jaarverslag 2016
LANAKEN Pannestraat
2
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
INHOUD 1
ORGANISATIE
pag
5
2
BOUWACTIVITEITEN
pag
13
3
LENINGEN & VERKOOP
pag
19
4
GRONDEN VERKOOP & AANKOOP
pag
25
5
INSCHRIJVINGSREGISTERS
pag
29
6
ONDERHANDELINGSPROCEDURES
pag
33
7
BALANS & RESULTATENREKENING 2016
pag
37
8
BIJLAGEN
pag
53 3
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
Heers - Mechelen-Bovelingen Pepingenlaan
4
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
1 ORGANISATIE
5
Jaarverslag van de raad van bestuur aan de algemene vergadering van 18 mei 2017 over het boekjaar 2016. In uitvoering van artikel 17 van de statuten hebben wij de eer u verslag uit te brengen over onze bedrijvigheid gedurende het boekjaar 2016 en u in kennis te stellen van de jaarrekening, omvattende de balans, de resultatenrekening en de verwerking van het resultaat.
6
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
1 ORGANISATIE
De sociale bouwmaatschappij ‘C.V.B.A. Kleine Landeigendom’ is een coöperatieve vennootschap met beperkte aansprakelijkheid met sociaal oogmerk, erkend door de Vlaamse Maatschappij voor Sociaal Wonen (nr. 978) met maatschappelijke en administratieve zetel te 3700 Tongeren, Pliniuswal 1 bus 2. De stichtingsakte is neergelegd op de Griffie op 10 juli 1937 en ingelast in de bijlage van het Belgisch Staatsblad op 31 juli 1937 onder nr. 11.895. C.V.B.A. Kleine Landeigendom is ingeschreven in het rechtspersonenregister te Tongeren en heeft als ondernemingsnummer BE 0400.954.844.
1.1 SAMENSTELLING DIRECTIECOMITÉ
De erkende maatschappij is werkzaam in 19 gemeenten: Alken, Bilzen, Borgloon, Gingelom, Halen, Hasselt, Heers, Herk-de-Stad, Herstappe, Hoeselt, Kortessem, Lanaken, Maasmechelen, Nieuwerkerken, Riemst, St-Truiden, Tongeren, Voeren en Wellen.
Dhr. Cornitensis W. voorzitter 0495/82.20.85 - Broekstraat 4, Wellen Dhr. Delwaide F. 0475/47.40.10 - Koning Albertlaan 87, 3620 Lanaken Dhr. Medart G. 0476/33.97.74 - Oude Katsei 22, 3890 Gingelom Dhr. Ramaekers E. o/voorzitter 0499/28.09.09 - Houtstraat 3 , 3830 Wellen Dhr. Thijssen E. 0495/23.19.75 - Holt 23, 3740 Bilzen Dhr. Wintmolders J. 0478/58.68.31- Ridderstraat 16, 3850 Nieuwerkerken 7
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
1.2 SAMENSTELLING RAAD VAN BESTUUR
Broers H. bestuurder Breuls R. bestuurder Bruninx M. bestuurder Casier A. bestuurder Coenegrachts R. bestuurder Cornitensis W. voorzitter Graaf de Grunne A. bestuurder Delwaide F. bestuurder Erdogan D. bestuurder Evens E. bestuurder Feytons J. bestuurder Hendrickx J. o/voorzitter Jorissen M. bestuurder Martin P. bestuurder Medart G. bestuurder Meulemans S. bestuurder Ramaekers E. o/voorzitter Renkens D. bestuurder Robeyns E. bestuurder Schabregs V. bestuurder Schouterden J. bestuurder Thijssen E. bestuurder Vanandroye C. bestuurder Voorter J. bestuurder Wintmolders J. bestuurder Wuestenbergs H. bestuurder 8
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
particulier 2018 M stad Maasmechelen 2019 M provincie Limburg 2017 V gemeente Voeren 2020 V gemeente Hoeselt 2018 M particulier 2018 M particulier 2017 M particulier 2019 M stad Hasselt 2018 V stad Herk-de-Stad 2021 M stad Borgloon 2022 M particulier 2021 M gemeente Kortessem 2018 V stad St-Truiden 2018 M gemeente Gingelom 2019 M gemeente Lanaken 2020 M particulier 2018 M gemeente Riemst 2020 M gemeente Wellen 2018 V stad Bilzen 2018 V stad Tongeren 2019 M particulier 2018 M gemeente Heers 2021 M gemeente Alken 2019 M gemeente Nieuwerkerken 2017 M stad Halen 2017 M
1.3 BEDRIJFSREVISOR
Mercken & Co 011/30.04.50 Heidestraat 47 3500 Hasselt
Naar aanleiding van een onderhandse gunningsprocedure werd tijdens de algemene vergadering van de Kleine Landeigendom van 28/05/2015 de bedrijfsrevisor Mercken & Co aangesteld voor de boekjaren 2015 tot en met 2017.
1.4 ADMINISTRATIE
Carlier Erik directeur - salarisschaal A288 (48.430 EUR – 63.330 EUR) basis 01/01/2009 dienstwagen – groepsverzekering – maaltijdcheques hospitalisatieverzekering
Habets Robby architect - salarisschaal A123 (32.280 EUR – 48.180 EUR) basis 01/01/2009 dienstwagen – groepsverzekering – maaltijdcheques hospitalisatieverzekering
Bij de groepsverzekering werd voor alle personeelsleden geopteerd voor het principe van ‘een te bereiken doel’, namelijk een gelijkschakeling van het werknemerspensioen van de personeelsleden van de CVBA Kleine Landeigendom met het ambtenarenpensioen van de personeelsleden van de Vlaamse Gemeenschap. De maaltijdcheques bedragen 8,00 EUR per werkdag waarvan 1,09 EUR ten laste van het personeelslid.
Claes Hugo boekhouder - salarisschaal B311 (26.030 EUR – 35.230 EUR) basis 01/01/2009 groepsverzekering – maaltijdcheques – hospitalisatieverzekering
Dupont Francis adm. medewerker - salarisschaal C311 (24.230 EUR – 32.430 EUR) basis 01/01/2009 groepsverzekering – maaltijdcheques – hospitalisatieverzekering
Iacono Stefanie adm. medewerker - salarisschaal C112 (14.850 EUR – 23.780 EUR) basis 01/01/2009 groepsverzekering – maaltijdcheques – hospitalisatieverzekering 9
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
1.5 LIJST AANDEELHOUDERS
10
01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27
Vlaams Gewest 330 Provincie Limburg 450 Stad Hasselt 750 Stad St-Truiden 500 Stad Tongeren 500 Gemeente Lanaken 500 Gemeente Maasmechelen 500 Gemeente Gingelom 250 Stad Halen 250 Stad Herk-de-Stad 250 Gemeente Alken 250 Gemeente Nieuwerkerken 250 Stad Borgloon 250 Gemeente Heers 250 Gemeente Hoeselt 250 Gemeente Riemst 250 Stad Bilzen 500 Gemeente Kortessem 250 Gemeente Wellen 250 Gemeente Voeren 250 OCMW Hoeselt 100 OCMW Riemst 10 OCMW Lanaken 80 OCMW Maasmechelen 200 Dhr. Hendrickx J. 100 Dhr. Claes W. 2 Dhr. Vreven R. 100
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
1.6 VERGADERDATA 2016
28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42
Graaf A. de Grunne Graaf T. de Grunne Dhr. J-L. de Schaetzen Dhr. G. de Schaetzen Dhr. J. Hougaerts Dhr. P. Vossen Dhr. H. Broers Dhr. Fr. Delwaide Dhr. L. Delwaide Dhr. W. Cornitensis Dhr. E. Ramaekers Dhr. R. Stulens Dhr. E. Thijssen Mevr. C. Veulemans-Delmotte ACW Tongeren
directiecomité 02/03 – 20/04 – 23/06 24/08 - 26/10 - 21/12
100 5 20 108 100 100 100 115 100 100 100 100 100 100 10 8.880
raad van bestuur 28/01 – 24/03 – 26/05 22/09 - 24/11
gewone algemene vergadering jaarrekening 2015 26/05
14
60
39
0
330
450 6250
Vlaams Gewest Provincie Gemeenten (18) OCMW (4) Particulieren (19)
330 aandelen 450 aandelen 6.250 aandelen 390 aandelen 1.460 aandelen
8880 aandelen
HASSELT RAPERTINGEN Ekkelgarden
11
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
NIEUWERKERKEN Tijlozenstraat
12
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
2 BOUWACTIVITEITEN
13
2 BOUWACTIVITEITEN
14
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
2.1 BOUWPROGRAMMA 2016
Vanaf 01/01/2014 trad het nieuwe Besluit van de Vlaamse Regering van 25/10/2013 in voege houdende de procedure voor de planning, de programmatie en de realisatie van woonprojecten. Dit houdt in dat de bouwprojecten door een beoordelingscommissie (BECO), die driemaal per jaar (februari-junioktober) samenkomt, als volgt opgedeeld worden: > korte termijnplanning (KTP): er is een financiering voorzien voor deze projecten en deze projecten dienen binnen de 8 maanden na opname op het KTP toegewezen te worden. > meerjarenplanning (MJP): er wordt de komende 3 jaar een financiering voor uw project voorzien, u zelf bepaalt binnen welke termijn u uw project klaarmaakt voor opname op het KTP en een project dat klaar is om opgenomen te worden op de KTP, behalve bij onvoldoende budget op de korte termijn of bij voorrang ten gevolge van prioriteiten, wordt op het volgende BeCo op het KTP opgenomen.
De volgende projecten werden opgenomen: KORTE TERMIJNPLANNING (KTP) > Wellen – Dorpsstraat 27 B – 4 appartementen (BECO 14/06/2016) > Maasmechelen – Vucht – Dorpsstraat – 24 woningen en appartementen (BECO 14/06/2016) > Maasmechelen – Boorsem – St-Jorisstraat – 4 woningen (BECO 14/06/2016) > Tongeren – Koninksem – reeks G – 8 woningen (BECO 14/06/2016) > Riemst – Vroenhoven – RUP Wilder – reeks A – 12 woningen (BECO 08/11/2016)
MEERJARENPLANNING (MJP) > Maasmechelen – Uikhoven – Ruiterstraat – 20 woningen (BECO 23/02/2016) > St-Truiden – Dellingwaide – 25 woningen en appartementen (BECO 14/06/2016) > Gingelom – Montenaken – St-Rumoldusstraat – 14 woningen (BECO 14/06/2016) > Riemst – Vroenhoven – RUP Wilder – reeks A – 12 woningen (BECO 14/06/2016) > Hoeselt – Stationsstraat - 22 woningen en appartementen (BECO 14/06/2016) > Bilzen – Munsterbilzenstraat – 14 appartementen (BECO 14/06/2016) > Borgloon – Graaf Lodewijk – 17 woningen (BECO 14/06/2016) > Nieuwerkerken – P. Cuypersstraat – 6 appartementen (BECO 14/06/2016) > St-Truiden – Broekwijk – reeks B – 8 woningen en appartementen (BECO 08/11/2016) > Alken – Langveld – reeks E – 13 woningen (BECO 08/11/2016) 15 > Maasmechelen – Heirstraat – 4 woningen (BECO 08/11/2016)
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
2.2 AANBESTEDING 2016
2.3 AANVANG WERVEN 2016
Maasmechelen – Vucht Dorpsstraat – 24 woningen en appartementen 07/07/2016 aannemer: NV Bouwbedrijf Keulen H. architect: Christiaan Stockx toewijzingsbedrag: 3.251.099,92 EUR
Heers – Mechelen-Bovelingen reeks C – 8 woningen 25/01/2016 aannemer: NV Hemar Construct architect: Paternotte Architecten bvba bestelbedrag: 919.530,77 EUR
Maasmechelen – Boorsem St-Jorisstraat - 4 woningen 07/07/2016 aannemer: NV Janssen Bouwbedrijf architect: De Gouden Liniaal Architecten bvba toewijzingsbedrag: 631.762,80 EUR
Hasselt – Ekkelgarden reeks D – 10 woningen 22/02/2016 aannemer: NV Hemar Construct architect: TV Max Architecten bestelbedrag: 1.463.311,47 EUR
Wellen – Dorpsstraat 27B 4 appartementen en 1 vergaderlokaal 01/12/2016 aannemer: NV Bouwbedrijf Reynders Louis architect: Architectenbureau Vantilt - Houben toewijzingsbedrag: 811.600,97 EUR
Maasmechelen – Meeswijk reeks C – 23 woningen 18/04/2016 aannemer: NV Janssen Bouwbedrijf architect: De Gouden Liniaal Architecten BVBA bestelbedrag: 3.150.291,85 EUR
16
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
Kortessem – Guigoven reeks B – 19 woningen 06/06/2016 aannemer: NV Hemar Construct architect: Egide Meertens Architecten BVBA bestelbedrag: 2.371.451,94 EUR
2.4 VOORLOPIGE OPLEVERINGEN 2016
Gingelom – Bronstraat 18 woningen 21/09/2016 aannemer: NV Hemar Construct architect: FCS BVBA eindbedrag: 2.281.819,05 EUR
AANPASSEN KORTESSEM - GUIGOVEN
VERGELIJKING 2010 > 2016 9
7
5
2
0
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
8 7 5
5 5 8
7 9 5
6 5 6
4 5 7
6 7 4
3 1 4
aanbesteding voorlopige oplevering gestarte werven 17
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
GINGELOM MIELEN-BOVEN-AALST Bronstraat
18
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
3 LENINGEN & VERKOOP
19
20
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
3 LENINGEN & VERKOOP
3.1 LENINGSPROGRAMMA 2016
3.2 LENINGEN AAN PARTICULIEREN
Vanaf 01/01/2015 werden er geen leningen meer toegekend voor aankoop van een sociale kavel en de nieuwbouw van een woning.
AANKOOP WONING
Voor aankoop werden in de loop van 2016 20 leningsaktes verleden voor een som van 3.213.344 EUR. De verdeling van de leningen over de gemeenten is de volgende:
De Vlaamse Regering keurde voor gans Vlaanderen het volgende leningsprogramma goed:
Beringen 1 Bilzen 1 - leningen aankoop, renovatie en behoud woning Borgloon 1 273.490.000 EUR Diepenbeek 1 - leningen sociale koopwoningen Hoeselt 1 180.000.000 EUR Kortessem 1 Lanaken 1 Maasmechelen 3 Riemst 1 St-Truiden 4 Tongeren 5
21
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
3.3 LENINGEN AAN
PARTICULIEREN AANKOOP WONING MET RENOVATIE
Voor aankoop met renovatie werden in de loop van 2016 61 leningsaktes verleden voor een som van 10.485.095 EUR. De verdeling van de leningen over de gemeenten is de volgende:
3.4 LENINGEN AAN PARTICULIEREN 3.5 LENINGEN AAN PARTICULIEREN
ENKEL RENOVATIE
BIJ HERFINANCIERING ECHTSCHEIDING
Voor aankoop met renovatie werden in de loop van 2016 16 leningsaktes verleden voor een som van 302.960 EUR. De verdeling van de leningen over de gemeenten is de volgende:
Voor overname debetsaldo echtscheiding werden in de loop van 2016 6 leningsaktes verleden voor de som van 195.450 EUR. De verdeling van de leningen over de gemeenten is de volgende:
16
6
31
9
2016 aankoop privé aankoop privé met renovatie renovatie privé
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
debetsaldo aankoop sociale koopwoning sociale kavel
aankoop privé aankoop privé met renovatie renovatie privé
debetsaldo aankoop sociale koopwoning sociale kavel
aankoop privé aankoop privé met renovatie renovatie privé
177.274
22
61
32.575
0
20
18.935
0
0
171.887
50.000
5.318.220
3.750.000
195.450
18
302.960
100.000
10.485.095
7.500.000
3.213.344
35
160.662
Alken 1 Alken 3 Bilzen 5 Hasselt 2 Bilzen 1 Borgloon 4 Riemst 1 Halen 1 Diepenbeek 2 Hasselt 4 Tongeren 2 Geetbets 1 Hoeselt 1 Gingelom 1 Lanaken 1 Hasselt 11 Maasmechelen 3 Hoeselt 2 St-Truiden 2 Houthalen 1 Kortessem 1 AANTAL GOEDGEKEURDE VERDELING GLOBAAL GEMIDDELD LEENBEDRAG Lanaken 4 DOSSIERS VOLGENS ACTIVITEIT LENINGSBUDGET PER ACTIVITEIT Maasmechelen 5 2016 VOLGENS ACTIVITEIT 2016 Riemst 5 15.000.000 200.000 70 St-Truiden 7 11.250.000 150.000 53 Tongeren 11 Wellen 1
debetsaldo aankoop sociale koopwoning
3.6 LENINGEN KOPERS SOCIALE
3.7 VERKOOP SOCIALE
GROEPSBOUWWONING
KAVELS
In de loop van het jaar werden 31 koopakten verleden, namelijk voor de volgende werven:
Dit vertegenwoordigde een totale verkoopsom van 6.073.702 EUR.
Tijdens het jaar 2016 werden er 9 sociale kavels verkocht, namelijk:
Hasselt – Crutzenstraat – reeks A 2 Nieuwerkerken – Tijlozenstraat 2 Voeren – Einde 1 Hasselt – Ekkelgarden – reeks B 14 Gingelom – Mielen-boven-Aalst – Bronstraat 12
Van de 31 kopers gingen er 30 een lening aan bij de Vlaamse Maatschappij voor Sociaal Wonen. Dit vertegenwoordigt een leningsbedrag van 5.318.220 EUR.
Alken – Het Langveld Tongeren – Koninksem
2 7
Dit vertegenwoordigde een bedrag van 436.675 EUR. De aankoop van een sociale kavel kan niet meer beleend worden bij de VMSW. Zodoende werd via bemiddeling van de CV Kleine Landeigendom een totaal bedrag van 19.515.069 EUR beleend in 2016.
800
45
20
21.750
600
30
14
14.500
400
15
7
7.250
200
0
0
0
13
38
49
34
27
20
25
26
2016
2016 gehuwd of samenwonend gehuwd of samenwonend met kinderen
27
alleenstaand alleenstaand met kinderen
aankoop privé aankoop privé met renovatie renovatie privé
debetsaldo aankoop sociale koopwoning
aankoop privé aankoop privé met renovatie renovatie privé
27.874
29.000
19.510
27
28.462
60
0
GEMIDDELD GEZAMENLIJK NETTO-BELASTBAAR INKOMEN 2016
25.099
GEMIDDELDE LENINGSTERMIJN
26.229
GEZINSSAMENSTELLING ONTLENERS
debetsaldo aankoop sociale koopwoning
GEMIDDELD AFBETALINGSBEDRAG LENING PER MAAND
642
685
140
140
763
23
2016 aankoop privé aankoop privé met renovatie renovatie privé
debetsaldo aankoop sociale koopwoning
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
GINGELOM Bronstraat
24
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
4 GRONDEN VERKOOP & AANKOOP
25
4 GRONDEN VERKOOP & AANKOOP
OVERZICHT 2010 > 2016 AANKOOP EN VERKOOP VAN GRONDEN (M2) 80.000
OVERZICHT 2010 > 2016 GRONDEN IN EIGENDOM (M2)
60.000 460.000
40.000
337.500 225.000
20.000
112.500
0
0
2010
26
aankoop verkoop gratis overdracht
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
2011
2012
2013
2014
2015
2016
30.354
1.457
11.523
78.961
4.081
2.4151
2.784
20.730
15.892
36.289
37.522
40.320
18.601
13.817
0
9.633
147
0
3.599
39.747
3.135
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
445.357 420.846 394.869 437.013 397.116 362.845 348.177
4.1 VERKOPEN 01 Voeren Einde woning 2a 07ca 27/01/2016 02 Hasselt Crutzenstraat – reeks A woning 4a 66ca 27/01/2016 03 Maasmechelen Meeswijk grond 13a 56ca 25/05/2016 04 W Ekkelgarden B woning 37a 64ca 01/06/2016 05 Alken Het Langveld sociale kavel 9a 87ca 08/06/2016 06 Nieuwerkerken Tijlozenstraat woning 2a 91ca 08/06/2015 07 Tongeren Koninksem sociale kavel 31a 33ca 22/10/2016 08 Gingelom Bronstraat woning 36a 13ca 29/11/2016 1ha 38a 17ca
€20.700,00 €69.900,00 €78.648,00 CV Maaslands Huis €775.384,00 €123.375,00 €38.848,00 €313.300,00 €352.267,50 €1.772.422,50
4.2 AANKOPEN 01 Voeren
‘s Gravenvoeren
grond
27a 84ca
21/03/2016
€344.520,00
weg speelplein
22a 41ca 8a 94ca
08/04/2016 08/12/2016
gratis gratis
4.3 OVERDRACHTEN 01 Riemst 02 Hasselt
Membruggen Kermt
Riemst Hasselt
31a 35ca 27
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
VOEREN 1 Septemberstraat 28
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
5 INSCHRIJVINGSREGISTERS
29
5 INSCHRIJVINGSREGISTERS
OVERZICHT 2010 > 2016 WACHTLIJSTEN KANDIDAAT KOPERS 1.400
1.050
700
350
0
30
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
1004
984
1233
1338
1236
1167
1228
Naar aanleiding van de goedkeuring van het Overdrachtsbesluit door de Vlaamse Regering op 29 september 2006 werden in de loop van 2007 per gemeente of stad binnen ons werkgebied drie inschrijvingsregisters geopend, namelijk voor sociale woningen, sociale appartementen en sociale kavels. Op 31 december 2016 stonden 1.228 kandidaten ingeschreven op 57 wachtlijsten:
> Hasselt appartementen > Hasselt sociale kavels > Hasselt woningen
55 16 235
> Maasmechelen appartementen 7 > Maasmechelen sociale kavels 4 > Maasmechelen woningen 99
> Heers appartementen > Heers sociale kavels > Heers woningen
0 0 9
> Nieuwerkerken appartementen > Nieuwerkerken sociale kavels > Nieuwerkerken woningen
6 0 24
> Alken appartementen > Alken sociale kavels > Alken woningen
2 12 60
> Herk-de-Stad appartementen > Herk-de-Stad sociale kavels > Herk-de-Stad woningen
0 2 41
> Riemst appartementen > Riemst sociale kavels > Riemst woningen
0 4 27
> Bilzen appartementen > Bilzen sociale kavels > Bilzen woningen
15 1 63
> Herstappe appartementen > Herstappe sociale kavels > Herstappe woningen
0 0 0
> St-Truiden appartementen > St-Truiden sociale kavels > St-Truiden woningen
28 3 103
> Borgloon appartementen > Borgloon sociale kavels > Borgloon woningen
1 4 22
> Hoeselt appartementen > Hoeselt sociale kavels > Hoeselt woningen
11 0 24
> Tongeren appartementen > Tongeren sociale kavels > Tongeren woningen
5 4 79
> Gingelom appartementen > Gingelom sociale kavels > Gingelom woningen
0 0 17
> Kortessem appartementen > Kortessem sociale kavels > Kortessem woningen
0 5 52
> Voeren appartementen > Voeren sociale kavels > Voeren woningen
0 0 5
> Halen appartementen > Halen sociale kavels > Halen woningen
0 0 21
> Lanaken appartementen > Lanaken sociale kavels > Lanaken woningen
27 0 99
> Wellen appartementen > Wellen sociale kavels > Wellen woningen
8 1 27
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
31
MAASMECHELEN Meeswijk - reeks D 32
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
6 ONDERHANDELINGSPROCEDURES
33
6 ONDERHANDELINGSPROCEDURES
TUINAANSLUITINGEN
Via een onderhandelingsprocedure zonder bekendmaking inzake de uitvoering van tuinafsluitingen rond 68 sociale koopwoningen werd de firma Das Leo uit Beringen aangesteld voor de som van 43.006,20 EUR (excl. BTW) (RVB van 26/05/2016).
34
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
TONGEREN (KONINKSEM) Kolbloemstraat
35
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
TONGEREN Wijkmolenweg Nystenhof 36
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
7 BALANS EN
RESULTATENREKENING
37
7.1 CIJFERMATIG
WEERGEGEVEN
38
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
BALANS NA WINSTVERDELING ACTIVA VASTE ACTIVA Immateriële vaste activa Software licenties Materiële vaste activa Terreinen en gebouwen Install.,mach.,uitrusting Meubilair en rollend materieel Activa in aanbouw Financiële vaste activa Andere financiële vaste activa Vorderingen en borgtochten in contanten VLOTTENDE ACTIVA Voorraden en bestellingen in uitvoering Voorraden Onroerende goederen bestemd voor de verkoop Vorderingen op ten hoogste één jaar Handelsvorderingen Overige vorderingen Liquide middelen Overlopende rekeningen
CODES 20/28 21 22/27 22 23 24 27 28 284/8 285/8 29/58 3 30/36 35 40/41 40 41 54/58 490/1
2016 BOEKJAAR € 721.977,50 € 2.141,65 € 2.141,65 € 719.635,85 € 673.862,95 € 8.818,30 € 36.954,60 € 0,00 € 200,00 € 200,00 € 200,00 € 35.146.966,35 € 27.628.136,02 € 27.628.136,02 € 27.628.136,02 € 78.038,92 € 0,00 € 78.038,92 € 7.434.190,08 € 6.601,33
2015 VORIG BOEKJAAR € 541.349,26 € 5.068,14 € 5.068,14 € 536.081,12 € 329.928,93 € 2.627,54 € 30.758,17 € 172.766,48 € 200,00 € 200,00 € 200,00 € 34.201.433,09 € 23.749.493,15 € 23.749.493,15 € 23.749.493,15
TOTAAL DER ACTIVA
20/58
€ 35.868.943,85
€ 34.742.782,35
€ 95.042,64 € 23.538,68 € 71.503,96 € 10.351.005,00 € 5.892,30
PASSIVA CODES EIGEN VERMOGEN 10/15 Kapitaal 10 Geplaatst kapitaal 100 Niet opgevraagd kapitaal 101 Reserves 13 Wettelijke reserves 130 Onbeschikbare reserves 131 Belastingvrije reserves 132 VOORZIENINGEN EN UITGESTELDE BELASTINGEN 16 Voorziening voor risico's en kosten 160/5 SCHULDEN 17/49 Schulden op meer dan één jaar 17 Kredietinstellingen 172/3 Overige schulden 178/9 Schulden op ten hoogste één jaar 42/48 Schulden op meer dan één jaar die binnen het 42 jaar vervallen Handelsschulden 44 Leverancier 440/4 Schulden met betrekking tot 45 belastingen,bezoldiging en sociale lasten Belastingen 450/3 Bezoldigingen en sociale lasten 454/9 Overige schulden 47/48 Overlopende rekening 492/3
2016 BOEKJAAR € 33.201.491,80 € 22.199,99 € 88.799,99 € 66.600,00 € 33.179.291,81 € 11.790,81 € 27.371.388,09 € 5.796.112,91 € 17.047,59
TOTAAL DER PASSIVA
10/49
€ 17.047,59 € 2.650.404,46 € 0,00 € 0,00 € 1.862.771,81
2015 VORIG BOEKJAAR € 31.961.657,71 € 22.199,99 € 88.799,99 € 66.600,00 € 31.939.457,72 € 11.790,81 € 26.600.995,04 € 5.326.671,87 € 32.943,71 € 32.943,71 € 2.748.180,93 € 0,00 € 0,00 € 1.841.043,43
€ 0,00
€ 0,00
€ 1.471.316,68 € 1.471.316,68
€ 1.714.578,18 € 1.714.578,18
€ 88.987,02
€ 87.693,03
€ 27.880,20 € 61.106,82 € 302.468,11 € 787.632,65
€ 27.825,17 € 59.867,86 € 38.772,22 € 907.137,50
35.868.943,85 €
34.742.782,35 €
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
39
RESULTATENREKENING
BEDRIJFSOPBRENGSTEN Omzet Andere bedrijfsopbrengsten Niet-recurente bedrijfsopbrengsten BEDRIJFSKOSTEN Handelsgoederen, grond- en hulpstoffen Aankopen Voorraad afname (toename) (+)(-) Diensten en diversgoederen Bezoldigingen, sociale lasten en pensioenen Afschrijvingen en waardeverminderingen op opoprichtingskosten op immateriële en materiële vaste activa Voorzieningen voor risico's en kosten : toevoegingen (bestedingen en terugnemingen) Andere bedrijfskosten Niet-Recurrente bedrijfskosten
40
kleine
BEDRIJSWINST (BEDRIJFSVERLIES) FINANCIËLE OPBRENGSTEN Recurrente financiële opbrengsten Opbrengsten uit vlottende activa Andere financiële opbrengsten Niet-recurrente financiële kosten FINANCIËLE KOSTEN Recurrente financiële kosten Kosten van schulden Andere financiële kosten landeigendom // jaarverslag 2016 Niet-recurrente financiële kosten
CODES 70/76A 70 74 76A 60/66 60 600/8 609 61 62 630 635/8 640/8 66A 9901 75/76B 75 752/9 76B 76B 65/66B 65 650 652/9
2016 BOEKJAAR € 7.484.700,46 € 6.196.623,00 € 1.285.701,86 € 2.375,60 € 6.216.105,12 € 5.370.083,61 € 9.248.726,48 - € 3.878.642,87 € 201.508,60 € 590.739,42
2015 VORIG BOEKJAAR € 12.249.944,18 € 11.015.792,92 € 1.234.151,26 € 10.624.299,46 € 9.717.400,45 € 10.002.130,44 - € 284.729,99 € 271.250,81 € 559.380,69
€ 50.502,96
€ 53.822,25
- € 15.896,12
- € 1.720,26
€ 17.220,57 € 1.946,08
€ 24.165,52 € 0,00 € 1.625.644,72 € 9.536,80 € 221,33 € 211,93 € 9,40 € 9.315,47
€ 1.268.595,34 € 1,00 € 1,00 € 0,00 € 1,00 € 0,00 € 575,61 € 575,61 € 465,79 € 109,82 € 0,00
€ 843,80 € 505,27 € 429,30 75,97 € 338,53 €
WINST (VERLIES) VAN HET BOEKJAAR VOOR BELASTINGEN (+)(-) BELASTINGEN OP HET RESULTAAT (+)(-) Belastingen Regularisering van belastingen en terugneming van voorzieningen voor belastingen WINST (VERLIES) VAN HET BOEKJAAR OVERBOEKING NAAR DE BELASTINGSVRIJE RESERVES TE BESTEMMEN WINST (VERLIES) VAN HET BOEKJAAR (+)(-)
CODES
2016 BOEKJAAR
2015 VORIG BOEKJAAR
9903
1.268.020,73 €
1.634.337,72 €
67/77 670/3
27.298,64 € € 50.000,00
54.014,73 € € 58.000,00
77
€ 22.701,36
€ 3.985,27
9904 689
1.240.722,09 € 289.734,91 €
1.580.322,99 € 179.706,13 €
9905
950.987,18 €
1.400.616,86 €
CODES 70/69 691/2 6920 6921 694/6 694
2016 BOEKJAAR € 950.987,18 - € 950.099,18 € 950.099,18 - € 888,00 888,00
2015 VORIG BOEKJAAR € 1.400.616,86 - € 1.399.728,86 € 1.399.728,86 - € 888,00 888,00
RESULTAATVERWERKING
TE BESTEMMEN WINST VAN HET BOEKJAAR Toevoeging aan het eigen vermogen Aan de wettelijke reserves Aan de overige reserves Uit te keren winst Vergoeding van het kapitaal
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
41
7.2 BESPREKING
CIJFERMATIGE WEERGAVE
A. ACTIVA VAST ACTIVA VAST ACTIVA (21/28) software grond Pliniuswal grond Hemelingenstraat gebouw Pliniuswal verbouwing Pliniuswal gebouw Hemelingenstraat meubilair kantoormaterieel rollend materieel mecanografisch materieel uitrusting inrichting borgstelling TOTAAL
Aanschaffing € 26.504,40 € 39.216,76 € 25.000,00 € 410.029,37 € 189.875,21 € 353.519,27 € 83.664,06 € 60.081,65 € 20.609,97 € 103.387,91 € 6.633,59 € 42.072,56 € 200,00 € 1.360.794,75 €
In 2016 kunnen we als voornaamste investeringen vermelden het activeren van het gebouw in de Hemelingenstraat. In 2015 stond de aankoop hiervan geboekt als gebouw in aanbouw wat niet diende afgeschreven te worden. Ook alle andere investeringen houden verband met gebouw in de Hemelingenstraat.
42
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
Afschrijving € 24.362,75 € 0,00 € 0,00 € 268.415,26 € 63.668,78 € 11.693,62 € 69.170,94 € 49.169,08 € 11.293,13 € 101.155,84 € 3.697,12 € 36.190,73 € 0,00 € 638.817,25 €
Restwaarde € 2.141,65 € 39.216,76 € 25.000,00 € 141.614,11 € 126.206,43 € 341.825,65 € 14.493,12 € 10.912,57 € 9.316,84 € 2.232,07 € 2.936,47 € 5.881,83 € 200,00 € 721.977,50
VLOTTENDE ACTIVA VOORRADEN (30/36) gronden werven TOTAAL
2016 € 15.630.991,42 € 11.997.144,60 € 27.628.136,02
Bij de voorraad gronden zien we dat in 2016 er een daling van de voorraad grond is met 745.671,50 EUR. Deze daling is als volgt te verklaren. Er werd in 2016 slechts één aankoop gedaan te Voeren: > ’s Gravenvoeren - Hoeneveldje. Bij de verkoop van gronden noteren we: > Voeren – Einde > Hasselt – Crutzenstraat > Maasmechelen - Meeswijk > Hasselt - Ekkelgarden > Alken – Het Langveld > Nieuwerkerken - Tijlozenstraat > Tongeren – Koninksem > Gingelom - Bronstraat
2015 € 16.376.662,92 € 7.372.830,23 € 23.749.493,15
Bij de voorraad werven zien we een toename van 4.624.314,37 EUR. Deze voorraad bevat de voorlopige kosten van een werf, de reeds gemaakte kosten voor een werf en de werven die volledig klaar zijn op 31/12/2016 maar nog niet voorlopig zijn opgeleverd of waarvan de verkoopaktes nog niet verleden werden. De voornaamste werven zijn: > Kortessem – Guigoven > Maasmechelen – Meeswijk > St-Truiden - Ziekerenweg > Tongeren - Wijkmolenweg > Voeren – 1 Septemberstraat > Hasselt – Ekkelgarden > Gingelom – Mielen-boven-Aalst > Lanaken - Pannestraat.
HANDELSVORDERINGEN EN OVERIGE VORDERINGEN (40/41) handelsvorderingen te ontvangen creditnota's belastingen aftrekbare BTW werven verzekeringspremies diverse vorderingen TOTAAL
LIQUIDE MIDDELEN (54/58) rekening courant VMSW BNPPARIBASFORTIS kasgeld TOTAAL
2016
2015
€ 0,00 € 0,00 € 64.351,83 € 13.188,04 € 0,00 € 499,05 € 0,00 € 78.038,92
€ 0,00 € 23.538,68 € 57.000,00 € 14.909,75 € 0,00 € 905,79 € 500,00 € 95.042,64
2016
2015
€ 7.326.029,52 € 0,00 € 107.471,36 € 156.583,08 € 689,20 € 118,47 € 7.434.190,08 € 10.351.005,00
De voorraad gronden is voor ons zeer belangrijk omdat deze voorraad meerdere jaren blijft bestaan en hierdoor meer resultaat oplevert bij latere verkoop. Al onze gronden zijn tevens aangekocht met eigen middelen.
43
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
B. PASSIVA
EIGEN VERMOGEN KAPITAAL (10) geplaatst kapitaal niet opgevraagd kapitaal TOTAAL
VOORZIENING VOOR RISICO’S EN KOSTEN 2016 € 88.799,99 € 66.600,00 € 22.199,99
2015 € 88.799,99 € 66.600,00 € 22.199,99
VOORZIENING VOOR RISICO'S EN KOSTEN (16) voorziening TOTAAL
2016
2015
€ 17.047,59 € 17.047,59
€ 32.943,71 € 32.943,71
Voorziening voor risico’s en kosten bevat een raming van de nog te maken kosten voor werven die voorlopig zijn opgeleverd.
RESERVES (13) wettelijke reserves belastingsvrije reserves beschikbare reserves TOTAAL
44
2016 2015 € 11.790,81 € 11.790,81 € 5.796.112,91 € 5.506.378,00 € 27.371.388,09 € 26.421.288,91 € 33.179.291,81 € 31.939.457,72
De winst van het boekjaar werd gedeeltelijk aan de belastingsvrije reserves en gedeeltelijk aan de beschikbare reserves toegevoegd. De belastingsvrije reserves mogen verhoogd worden wanneer wij sociale kavels of enkel grond verkopen. Het gaat hier om sociale kavels te Alken Langveld en Tongeren – Koninksem, tevens een perceel grond te Maasmechelen – Meeswijk dat verkocht werd aan de CV Maaslands Huis.
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
SCHULDEN SCHULDEN < 1 JAAR (42/48) 2016 2015 handelsschulden € 1.471.316,68 € 1.714.578,18 belastingen € 0,00 € 0,00 te betalen BTW € 0,00 € 0,00 belastingen € 0,00 € 0,00 te betalen dividend € 888,00 € 888,00 bezoldigingen en sociale lasten € 88.987,02 € 87.693,03 ontvangen borgtochten € 0,00 € 2.569,00 beheerskosten VMSW € 21.068,72 € 25.330,72 dossierkosten € 93.749,91 € 88.830,51 vooraf ontvangen dossierkosten VMSW
€ 5.750,00
€ 10.150,00
vooraf ontvangen klant € 206.511,48 € 0,00 akte kosten vastgoed transacties - € 26.000,00 € 0,00 door te storten lening € 0,00 - € 89.496,01 overige schulden € 500,00 € 500,00 TOTAAL € 1.862.771,81 € 1.841.043,43
De handelsschulden zijn voornamelijk de openstaande leveranciers op 31/12/2016. De hoogte van het bedrag hangt af van het aantal facturen in de periode november en december. De bezoldiging en sociale lasten zijn vooral toe te schrijven aan de maand december en een toename van de voorzieningen voor pensioenen. De overige schulden bevatten onder andere het inschrijvingsgeld van toekomstige kopers. OVERLOPENDE REKENINGEN (492/3)
2016
2015
grond Alken – Het Langveld
€ 14.420,73
€ 15.268,10
grond Tongeren - Koninksem
€ 31.186,64
€ 35.454,66
grond Maasmechelen - Vucht
€ 212.730,00
€ 212.730,00
grond Hasselt - Ekkelgarden
€ 223.373,31
€ 436.876,81
grond Maasmechelen- Boorsem
€ 75.696,50
€ 75.696,50
grond Wellen - Dorpstraat
€ 23.606,10
€ 23.606,10
€ 206.619,37
€ 103.057,50
€ 0,00
€ 4.447,83
€ 787.632,65
€ 907.137,50
grond Bilzen - Munsterbilzen - Bunderstraat grond Voeren TOTAAL
Vanaf boekjaar 2012 mogen de subsidies verkregen voor de aankoop van gronden niet meer geboekt worden op de voorraad gronden maar op een overlopende rekening. Deze subsidies blijven hier staan tot de desbetreffende grond verkocht wordt en worden vervolgens pro rata het resultaat opgenomen. De werf Hasselt - Ekkelgarden werd naar het resultaat geboekt.
NIEUWERKERKEN Tijdlozenstraat
45
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
C. RESULTATENREKENING OMZET (70) werven gronden TOTAAL
2016 2015 € 4.260.160,00 € 8.776.020,45 € 1.936.463,00 € 2.239.772,47 € 6.196.623,00 € 11.015.792,92
ANDERE BEDRIJFSOPBRENGSTEN (74)
2016
2015
bedrijfssubsidies vergoeding leningen VMSW commissie verzekering commissie elektriciteit&gas commissie verkoop dossierkosten recuperatie kosten uittredingsvergoeding
€ 647.044,09 € 376.855,19 € 23.062,14 € 260,00 € 1.520,00 € 9.050,00 € 18.002,96 € 209.330,74
€ 462.820,71 € 353.879,48 € 25.433,20 € 2.280,00 € 2.874,61 € 11.150,00 € 6.737,83 € 348.009,56
vrijstelling bedrijfsvoorheffing bediende
€ 0,00
€ 4.330,60
uitzonderlijke opbrengsten TOTAAL
€ 576,74 € 1.285.701,86
€ 16.635,27 € 1.234.151,26
TOTAAL OPBRENGSTEN VERSUS TOTAAL KOSTEN 2016 46
45%
Totaal KOSTEN
Totaal OPBRENGSTEN
kleine landeigendom // jaarverslag 2016 anciële
VERHOUDING KOSTEN 2016 financiële kosten
•
andere bedrijfskosten
•
voorz. risico's & kosten
•
afschrijvingen
•
NIET-RECURRENTE BEDRIJFSOPBRENGSTEN (76A)
89% grondstoffen
en hulpstoffen
9% bezoldiging
2016
2015
uitzonderlijke opbrengsten TOTAAL
€ 2.375,60 € 2.375,60
€ 0,00 € 0,00
HANDELSGOEDEREN (60) werven voorraadwijziging werven gronden voorraadwijziging grond TOTAAL
2016 € 8.747.466,45 - € 4.624.314,37 € 501.260,03 € 745.671,50 € 5.370.083,61
2015 € 8.454.412,11 € 248.394,20 € 1.547.718,33 - € 533.124,19 € 9.717.400,45
DIENSTEN EN DIVERSE GOEDEREN (61)
2016
2015
administratiekosten brandstof bedrijfswagens huur bedrijfswagen onderhoud en herstellingen water, gas, elektriciteit verzekering
€ 47.188,95 € 3.796,22 € 7.387,48 € 36.373,75 € 7.085,22 € 3.342,45
€ 51.085,69 € 4.329,56 € 5.454,49 € 40.400,30 € 6.606,63 € 7.097,05
documentatiekosten, gerechtskosten, erelonen
€ 2.061,74
€ 0,00
€ 14.707,98
€ 14.096,55
€ 3.026,49 € 3.155,95 € 47.253,62 € 0,00 € 3.340,00 € 22.788,75 € 201.508,60
€ 3.659,38 € 8.483,35 € 110.157,92 - € 11.550,00 € 5.091,54 € 26.338,35 € 271.250,81
kosten representatie, receptie, studiereizen huurcompensatie divers beheerskosten VMSW dossierkosten te storten VMSW vergoeding bedrijfsrevisor bestuurders TOTAAL
BEZOLDIGINGEN (62) bezoldigingen andere personeelsleden RSZ voorzieningen vakantiegeld toevoeging verzekeringen dranken, personeelsfeest, geschenken maaltijdcheques divers TOTAAL AFSCHRIJVINGEN (630) software licenties gebouw Pliniuswal verbouwing Pliniuswal gebouw Hemelingenstraat meubilair kantoormaterieel rollend materieel mecanografisch materieel uitrusting inrichting TOTAAL VOORZIENING VOOR RISICO'S EN KOSTEN (635/8)
2016 € 362.688,43 € 10.519,76 € 96.850,79
2015 € 353.178,67 € 6.360,04 € 99.148,13
€ 1.876,39
€ 1.929,68
€ 98.869,88
€ 89.688,58
€ 1.412,95
€ 794,70
€ 17.070,24 € 1.450,98 € € 590.739,42
€ 8.102,35 € 178,54 € 559.380,69
2016 € 2.926,49 € 12.300,88 € 10.590,75 € 11.693,62 1.810,88 € 4.214,48 € 4.121,99 € 1.779,23 € 578,16 € 486,48 € 50.502,96
2015 € 7.309,32 € 12.300,88 € 10.590,75 € 0,00 € 1.800,62 € 3.197,29 € 4.121,99 € 11.786,97 € 2,40 € 2.712,03 € 53.822,25
2016
2015
€ 3.139,38
€ 32.943,71
voorziening te ontvangen kosten koopprojecten
- € 19.035,50
- € 34.663,97
TOTAAL
- € 15.896,12
- € 1.720,26
dotatie voorziening
KOSTEN BEZOLDIGING 2010 > 2016 600.000
450.000
300.000
150.000
0
2010
2011
2012
2013
2014
€ 426.566,97 € 431.243,93 € 457.066,38 € 529.045,42 € 546.091,72
2015
2016
€ 559.380
€ 590.739,42
2015
2016
AFSCHRIJVINGEN 2010 > 2016 70.000,00
52.500,00
35.000,00
17.500,00
0
2010
2011
2012
2013
2014
€ 30.838,46
€ 39.593,18
€ 44.504,75
€ 55.966,01
€ 61.598,08
€ 53.822,00 € 50.502,96
47
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
ANDERE BEDRIJFSKOSTEN (640/8)
FINANCIËLE OPBRENGSTEN (75)
2016
2015
onroerende voorheffing belastingen
€ 9.710,35 € 269,28
€ 11.971,81 € 344,09
bijdrage sociale verzekeringskas
€ 1.994,10
€ 0,00
€ 0,00
€ 7.207,43
€ 5.118,67
€ 4.642,19
€ 128,17 € 17.220,57
€ 0,00 € 24.165,52
overige niet-aftrekbare BTW kosten eigen aan werven en gronden divers TOTAAL
2016
2015
€ 0,00 € 0,00 € 1,00 € 1,00
€ 0,00 € 211,93 € 9,40 € 221,33
FINANCIËLE KOSTEN (65)
2016
2015
intrest op leningen MLT met vaste vervaldag VMSW
€ 0,00
€ 0,00
€ 465,81 € 109,80 € 575,61
€ 429,30 € 75,97 € 505,27
intresten banken intresten VMSW diverse TOTAAL
intrest leasing andere financiële kosten TOTAAL
BEDRIJFSKOSTEN 2010 > 2016
BEDRIJFSOMZET 2010 > 2016 16.000.000
13.000.000
12.000.000
9.750.000
8.000.000
6.500.000
WINST NA BELASTINGEN 2009 > 2016 2.800.000
2.100.000
1.400.000 4.000.000
3.250.000
0
0
700.000
€ 1.240.722,09
€ 1.580.322,00
€ 2.465.849,80
€ 2.526.179,52
€ 2.749.522,73
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 € 1.060.450,77
€ 5571592,21
€ 9988651,26
€ 11049396,52
€ 12467220,32
€ 8911422,91
€ 5108388,08
0
€ 2.020.830,33
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 € 10831173,49
€ 7.484.700,46
€ 12.249.944,18
€ 14.220.365,31
€ 15.502.113,68
€ 12.273.679,06
€ 6.731.293,02
€ 13.259.882,28
48
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
22.500.000
15.000.000
€ 25.021.560,65
€ 26.600.995,00
€ 27.371.388,00 € 5.796.112,91
€ 23.242.478,00
€ 11.790,81
€ 20.851.894,67
€ 5.326.672,00
€ 18.286.411,22
€ 11.790,81
2016
€ 5.326.671,87
2015
€ 11.790,81
2014
€ 4.640.791,78
2013
€ 11.790,81
2012
€ 4.506.093,33
2011
€ 11.790,81
2010
€ 4.322.952,65
0
€ 17.339.325,93
7.500.000
€ 11.790,81
De gemaakte kosten blijven ongeveer gelijklopend met vorig jaar uitgezonderd de beheerskosten ten voordele van de VMSW die sterk afgenomen zijn met 62.904,30 EUR, dit natuurlijk weerom omwille van het kleiner aantal verkochte sociale koopwoningen. We worden ook blijvend geconfronteerd met een daling van de financiële opbrengsten omwille van de lage rentevoeten.
30.000,000
€ 4.210.485,17
Tevens zien we dat het resultaat positief beïnvloed wordt door nog andere factoren dan de omzet. Zo zijn er de vergoedingen op leningen voor een bedrag van 376.855,19 EUR en de uittredingsvergoedingen voor een bedrag van 209.330,74 EUR. Samen verhogen ze onze inkomsten met 586.185,93 EUR. Deze zijn vooral belangrijk voor de maatschappij in een jaar met minder verkochte woningen. Zij dragen op en positieve wijze bij aan het resultaat en de financiële toestand van onze sociale huisvestingsmaatschappij. Aangezien we dit jaar weinig woningen verkocht hebben, maken beide opbrengsten 47,24 % uit van de winst na belasting.
Door de goede resultaten van de laatste jaren zijn onze reserves gestegen van 22.261.154,68 EUR (2011) naar 33.179.291,81 EUR (2016). Deze reserves zijn de motor van de maatschappij. Zij zorgen ervoor dat gronden en werven kunnen aangekocht en gebouwd worden met eigen middelen. De Kleine Landeigendom dient op dit ogenblik geen enkele lening af te betalen.
RESERVES 2009 > 2016
€ 11.790,81
Als we het resultaat in detail bekijken, zien we t.a.v. 2015 een daling zowel in de omzet werven met 4.515.860,45 EUR, als in de omzet gronden met 303.309,47 EUR. We zien dat de afname bij de gronden niet in evenredigheid staat met de daling van de werven. Dit is natuurlijk vooral toe te schrijven aan het kleiner aantal sociale koopwoningen dat verkocht werd in 2016.
wettelijke reserves belastingsvrije reserves beschikbare reserves
Tot slot kondigt 2017 zich nog aan als een goed jaar aangezien enerzijds meer werven zullen opgeleverd worden en anderzijds heel wat bouwprojecten van start zullen gaan. De toekomst ziet er minder rooskleurig uit. De Vlaamse regering heeft beslist alle subsidies met betrekking tot de koopsector, uitgezonderd een beperkt aantal overgangsdossiers, af te schaffen. Dit houdt in dat wij geen aankoop-, noch infrastructuur- en bouwsubsidies meer zullen ontvangen. Dit resulteert in duurdere bouwgronden omwille van de zelffinanciering van de eigen wegenaanleg. Tevens zal het bouwen in de kernen van de gemeenten en steden financieel niet meer haalbaar zijn omwille van het niet meer tegemoetkomen in de duurdere aankoop- en bouwkosten. Dit alles zal leiden tot minder inkomsten bij verkoop van onze sociale kavels en sociale koopwoningen. Deze beslissing zal de eerstvolgende jaren niet onmiddellijk voelbaar zijn maar op middellange termijn het financiële resultaat in ernstige mate gaan beïnvloeden.
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
49
Wij verklaren dat dit jaarverslag een getrouw overzicht geeft van de ontwikkeling en de resultaten van het bedrijf. Wij verklaren dat er geen belangrijke gebeurtenissen meer hebben plaatsgevonden na het einde van dit boekjaar. Wij verklaren dat er zich geen omstandigheden hebben voorgedaan die de ontwikkeling van de vennootschap aanmerkelijk kunnen beĂŻnvloeden of enig ernstig nadeel kunnen berokkenen. Wij verklaren dat er zich geen werkzaamheden hebben voorgedaan op het gebied van onderzoek en ontwikkeling. Wij verklaren dat er een bijkantoor van de vennootschap bestaat te Lanaken â&#x20AC;&#x201C; Verzekeringen Delwaide.
50
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
ST-TRUIDEN Ziekerenweg-Olympialaan
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
51
ST-TRUIDEN Vlierboomstraat
52
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
8 BIJLAGEN
53
8 BIJLAGEN
54
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
1
ORGANIGRAM
2
JAARVERSLAG VERKORTE VERSIE
3
OVERZICHT GRONDEN
4
BIJZONDER VERSLAG OMTRENT HET TOEZICHT OP HET SOCIAAL OOGMERK VAN DE VENNOOTSCHAP
5
VRAGENLIJST KLACHTENMANAGEMENT
6
TEVREDENHEIDSENQUETE
LANAKEN Pannestraat
55
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
56
HEERS - MECHELEN -BOVELINGEN Pepingenlaan
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
ORGANIGRAM ALGEMENE VERGADERING
BEDRIJFSREVISOR
RAAD VAN BESTUUR
DIRECTIECOMITÃ&#x2030;
DIRECTEUR CARLIER ERIK
BOEKHOUDER - INFORMATICUS CLAES HUGO
ADMINISTRATIEF MEDEWERKER DUPONT FRANCIS IACONO STEFANIE
ARCHITECT HABETS ROBBY 57
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
JAARVERSLAG VERKORTE VERSIE
58
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
59
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
OVERZICHT GRONDEN KLEINE LANDEIGENDOM 2016
GEMEENTE LIGGING
OPP. TOTAAL
OPENBAAR DOMEIN OVERGEDRAGEN
OPP. BEBOUWD
OPPERVLAKTE RESTEREND bebouwbaar
open.dom.
Alken
Het Langveld
61.872
Bilzen
Munsterbilzenstraat- Bunderstraat
1.914
1.914
Borgloon
BPA Graaf Lodewijck
18.705
7.995
7.520
Gingelom
Jeuk - Groenhof Mielen - Bronstraat Montenaken - Oude Tramstraat
14.496 11.852 12.751 4.848 5.980 1.923 5.964 5.964
2.644
Hasselt
Kermt - Koorstraat Stevoort - Valeriaanstraat Crutzenstraat A Ekkelgarden (zone 9-23-30) Cederpark (Extensa)
6.941 894 6.047 39.694 11.068 25.332 5.526 3.170 2.822 9.680 5.742 7.802 765 765
894 3.294
Heers
Mechelen-Bovelingen
33.536 7.096
2.180
23.980
21.095
3.190
16.797
Halen
60
Herk-de-Stad Herstappe
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
21.431
2.828
Hoeselt
Stationsstraat - Cordium
3.823
3.823
Kortessem
Guigoven - Het Dorp II
20.743
20.743
Lanaken Pannestraat
5.590
3.702
1.888
Maasmechelen
42.795 1356 4.092 450 8.727 1.591
31.563 4.092 450 8.727 1.591
9.876
Meeswijk - BPA Kerkveld Vucht - Dorpsstraat 24+26 Boorsem - St-Jorisstraat Uikhoven Heirstraat
Nieuwerkerken Tijlozenstraat P. Cuyperstraat
2.509 1.014 1.850 1.850
Riemst
Membruggen - Hoeve Festjens Vroenhoven
7.003 2.241 4.762 27.165 27.165
St-Truiden
Zepperen - Het Dekken Velm - Battelestraat Wilderen Broekwijk
69.197 10.676 17.182 31.207 9.633 12.938 46.150 1.725
41.339 8.636 46.150 1.725
Tongeren
Henis - Siegelsmarkt Koninksem - Binnenveldje Wijkmolenweg 14
46.058 4.682 14.888 45.080 10.592 11.595 1.933
26.488 22.893 1.933
Voeren
St-Martens-Voeren - Einde 8.385 604 3.450 S Gravenvoeren - Een Septemberstr. 986 S Gravenvoeren - Hoeneveldje 2.784
2.058 965 2.784
Wellen
Dorpsstraat 27B Ulbeek - Kleinaertstraat
551 13.278
551 13.278
605.515 86.314
316.986
Totaal
171.024
1.495
2.273 21
61
31.191
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
62
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
VRAGENLIJST KLACHTENMANAGEMENT 2016 Naam van uw maatschappij: Kleine Landeigendom cvba Naam van de klachtenbehandelaar / emailadres: Dupont Francis / francis.dupont@kleinelandeigendom.be
1. CIJFERGEGEVENS Gegrond/deels gegrond
5
GESCHONDEN OMBUDSNORMEN BIJ GEGRONDE KLACHTEN
ongegrond
3
Niet-correcte beslissing:
0
Te lange behandeltermijn:
0
Ontoereikende informatieverstrekking:
0
AANTAL KLACHTEN VOLGENS MATE VAN OPLOSSING
Onvoldoende bereikbaarheid:
0
Opgelost/deels opgelost
4
Onheuse bejegening:
0
Onopgelost
1
Andere:
0
AANTAL KLACHTEN VOLGENS MATE VAN GEGRONDHEID
AANTAL Totaal aantal klachten
8
Aantal ontvankelijke klachten
8
2. KLACHTENBEELD 2016 De klachten handelen hoofdzakelijk over bouwkundige gebreken en uitvoeringsfouten. Het zijn traditionele klachten die elk jaar terugkomen. Dit soort technische klachten zijn niet te vermijden en inherent aan nieuwbouw en woningbouw in het algemeen. De klachten, die gegrond bleken te zijn, zijn hersteld of ingepland om te herstellen.
Als er problemen zijn qua de termijn van oplossing ligt dit dikwijls bij de aannemer die niet onmiddellijk reageert en de herstellingswerken dient te plannen binnen zijn bedrijf. Wanneer die op zijn beurt de herstelling aan zijn onderaannemers of leveranciers overlaat, kan de behandeling wel eens langer duren. Ook de weersomstandigheden en de verlofperiodes kunnen de behandelingstermijn verlengen.
3. CONCRETE REALISATIES EN VOORSTELLEN Wat zijn de concrete realisaties geweest in het afgelopen jaar ten gevolge van de klachtenbehandeling? Wij hanteren een nieuwe procedure ‘herstelling kleine gebreken’. Deze procedure behandelt de wijze waarop de opmerkingen van de kopers, inzake de kleine gebreken aan hun nieuwe woning als gevolg van de ontvangst van de sleutels, dient aangepakt te worden.
Welke concrete verbeteringen zijn er gepland op basis van de behandelde klachten? De gemelde klachten vinden hun oorzaak in onopzettelijke menselijke uitvoeringsfouten van de (onder)aannemers en in materiaalgebreken. Wij melden technische klachten zo snel als mogelijk bij de betrokken aannemers. Verbeteringen op dit vlak zijn er niet nodig. Zowel de oorzaak als de externe behandeling van dit soort klachten kunnen moeilijk door ons beïnvloed worden.
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
63
TEVREDENHEIDSONDERZOEK
4% woonwinkel 7% internet banner of advertentie
Status: Afgesloten Begindatum: 01-09-2016 Einddatum: 30-09-2016 Live: 30 dagen Vragen: 14
7,4% 7,4%
7% gemeente
7,4%
7% sociale huisvestings-
14,8%
maatschappij
Talen: nl
40,7%
18,5%
15% zoekmachine internet
1
7,7%
40,7% vrienden/ kennissen
4%
26,9%
19,2% 23,1%
19,2%
NVT (niet van toepassing)
18,5% familie
U heeft onlangs een woning/appartement aangekocht via sociale huisvestingsmaatschappij De Kleine Landeigendom. Op welke wijze kwam u aan de informatie?
2
helemaal onbekend eerder niet bekend neutraal eerder bekend zéér bekend
INFORMATIE Was u voorheen bekend met sociale koopwingen?
Panelgrootte: 60 Bounced: 1 (1,7%) 7,7% 7,7%
Geweigerd: 0 (0%)
eerder on-
15,4%
voldoende
Gedeeltelijk geantwoord: 2 (7,4%) Afgedankt: 0 (0%)
15,4%
46,2%
38,5%
neutraal eerder voldoende
23,1%
zeker voldoende
23,1%
23,1%
helemaal niet snel niet snel neutraal eerder snel zéér snel
Einde bereikt: 25 (92,6%) Totaal beantwoord: 27 (45%) 64
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
3
INSCHRIJVING Ontving u voldoende informatie bij de inschrijving op de wachtlijsten?
4
WACHTTIJD Ontving u snel een aanbod voor een sociale woning/appartement?
8%
4%
19,2%
26,1% 19,2%
53,8%
5
eerder niet
UITNODIGING Bevatte de uitnodiging en de brochure de gewenste informatie?
4%
7,7%
30,8%
57,7%
7
neutraal eerder wel zeker wel
7,7%
11,5%
61,5%
6
SLEUTELOVERHANDIGING Was u tevreden met de toelichting op het kantoor?
11,5%
26,9%
30,8% 19,2%
8
zeer traag eerder traag neutraal eerder snel zéér snel
AANKOOPDOSSIER Wat vindt u van de snelheid van de afhandeling?
11,5%
helemaal niet tevreden neutraal eerder tevreden zéér tevreden
15,4%
helemaal niet niet echt neutraal eerder wel zeker wel
HERSTELLINGEN VAN DE KLEINE GEBREKEN Zijn de kleine gebreken door de aannemer hersteld?
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
65
4 % 7,7 %
26,9%
15,4%
46,2%
9
10
57,7%
11
KOOPACTE Heeft u voldoende informatie ontvangen i.v.m. de koopakte?
KANTOOR Bent u tevreden over ...
helemaal niet tevreden
26
4
de bereikbaarheid van het kantoor?
26
4
het onthaal in het kantoor?
26
4
de duidelijkheid en de volledigheid van de uitleg i.v.m. de aankoop
26
4 4
de duidelijkheid van de website?
26
4
kleine landeigendom // jaarverslag 2016
eerder niet tevreden
neutraal
UW WONING/APPARTEMENT Bent u in het algemeen tevreden over de verhouding prijs/kwaliteit van de aangekochte woning/appartement?
eerder tevreden
zéér tevreden
RESP.
de openingsuren van het kantoor?
TOTAAL
eerder niet tevreden neutraal eerder tevreden zéér tevreden
11,5%
zeker voldoende
SUBVRAGEN
66
15,4% 15,4%
helemaal onvoldoende eerder onvoldoende neutraal eerder voldoende
54
15 8
65 46 12
23
50 38
46
42
27
NVT (niet van toepassing)
GEM
MED
SD
27
4,04
4
0,76
23
4,08
4
0,68
4,46
4
0,57
4,12
4
1,01
3,96
4
0,81
4,13
4
0,80
12
In welke mate zou u sociale huisvestingsmaatschappij De Kleine Landeigendom aanbevelen aan vrienden of familie?
23% Criticasters
46%
26 antwoorden
Net promotor Score Criticasters (0-6) Passief tevredenen (7-8) Promotors (9-10)
31%
passief tevredenen
+8 6 (23%) 12 (46%) 8 (31%)
promotors
0 spreiding van de antwoorden -100
13
Wat vond u echt positief aan de sociale huivestigingsmaatschappij? Waarover bent u het meest tevreden?
23 antwoorden
voorzien plakwerk laat
achterdeur
staat
woningen afwerking
toegankelijkheid
snel
bieden
tevreden wensen
akte
goede afhandeling
jaar
tevreden
kwaliteit vragen doorgaan veel uitleg gekregen aankoop
81%
22 antwoorden weinig
goede ligging
prijs
Waarover bent u minder tevreden? Op welk gebied stelde de sociale huisvestigingsmaatschappij u teleur?
85%
goed
vragen
dossier
14
100
huis
echt
toegankelijkheid
mensen
plaats
straat gebreken
achterdeur
plakwerk brief
kleine defecten
probleem
67
kleine landeigendom S O C I A L E H U I S V E S T I N G S M A AT S C H A P P I J
Pliniuswal 1 bus 2 3700 Tongeren Tel. 012/23.68.68 Fax. 012/23.58.34 E-mail: info@kleinelandeigendom.be www.kleinelandeigendom.be