SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE LA REPUBLICA DOMINICANA PLAN DE ACCION DE CUMPLIMIENTO DE LOS PRINCIPIOS BASICOS DE BASILEA
RESPONSABLE GENERAL DEL PLAN: LUIS ANDRES MONTES DE OCA (GERENTE)
2010 2011 2012 Trimestres Trimestres Trimestres
Categorías de Evaluación realizadas por el FMI y BM: Cumplido; Mayormente Cumplido; Sustancialmente Incumplido; No Cumplido.
DESCRIPCION GENERAL PRINCIPIOS BASICOS BASILEA I
Evaluación FSAP (2009)
Indicador de Cumplimiento
Responsables
DEPARTAMENTOS (Coordinadores)
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Principio 1: Objetivos, autonomía, atribuciones y recursos. 1.1 Responsabilidades y objetivos
Mayormente Cumplido
1.1.1 Incluir en modificación de la Ley autonomía de la SB (órgano de verificación de cumplimiento de normativas).
Modificación de la Ley Dr. Regús, Socorro De la Cruz Monetaria y Financiera (LMF).
Legal, Normas
1.1.2 Incluir en la modificación de la Ley la independencia en el nombramiento de los miembros de la Junta Monetaria por parte del Poder Ejecutivo.
Modificación de la Ley Dr. Regús, Socorro De la Cruz Monetaria y Financiera (LMF).
Legal, Normas
1.2 Independencia, responsabilidad y transparencia.
Sustancialmente Incumplido
1.2.1 Concluir auditorías a estados financieros de la SB.
1.2.2 Publicar Estados financieros de la SB en la Portal Web.
1.2.3 Publicar la Memoria Institucional en la Portal Web.
Informe de los Auditores externos.
Atahualpa Domínguez
SubGerencia
Estados Financieros publicados en el Portal Web.
Atahualpa Domínguez
SubGerencia
Memoria publicada en el Portal Web.
Atahualpa Domínguez
SubGerencia
1.2.4 Incluir en la modificación de la Ley una disposición para que el presupuesto de la SB no tenga que ser aprobado por la JM.
Modificación de la Ley Dr. Regús, Socorro De la Cruz Monetaria y Financiera (LMF).
Legal, Normas
1.2.5 Modificar plazo de mandato de las autoridades monetarias de 2 años a 4 años.
Modificación de la Ley Dr. Regús, Socorro De la Cruz Monetaria y Financiera (LMF).
Legal, Normas
1.2.6 Incluir en modificación LMF plazo incompatibilidad para que ejecutivos principales y accionistas con participación significativa de EIF sean miembros de J. M.
Modificación de la Ley Dr. Regús, Socorro De la Cruz Monetaria y Financiera (LMF).
Legal, Normas
Modificación de la Ley Monetaria y Financiera (LMF).
GMI, Normas
1.3 Marco Jurídico 1.4 Facultad para hacer cumplir las normas 1.4.1 Incluir en modificación de LMF, criterio basado en riesgo para la supervisión de las EIF´s.
Documento elaborado 29/Abril/2010
Cumplido Sustancialmente Incumplido
Versión I
José Núñez, Socorro De la Cruz
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2010 2011 2012 Trimestres Trimestres Trimestres
Categorías de Evaluación realizadas por el FMI y BM: Cumplido; Mayormente Cumplido; Sustancialmente Incumplido; No Cumplido.
Indicador de Cumplimiento
Responsables
DEPARTAMENTOS (Coordinadores)
1.4.2 Continuar con la implementación del modelo Supervisión Basada en Riesgo (SBR).
Modelo SBR implementado.
José Núñez, Elbin Cuevas, Luis Torres
GMI, Supervisión I y II
1.4.3 Elaborar una guía de planes de regularización.
Emisión de Guía de planes de regularización.
Joanne Santana, Jesús Castaño, Mirla Contreras, Vivian Campusano
GMI, Normas
1.6.1 Mejorar el intercambio de información con los supervisores locales: Seguros, Pensiones y Valores. Implementar MOU.
Emisión de reglamento Y/o circular estableciendo mecanismos para el intercambio de información.
Giselle Castillo, Marisol Melo, Leonardo Perozo y Gérmito Nieves
Normas
1.6.2 Poner en práctica mecanismos formales o informales para el intercambio de información entre supervisores locales, en el marco del MOU.
Emisión de reglamento Y/o circular estableciendo mecanismos para el intercambio de información.
Giselle Castillo, Marisol Melo, Leonardo Perozo y Gérmito Nieves
Normas
1.6.3 Compartir resultados de las revisiones hechas hasta la fecha: cálculos de suficiencia patrimonial e informe de mecanismos de mitigación de riesgos. Realizar este tipo de reuniones periódicamente.
Actas de Reuniones efectuadas.
Elbin Cuevas, Luis Torres, Giselle Castillo
Supervisión I y II
1.6.4 Realizar foros para familiarizar a los demás supervisores del alcance de las funciones de cada superintendencia, así como de la forma en la en que cada una ejerce su supervisión.
Actas de Reuniones efectuadas.
Elbin Cuevas, Luis Torres, Giselle Castillo
Supervisión I y II
DESCRIPCION GENERAL PRINCIPIOS BASICOS BASILEA I
1.5 Protección Legal 1.6 Intercambio Información
Principio 2: Actividades permisibles.
Documento elaborado 29/Abril/2010
Evaluación FSAP (2009)
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Cumplido Mayormente Cumplido
Mayormente Cumplido Versión I
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RESPONSABLE GENERAL DEL PLAN: LUIS ANDRES MONTES DE OCA (GERENTE)
2010 2011 2012 Trimestres Trimestres Trimestres
Categorías de Evaluación realizadas por el FMI y BM: Cumplido; Mayormente Cumplido; Sustancialmente Incumplido; No Cumplido.
DESCRIPCION GENERAL PRINCIPIOS BASICOS BASILEA I
Evaluación FSAP (2009)
Indicador de Cumplimiento
Responsables
DEPARTAMENTOS (Coordinadores)
2.1 Modificar el Artículo 3 de la Ley Monetaria y Financiera, a fin de incluir la definición del término "Banco".
Modificación de la Ley Dr. Regús, Socorro De la Cruz Monetaria y Financiera (LMF).
Legal, Normas
2.2 Modificar el Artículo 3 de la Ley Monetaria y Financiera, a fin de limitar el uso de la palabra Banco y sus derivados a las entidades reguladas por dicha ley. En ese sentido, las entidades deberán incluir dentro de su razón social el término Banco. Las entidades no reguladas por la Ley deberán excluir de su razón social el término Banco.
Modificación de la Ley Dr. Regús, Socorro De la Cruz Monetaria y Financiera (LMF).
Legal, Normas
2.3 Modificar la Ley Monetaria y Financiera a fin de incluir a las Cooperativas de Ahorro y Crédito, de manera que todas las entidades que intermedian recursos del público estén bajo la Supervisión de la Superintendencia de Bancos.
Modificación de la Ley Dr. Regús, Socorro De la Cruz Monetaria y Financiera (LMF).
Legal, Normas
Emisión de Circular con el procedimiento de evaluación de nuevas entidades.
Luis Santos, Jesús Castaño, Eugenia Rodríguez
Registro y Autorizaciones
Modificación de la Ley Monetaria y Financiera (LMF).
Dr. Regús, Socorro De la Cruz, Heiromy Castro
Legal, Normas
Principio 3: Criterios para otorgar licencias.
Mayormente Cumplido
3.1 Incluir en el procedimiento de evaluación de nuevas entidades, el que en el periodo de seis meses establecidos para el inicio de operaciones se realicen entrevistas con los directores y administradores de la futura entidad por parte de los supervisores que tendrán a cargo la supervisión continua de la misma, con el objeto de verificar que los directivos cuentan con la experiencia e idoneidad requeridas.
Principio 4: Propiedad. 4.1 Modificar la Ley a fin de otorgar potestad al organismo supervisor de rechazar la transferencia de participación significativa o la inyección de recursos de nuevos accionistas o de los ya existentes cuando éstos se encuentren bajo la presunción de lavado de activos.
Documento elaborado 29/Abril/2010
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Mayormente Cumplido
Versión I
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2010 2011 2012 Trimestres Trimestres Trimestres
Categorías de Evaluación realizadas por el FMI y BM: Cumplido; Mayormente Cumplido; Sustancialmente Incumplido; No Cumplido.
Indicador de Cumplimiento
Responsables
DEPARTAMENTOS (Coordinadores)
Emisión de Circular sobre registro de inversiones.
Jesús Castaño y Giselle Castillo
Normas
6.1 Establecer en la Ley la facultad de exigir un requisito de capital adicional al mínimo requerido que refleje el perfil de riesgo de cada entidad individualmente.
Modificación de la Ley Monetaria y Financiera (LMF).
Socorro De la Cruz, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves, Giselle Castillo
Normas
6.2 Establecer límites a la exposición al riesgo de mercado con relación al capital primario.
Modificación del Reglamento de Adecuación Patrimonial.
Socorro De la Cruz, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves, Giselle Castillo
Normas
6.3 Las deducciones al capital por ajustes de supervisión deben hacerse en un 50% del capital primario y un 50% del capital secundario.
Modificación de la Ley Monetaria y Financiera (LMF).
Socorro De la Cruz, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves, Giselle Castillo
Normas
6.4 Asegurar que en el proceso de supervisión se le de un tratamiento igualitario a las entidades gubernamentales y a las privadas.
Evidencia empírica: Verificación de los estados financieros auditados.
Cristina Cruz, Gérmito Nieves
Supervisión II
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
DESCRIPCION GENERAL PRINCIPIOS BASICOS BASILEA I Principio 5: Criterios de inversión.
Evaluación FSAP (2009) Mayormente Cumplido
5.1 Se debe incluir en la normativa el requerimiento de notificación a la SB de inversiones no significativas en las Entidades de Intermediación Financiera (EIF's).
Principio 6 : Suficiencia de capital.
Principio 7 : Proceso de gestión de riesgos.
7.1 Revisar las políticas internas de las EIF´s con un criterio de evaluación de riesgos y no de cumplimiento.
Documento elaborado 29/Abril/2010
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Sustancialmente Incumplido
Sustancialmente Incumplido
Versión I
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2010 2011 2012 Trimestres Trimestres Trimestres
Categorías de Evaluación realizadas por el FMI y BM: Cumplido; Mayormente Cumplido; Sustancialmente Incumplido; No Cumplido.
Indicador de Cumplimiento
Responsables
DEPARTAMENTOS (Coordinadores)
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
8.1 Hacer mas énfasis en la evaluación de las metodologías utilizadas por las EIF para originar los créditos (incluyendo los sistemas de credit scoring, credit rating,etc.).
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
8.2 Evaluar el rol del Consejo en el establecimiento de políticas de crédito.
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
8.3 Implementar metodologías de seguimiento de crédito para mayores deudores del sistema, sectores económicos, vinculados y grupos económicos.
Informe Trimestral de Riesgo de Crédito de los Mayores Deudores.
Giselle Castillo, María Isabel De Peña, Marcos De León, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta
Gestión de Riesgos y Estudios
8.4 Incorporar variables adicionales en las estimaciones perdidas de los créditos evaluados por morosidad así como la ampliación de las categorías de riesgo.
Reglamento Evaluación de Activos modficado.
Vivian Campusano, Giselle Castillo, Jesús Castaño, Gregorio Manzueta, Joanne Santana
Normas
DESCRIPCION GENERAL PRINCIPIOS BASICOS BASILEA I
Evaluación FSAP (2009)
7.2 Evaluar la gestión del Consejo y su nivel de involucramiento en la determinación de los apetitos de riesgo.
Principio 8 : Riesgos de crédito.
Principio 9: Activos problemáticos, provisiones y reservas.
Documento elaborado 29/Abril/2010
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Sustancialmente Incumplido
Mayormente Cumplido
Versión I
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RESPONSABLE GENERAL DEL PLAN: LUIS ANDRES MONTES DE OCA (GERENTE)
2010 2011 2012 Trimestres Trimestres Trimestres
Categorías de Evaluación realizadas por el FMI y BM: Cumplido; Mayormente Cumplido; Sustancialmente Incumplido; No Cumplido.
Indicador de Cumplimiento
Responsables
DEPARTAMENTOS (Coordinadores)
9.1 Incluir en las metodologías de supervisión la revisión de los modelos de Scoring y Ratings que utilizan las EIF.
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
9.2 Evaluar los modelos de cálculo de provisiones de las sucursales de Bancos extranjeros en el país para comparar los resultados con la normativa vigente.
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
9.3 Definir el concepto de cartera deteriorada en el Manual de Contabilidad para Instituciones Financieras.
Emisión de Circular modificando el Manual de Contabilidad.
Jesús Castaño, Giselle Castillo, Vivian Campusano, Carmen Pérez Piña
Normas
10.1 Mejorar la revisión in situ de las políticas y procedimientos referentes a los límites de créditos individuales y a partes vinculados para comprender adecuadamente el apetito de riesgo de la entidad y el fundamento de dichas políticas.
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
10.2 Aplicar sanciones a las EIF que violen sus políticas tal y como lo establece el Reglamento de Gobierno Corporativo.
Sanciones aplicadas.
Leonardo Perozo, Gérmito Nieves, Elixsa Pérez Rocha, Ysabel Salazar
Sanciones
10.3 Establecer en el Reglamento de Concentración de Riesgos de manera tácita que el Consejo de la EIF debe fijar límites internos a la concentración de riesgos, debe recibir información relevante sobre estas operaciones y dar el seguimiento adecuado a las mismas evitando situaciones que generen conflictos de interés.
Modificación del Reglamento de Concentración de Riesgos.
Giselle Castillo, Marisol Melo, Luis Ogando
Normas
DESCRIPCION GENERAL PRINCIPIOS BASICOS BASILEA I
Principio 10: Limites a grandes exposiciones.
Documento elaborado 29/Abril/2010
Evaluación FSAP (2009)
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Mayormente Cumplido
Versión I
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RESPONSABLE GENERAL DEL PLAN: LUIS ANDRES MONTES DE OCA (GERENTE)
2010 2011 2012 Trimestres Trimestres Trimestres
Categorías de Evaluación realizadas por el FMI y BM: Cumplido; Mayormente Cumplido; Sustancialmente Incumplido; No Cumplido.
Evaluación FSAP (2009) partes Mayormente Cumplido
Indicador de Cumplimiento
Responsables
DEPARTAMENTOS (Coordinadores)
11.1 Elaborar un procedimiento extra situ para efectuar un mejor seguimiento de las condiciones de tasas y plazos de los créditos a vinculados, estableciendo criterios más objetivos para su medición.
Informe trimestral de Concentración de Riesgos y Partes Vinculadas.
Alma Serrano, María Isabel De Peña, Marcos De León, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves
Gestión de Riesgos y Estudios
11.2 Corregir las deficiencias en la tabla de instituciones para agrupar las informaciones de tasa y plazo por tipo de entidades.
Consulta Sistema de Registro de entidades.
Isabel Salazar, Marcos De León, Ernestina Victoriano
Registro y Autorizaciones
12.1 Modificación REA para incluir criterios de evaluación del Riesgo País y Riesgo de Transferencia.
Modificación del REA y elaboración de Instructivo de Riesgo País y Transferencia.
Mario Marrero, Luisa Ericka Pérez, Marisol Melo, Eridania Cabral
Normas
12.2 Revisar manual de supervisión para incluir guías de evaluación del riesgo país y riesgo de transferencia.
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
12.3 Revisar el rol del Consejo a través de las actas y entrevistas en el seguimiento al cumplimiento de las políticas para administrar el riesgo país y riesgo de transferencia.
Modificación del REA y elaboración de Instructivo de Riesgo País y Transferencia.
Mario Marrero, Luisa Ericka Pérez, Marisol Melo, Eridania Cabral
Normas
12.4 Elaborar reportes periódicos y detallados de las inversiones en el exterior de las EIF.
Informe Trimestral de Inversiones de las EIF's.
Mariel García, María Isabel De Peña, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves
Gestión de Riesgos y Estudios
DESCRIPCION GENERAL PRINCIPIOS BASICOS BASILEA I Principio 11: relacionadas.
Exposiciones
relativas
a
Principio 12: Riesgo país y riesgo de transferencia.
Principio 13: Riesgo de mercado.
Documento elaborado 29/Abril/2010
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Sustancialmente Incumplido
Sustancialmente Incumplido
Versión I
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RESPONSABLE GENERAL DEL PLAN: LUIS ANDRES MONTES DE OCA (GERENTE)
2010 2011 2012 Trimestres Trimestres Trimestres
Categorías de Evaluación realizadas por el FMI y BM: Cumplido; Mayormente Cumplido; Sustancialmente Incumplido; No Cumplido.
Indicador de Cumplimiento
Responsables
DEPARTAMENTOS (Coordinadores)
Modificación del Reglamento de Riesgo de Mercado e instructivos de aplicación.
Hannah Luna, Olimpia González, Mario Marrero, Manuel Cocco
Normas
13.2 Elaborar instructivo para las operaciones con instrumentos derivados (fuera de balance).
Emisión de Instructivo de Instrumentos Derivados.
José Mora, Hannah Luna, Dafne Alsina, Jesús Castaño, Marisol Melo
Normas
13.3 Establecer diferencias cualitativas y cuantitativas sobre el riesgo de tasa de interés en el libro bancario y el riesgo de mercado como tal.
Modificación del Reglamento de Riesgo de Mercado e instructivos de aplicación.
Hannah Luna, Olimpia González, Mario Marrero, Manuel Cocco
Normas
13.4 Incluir en los procesos de supervisión la revisión de los libros de tesorería en los bancos: Análisis de portafolio, límites y metas estratégicas. Esto requiere de una metodología y de un proyecto piloto.
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
DESCRIPCION GENERAL PRINCIPIOS BASICOS BASILEA I
13.1 Incluir en la regulación la definición del libro de tesorería.
13.5 Revisar la metodología para la clasificación de los diferentes instrumentos de inversión (instructivo de valoración) y correcto registro de las inversiones y transmitirlos a los supervisores.
Evaluación FSAP (2009)
Modificación e José Mora, Hannah Luna, Implementación del Instructivo Dafne Alsina, Jesús Castaño, de Valoración de Inversiones. Marisol Melo
Normas
13.6 Cuantificar impacto variaciones en precios de los títulos en los diferentes portafolios sobre el capital del banco. Ponderadoresajuste requisito patrimonial.
Estudio de Impacto sobre variaciones en precios de los títulos de los diferentes portafolios.
Hannah Luna, Charlene Cohen, Dafne Alsina
Gestión de Riesgos y Estudios
13.7 Validar los modelos VaR a través de backtesting. Crear un área especializada y seguir capacitando los supervisores.
Elaboración de guías y metodologías de backtesting para validar modelos VaR.
Jesús Geraldo, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves, Luisa Ericka Pérez
Supervisión II y Gestión de Riesgos y Estudios
Documento elaborado 29/Abril/2010
Versión I
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RESPONSABLE GENERAL DEL PLAN: LUIS ANDRES MONTES DE OCA (GERENTE)
2010 2011 2012 Trimestres Trimestres Trimestres
Categorías de Evaluación realizadas por el FMI y BM: Cumplido; Mayormente Cumplido; Sustancialmente Incumplido; No Cumplido.
Indicador de Cumplimiento
Responsables
DEPARTAMENTOS (Coordinadores)
13.8 Realizar las pruebas de stress sistémico de la SB y utilizar los resultados como herramienta de supervisión.
Informe semestral de Stress Testing.
Jesús Geraldo, Luisa Ericka Pérez, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves
Gestión de Riesgos y Estudios
13.9 Determinación impacto patrimonial de la exposición al Riesgo de Mercado.
Informe mensual de Riesgo de Mercado.
Hannah Luna, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves
Gestión de Riesgos y Estudios
14.1 Revisión y validación periódica de los planes de contingencia para enfrentar escasez de fondos en las EIF.
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
14.2 Mejorar el análisis de los flujos de vencimiento de activos y pasivos.
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
14.3 Exigir un análisis dinámico a las EIF´s de concentración de fondos.
Modificación del instructivo de Liquidez. Requerimiento de Información a las EIF´s.
Deydania White, Olimpia González, Manuel Cocco, René Javier
Normas
Emisión del Reglamento de Riesgo Operacional.
Socorro De la Cruz
Normas
DESCRIPCION GENERAL PRINCIPIOS BASICOS BASILEA I
Principio 14: Riesgo de Liquidez.
Principio 15: Riesgo Operativo. 15.1 Aprobar el Reglamento de Riesgo Operacional.
Documento elaborado 29/Abril/2010
Evaluación FSAP (2009)
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Mayormente Cumplido
Sustancialmente Incumplido
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RESPONSABLE GENERAL DEL PLAN: LUIS ANDRES MONTES DE OCA (GERENTE)
2010 2011 2012 Trimestres Trimestres Trimestres
Categorías de Evaluación realizadas por el FMI y BM: Cumplido; Mayormente Cumplido; Sustancialmente Incumplido; No Cumplido.
Indicador de Cumplimiento
Responsables
DEPARTAMENTOS (Coordinadores)
15.2 Formar especialistas de Riesgo Operacional y Auditoría de Sistemas, en los factores críticos a identificar en la evaluación de la administración del Riesgo Operacional de las entidades.
Especialistas en Riesgo Operacional y Auditoría de Sistemas capacitados.
Jesús Geraldo, Elbin Cuevas, Luis Torres E., Diana Rodríguez
Gerencia y Gestión Humana
15.3 Disponer el envío electrónico a la SB de reportes de riesgo operacional con detalle de fallas, incidentes y pérdidas en los procesos, las personas, la tecnología de información y los eventos externos.
Emisión del Instructivo de Riesgo Operacional.
Rosa Damaris Díaz, Olimpia González, Pablo Rodríguez, Gregorio Manzueta
Normas y Gestión de Riesgos y Estudios
15.4 Realizar visitas periódicas para la verificación de las actas de los comités u órganos directivos encargados de aprobar y aplicar las políticas y procesos para riesgo tecnológico, riesgo legal, auditoría interna y planes de contingencias.
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
16.1 Separar en la normativa lo que es el riesgo de tasa de interés en el libro bancario y en el libro de tesorería y completar el reglamento e instructivo de riesgo de mercado.
Modificación del Reglamento de Riesgo de Mercado e instructivos de aplicación.
Hannah Luna, Olimpia González, Mario Marrero, Manuel Cocco
Normas
16.2 Incorporar en el análisis de crédito el impacto que en este pudieran tener el movimiento de las tasas de interés.
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
Emisión de Instructivo de Auditoría Interna.
Anny Saladín, Nikauly Peña, José Montero
Normas
DESCRIPCION GENERAL PRINCIPIOS BASICOS BASILEA I
Principio 16: Riesgo de tasas de interés en la cartera de inversión.
Principio 17: Control y Auditoria Interna. 17.1 Emitir Instructivo de Auditoría Interna y establecer mecanismos de implementación. Documento elaborado 29/Abril/2010
Evaluación FSAP (2009)
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Mayormente Cumplido
Sustancialmente Incumplido
Versión I
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RESPONSABLE GENERAL DEL PLAN: LUIS ANDRES MONTES DE OCA (GERENTE)
2010 2011 2012 Trimestres Trimestres Trimestres
Categorías de Evaluación realizadas por el FMI y BM: Cumplido; Mayormente Cumplido; Sustancialmente Incumplido; No Cumplido.
Indicador de Cumplimiento
Responsables
DEPARTAMENTOS (Coordinadores)
17.2 Definir claramente dentro del proceso de supervisión in situ la función de auditoria y de operaciones (enfoque basado en riesgo, equilibrio en las instituciones entre el front office y el back office).
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
17.3 Evaluar el Comité de Auditoria y el Consejo como un órgano integro para fines de control.
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
17.4 Evaluar la calidad de la función de auditoria (calidad de sus trabajos, si sus opiniones son respetadas y consideradas) y verificar si realmente esa función agrega valor a la EIF.
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
17.5 Verificar en las revisiones in-situ que la auditoria interna esté facultada para auditar cualquier función subcontratada de la entidad.
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
Informe de SBR.
PCC
Supervisión I y II
Supervisores capacitados.
Socorro De la Cruz, Elbin Cuevas, Luis Torres, Diana Rodríguez
Gerencia y Gestión Humana
DESCRIPCION GENERAL PRINCIPIOS BASICOS BASILEA I
Evaluación FSAP (2009)
17.6 Visitar sucursales de las EIF en base a los criterios: mayor cantidad de préstamos de consumo otorgados, ubicación en zonas más propensas al lavado de activo, volumen de operaciones, entre otros. 17.7 Capacitación/Entrenamiento en Control Interno.
Principio 18: financieros.
Utilización
Documento elaborado 29/Abril/2010
abusiva
de
servicios
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Mayormente Cumplido
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RESPONSABLE GENERAL DEL PLAN: LUIS ANDRES MONTES DE OCA (GERENTE)
2010 2011 2012 Trimestres Trimestres Trimestres
Categorías de Evaluación realizadas por el FMI y BM: Cumplido; Mayormente Cumplido; Sustancialmente Incumplido; No Cumplido.
DESCRIPCION GENERAL PRINCIPIOS BASICOS BASILEA I
Evaluación FSAP (2009)
18.1 Integrar el área de Prevención de Lavado a Supervisión.
Indicador de Cumplimiento
Responsables
DEPARTAMENTOS (Coordinadores)
Personal Integrado.
Elbin Cuevas, Luis Torres, Heyromi Castro, Diana Rodríguez
Gerencia y Gestión Humana
Emisión de Circular Heiromy Castro, Elbin aprobatoria del Manual de Cuevas, Luis Torres, Socorro Supervisión de Riesgo PLA/FT. De la Cruz
18.2 Aprobar el Manual de Supervisión de Riesgo PLA/FT.
Oficina Oficina de Prevención de Lavado de Activos, Normas
18.3 Aprobar el Instructivo del llenado de los Formularios de Factores de Riesgo Inherentes por Tipos de Clientes, Productos o Servicios, así como Ubicación Geográfica e implementar mecanismos de verificación.
Emisión de Instructivo e implementación de guías.
Gerson Ruiz, Georgina Reynoso, Heyromi Castro, Olimpia González
Oficina Oficina de Prevención de Lavado de Activos, Normas
18.4 Capacitar técnicos en supervisión de riesgo PLA/FT.
Supervisores capacitados.
Elbin Cuevas, Luis Torres, Heyromi Castro, Diana Rodríguez
Gerencia y Gestión Humana
19.1 Elaborar el Marco de Supervisión Basada en Riesgo.
Marco de Supervisión Basada en Riesgo elaborado y difundido.
José Nuñez, Alev Ozkan, Joanne Santana, Leonardo Perozo
GMI
19.2 Especializar supervisores en los diferentes riesgos (Crédito, Liquidez, Mercado, Operacional y otros riesgos).
Supervisores Especializados.
Elbin Cuevas, Luis Torres, Jesús Geraldo, Diana Rodríguez
Gerencia y Gestión Humana
19.3 Establecer metodología de calificación de las EIF´s.
Marco de Supervisión Basada en Riesgo elaborado y difundido.
José Nuñez, Alev Ozkan, Joanne Santana, Leonardo Perozo
GMI
Reportes adecuados e informes técnicos sobre diferentes tipo de riesgos.
Ingrid Nuñez, Marcos De León, Giselle Castillo, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves
Gestión de Riesgos y Estudios y Tecnología
Principio 19: Enfoque supervisor.
19.4 Incorporar al proceso de evaluación integral de la entidad las informaciones que se generan a través de la Central de Riesgo, adecuando los reportes al modelo SBR.
Documento elaborado 29/Abril/2010
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Sustancialmente Incumplido
Versión I
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RESPONSABLE GENERAL DEL PLAN: LUIS ANDRES MONTES DE OCA (GERENTE)
2010 2011 2012 Trimestres Trimestres Trimestres
Categorías de Evaluación realizadas por el FMI y BM: Cumplido; Mayormente Cumplido; Sustancialmente Incumplido; No Cumplido.
Indicador de Cumplimiento
Responsables
DEPARTAMENTOS (Coordinadores)
Plan de Supervisión acorde a SBR
Elbin Cuevas, Luis Torres
Supervisión I y II
20.1 Elaborar Guías prácticas de Supervisión Basada en Riesgo.
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
20.2 Revisar formatos informes de Supervisión.
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
20.3 Redefinir y diagramar los procesos de supervisión.
Metodologia homogenizada y Alev Ozkan, Gérmito Nieves, diagramada de los procesos de Leonardo Perozo, Lorenzo supervision. Puesán
DESCRIPCION GENERAL PRINCIPIOS BASICOS BASILEA I
Evaluación FSAP (2009)
19.5 Mejorar la distribución de los recursos de supervisión de acuerdo al perfil de riesgos de las EIF´s y grupos financieros.
Principio 20: Técnicas de Supervisión.
Sustancialmente Incumplido
GMI y Supervisión
Informe semestral de Stress Testing.
Jesús Geraldo, Luisa Ericka Pérez, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves
Gestión de Riesgos y Estudios
20.5 Potenciar las actividades extra situ para apoyar la supervisión (se requiere entrenamiento y capacitación).
Reportes adecuados e informes sectoriales sobre diferentes tipos de riesgos y socialización de los resultados.
Jesús Geraldo, Giselle Castillo, Marcos De León, Leonardo Perozo, Gérmito Nieves
Gestión de Riesgos y Estudios
20.6 Crear la División de Estudios. Esta división deberá proveer información económica-sectorial y su vinculación con el Sistema Financiero para los supervisores.
División de Estudios creada.
Luis A. Montes de Oca, Jesús Geraldo, Diana Rodríguez
Gerencia
20.4 Realizar ejercicios de stress testing.
Documento elaborado 29/Abril/2010
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RESPONSABLE GENERAL DEL PLAN: LUIS ANDRES MONTES DE OCA (GERENTE)
2010 2011 2012 Trimestres Trimestres Trimestres
Categorías de Evaluación realizadas por el FMI y BM: Cumplido; Mayormente Cumplido; Sustancialmente Incumplido; No Cumplido.
DESCRIPCION GENERAL PRINCIPIOS BASICOS BASILEA I
Evaluación FSAP (2009)
20.7 Fortalecer las instancias de seguimiento y contacto permanente con las entidades.
Principio 21: Suministro de información a las entidades supervisoras.
22.1 Establecer mecanismos eficaces de coordinación entre las áreas de Registro de Auditores y Supervisión, a fin de tomar medidas de evaluación supervisora de forma proactiva, en función del informe sobre la calidad de la auditoría.
Responsables
DEPARTAMENTOS (Coordinadores)
Enfoque de Supervisión Basado en Riesgo implementado.
PCC
Supervisión I y II
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
Procedimiento aprobado
Socorro De la Cruz, Elbin Cuevas, Luis Torres
Normas y Supervisión I y II
Mayormente Cumplido
22.2.1 Contratar un asesor externo permanente especializado en NIIF, a fin de dar seguimiento al proceso de armonización y capacitación del personal de la SB.
Asesor externo. (Plan Consejo Atahualpa Domínguez, Diana Centroamericano de Rodríguez, Socorro De la Superintendentes de Bancos, Cruz, Seguros y Otras entidades)
22.2.2 Identificar las diferencias entre el Manual de Contabilidad para las EIF´s y las NIIF´s para armonizar ambas Normas Contables.
Manual de Contabilidad para EIF´s armonizado con las NIIF´s.
José Mora, Jesús Castaño, Marisol Melo, Vivian Campusano, Giselle Castillo, Mirla Contreras
Normas
22.2.3 Realizar estudio de impacto de la aplicación de las Normas Internacionales de Contabilidad que en la actualidad no se han implementado.
Estudio de impacto realizado.
José Mora, Marisol Melo, Anny Saladín
Normas
Documento elaborado 29/Abril/2010
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Mayormente Cumplido
21.1 Revisar periódicamente las Actas del Consejo con el propósito de facilitar el seguimiento de la actuación y las decisiones que se toman en el Consejo.
Principio 22: Contabilidad y divulgación.
Indicador de Cumplimiento
Versión I
Subgerencia, Gestión Humana
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RESPONSABLE GENERAL DEL PLAN: LUIS ANDRES MONTES DE OCA (GERENTE)
2010 2011 2012 Trimestres Trimestres Trimestres
Categorías de Evaluación realizadas por el FMI y BM: Cumplido; Mayormente Cumplido; Sustancialmente Incumplido; No Cumplido.
Indicador de Cumplimiento
Responsables
DEPARTAMENTOS (Coordinadores)
22.2.4 Capacitar al personal de la SB en todos los aspectos contables, de forma especial y relevante, en aquellos que hoy día difieren de las normas NIIF y NIA´s.
Talleres efectuados sobre NIIF´s y NIA´s para los supervisores.
Socorro De la Cruz, Diana Rodríguez, Elbin Cuevas, Luis Torres
Gerencia y Gestión Humana
22.3 Requerir a los auditores externos, que realicen las revelaciones mínimas exigidas en el Capítulo V del Manual de Contabilidad, en cuanto a la información a revelar en las notas a los estados financieros sobre la cuantificación de las diferencias entre las prácticas contables de la SB y las NIIF.
Carta circular emitida. Estados Financieros Auditados revisados.
Anny Saladín, Vivian Campusano, PCC
Normas, Supervisión I y II
22.4 Revisar el Instructivo de Clasificación, Valoración, y Registro de las Inversiones, a fin de identificar y armonizar cualquier diferencia con NIIF, definir el análisis de la gestión del portafolio de las inversiones e incluir modelos o ejemplos de registro de las inversiones, el manejo de primas y descuentos.
Modificación e José Mora, Hannah Luna, Implementación del Instructivo Dafne Alsina, Jesús Castaño, de Valoración de Inversiones. Marisol Melo
Normas
22.4.1 Establecer modelos de valoración; y metodologías para estimación de precios de mercado.
Modificación e José Mora, Hannah Luna, Implementación del Instructivo Dafne Alsina, Jesús Castaño, de Valoración de Inversiones. Marisol Melo
Normas
DESCRIPCION GENERAL PRINCIPIOS BASICOS BASILEA I
22.4.2 Homogenizar las normas de riesgo con las de valoración de instrumentos de deuda y derivados.
Documento elaborado 29/Abril/2010
Evaluación FSAP (2009)
Reglamentos e Instructivos modificados y armonizados (REA, Mercado, Liquidez, Valoración de Inversiones, Derivados, Adecuación de Capital, Riesgo País y de Transferencia)
Versión I
José Mora, Jesús Castaño, Giselle Castillo, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo
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Normas
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RESPONSABLE GENERAL DEL PLAN: LUIS ANDRES MONTES DE OCA (GERENTE)
2010 2011 2012 Trimestres Trimestres Trimestres
Categorías de Evaluación realizadas por el FMI y BM: Cumplido; Mayormente Cumplido; Sustancialmente Incumplido; No Cumplido.
Indicador de Cumplimiento
Responsables
DEPARTAMENTOS (Coordinadores)
22.4.3 Elaborar instructivo sobre instrumentos financieros derivados.
Emisión de Instructivo de Instrumentos Derivados.
José Mora, Hannah Luna, Dafne Alsina, Jesús Castaño, Marisol Melo
Normas
22.5 Verificar la aplicación por parte de las EIF´s del Instructivo de inversiones:
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
22.5.1 Definir los procedimientos que deben llevar a cabo los supervisores para la revisión de la valoración y registro de las inversiones;
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
22.5.2 Realizar un operativo ex ante en las EIF para conocer las políticas de tesorería, metodología de valoración y manejo contable de las inversiones que llevan a cabo estas entidades.
Informe de supervisión sobre operativo
PCC
Supervisión I y II
22.6 Ampliar los requerimientos normativos de publicación de información por parte de las EIF, incluyendo aspectos cualitativos tales como sus políticas, estrategias y prácticas de gestión del riesgo, y gestión de gobierno corporativo.
Capítulo V del Manual de Contabilidad modificado.
Anny Saladín, Marisol Melo
Normas
DESCRIPCION GENERAL PRINCIPIOS BASICOS BASILEA I
Principio 23: Facultades correctivas y punitivas de los supervisores. 23.1 Incluir en el Proyecto de Ley, la modificación del plazo de los Planes de Regularización.
Documento elaborado 29/Abril/2010
Evaluación FSAP (2009)
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Mayormente Cumplido Modificación de la Ley Dr. Regus, Elbin Cuevas, Luis Monetaria y Financiera (LMF). Torres, Socorro De la Cruz
Versión I
Legal, Normas
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SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE LA REPUBLICA DOMINICANA PLAN DE ACCION DE CUMPLIMIENTO DE LOS PRINCIPIOS BASICOS DE BASILEA
RESPONSABLE GENERAL DEL PLAN: LUIS ANDRES MONTES DE OCA (GERENTE)
2010 2011 2012 Trimestres Trimestres Trimestres
Categorías de Evaluación realizadas por el FMI y BM: Cumplido; Mayormente Cumplido; Sustancialmente Incumplido; No Cumplido.
DESCRIPCION GENERAL PRINCIPIOS BASICOS BASILEA I
Evaluación FSAP (2009)
23.2 Incluir en el proyecto de Ley la posibilidad de que el Banco Central pueda servir de prestamista de última instancia, aun cuando la entidad tenga menos de 10% de solvencia, pero muestre viabilidad.
Indicador de Cumplimiento
Responsables
Modificación de la Ley Dr. Regus, Elbin Cuevas, Luis Monetaria y Financiera (LMF). Torres, Socorro De la Cruz
23.3 Elaborar un reglamento de los planes de regularización en el que se incluyan las acciones prohibidas por la entidad durante la vigencia del plan.
DEPARTAMENTOS (Coordinadores) Legal, Normas
Reglamento de planes de regularización emitido.
Socorro De la Cruz, Dr. Regús, Elbin Cuevas, Luis Torres,
Normas, Supervisión I y II, Legal
24.1 Fortalecer la Ley Monetaria para que claramente contemple la inclusión de los grupos financieros dentro del alcance de la supervisión de esta Superintendencia y su obligación de proveer toda la información relevante.
Ley de Grupos Financieros aprobada e implementada.
Socorro De la Cruz, Dr. Regús, Elbin Cuevas, José Núñez,
Intendencia
24.2 Establecimiento a través de la Junta Monetaria de límites de concentración y de préstamos a vinculados para los grupos financieros dentro del Reglamento de Supervisión Consolidada.
Ley de Grupos Financieros aprobada y Reglamento de Supervisión Consolidada modificado.
Socorro De la Cruz, Dr. Regús, Elbin Cuevas, José Núñez,
Intendencia
Principio 24: Supervisión Consolidada.
Sustancialmente Incumplido
24.3 Continuar profundizando en la revisión de las informaciones remitidas por los grupos financieros (estados auditados del grupo consolidado y de cada subsidiaria, declaración jurada, reporte de suficiencia patrimonial del grupo e informe de mecanismos de mitigación de riesgos) para determinar cada vez mejor su perfil de riesgos.
Informe semestral sobre Josefina Feliciano, Luis Grupo Financieros elaborado Ogando, Gregorio Manzueta, por los Departamentos de Cristina Cruz, Mario Marrero Supervisión.
Supervisión I y II
24.4 Actualizar los informes de los grupos financieros semestralmente.
Informe semestral sobre Josefina Feliciano, Luis Grupo Financieros elaborado Ogando, Gregorio Manzueta, por los Departamentos de Cristina Cruz, Mario Marrero Supervisión.
Supervisión I y II
Documento elaborado 29/Abril/2010
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Versión I
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SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DE LA REPUBLICA DOMINICANA PLAN DE ACCION DE CUMPLIMIENTO DE LOS PRINCIPIOS BASICOS DE BASILEA
RESPONSABLE GENERAL DEL PLAN: LUIS ANDRES MONTES DE OCA (GERENTE)
2010 2011 2012 Trimestres Trimestres Trimestres
Categorías de Evaluación realizadas por el FMI y BM: Cumplido; Mayormente Cumplido; Sustancialmente Incumplido; No Cumplido.
Indicador de Cumplimiento
Responsables
DEPARTAMENTOS (Coordinadores)
24.5 Ponderar dentro del perfil de riesgo de la EIF la fortaleza o debilidad de su grupo financiero en los casos que corresponda.
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
24.6 Incluir los aspectos de Supervisión Consolidada en el manual de supervisión.
Emisión e Implementación de Guías de Supervisión Basada en Riesgo.
Alev Ozkan, Gérmito Nieves, Leonardo Perozo, Gregorio Manzueta, Giselle Castillo, Olimpia González
GMI
25.1 Establecer mecanismos formales de intercambio de información con los supervisores anfitriones (Panamá y Estado Nueva York).
Adendum a los MOU con los supervisores anfitriones internacionales y evidencia empírica de la implementación.
Carlos Núñez, Elbin Cuevas, Luis Torres, Dr. Regús, Giselle Castillo
Subgerencia
25.2 Establecer mecanismos formales de supervisión conjunta con los supervisores anfitriones (Panamá y Estado Nueva York).
Adendum a los MOU con los supervisores anfitriones internacionales y evidencia empírica de la implementación.
Carlos Núñez, Elbin Cuevas, Luis Torres, Dr. Regús, Giselle Castillo
Subgerencia
DESCRIPCION GENERAL PRINCIPIOS BASICOS BASILEA I
Principio 25: Relaciones entre los supervisores del país de origen y los del país anfitrión.
Documento elaborado 29/Abril/2010
Evaluación FSAP (2009)
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Mayormente Cumplido
Versión I
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