Financial Consulting Master of Advanced Studies (MAS) Beratung schafft Kundenmehrwert
Building Competence. Crossing Borders.
In Kooperation mit
« Der MAS in Financial Consulting gilt seit 25 Jahren als Benchmark in der umfassenden Finanz- und Vermögensberatung.»
Dr. Roland Hofmann, Studienleiter MAS Financial Consulting
MAS Financial Consulting | 3
Editorial
Der MAS in Financial Consulting versteht sich als BenchmarkWeiterbildung für die umfassende Finanz- und Vermögensberatung von vermögenden Privatkunden, Unternehmerinnen und Unternehmern sowie Selbstständigerwerbenden. Dieser Erfolg zeigt: Finanzberatung schafft Mehrwert für den Kunden, für den Finanzdienstleister und für Sie.
Die schweizerische Banken- und Finanzbranche durchlebt zurzeit einen grund legenden geschäfts- und ordnungspolitischen Wandel. Die Entwicklungen der letzten Jahre haben gezeigt, dass eine fundamentale Überprüfung der Wertschöpfungsarchitektur und der Geschäftsmodelle erforderlich ist. Die Banken müssen neue regulatorische Anforderungen erfüllen, insbesondere auch in der Kundenberatung. Aufgrund der Digitalisierung verändern sich die Rahmenbedingungen in der Vermögensberatung rasant. Es entstehen neue Preismodelle und die Beratungsleistung rückt stärker in den Vordergrund (Stichwort Kundenmehrwert). Zukünftig werden die Anforderungen an die Kundenberaterinnen und -berater in der Finanzberatung deutlich steigen. Die zunehmende Komplexität der Herausforderungen erfordert höheres Fachwissen und erweiterte Methodenkompetenz. Der Master of Advanced Studies (MAS) in Financial Consulting vermittelt diese
Als erste Business School einer Schweizer Fachhochschule ist die SML seit 2015 von der Association to Advance Collegiate Schools of Business (AACSB) akkreditiert. Weltweit tragen nur etwa 6 Prozent aller Wirtschaftshochschulen das Gütesiegel der wichtigsten Akkreditierungsinstitution für Business Schools.
Kompetenzen, indem vorhandenes Fachwissen vertieft sowie Methoden- und Sozialkompetenzen gefördert werden. Seit 1997 wird der MAS erfolgreich durchgeführt und gilt heute als Benchmark in der umfassenden Finanz- und Vermögensberatung. Bisher haben mehrere hundert Studierende von rund hundert Arbeitgebern aus der Finanzdienstleistungsbranche diesen Studiengang erfolgreich absolviert.
Dr. Roland Hofmann, CFP®, CAIA® Studienleiter MAS Financial Consulting
European Business Schools Ranking 2020
Master in Management Ranking 2020
Die ZHAW School of Management and Law ist als einzige Schweizer Fachhochschule in zwei renommierten Rankings der Wirtschaftszeitung «Financial Times» vertreten: Sie gehört zu den 90 besten europäischen Business Schools und verfügt über eines der 90 besten Management-Masterprogramme weltweit.
4 | MAS Financial Consulting
Inhalt
5
DAS STUDIUM AUF EINEN BLICK
6 5 GRÜNDE FÜR EINE WEITERBILDUNG
AN DER SML
7
WEITERBILDUNG AN DER SML
9
MASTER OF ADVANCED STUDIES (MAS)
10 Studium 12 Aufbau 13
CERTIFICATES OF ADVANCED STUDIES (CAS)
14 CAS Finance 15
CAS Swiss Legal Aspects of Financial Planning
16
CAS Swiss Social Security,
Insurance & Financial Planning
17
CAS Wealth Management
19 CFP®-LIZENZIERUNG UND WEITERE
ZERTIFIZIERUNGEN
20
AUSWAHL AN DOZIERENDEN
23 ORGANISATORISCHES 24
WAS SIE AUCH INTERESSIEREN KÖNNTE
25 PRAXISBEZUG 26 KONTAKT 27
DIE SML IN ZAHLEN
Das Studium auf einen Blick Eckdaten Titel
Master of Advanced Studies ZFH in Financial Consulting
Studienbeginn
Jährlich, jeweils Ende August / Anfang September
Dauer
rund zwei Jahre
Aufnahmebedingungen
Berufserfahrung und Hochschulabschluss. Aufnahme bei
vergleichbaren Qualifikationen möglich.
Arbeitsaufwand
60 ECTS-Credits (1500 bis 1800 Stunden Arbeitsaufwand)
Unterrichtsort In der Regel an der ZHAW School of Management and Law in Winterthur Unterrichtszeiten
Der Unterricht findet in der Regel am Freitagnachmittag und
am Samstagvormittag statt.
Unterrichtssprache
Deutsch, Unterlagen teilweise in Englisch
Kosten
CHF 28 800.– pro Person für den ganzen MAS
(sämtliches Kursmaterial inbegriffen)
Lizenz
Teilnehmende können die CFP®-Lizenz erwerben
Zertifizierungen
Finanzdienstleistungszertifikate wie SAQ oder Cicero können
erneuert werden
Kompetenzprofil Vermittlung höchster Beratungsqualifikationen in der umfassenden Finanz- und Vermögensberatung für vermögende Privatkunden, Unternehmerinnen und Unternehmer sowie Selbstständigerwerbende.
Kontakt STUDIENLEITUNG
ADMINISTRATION UND ANMELDUNG
Dr. Roland Hofmann, CFP , CAIA ®
®
ZHAW School of Management and Law
ZHAW School of Management and Law
Customer Service Weiterbildung
Abteilung Banking, Finance, Insurance
Theaterstrasse 15b
Technoparkstrasse 2
Postfach
8406 Winterthur
8401 Winterthur
Telefon +41 58 934 78 21
Telefon +41 58 934 79 79
roland.hofmann@zhaw.ch
info-weiterbildung.sml@zhaw.ch
Alle Informationen zum Studium finden Sie auch unter: www.zhaw.ch/iwa/mas-fc
5 Gründe für eine Weiterbildung an der SML
1 2
PRAXISNAH Unsere Dozierenden sind akademisch qualifiziert und verfügen über viel Berufserfahrung und ein breites Beziehungsnetz. Im Unterricht werden häufig reale Fallstudien bearbeitet und die Teilnehmenden bringen ihre eigene Erfahrung ein. Unser Programm passen wir im Austausch mit Unternehmen und Organisationen laufend den Bedürfnissen der Praxis an.
INNOVATIVE DIDAKTIK Der Unterricht an der ZHAW School of Management and Law (SML) wird laufend weiterentwickelt und um moderne Unterrichtsformen wie Digital Learning erweitert. Die Inhalte sind aufeinander abgestimmt. Die Teilnehmenden wenden erworbenes Wissen direkt an und verknüpfen es laufend.
3
INDIVIDUELLE BEGLEITUNG
4
STARKER PARTNER
5
OPTIMAL VERNETZT
Weiterbildungsinteressierte werden an der SML individuell beraten, um sicher zustellen, dass sie sich für ein Angebot entscheiden, das optimal ihren Vorstellungen und Wünschen entspricht. Dank des vorteilhaften Betreuungs verhältnisses wird während der Weiterbildung eine individuelle Begleitung gewährleistet.
Die 1968 als Höhere Wirtschafts- und Verwaltungsschule (HWV) gegründete SML zählt zu den führenden Business Schools der Schweiz. Sie bietet ein umfassendes Weiterbildungsangebot sowie international anerkannte Bachelor- und Masterstudiengänge und realisiert innovative Forschungs- und Entwicklungsprojekte.
Der Standort Winterthur in unmittelbarer Nähe des Finanz- und Businesshubs Zürich ermöglicht ein hervorragendes Beziehungsnetz und erleichtert durch eine optimale Anbindung ans öffentliche Verkehrsnetz das berufsbegleitende Studieren. Dank unserer Partnerschaften und Alumni-Vereinigungen können die Teilnehmenden ihr Karrierenetzwerk gewinnbringend erweitern.
MAS Financial Consulting | 7
Weiterbildung an der SML
Unsere international anerkannten Hochschulabschlüsse Die praxisbezogenen Weiterbildungsmöglichkeiten bringen Sie genau dahin, wo Sie hinwollen – oder weiter. WEITERBILDUNGSMASTER
CERTIFICATE OF ADVANCED STUDIES
«Master of Business Administration» (MBA), «Master of Ad-
Mit einem «Certificate of Advanced Studies» (CAS) erwerben
vanced Studies» (MAS) und «Executive Master» (EMBA, ExM)
Sie zusätzliche Qualifikationen in einem bestimmten Fachbe-
sind die höchsten Weiterbildungsdiplome an der ZHAW
reich. Die Lehrgänge sind modular aufgebaut und können Teil
School of Management and Law. Während der MBA und der
einer DAS- oder MAS-Weiterbildung sein.
EMBA allgemeine Management- und Leadership-Kompetenzen vermitteln, besitzen ExM-Programme einen fachspezifi-
WEITERBILDUNGSKURSE
schen Fokus. Umfassende Berufserfahrung wird vorausge-
Weiterbildungskurse und -module sind kurze Weiterbildun-
setzt. Die MAS-Programme richten sich an Personen mit
gen, die Ihnen die Möglichkeit bieten, sich fachspezifisches
einigen Jahren Berufserfahrung, die eine vertiefte und spe
Wissen anzueignen und bestimmte Themen kompakt zu
zialisierte Weiterbildung machen möchten.
vertiefen.
DIPLOMA OF ADVANCED STUDIES
www.zhaw.ch/sml/weiterbildung
Mit dem «Diploma of Advanced Studies» (DAS) eignen Sie sich weitere Kompetenzen für Ihre aktuelle Tätigkeit oder für ein neues Berufsfeld an.
AUFBAU MSc Master of Science
MBA Master of Business Administration
90 ECTS-Credits*
90 ECTS-Credits
EMBA Executive Master of Business Administration
BSc Bachelor of Science 180 ECTS-Credits
WEITERBILDUNG
AUSBILDUNG
60 ECTS-Credits
ExM Executive Master in Marketing Leadership 60 ECTS-Credits
MAS Master of Advanced Studies 60 ECTS-Credits
DAS Diploma of Advanced Studies 30 ECTS-Credits
CAS Certificate of Advanced Studies 12 ECTS-Credits
* Credits werden nach dem ECTS-Leistungspunktesystem (European Credit Transfer System) berechnet. Credits schaffen Transparenz im europäischen Bildungsraum durch einheitliche Bewertung von Studienleistungen. Ein ECTS-Credit steht an der ZHAW School of Management and Law für 30 Stunden Arbeitsleistung im Studium (BSc/MSc) und 25 bis 30 Stunden Arbeitsleistung in der Weiterbildung.
« Der MAS in Financial Consulting erweiterte meine Fähigkeit, finanzplanerische Fragestellungen zielorientiert und effektiv zu analysieren. Der Aufbau des Studiengangs, ins besondere die Balance zwischen Theorie und Praxis, ist gelungen.»
Jürg Steffen, Dr. iur., Group CEO, Henley & Partners Holdings Ltd.
Master of Advanced Studies (MAS)
Alle Informationen zum MAS Financial Consulting finden Sie unter:
www.zhaw.ch/iwa/mas-fc
10 | MAS Financial Consulting
Studium
Fach- und Methodenausbildung auf höchstem Niveau Die ganzheitliche Finanzberatung entwickelt sich zu einem Akquisitions- und Kundenbindungsinstrument. Entwickeln Sie sich mit.
AUSGANGSLAGE
NUTZEN
Der Strukturwandel in der Finanzindustrie verändert die Anfor-
Der MAS Financial Consulting ist eine Fach- und Methoden-
derungen an die Mitarbeitenden. In der Finanzberatung von
ausbildung auf höchstem Niveau, wobei die Berufserfahrung
vermögenden Privatkundinnen und -kunden betrifft das vor
aktiv integriert wird. Nach dem Abschluss des MAS Financial
allem Mitarbeitende, die im neuen Spannungsfeld von Regu-
Consulting können Sie
lierung und Digitalisierung agieren. Der Mehrwert der persön-
− die finanzielle Situation des Kunden überblicken und ihn
lichen Beratung gewinnt in diesem Umfeld an Bedeutung. Für eine umfassende Finanzberatung braucht es neben Fachwis-
ganzheitlich in allen Finanzfragen begleiten; − ihre Entscheidungen vorbereiten und erkennen, wann
sen in den Bereichen Kapitalanlagen, Vorsorge, Steuern, Im-
zusätzliche Fachspezialisten hinzugezogen werden müs-
mobilien und Nachfolge vernetztes Denken sowie Analyse-
sen;
und Synthesefähigkeit. Wird das Fachwissen dank der
− strukturiert, konzeptionell und strategisch arbeiten;
Methodenkompetenz vernetzt und analytisch eingesetzt, bie-
− ihre Umwelt analysieren und die Implikationen auf die
tet die persönliche Beratung einen deutlichen Mehrwert für
Finanzberatung abschätzen.
die Kunden. Die ganzheitliche Beratung entwickelt sich zu einem Akquisitions- und Kundenbindungsinstrument.
INTERDISZIPLINÄRER ANSATZ
Kundensituativer Praxistransfer
Analyse & Methodenkompetenz
Ethik, Regulatorik & Compliance
Ehegüter- und Erbrecht
Versicherungen & Vorsorge
Inter disziplinarität
Kapitalanlagen
Immobilien & Finanzierung
Steuerrecht
MAS Financial Consulting | 11
BERUFSBILDER FINANCIAL CONSULTING (eine Auswahl) HEUTE
MORGEN
– Kundenberater für Retail-, Affluent- oder vermögende Kunden (einer Bank)
– Relationship Manager bzw. Berater für vermögende Kunden (Wealth Management, Entrepreneur & Executive Desk einer Bank)
– Filial-, Geschäftsstellenoder Marktgebietsleiter
– Führungsfunktionen im Vertrieb (Filial-, Geschäftsstellen- oder Marktgebietsleiter einer Bank, Versicherung oder unabhängigen Finanzberatung)
(einer Bank, Versicherung oder unabhängigen Finanzberatung)
– Versicherungsberater für Privatkunden
MAS FC
– Selbstständiger Finanzplaner
– Mitarbeiter in Stabsfunktionen (Unternehmens- oder Produktentwicklung, Fachsupport und Fachführung etc.)
– Experte in der Finanzplanung einer spezialisierten Fachabteilung (einer Bank, Versicherung, unabh. Finanzberatung)
– Selbstständiger Finanzplaner
ZIELPUBLIKUM Der Lehrgang richtet sich an − Fach- und Führungskräfte in der Beratung von Privatkundinnen und -kunden, die sich Wissen und Fertig
Financial Consulting als Netzwerkdisziplin
keiten aneignen wollen, um als Problemlösungsexpertin oder -experte im Rahmen einer ganzheitlichen Bera-
Umfassende Vermögensberatung erfordert
tung zu agieren;
in vielen Fällen die Zusammenarbeit unter-
− Mitarbeitende, die berufsbegleitend eine umfassende
schiedlicher Fachleute mit spezifischen
Fach- und Methodenausbildung in der Finanzberatung
Kenntnissen. Sie werden beim Aufbau Ihres
sowie in der Einkommens- und Vermögensstrukturie-
Netzwerks unterstützt. Ein aktiver Aus-
rung für Privatkundinnen und -kunden absolvieren
tausch mit den Referentinnen und Referen-
möchten;
ten erfolgt bereits im Studium. Der «Finance
− Mitarbeitende, die ihre Kompetenz für ihre Laufbahn
Circle», das «Vorsorge Update» , das «Steu-
als Fach- und/oder Führungskraft vor allem in den Be-
er Update» sowie weitere Veranstaltungen
reichen Vertrieb und Beratung, Vertriebsmanagement,
der ZHAW SML tragen zur nachhaltigen
Relationship Management oder auch Product Manage-
Wissensvertiefung sowie zu Aufbau und
ment und Business Development erweitern wollen;
Pflege des Netzwerks bei.
− alle, die daran interessiert sind, ihre Kenntnisse im Bereich der ganzheitlichen Beratung für vermögende Kundinnen und Kunden zu vertiefen.
12 | MAS Financial Consulting
Aufbau
Die Voraussetzungen für Ihren Erfolg Der MAS Financial Consulting vermittelt für die Beratung von vermögenden Privatkundinnen und -kunden relevante Kompetenzen.
KONZEPT
METHODIK
Der MAS Financial Consulting umfasst vier Zertifikatslehr-
Die Lehrkonzeption des Studiengangs zeichnet sich durch
gänge (CAS) à je zwei Modulen sowie eine Masterarbeit. Fol-
methodische Vielfalt aus. Ausser auf Lehrgespräche, Refe-
gende Fragestellungen bilden dabei die Leitlinien der CAS:
rate, Übungen, Selbststudium und die Bearbeitung von
− CAS Finance
Fallbeispielen aus der (eigenen) Praxis legt der MAS-Studien-
Wie kann ein Kundenportfolio diversifiziert aufgestellt
gang grossen Wert auf den Praxistransfer der Lerninhalte.
werden?
Die direkten Kontakte im Netzwerk der berufserfahrenen Mit-
− CAS Legal Aspects of Financial Planning Welche steuer-, ehegüter- und erbrechtlichen Themen
studierenden tragen zum Potenzial dieses Studiengangs, Wissen und Erfahrung zu vernetzen, bei.
sind für eine Finanzplanung relevant? − CAS Swiss Social Security, Insurance
Alle erforderlichen Unterlagen werden zur Verfügung gestellt
& Financial Planning
und sind während der Studiendauer auf einer elektronischen
Wie sieht eine kundenorientierte Vorsorgeplanung aus?
Plattform zugänglich. Alle Module bestehen je etwa zur Hälfte
− CAS Wealth Management Wie kann eine kundenzentrierte Beratung ausgestaltet
aus Kontaktstudium sowie begleitetem und individuellem Selbststudium.
werden?
DER MODULARE WEITERBILDUNGS-MAS Master of Advanced Studies (MAS)
MAS Financial Consulting Masterarbeit
60 ECTS-Credits
48 ECTS-Credits + Masterarbeit (12 ECTS-Credits)
Certificates of Advanced Studies (CAS)
CAS Wealth Management
Core Finance
Applied Finance
6 ECTS-Credits
6 ECTS-Credits
CAS Swiss Social Security, Insurance & Financial Planning
Core Legal
Advanced Legal
6 ECTS-Credits
6 ECTS-Credits
CAS Swiss Legal Aspects of Financial Planning
Core Financial Planning
Advanced Financial Planning
6 ECTS-Credits
6 ECTS-Credits
CAS Finance
Core Wealth Management
Advanced Wealth Management
je 12 ECTS-Credits
6 ECTS-Credits
6 ECTS-Credits
Certificates of Advanced Studies (CAS)
Die Zertifikatslehrgänge sind in sich geschlossene Weiterbildungen. Sie können jeden CAS einzeln besuchen, ohne das ganze Masterstudium zu absolvieren. So vertiefen Sie Ihre Kompetenzen genau in dem Feld, das für Sie relevant ist.
14 | MAS Financial Consulting
CAS Finance
Kapitalanlagen für ein diversifiziertes Portfolio Ein vertieftes Verständnis von Kapitalanlagen ist für eine auf Kundenbedürfnisse abgestimmte Anlagestrategie notwendig. INHALT
unterschiedlicher Anlageinstrumente (z. B. Aktien, Fonds)
In diesem CAS lernen Sie das gesamte Spektrum von
für die Ausgestaltung eines umfassenden Finanzkonzepts;
Anlageinstrumenten für die Finanzplanung kennen, um als Problemlösungsexpertin oder -experte eine effiziente, aber dennoch individuelle und risikogerechte Anlagestrategie für vermögende Privatkundinnen und -kunden erarbeiten und umsetzen zu können.
− können Sie aus Anlageinstrumenten Kundenportfolios konstruieren; − kennen Sie unterschiedliche Hypothekenmodelle für eine Wohneigentumsfinanzierung; − haben Sie einen Einblick in die Einsatzmöglichkeiten von strukturierten Produkten und Derivaten für die Absiche-
LERNZIELE UND NUTZEN Nach Abschluss des Lehrgangs − kennen Sie das Konzept des Risiko-Ertrags-Verhältnisses (Risk vs. Return) von Kapitalanlagen und verstehen die Notwendigkeit der Portfoliodiversifikation; − kennen Sie die Eigenschaften und Einsatzmöglichkeiten
rung von Kundenportfolios erhalten; − kennen Sie die Eigenschaften ausgewählter Investmentmöglichkeiten (u. a. Real Estate Investments); − sind Sie in der Lage, den Handlungsbedarf für ein diversifiziertes Kundenportfolio zu analysieren und passende Umschichtungsvorschläge zu erarbeiten.
MODULÜBERSICHT MODUL 1 6 ECTS-Credits
MODUL 2 6 ECTS-Credits
Core Finance
Applied Finance
– Entwicklung des Finance: historische Entwicklung
– Indexing: Diversifikation; Beta-Strategien; Finanz-
des Finance als Wissenschaft; Grundlagen der Finanz ökonomie – Portfoliotheorie: Rendite/Risiko; Diversifikation; Szenarioanalyse; Grundlagen der Statistik; Capital Asset Pricing Model; Minimum-Varianz-Portfolio; Excel-Anwendung (Faktor-based-Ansätze, Konstruktionsansätze) – Financial Instruments: Zinsen; Renten; Obligationen inkl. Bewertung (Duration); Aktien inkl. Bewertung (Dividend Discount Model, technische Analyse); Excel-Anwendung – Immobilienfinanzierung/Hypotheken: Finanzierung und Produkte; Belehnungshöhe und Tragbarkeit
marktindizes – Performancemessung/Investment Controlling: Risikomasse; Risk vs. Return; Performancemasse – Derivate Markets: strukturierte Produkte; Portfolio-Absicherungsstrategien – Ausgewählte Investmentmöglichkeiten: Alternative Investments; Sustainable & Socially Responsible Investments; Real Estate Investments – Praxistransfer: Kundenportfolio: Konstruktion und -analyse; Umschichtungsvorschläge – Case Study: Verstehen, Anwenden, Analysieren und Evaluieren
MAS Financial Consulting | 15
CAS Swiss Legal Aspects of Financial Planning Rechtliche Aspekte der ganzheitlichen Finanzplanung Ein vertieftes Verständnis des Steuer- sowie Ehegüter- und Erb rechts ist ein zentraler Erfolgsfaktor einer umfassenden Beratung. INHALT In diesem CAS erlernen Sie die notwendigen rechtlichen Grundlagen für eine ganzheitliche Finanzplanung, um als Problemlösungsexpertin oder -experte rechtliche Fragestellungen von vermögenden Privatkundinnen und -kunden zu beantworten.
− kennen Sie die Steuerfolgen von Anlage- und Vorsorgelösungen; − verfügen Sie über vertiefte Kenntnisse über die Einkommens- und Vermögenssteuern; − sind Sie in der Lage, den Handlungsbedarf im Bereich Ehegüter- und Erbrecht zu erkennen und Lösungswege vorzubereiten;
LERNZIELE UND NUTZEN
− kennen Sie die Möglichkeiten der Nachfolgeplanung;
Nach Abschluss des Lehrgangs
− erkennen Sie, in welchen Situationen es notwendig ist,
− kennen Sie die Bedeutung rechtlicher Aspekte für die
zusätzliche Fachexpertinnen und -experten beizuziehen.
Ausgestaltung eines umfassenden Finanzkonzepts; − können Sie finanzielle Entscheide und Handlungsoptionen unter steuerrechtlichen Gesichtspunkten beurteilen;
MODULÜBERSICHT MODUL 1 6 ECTS-Credits
MODUL 2 6 ECTS-Credits
Core Legal
Advanced Legal
– Grundlagen des Steuerrechts: Einkommens- und
– Spezifische Steuerthemen: Vorsorgebesteuerung
Vermögenssteuern natürlicher Personen; Grundstückge-
(Einkommen aus Säule 2 und 3a); Besteuerung von
winnsteuer; Erbschafts- und Schenkungssteuern; inter-
Kapitalanlagen und Anlageinstrumenten; internationales
kantonales Steuerrecht
Steuerrecht
– Ehegüter- und Erbrecht: Ehegüterrecht; Erbrecht;
– Unternehmensnachfolge: Einkommens- und Ver-
Partnerschaft; Konkubinat; umfassende Nachlasspla-
mögensgestaltung für Unternehmerinnen und Unter-
nung
nehmer; Planung und Umsetzung einer Unternehmens-
– Praxiseinblick Steueramt Kanton Zürich: Phänomen Steuerhinterziehung und straflose Selbstanzeige
nachfolge – Praxistransfer: Erarbeitung von diversen Fall beispielen: privates Steuerrecht (Vorsorge und Steuern); private Nachfolgeplanung – Case Study: Verstehen, Anwenden, Analysieren und Evaluieren
16 | MAS Financial Consulting
CAS Swiss Social Security, Insurance & Financial Planning Bedürfnisgerechte Absicherung und Vorsorgeplanung Ein vertieftes Verständnis des Schweizer Vorsorgesystems und der Vorsorgeinstrumente ist zentraler Erfolgsfaktor einer umfassenden Beratung. INHALT In diesem CAS werden Sie zu einer ganzheitlichen und kompetenten Finanzberatung im Beratungsfeld «Vorsorge und Versicherung» befähigt, um als Problemlösungsexpertin oder -experte komplexe Fragestellungen von vermögenden Privatkundinnen und -kunden zu beantworten.
− beherrschen Sie die Gestaltungsmöglichkeiten der 2. Säule; − sind Sie in der Lage, den Vorsorgebedarf einer Kundin bzw. eines Kunden für die biometrischen Risiken Erwerbsunfähigkeit, Tod und Alter zu bestimmen; − können Sie ein angemessenes Deckungskonzept entwerfen und mit geeigneten Produkten und Instrumenten
LERNZIELE UND NUTZEN Nach Abschluss des Lehrgangs − sind Sie in der Lage, eine kundenorientierte Vorsorge planung zu erstellen und Lebensrisiken abzusichern;
für die Finanzplanung umsetzen; − haben Sie einen vertieften Einblick in Vorsorgeprodukte und -lösungen gewonnen und können diese entsprechend beurteilen.
− kennen Sie die schweizerische Vorsorgekonzeption (Drei-Säulen-System);
MODULÜBERSICHT
MODUL 1 6 ECTS-Credits
MODUL 2 6 ECTS-Credits
Core Financial Planning
Advanced Financial Planning
– Politische Ökonomie der Vorsorge: Überblick
– Vorsorgeplanung: berufliche Vorsorge/Pensions
Schweizer Vorsorgesystem, politische und ökonomi-
kassen und Säule 3a; Versicherungslösungen;
sche Grundlagen
Wohneigentumsförderung (WEF)
– Lebensversicherung und Versicherungstechnik: Produkte; Funktionen und Anwendungsgebiete von Lebensversicherungen (LV); Prämienberechnung; Verträge; Überschüsse; mathematische Grundlagen der LV-Kalkulation – Versicherungsvertragsrecht: Grundlagen VVG;
– Internationale Aspekte der Vorsorge: interna tionale Erwerbstätigkeit und Vorsorgeprogramme – Praxiseinblick in die Pensionierungsberatung: praktische Umsetzung einer standardisierten Pensionierungsberatung bei einer Schweizer Grossbank – Praxistransfer: Erarbeitung von diversen
Versicherungsabschluss; Aufklärungs- und Anzeige-
Fallbeispielen: Vorsorgeauftrag (inkl. rechtliche
pflichten
Grundlagen); Pensionierung
– Vorsorgesysteme: ALV Arbeitslosigkeit; AHV/IV Alter/Invalidität/Tod; UVG Unfall; KVG Krankheit
– Case Study: Verstehen, Anwenden, Analysieren und Evaluieren
MAS Financial Consulting | 17
CAS Wealth Management
Werden Sie Problemlösungsexpertin oder -experte Nur mit einem umfassenden Verständnis der Bedürfnisse und des Verhaltens der Kundinnen und Kunden ist eine ganzheitliche Finanzplanung möglich. INHALT
− erhalten Sie eine Einführung in die systematische
In diesem CAS lernen Sie, die Kundenbedürfnisse systema-
Produkt- bzw. Serviceentwicklung mittels der Methode
tisch zu erfassen und zu verstehen und als Problemlösungs-
Design Thinking, die ein durch Kundenbedürfnisse getrie-
expertin oder -experte komplexe Fragestellungen von ver-
bener agiler Problemlösungsansatz ist, mit dem der
mögenden Privatkundinnen und -kunden zu beantworten.
Kundenberatungsprozess gestaltet werden kann; − können Sie die Kundensituation erfassen und eine
LERNZIELE UND NUTZEN
Risikoprofilierung vornehmen, wobei die Aspekte der Re-
Nach Abschluss des Lehrgangs
gulierung, der Compliance und der Ethik berücksichtigt
− fügen Sie die relevanten Aspekte der Finanzberatung zu
werden.
einem ganzheitlichen Beratungserlebnis zusammen; − setzen Sie sich mit dem Kundenverhalten auseinander,
KENNTNISNACHWEIS FIDLEG
wobei insbesondere Behavioral Economics und Behavio-
Dieser CAS sowie der MAS Financial Consulting sind seitens
ral Finance thematisiert werden;
Beraterregister Regservices.ch vollumfänglich anerkannt als
− lernen Sie den gesamten Prozess der ganzheitlichen Einkommens- und Vermögensstrukturierung für vermö-
Bildungsnachweis für die «Kenntnisse der Verhaltensregeln nach FIDLEG».
gende Privatkundinnen und -kunden kennen;
MODULÜBERSICHT MODUL 1 6 ECTS-Credits
MODUL 2 6 ECTS-Credits
Core Wealth Management
Advanced Wealth Management
– Kundenverhalten: Entscheidungsverhalten, Customer
– Umfassender Beratungsprozess: Bedürfnisanalyse
Experience
– Behavioral Finance & Economics: Grundlagen Beha-
und Kundenprofilierung; Bedeutung von Ethik und Moral; regulatorische Anforderungen und Compliance
vioral Finance & Economics; Financial Literacy; Bera-
– Praxistransfer: Erarbeitung von diversen Fall
tungsprozess und Anomalien (Prospect Theory, Ent-
beispielen: Family Office Services; umfassende
scheidungstheorie); Risiko vs. Unsicherheit; Anreize
Wealth-Management-Beratung
und Nudging
– Gestaltung des Kundenberatungsprozesses anhand von Design Thinking: Design Thinking als kundenzentrierter Kreativitätsprozess; Customer Journey für die Finanzplanung
– Case Study: Verstehen, Anwenden, Analysieren und Evaluieren
« Die Verknüpfung meiner bisherigen praktischen Erfahrungen mit fundiertem theoretischen Wissen ist ein grosser Mehrwert des MAS Financial Consulting. Dank dieser Weiterbildung kann ich im heutigen Job Kundinnen und Kunden in privaten sowie unternehmerischen finanziellen Angelegenheiten umfassend beraten.»
Vanessa Hunziker, Wealth - & Financial Plannerin, Credit Suisse (Schweiz) AG
MAS Financial Consulting | 19
CFP®-Lizenzierung, SAQ- und Cicero-Rezertifizierungen Qualität hat einen Namen Erlangen Sie mit der CFP®-Lizenz die höchste Weiterbildung für umfassende Finanzplanung in der Schweiz.
DIE CFP®-LIZENZIERUNG Einziger Schweizer Studiengang, nach dessen erfolgreichem Abschluss direkt die Certified Financial Planner™ (CFP®)Lizenz bei der Swiss Financial Planners Organization (SFPO) beantragt werden kann. Mit der CFP®-Lizenz erlangen Sie die höchste Finanzberatungsqualifikation. Dabei ist dieses
Swiss Financial Planners Organization (SFPO)
persönliche Qualitätssiegel unabhängig von der Firmenzu
Die Swiss Financial Planners Organization
gehörigkeit oder institutionellen Bindungen. Gleichzeitig ist
(SPFO) wurde 1998 von Vertretern führender
der CFP der weltweit akzeptierte Standard für die Finanz
Schweizer Finanzdienstleistungsunterneh-
planung. Lizenznehmerinnen und Lizenznehmer sowie
men als Nonprofit-Organisation gegründet.
SFPO-Mitglieder verpflichten sich zur regelmässigen Weiter-
Ihr Ziel ist es, das Berufsbild des Finanzpla-
bildung nach Vorgabe der SFPO.
ners in der Schweiz klar zu positionieren und
®
durch stetige Qualitätssicherung zu festi-
SWISS ASSOCIATION FOR QUALITY – SAQ
gen. Die SFPO hat vom Financial Planning
Die SAQ-Bankzertifizierung ist bloss einige Jahre gültig. Um
Standards Board in den USA die Bewilligung
das Zertifikat zu erneuern, müssen von SAQ anerkannte Re-
zur Lizenzierung CFP® «Certified Financial
zertifizierungsmassnahmen absolviert werden. Im Rahmen
Planner» in der Schweiz erhalten.
des MAS Financial Consulting sind einzelne Unterrichtseinheiten für die Rezertifizierung anerkannt.
CERTIFIED INSURANCE COMPETENCE – CICERO Personen mit Cicero-Zertifizierung müssen sich in regelmässigen Abständen mittels akkreditierter Weiterbildungsangeboten weiterbilden. Mit dem Abschluss eines CAS im Rahmen des MAS Financial Consulting werden die erforderlichen Cicero-Credits erreicht.
20 | MAS Financial Consulting
Auswahl an Dozierenden
Profitieren Sie von unseren Profis Hochschuldozierende mit ausgewiesener Praxiserfahrung der ZHAW School of Management and Law sowie Praktikerinnen und Praktiker mit didaktischer Erfahrung gestalten den Unterricht.
DOMINIC BOOS 1
ROLAND HOFMANN 6
WEITERE DOZIERENDE
Dr. Dominik Boos, Dozent für Alterna-
Dr., Dozent für Politische Ökonomie
Zu den externen Dozierenden, die
tive Investments, Institut für Wealth &
der Vorsorge, Institut für Wealth & As-
regelmässig in unseren Lehrgängen
Asset Management
set Management.
unterrichten, gehören u. a.:
MARKUS BRAUN 2
ANDREAS JACOBS 7
Dr., Dozent für Regulatorische
Dozent für Unternehmerisches Wealth
Dr., Dozent für Finance, Institut für
Anforderungen und Compliance,
Management, Abteilung Banking,
Wealth & Asset Management
Mercury Compliance AG.
− Mark-Oliver Baumgarten,
Finance, Insurance.
− John Davidson, Prof. Dr., Dozent
MARKUS MOOR 8 MATTHIAS ERNY 3
Dozent für Vorsorgesysteme und Vor-
Dr., Dozent für Wissenschaftliches
sorgeplanung, Institut für Risk & In-
Arbeiten, Institut für Risk & Insurance.
surance.
für Real Estate Investments, Hochschule Luzern. − Roger Iff, Dozent für Praxisfälle aus dem privaten Steuerrecht, Schwarz & Partner Finanzkonsulen-
DANIEL GREBER 4
MATHIAS SCHÜZ 9
Dozent für Versicherungstechnik und
Prof. Dr., Dozent für Ethik, Zentrum für
Lebensversicherung sowie Vorsorge
Human Capital Management.
systeme, Leiter Institut für Risk & Insurance.
ten AG. − Ingeborg Schumacher, Dr., Dozentin für Sustainable & Socially Responsible Investments, Respon-
ANITA SIGG 10 Dozentin für Banking & Finance, Leite-
JENS HANEBRINK
rin Fachstelle für Personal Finance
Dr., Dozent für Steuerrecht, Zentrum
& Wealth Management, Stv. Leiterin In-
für Unternehmens- und Steuerrecht
stitut für Wealth & Asset Management.
NORBERT HILBER 5
MARCUS WUNSCH 11
Dr., Dozent für Portfoliotheorie, Institut
Dr., Dozent für Derivate Markets, Ins-
für Wealth & Asset Management.
titut für Wealth & Asset Management
sible Impact Investing.
MAS Financial Consulting | 21
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
« Durch den MAS in Financial Consulting erhielt ich eine qualifizierte Fachausbildung – seither überblicke ich die finanzielle Situation meiner Kundschaft in ihrer Gesamtheit. In einer sich schnell verändernden Welt bietet eine objektive und umfassende Finanzberatung einen klaren Mehrwert für die Kunden und stärkt das Vertrauen.»
Diego Lang, Executive MBA HSG, CFP®, Leiter Standort Winterthur/Marktleiter Wealth Management Winterthur, Credit Suisse AG
MAS Financial Consulting | 23
Organisatorisches
Die Voraussetzungen für Ihren Erfolg Besuchen Sie uns online für weitere Informationen. AUFNAHMEBEDINGUNGEN
UNTERRICHTSZEITEN
Zugelassen sind Absolventinnen und Absolventen von Fach-
Der Unterricht findet in der Regel am Freitagnachmittag und
hochschulen, Universitäten oder den ETH mit einschlägiger
am Samstagvormittag statt.
Berufserfahrung. Berufsleute ohne Hochschulabschluss können aufgenommen werden, sofern sie einschlägige Be-
UNTERRICHTSORT
rufserfahrung und entsprechende Weiterbildungsausweise
Der Unterricht findet in der Regel in den Räumlichkeiten der
(höhere Fachschule oder höhere Fachprüfung mit eidgenös-
ZHAW School of Management and Law in Winterthur statt,
sischem Fachausweis / Diplom) verfügen und sofern entspre-
zwei Gehminuten vom Bahnhof Winterthur entfernt.
chende Quotenplätze zur Verfügung stehen. Über die definitive Zulassung entscheidet die Studienleitung.
UNTERRICHTSSPRACHE Unterrichtssprache ist Deutsch. Einzelne Kursunterlagen sind
ANMELDUNG
in Englisch verfasst.
Die Anmeldung erfolgt online. Anmeldungen werden nach der Reihenfolge ihres Eingangs berücksichtigt. www.zhaw.ch/iwa/financial-consulting
DAUER Der gesamte MAS dauert rund zwei Jahre inkl. Erstellen der Masterarbeit und wird berufsbegleitend absolviert. Die CAS
DATEN
können auch einzeln absolviert werden. Es wird ein Arbeits-
Der MAS startet jährlich, jeweils Ende August /Anfang
pensum von maximal 80 Prozent empfohlen.
September. Die Startdaten des MAS und der einzelnen CAS sind jeweils online publiziert. www.zhaw.ch/iwa/financial-consulting
ABSCHLUSS Nach erfolgreichem Bestehen der Leistungsnachweise sowie Erfüllen der Präsenzpflicht von mindestens 80 Prozent verleiht
ARBEITSAUFWAND
die ZHAW School of Management and Law den Titel «Master
Für den erfolgreichen Abschluss des Studiengangs werden
of Advanced Studies ZFH in Financial Consulting». Ausserdem
60 ECTS-Credits (European Credit Transfer System) verge-
kann nach den jeweils gültigen Regeln der SFPO die Lizenz als
ben. Pro Credit ist mit einem Arbeitsaufwand von 25 bis
Certified Financial Planner (CFP®) erworben werden.
30 Stunden zu rechnen. Für den gesamten Studiengang entspricht dies 1500 bis 1800 Stunden. Viele Unterrichtseinhei-
KOSTEN
ten erfordern eine Vor- und Nachbearbeitung. Etwa die Hälfte
Die Kurskosten betragen CHF 28 800.– pro Person für den
des Arbeitsaufwands erfolgt in Präsenzveranstaltungen, die
ganzen MAS. Darin ist sämtliches Kursmaterial enthalten.
andere im begleiteten und individuellen Selbststudium.
TEILNAHMEBEDINGUNGEN LEISTUNGSNACHWEIS
Die allgemeinen Teilnahmebedingungen für Weiterbildungs-
Der Leistungsnachweis umfasst schriftliche Prüfungen, Fall-
veranstaltungen an der ZHAW School of Management and
studienbearbeitungen und die Masterarbeit.
Law finden Sie unter:
www.zhaw.ch/sml/atb-wb
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Vielfältige Netzwerkplattformen Unser breites Angebot an Veranstaltungen und Seminaren erlaubt es Ihnen, Kompetenzen weiterzuentwickeln und Ihr berufliches Netzwerk auszubauen. FINANCE CIRCLE In der Veranstaltungsreihe «Finance Circle» werden aktuelle Wirtschafts- und Finanzthemen diskutiert. Gleichzeitig ist der «Finance Circle» eine bewährte Plattform für Gedankenaus-
Abteilung Banking, Finance, Insurance
tausch und Networking unter Fachleuten und wird in Kooperation mit dem Zürcher Bankenverband durchgeführt. Nam-
Die Abteilung Banking, Finance, Insurance
hafte Referentinnen und Referenten der Finanzbranche
(ABF) lehrt, forscht und berät in den Berei-
beleuchten relevante Finanzfragen. Dozierende der ZHAW
chen
School of Management and Law stellen neuste Forschungs-
-dienstleistungen sowie Versicherungen zu
ergebnisse vor.
aktuellen Themen wie Bankenregulierung,
www.zhaw.ch/abf/financecircle
Finanztheorie,
-management
und
Wealth Management, Alternative Investments oder Vorsorge. Zu unseren Stärken
VORSORGE UPDATE
gehören die Analyse und Optimierung der
Jährlich kommt es per 1. Januar zu zahlreichen Änderungen
Wertschöpfungsketten von Finanzdienst-
in der Vorsorgelandschaft Schweiz. Hier stets den Überblick
leistern, Financial Consulting, Insurance
zu wahren, ist mit einem erheblichen Zeitaufwand verbun-
Management, Private Equity für KMU, Funds
den. Das Tagesseminar «Vorsorge Update» vermittelt einen
of Hedge Funds, Corporate Finance und
raschen Überblick über die neusten Entwicklungen in der
Corporate Banking, Financial Risk Manage-
schweizerischen Vorsorge. Insbesondere die Änderungen in
ment sowie Financial und Management Ac-
der 1. und 2. Säule und deren Konsequenzen für Ihre Kun-
counting mit den Schwerpunkten Banken,
dinnen und Kunden werden diskutiert.
Energieversorger, Industrie, Handel und
www.zhaw.ch/iwa/vorsorge-update
NPO. Neben der Analyse der aktuellen Praxis sind wir bestrebt, Produktinnovationen
STEUER UPDATE
sowie neue Prozessdesigns und Distributi-
Das Seminar «Steuer Update» vermittelt einen kompakten
onsformen der Finanzindustrie frühzeitig zu
und verständlichen Überblick über aktuelle steuerrechtliche
antizipieren.
Themen in der Finanzplanung. Relevante Steueraspekte und Zusammenhänge, die für die Beratung von Privatkundinnen und -kunden von Bedeutung sind, werden anhand von Fallbeispielen aufgezeigt. www.zhaw.ch/iwa/steuer-update
www.zhaw.ch/abf
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Praxisbezug
Bilden Sie sich praxisnah und berufsbegleitend weiter An der ZHAW School of Management and Law (SML) wird Praxisorientierung gelebt. Das gilt für die Leistungsbereiche Forschung und Beratung, aber auch für die Studien- und Weiterbildungs angebote, die konsequent auf die Anforderungen der Praxis ausgerichtet sind. BUILDING COMPETENCE. CROSSING BORDERS.
> 600 Praxisprojekte seit 2010
Als Teil einer Fachhochschule ist die SML der angewandten Forschung verpflichtet. Die Bedürfnisse der Praxis bestimmen die Zielrichtung. Unsere Institute, Zentren und Fachstellen entwickeln in Zusammenarbeit mit privaten und öffentlichen Organisationen innovative und wissenschaftlich fundierte Lösungsansätze für aktuelle Herausforderungen in Wirtschaft und Verwaltung. Getreu unserem Leitsatz «Building Competence. Crossing Borders.» bündeln wir nicht nur unser eigenes Know-how, sondern überschreiten auch geografische und fachliche Grenzen, wenn es der Auftrag erfordert. Dabei greifen wir auf die Kompetenzen anderer Departemente der ZHAW, unserer Praxispartner sowie unserer über 180 Partner hochschulen weltweit zurück. Die in der Forschung gewonnenen Erkenntnisse zeichnen sich durch hohe Praxisrelevanz aus und sind rasch umsetzbar. Sie fliessen konsequent in unsere Lehrund Beratungstätigkeiten mit ein. Dies erlaubt es den Dozierenden, reale Praxisfälle im Unterricht zu behandeln und interessante Aufgabenstellungen abzuleiten. So können die Teilnehmenden unserer Weiterbildungen realistische Fallbeispiele unter Anwendung der erlernten Theorien bearbeiten. Oft lassen sich die so gewonnenen Erkenntnisse auch im eigenen Unternehmen umsetzen. Um alle Leistungsbereiche bedienen zu können, legt die SML bei der Rekrutierung der Dozierenden neben der akademischen Laufbahn grossen Wert auf langjährige Fach- und Führungserfahrung. Das breite Beziehungsnetz, das die Dozierenden mitbringen, kommt auch Teilnehmenden in der Weiterbildung zugute. Zudem werden zu unseren Weiterbildungen nur Personen zugelassen, welche die jeweils nötigen beruflichen und persönlichen Qualifikationen mitbringen. Damit ist ein Erfahrungsaustausch auf hohem Niveau garantiert und die Teilnehmenden profitieren auch gegenseitig von ihrem Know-how. Viele Kontakte, die an der SML geknüpft werden, werden auch Jahre nach dem Abschluss noch rege gepflegt. Sei dies geschäftlich, in einer der zahlreichen Alumni-Vereinigungen oder auch ganz privat.
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Kontakt
STUDIENLEITUNG Dr. Roland Hofmann, CFP®, CAIA® Telefon +41 58 934 78 21 roland.hofmann@zhaw.ch
ADMINISTRATION UND AUSKÜNFTE ZHAW School of Management and Law Customer Service Weiterbildung Theaterstrasse 15b Postfach 8401 Winterthur Telefon +41 58 934 79 79 info-weiterbildung.sml@zhaw.ch
ADRESSE ZHAW School of Management and Law Abteilung Banking, Finance, Insurance Technoparkstrasse 2 Postfach 8401 Winterthur weiterbildung.iwa@zhaw.ch
Jetzt anmelden! Weitere Informationen zu unseren Angeboten finden Sie hier: www.zhaw.ch/abf
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Die SML in Zahlen
Unser Profil für Ihren Erfolg Die 1968 gegründete ZHAW School of Management and Law (SML) zählt zu den führenden Business Schools der Schweiz. Unsere Weiterbildungsprogramme sind im Markt bekannt und haben unter Fachleuten ein gutes Image.
4
6
> 160
Bachelorstudiengänge (BSc)
Masterstudiengänge (MSc)
5 Vertiefungsrichtungen
4 Vertiefungsrichtungen
Weiterbildungsangebote
> 3600
> 8600
> 23 000
Weiterbildungsteilnehmende
Studierende in der
jährlich
Aus- und Weiterbildung
Absolventinnen und Absolventen seit 1968
DAS
MAS/MBA
954
242
232
223
32
41
179
32
2015
32
2014
46 154
42
205
662
686
Männer 50%
1089
1330
CAS
GESCHLECHTERVERTEILUNG
1517
WEITERBILDUNGSABSOLVENTINNEN UND -ABSOLVENTEN
2016
2017
2018
2019
50% Frauen
Zürcher Hochschule für Angewandte Wissenschaften
School of Management and Law St.-Georgen-Platz 2 Postfach 8401 Winterthur Schweiz
European Business Schools Ranking 2020
Stand: April 2021 / Irrtum und Änderungen vorbehalten
www.zhaw.ch/sml