• • • • • •
•
6
MEMORIA DE LABORES DEL BANCO DE GUATEMALA 2009
Estrategia y proyecto 1. Consolidar el proceso de modernización de la administración de las reservas monetarias internacionales •
Implementación de un Sistema de Información para la Administración de las Reservas Monetarias Internacionales
Estrategia y proyecto 1. Revisar y actualizar la estrategia de comunicación institucional •
Actualización de la Estrategia de Comunicación
Estrategias y proyectos 1. Integrar la optimización de procesos en un programa institucional •
Desarrollo de un Programa General de Optimización de Procesos
MEMORIA DE LABORES DEL BANCO DE GUATEMALA 2009
7
•
CUADRO 1 BANCO DE GUATEMALA MOVIMIENTO DE DEPÓSITOS A PLAZO EN QUETZALES AÑO 2009 (Millones de quetzales)
CONCEPTO
TOTAL Lic itac ión por plaz o
SALDO AL 31/12/2008 16,191.5
CAPTACIONES VENCIMIENTOS
295,100.4
295,827.1
SALDO AL 31/12/2009 15,464.8
VARIACIÓN ABSOLUTA -726.7
3,334.3
297.0
719.0
2,912.3
-422.0
Licitación por fecha de vencimiento
421.5
8,209.1
5,670.0
2,960.6
2,539.1
Licitación directa entidades públicas
962.8
1,245.1
1,550.2
657.7
-305.1
MEBD y bolsas de valores
7,022.0
261,375.7
263,214.7
5,183.0
-1,839.0
Ventanilla por plaz o Ventanilla por fecha de vencimiento
3,371.8 447.0
22,991.5 823.7
23,659.9 856.9
2,703.4 413.8
-668.4 -33.2
632.1
158.3
156.4
634.0
1.9
1/
Encaje bancario remunerado 1/
Mesa Electrónica Bancaria de Dinero
CUADRO 2 BANCO DE GUATEMALA MOVIMIENTO DE DEPÓSITOS A PLAZO EN US DÓLARES AÑO 2009 (Millones de US dólares)
CONCEPTO
TOTAL Ventanilla Encaje bancario remunerado
SALDO AL CAPTACIONES VENCIMIENTOS 31/12/2008
SALDO AL 31/12/2009
VARIACIÓN ABSOLUTA
13.7
51.0
47.3
17.4
3.7
2.6 11.1
43.2 7.8
41.3 6.0
4.5 12.9
1.9 1.8
CUADRO 3 BANCO DE GUATEMALA RESERVAS MONETARIAS INTERNACIONALES ABSOLUTAS Y NETAS Aﾃ前S 2008 - 2009 (Millones de US dﾃｳlares) 2008
2009
VARIACION
CONCEPTO I.
Reservas absolutas
II.
Obligaciones hasta un aﾃｱo plazo
III.
Reservas netas (I - II)
ABSOLUTA
RELATIVA
4,658.8
5,212.6
553.8
11.9
0.0
0.0
0.0
0.0
4,658.8
5,212.6
553.8
11.9
CUADRO 4
BANCO DE GUATEMALA RESERVAS MONETARIAS INTERNACIONALES TRAMO DE LIQUIDEZ AL 31 DE DICIEMBRE DE 2009 (Millones de US dólares)
SUBTRAMOS
TOTAL CAPITAL DE TRABAJO Federal Reserve Bank of New York
MONTO
1,025.7 294.4 294.4
GESTIÓN DE LIQUIDEZ
731.3
Banco de Guatemala
731.3
a/
Valor contable del portafolio
a/
CUADRO 5
BANCO DE GUATEMALA RESERVAS MONETARIAS INTERNACIONALES TRAMO DE CARTERA AL 31 DE DICIEMBRE DE 2009 (Millones de US d贸lares)
ADMINISTRADOR
TOTAL UBS Global Asset Management (UK) Ltd. Allianz Global Inves t ors Advis ory GmbH JPMorgan As s et Management (UK) Ltd. Banco Mundial a/
Valor contable del portafolio
MONTO
3,655. 1 1,219.2 1,256. 0 460. 5 719.4
ESTRUCTURA
a/
100.00% 33.36% 34.36% 12.60% 19.68%
CUADRO 6-A
BANCO DE GUATEMALA RESERVAS MONETARIAS INTERNACIONALES RENDIMIENTO DEL SUBTRAMO DE CAPITAL DE TRABAJO DEL TRAMO DE LIQUIDEZ AÑO 2009 (Miles de US dólares) MONTO PROMEDI O INVERTIDO
MES
RENDIMIENTO 1/
TOTAL Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre 1/
108,871.0 100,510.7 274,906.5 206, 290.0 170,164.5 261, 393.3 170, 941.9 133,880.6 142,126.7 161,396.8 142,500.0 188,287.1
TASA DE RENDI MIENTO ANUAL
243.2
0.14%
11.6 19.8 41.4 25.2 23.9 40.4 21.6 15.4 14.1 8. 4 8. 2 13.2
0.14% 0.25% 0.18% 0.14% 0.18% 0.18% 0.15% 0.14% 0.11% 0.06% 0.07% 0.08%
Valor contable del portafolio
CUADRO 6-B
BANCO DE GUATEMALA RESERVAS MONETARIAS INTERNACIONALES RENDIMIENTO DEL SUBTRAMO DE GESTIÓN DE LIQUIDEZ DEL TRAMO DE LIQUIDEZ AÑO 2009 (Millones de US dólares)
MES
MONTO1/
RENDIMIENTO2/
TOTAL Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre 1/
457.0 456.7 338.7 637.6 638.5 637.9 718.7 520.3 731.1 732.3 735.6 731.3
TASA DE RENDIMIENTO ANUAL3/
23.8
0. 48%
7.8 2.0 3.1 2.0 2.4 2.0 1.8 -0.3 -0.7 1.4 1.0 1.3
-4.33% -0.73% 5.85% -2.05% 1.64% -1.19% 1.37% 3.17% 1.94% 2.00% 5.49% -6.65%
Valor de mercado del portafolio de inversión al final de cada mes
2/
Intereses percibidos + ganancia neta de capital
3/
Calculada con base en los valores de mercado al final de cada mes
CUADRO 9 BANCO DE GUATEMALA MOVIMIENTO DE CARTAS DE CRÉDITO AÑO 2009
CONCEP TO
CANTIDAD DE CARTAS DE CRÉDITO
MILLONES DE US DÓLARES
V ige nte s a l 31-12-2008
23
8.9
(+ ) Cartas de c rédit o emitidas
49
16.5
(-) Cartas de c rédito liquidadas
27
9.0
V ige nte s a l 31-12-2009
45
16.4
CUADRO 10 BANCO DE GUATEMALA EMISIÓN DE GIROS Y ÓRDENES DE PAGO AÑOS 2008 - 2009
CANTIDAD DE OPERACIONES CONCEPTO
2008
V ARI ACI ÓN ABS OLUTA
2009
MILLONES DE US DÓLARES 2008
V ARI ACI ÓN ABS OLUTA
2009
TOTAL
7,546
6,946
-600
2,931.6
3,066.8
135.2
I. Giros
809
695
-114
11.3
5.0
-6.3
6,737
6,251
-486
2,920.3
3,061.8
141.5
II. Órdenes de pago
CUADRO 11
BANCO DE GUATEMALA SALDO DE LA CARTERA CREDITICIA AÑO 2009 (Millones de quetzales)
CONCEPTO
I.
II.
SALDO AL 31/12/2009
TOTAL CARTERA CREDITICIA BRUTA
2,052.8
Adelantos para reestructuración financiera
455.0
Banco Empresarial, S. A. Banc o Met ropolit ano, S . A. Banco Promotor, S. A. Financ iera Agro Comerc ial, S. A.
51.3 182. 3 221.0 0. 4
Lí ne a s de cré di to conti nge nte
1, 597. 8
Banc o E mpres arial, S. A . Banc o Met ropolit ano, S . A. Banco Promotor, S. A. III. Reservas por valuación de activos b/ Sobre adelantos para reestructuración financiera Sobre líneas de c rédit o c ont ingent e TOTAL CARTERA CREDITICIA NETA (I+II-III)
a/
456. 8 612. 9 528.1 1,763.6 165.8 1, 597. 8 289.2
a/
Saldo vencido.
b/
Constituidas de conformidad con instrucciones de la Gerencia General del Banco de Guatemala, contenidas en oficios números 11465 y 7635, del 31 de diciembre de 2001 y 30 de agosto de 2002, respectivamente.
CUADRO 14
BANCO DE GUATEMALA FONDOS DE AMORTIZACIÓN DE LA DEUDA PÚBLICA BONIFICADA DEL GOBIERNO CENTRAL Y DE DOS MUNICIPALIDADES AÑO 2009 (Millones de quetzales) FONDOS CONCEPTO Saldo al 31 de diciembre de 2008
TOTAL
GOBIERNO CENTRAL
MUNICIPALIDADES
365.8
365.7
0.1
(+) Aprovisionamiento
3,681.0
3,681.0
0 .0
(-) Pagos
3,875.2
3,875.2
0 .0
783.5
783.5
0.0
3,091.7
3,091.7
0 .0
171.6
171.5
0.1
Capital Intereses y servicios Saldo al 31 de diciembre de 2009
CUADRO 15 BANCO DE GUATEMALA FIDEICOMISOS Y FONDOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2008 Y DE 2009 (Miles de quetzales)
SALDO
CONCEPTO 2008 TOTAL
VARIACIÓN 2009
ABSOLUTA
RELATIVA
825,288.2
859,254.6
33,966.4
4.1
825,255.9
859,222.3
33,966.4
4.1
Fi deicomiso del Fondo Nacional para la Paz
12,303.4
12,090.3
-213.1
-1.7
Mejoramiento del Pequeño Caficultor
71,344.8
71,577.4
232.6
0.3
30.3
29.9
-0.4
-1.3
10,359.6
10,352.8
-6.8
-0.1
27.4
27.4
0.0
0.0
95,392.2
98,942.9
3,550.7
3.7
635,798.2
666,201.6
30,403.4
4.8
32.3
32.3
0.0
0.0
32.3
32.3
0.0
0.0
I. FIDEICOMISOS
Fideicomiso de Administración del Fondo Nacional de Ciencia y Tecnología (FONACYT) Fondo Extraordinario Específico de Reconstrucción Programa de Desarrollo Comunitario para la Paz (DECOPAZ) Programa Global de Crédito para la Micro Empresa y la Pequeña Empresa Fondo Fi duci ario de Capitali zación Bancaria II. FONDOS Fondo para la Reactivación del Sector Industri al
CUADRO 17 BANCO DE GUATEMALA OPERACIONES LIQUIDADAS EN EL SISTEMA DE LIQUIDACIÓN BRUTA EN TIEMPO REAL AÑOS 2008 - 2009 TIPO DE OPERACIONES
CANTIDAD DE OPERACIONES 2008 2009
VARIACIÓN ABSOLUTA
MILLONES DE QUETZALES 2008 2009
VARIACIÓN ABSOLUTA
27,855,456
25,683,438
-2,172,018
738,160.7
908,532.9
170,372.2
36,913
40,471
3,558
239,036.8
277,850.3
38,813.5
2,619
2,140
-479
1,684.5
3,873.4
2,188.9
III. Realizadas en la Cámara de Compensación Bancaria a. Operaciones de Bajo Valor b. Operaciones de Alto Valor
27,812,495 27,812,495 0
25,549,748 25,480,860 68,888
-2,262,747 -2,331,635 68,888
434,603.2 434,603.2 0. 0
474,768.1 352,446.3 122,321.8
40,164.9 -82,156.9 122,321.8
IV. Realizadas en la Cámara de Compensación Automatizada a. Operaciones de Débito b. Operaciones de Crédit o
1,686 22 1,664
88,460 4,332 84,128
86,774 4,310 82,464
24.7 0. 0 24. 7
6,841.3 419.3 6,422.0
6,816.6 419.3 6,397.3
V. Realizadas en otros Sistemas de Negociación 1/
1,743
2,619
876
62,811.5
145,199.8
82,388.3
TOTALES I.
Realizadas por los participantes
II.
Realizadas por el Banco de Guatemala
1/
Mesa Electrónica Bancaria de Dinero (MEBD), Sistema Electrónico de Liquidación (SEL) y Sistema Electrónico de Negociación de Divisas (SINEDI)
CUADRO 19
BANCO DE GUATEMALA BILLETES Y MONEDAS METÁLICAS EMITIDOS Y AMORTIZADOS AÑO 2009 (Miles de quetzales) DENOMINACIÓN TOTAL
EMITIDOS
AMORTIZADOS
5,398,800.0
4,069,270.8
BILLETES
5,380,000.0
4,069,270.8
1.00 5.00 10.00 20.00 50.00 100.00
20, 000. 0 150,000.0 200,000.0 260,000.0 550,000.0 4,200,000.0
70. 0 104,000.0 75,000.0 225,593.3 437,704.6 3,226,902.9
18,800.0
0.0
2, 000. 0 2, 800. 0 4, 000. 0 10, 000. 0
0. 0 0. 0 0. 0 0. 0
MONEDAS 0.05 0.10 0.50 1.00
CUADRO 20 BANCO DE GUATEMALA APORTES A ORGANISMOS FINANCIEROS INTERNACIONALES AÑO 2009 (Millones)
SALDO AL ORGANISMO
AJUSTES
SALDO AL
31/12/2008 Q
31/12/2009
US$
Matenimiento de valor M/N
Fluctuación en M/E
US$
Q
118.9
4.4
1.3
339.2
120.2
4.4
28.5
24.1
0.0
0.0
28.5
24.1
0.0
0.0
248.6
75.2
4.4
Banco Centroamericano de Integración Económica
253.0
76.5
4.4
1.3
46.0
9.0
0.0
0.0
46.0
9.0
0.0
0.0
Banco Internacional de Reconstrucción y Fomento
11.2
1.2
Asociación Internacional de Fomento
0.0
0.0
11.2
1.2
0.0
0.0
0.5
0.1
0.0
0.0
0.5
0.1
0.0
0.0
Corporación Interamericana de Inversiones
0.0
4.2
0.0
0.0
0.0
4.2
0.0
0.0
Corporación Financiera Internacional
0.0
1.1
0.0
0.0
0.0
1.1
0.0
0.0
Fondo Centroamericano de Estabilización Monetaria
0.0
4.0
0.0
0.0
0.0
4.0
0.0
0.0
TOTALES Banco Interamericano de Desarrollo Fondo Monetario Internacional
334.8
a/
b/
1.3
c/
Q
VARIACIÓN ABSOLUTA
a/
US$
a/
a/ Aporte realizado en moneda nacional al tipo de cambio de Q1.00 por US$1.00 b/ Ajustes como resultado de la variación en el tipo de cambio del Derecho Especial de Giro (DEG) respecto al US dólar y de éste respecto al quetzal c/ Fluctuacion del DEG respecto al US dólar
1.3
• •