Arkansas Flavor Issue 17

FRESH RECIPES

BANKING 101 MENTAL HEALTH MAS… RECETAS NUEVAS Y AMIGABLES

CONSEJOS SOBRE

LA BANCA

LA SALUD MENTAL

CARACTERÍSTICAS

18 BANKING ON STORYTELLING

Meet Ella the banker.

24 SUMMER SPRINT

Affordable running and cycling adventures for kids. FEATURES

DEPARTMENTS

6 EDUCATION

Charting FAFSA changes.

8 MENTAL HEALTH

A guide to reframing your perspective.

Affordable ways to improve your daily routine.

14 FINANCES

Budgeting 101: Take control of your financial future.

28 LEGISLATIVE NEWS

Revisiting SNAP.

32 RECIPES

Thanks to UAMS for supplying the recipes.

22 UNA ANÉCDOTA BANCARIA

Conoce a Ella, la banquera.

26 EL VERANO A LA CARRERA

Aventuras asequibles para correr y andar en bicicleta para niños.

DEPARTAMENTOS

7 EDUCACIÓN

Trazando los cambios de FAFSA.

9 SALUD MENTAL

Una guía para replantear tu perspectiva Formas asequibles de mejorar su rutina diaria.

16 FINANZAS

Presupuesto 101: tome el control de su futuro financiero.

30 NOTICIAS LEGISLATIVAS

Revisando SNAP.

32 RECETAS

Gracias a la UAMS por proporcionar las recetas.

PHOTOS

PROSTOCK-STUDIO, LAUREN GOINS, AND RADUB85

Affordable Advantage Checking

We’ll give you a smart, simple way to start banking. This debit-card-only account is designed for people who want to avoid overdraft fees and don’t need checks.1,2

• Reduced risk of overdrafts1

• Customizable mobile app including mobile deposit3

• $0 monthly service charge

Scan the QR code or visit simmonsbank.com/ advantagechecking

• $25 minimum to open (no minimum balance after opening)

• $2 paper statement fee (waived when enrolled in eStatements)

Benefits and features are subject to customer qualification and approval by Simmons Bank. Simmons Bank Debit Card issuance is subject to customer qualification and approval by Simmons Bank. | 1. In certain situations your account may be overdrawn resulting in a negative account balance. For example, preauthorized debit card transactions; however, you will not be assessed an overdraft fee in these situations. It is advised to rectify the negative account balance once made aware of the overdraft. | 2. Transactions that involve a check (including written checks, check by phone or thirdparty authorizations that come through as a check) will not be honored regardless of account balance. Account transactions are limited to debit card and ATM transactions, Online and Mobile Bill Pay, Online or Mobile Banking transfers. | 3. Data connection required. Wireless carrier fees may apply. Mobile deposit is available to Simmons Bank Online and Mobile Banking customers who are at least 18 years of age and have the most recent Simmons Bank App for iPhone®, iPad®, or Android™.

Hello, Arkansas Flavor readers. It’s nice to meet you.

My name is Becca Bona, and I’ve recently signed on with the Arkansas Times as the new managing editor of the special publications division. I’m ecstatic to be involved with AT as it moves into its historic 50th year, and I can’t wait for some exciting changes to make their way down the line.

In this issue of Arkansas Flavor, we’re turning toward the sun. Seasonal changes are a great way to mark the passage of time, but they also double as gentle reminders to check in on both mental and physical health. As the days become longer and the weather changes, there are actions we can take to shake up our routine and improve health outcomes — all the while having little or no impact on our budget.

With the changing seasons as our guide for this issue, we offer multiple ways to take advantage of the sun and Mother Nature’s bounties. From movement to mental health and finance to education, we’ve rounded up ways you can take advantage of various resources so that you can spend more time pursuing your happiness.

First up: movement. From getting the kids into running to teaching them (and the whole family) how to ride a bike, Spark Foundation and Recycle Bikes for Kids know the importance of starting healthy habits at a young age. A perfect backdrop for outdoor activity, the sun’s presence also marks the beginning of the busy season at local farmers markets. We spoke with the Arkansas Foodbank to freshen up on the SNAP program: who’s eligible, how it works and how to use SNAP at participating farmers markets to introduce more produce to your diet. We’ve also included our triedand-true budget-friendly, time-friendly and heart-healthy recipes to peruse.

Need a break but don’t know where to start? Consider our list of ways to focus on your mental health without breaking the bank. Plus, we’re focusing on ways to improve finances. We’ve spoken with experts about the best way to create and stick to a budget, even when it seems impossible. We also have the latest on FAFSA changes for those looking toward new opportunities. Finally, we look at one family’s goal to change representation in banking. “Ella the Banker” provides not only an introduction to financial education for children, but also provides young girls with a role model.

Here’s to sunnier skies and longer days.

Happy cooking.

Becca Bona

WAITING ON FAFSA PROMISING CHANGES SLOW TO ROLL.

BY JACOB KAUFFMAN

Amajor move to streamline and ease access to federal financial aid has unexpectedly left thousands of aspiring Arkansas college students churning through unintended delays this spring. Financial aid awards from Arkansas universities and colleges are typically set to go out to students during this time of year, but instead the state’s higher education institutions are still waiting on federal officials to process FAFSA (Free Application for Federal Student Aid) submissions. While officials are behind schedule, putting students and universities in a temporary bind, advocates of recent changes made to FAFSA believe it will make the process and therefore higher education more accessible in the future.

Those changes include: expanding the number of colleges the FAFSA can be submitted to from 10 to 20; replacing the Expected Family Contribution formula with a new Student Aid Index; expanded Pell Grant awards; offering the application in 11 languages instead of just two; and reducing the number of questions from 108 to fewer than 50. Part of the updating includes requiring FAFSA applicants to integrate their data with information that should be filed in their taxes via the IRS’s retrieval tools. This is all expected to increase financial aid awards, with the U.S. Department of Education estimating an additional 610,000 new students will be eligible for Pell Grants. The Arkansas Department of Higher Education expects that to result in about 4,000 Arkansas students seeing increases in Pell Grant award sizes, with more than 11,000 expected to receive the maximum amount.

While most of the updates and simplifications to FAFSA will result in increased financial aid, there are some new provisions that could lower financial aid for families with multiple children. The closing of the so-called “Sibling Discount” applies to families with more than one child in college at the same time. Previously, FAFSA used the Expected Family Contribution (EFC) formula to divide by the number of college students in the family. Under the new rules, and Student Aid Index, the calculations of each family’s income and contribution ability will be treated as the same regardless of how many dependents are enrolled in college.

Although most (not all) FAFSA changes are designed to increase financial aid award amounts and to make them accessible to a wider

population, flaws in executing the new changes may actually end up hurting those who might benefit the most at least this year. Delays in receiving financial award information could significantly alter first-generation college students and low-income families’ ability to plan out their decisions and financial timelines.

Congress first proposed simplifications, modernization and changes to FAFSA in 2020, and to incorporate them the rollout of the application for the 2023-24 cycle moved from October to December. However, technical glitches, in addition to some delays which may end up benefiting students, like increasing aid awards to account for inflation, have led to further issues.

The Department of Education reported that only about 4 million forms had been successfully submitted by mid-February, far below the roughly 17 million applications expected by that point. The information in those applications has been processed with delay. It took until mid-March for the Department of Education to announce that some colleges are now beginning to receive the federal data they need to award financial aid packages. Arkansas colleges are on standby and working to communicate with students and families as they await data.

Arkansas information is incomplete but shows lower reporting levels at a host of Arkansas high schools as of March compared to the same point in the previous year. For instance, Department of Education data shows Little Rock Southwest High School had just under 50 students submitting applications, compared to 71 at this date in the 2022-23 FAFSA cycle. Springdale High School has 94 applications submitted through March of this year, down from 146 in the previous year.

It looks likely that it won’t be possible to assess the impact of FAFSA changes until spring passes to summer and Arkansas’s institutions of higher learning begin receiving, and then sending out, financial aid award information to prospective students. On paper the policy changes are a clear benefit for Arkansas students, but how higher education officials respond to federal hiccups will determine a lot for this class of students — with the hopes of getting past the learning curve in the 2025-26 cycle.

For more information on FAFSA in Arkansas, visit: https:// sams.adhe.edu/student/fafsa. n

© PROSTOCK-STUDIO

Una medida importante para agilizar y facilitar el acceso a la ayuda financiera federal ha dejado inesperadamente a miles de aspirantes a estudiantes universitarios de Arkansas sufriendo retrasos involuntarios esta primavera. Las subvenciones de ayuda financiera de las universidades y facultades de Arkansas generalmente se otorgan a los estudiantes durante esta época del año, pero en cambio, las instituciones de educación superior del estado todavía están esperando que los funcionarios federales procesen las presentaciones de la FAFSA (Solicitud gratuita de ayuda federal para estudiantes). Si bien los funcionarios están retrasados, lo que pone a los estudiantes y a las universidades en un aprieto temporal, los defensores de los cambios recientes realizados a la FAFSA creen que harán que el proceso –y por lo tanto la educación superior– sea más accesible en el futuro. Estos cambios incluyen: ampliar el número de universidades a las que se puede presentar la FAFSA de 10 a 20; reemplazar la fórmula de contribución familiar esperada por un nuevo índice de ayuda estudiantil; premios Pell Grant ampliados; ofrecer la aplicación en 11 idiomas en lugar de sólo dos; y reducir el número de preguntas de 108 a menos de 50. Parte de la actualización incluye exigir a los solicitantes de FAFSA que integren sus datos con la información que deben presentar en sus impuestos a través de las herramientas de recuperación del IRS. Se espera que todo esto aumente las concesiones de ayuda financiera, y el Departamento de Educación estima que 610,000 nuevos estudiantes adicionales serán elegibles para las Becas Pell. El Departamento de Educación Superior de Arkansas espera que esto resulte en que alrededor de 4,000 estudiantes de Arkansas vean aumentos en el tamaño de las becas Pell, y se espera que más de 11,000 reciban la cantidad máxima. Si bien la mayoría de las actualizaciones y simplificaciones de la FAFSA darán como resultado una mayor ayuda financiera, existen algunas disposiciones nuevas que podrían reducir la ayuda financiera para familias con varios hijos.

El cierre del llamado 'Descuento por Hermanos' aplica para familias con más de un hijo en la universidad al mismo tiempo. Anteriormente, la FAFSA utilizaba la fórmula de contribución familiar esperada (EFC) para dividir por la cantidad de estudiantes universitarios en la familia. Según las nuevas reglas y el Índice de Ayuda Estudiantil, los cálculos de los ingresos y la capacidad de contribución de cada familia se tratarán de la misma manera independientemente de cuántos dependientes estén matriculados en la universidad. Aunque la mayoría (no todos) los cambios de la FAFSA están diseñados para aumentar los montos de la ayuda financiera otorgada y hacerla accesible a una población más amplia, las fallas en la ejecución de los nuevos cambios pueden terminar

LA ESPERA DE FAFSA

LOS CAMBIOS PROMETEDORES SE HAN TARDADO EN REALIZARSE.

POR JACOB KAUFFMAN

perjudicando a quienes podrían beneficiarse más, al menos este año. Los retrasos en la recepción de información sobre adjudicaciones financieras podrían alterar significativamente la capacidad de los estudiantes universitarios de primera generación y las familias de bajos ingresos para planificar sus decisiones y sus cronogramas financieros.

El Congreso propuso por primera vez simplificaciones, modernizaciones y cambios a la FAFSA en 2020, y para incorporarlos, el lanzamiento de la solicitud para el ciclo 2023-24 se trasladó de octubre a diciembre. Sin embargo, los fallos técnicos, además de algunos retrasos que pueden terminar beneficiando a los estudiantes, como el aumento de las ayudas para tener en cuenta la inflación, han provocado más problemas.

El Departamento de Educación informó que a mediados de febrero sólo se habían presentado exitosamente alrededor de 4 millones de formularios, muy por debajo de los aproximadamente 17 millones de solicitudes esperadas para ese momento. La información contenida en esas solicitudes se ha procesado con retraso. Fue necesario hasta mediados de marzo para que el Departamento de Educación de EE. UU. anunciará que algunas universidades están comenzando a recibir los datos federales que necesitan para otorgar paquetes de ayuda financiera. Las universidades de Arkansas están en espera y trabajando para comunicarse con los estudiantes y las familias mientras esperan datos.

La información de Arkansas está incompleta, pero muestra niveles de informes más bajos en una serie de escuelas secundarias de Arkansas al 8 de marzo en comparación con el mismo momento del año anterior. Por ejemplo, los datos del Departamento de Educación muestran que Little Rock Southwest High School tenía poco menos de 50 estudiantes que presentaron solicitudes, en comparación con 71 en esta fecha en el ciclo FAFSA 202324. Mientras que Springdale High School tiene 94 solicitudes presentadas hasta el 8 de marzo de este año, frente a 146 el año anterior.

Parece probable que no sea posible evaluar el impacto de los cambios en la FAFSA hasta que la primavera pase al verano y las instituciones de educación superior de Arkansas comiencen a recibir y luego a enviar información sobre la concesión de ayuda financiera a los futuros estudiantes. Sobre el papel, los cambios de política son un claro beneficio para los estudiantes de Arkansas, pero la forma en que los funcionarios de educación superior respondan a los contratiempos federales determinará mucho para esta clase de estudiantes, con la esperanza de superar la curva de aprendizaje en el ciclo 2025-26. Para obtener más información sobre FAFSA en Arkansas, visite: https://sams.adhe.edu/student/fafsa. n

© PROSTOCK-STUDIO

A MOMENT OF REFLECTION

PAYING ATTENTION TO MENTAL HEALTH.

BY ALISYN REID, LICENSED CLINICAL SOCIAL WORKER AND YOGA-THERAPIST-IN-TRAINING

Mental health can be a touchy subject. Everyone has a mental health so it’s personal and it has also become popular to spout strong “hot takes” about mental health in general. So what to do when you are busy, stressed and hot during an Arkansas summer?

You will be told to get up early, to go outside, to set aside time for yourself. You will also be told to sleep in, to do whatever makes you comfortable, to tell health gurus to get lost. You will be told to read more, to meditate, to have fun, to examine and grieve your traumas. You will be told to move, to rest, to eat healthy, to indulge well, to clean your space, to fight against oppressive systems that hurt us all, to get off your devices and reconnect with your loved ones.

It’s a lot to do, mental health.

SO, WHERE DO YOU START?

We’ve talked ourselves into a bit of a pickle, now, haven’t we? Indeed, what can you be told to try that you have not already been told before? What new information can be offered? Because each suggestion usually has some merit, which is why you’ve heard it before, and it can be tempting to stroll into shame about not enacting those strategies.

Mental health is, at its most basic level, a product of attention. Any therapy protocol you’ll run into will have you shifting your attention around in some way: attention to negative beliefs (and challenging them) in a cognitive-behavioral model, attention to negative memories while splitting attention with stimuli in the present moment, or even just bringing attention to the fact that you are observing an emotion and therefore it is a mistake to identify with it. It all boils down to what is your attention doing and how are you reacting?

Which leads us back to the question: How would you like to place your attention this spring and summer? That is a question that only you can truly answer, but at the risk of irony, here are some suggestions:

PAY ATTENTION TO YOUR SLEEP

It’s easy to get our circadian clocks off rhythm in the summer. When we skimp on sleep, we become more reactive. Our amygdalas (the part of the brain that does the reacting) become way more sensitive, and we are less likely to be our most well-reasoned selves. So, as best as you can, get your sleep. Let that attention rest. And if you’ve got young kids? Come back to this one later.

BRING ATTENTION TO YOUR POSTURE

Any tension? Shift your posture around. Gentle twists and

forward folds can be soothing. An easy, gentle backbend with a few inhales can energize. Whatever tension holds you, see if you can soften it and go from there. If that isn’t working, try a stronger movement like walking/running/pushing against the wall to signal to the body that the stress cycle can complete. Let your own body give you clues.

SOFTEN YOUR GAZE

We spend so much time with our gaze fixed and narrow, usually on screens. Look farther away, let the gaze be still, and soften it. Being outside is great for this. Let the gaze settle on a faraway tree, soften to include your periphery, and see how the world looks to you this way.

It does get hot here, so look for cooling strategies when going outside. Most of us already have several that we already like. It isn’t our most pleasant time of year, true, but staying completely indoors will have you as prone to seasonal depression as a midwestern winter.

PUT SOME ATTENTION ON YOUR CURRENT HABITS

We tend to want to add things to our routines — supplements, courses, gym memberships — to improve our mental health, and sure, there is a place for that. It might also be useful to consider what is currently not helping. What is working against your desired mental health that you can change or cut out? Tense interactions, doom scrolling, things that make your stomach hurt, habitual catastrophizing, etc. What can go so that you can make room?

Speaking of, make some room in your routine for something that is pleasant. It won’t fix your problems, and it won’t earn you money. It won’t get your kids to study harder, and it won’t cure tendonitis. But try it out and give it time; be consistent. Listen to music. Light that candle you like. Do the thing that is pleasant (not addictive — pleasant), and see how you feel.

FINALLY, AS MENTIONED BEFORE, YOU ARE NOT YOUR EMOTIONS OR YOUR THOUGHTS

All of us easily identify ourselves as those things because they are powerful, quick and compelling, but we are not those things. We have anger, we can notice anger and we still exist when anger is long forgotten about. It’s not you. Good news!

And so, we can put some attention to emotion when it arises, nonjudgmentally and honestly. No need to avoid it, no need to shame it, no need to follow it down into whatever spiral it invites. It isn’t you. Breathe. Let thoughts be like drunks on inner tubes, floating down the river. Let them float away. Come back to yourself.

Enjoy your summer! n

ATENDIENDO A LA SALUD

MENTAL

PRESTANDO ATENCIÓN A LA SALUD MENTAL.

POR ALISYN REID, TRABAJADOR SOCIAL CLÍNICO CON LICENCIA, TERAPEUTA-DE-YOGA-EN-FORMACIÓN

La salud mental puede ser un tema delicado. Todo el mundo posee una salud mental, por lo que es un asunto personal, y también se ha vuelto popular soltar opiniones fuertes sobre la salud mental en general. Entonces, ¿qué hacer cuando estás ocupado, estresado y con calor durante un verano en Arkansas?

Se te pedirá que se levante temprano, que salga y que reserve tiempo para ti. También se te pedirá que duermas hasta tarde, que hagas lo que te haga sentir cómodo y que le digas a los expertos de la salud que se retiren del trema. Se te pedirá que leas más, medite, te diviertas, examines y lamentes tus traumas. Se te pedirá que te muevas, que descanses, que comas sano, que te dés un buen capricho, que limpies tu espacio, que luches contra los sistemas opresivos que nos hacen daño a todos, que dejes tus dispositivos y te conectes con tus seres queridos.

Hay mucho por hacer, sobre la salud mental.

ENTONCES, ¿POR DÓNDE EMPIEZAS?

Con estos temas nos hemos metido en un lío, ¿no es verdad? De hecho, ¿qué te pueden decir que pruebes que no te hayan dicho anteriormente? ¿Qué información nueva se puede ofrecer? Porque cada sugerencia suele tener algún mérito, razón por la cual la has escuchado antes, y puede ser tentador avergonzarse por no implementar esas estrategias.

La salud mental está, en su nivel más básico, producto de la atención. Cualquier protocolo de terapia con el que te encuentres te obligará a desviar tu atención de alguna manera: atención a creencias negativas (y desafiarlas) en un modelo cognitivo-conductual, atención a recuerdos negativos mientras divides la atención con estímulos en el momento presente, o incluso simplemente llamar la atención sobre el hecho de que estás observando una emoción y por lo tanto es un error identificarte con ella. Todo se reduce a qué hace tu atención y cómo reaccionas a ello.

Lo que nos lleva de nuevo a la pregunta básica: ¿cómo te gustaría centrar tu atención esta primavera y verano? Ésa es una pregunta que sólo tú puedes responder verdaderamente, pero a riesgo de ser irónico, aquí hay algunas sugerencias.

PRESTA ATENCIÓN A LO QUE DUERMES. Es fácil que nuestros relojes circadianos se desaceleren en el verano. Cuando reducimos las horas de sueño, nos volvemos más reactivos. Nuestras amígdalas (la parte del cerebro que reacciona) se vuelven mucho más sensibles y es menos probable que seamos nosotros mismos razonando mejor por nuestra cuenta. Así que, lo mejor que puedas hacer, es dormir. Deja que esa atención descanse. ¿Y si tienes niños pequeños? Vuelve a este más tarde.

PRESTA ATENCIÓN A TU POSTURA.

¿Tienes tensión? Cambia tu postura. Los giros suaves y los pliegues hacia adelante pueden resultar relajantes. Una flexión hacia atrás

fácil y suave con algunas inhalaciones puede energizarte. Cualquier tensión que te mantenga, intenta suavizar y continúa desde ese punto. Si eso no funciona, intente con un movimiento más fuerte tal como caminar, correr, empujar contra la pared para indicarle a tu cuerpo que el ciclo de estrés puede terminar. Deja que tu propio cuerpo te dé pistas.

RELAJA TU MIRADA.

En estos tiempos pasamos mucho tiempo con la mirada fija y estrecha, normalmente en las pantallas. Mira más lejos, deja la mirada quieta y tranquila. Estar al aire libre es genial para esto. Deje que la mirada se pierda en un árbol, y observe cómo el mundo se ve desde este punto en la vida. Hace calor aquí, así que busque estrategias para refrescarte cuando salgas. La mayoría de nosotros ya tenemos varios que ya nos gustan. Es cierto que no es nuestra época más agradable del año, pero permanecer completamente en casa lo hará más fácil para la depresión estacional como un invierno en el medio oeste.

PRESTA UN POCO DE ATENCIÓN A TUS HÁBITOS ACTUALES.

Tendemos a querer agregar cosas a nuestras rutinas (suplementos, cursos, membresías en gimnasios) para mejorar nuestra salud mental y, seguro, hay un lugar para eso. También podría resultar útil considerar qué es lo que actualmente no ayuda. ¿Qué está actuando en contra de la salud mental que deseas y que puedas cambiar o eliminar? Interacciones tensas, desplazamientos fatales, cosas que te duelen el estómago, catastrofismo habitual, etc. ¿Qué puedes hacer para que puedas hacer un espacio?

Hablando de eso, haz un espacio en tu rutina para algo que sea agradable. No solucionará sus problemas y no le permitirá ganar dinero. No hará que sus hijos estudien más y no curará la tendinitis. Pero trata y dale tiempo, sé constante. Escuchar música. Enciende una vela que te guste. Haz lo que te hace feliz (Que no sea adictivo pero placentero) y observa cómo te sientes.

FINALMENTE, COMO SE MENCIONÓ ANTES, TÚ NO ERES TUS EMOCIONES NI TUS PENSAMIENTOS. Todos nosotros nos identificamos fácilmente con esas cosas porque son poderosas, rápidas y convincentes, pero no somos esas cosas. Tenemos ira, podemos notarla y todavía existimos cuando la ira hace tiempo que la olvidamos. !No eres tú y eso es una buena noticia! Y así, podemos prestar algo de atención a las emociones cuando surgen, sin juzgarlas y con honestidad. No hay necesidad de evitarlo, no hay necesidad de avergonzarse, no hay necesidad de seguirlo hacia cualquier espiral que invite. No eres tú. Respirar. Dejemos que los pensamientos se alejen, como si flotaran alrededor tuyo. Déjalos flotar. Vuelve a la vida.

¡Disfruta tu verano! n

A GUIDE TO MENTAL WELLNESS

AFFORDABLE WAYS TO IMPROVE YOUR MENTAL HEALTH.

BY MOLLY REYNOLDS, LICENSED CLINICAL SOCIAL WORKER

Taking care of mental health is easier said than done. A study from the PEW Research Center finds “young adults are especially likely to have experienced high psychological distress since March 2020,” noting that 58% of Americans ages 18-29 are included in this category. Further, the study uncovers mental health as a top priority for parents when considering their childrens’ well-being. We know that taking care of our mental health is important. Talking to your doctor and establishing a therapist are important first steps to take. But when it comes to daily routines, there are affordable options to take advantage of that can help improve our mental health.

GETTING OUTSIDE.

Simply walking outside can boost your mood. Research from the American Psychological Association suggests that getting outside and walking can reduce stress levels. Bonus points if your walk is mindful. Mindfulness slows us down and helps us focus on the feelings of the moment. Head outside on a sunny day and focus on nature, breathing and movement. Focusing on the current moment, rather than the worries of yesterday or tomorrow, can reduce stress levels. The trick is that we get the most out of mindfulness the more we practice it. So aim to form a habit of it by practicing mindfulness a few times a week. It doesn't matter where you walk or practice mindfulness — your yard, a nearby park or even taking a break at work can present an opportunity to get outside.

MOVE YOUR BODY.

Research shows that physical exercise is one of the most consistent interventions that can alleviate stress and depression. A report by the National Institutes of Health suggests that “depressed adults who took part in a fitness program displayed significantly greater improvements in depression, anxiety and self-concept than those in a control group.” The good news here is that fitness — getting your body moving — does not require a gym membership. Moving your body can look like many things. Examples include engaging in strength training at home, going on a run, dancing and practicing yoga, among others. This is where the internet can be an asset. YouTube has several options for following a workout at home. Type “no equipment” or “at home” to filter your options. A favorite of mine is Yoga with Adriene. She has hundreds of videos to follow along with for various levels of experience and for a variety of focus areas.

CREATIVITY.

Tapping into our creativity and expressing ourselves can be one of the most fun ways to alleviate stress and psychological distress. A survey from the American Psychiatric Association finds that “about half of Americans use creative activities to relieve stress or anxiety, such as playing a piano, crocheting a blanket, dancing with a friend or solving crossword puzzles.” Other examples of creative activities can include painting, writing, drawing, making jewelry, hair styling, writing a song or solving a puzzle. Journaling can be a creative way to express yourself — even keeping a daily gratitude list can shift our perspective and alleviate stress. A tip for those who might struggle with where to start is to ask yourself: What was fun for me as a child? Did I like to color? Dance? That might be a starting point for where to begin your journey of tapping into creativity.

CONNECT.

When we are feeling psychologically distressed, we are more likely to disconnect from others. We may self-isolate. Even in the company of others, we may not make an effort to connect about important things. According to the National Institutes of Health, “loneliness is one of the main indicators of social well-being” and can lead to a number of physical and psychological disorders. One way to take care of our own mental health is to make an effort to connect with others. This can be counterintuitive; when we feel down we may not feel like speaking with others; however, this is the most important time to reach out to others. Connection with others can look like many things — it can be a text to your best friend or a family member. It can be saying hello to a neighbor or an acquaintance at the grocery store or scheduling time with friends. Perhaps it’s even finding a group that enjoys a favorite hobby, such as a book club or an online forum discussing your favorite show. The key to connection is to initiate it yourself, even — or maybe especially — when it's hard. n

El mejor banco donde sea.

No importa dónde, cómo o cuándo hagas tus transacciones, First National Bank se esfuerza por brindarte la mejor experiencia bancaria. Donde sea.

Donde sea que estes, puedes hacer tus transanciones. Te ponemos a ti primero. Sempre.

fnbank.net

(870) 215-4000

UNA GUÍA PARA EL BIENESTAR

MENTAL

FORMAS ASEQUIBLES DE MEJORAR SU SALUD MENTAL.

POR MOLLY REYNOLDS, TRABAJADOR SOCIAL CLÍNICO CON LICENCIA

El cuidado de la salud mental es más fácil decirlo que hacerlo. Un estudio del Centro de Investigación “PEW” encontró que “es especialmente probable que los adultos jóvenes hayan experimentado un alto nivel de angustia psicológica desde marzo de 2020”, y señala que el 58% de los estadounidenses entre las edades de 18 a 29 años están incluidos en la categoría. Además, el estudio revela que la salud mental es una prioridad absoluta para los padres a la hora de considerar el bienestar de los hijos. Sabemos que cuidar nuestra salud mental es muy importante. Hablar con el médico y contratar un terapeuta son los primeros pasos importantes que debe dar. Pero cuando se trata de rutinas diarias, existen opciones asequibles que podemos aprovechar y que pueden ayudar a mejorar nuestra salud mental.

HAY QUE MOVER EL CUERPO.

Las investigaciones muestran que el ejercicio físico es una de las intervenciones más consistentes que pueden aliviar el estrés y la depresión. Un informe del Instituto Nacional de Salud sugiere que "Los adultos deprimidos que participaron en un programa de acondicionamiento físico mostraron mejoras significativamente mayores en la depresión, la ansiedad y el autoconcepto que los del grupo de control". La buena noticia aquí es que el ejercicio físico (hacer que el cuerpo se mueva) no requiere una membresía en un gimnasio. Mover tu cuerpo puede parecer muchas cosas. Los ejemplos incluyen realizar entrenamiento de fuerza en casa, salir a correr, bailar y practicar yoga, entre muchos otros.

Aquí es donde la tecnología de la Internet puede ser una ventaja. YouTube tiene varias opciones para seguir un entrenamiento en casa. Escriba "sin equipo" o "en casa" para filtrar sus opciones. Uno de mis favoritos es el “yoga con Adriene”. Tiene cientos de videos para seguir para varios niveles de experiencia y para una variedad de áreas de enfoque.

HAY QUE CONECTARSE.

Cuando nos sentimos psicológicamente angustiados, es más probable que nos desconectemos de los demás. Podemos aislarnos. Incluso en compañía de otras personas, es posible que no hagamos el esfuerzo de conectarnos sobre cosas importantes. Según el Instituto Nacional de Salud, “La soledad es uno de los principales indicadores del bienestar social” y puede provocar una serie de trastornos físicos y psicológicos. Una forma de cuidar nuestra propia salud mental es hacer un esfuerzo por conectar con los demás. Esto puede resultar contrario a la intuición; cuando nos sentimos deprimidos, es posible que no tengamos ganas de hablar con los demás; pero sin embargo, este es el momento más importante para acercarse a los demás. La conexión con los demás puede verse como muchas cosas: puede ser un mensaje de texto para su mejor amigo o para un familiar. Puede ser el saludo a un vecino o a un conocido en el supermercado o planear una reunión con amigos. A lo mejor sea encontrar un grupo que disfrute de su pasatiempo favorito, como un club de lectura o un foro en línea en el que se discuta su programa favorito. La clave para la conexión es iniciarla usted mismo, incluso cuando sea difícil.

TAL COMO SALIR AL AIRE LIBRE.

Simplemente caminar al aire libre puede mejorar su estado de ánimo. Una investigación de la Asociación Estadounidense de Psicología sugiere que salir y caminar puede reducir los niveles de estrés. Puntos de bonificación si tu caminata es consciente. La atención plena nos ralentiza y nos ayuda a centrarnos en los sentimientos del momento. Hay que salir al aire libre en un día soleado y concentrarse en la naturaleza, la respiración y el movimiento. Hay que centrarse en el momento actual, en lugar de las preocupaciones de ayer o mañana, puede reducir los niveles de estrés. El truco es que aprovechamos al máximo la atención plena cuanto más la practicamos. Por lo tanto, intente adquirir el hábito practicando la atención plena varias veces a la semana. No importa dónde caminemos o practiquemos la atención plena: su jardín, un parque cercano o incluso tomar un descanso en el trabajo pueden presentar una oportunidad para salir al aire libre.

CREATIVIDAD.

Aprovechar nuestra creatividad y expresarse puede ser una de las formas más divertidas de aliviar el estrés y la angustia psicológica.

Una encuesta de la Asociación Estadounidense de Psiquiatría revela que “Aproximadamente la mitad de los estadounidenses utilizan actividades creativas para aliviar el estrés o la ansiedad, como tocar el piano, tejer una manta, bailar con un amigo o resolver crucigramas”. Otros ejemplos de actividades creativas pueden incluir pintar, escribir, dibujar, hacer joyas, peinarse, escribir una canción o resolver un rompecabezas.

En Los Centros, creemos que la atención médica de alta calidad debe ser accesible para todos y nos enorgullecemos de servir a comunidades diversas. Contamos con personal bilingüe y brindamos atención culturalmente competente.

En Los Centros, tratamos tanto el cuerpo como la mente, y nuestros médicos y profesionales de salud mental atienden a personas de todas las edades: niños, adolescentes, adultos y familias.

Los Centros aceptan la mayoría de los seguros privados, Medicare y Medicaid, y están comprometidos a ayudar a los miembros de nuestra comunidad a conectarse con recursos y acceder a la atención que necesitan.

¿Tiene preguntas o necesita ayuda? Comuníquese hoy mismo con un miembro amigable y compasivo de nuestro equipo.

Llevar un diario puede ser una forma creativa de expresarse; incluso llevar una lista de gratitud diaria puede cambiar nuestra perspectiva y aliviar el estrés. Un consejo para aquellos que tengan dificultades para saber por dónde empezar es preguntarse: ¿Qué era divertido para mí cuando era niño? ¿Me gustaba colorear? ¿Bailar? Ese podría ser un punto de partida sobre dónde comenzar su viaje para aprovechar la creatividad. n 501-664-4308

The Centers believes quality health care should be accessible to all and proudly serves diverse communities. We have bilingual staff and provide culturally competent care.

At The Centers, we treat both body and mind, and our medical doctors and mental health professionals care for people of all ages – children, adolescents, adults, and families.

The Centers accepts most private insurance, Medicare, and Medicaid, and is committed to helping the members of our community connect to resources and access the care they need.

Have questions or need support? Reach out to a friendly and compassionate member of our care team today! www.TheCentersAR.com 1521

Jessica Villegas, LMSW

FINANCES

WHERE DO I BEGIN? TAKING CONTROL OF YOUR FINANCIAL

FUTURE.

BY CALEB PATTON

Financial literacy and planning are cornerstones of a secure and fulfilling life. However, navigating this landscape can be daunting, especially for women who face persistent gender disparities in wealth accumulation and retirement preparedness. Fortunately, inspiring leaders like Sarah-Catherine Gutierrez and Stephanie Matthews are paving the way, empowering individuals to overcome these challenges and claim control of their financial futures. Through their journeys and the “Save 10” movement they founded, Gutierrez and Matthews offer valuable insights and actionable steps for achieving financial well-being.

SARAH-CATHERINE'S JOURNEY BRIDGING THE RETIREMENT GAP

Driven by a passion for creating positive impact, Sarah-Catherine Gutierrez's career as a stock analyst evolved into Aptus Financial,

a firm built on the principle of client-centric, unbiased financial advice. Witnessing the retirement anxieties of older adults and the underestimation of long-term savings by young individuals fueled her dedication to closing the retirement savings gap, particularly for women.

Research consistently reveals a significant retirement savings disparity between men and women.This stems from various factors, including limited involvement in long-term financial decisions, lack of awareness and feelings of unpreparedness. Fortunately, the “Save 10” movement offers a solution: a paradigm shift away from deprivation and toward proactive planning.

KEY TAKEAWAYS:

Start Early: Even small, consistent savings early in life compound significantly over time.

Embrace Automation: Set up automatic savings to eliminate reliance on willpower and simplify budget management.

Prioritize Awareness: Financial literacy and planning are crucial for women to bridge the wealth gap.

Build Sound Structures: Focus on creating sustainable financial structures instead of dwelling on past decisions.

STEPHANIE'S EXPERIENCE BREAKING THE MONEY TABOO

Stephanie’s upbringing lacked open communication about money, leaving her with caution and confusion surrounding it. Early adulthood brought student loans and overwhelming investment options, mirroring the challenges faced by many young adults navigating financial independence.

Determined to break the silence around money, Stephanie embarked on a self-education journey, sharing her learnings with friends. She recognized the widespread lack of financial literacy among women, particularly regarding investments and budgeting. Even the word “portfolio” initially intimidated her, highlighting the need for clear communication.

KEY TAKEAWAYS:

Financial Literacy Is Key: Prioritize financial education and open dialogue, especially for women.

Clarity Empowers: Clear and accessible language is crucial for informed financial decisions.

Engage in Open Dialogue: Even financially aware individuals can benefit from discussions that reveal knowledge gaps.

BEYOND AWARENESS TAKING ACTION

But, building wealth goes beyond awareness. It requires understanding spending habits, making tough choices and embracing a mindset of growth. After speaking with SarahCatherine and Stephanie, they had a few, final tips to share on the first steps anyone could take on their journey of financial literacy and savings.

UNDERSTANDING SPENDING: Conduct a thorough expense review, including regular bills, annual costs and discretionary spending. Realistic budgeting requires accounting for all expenses, not just recent transactions.

MAKING TOUGH CHOICES: Saving often necessitates lifestyle changes like cutting unnecessary expenses. From daily coffee runs, seeing the latest movies or even a subscription to a streaming service, while initially perceived as deprivation, these tough choices empower long-term financial freedom.

UNEXPECTED BENEFITS: Sacrifices can trigger positive events like unexpected income or an advancement in your career. From their

joint experiences, Sarah-Catherine and Stephanie have found that people rarely regret taking control of their finances, even when they’re asked to set aside the smaller pleasures for later gains.

A HOLISTIC APPROACH: A comprehensive view of income and expenses is crucial for effective budgeting. Giving up major possessions or experiences might be a necessary sacrifice.

SHORT-TERM PAIN, LONG-TERM GAIN: Today’s sacrifices pave the way for future financial stability and reduced stress. Debt creates long-term burdens, while sacrifices are temporary solutions.

FINANCIAL PSYCHOLOGY: Seeking financial help often involves the hope for a magic solution, but the reality involves discipline and conscious choices. Accepting temporary changes to achieve long-term goals is crucial for overcoming debt. Cultivating a positive “money mindset” focused on the benefits of wealth creation is key.

DEFINING WEALTH: Wealth is subjective and can encompass

security, freedom and options. Defining personal wealth goals provides direction and motivation.

Remember, the journey to financial well-being is a marathon, not a sprint. Embrace ongoing learning, seek support from financial professionals and celebrate your progress along the way. With dedication and the right guidance, you can unlock your financial potential and build a brighter future for yourself and your loved ones.

CONCLUSION: No matter where you are in your financial journey, the first few steps can be taken with small, bite-sized adjustments to your life. Creating those small habits earlier in life can lead to success and awareness of how you’re saving, rather than spending, your money in the long term. Honesty and clarity are essential in having these financial discussions, so the start could be the hardest part. But, building that wealth can help create a “positive mindset,” focused on momentum and goal achievement, which can help you reach the security and comfort you hope to achieve. n

¿DÓNDE EMPIEZO?

TOMANDO EL CONTROL DE TU FUTURO FINANCIERO.

POR CALEB PATTON

La educación y la planificación financiera son piedras angulares de una vida segura y plena. Sin embargo, navegar por este panorama puede ser desalentador, especialmente para las mujeres que enfrentan persistentes disparidades de género en la acumulación de riqueza y la preparación para la jubilación. Afortunadamente, líderes inspiradoras como SarahCatherine Gutierrez y Stephanie Matthews están allanando el camino, empoderando a las personas para superar estos desafíos y reclamar el control de su futuro financiero. A través de sus viajes y del movimiento con la fundación "Save 10" que fundaron, Gutierrez y Matthews ofrecen ideas valiosas y pasos prácticos para lograr el bienestar financiero.

EL VIAJE DE SARAH-CATHERINE CERRANDO LA

BRECHA DE LA JUBILACIÓN

Impulsada por la pasión por crear un impacto positivo, la carrera de Sarah-Catherine Gutierrez como analista de acciones evolucionó hasta convertirse en Aptus Financial, una empresa construida sobre el principio de asesoramiento financiero imparcial y centrado en el cliente. Ser testigo de las ansiedades de los adultos mayores sobre la jubilación y la subestimación de los ahorros a largo plazo por parte de los jóvenes impulsó su dedicación para cerrar la brecha de ahorro para la jubilación, especialmente para las mujeres.

Las investigaciones revelan consistentemente una importante disparidad en el ahorro para la jubilación entre hombres y mujeres. Esto se debe a varios factores, incluida la participación limitada en las decisiones financieras a largo plazo, la falta de conciencia y la sensación de falta de preparación. Afortunadamente, el movimiento "Save 10" ofrece una solución: un cambio de paradigma que se aleja de las privaciones y se acerca a una planificación proactiva.

CONCLUSIONES CLAVE:

Comenzar temprano: Aunque solo sea un ahorro pequeño, al comenzar temprano acumula significativamente en el tiempo. Conozca sobre automatización: Comience a ahorrar automáticamente para eliminar esta dependencia de la fuerza de voluntad y simplificar el presupuesto.

Priorizar la concientización: la educación y la planificación financieras son cruciales para que las mujeres reduzcan la brecha de riqueza.

Construir estructuras sólidas: centrarse en crear estructuras financieras sostenibles en lugar de insistir en decisiones pasadas.

LA EXPERIENCIA DE STEPHANIE SALIENDO DEL TABÚ MONETARIO

La educación de Stephanie careció de una comunicación abierta sobre el dinero, lo que la dejó con cautela y confusión al respecto. La edad adulta temprana trajo préstamos estudiantiles y abrumadoras opciones de inversión, lo que refleja los desafíos que enfrentan muchos adultos jóvenes que navegan por la independencia financiera. Decidida a romper el silencio en torno al dinero, Stephanie se embarcó en un viaje de autoeducación y compartió sus aprendizajes con amigos. Reconoció la falta generalizada de conocimientos financieros entre las mujeres, especialmente en lo que respecta a las inversiones y la elaboración de presupuestos. Incluso la palabra "cartera" inicialmente la intimidó, destacando la necesidad de una comunicación clara.

CONCLUSIONES CLAVES:

La educación financiera es clave: priorizar la educación financiera y el diálogo abierto, especialmente para las mujeres. La claridad empodera: un lenguaje claro y accesible es crucial para tomar decisiones financieras informadas.

Participar en un diálogo abierto: incluso las personas con conciencia financiera pueden beneficiarse de debates que revelan lagunas de conocimiento.

MÁS ALLÁ DE LA CONCIENCIA ACTUAR

Pero generar riqueza va más allá de la conciencia. Requiere comprender los hábitos de gasto, tomar decisiones difíciles y adoptar una mentalidad de crecimiento. Después de hablar con Sarah-Catherine y Stephanie, tuvimos algunos consejos finales para compartir sobre los primeros pasos que cualquiera podría dar en su viaje hacia la educación financiera y el ahorro.

COMPRENSIÓN DEL GASTO: realice una revisión exhaustiva de los gastos, incluidas las facturas regulares, los costos anuales y los gastos discrecionales. Un presupuesto realista requiere contabilizar todos los gastos, no sólo las transacciones recientes.

TOMAR DECISIONES DIFÍCILES: A menudo, ahorrar requiere cambios en el estilo de vida, como recortar gastos innecesarios. Desde ir a tomar café a diario, ver las últimas películas o incluso suscribirte a un servicio de streaming, aunque inicialmente se perciben como una privación, estas decisiones difíciles potencian la libertad financiera a largo plazo.

BENEFICIOS INESPERADOS: los sacrificios pueden desencadenar eventos positivos como ingresos inesperados o un avance en su carrera. A partir de sus experiencias conjuntas, Sarah Catherine y Stephanie han descubierto que las personas rara vez se arrepienten de haber tomado el control de sus finanzas, incluso cuando se les pide que dejen de lado los placeres más pequeños para obtener ganancias posteriores.

UN ENFOQUE HOLÍSTICO: una visión integral de los ingresos y gastos es crucial para una elaboración presupuestaria eficaz. Renunciar a posesiones o experiencias importantes puede ser un sacrificio necesario.

DOLOR A CORTO PLAZO, GANANCIA A LARGO PLAZO: los sacrificios de hoy allanan el camino para la estabilidad financiera futura y la reducción del estrés. La deuda crea cargas a largo plazo, mientras que los sacrificios son soluciones temporales.

PSICOLOGÍA FINANCIERA: Buscar ayuda financiera a menudo implica la esperanza de una solución mágica, pero la realidad implica disciplina y decisiones conscientes. Aceptar cambios temporales para lograr objetivos a largo plazo es crucial para superar la deuda. Es clave cultivar una "mentalidad monetaria" positiva centrada en los beneficios de la creación de riqueza.

DEFINICIÓN DE RIQUEZA: La riqueza es subjetiva y puede abarcar seguridad, libertad y opciones. Definir objetivos de riqueza personal proporciona dirección y motivación. Recuerde, el viaje hacia el bienestar financiero es un maratón, no una carrera corta. Adopte el aprendizaje continuo, busque apoyo de profesionales financieros y celebre su progreso a lo largo del camino. Con dedicación y la orientación adecuada, podrá desbloquear su potencial financiero y construir un futuro mejor para usted y sus seres queridos.

CONCLUSIÓN: No importa en qué etapa de su viaje financiero se encuentre, los primeros pasos se pueden dar con pequeños ajustes en su vida. Crear esos pequeños hábitos en una etapa temprana de la vida puede conducir al éxito y a ser consciente de cómo está ahorrando, en lugar de gastar, su dinero a largo plazo. La honestidad y la claridad son esenciales al tener estas discusiones financieras, por lo que el comienzo podría ser la parte más difícil. Pero generar esa riqueza puede ayudar a crear una “mentalidad positiva”, centrada en el impulso y el logro de objetivos, que puede ayudarle a alcanzar la seguridad y la comodidad que espera lograr. n

Banking on

STORYTELLING

MEET ELLA THE BANKER.

BY STARR CROW PHOTOS BY LAUREN GOINS

In primary schools worldwide, children learn language and writing; they study phonics, math, history and other lessons that sharpen skills and an understanding of the world around them. They know about money through allowances, lemonade stands and sometimes the stressful family moments when the bills are due. This push and pull creates a complex understanding of money, and with no formal financial education in many of the world’s school systems, the daring transition into adulthood is more complicated. The world of credit ratings, overdrafts and late fees comes crashing down, making many young adults question, “Why didn’t anyone teach me that?” Banker Shamim Okolloh and her 10-year-old son, Liam Sprinkle, plan to change that, and their secret weapon is imagination paired with the perfect sprinkle of familial inspiration.

Ella Sprinkle, Shamim’s daughter and Liam’s sister, is the star of “Ella the Banker,” a children’s book co-authored by the motherand-son team who want to teach kids about money and banking in a fun, whimsical way. A second-grade field trip to the fictional Pesa Bank is a dazzling experience, filled with new words and interactive excitement, making the idea of becoming a bank teller or engineer as wondrous as an astronaut or YouTube star. Shamim, a community outreach officer at an Arkansas bank, often teaches financial curriculum at local schools. Through her experience, she knows firsthand how disconnected youth are from the way our economic system works. “The questions I get most when I go to school are about bank robberies. I like a good heist movie, but it’s not reality,” she said. “In a class of 25, no one says they want to be a banker. They don’t know what people do at banks.”

Shamim knew she had an audience to educate, but it wasn’t until

her 9-year-old daughter Ella approached her with her dreams that she had the character to do it: “I would love to follow in my mom’s footsteps,” Ella said, “and I would like everyone to want to be a banker.” Combined with Liam’s creativity and love for reading, the family embarked on a joint storytelling adventure through children’s literature. The banking industry is versatile, with many roles to fill, and “Ella the Banker” weaves through the halls of Pesa Bank, introducing readers to app designers and commercial bankers and building links between local shops and the concept of small businesses. Within Ella's world, Grandpa’s barber shop and community cafes are hubs of opportunity and economic strength. “Kids are missing out on a lot of opportunity. We have a whole marketing team. We have graphic designers. We have podcasters and curriculum developers. There are so many career opportunities,” Shamim said.

The family’s goal in writing “Ella the Banker” is multifaceted. Of course, they want to open young minds to reading, finance and careers in the banking industry, but there’s an underlying motive for inclusivity. Shamim reflects that until the 1950s, American women couldn’t open a bank account. In an industry dominated by men, women need to catch up in finding representation in banking. The numbers are even bleaker when centered on women of color. “In the U.S., there are nearly 5,000 bank brands. Out of 5,000 banks, only 40 are black-owned. Of those, a black woman owns one and is not even a lender; she’s just a majority shareholder. Out of nearly 5,000 banks!” It meant the world to hear her young Ella say that she wanted to be a black woman in banking, too.

Shamim began noticing how micro-money lessons benefited her children as they saved for a family trip. They borrowed the

“I learned a lot about writing, being patient, media and withworking a team. It has been a truly great —experience.” Liam Sprinkle

Shamim Okolloh and her two children, Liam and Ella Sprinkle, make learning about banking fun in their new storybook “Ella the Banker.”

“3 S” system from the Girl Scouts: save, spend, share. Liam and Ella earned money by doing chores and helping around the house. Shamim even hired Liam to tutor Ella when she needed help in math. Liam is an accomplished coder and a whiz with numbers, and she knew it was a great way to allow him to earn some cash. “If parents don’t set kids up to learn this at home, and I can see what two or three years of bitesize lessons have done for my kids, I know this book can help others,” Shamim said. Shamim knows parents are busy providing for their children, but a potentially larger issue is at play: “If finance isn't taught to parents, they don't know how to teach it to their children.” Teaching children realworld ideas and concepts can be a joyful experience. Generating excitement through imagination makes learning about banking more enticing. This method associates positive feelings around something that often carries a negative connotation for many adults, empowering young people to consider saving and growing their money. “Even if it’s a heavy topic, by presenting it in a way that has a memorable piece to it, it shows kids and parents practical things they can do,” Shamim said.The family hopes to continue building on the success of the book and the need for financial education as Liam and Ella absorb a great lesson in small business ownership. “I learned a lot about writing, being patient, media and working with a team,” Liam shared. “It has been a truly great experience.” n

BE MIGHTY, FIGHT HUNGER

Be Mighty Little Rock is a city-wide campaign aimed at connecting kids, teens and families to free meals, cooking and nutrition education,food security resources and opportunities to eat, play and learn. Services and programs include: USDA Meal Distributions, Nutrition Education, Snap Assistance, Be Mighty METRO, Little Free Pantry Program and a Community Fridge.

Be Mighty supports afterschool meals programs at 11 CALS library sites. The meals are funded by the USDA and are designed to provide kids and teens ages 18 and under free, healthy meals when the school day ends.

Be Mighty hosts and facilitates in-person and virtual cooking, garden and nutrition education for kids, teens and families in partnership with CALS branches and community, health, public service or food centered nonprofits/organizations.

BMLR trains CALS staff to provide SNAP assistance to SNAP patrons by appointment, providing one-on-one assistance with applications and/or information on SNAP, WIC, TEA, Double-UP Food Bucks and Voter Registration.

This program is for families who need transportation to CALS library meal sites and programs. Families can visit one of five participating library branches (Children's,McMath,Dee Brown,Fletcher and Williams) to apply to receive free month-long metro passes.

In partnership with the CALS, Be Mighty operates 11 Little Free Pantries in the Little Rock region. Little Free Pantries are an easy way for neighbors to help neighbors who need food or other items like hygiene products.

Be Mighty has installed community fridges at the McMath and Community Nixon library branches. Stocked weekly, the fridges provide patrons with perishable foods otherwise unavailable through the Little Free Pantry.

Visit bemightylittlerock.org to find free meal times for kids and teens at participating branches, starting in August. For more information email bemighty@cals.org or call (501) 320-5775.n

EUna anécdota

BANCARIA

CONOCE A ELLA, LA BANQUERA.

POR STARR CROW FOTOS POR LAUREN GOINS

n las escuelas primarias de todo el mundo, los niños aprenden su idioma y la escritura; estudian fonética, matemáticas, historia y otras lecciones que mejoran sus habilidades y su comprensión del mundo que los rodea. Aprenden del dinero a través de las asignaciones, los puestos de limonada y, a veces, los momentos familiares estresantes cuando hay que pagar las facturas. Este tira y jala crea una comprensión compleja del dinero, y sin educación financiera formal en muchos de los sistemas escolares del mundo, la audaz transición a la edad adulta es más complicada. El mundo de las calificaciones crediticias, los sobregiros y los cargos por pagos atrasados se derrumba, lo que hace que muchos adultos jóvenes se pregunten: "¿Por qué nadie me enseñó eso?". La banquera Shamim Okolloh y su hijo de 10 años, Liam Sprinkle, planean

cambiar eso, y su arma secreta es la imaginación combinada con la pizca perfecta de inspiración familiar.

Ella Sprinkle, la hija de Shamim y hermana de Liam, es la estrella en el libro "Ella the Banker", un libro para niños escrito por el equipo de madre e hijo que quiere enseñar a los niños sobre el dinero y la banca de una manera divertida y caprichosa. Una excursión de segundo grado al ficticio Pesa Bank es una experiencia deslumbrante, llena de nuevas palabras y emoción interactiva, lo que hace que la idea de convertirse en cajero de banco o ingeniero sea tan maravillosa como un astronauta o una estrella de YouTube.

Shamim, un funcionario de extensión comunitaria en un banco de Arkansas, a menudo enseña planes de estudios financieros en escuelas locales. A través de su experiencia, sabe de primera mano

cuán desconectados están los jóvenes de la forma en que funciona nuestro sistema económico. "Las preguntas que más recibo cuando voy a la escuela son sobre robos a bancos. Me gusta una buena película de atracos, pero no es la realidad”, dijo. “En una clase de 25, nadie dice que quiere ser banquero. Nadie sabe lo que hace la gente en los bancos”.

Shamim sabía que tenía una audiencia a la que educar, pero no fue hasta que Ella, su hija de 9 años, se le acercó con sus sueños que tuvo el carácter para hacerlo: “Me encantaría seguir los pasos de mi mamá”, Ella dijo, “y me gustaría que todos quisieran ser banqueros”. Combinado con la creatividad y el amor por la lectura de Liam, la familia se embarcó en una aventura narrativa conjunta a través de la literatura infantil.

La industria bancaria es versátil, con muchos roles que desempeñar, y “Ella the Banker” recorre los pasillos de Pesa Bank, presentando a los lectores a diseñadores de aplicaciones y banqueros comerciales y construyendo vínculos entre las tiendas locales y el concepto de pequeñas empresas. Dentro del mundo de Ella, la barbería del abuelo y los cafés comunitarios son centros de oportunidades y fortaleza económica. “Los niños están perdiendo muchas oportunidades. Contamos con todo un equipo de mercado. Contamos con diseñadores gráficos. Contamos con narradores en radio y desarrolladores de planes de estudio. Hay muchísimas oportunidades profesionales”, dijo Shamim.

El objetivo de la familia al escribir “Ella the Banker” es multifacético. Por supuesto, quieren abrir las mentes jóvenes a la lectura, las finanzas y las carreras en la industria bancaria, pero hay un motivo subyacente para la inclusión. Shamim reflexiona que hasta la década de 1950, las mujeres estadounidenses no podían abrir una cuenta bancaria. En una industria dominada por hombres, las mujeres necesitan ponerse al día para encontrar representación en la banca. Las cifras son aún más sombrías cuando se centran en las mujeres de color. “En Estados Unidos, hay casi 5,000 marcas bancarias. De 5,000 bancos, sólo 40 son propiedad de la comunidad negros. De ellos, una mujer negra posee uno y ni siquiera es prestamista; ella es solo una accionista mayoritaria. ¡De casi 5,000 bancos! Significó muchísimo escuchar a su joven Ella decir que ella también quería ser una mujer negra en la banca.

Shamim comenzó a notar cómo las lecciones de microdinero beneficiaban a sus hijos mientras ahorraban para un viaje familiar. Tomaron prestado el sistema de las “3 S” en inglés de las Girl Scouts: ahorrar, gastar, compartir. Liam y Ella ganaban dinero haciendo quehaceres y ayudando en la casa. Shamim incluso contrató a Liam para que fuera tutora de Ella cuando necesitaba ayuda en matemáticas. Liam es un programador consumado y un genio con los números, y ella sabía que era una excelente manera de permitirle ganar algo de dinero. “Si los padres no preparan a los niños para que aprendan esto en casa, y puedo ver lo que dos o tres años de lecciones breves han hecho por mis hijos, sé que este libro puede ayudar a otros”, dijo Shamim.

Shamim sabe que los padres están ocupados manteniendo a sus hijos, pero está en juego un problema potencialmente mayor: "Si no se les enseña finanzas a los padres, no sabrán cómo enseñarlas a sus hijos". Enseñar a los niños ideas y conceptos del mundo real puede ser una experiencia alegre. Generar entusiasmo a través de la imaginación hace que aprender sobre banca sea más atractivo. Este método asocia sentimientos positivos en torno a algo que a menudo tiene una connotación negativa para muchos adultos, lo que permite a los jóvenes considerar ahorrar y hacer crecer su dinero. "Incluso si es un tema pesado, al presentarlo de una manera que tenga una parte memorable, les muestra a los niños y a los padres cosas prácticas que pueden hacer", dijo Shamim. La familia espera seguir aprovechando el éxito del libro y la necesidad de educación financiera mientras Liam y Ella aprenden una gran lección sobre la propiedad de pequeñas empresas. “Aprendí mucho sobre escribir, ser paciente, los medios y trabajar en equipo”, compartió Liam. “Ha sido una experiencia realmente grandiosa". n

“Aprendí mucho sobre escribir, ser paciente, los medios y trabajar en equipo. Ha sido una experiencia realmente grandiosa”.

— Liam Sprinkle

Shamim Okolloh y sus dos hijos, Liam y Ella Sprinkle, enseñan con una forma divertida sobre la banca en su libro nuevo de cuentos “Ella the Banker”.

ISummer Sprint

AFFORDABLE RUNNING AND CYCLING ADVENTURES FOR KIDS.

BY BECCA BONA

ntroducing children to an active lifestyle is pivotal for their long-term health. But for many families, finding affordable ways to do so can be a challenge. Fortunately in The Natural State, various nonprofit organizations offer avenues for kids to engage in physical activity without straining their families’ finances. Enter the NWA-based Spark Foundation and the Central Arkansas-based Recycle Bikes for Kids. Each nonprofit offers different opportunities for kids to get outside and get moving.

THE SPARK FOUNDATION RUNNING CHANGES LIVES

The Spark Foundation was born out of a nostalgic 5K run

in Fayetteville. In 2011, Max Mahler and Ben Putman set out to bring the Cow Paddy Run, a race they participated in when they were younger, back to life. They started a nonprofit that year called the Cow Paddy Foundation, intending to give back to their community. In 2016, they rebranded to the Spark Foundation.

“Our hope is that we can introduce movement to kids at this early age to help build those habits for a healthy, active lifestyle,” said Antoinette Grajeda, board president. “Our races are for all ages, paces and abilities.”

The foundation puts on three races every year: the Cow Paddy Run, the Hero Half Marathon (in partnership with Fayetteville Firefighters for Fire Prevention Week) and the Turkey Trot-n-

Participants in a Spark Foundation event kick off one of its many races.

JOY AND LIGHT PHOTOGRAPHY

Recycle Bikes for Kids distributes bikes and helmets to kids through community events and partners. Also, anyone in need age 16 and over can receive a bike through the “Earn a Bike” program. The nonprofit believes mobility is freedom.

Trek around Thanksgiving. The Cow Paddy Run showcases the foundation’s mission to help spark movement in Northwest Arkansas.

“Running is one of those athletic activities with fewer barriers to entry,” Grajeda explained. “You don’t have to buy all the equipment you might need for a sports team. You can literally lace up your shoes and go outside and run.”

The Cow Paddy Run, which will take place on May 4 is a family-friendly event that includes a 5K and a 1K Fun Run. There is a pay-your-age program for runners aged 5-12 and proceeds from participation prizes directly support physical education in Fayetteville schools.

Furthermore, runners are encouraged to inquire about scholarships available via community running clubs and P.E. programs. Email director@mysparkfoundation.org for more information.

“The idea is that running is more than just running,” Grajeda said. “The physical and mental health and positive effects running can have on a person are monumental.”

RECYCLE BIKES FOR KIDS MOBILITY, HEALTH AND FREEDOM

What started as a push to gather bikes for kids during the holidays has turned into a full-fledged nonprofit organization. In 2008, Chris King was determined to get 100 bikes for kids for Christmas, but he easily surpassed that goal and discovered something in the process.

“He realized after that Christmas that there is a bigger need to gather bikes, and so Recycle Bikes for Kids was born,” said Meg Gholson, program manager for Recycle Bikes for Kids.

Since its inception, Recycle Bikes has distributed over 23,000 bikes for children in Arkansas. Local shops collect bikes for the nonprofit, and Recycle Bikes can interact with the community via partnership programs through Our House, Habitat for Humanity and many more.

The nonprofit also heavily relies on volunteers to get bikes fixed and out to those in need. “A lot of our volunteers get started with us because they want to participate in our “Earn-A-Bike” program,” Gholson said. Individuals age 16 and over are eligible. “They can volunteer for three hours, and then at the end of that, they get to pick out a bike from our shop. We’ll help them build it up, get it repaired — whatever they need.”

Beyond interacting with volunteers of all ages, Gholson also spends a lot of time interacting with kids via programming, including one that she thinks has made a significant impact: the Safe Routes to School program. Grant-funded, the program allows Gholson to get into the classroom and teach bike safety, general care and repair, and cycling skills.

“At the end of the program, we culminate the whole thing with a big ride with the kids and parents who want to participate and any teachers that want to participate,” Gholson said. “We do that after school, typically, towards the end of the school year.”

Recycle Bikes also champions bike rodeos with various partner organizations to give away bikes to kids. Dee Brown Library is spearheading an upcoming bike rodeo on June 15, from 9 a.m. to noon in Southwest Little Rock. “We’re trying to give out 100 bikes there,” Gholson said.

Bikes can offer so many things, and Gholson has seen what they can do for children and adults: “I feel bikes are at their most essential, our freedom. They get us outside to play; they take us to a job; they take us to get groceries, you know, they allow that independence from a car that a lot of kids might not have. Plus, bikes are fun!”

Recycle Bikes is open every Monday from 1-7 p.m., the third Saturday of the month from 9 a.m. to noon, and every third Wednesday from 5-8 p.m. Other time slots are available by appointment, which can be made by emailing recyclebikesforkids@gmail.com or calling (501) 563-8264. n

Los participantes en un evento de Spark Foundation dan inicio a una de sus muchas carreras.

El Verano a la Carrera

AVENTURAS ASEQUIBLES PARA CORRER Y ANDAR EN BICICLETA PARA NIÑOS.

POR BECCA BONA

Introducir a los niños en un estilo de vida activo es fundamental para la salud a largo plazo. Pero para muchas familias, encontrar formas asequibles de hacerlo puede ser un desafío.

Afortunadamente, en el estado natural de Arkansas, varias organizaciones sin fines de lucro ofrecen vías para que los niños realicen actividad física sin afectar las finanzas de sus familias.

Visite la página de Internet del NWA-based Spark Foundation y la del Central Arkansas-based Recycle Bikes for Kids. Cada organización sin fines de lucro ofrece diferentes oportunidades para que los niños salgan y sean activos.

THE SPARK FOUNDATION

CORRIENDO LAS POSIBILIDADES DE LA VIDA.

La Spark Foundation nació de una nostálgica carrera de 5 km en Fayetteville. En 2011, Max Mahler y Ben Putman se propusieron devolverle la vida a Cow Paddy Run, una carrera en la que participaron

cuando eran más jóvenes. Ese año fundaron una organización sin fines de lucro llamada Cow Paddy Foundation, con la intención de contribuir a su comunidad. En 2016, cambiaron su nombre a la de Spark Foundation. "Nuestra esperanza es que podamos introducir el movimiento a los niños a esta edad temprana para ayudarlos a desarrollar esos hábitos para un estilo de vida activo y saludable", dijo Antoinette Grajeda, presidenta de la junta. "Nuestras carreras son para todas las edades, ritmos y habilidades".

Actualmente, la fundación organiza tres carreras cada año: Cow Paddy Run, Hero Half Marathon (en asociación con los bomberos de de la ciudad de Fayetteville para la Semana de Prevención de Incendios) y Turkey Trot-n-Trek alrededor del Día de Acción de Gracias. Cow Paddy Run muestra la misión de la fundación de ayudar a generar movimiento en el Noroeste de Arkansas.

“Correr es una de esas actividades deportivas con menos barreras de entrada”, explica Grajeda. “No es necesario comprar todo el equipamiento que pueda necesitar para un equipo deportivo.

JOY AND LIGHT PHOTOGRAPHY

Recycle Bikes for Kids distribuye bicicletas y cascos a niños a través de eventos comunitarios y socios. Además, cualquier persona necesitada de 16 años o más puede recibir una bicicleta a través del programa “Gana una bicicleta”. La organización sin fines de lucro cree que la movilidad es libertad.

Literalmente puedes atarte las cintas de los zapatos, salir y correr”. Cow Paddy Run, que se llevará a cabo el 4 de Mayo de 2024, es un evento familiar que incluye una carrera de 5 km con una divertida de 1 km. Existe un programa de pago por edad para corredores de 5 a 12 años y los ingresos de los premios de participación apoyan directamente la educación física en las escuelas de Fayetteville.

Además, se anima a los corredores a consultar sobre las becas disponibles a través de clubes de corredores comunitarios y programas de educación física. programas. Envíe un correo electrónico a director@mysparkfoundation.org para obtener más información. “La idea general es que correr es más que simplemente correr”, explicó Grajeda. "La salud física y mental y los efectos positivos que al correr puede tener en una persona son monumentales".

RECICLA BICICLETAS PARA NIÑOS MOVILIDAD, SALUD Y LIBERTAD

Lo que comenzó como una iniciativa para recolectar bicicletas para niños durante las vacaciones se ha convertido en una organización sin fines de lucro en toda regla. En 2008, Chris King estaba decidido a comprar 100 bicicletas para niños para Navidad, pero superó fácilmente esa meta y descubrió algo en el proceso.

“Después de esa Navidad se dio cuenta de que había una mayor necesidad de recolectar bicicletas, y así nació Recycle Bikes for Kids”, dijo Meg Gholson, Gerente de programa de Recycle Bikes for Kids.

Desde sus inicios, el programa "Recycle Bikes" ha distribuido más de 23,000 bicicletas para niños en Arkansas. Las tiendas locales recolectan bicicletas para la organización sin fines de lucro y Recycle Bikes puede interactuar con la comunidad a través de programas de asociación a través de Our House, Habitat for Humanity y muchas organizaciones más.

La organización sin fines de lucro también depende en gran medida de voluntarios para reparar las bicicletas y entregarlas a quienes las necesitan. "Muchos de nuestros voluntarios comienzan con nosotros porque quieren participar en nuestro programa" EarnA-Bike "", dijo Gholson. Son elegibles las personas mayores de 16 años de edad. “Pueden ser voluntarios durante tres horas y luego, al final, pueden elegir una bicicleta de nuestra tienda. Les ayudamos a construirlo y repararlo, lo que sea que necesiten”.

Más allá de interactuar con voluntarios de todas las edades, Gholson también pasa mucho tiempo interactuando con niños a través de programas, incluido uno que, en su opinión, ha tenido un impacto significativo: el programa Rutas Seguras a la Escuela. El programa, financiado con una subvención, le permite a Gholson ingresar al aula y enseñar seguridad en bicicleta, cuidado y reparación generales, y habilidades para andar en bicicleta.

“Al final del programa, culminamos todo con un gran paseo con los niños y los padres que quieran participar y los maestros que quieran participar”, explicó Gholson. "Lo hacemos después de la escuela, por lo general, hacia el final del año escolar".

Recycle Bikes también promueve rodeos en bicicleta con varias organizaciones asociadas para regalar bicicletas a los niños. La biblioteca Dee Brown encabeza un próximo rodeo de bicicletas el 15 de junio, de 9 am al mediodía en el Sureste de la ciudad de Little Rock. "Estamos tratando de repartir 100 bicicletas en ese evento", dijo Gholson.

Las bicicletas pueden ofrecer muchas cosas, y Gholson ha visto lo que pueden hacer por niños y adultos: “Siento que las bicicletas son lo más esencial: nuestra libertad. Nos sacan a jugar afuera; nos llevan a un trabajo; Nos llevan a hacer la compra, ya sabes, nos permiten esa independencia del coche que muchos niños tal vez no tengan. Además, ¡las bicicletas son divertidas!”

La fundación Recycle Bikes está abierta todos los lunes de 1-7 pm., el tercer sábado del mes de 9 am al mediodía y cada tercer miércoles de 5-8 pm. Otros horarios están disponibles con cita previa, que se puede programar enviando un correo electrónico a recyclebikesforkids@gmail.com o llamando al (501) 563-8264. n

NOT THE SAME OLD SNAP

THE SUPPLEMENTAL NUTRITION ASSISTANCE PROGRAM A RESOURCE TO FAMILIES IN NEED.

BY EILEEN BEARD

According to data collected by the U.S. Census Bureau, Arkansas ranks second in the nation for food insecurity. It’s estimated one in six Arkansans are unsure where their next meal will come from. SNAP, short for the Supplemental Nutrition Assistance Program, is a federally funded program administered by the Arkansas Department of Human Services that provides access to food for low-income families to help address this problem. Formerly known as food stamps, SNAP provides an Electronic Bank Transfer (EBT) card, which looks exactly like a credit card, to people who are approved to receive benefits.

“I was on food stamps when my children were small. We had to use a coupon booklet that you handed to the cashier. Everybody knew that you were on assistance,” said Cathy May, the director of SNAP and WIC Outreach for the Arkansas Hunger Relief Alliance, an organization that helps people apply for the program over the phone. “We don't want people to be embarrassed to ask for help.”

SNAP recipients can use their EBT card to purchase food at participating grocery stores. However, people might be surprised to learn that EBT cards are also accepted at over 70 farmers markets across the state. “The whole point of this program is

to encourage anyone, especially those that are receiving SNAP benefits, to purchase fresh and healthy foods as opposed to foods that are not nutrient dense and are highly processed,” May said.

As an added bonus, another organization called the Arkansas Coalition for Obesity Prevention (ARCOP) has recruited an estimated 15 farmers markets to match every dollar spent by SNAP customers between May 1 and Oct. 31 this year with the Double Up Food Bucks program. “If SNAP users are shopping at markets that participate, for every dollar they spend in SNAP, we can match it up to $20,” said Jeremy Adams, the program manager for ARCOP who also functions as the president of the Arkansas Farmers Market Association. “The extra $20 can be used to buy fruits and vegetables. Basically, if they spend $20 on their EBT card, they can actually walk away with $40 worth of food.”

Shelly Smith, manager of the Rogers Local Food and Art Market in Northwest Arkansas, considers accepting SNAP/EBT benefits to be a win-win-win. “The market wins because we recruit more shoppers through nutrition-incentive programming. Farmers win because they are opened up to an often new and untapped income stream. Shoppers win because these programs make buying foods more affordable,” Smith said. According to Smith, the number of SNAP customers increases every year as word spreads that the market accepts SNAP/EBT and leverages reward programs like

ROGERS FARMERS MARKET

Double Your Dollars (a similar program to Double Up Food Bucks accepted by seven farmers markets in Northwest Arkansas).

Michelle Shellabarger, manager of the St. Joseph Farm Stand in North Little Rock, says their market has accepted SNAP/EBT for at least eight years and agrees doing so benefits both the customers and the market. “We have had about 40 people participate this past year. The customers that use EBT are very loyal and have spent at least $100 per year.” One of the market’s goals this year is to get the word out to more people that it accepts SNAP and offers the Double Up Food Bucks incentive. The farm stand also uses donations to give SNAP customers half off all Arkansas produce year-round.

In addition to food assistance, those approved for SNAP benefits are also eligible for the Low Income Home Energy Assistance Program, which supplies funds to users to pay their utilities, and a free mobile phone. “A lot of people that are unsheltered, that's their only way to stay in touch with their family or to have a way to reach someone in the event of an emergency,” May said. SNAP recipients may also be eligible for Housing and Urban Development (HUD) assistance to pay their rent and can get free help filing their taxes.

If people apply for SNAP and are turned down, they may still be eligible for Women, Infants and Children (WIC) benefits, which have less stringent requirements. Despite the name, fathers and grandparents can also apply if they are the caretakers of any children under 5 years old. Applicants do not have to be U.S. citizens to receive WIC, nor do their children.

A majority of people on SNAP and WIC stay on them less than 18 months, a sign the programs succeeded in helping those people get back on their feet. Even so, misconceptions about the program prevent some people from applying. As a former SNAP and WIC recipient herself, May knows what it’s like to struggle to take care of her family. She strongly urges anyone in a similar situation to push past their fear to see if they’re eligible. “Everybody needs help sometimes,” May said. “Please ask for help. The help is there.”

Arkansans who want to apply for SNAP or WIC should check which farmers markets accept SNAP. Those with questions about the Double Up Food Bucks program can dial the SNAP-Ark Call Center free of charge at 833-762-7275. A Spanish-speaking operator is available five days a week. n

NOTICIAS LEGISLATIVAS

NO ES EL MISMO VIEJO SNAP

EL PROGRAMA DE ASISTENCIA NUTRICIONAL SUPLEMENTARIA ES UN RECURSO PARA FAMILIAS EN NECESIDAD.

POR EILEEN BEARD

Según datos recopilados por la Oficina del Censo de los EE. UU., Arkansas ocupa el segundo lugar a nivel nacional en cuanto a inseguridad alimentaria. Se estima que uno de cada seis habitantes de Arkansas no está seguro de dónde vendrá su próxima comida. SNAP, abreviatura en inglés de Programa de Asistencia Nutricional Suplementaria, es un programa financiado con fondos federales administrado por el Departamento de Servicios Humanos de Arkansas, que brinda acceso a alimentos a familias de bajos ingresos para ayudar a abordar este problema. SNAP, anteriormente conocido como cupones de alimentos, proporciona una tarjeta de transferencia bancaria electrónica (EBT), que luce exactamente como una tarjeta de crédito, a las personas que están aprobadas para recibir beneficios.

“Yo recibía cupones de alimentos cuando mis hijos eran pequeños. Tuvimos que utilizar un talonario de cupones que le entregaste al cajero. Todo el mundo sabía que usted estaba recibiendo asistencia”, nos dice Cathy May, directora de SNAP y WIC Outreach de Arkansas Hunger Relief Alliance, una organización que ayuda a las personas a solicitar el programa por teléfono. “No queremos que la gente se avergüence de pedir ayuda”. Los beneficiarios de SNAP pueden usar su tarjeta EBT para comprar alimentos en los supermercados participantes. Sin embargo, la gente podría sorprenderse al saber que las tarjetas EBT también se aceptan en más de 70 mercados de agricultores en todo el estado. "El objetivo de este programa es alentar a cualquier persona, especialmente a aquellos que reciben beneficios de SNAP, a comprar alimentos frescos y saludables en lugar de alimentos que no son ricos en

nutrientes y están altamente procesados", dijo May.

Otro beneficio adicional, otra organización llamada Coalición de Arkansas para la Prevención de la Obesidad con sus sigla en inglés (ARCOP), ha reclutado aproximadamente 15 mercados de agricultores para igualar cada dólar gastado por los clientes de SNAP entre el 1 de mayo y el 31 de octubre de este año con el programa Double Up Food Bucks. "Si los usuarios de SNAP compran en mercados que participan, por cada dólar que gastan en SNAP, podemos igualarlo hasta $20", dijo Jeremy Adams, Director del programa de ARCOP, quien también se desempeña como presidente de la Asociación de Mercados de Agricultores de Arkansas. “Los $20 extra se pueden utilizar para comprar frutas y verduras. Básicamente, si gastan $20 en su tarjeta EBT, pueden quedarse con $40 en alimentos”.

Shelly Smith, Gerente del mercado local de alimentos y arte de la ciudad de Rogers en el Noroeste de Arkansas, considera que aceptar los beneficios de SNAP/EBT es beneficioso para todos. “El mercado gana porque reclutamos más compradores a través de programas de incentivos nutricionales. Los agricultores ganan porque se abren a un flujo de ingresos a menudo nuevo y sin explotar. Los compradores ganan porque estos programas hacen que la compra de alimentos sea más asequible”, dijo Smith. Según Smith, el número de clientes de SNAP aumenta cada año a medida que se corre la voz de que el mercado acepta SNAP/ EBT y aprovecha programas de recompensa como Double Your Dollars (un programa similar a Double Up Food Bucks aceptado por siete mercados de agricultores en el Noroeste de Arkansas).

ROGERS FARMERS MARKET

Michelle Shellabarger, Gerente del puesto agrícola St. Joseph en North Little Rock, dice que su mercado ha aceptado SNAP/ EBT durante al menos ocho años y está de acuerdo en que hacerlo beneficia tanto a los clientes como al mercado. “El año pasado participaron unas 40 personas. Los clientes que utilizan EBT son muy leales y han gastado al menos $100 por año”. Uno de los objetivos del mercado este año es hacer correr la voz a más personas que acepten SNAP y ofrecer el incentivo Double Up Food Bucks. El puesto agrícola también utiliza donaciones para ofrecer a los clientes de SNAP la mitad de descuento en todos los productos de Arkansas durante todo el año.

Además de la asistencia alimentaria,aquellos aprobados para los beneficios SNAP también son elegibles para el Programa de Asistencia de Energía para Hogares de Bajos Ingresos, que proporciona fondos a los usuarios para pagar sus servicios públicos y un teléfono móvil gratuito. "Muchas personas que no tienen refugio, esa es su única manera de mantenerse en contacto con su familia o de tener una manera de comunicarse con alguien en caso de una emergencia", dijo May. Los beneficiarios de SNAP también pueden ser elegibles para recibir asistencia de Vivienda y Desarrollo Urbano (HUD) para pagar el alquiler y pueden obtener ayuda gratuita para presentar sus impuestos.

Si las personas solicitan SNAP y son rechazadas, aún pueden ser elegibles para recibir beneficios de Mujeres, Bebés y Niños (WIC), que tienen requisitos menos estrictos. A pesar del nombre, los padres y abuelos también pueden postularse si son los responsables de estos niños menores de cinco años. Los solicitantes no tienen que ser ciudadanos estadounidenses para recibir WIC, ni tampoco sus hijos.

La mayoría de las personas que reciben SNAP y WIC permanecen con ellos menos de 18 meses, una señal de que los programas lograron ayudar a esas personas a recuperarse. Aun así, las ideas erróneas sobre el programa impiden que algunas personas presenten su solicitud. Como ex beneficiaria de SNAP y WIC, May sabe lo que es luchar para cuidar de su familia. Ella insta encarecidamente a cualquier persona que se encuentre en una situación similar a superar su miedo para ver si es elegible. "Todo el mundo necesita ayuda a veces", dijo May. “Por favor pide ayuda. La ayuda está ahí".

Los habitantes de Arkansas que quieran solicitar SNAP o WIC, - verificar qué mercados de agricultores aceptan SNAP o tener preguntas sobre el programa Double Up Food Bucks pueden llamar al centro de llamadas SNAP-Ark sin cargo al (833) 762-7275. Un operador en español está disponible los cinco días a la semana. n

AUGUSTA SQUARE APTS.

Augusta, AR 870-347-5549

BROADWAY COVE APTS.

Maynard, AR 870-647-2620

CADDO CREEK APTS.

Norman, AR 870-334-2398

CEDAR VIEW APTS.

Brinkley, AR 870-734-3605

CEDAR BRANCH APTS.

Hazen, AR 870-255-3495

CHESTNUT APTS.

Marianna, AR 870-295-2703

CLUB MANOR APTS.

Arkadelphia, AR 870-230-1429

COLUMBIA HEIGHTS APTS.

Camden, AR 870-837-1830

COTTONWOOD APTS.

Holly Grove, AR 870-462-3521

DEER RUN APTS.

Hamburg, AR 870-853-2263

EDGEHILL APTS.

Heber Springs, AR 501-362-2233

EDGE OAKS APTS.

DeValls Bluff, AR 870-998-2437

HICKORY SQUARE APTS.

Des Arc, AR 870-256-3533

HILLWOOD APTS.

Flippin, AR 870-453-8008

HOPE SQUARE APTS.

Hope, AR 870-777-2693

INGLEWOOD MANOR APTS.

Russellville, AR 479-967-69403

LAKESIDE APTS.

Lake Village, AR 870-265-6186

LINCOLN TERRACE APTS.

Lincoln, AR 479-824-5004

MAGNOLIA APTS.

Magnolia, AR 870-234-2882

MAPLEWOOD MANOR APTS.

Harrisburg, AR 870-578-9355

MOUNTAIN VIEW APTS.

Paris, AR 479-963-6988

MURFREESBORO APTS.

Murfreesboro, AR 870-285-3867

NORTHGATE APTS.

Bryant, AR 501-847-2420

NORTH HILLS APTS.

Mansfield, AR 479-928-4689

NORTH OAKS APTS.

Earle, AR 870-792-8202

NORTHSIDE APTS. Glenwood, AR 870-356-4663

PARAGOULD TERRACE APTS. Paragould, AR 870-239-4716

PARKWOOD APTS. HOXIE, AR 870-886-5077

PARK PLACE APTS.

PIGGOTT, AR 870-598-5246

PINEWOOD MANOR APTS.

Bryant, AR 501-847-8151

POCAHONTAS

SQUARE APTS.

Pocahontas, AR 870-892-8961

RIVER OAKS APTS.

Arkadelphia, AR 870-245-3282

RIVERVIEW APTS.

Marianna, AR 870-295-6757

ROCK RIDGE POINTE

Little Rock, AR 501-307-7625

ROGERS APTS.

Rogers, AR 479-636-1787

SHADY OAKS APTS.

Forrest City, AR 870-633-1985

SOUTHGATE APTS.

Booneville, AR 479-675-2535

o en cualquier oficina del USDA, o llame al (866) 632-9992 para solicitar el formulario. También puede escribir una carta con toda la información solicitada en el formulario. Envíenos su formulario de queja completo o carta por correo postal a U. S. Department of Agriculture, Director, Office of Adjudication, 1400 Independence Avenue, S. W., Washington, D.C. 20250-9410, por fax al (202) 690-7442 o por correo electrónico a program.intake@usda.gov. Managed

SOUTHPOINT APTS.

Pocahontas, AR 870-892-5986

STAR CITY APTS. Star City, AR 870-628-4143

THE HEIGHTS AT SHACKLEFORD

Little Rock, AR 501-441-6791

THE HEIGHTS AT SENECA APTS.

Hot Springs, AR 501-760-0574

THE ORCHARD APTS.

Cherry Valley, AR 870-588-4852

TOWN BRANCH APTS.

Huntsville, AR 479-738-1210

VILLAGE CREEK APTS.

Newport, AR 870-523-2335

WALNUT SQUARE APTS.

Walnut Ridge, AR 870-886-9728

WESTGATE APTS.

Bryant, AR 501-847-6067

WESTSIDE APTS.

Salem, AR 870-895-4806

WHISTLE STOP APTS.

Gentry, AR 479-736-3486

WOODLAND HILLS APTS.

McNeil, AR 870-695-3045

DECONSTRUCTED TOMATO SALAD

INGREDIENTS:

Heirloom tomatoes, can be grape tomatoes, cherry tomatoes or full size. Choose different colors.

3 or 4 large tomatoes or a pint of small tomatoes

8 ounces Fresh Mozzarella

1 tablespoon Fresh Basil

¼ cup olive oil

2 tablespoon balsamic vinegar

2 cloves fresh garlic or 1 t garlic powder

1 teaspoon sea salt

1 teaspoon black pepper

1 tablespoon fresh thyme

1 loaf crusty bread or baguette

DIRECTIONS:

Roughly dice the tomatoes and place in a large serving bowl.

Tear or dice the mozzarella and add to the tomatoes.

Add all the seasoning and herbs.

Add olive oil and vinegar.

Stir all ingredients together and cover with plastic wrap.

Allow to stand for 30 minutes to one hour.

Serve with toasted bread or sliced bread.

ENSALADA DE TOMATE

INGREDIENTES:

Los tomates tradicionales pueden ser tomates uva, tomates cereza o de tamaño completo. Escoja diferentes colores para hacerlo más atractivo.

3 o 4 tomates grandes y medianos

8 onzas de queso mozzarella fresco

1 cucharada de albahaca fresca

¼ de taza de aceite de oliva

2 cucharadas de vinagre balsámico

2 dientes de ajo frescos o 1 cucharada de ajo en polvo

1 cucharadita de sal marina

1 cucharita de pimienta negra

1 cucharada de tomillo fresco

1 pan crujiente o baguette

DIRECCIONES:

Corte los tomates en trozos grandes y coloquelos en un tazón grande para servir.

Corte el queso mozzarella en cuadritos y agréguese a los tomates.

Agrega todos los condimentos y las hierbas.

Agrega aceite de oliva y vinagre.

Mezcle todos los ingredientes y cubra con film transparente.

Deje reposar de 30 minutos a una hora antes de servir.

Servir con pan tostado o con el baguette.

GREEK SALAD

INGREDIENTS:

1 pound spinach

1 cucumber, peeled, seeded and diced

1 tomato, seeded and diced

1 green bell pepper, seeded and diced ½ red onion, diced

2 tablespoons pitted Kalamata olives

2 tablespoons crumbled fat-free feta cheese

Vinaigrette:

1 tablespoon red wine vinegar

1 tablespoon lemon juice

¾ teaspoon dried oregano

½ teaspoon salt

¼ teaspoon ground pepper

2 ½ tablespoons extra-virgin olive oil

DIRECTIONS:

In a small bowl, whisk together the vinegar, lemon juice, oregano, salt and pepper. While whisking, slowly add the olive oil in a thin stream until emulsified. Set aside.

In a large bowl, combine the spinach, cucumber, tomato, bell pepper and onion. Pour vinaigrette over the salad and toss gently to mix well and coat evenly. Divide the salad among individual plates. Sprinkle with feta and olives. Serve immediately.

ENSALADA GRIEGA

INGREDIENTES:

1 libra de espinacas

1 pepino, pelado, sin semillas y cortado en cubitos

1 tomate, sin semillas y cortado en cubitos

1 pimiento verde, sin semillas y cortado en cubitos

½ cebolla morada, picada

2 cucharadas de aceitunas Kalamata sin hueso

2 cucharadas de queso feta sin grasa desmenuzado

Vinagreta:

1 cucharada de vinagre de vino tinto

1 cucharada de jugo de limón

¾ cucharadita de orégano seco

½ cucharadita de sal

¼ de cucharadita de pimienta molida

2 ½ cucharadas de aceite de oliva virgen extra

DIRECCIONES:

En un tazón pequeño, mezcle el vinagre, el jugo de limón, el orégano, la sal y la pimienta. Mientras bate, agregue lentamente el aceite de oliva en un chorro fino hasta que esté emulsionado. Dejar de lado.

En un tazón grande, combine las espinacas, el pepino, el tomate, el pimiento morrón y la cebolla. Vierta la vinagreta sobre la ensalada y revuelva suavemente para mezclar bien y cubrir uniformemente. Divida la ensalada en platos individuales. Espolvorea con queso feta y aceitunas. Servir inmediatamente.

©

MACARONI, TOMATOES AND VEGETABLES

INGREDIENTS:

1 ¾ cup dry macaroni, large elbows cooked in water following package directions

1 can beans, your favorite type (black, pinto, kidney, white, chickpea)

½ package frozen mixed vegetables (use what you may have on hand)

1 can whole tomatoes

1 teaspoon salt

½ teaspoon garlic powder

½ teaspoon oregano

1 tablespoon fresh flat parsley or ½ t dried parsley

1 teaspoon onion flakes

2 vegan bouillon cubes or your favorite flavor (if you use all vegetable bouillon cubes, this is a vegan recipe)

DIRECTIONS:

In a large saucepan, bring water, salt, bouillon cubes and all seasoning except parsley to a boil.

When water is boiling, add macaroni and reduce the heat, stirring occasionally to prevent sticking. Cook 4 minutes.

Add tomatoes, beans and frozen vegetables.

Continue to cook until macaroni is tender.

Add the fresh parsley at the end of cooking, and serve.

MACARRONES, TOMATES Y VERDURAS

INGREDIENTES:

1 ¾ taza de macarrones secos. Codos grandes cocidos en agua siguiendo las instrucciones del paquete

1 lata de frijoles, su tipo favorito (negros, pintos, riñones, blancos, garbanzos)

½ paquete de vegetales mixtos congelados (use lo que tenga a mano)

1 lata de tomates enteros

1 cucharadita de sal

½ cucharadita de ajo en polvo

½ cucharadita de orégano

1 cucharada de perejil fresco o ½ cucharada de perejil seco

1 cucharadita de hojuelas de cebolla

2 cubitos de caldo vegano o de tu sabor favorito (si usas todos los vegetales cubitos de caldo esta es una receta vegana)

DIRECCIONES:

En una cacerola grande, ponga agua, sal, cubitos de caldo y todo condimentos excepto el perejil hasta que hierva.

Cuando el agua esté hirviendo, agregue los macarrones y reduzca el fuego, revolviendo ocasionalmente para evitar que se pegue. Cocine por 4 minutos.

Agrega los tomates, los frijoles y las verduras congeladas. Continúe cocinando hasta que los macarrones estén tiernos. Agrega el perejil fresco al final y sirva.

© KRITCHAISTOCK.ADOBE.COM

HOMEMADE PIZZA

INGREDIENTS:

Premade pizza crusts

Pizza sauce premade in jar

8 ounces of shredded part-skim low moisture mozzarella cheese

4 ounces of grated parmesan cheese

Various toppings (pepperoni, ham, mushrooms, onion, peppers, etc.)

Olive oil

Oregano, basil, garlic powder

DIRECTIONS:

Preheat oven following the directions on the premade crust package.

Assemble the pizza:

For an 8-inch crust use 3 to 4 tablespoons of sauce. Layer the cheese and ingredients of your choice. Bake according to the crust directions or until crust is browned and cheese is melty.

This is a great recipe for a cooking activity with friends and family. Pizzas can be made with any combination of ingredients. Everyone can make what they like.

The pizzas can be made vegetarian or vegan using cheese substitutes or no cheese at all. The pizzas can also be made with no sauce.

Brush the crusts with olive oil and season with garlic powder, oregano, basil and parmesan cheese and then top as desired.

PIZZA CASERA

INGREDIENTES:

Masas de pizza prefabricadas

Salsa para pizza prefabricada en tarro

8 oz de queso mozzarella de bajo contenido de humedad, parcialmente descremado y rallado

4 oz de queso parmesano rallado

Varios toppings (pepperoni, jamón, champiñones, cebolla, pimientos, etc.)

Aceite de oliva

Orégano, albahaca, ajo en polvo

DIRECCIONES:

Precaliente el horno siguiendo las instrucciones del paquete de masa.

Armar la pizza:

Para una base de 8 pulgadas, use de 3 a 4 cucharadas de salsa. Coloque capas de queso e ingredientes de su elección. Hornee según las instrucciones de la corteza o hasta que la corteza esté dorada y el queso derretido.

Esta es una gran receta para una actividad culinaria con amigos y familiares.

Las pizzas pueden prepararse con cualquier combinación de ingredientes.

Cada uno puede hacer lo que quiera.

Las pizzas se pueden hacer vegetarianas o veganas usando sustitutos del queso o no.

Las pizzas también se pueden hacer sin salsa.

Unte las cortezas con aceite de oliva y sazone con ajo en polvo, orégano y albahaca.

Rocie queso parmesano y luego cubra como desee.

© UDRA11STOCK.ADOBE.COM

CATFISH STEW AND RICE

INGREDIENTS:

2 medium potatoes

1 14.5-ounce can whole tomatoes, cut up

1 cup chopped onion

1 cup (8-ounce bottle) clam juice (or water)

1 cup water

2 cloves garlic, minced

½ head cabbage, coarsely chopped

1 pound catfish fillets

1 ½ teaspoon Hot & Spicy seasoning

Sliced green onion, for garnish

2 cups hot cooked brown rice

¼ cup paprika

2 tablespoons dried oregano, crushed

2 teaspoons chili powder

1 teaspoon garlic powder

1 teaspoon black pepper

½ teaspoon red pepper

½ teaspoon dry mustard

DIRECTIONS:

Peel potatoes and cut into quarters. In a large pot, combine potatoes, tomatoes and their juice, onion, clam juice, water and garlic. Bring to boiling; reduce heat, cook covered over medium-high heat for 10 minutes. Add cabbage and return to boil. Reduce heat. Cook covered over medium low heat for 5 minutes, stirring occasionally.

Meanwhile, cut fillets into 2-inch lengths. Coat with Hot & Spicy seasoning. Add fish to vegetables.

Reduce heat and simmer, covered for 5 minutes or until fish flakes easily with a fork.

Serve in soup plates. Use an ice cream scoop to top with hot rice. Garnish with green onions.

ESTOFADO DE BAGRE Y ARROZ

INGREDIENTES:

2 patatas medianas

1 tomate entero de 14,5 onzas, cortado en trozos

1 taza de cebolla picada

1 taza (botella de 8 onzas) de jugo de almejas (o agua)

1 taza de agua

2 dientes de ajo picados

½ cabeza de repollo, picada en trozos grandes

1 libra de filetes de bagre

1 ½ cucharadita de agua caliente y con condimento picante Cebolla verde en rodajas, para decorar

2 tazas de arroz integral cocido caliente ¼ de taza de pimentón

2 cucharadas de orégano seco, triturado

2 cucharaditas de chile en polvo

1 cucharadita de ajo en polvo

1 cucharadita de pimienta negra

½ cucharadita de pimiento rojo

½ cucharadita de mostaza seca

DIRECCIONES:

Pelar las patatas y cortarlas en cuartos. En una olla grande, combine las papas, tomates y su jugo, cebolla, jugo de almejas, agua y ajo. Llevar a ebullición; reduzca el fuego, cocine tapado a fuego medio alto durante 10 minutos. Agrega el repollo y vuelve a hervir. Reducir el calor. Cocine tapado a fuego medio bajo durante 5 minutos, revolviendo ocasionalmente. Mientras tanto, corte los filetes en trozos de 2 pulgadas. Cubra con salsa picante; Condimento picante. Agregue pescado a las verduras. Reduzca el fuego y cocine a fuego lento, tapado, durante 5 minutos o hasta que el pescado se desmenuce fácilmente con un tenedor. Servir en platos hondos. Use una bola de helado para cubrir con arroz caliente. Adorne con vegetales verdes.

© HLPHOTOSTOCK.ADOBE.COM

MELON BERRY SALAD

INGREDIENTS:

1 cantaloupe

¼ watermelon

1 honeydew melon

2 cups strawberries, halved

2 cups blueberries

Dressing

½ cup plain yogurt

½ cup honey

¼ cup orange juice

⅔ cup chopped pecans

DIRECTIONS:

Using a melon baller, scoop flesh from all melons. Combine melon and berries in large bowl.

In separate bowl, mix dressing and pour over fruit. Refrigerate for at least one hour.

Yields 8 servings of salad and 20 servings of dressing.

ENSALAD DE MELÓN CON BAYAS

INGREDIENTES:

1 melón

¼ de sandía

1 melón dulce

2 tazas de fresas, cortadas por la mitad

2 tazas de arándanos

Vendaje

½ taza de yogur natural

½ taza de miel

¼ de taza de jugo de naranja

⅔ taza de nueces pecanas picadas

DIRECCIONES:

Con una cortadora de melones, saque la pulpa de todos los melones. Combine el melón y las bayas en un tazón grande.

En un recipiente aparte, mezcle el aderezo y vierta sobre la fruta. Refrigerar durante al menos una hora.

Rinde 8 porciones de ensalada y 20 porciones de aderezo.

© AZURITASTOCK.ADOBE.COM

CHOCOLATE MOUSSE

INGREDIENTS:

11 ounces semi-sweet chocolate*

3 ounces melted butter, unsalted 4 eggs, separated 1 cup whipping cream

*If possible, use a good-quality chocolate.

DIRECTIONS:

In medium-size saucepan, melt chocolate and butter together.

To melted chocolate, immediately beat in egg yolks; remove from heat and let cool.

In large bowl, beat egg whites until stiff peaks form.

In another bowl, beat whipping cream until stiff peaks form; fold into egg whites. Fold egg white mixture into cooled chocolate mixture. Let cool before using.

Yields 8 servings.

MOUSSE DE CHOCOLATE

INGREDIENTES:

11 onzas de chocolate semidulce*

3 onzas de mantequilla derretida, sin sal

4 huevos, separados

1 taza de crema para batir

*Si es posible, utilice un chocolate de buena calidad.

DIRECCIONES:

En una cacerola mediana, derrita el chocolate y la mantequilla.

Para el chocolate derretido, agregue inmediatamente las yemas de huevo; Retirar del fuego y dejar enfriar.

En un tazón grande, bata las claras de huevo hasta que se formen picos rígidos.

En otro tazón, bata la crema para batir hasta que se formen picos rígidos; incorporar las claras de huevo. Incorpora la mezcla de clara de huevo a la mezcla de chocolate enfriada. Deje enfriar antes de servir.

Rinde 8 porciones.

En Entergy Arkansas, hacemos todo lo posible para que nuestros clientes se sientan cómodos. Eso significa mantener sus luces encendidas y ayudarlo a ahorrar dinero con consejos y programas de Entergy Solutions.

- Ajuste su termostato a 78 grados.

- Cambie sus filtros de aire una vez al mes.

- Use bombillas y electrodomésticos con certificación ENERGY STAR®.

Encuentre más formas de ahorrar en entergysolutionsar.com

At Cash Saver, quality and low prices are GUARANTEED! YOU PAY COST PLUS 10% ADDED AT CHECKOUT! We’re

WE PRICE EVERY ITEM AT COST AND ADD 10% AT CHECKOUT. “COST” IS THE TOTAL EXPENSE IT TAKES TO BUY AND GET IT FROM OUR

Cash Saver promises to keep your PRICES LOW! We keep our EXPENSES LOW!

EDWARDS CASH SAVER is a cost plus supermarket, a whole new way to save on your groceries. We do not require a membership card. We just buy groceries at the best price possible and add 10% at the register.

At Edwards Cash Saver, we are known for the money you keep.