54,61%

45,39%

29 a 33 anos

54,42%

45,58%

34 a 38 anos

52,97%

47,03%

39 a 43 anos

53,57%

46,43%

44 a 48 anos

54,73%

45,27%

49 a 53 anos

54,86%

45,14%

54 a 58 anos

55,10%

44,90%

59 ou mais

59,18%

40,82%

Total Geral

53,85%

46,15%

Feminino

53,83%

Masculino

A composição demográfica demonstra uma faixa etária média de 34 anos, no entanto existirá faltamente um envelhecimento desta população, o que nos exige acompanhamento para necessidade constante de renovação e oxigenação da carteira.

NĂşmeros

Números A Unimed presta atendimento para 133 mil beneficiários diretos e 68 mil beneficiários indiretos (Intercâmbio), no ano de 2011 foram pagos pelos serviços médico-hospitalares R$191 milhões, subdivididos nas classes de cooperados, credenciados e prestadores de serviços.

1 - Serviços realizados 2010 e 2011

Distribuição da Quantidade de Eventos

Distribuição dos Valores dos Eventos em milhões 0

100

28,98

580.000 Consultas

Consultas

33,48

758.247

50,98

2.151.000 S.A.D.T.

S.A.D.T.

63,46

2.672.218

Internações TTO Ambulatorial

85,10

92.109 Internações TTO Ambulatorial

94,09

117.489

2010

2011

A quantidade de serviços realizados no ano de 2011 foi 25% maior em relação a 2010.

2010

2011

Já nos valores pagos referente a assistência médica/ hospitalar este aumento foi de 16% em relação a 2010.

2 - Composição do custo das Internações Hospitalares Composição do Custo das Internações 17,60% Diárias

19,09%

22,26%

Taxas

20,99%

27,90%

Material

29,36%

32,23%

Medicamento

0,00%

30,56%

10,00%

20,00%

30,00%

2011

2010

40,00%

Valor pago pela consulta em consultório 52,00

50,00

50,00 78,00 46,00 44,00

44,00 42,00

42,00 40,00 38,00 2009

2010

2011

Consulta Médica

Na evolução de 2009 a 2011 a consulta médica em consultório obteve um reajuste de 19,06% e em fevereiro de 2012 a consulta já está valorizada em R$60,00, o que acumula mais um reajuste de 20%, totalizando de 2009 a 2012 um aumento de 42,86%.

Números

100.000.000

Valor Total anual repassado aos Cooperados

80.000.000

60.000.000

49.143.638,00 45.075.521,00

40.000.000

20.000.000

0 2010

2011

Houve um aumento de 9,03% de repasse aos cooperados em relação a 2010, e em 2011 atingimos a marca de 49 milhões repassados aos médicos cooperados.

100.000.000

Valor médio anual repassado por Cooperado

80.000.000 64.408,44 60.000.000

56.627,54

40.000.000

20.000.000

0 2010

2011

O valor médio de recebimento do cooperado teve uma variação positiva em 13,74% que resultou em um valor médio de 64 mil por ano.

3 - Composição dos custos assistenciais por Grupo de Prestadores 2010

29,49%

51,98%

18,53%

2011

Cooperados

Clínicas e Laboratórios

Hospitais

28,13%

53,48%

18,39%

Cooperados

Clínicas e Laboratórios

Hospitais

Números

4 - Composição dos custos assistenciais por Classe de Serviços Composição do Custo Assistencial 2011 Consultas SADT 17,52%

Procedimentos Ambulatoriais Internações

35,50%

33,22% 13,75%

Composição do Custo Assistencial 2010 Consultas SADT 17,56%

Procedimentos Ambulatoriais Internações

37,61%

30,89% 13,95%

No custo assistencial ainda observamos alguns desperdícios: »» Excesso de exames solicitados; »» Internações por condições sensíveis a atenção ambulatorial; »» Excesso de consultas no pronto socorro.

5 - Colaboradores Descrição

2011

2010

DIRETORES COLABORADORES CLT - Unimed Uberlândia

241

225

COLABORADORES CLT - PNE Unimed Uberlândia

COLABORADORES CLT - Clínica de Fisioterapia

ESTAGIÁRIOS

JOVENS APRENDIZES TOTAL

Em 2011, a Unimed Uberlândia teve um investimento de 17% a mais com relação ao ano de 2010 na capacitação e no desenvolvimento de seus colaboradores, visando o aperfeiçoamento das habilidades e conhecimento em busca da otimização e profissionalização de processos. No mesmo período observa-se também um aumento de

286

268

6,7% na quantidade total de colaboradores, justificada pela criação de áreas de controle do negócio. Tal medida foi essencial para viabilizar a redução da sinistralidade de nossa Singular, tendo como resultados diretos o crescimento do lucro líquido e consequentemente a diminuição das despesas administrativas amortizadas a um percentual de 8,03. Sendo essa uma das menores existente no Sistema Unimed.

6 - Governo 30.000.000

25.000.000

27.414.466,35

22.009.901,27

20.000.000

15.000.000

10.000.000

5.000.000

0 2010

2011

No ano de 2011 foram arrecadados Impostos Diretos e Indiretos na ordem de 27.414.466,35 que representa um crescimento de 25% em relação a 2010.

Balanço das Iniciativas na atenção à Saúde

Balanço das Iniciativas da Unimed Uberlândia na atenção à Saúde

Gerenciamento de Casos Crônicos O Programa “Saúde Integral” foi desenvolvido pelo Setor Qualidade de Vida e Saúde da Unimed Uberlândia com o intuito de atender seus beneficiários, tendo como foco principal a facilitação da promoção da qualidade de vida e da longevidade. O programa é composto por uma equipe multiprofissional a qual inclui Enfermeiro, Nutricionista e Psicólogo. São oferecidos atendimentos qualificados e de continuidade, em que o cliente, com os critérios para adesão é acompanhando de perto verificando-se assim as suas necessidades de forma individualizada. O “Saúde Integral” também disponibiliza para seus clientes atividades no âmbito grupal e informativas educacionais vinculadas ao fortalecimento da saúde. Abrangendo assim, ações complementares e auxiliando os clientes no engajamento com autocuidado e uma vida mais saudável. Hoje o programa atende cerca de 200 clientes. Este acompanhamento é gratuito e representa um apoio ao tratamento indicado pelo médico assistente.

Desospitalização O Serviço de Atenção Domiciliar - SAD - É um serviço de retaguarda que visa ajudar o paciente a recuperar mais rapidamente sua saúde, sendo tratado, quando possível (pois jamais substituirá as atribuições e competências de um hospital), em seu domicílio, no ambiente familiar e social com estreita integração com o médico assistente e com um Cuidador designado pela família. Este processo, a médio e longo prazo, servirá como alternativa de conhecimento de perfil da carteira, permitindo e subsidiando a implementação de ações efetivas de prevenção, promoção e recuperação da saúde, acarretando substancialmente a redução do custo e a sustentabilidade da operadora. No entanto, vale ressaltar que o programa de desospitalização da Unimed Uberlândia não é contratado, sendo considerado benefício ofertado pela operadora a seus beneficiários, portanto é extracontratual. A operadora avalia que neste programa, há um benefício para o cliente e também para a cooperativa médica. A adesão aos programas é voluntária e passa por um processo de elegibilidade do beneficiário para o seu ingresso. Sendo assim, o atendimento oferecido pela Unimed Uberlândia de desospitalização e seu conseqüente atendimento domiciliar por estar excluído contratualmente e está agindo por mera liberalidade, não está obrigada a conceder o atendimento citado. Desde 2011, quando o programa iniciou, já foram atendidos cerca de 90 pacientes.

Balanço das Iniciativas da Unimed Uberlândia na atenção à Saúde

Prevenção de Doenças e Promoção à Saúde 1 - Campanha contra o Câncer de Mama Visando a conscientização sobre a importância da prevenção de doenças e promoção da saúde, estimulando o auto cuidado, mudanças de hábitos em condições crônicas, bem como a melhoria da qualidade de vida e obtenção de uma vida longa e saudável, a Unimed Uberlândia está

proporcionando as suas clientes o exame de mamografia sem co-participação e já pré–autorizado, facilitando o acesso das mesmas ao exame. Esta campanha tem como público-alvo todas as beneficiárias Unimed Uberlândia com idade entre 40 a 69 anos que não realizaram o exame de mamografia digital ou convencional nos últimos 24 meses. Desta forma esperamos estimular a realização do exame àquelas mulheres que estão com seus exames preventivos atrasados. Até o momento já foram enviados 445 formulários e destes já recebemos 169 resultados.

2 - Unibaby O curso para gestantes da Unimed Uberlândia é gratuito e tem como objetivo orientar e auxiliar os pais nas dúvidas que antecedem o nascimento e adaptações com o recémnascido, assegurando uma maior tranquilidade na gestação e reduzindo de maneira expressiva as dificuldades no cuidado com o bebê. O curso que ocorre a cada 2 meses vem oferecendo um serviço no qual profissionais especializados desenvolvem ações complementares, auxiliando as clientes a esclarecerem suas dúvidas quanto aos cuidados consigo mesmas e com o bebê, para obtenção de uma gestação tranquila até a chegada do recém-nascido. O curso é desenvolvido pelo setor Qualidade de Vida e Saúde e conta com a participação de profissionais de várias especialidades como: Pediatra, Ginecologista Obstetra, Fisioterapeuta, Psicólogo, Enfermeiro e Nutricionista. Durante o curso são abordados vários temas relacionados às gestantes e ao bebê, por exemplo: pré-natal, tipos de parto, cuidados gerais com o bebê, exames importantes na puericultura como teste do olhinho, orelhinha e pezinho, nutrição na gestação, amamentação, cuidados posturais e atividade física na gestação, aspectos psicológicos na gestação e pós-parto. Desde o ano passado quando iniciamos este trabalho cerca de 95 gestantes já passaram pelo curso.

3 - Curso preparatório para cirurgia bariátrica De acordo com estudos recentes, obesos submetidos à cirurgia bariátrica tiveram maior perda de peso nos primeiros dois anos após a intervenção cirúrgica e no decorrer de seis anos voltaram a adquirir peso. Os dados foram apresentados

no XIII Congresso Mineiro de Endocrinologia e Metabologia realizado em Novembro do ano passado em Belo Horizonte. Para minimizar este problema, especialistas no assunto estão oferecendo cursos preparatórios para pacientes que passarão pela intervenção conhecida como cirurgia antiobesidade. Somente em Uberlândia, são realizadas em média 120 cirurgias deste tipo todos os anos em pacientes com planos de Saúde da Unimed. Com o objetivo de diminuir este problema e aumentar a chance de sucesso para estas pessoas, o setor Qualidade de Vida e Saúde da Unimed Uberlândia promove o Curso Preparatório para Cirurgia Bariátrica com turmas que iniciam a cada 45 dias. O objetivo do projeto é auxiliar o paciente quanto à compreensão de todos os aspectos decorrentes do pré e póscirúrgico e prepará-lo para ter comportamentos diferentes após a cirurgia. Muitos pacientes encaram a cirurgia como única forma de redução de peso e não se conscientizam que para manter o peso ideal é necessário, além da cirurgia, um comportamento saudável, com alimentação adequada e uma rotina de atividades físicas. O programa é destinado a clientes da Unimed Uberlândia com encaminhamento do médico cirurgião bariátrico cooperado e devem também atender os critérios da Sociedade Brasileira de Endocrinologia e Metabologia de acordo com a portaria n°492, de 31 de Agosto de 2007. As atividades são desenvolvidas em três meses com encontros semanais conduzidos por equipe multidisciplinar composta por enfermeiros, psicólogos, nutricionistas, fonoaudiólogos e cirurgiões bariátricos. O curso que é gratuito e reconhecido pela Agência Nacional de Saúde Suplementar (ANS), já atendeu cerca de 160 pacientes.

Consolidação Econômico-Financeira

Demonstrações Financeiras 1 - Balanço Patrimonial Ativo ATIVO CIRCULANTE

em dezembro de 2011 e 2010

2011

2010

56.003.374,42

39.451.500,71

Disponível

1.382.919,83

4.881.878,38

Realizável

54.620.454,59

34.569.622,33

Aplicações

28.635.138,87

13.911.870,07

Créditos Operações com Planos de Assistência à Saúde

18.791.818,58

13.470.965,51

8.258.386,12

6.772.846,59

0,00

Contraprestação Pecuniária / Prêmio a Receber Taxa de Administração de Planos a Receber Operadoras de Planos de Assistência à Saúde

10.014.599,09

6.511.644,24

Outros Créditos de Operações com Planos de Assistência à Saúde

518.833,37

186.474,68

Créditos Operacionais de Prestação de Serviços de Assistência à Saúde

210.620,74

229.868,69

Despesas de Comercialização Diferidas Títulos e Créditos a Receber Outros Valores e Bens

0,00

6.375.379,50

5.708.649,42

607.496,90

1.248.268,64

46.762.725,16

45.947.839,97

37.912.753,36

37.731.186,11

Aplicações

0,00

Títulos e Créditos a Receber

0,00

Ativo Fiscal Diferido

0,00

Despesa de Comercialização Diferidas

0,00

5.839.113,14

4.288.849,43

ATIVO NÃO CIRCULANTE Realizável a Longo Prazo

Valores e Bens Outros Créditos a Receber a Longo Prazo

0,00

32.073.640,22

33.442.336,68

5.751.608,48

5.663.003,59

0,00

3.477.352,85

5.229.998,44

0,00

2.274.255,63

433.005,15

2.670.825,25

1.845.299,20

Imóveis de Uso Próprio – Não Hospitalares / Não Odontológicos

1.411.851,88

651.838,62

Bens Móveis - Hospitalares / Odontológicos

127.296,20

144.641,94

Bens Móveis - Não Hospitalares / Não Odontológicos

769.679,11

672.452,74

Outras Imobilizações - Hospitalares / Odontológicas

338.174,85

351.470,13

Outras Imobilizações - Não Hospitalares / Não Odontológicas

23.823,21

24.895,77

427.538,07

708.351,07

0,00

102.766.099,58

85.399.340,68

Conta Corrente com cooperados Investimentos Participações Societárias - Rede Hospitalar Própria Participações Societárias - Investimentos no País Participações Societárias - Investimentos no Exterior Outros Investimentos Imobilizado Imóveis de Uso Próprio – Hospitalares / Odontológicos

Intangível Diferido

TOTAL DO ATIVO PRESIDENTE - Elias Izeth Domingos - 138.568.046-68

CONTADOR - Ronaldo Fernandes da Silva - MG 082872/0-2

2 - Balanço Patrimonial PASSIVO

2011

2010

39.458.495,83

33.720.135,47

23.506.803,89

21.359.495,69

Provisão de Eventos a Liquidar

14.306.047,74

15.820.427,40

Provisão de Eventos Ocorridos e Não Avisados

9.200.756,15

5.539.068,29

732.455,54

792.256,90

726.211,47

792.256,90

5.762,14

19.990,17

Intercâmbio a Pagar

720.449,33

772.266,73

Contraprestações / Prêmios a Restituir

6.244,07

6.913.315,51

6.700.386,92

5.342.104,65

2.289.108,08

PASSIVO CIRCULANTE Provisões Técnicas de Operações de Assistência à Saúde

Débitos de Operações de Assistência à Saúde Comercialização sobre Operações Operadoras de Planos de Assistência à Saúde Contraprestação de Co-responsabilidade Transferida

Débitos de Operações Assist. à Saúde Não Relacion. c / Pl. Saúde da OPS Tributos e Contribuições a Recolher Empréstimos e Financiamentos a Pagar Conta-Corrente de Cooperados Débitos Diversos

1.138,53

15.660,50

2.948.155,74

2.562.088,85

PASSIVO NÃO CIRCULANTE

43.276.667,95

41.926.702,15

Exigível a Longo Prazo

43.276.667,95

41.926.702,15

42.660.405,62

41.071.886,66

616.262,33

854.815,49

Provisões Débitos Diversos

Resultado Diferido PATRIMÔNIO LÍQUIDO Capital Social

20.030.935,81

9.752.503,07

6.620.057,53

Adiantamento para futuro aumento de Capital Reservas Reservas de Lucros / Sobras / Retenção de Superávits

6.339.756,58 -

9.934.164,89

3.412.746,49

9.934.164,89

3.412.746,49

Ajustes de Avaliação Patrimonial

Prejuízos ou Perdas Acumaladas

3.476.713,39

102.766.099,58

85.399.340,68

TOTAL DO PASSIVO PRESIDENTE - Elias Izeth Domingos - 138.568.046-68

CONTADOR - Ronaldo Fernandes da Silva - MG 082872/0-2

Consolidação Econômico-Financeira

3 - Demonstrativo do resultado do exercício Contraprestações Efetivas / Prêmios Ganhos de Operações com Plano de Assistência à Saúde Contraprestações Líquidas / Prêmios Retidos Líquidos Variação das Provisões Técnicas Receita com Administração de Planos de Assistência à Saúde

2011

2010

151.164.886,08

125.951.866,63

156.787.986,19

125.504.402,60

4.678.168,87

(5.623.100,11)

(4.230.704,84)

Eventos / Sinistros Indenizáveis Líquidos

(117.262.732,58)

(105.136.242,05)

Eventos Indenizáveis / Sinistros Retidos

(119.266.619,64)

(106.075.241,19)

5.665.574,92

3.352.065,88

Tributos Diretos de Operações com Planos de Assistência à Saúde da Operadora

Recuperação de Eventos / Sinistros Indenizáveis Recuperação de Despesas com Eventos / Sinistros Indenizáveis Variação da Provisão de Eventos/Sinistros Ocorridos e Não Avisados RESULTADO DAS OPERAÇÕES COM PLANOS DE ASSISTÊNCIA À SAÚDE Receita com o SUS Outras Receitas Operacionais de Assist. à Saúde Não Relac. c/ Pl. de Saúde da OPS

Outras Despesas Operacionais de Assist. à Saúde Não Relac. c/ Pl. de Saúde da OPS

(3.661.687,86)

(2.413.066,74)

33.902.153,50

20.815.624,58

77.629.213,85

60.201.461,03

(75.245.915,44)

(60.223.191,84)

Outras Receitas de Administradora de Benefícios

Tributos Diretos de Outras Atividades de Assistência à Saúde

RESULTADO BRUTO

36.285.451,91

20.793.893,77

Despesas de Comercialização

(1.800.065,57)

(2.165.914,88)

Despesas Administrativas

(19.021.902,41)

(17.307.704,38)

Outras Receitas Operacionais

1.271.234,12

1.499.945,66

Outras Despesas Operacionais

(4.357.239,45)

(1.991.738,29)

Provisão Para Perdas Sobre Créditos

(993.372,16)

2.784.435,18

Provisão Para Contingências - Operacional

(786.990,87)

(1.927.170,21)

Outras

(2.576.876,42)

(2.849.003,26)

(-) Recuperação de Outras Despesas Operacionais Resultado Financeiro Líquido

2.974.209,80

285.425,72

Receitas Financeiras

6.205.031,44

5.615.707,61

Despesas Financeiras

(3.230.821,64)

(5.330.281,89)

15.351.688,40

1.113.907,60

Resultado Patrimonial

205.218,71

1.309.069,25

Receitas Patrimoniais

668.928,79

1.398.846,61

Despesas Patrimoniais

(463.710,08)

(89.777,36)

RESULTADO ANTES DOS IMPOSTOS E PARTICIPAÇÕES

15.556.907,11

2.422.976,85

Imposto de Renda

(2.558.201,72)

(589.414,97)

Contribuição Social

(929.592,62)

(220.829,39)

Participações no Resultado

(431.997,47)

(312.747,48)

RESULTADO LÍQUIDO

11.637.115,30

1.299.985,01

RESULTADO OPERACIONAL

Resultado de Outras Receitas e Despesas

Impostos Diferidos

4 - DEMONSTRAÇÃO DO FLUXO DE CAIXA MÉTODO DIRETO

2011

2010

(+) Recebimento de Planos de Saúde

162.513.404,46

133.439.575,81

(+) Resgate de Aplicações Financeiras

23.096.668,65

1.497.266,97

ATIVIDADES OPERACIONAIS

(+) Recebimento de Juros de Aplicações Financeiras

2.566.637,63

809.410,72

79.078.158,05

71.001.916,63

(-) Pagamento a Fornecedores / Prestadores de Serviço de Saúde

-189.649.863,68

-162.408.431,19

(-) Pagamento de Comissões

-1.800.065,57

-2.165.914,88

(-) Pagamento de Pessoal

-6.832.097,01

-6.737.124,22

(+) Outros Recebimentos Operacionais

(-) Pagamento de Pró-Labore

-750.287,94

-682.482,31

(-) Pagamento de Serviços Terceiros

-730.772,45

-603.883,52

(-) Pagamento de Tributos

-9.211.296,69

-7.841.624,53

(-) Pagamento de Contingências (Cíveis / Trabalhistas / Tributárias)

-1.140.476,46

-828.404,14

(-) Pagamento de Aluguel

-157.177,00

-163.393,20

(-) Pagamento de Promoção / Publicidade

-765.468,72

-541.403,93

(-) Aplicações Financeiras

-37.048.591,98

-7.255.116,36

(-) Outros Pagamentos Operacionais

-19.885.197,29

-10.252.404,83

CAIXA LÍQUIDO DAS ATIVIDADES OPERACIONAIS ATIVIDADES DE INVESTIMENTO

(716.426,00)

7.267.987,02

(+) Recebimento de Venda de Ativo Imobilizado – Hospitalar

0,00

(+) Recebimento de Venda de Ativo Imobilizado – Outros

0,00

11.000,00

(+) Recebimento de Venda de Investimentos

0,00

(+) Recebimento de Dividendos

0,00

15.633,81

119.705,62

0,00

(1.173.164,20)

(10.028,00)

0,00

(130.495,85)

(159.374,92)

(39.097,89)

(+) Outros Recebimentos das Atividades de Investimento (-) Pagamento de Aquisição de Ativo Imobilizado – Hospitalar (-) Pagamento de Aquisição de Ativo Imobilizado – Outros (-) Pagamentos Relativos ao Ativo Intangível (-)Pagamento de Aquisição de Participação em Outras Empresas

0,00

(-) Outros Pagamentos das Atividades de Investimento

(1.850.000,00)

0,00

CAIXA LÍQUIDO DAS ATIVIDADES DE INVESTIMENTO ATIVIDADES DE FINANCIAMENTO

(3.062.833,50)

(152.987,93)

(+) Integralização de Capital em Dinheiro

510.000,00

925.000,00

(+) Recebimento – Empréstimos / Financiamentos

0,00

6.156.237,16

(+) Títulos - Descontados

0,00

(+) Outros Recebimentos da Atividade de Financiamento

0,00

(-) Pagamento de Juros – Empréstimos / Financiamentos / Leasing

0,00

(251.403,16)

(-) Pagamento de Amortização – Empréstimos / Financiamentos / Leasing

0,00

(9.312.232,49)

(-) Pagamento de Participação nos Resultados (-) Outros Pagamentos da Atividade de Financiamento

CAIXA LÍQUIDO DAS ATIVIDADES DE FINANCIAMENTO VARIAÇÃO LÍQUIDA DO CAIXA CAIXA - Saldo Inicial CAIXA - Saldo Final Ativos Livres no Início do Período (*) Ativos Livres no Final do Período (*) Aumento / (DIMINUIÇÃO) NAS APLICAÇÕES FINANCEIRAS - RECURSOS LIVRES

0,00

(229.699,05)

(156.955,00)

280.300,95 (3.498.958,55) 4.881.878,38 1.382.919,83 9.954.221,02 20.331.370,68 10.377.149,66

(2.639.353,49) 4.475.645,60 406.232,78 4.881.878,38 577.351,82 9.954.221,02 9.376.869,20

(*) Refere-se ao saldo das contas ‘Caixa’ e ‘Bancos Conta Depósito’, mais o montante de aplicações financeiras não vinculadas às provisões técnicas e / ou vinculadas a garantias judiciais, isto é, aplicações sem cláusula restritiva de resgate.

Consolidação Econômico-Financeira

Sinistralidade total

100% 90%

84,82% 79,01%

80%

75,03%

70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 2009

2010

2011

Desempenho Financeiro 2009 a 2011 302%

35,00

30,018 30,00 2009 a 2011 4.905%

25,00 18,794

20,00

20,331

15,00 10,00

7,467 4,882

5,00 0,406 0 2009

2010 em milhões

Disponibilidade Imediata

Recursos Totais

2011

51 Evolução das despesas administrativas sobre a receita total

12,00%

10,57% 10,00%

8,89% 15,84% 8,03%

8,00%

9,66%

6,00%

2009

24,00%

2010

2011

Despesas Administrativas

Evolução das provisões técnicas 10.000.000

9.200.756,15

9.000.000 8.000.000 7.000.000 6.000.000

5.539.088,29

5.000.000 4.000.000 3.000.000 2.000.000 1.000.000 0 2010

2011

Consolidação Econômico-Financeira

O fiel da balança A prestação anual de contas é composta pelo Relatório de Administração, as Demonstrações Contábeis e as Notas Explicativas (já divulgadas no jornal), o Parecer dos Auditores Independentes e o Parecer do Conselho Fiscal. O Relatório de Administração deve evidenciar os principais fatos administrativos e financeiros ocorridos no período (exercício), os investimentos feitos, a política de distribuição de dividendos, a política de investimento de lucros, etc. A Unimed Uberlândia tem como atividades preponderantes: (i) a comercialização de planos de saúde, firmando, em nome dos associados, contratos de prestação de serviços com pessoas físicas e jurídicas, nas modalidades de valor determinado (pré-estabelecido) e por serviços prestados (pósestabelecido), a serem atendidos pelos médicos associados e pela rede credenciada, (ii) serviços de medicina do trabalho no SESMT (Serviço Especializado de Engenharia de Segurança e de Medicina do Trabalho) onde são ofertados os produtos: PCMSO (Programa de Controle Médico de Saúde Ocupacional) e o PPRA (Programa de Prevenção de Riscos Ambientais), (iii) atendimento fisioterapêutico nas áreas traumato-ortopédicofuncional, esportiva, neurofuncional e reumatologia (recursos próprios – Clínica de Fisioterapia Unimed Uberlândia). Possui registro de seus produtos na ANS – Agência Nacional de Saúde Suplementar, sob o nº 38.457-7. Refletindo a respeito do título o fiel da balança, percebemos a necessidade de compartilhar com toda sociedade os nossos direitos, deveres, obrigações e perspectivas para o futuro traduzindo assim a necessidade de equilíbrio nas nossas ações. Nossa expectativa é de poder congregar o maior número possível de cooperados para juntos alcançarmos as metas traçadas num planejamento de curto, médio e longo prazo coerente e equilibrado. Desde 1999 ocorreu uma redução de 781 operadoras médico-hospitalares, sendo necessário para as que permaneceram considerar a relação guardada entre o dinamismo da atividade econômica e as oscilações no mercado de saúde suplementar. A lei 9656/98 introduziu novas pautas no mercado como a ampliação de cobertura assistencial, o ressarcimento ao SUS, o registro das operadoras, o acompanhamento de preços pelo governo, a obrigatoriedade da comprovação de solvência, reservas técnicas, dentre outras.

Dentre as obrigações impostas pela ANS, podemos destacar: 1 - PPSC (Provisão para Perdas sobre Créditos) É apresentada como redução das contas a receber e constituída em montante considerado suficiente pela Administração para fazer frente a eventuais perdas na realização das contas a receber de acordo com os critérios estabelecidos pela Agência Nacional de Saúde Suplementar.

2 - Conta corrente cooperados (IN 39) Os créditos de longo prazo registrados com cooperados pelos valores deliberados por AGE dos cooperados realizada em 04 de março de 2010 quando os cooperados assumiram a responsabilidade pelo pagamento das obrigações legais de R$32.073.640,22. Foi então elaborado pela cooperativa um plano para a realização do correspondente ativo, demonstrando a capacidade econômica-financeira da mesma para os próximos 15 anos, evidenciando o potencial de geração de riqueza (sobras) para os seus cooperados estando inclusos no IN 39. PIS e COFINS - A cooperativa sofreu autuações por parte da Delegacia Regional da Receita Federal, em relação à insuficiência de recolhimentos de PIS e COFINS. Os montantes totais destas autuações, atualizados até 31/12/2011, totalizam R$25.461.628,42 Para fazer frente a autuação do COFINS em execução fiscal a cooperativa efetuou depósito judicial na CEF no valor de R$3.722.073,99, classificado no Ativo Realizável a Longo Prazo no título “Valores e Bens”. Também foram penhorados parte dos bens imóveis e móveis de propriedade da cooperativa conforme processo autos de nº. 2005.38.03.001541-4, ou seja, os valores relativos ao faturamento, decorrente da venda de bens e serviços. Além disso, para fins de determinação da base de cálculo das contribuições para o PIS/PASEP e a COFINS, excluiu-se do faturamento bruto conforme § 2º do art. 3º da Lei nº. 9.718/98 os seguintes itens: as vendas canceladas, os descontos incondicionais concedidos e a receita decorrente da venda de bens do ativo permanente.

53 Também reforça a estimativa dos valores para provisão, a decisão judicial proferida pelo SUPERIOR TRIBUNAL DE JUSTIÇA, favorável a UNIMED UBERLÂNDIA, nos autos do Mandado de Segurança ajuizado no ano de 2000, cujo objetivo era reconhecer a não incidência tributária dos PIS/ COFINS sobre os atos cooperativos principais e auxiliares (custos assistenciais), assim como as primeiras decisões judiciais no País, proferidas em favor das UNIMEDs. IRPJ e CSLL- Para fins de apuração do IRPJ e da CSLL, a administração considera o resultado de atos não cooperativos. Para tanto, inclui como tal os atos praticados entre a cooperativa e os prestadores de serviços credenciados (laboratórios, clínicas e hospitais). Os montantes referente ao IRPJ e CSLL provisionados até 31/12/2011 totalizam R$4.722.076,66.

3 - Provisões técnicas de operações de assistência à saúde 3.1.Provisão de Eventos a Liquidar para o SUS Registram-se nessa conta todas as obrigações que envolvem os custos com a assistência à saúde médico-hospitalar dos usuários de planos de saúde da operadora, cobrados pela ANS. a) Proventos a Liquidar (PEL) Garantia de eventos já ocorridos, registrados contabilmente e ainda não pagos. b) PEONA – Provisão para Eventos Ocorridos e Não Avisados Em função da previsão contida na RN nº 160 a UNIMED provisionou o montante total necessário até 31/12/2011 de acordo com os critérios estabelecidos pela ANS, durante o prazo máximo de 06 anos, contados a partir de janeiro de 2008, na proporção cumulativa de 1/72 avos, a cada mês, do valor calculado da provisão.

4 - Patrimônio Mínimo Ajustado Calculado a partir da multiplicação de um fator variável “K”, obtido no ANEXO I da RN nº 209/2009, pelo capital base de R$5.595.740,31 (cinco milhões quinhentos e noventa e cinco mil setecentos e quarenta reais e trinta e um centavos), reajustado pelo IPCA em junho de cada ano. O Capital da Cooperativa excede o valor do patrimônio líquido exigido pela Norma Técnica.

5 - Margem de Solvência Corresponde à suficiência do Patrimônio Líquido ou Patrimônio Social ajustado por efeitos econômicos, sendo regulamentado pelo patrimônio líquido superior a 20% das contraprestações líquidas dos últimos doze meses, ou 33% da média anual dos eventos indenizáveis líquidos dos últimos 36 meses, dos dois o maior. O prazo máximo permitido para adequação é de 10 anos, onde as operadoras deverão observar a proporção cumulativa mínima de 1/120 avos por mês, a partir de janeiro de 2008. O montante calculado da margem de solvência é de R$31.758.253,58 (trinta e um milhões setecentos e cinquenta e oito mil duzentos e cinquenta e três reais e cinquenta e oito centavos).

6 - Provisão para processos cíveis e trabalhistas As provisões para processos cíveis e comerciais foram constituídas com base em parecer dos assessores Jurídicos que consideram os valores suficientes para suportar possíveis perdas de contingências.

7 - Taxa de Saúde Suplementar A ação rescisória foi ajuizada em 15 de maio de 2006, contestada pela Unimed. Uberlândia em 07 de fevereiro de 2007, e julgada recentemente, ou seja, em 16 de Setembro de 2009, cujo resultado foi favorável a Unimed Uberlândia. Acreditamos que existem duas fontes fundamentais de energia que podem motivar as organizações: o medo e a aspiração. O poder do medo está por trás das visões negativas. O poder da aspiração impulsiona visões positivas. Enquanto o medo pode produzir mudanças extraordinárias em curtos períodos de tempo, a aspiração perdura como uma fonte contínua de aprendizado e crescimento. Por isto mesmo, conclamamos todos os cooperados a prestarem atenção para o movimento que vem ocorrendo na saúde suplementar e juntos construirmos um futuro melhor para nossa cooperativa.

Consolidação Econômico-Financeira

PARECER DO CONSELHO FISCAL Nós membros do Conselho Fiscal da UNIMED UBERLÂNDIA, em cumprimento às atribuições legais e estatutárias, reunidos especialmente para este fim e depois de examinar todas as demonstrações contábeis da cooperativa referente ao exercício social de 2011, baseando-nos nas avaliações efetuadas, nos acompanhamentos realizados durante o ano, no parecer da auditoria externa PROSPECTA AUDITORES INDEPENDENTES S/S e, especialmente, quando necessário, nos esclarecimentos prestados pela Administração da cooperativa, declaramos ter encontrado tudo na mais perfeita ordem, portanto, é nosso parecer de que as Demonstrações Contábeis representam adequadamente a posição patrimonial e financeira da UNIMED UBERLÂNDIA em 31 de dezembro de 2011. O Conselho Fiscal recomenda a aprovação das Demonstrações Contábeis pelos membros cooperados na Assembléia Geral Ordinária do dia 26/03/2012. Uberlândia, 26 de Março de 2012.

1 - Conselheiro Fiscal Efetivo Dr. Cláudio Ceccon Dra. Eliane de Cássia Faria Espíndola Dr. Sindeval José da Silva

2 - Conselheiro Fiscal Suplente Dr. Leandro Cardoso Gomide Dr. Marcondes Antônio M. Figueiredo Dr. Nilo Celso Andrade

RELATÓRIO DOS AUDITORES INDEPENDENTES SOBRE AS DEMONSTRAÇÕES CONTÁBEIS Aos Membros do Conselho de Administração, Conselho Fiscal, Diretoria Executiva e Cooperados da UNIMED UBERLÂNDIA COOPERATIVA REGIONAL DE TRABALHO MÉDICO LTDA Uberlândia - MG Examinamos as demonstrações contábeis da UNIMED UBERLÂNDIA COOPERATIVA REGIONAL DE TRABALHO MÉDICO LTDA, que compreendem o balanço patrimonial em 31 de dezembro de 2011 e as respectivas demonstrações do resultado, do resultado abrangente, das mutações do patrimônio líquido e dos fluxos de caixa para o exercício findo naquela data, assim como o resumo das principais práticas contábeis e demais notas explicativas.

1 - Responsabilidade da Administração sobre as Demonstrações Contábeis A Administração da Entidade é responsável pela elaboração e adequada apresentação dessas demonstrações contábeis de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às entidades supervisionadas pela Agência Nacional de Saúde Suplementar – ANS, e pelos controles internos que ela determinou como necessários para permitir a elaboração de demonstrações contábeis livres de distorção relevante, independentemente se causada por fraude ou erro.

2 - Responsabilidade dos Auditores Independentes Nossa responsabilidade é a de expressar uma opinião sobre essas demonstrações contábeis com base em nossa auditoria, conduzida de acordo com as normas brasileiras e internacionais de auditoria. Essas normas requerem o cumprimento de exigências éticas pelos auditores e que a auditoria seja planejada e executada com o objetivo de

Consolidação Econômico-Financeira obter segurança razoável de que as demonstrações contábeis estão livres de distorção relevante. Uma auditoria envolve a execução de procedimentos selecionados para obtenção de evidência a respeito dos valores e das divulgações apresentados nas demonstrações contábeis. Os procedimentos selecionados dependem do julgamento do auditor, incluindo a avaliação dos riscos de distorção relevante nas demonstrações contábeis, independentemente se causada por fraude ou erro. Nessa avaliação de riscos, o auditor considera os controles internos relevantes para a elaboração e adequada apresentação das demonstrações contábeis da Entidade para planejar os procedimentos de auditoria que são apropriados nas circunstâncias, mas não para fins de expressar uma opinião sobre a eficácia desses controles internos da Entidade. Uma auditoria inclui, também, a avaliação da adequação das práticas contábeis utilizadas e a razoabilidade das estimativas contábeis feitas pela Administração, bem como a avaliação da apresentação das demonstrações contábeis tomadas em conjunto. Acreditamos que a evidência de auditoria obtida é suficiente e apropriada para fundamentar nossa opinião.

3 - Base para opinião com ressalva Conforme divulgado na Nota Explicativa nº 3, a demonstração dos fluxos de caixa – DFC foi elaborada com base em informações do Documento de Informações Periódicas das Operadoras de Planos de Saúde - DIOPS da Cooperativa, as quais são extraídas de seu software de gestão financeira, não havendo validação destas informações com os dados contábeis, quanto à mensuração de valores em suas rubricas, nem apresentação da conciliação entre o lucro líquido e o fluxo de caixa líquido das atividades operacionais. Conforme divulgado na Nota Explicativa nº 17 “iii”, a provisão técnica relativa a Provisão de Eventos Ocorridos e Não Avisados - PEONA está sendo constituída de forma parcial, conforme a regulamentação da RN nº 209/2009 da Agência Nacional de Saúde Suplementar - ANS, sendo que tal metodologia está em desacordo com o Comunicado Técnico do Ibracon n° 03/2008, o qual regulamenta que a prática contábil adequada seria a

constituição total da PEONA. Os efeitos da contabilização da PEONA de forma integral em 31 de dezembro de 2011 correspondem a uma diminuição de R$4.600.378,07 no Patrimônio Líquido, de acordo com a metodologia aplicada no inciso I e II do Art 16 da RN nº 209/2009 da ANS.

4 - Opinião com ressalva Em nossa opinião, exceto pelos efeitos dos assuntos descritos nos parágrafos de Base para opinião com ressalva, as demonstrações contábeis anteriormente referidas apresentam adequadamente, em todos os aspectos relevantes, a posição patrimonial e financeira da UNIMED UBERLÂNDIA COOPERATIVA REGIONAL DE TRABALHO MÉDICO LTDA em 31 de dezembro de 2011, o desempenho de suas operações e os seus fluxos de caixa para o exercício findo naquela data, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às entidades supervisionadas pela Agência Nacional de Saúde Suplementar - ANS.

5 - Ênfase Conforme descrito na nota explicativa n° 13 a Cooperativa decidiu em Assembléia Geral Extraordinária pelo registro contábil das Obrigações Legais apuradas até 31 de dezembro de 2009, no montante de R$31.913.866,27. O efeito desse registro no Patrimônio Líquido foi transferido integralmente para o Ativo Realizável à Longo Prazo em decorrência da transferência da responsabilidade do pagamento para seus cooperados, este procedimento atende parcialmente a IN/ DIOPE n° 20/2008 alterada pela IN n° 39/2010 da Agência Nacional de Saúde Suplementar devido a ativação dos valores relativos aos exercícios de 2008 e 2009. O montante dos créditos com cooperados atualizado em 31 de dezembro de 2011 é de R$32.073.640,22. O prazo de realização do ativo definido pela administração foi de quinze anos a ser descontado das sobras futuras, desta forma a sua realização está condicionada a geração de sobras futuras. Conforme descrito na nota explicativa n° 4 “i”, “j”, “t” a cooperativa não adotou, para o exercício de 2011, os procedimentos exigidos pelas Resoluções do Conselho Federal

57 de Contabilidade – CFC, nº 1.110/07, sobre o valor recuperável dos ativos, nº 1.177/09 e 1.303/10, sobre à revisão anual das taxas de depreciação e amortização pela vida útil do ativo imobilizado e intangível, não sendo possível mensurar quais os efeitos da aplicação destas resoluções nas demonstrações contábeis apresentadas.

parcial da PEONA, ênfases sobre a incerteza de realização de créditos com cooperados e com relação ao atendimento parcial das Resoluções do Conselho Federal de Contabilidade – CFC nº 1.177/09 e nº 1.263/09 sobre adequação das taxas de depreciação pela vida útil dos ativos. Blumenau – SC, 26 de março de 2012.

Nossa opinião não contém ressalva relacionada a esses assuntos.

6 - Outros assuntos Os valores correspondentes do exercício anterior, findo em 31 de dezembro de 2010, foram anteriormente por nós examinados e continham ressalvas relativas a Demonstração do Fluxo de Caixa elaborado com base no DIOPS e registro

Construindo a Unimed Uberlândia do futuro

7 - Prospecta Auditores Associados S/S CRC – SC 4487/O-7 S-MG Valdecir Kofahl Sócio Responsável Técnico Contador – CRC RS 060.387/O-0 S-MG

Considerações Finais

Nossa mensagem final é de otimismo e ao mesmo tempo de alerta e atenção. Otimismo em decorrência dos avanços extraordinários que conseguimos no cenário econômico e financeiro, quando com a colaboração de todos alcançamos um dos menores índices de sinistralidade e custos administrativos do sistema Unimed. Alerta, porque temos que manter a tonicidade do equilíbrio, trabalhando com a Gestão da Qualidade, evitando o desperdício, olhando para o futuro sem perder o foco no presente, e continuando no caminho da cooperação, participação e integração juntamente com aqueles que acreditam na proposta cooperativista. Atenção, porque temos enormes desafios de ordem financeira, operacional, estrutural e de gestão pela frente. E ainda, o que sem dúvida é um dos maiores desafios, o de quebrar o paradigma do atendimento ao episódio agudo, da cura para o cuidado contínuo às condições crônicas, e da atenção à saúde com envolvimento do cidadão e da sociedade. Um sistema de saúde precisa cuidar das pessoas para que elas não adoeçam e não apenas cuidar de doentes e de doenças.

Hábitos Saudáveis. Quando você começa, não para mais.

Construindo a unimed Uberl창ndia do futuro 34 3239-6990 Av. Jo찾o Pinheiro, 639 - Centro Uberl창ndia - MG CEP: 38400-126