MODELO DE FINANCIAMIENTO PARA EL TRANSPORTE URBANO
MTRO. ALBINO LUNA ORTEGA
LEY DE TRANSPORTE Y VIALIDAD DEL DISTRITO FEDERAL Artículo 97.- Las unidades destinadas al servicio de transporte público de pasajeros y de carga que circulan en vías de tránsito vehicular en el Distrito Federal, con aprobación de la Secretaría, deberán ser sustituidas cada diez años, tomando como referencia la fecha de su fabricación. El Gobierno del Distrito Federal otorga el apoyo de cien mil pesos a fondo perdido; a cada concesionario para la compra de un autobús nuevo, a cambio de la entrega del microbús con que operaban, para que éste fuera destruido, PADRÓN DE BENEFICIARIOS DEL PROGRAMA Año
Beneficiarios
Monto
2012
50
5,000,000
2013
85
8,500,000
BOXER 50 PLAN DE FINANCIAMIENTO MODELO: BOXER 50 MBO 1219/52 G8 PERSONA PRECIO
FÍSICA 1,667,942,000
TIPO CRÉDITO
DIRECTO
PLAZO
36 MESES
48 MESES
60 MESES
72 MESES
20%
20%
20%
20%
COMISIÓN POR APERTURA
25,434.28
26,128.39
26,802.32
23,217.75
MENSUALIDAD
50,398.46
41,618.34
36189.35
28,510.42
417,412.35
428,697.59
439,654.76
381,374.63
14.43%
14.74%
14.37%
15.29%
20%
20%
20%
20%
COMISIÓN POR APERTURA
25,434.28
26,128.39
26,802.32
23,217.75
MENSUALIDAD
50,398.46
41,618.34
36189.35
28,510.42
394,755.37
405,422.30
415,779.13
360,692.15
13.22%
13.79%
13.59%
14.61%
ENGANCHE
ENGANCHE CAT PROMEDIO PERSONA ENGANCHE
ENGANCHE CAT PROMEDIO
MORAL
TORINO OH BOXER 50 PLAN DE FINANCIAMIENTO MODELO: TORINO OH 1519/52 MB G60-6
PRECIO
TIPO DE CRÉDITO PERSONA PLAZO
1,953,940.00
DIRECTO MORAL 24 MESES
36 MESES
48 MESES
60 MESES
7 2 MESES
20%
20%
20%
20%
20%
COMISIÓN POR APERTURA
28,905.96
29,719.35
30,508.92
31,275.55
27,198.84
MENSUALIDAD
81,982.88
58,889.39
48,595.82
42,229.24
33,399.03
448,107.41
460,607.47
472,741.53
484,522.83
421,872.84
CAT PROMEDIO
13.81
13.19%
13.77%
13.57%
14.59%
PRECIO FINAL
2,444,602.49
2,639,514.90
2,835,849.81
3,049,552.78
2,853,801.84
ENGANCHE
ENGANCHE
ESTRUCTURA DE COSTOS CONCEPTO COSTO DIRECTO CONSUMO DE COMBUSTIBLE CONSUMO DE LUBRICANTE Y GRASAS CONSUMO DE LLANTAS Y ACCESORIOS REFACCIONES MATERIALES DIVERSOS COSTO INDIRECTO MANO DE OBRA DE OPERACIÓN MANO DE OBRA DE MANTENIMIENTO AUXILIO MECANICO VIAL DEPRECIACION DEL PARQUE VEHICULAR IMPUESTOS Y DERECHOS REFRENDO DE LA CONCESIÓN TENENCIA
TARJETA DE IDENTIFICACION Y LICENCIA REFRENDO DE PLACAS REVISTA Y CALCOMANIA VERIFICACION VEHICULAR OTROS SEGUROS SERVICIOS GENERALES
ESTRUCTURA DE COSTOS (CONTINUACIÓN) GASTOS DE ADMINISTRACION SUELDOS ADMINISTRATIVOS SERVICIOS GENERALES RENTAS DEPRECIACIONES DIVERSAS AMORTIZACIONES DIVERSAS OTROS GASTOS FINANCIEROS COSTO TOTAL
CASO PRACTICO CORREDOR CONCESIONADO “PEÑÓN – PANTEÓN SAN ISIDRO” Actualmente se presta el servicio de transporte de pasajeros con un parque vehicular de 207 unidades integradas por 58 autobuses y 149 microbuses, atendiendo al público usuario con nuestros servicios en los siguientes ramales: RAMAL PEÑÓN – PANTEON SAN ISIDRO
UNIDADES 29 AUTOBUSES
PEÑÓN – METRO CAMARONES
29 AUTOBUSES
PEÑÓN – RCA VÍCTOR
20 MICROBUSES
NORTE 172 – PANTEON SAN ISIDRO
65 MICROBUSES
MANCHURIAS – METRO CAMARONES
64 MICROBUSES
TOTAL
207 UNIDADES
La demanda del servicio que en promedio diariamente es de 103,100 pasajeros,
TIPO DE UNIDAD
TORINO OH 1519/52
CAPACIDAD VEHICULAR
100 PASAJEROS
UNIDADES EN SERVICIO
26
COSTOS DE OPERACIÓN POR UNIDAD
2,100
COSTO MENSUAL POR UNIDAD
50,400
INGRESO MENSUAL POR UNIDAD
99,360
INGRESO NETO MENSUAL POR UNIDAD
48,960
COSTO MENSUAL RAMAL (COSTO POR UNIDAD X 24 DIAS X 26 UNIDADES )
1,310,400
INGRESO MENSUAL RAMAL (INGRESO POR UNIDAD X 24 vX 26)
2,583,360
INGRESO NETO MENSUAL RAMAL
1,272,960
AÑO
1
2
3
4
5
INICIO DEL AÑO
AHORRO FINAL DE AÑO
GANANCIA AL FINAL DEL AÑO UNIDADES AL CONTADO
ADQUISICIÓN AL FINAL DEL AÑO
GANANCIA UNIDADES A PLAZO
GANANCIA POR UNIDAD
26 UNIDADES PLAZO 72 MESES
1,953,940-100,000 =1,853,940
26 UNIDADES PLAZO 72 MESES + 1 UNIDAD AL CONTADO =27
1 UNIDAD AL 1,953,940-100,000 CONTADO =1,853,941 587,520+100,000 = 687,520
1 UNIDAD, PLAZO 60 MESES, ENGANCHE 27% MAS COMISION, 667.601
9,618.89
26 UNIDADES PLAZO 72 MESES + 2 UNIDADES AL CONTADO + 1 UNIDAD PLAZO 60 MESES =29
2 UNIDADES AL 1,953,940-100,000 CONTADO =1,853,942 1,275,040
GANANCIA DE 1 UNIDAD UNIDAD PLAZO DE PLAZO 13 MESES, 60 MESES (48,960 ENGANCHE 78%, 38,534.18)X12= =1,596,062.37 125,109.84
9,618.89
26 PLAZO 70 MESES + 3 UNIDADES AL CONTADO + 1 UNIDAD 60 MESES + 1 UNIDAD 13 MESES = 31
3 UNIDADES AL 1,953,940-100,000 CONTADO =1,853,943 1,862,560
GANANCIA DE UNIDAD PLAZO DE 60 MESES = 125,109.84
GANANCIA DE UNIDAD PLAZO 13 MESES = 117,290.76
9,618.89
26 PLAZO 70 MESES + 5 UNIDADES AL CONTADO + 1 UNIDAD 60 MESES + 1 UNIDAD 36 MESES = 33
5 UNIDADES AL CONTADO 3,137,600
GANANCIA DE UNIDAD PLAZO DE 60 MESES = 125,109.85
GANANCIA DE UNIDAD PLAZO 13 MESES = 499,374.23
17,645.73
9,618.89
AÑO
6
7
8
9
INICIO DEL AÑO
GANANCIA AL AHORRO AL FINAL DE FINAL DEL AÑO AÑO UNIDADES AL CONTADO
ADQUISICIÓN AL FINAL DEL AÑO
GANANCIA: UNIDADES A PLAZO
GANANCIA POR UNIDAD
26 PLAZO 70 MESES + 7 UNIDADES AL CONTADO + 1 UNIDAD 60 MESES + 1 UNIDAD 36 MESES = 35
7 UNIDADES AL CONTADO 4,312,640
GANANCIA GANANCIA DE DE UNIDAD UNIDAD PLAZO DE PLAZO 13 60 MESES = MESES = 125,109.86 587,520
66,229.81
26 PLAZO 70 MESES + 9 UNIDADES AL CONTADO + 1 UNIDAD 60 MESES + 1 UNIDAD 36 MESES = 37
9 UNIDADES AL CONTADO 5,487,680
GANANCIA GANANCIA DE DE UNIDAD UNIDAD PLAZO DE PLAZO 13 60 MESES = MESES = 125,109.87 587,520
683,382.65
26 PLAZO 70 MESES + 11 UNIDADES AL CONTADO + 1 UNIDAD 60 MESES + 1 UNIDAD 36 MESES = 39
11 UNIDADES AL CONTADO 6,662,720
GANANCIA DE UNIDAD GANANCIA DE UNIDAD PLAZO DE PLAZO 13 60 MESES = 587,520 MESES = 587,520
746,361.54
26 PLAZO 70 MESES + 13 UNIDADES AL CONTADO + 1 UNIDAD 60 MESES + 1 UNIDAD 36 MESES = 41
13 UNIDADES AL CONTADO 7,837,760
GANANCIA DE UNIDAD GANANCIA DE UNIDAD PLAZO DE PLAZO 13 60 MESES = 587,520 MESES = 587,520
934,166.15
CONSIDERACIONES FINALES EL MODELO ESTÁ BASADO EN LA COOPERACION DE CONSECIONARIOS
ANTE DE INCIAR CON LA COMPRA DE LAS UNIDADES ES NECESARIO AHORRAR DURANTE SEIS MESES PARA CUBRIR EL ENGANCHE UNA VEZ ADQUIRIDO EL PRIMER LOTE DE UNIDADES, EL AHORRO CONTINUA PARA ADQUIRIR UNA UNIDAD DE CONTADO LAS GANACIAS GENERADAS POR LA UNIDAD ADQUIRIDA DE CONTADO SON DESTINADAS A ADQUIRIR OTRA UNIDAD
EL AHORRO DURANTE LOS PRIMEROS CUATRO AÑOS ES FUNDAMENTAL A PARTIR DEL QUINTO AÑO LAS GANACIAS POR UNIDAD SE INCREMENTARA CONSTANTEMENTE.