INSTITUCIÓN EDUCATIVA INEM “JORGE ISAACS” DE CALI RESOLUCIÓN No. 007 DEL 5 DE ENERO DE 2003 (Art. 7) DE LA SECRETARÍA DE EDUCACIÓN MUNICIPAL
GUÍA No. 2. MI PRESUPUESTO FAMILIAR
En esta guía vamos a iniciar el proyecto de “Mi Presupuesto Familiar”. Esto se realizará con el fin de aplicar una de las múltiples utilidades que tiene el programa Excel a la vez que contribuimos a analizar las finanzas de nuestro hogar para llegar a hacer un uso eficiente de las mismas. Con este análisis podemos ayudar a nuestros padres y familiares a detectar si se está gastando más de lo que ingresa, cuáles son los meses de mayores gastos, si hay algún rubro que esté causando una fuga de ingresos en el hogar, qué opción de ahorro se puede plantear, cómo se pueden reducir los gastos para que sean congruentes con los ingresos, etc. Cabe aclarar que la información solicitada en esta guía es sólo con fines académicos. Al iniciar el trabajo en una hoja de Excel debemos seguir los siguientes pasos: 1. Construir una tabla, que en la primera columna contenga la etiqueta “Ingresos”, luego 12 columnas más con los meses de año, usando la opción Rellenar, arrastrando el cursor hacia la derecha después de escribir la palabra Enero. 2. Debajo de la opción “Ingresos” se establecerán todos los ítems que correspondan a los ingresos del hogar, como por ejemplo:
Salarios Arrendamientos recibidos por propiedades Intereses Remesas (Ingresos del exterior) Subsidios
En cada fila se pondrán los valores de cada ítem en el respectivo mes. Al final de la tabla se debe poner una fila denominada Ingreso Total, y a la derecha se deben ir sumando los ingresos de cada mes, con la opción Autosuma, esto se hace con cada columna para obtener los ingresos por mes. Lo mismo se realiza para cada ítem de ingreso, se debe hacer una columna al final denominada Ingreso Total y con la opción Autosuma totalizar por filas. 3. Debajo de esta tabla se debe crear otra similar, pero esta vez se realizará el ejercicio con los “Gastos” por mes. Entre los ítems utilizados están los siguientes: Servicios públicos (Energía, gas, agua, teléfono, celulares, internet) Alimentación (mercado) Salud (Eps, SISBÉN) Educación (Matrículas, útiles, mesada, recreo, materiales, guías, uniformes, etc)
INSTITUCIÓN EDUCATIVA INEM “JORGE ISAACS” DE CALI RESOLUCIÓN No. 007 DEL 5 DE ENERO DE 2003 (Art. 7) DE LA SECRETARÍA DE EDUCACIÓN MUNICIPAL
Transporte (pasajes del MIO, gasolina para motos o carros, seguros, tecnomecánica, SOAT, seguros todo riesgo, mantenimiento) Entretenimiento (Incluye gastos de recreación y vacaciones, cines, comidas, paseos, fiestas, etc) Obligaciones financieras (deudas por créditos, tarjetas de crédito, otros) Varios (otros gastos no incluidos en las anteriores categorías) Deportes
Cada ítem se debe desagregar al máximo posible y establecer los valores para posteriormente totalizar por filas y columnas, como se hizo en el caso anterior. 4. Dar formato a las dos tablas. 5. Usar colores de celda con la opción Formato Condicional para establecer señales de alerta de gastos que están por encima de lo que deberían. 6. Graficar el total de ingresos por mes, con un gráfico de columnas. Hacer otro gráfico similar para los gastos. 7. Graficar el total de ingresos por ítem en un diagrama circular (de pastel), con las categorías generales. Hacer otro gráfico similar para los gastos. 8. Ubicar el total de ingresos y gastos por mes en un mismo gráfico de línea. 9. ¿Cómo puedo obtener la brecha (diferencia) entre ingresos y gastos? ¿Existe esa brecha para mi presupuesto familiar? 10. Analiza los resultados del ejercicio, comenta si se está gastando más de lo que ingresa, cuáles son los meses de mayores gastos, si hay algún rubro que esté causando una fuga de ingresos en el hogar. Finalmente ¿Qué recomendaciones puedes dar para que tu familia ahorre?, ¿Cómo se pueden reducir los gastos para que sean congruentes con los ingresos?