jaarverslag 2017
LANAKEN Pannestraat
INHOUD 1
ORGANISATIE
pag
5
2
BOUWACTIVITEITEN
pag
13
3
LENINGEN & VERKOOP
pag
19
4
GRONDEN VERKOOP & AANKOOP
pag
25
5
INSCHRIJVINGSREGISTERS
pag
29
6
ONDERHANDELINGSPROCEDURES
pag
33
7
BALANS & RESULTATENREKENING 2017
pag
37
8
BIJLAGEN
pag
53
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
3
TONGEREN Wijkmolenweg Nystenhof
4
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
1. ORGANISATIE
Jaarverslag van de raad van bestuur aan de algemene vergadering van 31 mei 2018 over het boekjaar 2017. In uitvoering van artikel 17 van de statuten hebben wij de eer u verslag uit te brengen over onze bedrijvigheid gedurende het boekjaar 2017 en u in kennis te stellen van de jaarrekening, omvattende de balans, de resultatenrekening en de verwerking van het resultaat.
6
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
1 ORGANISATIE
De sociale bouwmaatschappij ‘C.V.B.A. Kleine Landeigendom’ is een coöperatieve vennootschap met beperkte aansprakelijkheid met sociaal oogmerk, erkend door de Vlaamse Maatschappij voor Sociaal Wonen (nr. 978) met maatschappelijke en administratieve zetel te 3700 Tongeren, Pliniuswal 1 bus 2. De stichtingsakte is neergelegd op de Griffie op 10 juli 1937 en ingelast in de bijlage van het Belgisch Staatsblad op 31 juli 1937 onder nr. 11.895. C.V.B.A. Kleine Landeigendom is ingeschreven in het rechtspersonenregister te Tongeren en heeft als ondernemingsnummer BE 0400.954.844.
1.1 SAMENSTELLING DIRECTIECOMITÉ
De erkende maatschappij is werkzaam in 19 gemeenten: Alken, Bilzen, Borgloon, Gingelom, Halen, Hasselt, Heers, Herk-de-Stad, Herstappe, Hoeselt, Kortessem, Lanaken, Maasmechelen, Nieuwerkerken, Riemst, St-Truiden, Tongeren, Voeren en Wellen.
Dhr. Cornitensis W. voorzitter 0468/31.50.85 - Broekstraat 4, 3830 WELLEN Dhr. Delwaide F. 0478/76.15.71 - Koning Albertlaan 87, 3620 LANAKEN Dhr. Medart G. 0476/33.97.74 - Oude Katsei 22, 3890 GINGELOM Dhr. Ramaekers E. o/voorzitter 0499/28.09.09 - Plattestraat 42A, 3830 WELLEN Dhr. Thijssen E. 0495/23.19.75 - Holt 23, 3740 BILZEN Dhr. Wintmolders J. 0478/58.68.31- Ridderstraat 16, 3850 NIEUWERKERKEN
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
7
1.2 SAMENSTELLING RAAD VAN BESTUUR
8
1.3 BEDRIJFSREVISOR
Broers H.
bestuurder
particulier
2018
M
Breuls R.
bestuurder
stad Maasmechelen
2019
M
Bruninx M.
bestuurder
provincie Limburg
2023
V
Casier A.
bestuurder
gemeente Voeren
2020
V
Coenegrachts R.
bestuurder
gemeente Hoeselt
2018
M
Cornitensis W.
voorzitter
particulier
2018
M
Delwaide F.
bestuurder
particulier
2019
M
Erdogan D.
bestuurder
stad Hasselt
2018
V
Evens E.
bestuurder
stad Herk-de-Stad
2021
M
Feytons J.
bestuurder
stad Borgloon
2022
M
Hendrickx J.
o/voorzitter
particulier
2021
M
Martin P.
bestuurder
stad St-Truiden
2018
M
Medart G.
bestuurder
gemeente Gingelom
2019
M
Meulemans S.
bestuurder
gemeente Lanaken
2020
M
Ramaekers E.
o/voorzitter
particulier
2018
M
Renkens D.
bestuurder
gemeente Riemst
2020
M
Robeyns E.
bestuurder
gemeente Wellen
2018
V
Schabregs V.
bestuurder
stad Bilzen
2018
V
Schouterden J.
bestuurder
stad Tongeren
2019
M
Simons Jaak
bestuurder
gemeente Kortessem
2018
M
Thijssen E.
bestuurder
particulier
2018
M
Vanandroye C.
bestuurder
gemeente Heers
2021
M
Voorter J.
bestuurder
gemeente Alken
2019
M
Wintmolders J
bestuurder
gemeente Nieuwerkerken
2023
M
Wuestenbergs H.
bestuurder
stad Halen
2023
M
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
Mercken & Co 011/30.04.50 Heidestraat 47 3500 Hasselt
Naar aanleiding van een onderhandse gunningsprocedure werd tijdens de algemene vergadering van de Kleine Landeigendom van 28/05/2015 de bedrijfsrevisor Mercken & Co aangesteld voor de boekjaren 2015 tot en met 2017.
1.4 ADMINISTRATIE
Carlier Erik directeur - salarisschaal A288 (48.430 EUR – 63.330 EUR) basis 01/01/2009 dienstwagen – groepsverzekering – maaltijdcheques hospitalisatieverzekering
Habets Robby architect - salarisschaal A123 (32.280 EUR – 48.180 EUR) basis 01/01/2009 dienstwagen – groepsverzekering – maaltijdcheques hospitalisatieverzekering
Bij de groepsverzekering werd voor alle personeelsleden geopteerd voor het principe van ‘een te bereiken doel’, namelijk een gelijkschakeling van het werknemerspensioen van de personeelsleden van de CVBA Kleine Landeigendom met het ambtenarenpensioen van de personeelsleden van de Vlaamse Gemeenschap. De maaltijdcheques bedragen 8,00 EUR per werkdag waarvan 1,09 EUR ten laste van het personeelslid.
Claes Hugo boekhouder - salarisschaal B311 (26.030 EUR – 35.230 EUR) basis 01/01/2009 groepsverzekering – maaltijdcheques – hospitalisatieverzekering
Dupont Francis adm. medewerker - salarisschaal C311 (24.230 EUR – 32.430 EUR) basis 01/01/2009 groepsverzekering – maaltijdcheques – hospitalisatieverzekering
Iacono Stefanie adm. medewerker - salarisschaal C112 (14.850 EUR – 23.780 EUR) basis 01/01/2009 groepsverzekering – maaltijdcheques – hospitalisatieverzekering
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
9
1.5 LIJST AANDEELHOUDERS
01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28
10
Vlaams Gewest Provincie Limburg Stad Hasselt Stad St-Truiden Stad Tongeren Gemeente Lanaken Gemeente Maasmechelen Gemeente Gingelom Stad Halen Stad Herk-de-Stad Gemeente Alken Gemeente Nieuwerkerken Stad Borgloon Gemeente Heers Gemeente Hoeselt Gemeente Riemst Stad Bilzen Gemeente Kortessem Gemeente Wellen Gemeente Voeren OCMW Hoeselt OCMW Riemst OCMW Lanaken OCMW Maasmechelen Dhr. Hendrickx J. Dhr. Claes W. Graaf A. de Grunne Graaf T. de Grunne
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
1.6 VERGADERDATA 2017
330 450 750 500 500 500 500 250 250 250 250 250 250 250 250 250 500 250 250 250 100 10 80 200 100 2 100 5
29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39
Dhr. J-L. de Schaetzen Dhr. G. de Schaetzen Dhr. J. Hougaerts Dhr. H. Broers Dhr. Fr. Delwaide Dhr. L. Delwaide Dhr. W. Cornitensis Dhr. E. Ramaekers Dhr. R. Stulens Dhr. E. Thijssen Mevr. C. Veulemans-Delmotte
20 108 100 100 115 100 100 100 100 100 100 8.670
directiecomité 22/02 – 18/04 – 21/06 23/08 – 25/10 – 20/12
raad van bestuur 26/01 – 23/03 – 18/05 14/09 – 23/11
gewone algemene vergadering jaarrekening 2016 18/05
In de loop van 2017 werden de volgende aandelen wederingekocht: - 100 aandelen van dhr. Vreven Raoul - 100 aandelen van dhr. Vossen Paul - 10 aandelen van Beweging.net Tongeren.
1.2
50
Overzicht: Vlaams Gewest Provincie Gemeenten (18) OCMW (4) Particulieren (15)
330 aandelen 450 aandelen 6.250 aandelen 390 aandelen 1.250 aandelen
6.250
8.670 aandelen
KORTESSEM Guigoven
HEERS Mechelen-Bovelingen
12
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
2. BOUWACTIVITEITEN
2 BOUWACTIVITEITEN
14
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
2.1 BOUWPROGRAMMA 2017
Vanaf 01/01/2014 trad het nieuwe Besluit van de Vlaamse Regering van 25/10/2013 in voege houdende de procedure voor de planning, de programmatie en de realisatie van woonprojecten. Dit houdt in dat de bouwprojecten door een beoordelingscommissie (BECO), die driemaal per jaar (februari-juni-oktober) samenkomt, als volgt opgedeeld worden: > korte termijnplanning (KTP): er is een financiering voorzien voor deze projecten en deze projecten dienen binnen de 8 maanden na opname op het KTP toegewezen te worden.
De volgende projecten werden opgenomen: KORTE TERMIJNPLANNING (KTP) >> Alken – Langveld – reeks E – 13 woningen – 2007/0337/06 (BECO 21/02/2017) >> Nieuwerkerken – P. Cuypersstraat – 6 appartementen – 2013/0669/03 - (BECO 22/03/2017) >> Borgloon – Graaf Lodewijk – 17 woningen – 2009/0496/02 (BECO 31/10/2017) >> Maasmechelen – Heirstraat – 4 woningen – 2014/0024/02 (BECO 31/10/2017)
MEERJARENPLANNING (MJP) >> Tongeren – Koninksem – reeks H – 14 woningen – 2009/1476/03 (BECO 21/02/2017)
> meerjarenplanning (MJP): er wordt de komende 3 jaar een financiering voor uw project voorzien, u zelf bepaalt binnen welke termijn u uw project klaarmaakt voor opname op het KTP en een project dat klaar is om opgenomen te worden op de KTP, behalve bij onvoldoende budget op de korte termijn of bij voorrang ten gevolge van prioriteiten, wordt op het volgende BeCo op het KTP opgenomen. kleine landeigendom › jaarverslag 2017
15
2.2 AANBESTEDING 2017
16
2.3 AANVANG WERVEN 2017
Riemst – Vroenhoven – reeks A – 12 woningen – 2008/1042/06 11/04/2017 aannemer: NV Janssen Bouwbedrijf architect: Cleuren Architectenvennootschap bvba toewijzingsbedrag: 1.511.187,52 EUR
Riemst – Vroenhoven – reeks A – 12 woningen – Maasmechelen – Vucht - Dorpsstraat – 2008/1042/06 24 woningen – 2009/0012/02 16/01/2017 28/08/2017 aannemer: NV Bouwbedrijf Keulen H. aannemer: NV Janssen Bouwbedrijf architect: Chris Stockx architect: Cleuren Architectenvennootschap bvba bestelbedrag: 3.251.099,92 EUR bestelbedrag: 1.511.187,52 EUR
Nieuwerkerken – P. Cuypersstraat 6 appartementen – 2013/0669/03 18/05/2017 aannemer: NV Hemar Construct architect: Paternotte Architecten toewijzingsbedrag: 574.232,17 EUR
Maasmechelen – Boorsem – St-Jorisstraat – 4 woningen – 2010/1103/04 06/02/2017 aannemer: NV Janssen Bouwbedrijf architect: De Gouden Liniaal Architecten BVBA bestelbedrag: 631.762,80 EUR
Alken – Het Langveld – reeks E – 13 woningen - 2007/0337/06 31/08/2017 aannemer: NV Janssen Bouwbedrijf architect: Ludo Schouteren toewijzingsbedrag: 1.885.422,46 EUR
Tongeren – Koninksem – reeks G – 8 woningen – 2013/0269/01 27/02/2017 aannemer: NV Janssen Bouwbedrijf architect: Claikens-Jenzen Architecten bvba bestelbedrag: 1.441.053,27 EUR
Borgloon – Graaf Lodewijk – 17 woningen – 2009/0496/02 21/12/2017 aannemer: NV Hemar Construct architect: Architectenbureau Michel Janssen bvba toewijzingsbedrag: 2.431.385,19 EUR
Wellen - Dorpsstraat – 4 appartementen – 2012/0050/02 01/05/2017 aannemer: NV Reynders Louis Bouwbedrijf architect: Architectuur en Expertise Vantilt-Houben bestelbedrag: 603.586,94 EUR
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
Nieuwerkerken – P. Cuypersstraat 6 appartementen – 2013/0669/03 16/10/2017 aannemer: NV Hemar Construct architect: Paternotte Architecten bestelbedrag: 574.232,17 EUR
2.4 VOORLOPIGE OPLEVERINGEN 2017
Heers – Mechelen Bovelingen – reeks C – Tongeren - Nystenhof – 8 woningen - 2009/0290/02 8 woningen – 2009/0044/02 31/03/2017 19/04/2017 aannemer: NV Hemar Construct aannemer: TV NV Hemar Construct – NV Janssen architect: Paternotte Architecten Bouwbedrijf architect: De Gouden Lineaal Architecten bvba eindbedrag: 916.319,31 EUR eindbedrag: 1.083.407,44 EUR
Lanaken - Pannestraat – 23 appartementen – 2005/0370/02 08/02/2017 aannemer: Hoedemakers Bouwbedrijf architect: Architectenvennootschap Förster bvba eindbedrag: 3.308.800,45 EUR
Voeren – 1 Septemberstraat – 5 woningen – 2009/1336/01 17/03/2017 aannemer: NV Reynders Louis Bouwbedrijf architect: Architectenbureau Michel Janssen bvba eindbedrag: 838.130,93 EUR
St-Truiden – Ziekerenweg – 6 woningen – 2004/0754/05 15/06/2017 aannemer: TV Zolderse Dakwerken – Vandekreeke Wegenbouw architect: Santermans + Cielen Architecten bvba eindbedrag: 879.965,30 EUR
Hasselt – Ekkelgarden – reeks C – 10 woningen - 2010/0328/05 30/06/2017 aannemer: NV Hemar Construct architect: TV Max Architecten eindbedrag: 1.477.605,21 EUR
Maasmechelen – Meeswijk – reeks D – 23 woningen - 2002/0241/02 10/11/2017 aannemer: NV Janssen Bouwbedrijf architect: De Gouden LIneaal Architecten bvba eindbedrag: 3.259.251,03 EUR
VERGELIJKING 2011 > 2017 9
7
5
2
0
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
5 5 8
7 9 5
6 5 6
4 5 7
6 7 4
3 1 4
4 8 6
aanbesteding voorlopige oplevering gestarte werven
Kortessem – Guigoven – reeks B – 19 woningen – 2001/2069/02 30/11/2017 aannemer: NV Hemar Construct architect: Egide Meertens Plus Architecten eindbedrag: 2.517.765,22 EUR kleine landeigendom › jaarverslag 2017
17
HASSELT Ekkelgarden
18
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
3. LENINGEN & VERKOOP
20
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
3 LENINGEN & VERKOOP
3.1 LENINGSPROGRAMMA 2017
3.2 LENINGEN AAN PARTICULIEREN
Vanaf 01/01/2015 worden er geen leningen meer toegekend voor aankoop van een sociale kavel en de nieuwbouw van een woning.
AANKOOP WONING
Voor aankoop werden in de loop van 2017 20 leningsaktes verleden voor een som van 3.302.564 EUR. De verdeling van de leningen over de gemeenten is de volgende :
De Vlaamse Regering keurde voor gans Vlaanderen het volgende leningsprogramma goed:
Bilzen 1 Borgloon 1 - leningen aankoop, renovatie en behoud woning Hasselt 1 285.250.000 EUR Heers 1 - leningen sociale koopwoningen Hoeselt 3 180.000.000 EUR Kortessem 1 Lanaken 1 Maasmechelen 1 Riemst 2 St-Truiden 1 Tongeren 6 Zoutleeuw 1
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
21
3.3 LENINGEN AAN
PARTICULIEREN AANKOOP WONING MET RENOVATIE
Voor aankoop met renovatie werden in de loop van 2017 56 leningsaktes verleden voor een som van 9.516.832 EUR. De verdeling van de leningen over de gemeenten is de volgende :
3.4 LENINGEN AAN PARTICULIEREN 3.5 LENINGEN AAN PARTICULIEREN
ENKEL RENOVATIE
BIJ HERFINANCIERING ECHTSCHEIDING
Voor aankoop met renovatie werden in de loop van 2017 7 leningsaktes verleden voor een som van 67.453 EUR. De verdeling van de leningen over de gemeenten is de volgende :
Voor overname debetsaldo echtscheiding werden in de loop van 2017 4 leningsaktes verleden voor de som van 155.300 EUR. De verdeling van de leningen over de gemeenten is de volgende:
Bilzen 1 Riemst 2 Alken 1 Gingelom 1 Tongeren 2 Beringen 1 Halen 1 Bilzen 3 Hoeselt 1 Borgloon 5 Kortessem 1 Diest 1 Riemst 1 Geetbets 1 St-Truiden 1 Halen 1 Hasselt 6 AANTAL GOEDGEKEURDE VERDELING GLOBAAL GEMIDDELD LEENBEDRAG Herk-de-Stad 2 DOSSIERS VOLGENS ACTIVITEIT LENINGSBUDGET PER ACTIVITEIT Hoeselt 2 2017 VOLGENS ACTIVITEIT 2017 Lanaken 3 15.000.000 200.000 70 Landen 1 11.250.000 150.000 53 Maasmechelen 3 Nieuwerkerken 1 7.500.000 100.000 35 Riemst 5 St-Truiden 10 3.750.000 50.000 18 Tongeren 10
aankoop privé aankoop privé met renovatie renovatie privé
22
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
debetsaldo aankoop sociale koopwoning sociale kavel
aankoop privé aankoop privé met renovatie renovatie privé
debetsaldo aankoop sociale koopwoning sociale kavel
aankoop privé aankoop privé met renovatie renovatie privé
170.504
38.825
9.636
2017
0
169.943
1
9.377.720
62
67.453
4
155.300
7
9.516.832
56
3.302.564
0
20
165.128
0
debetsaldo aankoop sociale koopwoning
3.6 LENINGEN KOPERS SOCIALE
3.7 VERKOOP SOCIALE
GROEPSBOUWWONING
KAVELS
In de loop van het jaar werden 62 koopakten verleden, namelijk voor de volgende werven :
Dit vertegenwoordigde een totale verkoopsom van 11.168.748,35 EUR.
Tijdens het jaar 2017 werd 1 sociale kavel verkocht, namelijk:
Gingelom – Mielen-boven-Aalst – Bronstraat 6 Lanaken – Pannestraat 23 Voeren – 1 Septemberstraat 2 Tongeren – Nystenhof 8 Heers – Mechelen-Bovelingen – reeks C 8 St-Truiden – Ziekerenweg 6 Hasselt – Ekkelgarden – reeks C 9
Van de 62 kopers gingen er 55 een lening aan bij de Vlaamse Maatschappij voor Sociaal Wonen. Dit vertegenwoordigt een leningsbedrag van 9.377.720 EUR.
Tongeren – Koninksem
Dit vertegenwoordigde een bedrag van 41.200 EUR. De aankoop van een sociale kavel kan niet meer beleend worden bij de VMSW. Zodoende werd via bemiddeling van de CV Kleine Landeigendom een totaal bedrag van 22.419.869 EUR beleend in 2017.
34.000
800
45
20
25.550
600
30
14
17.000
400
15
7
8.500
200
0
0
0
21
36
50
35
27
18
21
26
2017
2017 gehuwd of samenwonend gehuwd of samenwonend met kinderen
26
alleenstaand alleenstaand met kinderen
aankoop privé aankoop privé met renovatie renovatie privé
debetsaldo aankoop sociale koopwoning
aankoop privé aankoop privé met renovatie renovatie privé
25.639
27
26.987
60
33.651
GEMIDDELD GEZAMENLIJK NETTO-BELASTBAAR 2017 INKOMEN
22.915
GEMIDDELDE LENINGSTERMIJN
24.975
GEZINSSAMENSTELLING ONTLENERS
0
1
debetsaldo aankoop sociale koopwoning
GEMIDDELD AFBETALINGSBEDRAG LENING PER MAAND
679
688
55
240
737
2017 aankoop privé aankoop privé met renovatie renovatie privé
debetsaldo aankoop sociale koopwoning
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
23
TONGEREN Wijkmolenweg - Nystenhof
24
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
4. GRONDEN, VERKOOP & AANKOOP
4 GRONDEN VERKOOP & AANKOOP
OVERZICHT 2011 > 2017 AANKOOP EN VERKOOP VAN GRONDEN (M2) 80.000
OVERZICHT 2011 > 2017 GRONDEN IN EIGENDOM (M2)
60.000 450.000
40.000
400.000 350.000
20.000
300.000
0
0
2011
aankoop verkoop gratis overdracht
26
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
2012
2013
2014
2015
2016
2017
1.457
11.523
78.961
4.081
2.4151
2.784
49.815
15.892
36.289
37.522
40.320
18.601
13.817
14.407
9.633
147
0
3.599
39.747
3.135
12.103
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
420.846 394.869 437.013 397.116 362.845 348.177 370.941
4.1 VERKOPEN 01 Gingelom Bronstraat woning 19a 23ca 22/02/2017 02 Tongeren Koninksem sociale kavel 4a 12ca 12/04/2017 03 Lanaken Pannestraat woning 37a 02ca 16/06/2017 04 Heers Bovelingen C woning 28a 28ca 03/08/2017 05 Hasselt Ekkelgarden C woning 33a 64ca 09/11/2017 06 Tongeren Siegelsmarkt (onteigening grond 4a 40ca 09/11/2017 07 Voeren 1 Septemberstraat woning 3a 85ca 06/12/2017 08 Tongeren Nystenhof woning 13a 53ca 06/12/2017 1ha 44a 07ca
€ 187.492,50 € 41.200,00 € 499.770,00 € 240.380,00 € 504.488,00 € 13.700,00 € 46.368,00 € 196.185,00 €1.729.538,50
4.2 AANKOPEN 01 02 03 04 05 06 07 08 09
Lanaken Hasselt Bilzen St-Truiden Hasselt Lanaken Maasmechelen Halen Tongeren
Veldwezelt – Holtstraat Kuringen – Veldstraat Eigenbilzen Brustempoortbuiting Boekstraat Kewithstraat Meeswijk (ruiling Zelem Heurkensberg
grond grond grond grond grond grond grond grond grond
24a 01ca 15a 93ca 31a 55ca 72a 23ca 12a 84ca 1ha 91a 57ca 1a 64ca 1ha 02a 60ca 45a 78ca
31/01/2017 07/02/2017 16/02/2017 22/02/2017 13/03/2017 24/04/2017 26/06/2017 14/11/2017 12/12/2017
4ha 98a 15ca
€ € € € € € € € €
500.000,00 350.460,00 520.575,00 380.000,00 275.000,00 766.280,00 0,00 800.000,00 700.000,00
€4.292.315,00
4.3 OVERDRACHTEN 01 Nieuwerkerken 02 Riemst
Tijlozenstaat Vroenhoven (RUP Wilder)
plein wegen
14a 95ca 1ha 06a 08ca
03/01/2017 08/12/2016
gratis gratis
Nieuwerkerken Riemst
1ha 21a 03ca kleine landeigendom › jaarverslag 2017
27
VOEREN 1 Septemberstraat
28
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
HASSELT Ekkelgarden
5. INSCHRIJVINGS REGISTERS
5 INSCHRIJVINGSREGISTERS
OVERZICHT 2011 > 2017 WACHTLIJSTEN KANDIDAAT KOPERS 1.400
1.050
700
350
0
30
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
2011
2012
2013
2014
2015
2016
2017
984
1.233
1.338
1.236
1.167
1.228
1.334
Naar aanleiding van de goedkeuring van het Overdrachtsbesluit door de Vlaamse Regering op 29 september 2006 werden in de loop van 2007 per gemeente of stad binnen ons werkgebied drie inschrijvingsregisters geopend, namelijk voor sociale woningen, sociale appartementen en sociale kavels. Op 03 februari 2017 heeft de Vlaamse Regering beslist dat er geen opdeling meer mag zijn tussen woningen en appartementen. Zodoende blijven er per gemeente of stad nog slechts 2 wachtlijsten over. Op 31 december 2017 stonden 1.334 kandidaten ingeschreven op 38 wachtlijsten:
> Halen appartementen > Halen sociale kavels > Halen woningen > Hasselt appartementen > Hasselt sociale kavels > Hasselt woningen > Heers appartementen > Heers sociale kavels > Heers woningen > Herk-de-Stad appartementen > Herk-de-Stad sociale kavels > Herk-de-Stad woningen
0 0 27 70 14 286 0 0 7 0 2 42 0 0 0
> Maasmechelen appartementen 8 > Maasmechelen sociale kavels 3 > Maasmechelen woningen 105 > Nieuwerkerken appartementen > Nieuwerkerken sociale kavels > Nieuwerkerken woningen
9 0 24
> Riemst appartementen > Riemst sociale kavels > Riemst woningen
0 3 41
> St-Truiden appartementen > St-Truiden sociale kavels > St-Truiden woningen > Tongeren appartementen > Tongeren sociale kavels > Tongeren woningen
22 3 102 4 6 72
> Alken appartementen > Alken sociale kavels > Alken woningen
3 12 74
> Herstappe appartementen > Herstappe sociale kavels > Herstappe woningen
> Bilzen appartementen > Bilzen sociale kavels > Bilzen woningen
18 1 75
> Hoeselt appartementen > Hoeselt sociale kavels > Hoeselt woningen
13 0 25
> Voeren appartementen > Voeren sociale kavels > Voeren woningen
0 0 8
> Borgloon appartementen > Borgloon sociale kavels > Borgloon woningen
0 4 30
> Kortessem appartementen > Kortessem sociale kavels > Kortessem woningen
0 7 33
> Wellen appartementen > Wellen sociale kavels > Wellen woningen
13 1 31
> Gingelom appartementen > Gingelom sociale kavels > Gingelom woningen
1 0 14
> Lanaken appartementen > Lanaken sociale kavels > Lanaken woningen
19 0 102
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
31
SINT-TRUIDEN Ziekerenweg
MAASMECHELEN Meeswijk - reeks D
32
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
6. ONDERHANDELINGS PROCEDURES
6 ONDERHANDELINGSPROCEDURES
6.1 ARCHITECTEN
Via een onderhandelingsprocedure zonder bekendmaking worden telkens 3 architecten per toe te kennen project aangeschreven. De architecten dienen te voldoen aan de volgende uitsluitende selectiecriteria: > diploma > toelating tot het uitoefenen van het beroep > akkoord zijn met het standaardcontract van de Vlaamse Maatschappij voor Sociaal Wonen. Als geschiktheidsreferenties gelden o.a. ervaring, samenwerkingsverbanden, klanten, publicaties, referenties. 34
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
6.2 AANSTELLING LANDMETER
De volgende architecten werd aangesteld: Bilzen – Eigenbilzen – 10 woningen – RVB 23/11/2017 Architecten Paternotte uit St-Truiden Hasselt – Veldstraat – 6 woningen – RVB 23/11/2017 Architect Schouterden Ludo uit Hasselt Hasselt – Boekstraat – 10 appartementen – RVB 23/11/2017 Ontwerpbureau Lamens uit Diepenbeek Lanaken – Veldwezelt – Holtstraat appartementen – RVB 23/11/2017 Förster Architectenbureau uit Lanaken
–
6.3 AANSTELLING ONTWERPER WEGENINFRASTRUCTUUR
Via een onderhandelingsprocedure zonder bekendmaking werd Geotec Studiebureau bvba uit Bilzen aangesteld als landmeter voor de periode april 2017 tot maart 2019 voor de som van 69.380 EUR (excl. BTW) (RVB van 23/03/2017).
Via een onderhandelingsprocedure zonder bekendmaking werd Geotec Studiebureau bvba uit Bilzen aangesteld als ontwerper van de wegeninfrastructuur voor het project St-Truiden – Wilderen Leeuwerweg tegen een erelooncoëfficient van 0,85% (RVB van 23/03/2017). Via een onderhandelingsprocedure zonder bekendmaking werd Tractebel Engineering nv uit Hasselt aangesteld als ontwerper van de wegeninfrastructuur voor het project Wellen – Ulbeek - Kleinaertstraat tegen een erelooncoëfficient van 0,85% (RVB van 23/03/2017).
10
Riemst – Vroenhoven – reeks B – 13 woningen – RVB 23/11/2017 Cleuren Architectenvennootschap uit Bilzen Tongeren – Heurkensberg – 20 woningen – RVB 23/11/2017 Egide Meertens + Architecten uit Riemst
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
35
MAASMECHELEN Meeswijk
TONGEREN Wijkmolenweg Nystenhof
36
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
7. BALANS EN RESULTATEN REKENING
7.1 CIJFERMATIG
WEERGEGEVEN
38
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
BALANS NA WINSTVERDELING ACTIVA VASTE ACTIVA Immateriële vaste activa Software licenties Materiële vaste activa Terreinen en gebouwen Install.,mach.,uitrusting Meubilair en rollend materieel Activa in aanbouw Financiële vaste activa Andere financiële vaste activa Vorderingen en borgtochten in contanten VLOTTENDE ACTIVA Voorraden en bestellingen in uitvoering Voorraden Onroerende goederen bestemd voor de verkoop Vorderingen op ten hoogste één jaar Handelsvorderingen Overige vorderingen Liquide middelen Overlopende rekeningen
CODES 20/28 21 22/27 22 23 24 27 28 284/8 285/8 29/58 3 30/36 35 40/41 40 41 54/58 490/1
2017 BOEKJAAR € 715.230,48 € 268,12 € 268,12 € 714.762,36 € 683.359,89 € 7.600,39 € 23.802,08 € 0,00 € 200,00 € 200,00 € 200,00 € 35.290.919,08 € 29.102.361,44 € 29.102.361,44 € 29.102.361,44 € 654.554,07 € 189,53 € 654.364,54 € 5.534.003,57 € 0,00
2016 VORIG BOEKJAAR € 721.977,50 € 2.141,65 € 2.141,65 € 719.635,85 € 673.862,95 € 8.818,30 € 36.954,60 € 0,00 € 200,00 € 200,00 € 200,00 € 35.146.966,35 € 27.628.136,02 € 27.628.136,02 € 27.628.136,02 € 78.038,92 € 0,00 € 78.038,92 € 7.434.190,08 € 6.601,33
TOTAAL DER ACTIVA
20/58
€ 36.006.149,56
€ 35.868.943,85
PASSIVA CODES EIGEN VERMOGEN 10/15 Kapitaal 10 Geplaatst kapitaal 100 Niet opgevraagd kapitaal 101 Reserves 13 Wettelijke reserves 130 Onbeschikbare reserves 131 Belastingvrije reserves 132 VOORZIENINGEN EN UITGESTELDE BELASTINGEN 16 Voorziening voor risico's en kosten 160/5 SCHULDEN 17/49 Schulden op meer dan één jaar 17 Kredietinstellingen 172/3 Overige schulden 178/9 Schulden op ten hoogste één jaar 42/48 Schulden op meer dan één jaar die binnen het 42 jaar vervallen Handelsschulden 44 Leverancier 440/4 Schulden met betrekking tot 45 belastingen,bezoldiging en sociale lasten Belastingen 450/3 Bezoldigingen en sociale lasten 454/9 Overige schulden 47/48 Overlopende rekening 492/3
2017 BOEKJAAR € 33.550.473,03 € 21.924,99 € 87.699,99 - € 65.775,00 € 33.528.548,04 € 11.790,81 € 27.687.943,71 € 5.828.813,52
TOTAAL DER PASSIVA
10/49
€ 137.158,41 € 137.158,41
2016 VORIG BOEKJAAR € 33.201.491,80 € 22.199,99 € 88.799,99 - € 66.600,00 € 33.179.291,81 € 11.790,81 € 27.371.388,09 € 5.796.112,91 € 17.047,59
€ 2.318.518,12 € 0,00 € 0,00 € 1.550.936,73
€ 17.047,59 € 2.650.404,46 € 0,00 € 0,00 € 1.862.771,81
€ 0,00
€ 0,00
€ 1.213.076,80 € 1.213.076,80
€ 1.471.316,68 € 1.471.316,68
€ 107.649,99
€ 88.987,02
€ 46.128,92 € 61.521,07 € 230.209,94 € 767.581,39
€ 27.880,20 € 61.106,82 € 302.468,11 € 787.632,65
€ 36.006.149,56
€ 35.868.943,85 kleine landeigendom › jaarverslag 2017
39
RESULTATENREKENING
BEDRIJFSOPBRENGSTEN Omzet Andere bedrijfsopbrengsten Niet-recurente bedrijfsopbrengsten BEDRIJFSKOSTEN Handelsgoederen, grond- en hulpstoffen Aankopen Voorraad afname (toename) (+)(-) Diensten en diversgoederen Bezoldigingen, sociale lasten en pensioenen Afschrijvingen en waardeverminderingen op opoprichtingskosten op immateriële en materiële vaste activa Voorzieningen voor risico's en kosten : toevoegingen (bestedingen en terugnemingen) Andere bedrijfskosten Niet-Recurrente bedrijfskosten
40
kleine landeigendom
BEDRIJSWINST (BEDRIJFSVERLIES) FINANCIËLE OPBRENGSTEN Recurrente financiële opbrengsten Opbrengsten uit vlottende activa Andere financiële opbrengsten Niet-recurrente financiële kosten FINANCIËLE KOSTEN Recurrente financiële kosten Kosten van schulden Andere financiële kosten Niet-recurrente financiële kosten
CODES 70/76A 70 74 76A 60/66 60 600/8 609 61 62 630 635/8 640/8 66A 9901 75/76B 75 752/9 76B 76B 65/66B 65 650 652/9
2017 BOEKJAAR € 12.317.084,99 € 11.598.972,32 € 718.112,67 € 0,00 € 11.957.028,36 € 10.891.272,00 € 12.365.497,42 - € 1.474.225,42 € 270.357,26 € 611.486,66
2016 VORIG BOEKJAAR € 7.484.700,46 € 6.196.623,00 € 1.285.701,86 € 2.375,60 € 6.216.105,12 € 5.370.083,61 € 9.248.726,48 - € 3.878.642,87 € 201.508,60 € 590.739,42
€ 51.709,78
€ 50.502,96
€ 120.110,82
- € 15.896,12
€ 17.723,89 € 205,33
€ 17.220,57 € 1.946,08
€ 354.219,25 € 4.510,75 € 4.510,75 € 3.384,59 € 1.126,16 € 0,00 € 606,77 € 606,77 € 397,13 € 209,64 € 0,00
€ 1.268.595,34 € 1,00 € 1,00 € 0,00 € 1,00 € 0,00 € 575,61 € 575,61 € 465,79 € 109,82 € 0,00
WINST (VERLIES) VAN HET BOEKJAAR VOOR BELASTINGEN (+)(-) BELASTINGEN OP HET RESULTAAT (+)(-) Belastingen Regularisering van belastingen en terugneming van voorzieningen voor belastingen WINST (VERLIES) VAN HET BOEKJAAR OVERBOEKING NAAR DE BELASTINGSVRIJE RESERVES TE BESTEMMEN WINST (VERLIES) VAN HET BOEKJAAR (+)(-)
CODES
2017 BOEKJAAR
2016 VORIG BOEKJAAR
9903
€ 358.123,23
1.268.020,73 €
€ 8.000,00 € 8.000,00
27.298,64 € € 50.000,00
€ 0,00
€ 22.701,36
9904 689
€ 350.123,23 € 32.700,61
1.240.722,09 € 289.734,91 €
9905
€ 317.422,62
950.987,18 €
CODES 70/69 691/2 6920 6921 694/6 694
2017 BOEKJAAR € 317.422,62 - € 316.555,62 € 316.555,62 - € 867,00 € 867,00
2016 VORIG BOEKJAAR € 950.987,18 - € 950.099,18 € 950.099,18 - € 888,00 888,00
67/77 670/3 77
RESULTAATVERWERKING
TE BESTEMMEN WINST VAN HET BOEKJAAR Toevoeging aan het eigen vermogen Aan de wettelijke reserves Aan de overige reserves Uit te keren winst Vergoeding van het kapitaal
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
41
7.2 BESPREKING
CIJFERMATIGE WEERGAVE
A. ACTIVA VAST ACTIVA VAST ACTIVA (21/28) software grond Pliniuswal grond Hemelingenstraat gebouw Pliniuswal verbouwing Pliniuswal gebouw Hemelingenstraat meubilair kantoormaterieel rollend materieel mecanografisch materieel uitrusting inrichting borgstelling TOTAAL
Aanschaffing € 26.504,40 € 39.216,76 € 25.000,00 € 412.294,37 € 189.875,21 € 395.397,11 € 83.664,06 € 60.081,65 € 20.609,97 € 103.387,91 € 6.633,59 € 42.892,48 € 200,00 € 1.405.757,51
In 2017 hebben zich geen noemenswaardige investeringen voorgedaan. Voor 2018 staat wel de vervanging van het computernetwerk gepland.
42
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
Afschrijving € 26.236,28 € 0,00 € 0,00 € 280.766,40 € 74.259,51 € 23.397,65 € 71.338,74 € 54.984,26 € 15.415,12 € 102.203,39 € 4.400,52 € 37.525,16 € 0,00 € 690.527,03
Restwaarde € 268,12 € 39.216,76 € 25.000,00 € 131.527,97 € 115.615,70 € 371.999,46 € 12.325,32 € 5.097,39 € 5.194,85 € 1.184,52 € 2.233,07 € 5.367,32 € 200,00 € 715.230,48
VLOTTENDE ACTIVA VOORRADEN (30/36) gronden werven TOTAAL
2017 € 19.007.262,73 € 10.095.098,71 € 29.102.361,44
Bij de voorraad gronden zien we in 2017 een stijging van 3.376.271,31 EUR. Deze stijging is als volgt te verklaren. In 2017 werd voor 4.292.315 EUR gronden aangekocht. Het gaat hier om volgende grondaankopen: > Lanaken – Veldwezelt – Holtstraat > Hasselt – Kuringen – Veldstraat > Bilzen – Eigenbilzen – De Meere Weyen > St–Truiden – Brustempoortbuiting > Hasselt – Boekstraat > Lanaken – Kewithstraat > Halen – Zelem – Schansstraat > Tongeren – Heurkensberg Bij de verkoop van gronden noteren we: > Gingelom – Bronstraat > Tongeren – Koninksem > Lanaken – Pannestraat > Heers – Mechelen – Bovelingen > Hasselt – Rapertingen – Ekkelgarden > Voeren – 1 Septemberstraat > Tongeren – Wijkmolenweg – Nystenhof
2016 € 15.630.991,42 € 11.997.144,60 € 27.628.136,02
Bij de voorraad werven zien we een afname van 1.902.045,89 EUR. Deze voorraad bevat de voorlopige kosten van een werf, de reeds gemaakte kosten voor een werf en de werven die volledig klaar zijn op 31/12/2017 maar nog niet voorlopig zijn opgeleverd of waarvan de verkoopaktes nog niet verleden werden. De voornaamste werven zijn: > Kortessem – Guigoven – reeks B > Maasmechelen – Meeswijk – reeks D > Voeren – 1 Septemberstraat > Hasselt – Ekkelgarden – reeks C > Riemst – Vroenhoven – reeks A > Maasmechelen – Vucht > Maasmechelen – Boorsem > Wellen – Dorpsstraat > Tongeren – Koninksem reeks G
HANDELSVORDERINGEN EN OVERIGE VORDERINGEN (40/41) handelsvorderingen te ontvangen creditnota's belastingen aftrekbare BTW werven verzekeringspremies te ontvangen subsidies aktekosten aankoopcomité diverse vorderingen TOTAAL
LIQUIDE MIDDELEN (54/58) rekening courant VMSW BNPPARIBASFORTIS kasgeld TOTAAL
2017
2016
€ 0,00 € 189,53 € 127.000,00 € 0,00 € 0,00 - € 2.194,34 € 407.610,88 € 119.000,00 € 2.948,00 € 654.554,07
€ 0,00 € 0,00 € 64.351,83 € 13.188,04 € 0,00 € 499,05 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 78.038,92
2017
2016
€ 5.442.067,27 € 7.326.029,52 € 91.375,37 € 107.471,36 € 560,93 € 689,20 € 5.534.003,57 € 7.434.190,08
De voorraad gronden is voor ons zeer belangrijk omdat deze voorraad meerdere jaren blijft bestaan en hierdoor meer resultaat oplevert bij latere verkoop. Al onze gronden zijn tevens aangekocht met eigen middelen. kleine landeigendom › jaarverslag 2017
43
B. PASSIVA
EIGEN VERMOGEN
VOORZIENING VOOR RISICO’S EN KOSTEN
KAPITAAL (10) geplaatst kapitaal niet opgevraagd kapitaal TOTAAL
2017 € 87.699,99 - € 65.775,00 € 21.924,99
2016 € 88.799,99 - € 66.600,00 € 22.199,99
VOORZIENING VOOR RISICO'S EN KOSTEN (16) voorziening TOTAAL
2017
2016
€ 137.158,41 € 137.158,41
€ 17.047,59 € 17.047,59
Voorziening voor risico’s en kosten bevat een raming van de nog te maken kosten voor werven die voorlopig zijn opgeleverd.
RESERVES (13) wettelijke reserves belastingsvrije reserves beschikbare reserves TOTAAL
2017 2016 € 11.790,81 € 11.790,81 € 5.828.813,52 € 5.796.112,91 € 27.687.943,71 € 27.371.388,09 € 33.528.548,04 € 33.179.291,81
De winst van het boekjaar werd gedeeltelijk aan de belastingsvrije reserves en gedeeltelijk aan de beschikbare reserves toegevoegd. De belastingsvrije reserves mogen verhoogd worden wanneer wij sociale kavels of enkel grond verkopen. Het gaat hier om sociale kavel te Tongeren – Koninksem, en een perceel grond te Maasmechelen – Meeswijk dat verkocht werd aan de CV Maaslands Huis.
44
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
SCHULDEN SCHULDEN < 1 JAAR (42/48) 2017 handelsschulden € 1.213.076,80 belastingen € 0,00 te betalen BTW € 17.135,39 belastingen € 0,00 te betalen dividend € 867,00 bezoldigingen en sociale lasten € 90.514,60 ontvangen borgtochten € 0,00 beheerskosten VMSW € 5.167,19 dossierkosten € 102.075,75 vooraf ontvangen dossierkosten VMSW
2016 € 1.471.316,68 € 0,00 € 0,00 € 0,00 € 888,00 € 88.987,02 € 0,00 € 21.068,72 € 93.749,91
€ 7.100,00
€ 5.750,00
vooraf ontvangen klant € 0,00 akte kosten vastgoed transacties € 114.500,00 door te storten lening € 0,00 overige schulden € 500,00 TOTAAL € 1.550.936,73
€ 206.511,48 - € 26.000,00 € 0,00 € 500,00 € 1.862.771,81
De handelsschulden zijn voornamelijk de openstaande leveranciers op 31/12/2017. De hoogte van het bedrag hangt af van het aantal facturen in de periode november en december. De bezoldiging en sociale lasten zijn vooral toe te schrijven aan de maand december en een toename van de voorzieningen voor pensioenen. De overige schulden bevatten onder andere het inschrijvingsgeld van toekomstige kopers. OVERLOPENDE REKENINGEN (492/3)
2017
2016
grond Alken – Het Langveld
€ 14.420,73
€ 14.420,73
grond Tongeren - Koninksem
€ 30.625,38
€ 31.186,64
€ 212.730,00
€ 212.730,00
grond Hasselt - Ekkelgarden
€ 32.558,71
€ 223.373,31
grond Maasmechelen - Boorsem
€ 75.696,50
€ 75.696,50
grond Wellen - Dorpstraat
€ 23.606,10
€ 23.606,10
grond Bilzen - Munsterbilzen
€ 206.619,37
€ 206.619,37
grond Voeren - 1 Septemberstraat
€ 138.530,45
€ 0,00
€ 32.794,13
€ 0,00
€ 0,02
€ 0,00
€ 767.581,39
€ 787.632,65
grond Maasmechelen - Vucht
grond Nieuwerkerken – P. Cuypersstraat grond Sint-Truiden - Ziekerenweg TOTAAL
Vanaf boekjaar 2012 mogen de subsidies verkregen voor de aankoop van gronden niet meer geboekt worden op de voorraad gronden maar op een overlopende rekening. Deze subsidies blijven hier staan tot de desbetreffende grond verkocht wordt en worden vervolgens pro rata het resultaat opgenomen. De werven Hasselt – Ekkelgarden – reeks C, St-Truiden Ziekerenweg, Lanaken – Pannestraat en Voeren - 1 Septemberstraat werden naar het resultaat geboekt.
KORTESSEM Guigoven
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
45
C. RESULTATENREKENING
BEDRIJFSOPBRENGSTEN (70/74)
2017
2016
werven € 7.746.380,00 gronden € 2.430.703,00 bedrijfssubsidies € 1.421.889,32 vergoeding leningen VMSW € 380.802,68 commissie verzekering € 20.704,51 commissie elektriciteit en gas € 2.020,00 commissie verkoop € 0,00 dossierkosten € 8.450,00 recuperatie kosten € 16.480,31 uittredingsvergoeding € 283.202,57 ontvangen onroerende voorheffing € 6.452,60 uitzonderlijke opbrengsten € 124,95 TOTAAL € 12.317.084,99
€ 4.260.160,00 € 1.936.463,00 € 647.044,09 € 376.855,19 € 23.062,14 € 260,00 € 1.520,00 € 9.050,00 € 18.002,96 € 209.330,74 € 0,00 € 576,74 € 7.482.324,86
TOTAAL OPBRENGSTEN VERSUS TOTAAL KOSTEN 2017
49%
51% 46
Totaal KOSTEN
Totaal OPBRENGSTEN
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
VERHOUDING KOSTEN 2017 financiële kosten
•
andere bedrijfskosten
•
voorz. risico's & kosten
•
afschrijvingen
•
93% grondstoffen
en hulpstoffen
5% bezoldiging
NIET-RECURRENTE BEDRIJFSOPBRENGSTEN (76A) uitzonderlijke opbrengsten TOTAAL
HANDELSGOEDEREN (60) werven voorraadwijziging werven gronden voorraadwijziging grond TOTAAL
2017
2016
€ 0,00 € 0,00
€ 2.375,60 € 2.375,60
2017 2016 € 7.533.459,99 € 8.747.466,45 € 1.902.045,89 - € 4.624.314,37 € 4.832.037,43 € 501.260,03 - € 3.376.271,31 € 745.671,50 € 10.891.272,00 € 5.370.083,61
DIENSTEN EN DIVERSE GOEDEREN (61)
2017
2016
administratiekosten brandstof bedrijfswagens huur bedrijfswagen onderhoud en herstellingen water, gas, elektriciteit verzekering
€ 54.361,78 € 4.344,37 € 7.471,36 € 39.369,00 € 7.405,06 € 6.007,73
€ 47.188,95 € 3.796,22 € 7.387,48 € 36.373,75 € 7.085,22 € 3.342,45
documentatiekosten, gerechtskosten, erelonen
€ 6.162,80
€ 2.061,74
€ 13.979,55
€ 14.707,98
€ 3.043,80 € 7.899,03 € 93.656,46 € 0,00 € 4.392,82 € 22.263,50 € 270.357,26
€ 3.026,49 € 3.155,95 € 47.253,62 € 0,00 € 3.340,00 € 22.788,75 € 201.508,60
kosten representatie, receptie, studiereizen huurcompensatie divers beheerskosten VMSW dossierkosten te storten VMSW vergoeding bedrijfsrevisor bestuurders TOTAAL
BEZOLDIGINGEN (62) bezoldigingen andere personeelsleden RSZ voorzieningen vakantiegeld toevoeging verzekeringen dranken, personeelsfeest, geschenken maaltijdcheques divers TOTAAL AFSCHRIJVINGEN (630) software licenties gebouw Pliniuswal verbouwing Pliniuswal gebouw Hemelingenstraat meubilair kantoormaterieel rollend materieel mecanografisch materieel uitrusting inrichting TOTAAL VOORZIENING VOOR RISICO'S EN KOSTEN (637+638) dotatie voorziening voorziening te ontvangen kosten koopprojecten TOTAAL
2017 € 369.813,88 € 20.550,96 € 98.176,70
2016 € 362.688,43 € 10.519,76 € 96.850,79
€ 297,73
€ 1.876,39
€ 106.922,11
€ 98.869,88
€ 1.898,46
€ 1.412,95
€ 13.564,17 € 262,65 € 611.486,66
€ 17.070,24 € 1.450,98 € € 590.739,42
2017 € 1.873,53 € 12.351,14 € 10.590,73 € 11.704,03 € 2.167,80 € 5.815,18 € 4.121,99 € 1.047,55 € 703,40 € 1.334,43 € 51.709,78
2016 € 2.926,49 € 12.300,88 € 10.590,75 € 11.693,62 1.810,88 € 4.214,48 € 4.121,99 € 1.779,23 € 578,16 € 486,48 € 50.502,96
2017
2016
€ 122.542,95
€ 3.139,38
- € 2.432,13
- € 19.035,50
€ 120.110,82
- € 15.896,12
KOSTEN BEZOLDIGING 2011 > 2017 600.000
450.000
300.000
150.000
0
2011
2012
2013
2014
€ 431.243,93 € 457.066,38 € 529.045,42 € 546.091,72
2015 € 559.380
2016
2017
€ 590.739,42 € 611.486,66
AFSCHRIJVINGEN 2011 > 2017 70.000,00
52.500,00
35.000,00
17.500,00
0
2011
2012
2013
2014
€ 39.593,18
€ 44.504,75
€ 55.966,01
€ 61.598,08
2015
2016
2017
€ 53.822,00 € 50.502,96 € 51.709,78
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
47
ANDERE BEDRIJFSKOSTEN (640/8)
2017
2016
€ 5.261,38 € 521,18
€ 9.710,35 € 269,28
€ 868,00
€ 1.994,10
€ 0,00
€ 0,00
kosten eigen aan werven en gronden
€ 11.073,33
€ 5.118,67
divers TOTAAL
€ 0,00 € 17.723,89
€ 128,17 € 17.220,57
onroerende voorheffing belastingen bijdrage sociale verzekeringskas overige niet-aftrekbare BTW
FINANCIËLE OPBRENGSTEN (75)
2017
2016
€ 0,00 € 3.384,59 € 1.126,16 € 4.510,75
€ 0,00 € 0,00 € 1,00 € 1,00
FINANCIËLE KOSTEN (65)
2017
2016
intrest op leningen MLT met vaste vervaldag VMSW
€ 0,00
€ 0,00
€ 397,13 € 209,64 € 606,77
€ 465,81 € 109,80 € 575,61
intresten banken intresten VMSW diverse TOTAAL
intrest leasing andere financiële kosten TOTAAL
BEDRIJFSKOSTEN 2011 > 2017
BEDRIJFSOMZET 2011 > 2017 16.000.000
13.000.000
12.000.000
9.750.000
8.000.000
6.500.000
WINST NA BELASTINGEN 2011 > 2017 2.800.000
2.100.000
1.400.000 4.000.000
3.250.000
0
0
700.000
48
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
€ 350.123,33
€ 1.240.722,09
€ 1.580.322,00
€ 2.465.849,80
€ 2.526.179,52
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 € 2.749.522,73
0
€ 1.060.450,77
€ 11.957.028,36
€ 5.571.592,21
€ 9.988.651,26
€ 11.049.396,52
€ 12.467.220,32
€ 8.911.422,91
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 € 5.108.388,08
€ 12.317.084,99
€ 7.484.700,46
€ 12.249.944,18
€ 14.220.365,31
€ 15.502.113,68
€ 12.273.679,06
€ 6.731.293,02
2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017
beschikbare reserves
Door de goede resultaten van de laatste jaren zijn onze reserves gestegen van 22.261.154,68 EUR (2011) naar 33.528.548,04 EUR (2017). Deze reserves zijn de motor van de maatschappij. Zij zorgen ervoor dat gronden en werven kunnen aangekocht en gebouwd worden met eigen middelen. De Kleine Landeigendom dient op dit ogenblik geen enkele lening af te betalen. Tot slot kondigt 2018 zich nog aan als een goed jaar aangezien meerdere werven zullen opgeleverd worden op historisch aangekochte gronden.
22.500.000
15.000.000
7.500.000
2017
€ 4.640.791,78
€ 5.326.671,87
€ 5.326.672,00
€ 5.796.112,91
€ 5.828.813,52
€ 11.790,81
€ 11.790,81
€ 11.790,81
€ 11.790,81
€ 11.790,81
€ 27.687.943,71
2016 € 27.371.388,00
2015 € 26.600.995,00
2014 € 25.021.560,65
2013 € 23.242.478,00
2012 € 20.851.894,67
2011
€ 4.506.093,33
0
€ 11.790,81
De gemaakte kosten blijven ongeveer gelijklopend met vorig jaar uitgezonderd de beheerskosten ten voordele van de VMSW die sterk toegenomen zijn met 46.402,84 EUR omwille van het
belastingsvrije reserves
30.000,000
€ 18.286.411,22
We moeten dan ook wijzen op het belang van de andere inkomsten die het resultaat positief beïnvloeden. Zo zijn er de vergoedingen op leningen voor een bedrag van 380.802,68 EUR en de uittredingsvergoedingen voor een bedrag van 283.202.57 EUR. Samen verhogen ze onze inkomsten met 664.005,25 EUR. Zij dragen op en positieve wijze bij aan het resultaat en de financiële toestand van onze sociale huisvestingsmaatschappij. Dit jaar hebben zij in belangrijke mate bijgedragen tot de winst na belasting van 350.123.23 EUR.
wettelijke reserves
RESERVES 2011 > 2017
€ 4.322.952,65
Deze omzetstijging zien we niet terug in het eindresultaat. Wie zien dat de winst voor belasting t.o.v. 2016 gedaald is met 909.897,50 EUR. We kunnen dit aan de volgende oorzaken wijten, namelijk vooreerst dat bij de verkoop van onze sociale koopwoningen bijna geen historisch goedkoop verworven gronden betrokken waren. Ten tweede hebben wij onze 10 woningen te Hasselt – Ekkelgarden – reeks C met verlies dienen te verkopen omwille van de te hoge verkoopprijzen.
groter aantal verkochte sociale koopwoningen We worden ook blijvend geconfronteerd met beperkte financiële opbrengsten omwille van de lage rentevoeten.
€ 11.790,81
Als we de omzet in detail bekijken, zien we t.a.v. 2016 een stijging zowel in de omzet werven als in de omzet gronden, meer bepaald respectievelijk 3.486.220,00 EUR en 494.240 EUR.
De toekomst ziet er minder rooskleurig uit. De Vlaamse regering heeft beslist alle subsidies met betrekking tot de koopsector, uitgezonderd een beperkt aantal overgangsdossiers, af te schaffen. Dit houdt in dat wij geen aankoop-, noch infrastructuur- en bouwsubsidies meer zullen ontvangen. Dit resulteert in duurdere bouwgronden omwille van de zelffinanciering van de eigen wegenaanleg. Tevens zal het bouwen in de kernen van de gemeenten en steden financieel niet meer haalbaar zijn omwille van het niet meer tegemoetkomen in de duurdere aankoop- en bouwkosten. Dit alles zal leiden tot minder inkomsten bij verkoop van onze sociale kavels en sociale koopwoningen. Deze beslissing zal niet onmiddellijk voelbaar zijn maar op middellange termijn het financiële resultaat in ernstige mate gaan beïnvloeden.
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
49
Wij verklaren dat dit jaarverslag een getrouw overzicht geeft van de ontwikkeling en de resultaten van het bedrijf. Wij verklaren dat er geen belangrijke gebeurtenissen meer hebben plaatsgevonden na het einde van dit boekjaar. Wij verklaren dat er zich geen omstandigheden hebben voorgedaan die de ontwikkeling van de vennootschap aanmerkelijk kunnen beĂŻnvloeden of enig ernstig nadeel kunnen berokkenen. Wij verklaren dat er zich geen werkzaamheden hebben voorgedaan op het gebied van onderzoek en ontwikkeling. Wij verklaren dat er een bijkantoor van de vennootschap bestaat te Lanaken â&#x20AC;&#x201C; Verzekeringen Delwaide.
50
kleine landeigendom â&#x20AC;ş jaarverslag 2017
HASSELT Ekkelgarden kleine landeigendom â&#x20AC;ş jaarverslag 2017
51
MAASMECHELEN Meeswijk
52
kleine landeigendom â&#x20AC;º jaarverslag 2017
8. BIJLAGEN
8 BIJLAGEN
54
kleine landeigendom â&#x20AC;º jaarverslag 2017
1
ORGANIGRAM
2
JAARVERSLAG VERKORTE VERSIE
3
OVERZICHT GRONDEN
4
BIJZONDER VERSLAG OMTRENT HET TOEZICHT OP HET SOCIAAL OOGMERK VAN DE VENNOOTSCHAP
5
VRAGENLIJST KLACHTENMANAGEMENT
6
TEVREDENHEIDSENQUETE
HEERS Mechelen-Bovelingen kleine landeigendom â&#x20AC;ş jaarverslag 2017
55
SINT-TRUIDEN Ziekerenweg
56
kleine landeigendom â&#x20AC;º jaarverslag 2017
ORGANIGRAM ALGEMENE VERGADERING
BEDRIJFSREVISOR
RAAD VAN BESTUUR
DIRECTIECOMITÉ
DIRECTEUR CARLIER ERIK
BOEKHOUDER - INFORMATICUS CLAES HUGO
ADMINISTRATIEF MEDEWERKER DUPONT FRANCIS IACONO STEFANIE
ARCHITECT HABETS ROBBY
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
57
JAARVERSLAG VERKORTE VERSIE
58
kleine landeigendom â&#x20AC;º jaarverslag 2017
kleine landeigendom â&#x20AC;ş jaarverslag 2017
59
OVERZICHT GRONDEN KLEINE LANDEIGENDOM 2017
GEMEENTE
LIGGING
OPP.
OPEN. DOM.
OPP.
OPP. RESTEREND
TOT.
OVERGEDRAGEN
BEBOUWD
BEBOUWBAAR
23.980
21.095
16.797
Alken
Het Langveld
61.872
Bilzen
Munsterbilzenstraat-Bunderstraat
1.914
1.914
Eigenbilzen - Eikenbeekstraat
3.155
3.155
Borgloon
BPA Graaf Lodewijck
18.705
3.190
Gingelom
Jeuk - Groenhof
14.496
11.852
Montenaken - Oude Tramstraat
5.964
5.964
Halen
Zelem
10.260
10.260
Hasselt
Stevoort - Valeriaanstraat
39.694
Crutzenstraat A
5.526
3.170
2.356
Ekkelgarden (zone 9 - 23 - 30)
9.680
9.106
574
Cederpark (Extensa)
765
765
Veldstraat
1.593
1.593
Boekstraat
1.284
1.284
Mechelen-Bovelingen
33.535
Hoeselt
Stationsstraat
3.823
3.823
Kortessem
Guigoven - Het Dorp II
20.782
10.558
Heers
11.068
7.096
7.995
OPEN. DOM.
7.520 2.644
25.332
3.294
24.259
2.180
Herk-de-Stad Herstappe
60
kleine landeigendom â&#x20AC;º jaarverslag 2017
10.224
Pannestraat
5.590
Veldwezelt - Holtstraat
2.401
2.401
Kewithstraat
19.157
19.157
Meeswijk - BPA Kerkveld
42.959
Vucht - Dorpsstraat 24 + 26
4.092
4.092
Boorsem - St-Jorisstraat
450
450
Uikhoven
8.727
8.727
Heirstraat
1.591
1.591
Nieuwerkerken
P. Cuyperstraat
1.850
1.850
Riemst
Vroenhoven
27.165
10.608
St-Truiden
Zepperen - Het Dekken
69.197
10.676
17.182
41.339
Velm - Battelestraat
31.207
9.633
12.938
8.636
Wilderen
46.150
46.150
Broekwijk
1.725
1.725
Brukskensweg
7.223
7.223
Henis - Siegelsmarkt
46.058
5.122
14.888
26.048
Koninksem - Binnenveldje
45.080
10.592
12.007
22.481
Heurkensberg
4.578
St-Martens-Voeren -Einde
8.385
S Gravenvoeren - Een September
986
S Gravenvoeren - Hoeneveldje
2.784
2.784
Dorpsstraat 27B
551
551
Ulbeek - Kleinaertstraat
13.278
13.278
Lanaken
Maasmechelen
Tongeren
Voeren
Wellen
TOTAAL
624.232
3.702
1.356
1.888
31.727
9.876
16.557
4.578 604
89.379
3.450
2.058
2.273
385
580
21
163.912
331.021
39.920
kleine landeigendom â&#x20AC;ş jaarverslag 2017
61
62
kleine landeigendom â&#x20AC;ş jaarverslag 2017
VRAGENLIJST KLACHTENMANAGEMENT 2017 Naam van uw maatschappij: Kleine Landeigendom cvba Naam van de klachtenbehandelaar / emailadres: Dupont Francis / francis.dupont@kleinelandeigendom.be
1. CIJFERGEGEVENS Totaal aantal klachten
6
Gegrond/deels gegrond
4
GESCHONDEN OMBUDSNORMEN BIJ GEGRONDE KLACHTEN
Aantal ontvankelijke klachten
6
ongegrond
2
Niet-correcte beslissing:
0
Te lange behandeltermijn:
0
Ontoereikende informatieverstrekking:
0
AANTAL KLACHTEN VOLGENS MATE VAN OPLOSSING
Onvoldoende bereikbaarheid:
0
Opgelost/deels opgelost
Onheuse bejegening:
0
Andere:
0
AANTAL KLACHTEN VOLGENS MATE VAN GEGRONDHEID
AANTAL
4
2. KLACHTENBEELD 2017 Een klacht ging over het feit dat een verkoopsaffiche op een pand in Voeren enkel in het Nederlands was opgesteld. Een andere klacht betrof een melding van lichamelijke schade door een vermeende constructiefout aan een trap. Na een expertise op 06/06/2017 is deze zaak is nog in behandeling bij de verzekeringsmaatschappijen van de betrokken partijen. De schadelijder ontving een voorschotbedrag van schadeloosstelling. De overige klachten handelen over bouwkundige gebreken en uitvoeringsfouten. Het zijn traditionele klachten die elk jaar terugkomen. Dit soort technische
klachten zijn niet te vermijden en inherent aan nieuwbouw en woningbouw in het algemeen. De klachten, die gegrond bleken te zijn, zijn hersteld. Als er problemen zijn qua de termijn van oplossing ligt dit dikwijls bij de aannemer die niet onmiddellijk reageert en de herstellingswerken dient te plannen binnen zijn bedrijf. Wanneer die op zijn beurt de herstelling aan zijn onderaannemers of leveranciers overlaat, kan de behandeling wel eens langer duren. Ook de weersomstandigheden en de verlofperiodes kunnen de behandelingstermijn verlengen.
3. CONCRETE REALISATIES EN VOORSTELLEN Wat zijn de concrete realisaties geweest in het afgelopen jaar ten gevolge van de klachtenbehandeling? Wij hanteren vanaf de sleuteloverhandiging de procedure ‘herstelling kleine gebreken’. Deze procedure behandelt de wijze waarop de opmerkingen van de kopers, inzake de kleine gebreken aan hun nieuwe woning als gevolg van de ontvangst van de sleutels, dient aangepakt te worden.
Welke concrete verbeteringen zijn er gepland op basis van de behandelde klachten? De gemelde technische klachten vinden hun oorzaak in onopzettelijke menselijke uitvoeringsfouten van de (onder)aannemers en in materiaalgebreken. Wij melden technische klachten zo snel als mogelijk bij de betrokken aannemers. Verbeteringen op dit vlak zijn er niet nodig. Zowel de oorzaak als de externe behandeling van dit soort klachten kunnen moeilijk door ons beïnvloed worden. kleine landeigendom › jaarverslag 2017
63
TEVREDENHEIDSENQUÊTE 2017
Status: Afgesloten Begindatum: 01-09-2017
16,7% 17%
17% 50%
33%
Vragen: 14
maatschappij
50% vrienden/ kennissen
16,7%
50%
33% familie
Einddatum: 30-09-2017 Live: 30 dagen
17% sociale huisvestings-
1
Talen: nl
U heeft onlangs een woning/appartement aangekocht via sociale huisvestingsmaatschappij De Kleine Landeigendom. Op welke wijze kwam u aan de informatie?
2
helemaal onbekend eerder niet bekend neutraal eerder bekend zéér bekend NVT (niet van toepassing)
INFORMATIE Was u voorheen bekend met sociale koopwingen?
Panelgrootte: 27 Bounced: 0 (0%) Geweigerd: 0 (0%)
50%
Gedeeltelijk geantwoord: 1 (16,7%)
eerder onvoldoende neutraal
33,3%
16,7%
eerder voldoende
50%
Afgedankt: 0 (0%)
zeker voldoende
50%
helemaal niet snel niet snel neutraal eerder snel zéér snel
Einde bereikt: 5 (83,3%) Totaal beantwoord: 6 (22,2%)
64
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
3
INSCHRIJVING Ontving u voldoende informatie bij de inschrijving op de wachtlijsten?
4
WACHTTIJD Ontving u snel een aanbod voor een sociale woning/appartement?
60%
neutraal eerder wel zeker wel
40%
5
20%
7
40%
40%
eerder niet
UITNODIGING Bevatte de uitnodiging en de brochure de gewenste informatie?
20% 20%
60%
6
AANKOOPDOSSIER Wat vindt u van de snelheid van de afhandeling?
SLEUTELOVERHANDIGING Was u tevreden met de toelichting op het kantoor?
11,5%
20% 20% 11,5%
helemaal niet tevreden neutraal eerder tevreden zéér tevreden
20% 30,8%
26,9%
40%
19,2%
8
zeer traag eerder traag neutraal eerder snel zéér snel
helemaal niet neutraal eerder wel zeker wel
HERSTELLINGEN VAN DE KLEINE GEBREKEN Zijn de kleine gebreken door de aannemer hersteld?
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
65
20% 20% 20%
9
10
40%
40%
11
KOOPACTE Heeft u voldoende informatie ontvangen i.v.m. de koopakte?
KANTOOR Bent u tevreden over ...
helemaal niet tevreden
eerder niet tevreden
26
de duidelijkheid van de website?
26
de openingsuren van het kantoor?
26
20
de bereikbaarheid van het kantoor?
26
20
de duidelijkheid en de volledigheid van de uitleg i.v.m. de aankoop
26
20
kleine landeigendom › jaarverslag 2017
neutraal
UW WONING/APPARTEMENT Bent u in het algemeen tevreden over de verhouding prijs/kwaliteit van de aangekochte woning/appartement?
eerder tevreden
zéér tevreden
RESP.
het onthaal in het kantoor?
TOTAAL
eerder niet tevreden neutraal eerder tevreden zéér tevreden
40%
zeker voldoende
SUBVRAGEN
66
20%
helemaal onvoldoende eerder onvoldoende neutraal eerder voldoende
40
GEM
MED
SD
4.6
4.5
0.49
40
4,4
4
0,49
40
4,2
4
0,75
4
4,5
1,55
4
4
0,63
4,25
4
0,91
60 60 40 20
60 60
NVT (niet van toepassing)
20
12
26 antwoorden
In welke mate zou u sociale huisvestingsmaatschappij De Kleine Landeigendom aanbevelen aan vrienden of familie?
40 Criticasters
Net promotor Score Criticasters (0-6) Passief tevredenen (7-8) Promotors (9-10)
60
passief tevredenen
+60 0 (0%) 2 (40%) 3 (60%)
promotors
0 spreiding van de antwoorden -100
13
Wat vond u echt positief aan de sociale huivestigingsmaatschappij? Waarover bent u het meest tevreden?
4
antwoorden
67%
hulp van het personeel snelheid van het bijstorten van extra lening voor afwerking
betaalbare prijs prijs - kwaliteit
vlotte behandeling bij de leningaanvraag ligging en inhoud (omheining, terras ...) van de woning
14
100
Waarover bent u minder tevreden? Op welk gebied stelde de sociale huisvestigingsmaatschappij u teleur?
4
antwoorden
paar zware misverstanden
67%
foute prijs meegedeeld
verkeerde sleutels gekregen
verkeerde leversverzekering afgesloten
plakwerk gang - slaapkamer slecht uitgevoerd aannemer was niet echt voor rede vatbaar, zei dat alles binnen de normen was
kleine landeigendom â&#x20AC;ş jaarverslag 2017
67
kleine landeigendom S O C I A L E H U I S V E S T I N G S M A AT S C H A P P I J
Pliniuswal 1 bus 2 3700 Tongeren Tel. 012/23.68.68 Fax. 012/23.58.34
E-mail info@kleinelandeigendom.be Website www.kleinelandeigendom.be