ASESORIAS EN RIESGOS SAS – ASRIESGOS SAS -
1. PRESENTACIÓN DE LA EMPRESA 1.1.
Reseña Histórica
Con documento privado del 14 de agosto de 2017, inscrito en la cámara de comercio de Bogotá el 16 de agosto de 2017 bajo el número 02251524 del libro IX, se constituyó la empresa ASESORIAS EN RIESGOS SAS, que también podrá conocerse como ASRIESGOS S.A.S, una sociedad comercial del tipo S.A.S con el número de identificación tributaria 901106238-0 y matricula mercantil 02855384. 1.2.
Objeto social
ASRIESGOS SAS está especializada implementación y puesta en marcha de modelos Antilavado de dinero, de modelos de administración de riesgo operativo, modelos antifraude y anticorrupción, así como los procesos de revisión, supervisión y auditoria de los mismos, bajo los mejores estándares de calidad en sus procesos, con estrictas políticas de manejo de información, sistemas de gestión de riesgo y con vocación de servicio al cliente. Otra especialización de ASRIESGOS SAS, está enfocada al tema de capacitación, nuestros consultores o a través de nuestras alianzas con entidades especializas podemos ofrecer la capacitación que nuestro cliente desee, con el énfasis que se determine. 2. DIRECCIONAMIENTO ESTRATÉGICO. 2.1. Misión Llevar a cabo servicios de Asesoría, consultoría y formación con altos estándares de calidad que le sirva a nuestros clientes como solución a sus necesidades. Lo anterior bajo la perspectiva de mejora continua, innovación y calidad en la gestión del riesgo; buscando siempre la satisfacción de nuestros clientes, colaboradores y accionistas. 2.2. Visión: Consolidarnos antes del 2021 como un referente en Colombia y en los países objetivo de latino-américa y centro-américa, con incrementos en participación año a año, con liderazgo en los servicios, caracterizándonos por ofrecer soluciones relacionadas con el cumplimiento normativo y la administración del riesgo, orientando sus servicios a modelos fácilmente sistematizables. Ser reconocida tanto a nivel nacional como internacional por su mentalidad de servicio y por la profesionalidad de sus administradores y consultores.
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Ser una organizaciรณn rentable, excelente y humana.
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2.3 Valores corporativos Capacidad de análisis y autocrítica Capacidad de análisis y autocritica para determinar fortalezas y debilidades, aprender de errores del pasado y evitar nuevamente su materialización. Respeto a sus colaboradores Colaboradores motivados y a gusto ofreciéndoles todas las facilidades posibles para el desempeño de su trabajo o para su crecimiento personal y laboral. Transparencia y honestidad Honestidad con sus clientes, proveedores y competencia, la transparencia y la honestidad son la base para la construcción de una buena reputación. La máxima calidad como meta El mejor servicio al mejor servicio al mejor precio, basado en constante mejora de los procesos productivos y la operativa, con el fin de mejorar la eficiencia y eficacia. Aprendizaje y adaptabilidad Capacidad y conciencia siempre enfocada en constante aprendizaje, tanto para todas aquellas personas que forman parte de la empresa, como los externos que interactúan con ella, capacidad de adaptarse a los cambios que se puedan producir en el futuro. Constancia Los colaboradores y dueños somos conscientes del valor del trabajo duro y de la constancia, reflejados en resultados, que redundan en beneficios tanto personales como para la empresa, afianzando el sentimiento de identificación con la empresa.
2.4 Política Integrada En ASRIESGOS SAS nos dedicamos a proporcionar soluciones sobre implementaciones de modelos de administración de riesgo de LA/FT, SARO y otros riesgos, que satisfagan las necesidades de nuestros clientes. En ASRIESGOS SAS estamos comprometidos con la calidad en la prestación del servicio, el cumplimiento de las expectativas de nuestros relacionados, la preservación de la integridad, disponibilidad y confidencialidad de los activos de información, así como la protección y la seguridad de nuestros colaboradores.
2.5 Objetivos Integrados Calidad en la prestación del servicio y la satisfacción de los clientes garantizados
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La seguridad la información de nuestros clientes es nuestra prioridad, minimizando los riesgos a los cuales se expone la confidencialidad, integridad y disponibilidad de los activos de información. Mejorar las competencias, colaboradores.
conocimientos
y
desempeño
de
nuestros
Mejorar permanentemente la eficiencia y la eficacia en nuestros procesos 3. PARTES INTERESADAS ASRIESGOS SAS en el desarrollo de sus operaciones, proyecta su compromiso frente a las partes interesadas reconociendo la importancia de cumplir con las expectativas de estas permanentemente; es por esto por lo que ha identificado aquellas personas, grupos y organizaciones que tienen un interés en el desempeño de la organización.
4. OBJETIVOS ESTRATÉGICOS 4.1. Desarrollar un servicio post venta: Volver rentable el servicio post venta, además de desarrollar un programa de fidelización. aumentar la satisfacción de los clientes con la intención de generar recompras sobre los servicios prestados. Plazo: 1 año 4.2. Fortalecer la imagen de la empresa: Dado que las ventas se realizan por una necesidad normativa ASRIESGOS debe posicionarse como una opción real para obtener beneficios adicionales al cumplimiento normativo. Plazo: 1 año 4.3. Posicionarse en el nicho actual: Incrementar los productos y servicios, aumentar la participación de mercado, tanto en temas de administración de riesgos como en el de implementación de procesos de segmentación y en el tema de capacitación en los países que ya hemos prestado nuestros servicios (Colombia, Perú, Paraguay, Ecuador, Panamá, Costa Rica, Republica Dominicana). Plazo: 2 años
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5. Mapa Estratégico Línea Estratégica 1. Estratégica 3. Servicio Post-Venta
Perspectiva Financiera
Línea Estratégica 2. Fortalecimiento de Imagen
Línea Posicionamiento
MEJORA DE LA PRODUCTIVIDAD
CRECIMIENTO DE INGRESOS
Perspectiva Clientes SERVICIO AL CLIENTE
Perspectiva Procesos internos
Perspectiva Clientes
CLIENTE SATISFECHO
PRODUCTOS DE VALOR PARA EL CLIENTE
CLIMA LABORAL
OPTIMIZACION DE PROCESOS
FORMACION
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CUBRIMIENTO NECESIDADES BASICAS
Perspectiva financiera: La perspectiva financiera es el objetivo principal de las empresas que quieren maximizar sus utilidades, es importante precisar si la estrategia se está cumpliendo o no con este fin y para ello utilizamos los indicadores financieros. Para la empresa ASRIESGOS S.A.S. la perspectiva financiera se centrará en los siguientes objetivos: 1. Crecimiento de ingresos 2. Mejoramiento de la productividad. La forma de potencializar el desarrollo financiero de ASRIESGOS S.A.S. será a través de dos puntos básicos; el crecimiento de sus ingresos y su productividad, para lo cual se propone:
Vender más productos (relacionado con los ingresos) Diversificar más los ingresos (relacionado con los ingresos) Bajando los costos directos (relacionado con la productividad) Utilizando con una mayor eficiencia los activos financieros y físicos de la empresa. (relacionado con la productividad). En resumen, el objetivo financiero básico de ASRIESGOS S.A.S. es sostener un aumento de los activos para los dueños de la empresa, es decir los accionistas y esto se logra a partir del cliente.
Perspectiva del cliente En esta perspectiva ASRIESGOS S.AS. ofrece al cliente un valor agregado, esto le permitirá adquirir, comprar más productos, algunos indicadores comunes en la perspectiva del cliente son:
Satisfacción del cliente Retención del cliente Adquisición de nuevos clientes Rentabilidad del cliente. Desde la perspectiva del cliente ASRIESGOS S.AS. le ofrece al cliente
1. Servicio al cliente 2. Cliente Satisfecho Esta perspectiva nos indica lo que ASRIESGOS S.A.S. entrega al cliente, que tipo de valor agregado le está trasmitiendo, (Tipo de producto o tipo de servicio). Las perspectivas de los procesos internos nos detallan como hacerlo.
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Perspectiva de los procesos internos Los procesos internos de ASRIESGOS S.A.S., se detallan a continuación 1. Productos de valor para el cliente 2. Optimización de procesos ASRIESGOS S.A.S. entrega una propuesta de valor diferenciadora del producto o servicio a través de sus componentes comunes Proporcionan productos de valor para el cliente, Mejoran procesos y Reducen costos para la propuesta financiera. E proceso interno puede asociarse en cuatro grupos
Procesos Gestión de operaciones Procesos de Gestión de Clientes Procesos de innovación Procesos reguladores y sociales. Perspectiva de aprendizaje y desarrollo Esta perspectiva, describe los activos intangibles de la empresa y su papel en el desarrollo de la estrategia, se proponen:
Capital humano, relacionado con la cantidad de habilidades, competencias y conocimientos requeridos para apoyar la estrategia. Capital de la información, relacionado con la disponibilidad del sistema de información Capital organizacional, se refiere a la disponibilidad de la empresa para movilizar y sostener el proceso de cambio necesario para la ejecución de la estrategia propuesta. ASRIESGOS S.A.S. cuenta con la siguiente perspectiva de aprendizaje y desarrollo, es decir con los siguientes recursos: 1. Clima laboral 2. Formación 3. Cubrimiento de las necesidades básicas
Causa - Efecto Los objetivos de las cuatro perspectivas están vinculados entre sí, por la relación entre causa y efecto, comenzando desde arriba, los resultados financieros solo se pueden conseguir si los clientes están satisfechos, estos esperan una propuesta de valor interesante que los fidelice y los deje satisfechos. La propuesta de valor se crea a partir de los procesos internos que optimizan los bienes y servicios que ofrece la empresa y estos procesos internos se mejoran a partir de la perspectiva de aprendizaje y crecimiento, teniendo un personal capacitado en competencias y conocimiento tendremos disponibilidad de información, es decir aplicando el capital intangible de la empresa a la estrategia propuesta.
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6. QUIENES SOMOS El grupo de trabajo de ASRIESGOS S.A.S. está representado por Esteban Tobon Tirado, cuenta con gran experiencia en el sector Financiero, sector salud y sector real entre otros, principalmente en trabajos relacionados con el Sistema de Administración de Riesgo Operativo “SARO” y el Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y Financiación al Terrorismo “SARLAFT” los cuales pueden ir desde temas de capacitación general o especifica hasta la implementación de unidades de cumplimiento o de riesgo operativo en cualquier sector de la economía (Bancario, bursátil, cooperativas, compañías de financiamiento comercial, sector real entre otros). Nuestro nicho de mercado también está enfocado a suplir necesidades de segmentación de clientes desde el punto de vista de administración del riesgo de lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. 7. CLIENTES ATENDIDOS En nombre de la ASRIESGOS SAS, o título personal, es decir por parte del representante legal, se han atendido los siguientes clientes: Cooperativa Cootrapeldar: (Zipaquirá Colombia), Implementación del SARLAFT sector cooperativo. Cooperativa Cootrapeldar: (Zipaquirá Colombia), Implementación de la Segmentación Cooperativa Copacredito: (Barrancabermeja Colombia), Implementación SARLAFT sector cooperativo Cooperativa Copacredito: (Barrancabermeja Colombia), Implementación de la Segmentación Cooperativa Progressa: Revisión del manual SARLAFT y Sistematización del modelo administrativo de riesgos de LA/FT y de la segmentación Bursagan S.A.: (Bogotá Colombia), Elaboración y sistematización del proceso de Segmentación. Kenworth de la Montaña: (Medellín Colombia), Implementación del SAGRLAFT, sector real de la economía. Clínica Barraquer: (Bogotá Colombia), implementación del SARLAFT sector salud Hospital Infantil los Angeles: (Pasto Colombia); Implementación del SARLAFT sector salud. Otros clientes en los que se ha participado en el proceso de implementación, puesta en marcha, auditoría, capacitación o temas relacionados por parte del representante legal como consultor o capacitador: Universidad Javeriana Universidad de Cartagena Universidad Cooperativa Claro S.A. SEAFT Colombia Grupo Familia Grupo Argos DirecTV Coopcafam Empresa de Energía de Bogotá (EEB)
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Transportadora de Gas Internacional (TGI) America Bussines School Arasco Best Practice. 8. PRINCIPALES SERVICIOS Elaboración o revisión de manuales de procedimientos para la administración de riesgo operativo. Elaboración o revisión de manuales de procedimientos para la administración de riesgo de lavado de activos o financiación del terrorismo. Elaboración revisión de procesos operativos de análisis de operaciones inusuales y sospechosas. Elaboración o revisión de procesos de segmentación de clientes, productos, canales y Jurisdicciones bajo el cumplimiento de normas Antilavado. Diseño e implementación de planes de capacitación en riesgo legal, SARLAFT, SAGRLAFT y SARO entre otros. Conferencistas especializados en Riesgo Legal, SARL, SARC, SARO y SARLAFT Evaluaciones e implementaciones sobre calidad de datos Diseño e implementaciones de Master Data Management (MDM) Implementaciones y desarrollos de software a la medida Sistematización de procesos operativos para la vinculación de clientes, quejas y reclamos, atención a clientes o cualquier proceso de la entidad. Revisión y validación documental de clientes “Background Check” Asesorías contables y tributarias para personas naturales y Pymes. Acompañamiento legal y de procesos en fusiones y aduisiciones 9. CAPITAL HUMANO Ruth Stella Upegui Mejia Profesional en Derecho, con más de veinte años de experiencia en el sector financiero y bursátil. Ha liderado procesos de fusión, escisión, adquisición de empresas en el exterior entre otros. Catedrática en diplomados de operación bursátil. Jose Alejando Chico Triana Ingeniero con más de 10 años de experiencia en gerencia de proyectos, gerencia de producto, implantación y desarrollo de software. Conocimiento del sector salud y financiero. Ha liderado Implementaciones de CRM On Demand, implementación de solución de acceso unificado Sign One de Imprivata, Implementaciones de calidad de datos, implementaciones de Master Data Management (MDM) en el sector financiero. En el sector salud ha diseñado e Implementado plataformas para recepción de RIPS, consolidación y mantenimiento de la versión 3 del producto HIS-ISIS, actualmente operando en principales empresas del sector salud, además de implementación y
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desarrollo de software en módulos de atención médica y anestesia, módulos de inventarios e interfaces y protocolos de comunicación de los equipos biomédicos con el sistema de información en algunos hospitales dentro y fuera de Colombia. Alvaro Pabon Fernández Master Finanzas Universidad del Norte, Program of Risk Management Harvard Business School, Data Science Specialization Johns Hopkins University, Master Gestión Integral de Riesgos Universidad Externado de Colombia (Actual). Con más de 11 años de experiencia en los siguientes cargos: Gerente de Riesgos Finsocial (Originadora de Libranzas), Director Financiero Finsocial (Originadora de Libranzas), Director de Tesorería FENOCO S.A. (Sector Real), Director de Tesorería y Planeación Financiera Fintra S.A. (entidad de crédito de consumo y comercial) Olga Lucia Rodriguez Legro. Ingeniero de Sistemas de la Universidad Manuela Beltrán, con diplomado en administración del riesgo asociado al lavado de activos y financiación del terrorismo (SARLAFT), con más de 18 años de experiencia en el Sistema Financiero y Bursátil, en la ejecución de procedimientos en el conocimiento de clientes, específicamente en prevención de lavado de activos. Experiencia en entidades del mejoramiento administrativos reingeniería.
el manejo operativo, investigativo, contable y comercial enfocado en sector financiero. Habilidad en el levantamiento de información, de los procesos, implementación de manuales operativos – y capacitación de los mismos. Conocimiento en los procesos de
Esteban de Jesus Tobon Tirado Contador Público titulado de la Universidad de Medellín, con especialización en Economía de la Universidad de los Andes, Especialista Anti-Lavado de Dinero Certificado por la Association Of Certified Anti-Money Laundering Specialists ACAMS en Miami Florida, Auditor Interno de calidad, con conocimiento en implementación de modelos de riesgos no financieros, con más de 20 años de experiencia en el sector financiero bursátil colombiano, principalmente en las áreas Prevención de Lavado de Activos, tesorería, contabilidad, administración de portafolios de terceros, manejo administrativo, con conocimientos en COSO y MECI, Ex Oficial de Cumplimiento del sector Financiero, Ex presidente del comité de oficiales de cumplimiento del sector bursátil. Consultor en riesgos no financieros (SARLAFT y SARO principalmente) de la empresa Rics Management, Free lance para Reto Transformación Organizacional, Expositor para las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito UNODC. Expositor Nacional e Internacional en fraude, riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, catedrático universitario.
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