SUPERVISION BASADA EN RIESGOS (SBR)
ANTECENDENTES Desde el año 2005, la Superintendencia de Bancos inicio el proceso de adopción del Modelo de Supervisión Basada en Riesgos (SBR) con el objetivo de descontinuar la Supervisión Basada en Cumplimiento, para dar paso a la Supervisión Basada en Riesgos con la finalidad de tener un perfil de riesgos de las Entidades de Intermediación Financiera con el propósito de mejorar la calidad de la Supervisión Bancaria. Desde entonces la Superintendencia de Bancos mostro interés en capacitar al personal técnico y al staff de la institución en el manejo de esta herramienta, sin embargo en el año 2009 cuando la SB firma un acuerdo con la Oficina del Superintendente de Instituciones Financieras de Canadá (OSFI) – Grupo de Asesoría Internacional (IAG) sobre la Implementación de SBR desarrollaron un calendario de trabajo por 3 años. Por lo antes expuesto la SB creó el Grupo de Metodología e Implementación (GMI) dedicado a desarrollar y examinar nuevos enfoques de prácticas de supervisión, formular recomendaciones para cambios, documentar y asistir en la implementación de prácticas de supervisión aprobadas. En octubre 2010 el Superintendente de Bancos, Lic. Haivanjoe NG Cortiñas, toma la decisión de implementar este Modelo de Supervisión Basada en Riesgos y con el propósito de acelerar el proceso de implementación decidió contratar un Asesor Internacional con experiencia, quien se encuentra actualmente en su año sabático de la OSFI para llevar a cabo la misma. Por lo antes mencionado el Superintendente de Bancos, Lic. Haivanjoe NG Cortiñas, designó al Intendente de Bancos, Lic. Daris Javier Cuevas, como Coordinador General de este proyecto, el cual conjuntamente con el Asesor y el GMI han desarrollado de manera intensa todo el proceso con el apoyo del personal de las áreas técnicas sobre los cuales recae la implementación de la Supervisión Basada en Riesgos (SBR). De esta manera, el personal técnico de la SB ha quedado involucrado y capacitado en el manejo de esta nueva metodología, la cual mejora de manera sustanciosa la Supervisión Bancaria en la República Dominicana. Es entonces como en la Superintendencia de Bancos se inicia de manera sostenida la elaboración y preparación de múltiples documentos orientados a definir el Marco de la Supervisión Basada en Riesgos (SBR) el cual queda concretizado de la siguiente manera: El Marco de Supervisión Basada en Riesgos (SBR) publicado en la página web de la SB.
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Ejecución de un Plan Piloto con cuatro (4) Entidades de Intermediación Financiera con el objetivo de poner a prueba el Marco de SBR. Elaboración y distribución al personal técnico de todas las Guías y materiales de referencia que explican los principios esenciales o claves del Marco de Supervisión Basada en Riesgos (SBR). Seminarios/Talleres sobre “Supervisión Basada en Riesgos, Enfoque de la SB”. Creación de Comités que garanticen el proceso de revisión y aseguramiento de la calidad en la implementación de la Supervisión Basada en Riesgos (SBR). Realización de Foros Abiertos con el fin de dar respuesta a cualquier inquietud que el personal de las áreas técnicas involucradas en este proceso puedan tener respecto a la aplicación del Marco SBR y a su proceso de implementación en general. Desarrollo de Paneles de Revisión con el propósito de asegurar la consistencia en la aplicación del Marco de Supervisión. Comienzo de la actualización de nuevos Manuales, Circulares e Instructivos con la finalidad de que comuniquen las expectativas del Nuevo Enfoque de la Supervisión Basada en Riesgos (SBR). Reuniones con los principales ejecutivos de las Entidades de Intermediación Financiera para darle a conocer sobre la importancia de implementar la Supervisión Basada en Riesgos (SBR) en el país. Elaboración de los Criterios de Evaluación para las Funciones de Gestión de Control de Riesgos (Alta Gerencia, Consejo, Auditoria Interna, Cumplimiento, Análisis Financiero y Gestión de Riesgos) los cuales serán presentados al Sistema Financiero para su retroalimentación y comentarios.
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