RESULTADO 2010 > PREVI
INSTITUCIONAL
3
Institucional - A PREVI tem mais de 186 mil participantes e assistidos, reunidos em dois planos. - É o maior fundo de pensão da América Latina e o 25º do mundo. - Administra mais de R$ 152 bilhões em Ativos Totais (7% maior que em 2009, quando os Ativos Totais somavam R$ 142 bilhões). - Em 2010, foram pagos mais de R$ 6,2 bilhões em benefícios. - A participação* da PREVI no sistema nacional de Previdência Complementar: 27% PREVI Outros fundos
73%
* Em valor de Ativos Totais. RESULTADO 2010 > PREVI
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INSTITUCIONAL
4
Quem faz parte da PREVI
Participantes em 2010 Ativos Aposentados Ativos Externos (1) Aposentados Externos (1) Pensionistas
Total Capec
Total Geral (1)
PREVI Futuro
Plano 1
60.169
32.449
103
64.361
5.748
916
6
3.478
268
18.964
66.294
120.168
(14,54%) 9.603
(94,20%) 95.331
186.462
Inclui autopatrocinados e Benefício Proporcional Diferido.
RESULTADO 2010 > PREVI
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INSTITUCIONAL
5
Atendimento aos Participantes
Canais de Atendimento Telefone Escrito (e-mail, cartas) Presencial
251.343 49.119 5.561
Canais de Autoatendimento Internet Central 0800 Total
2.424.391 96.754 2.827.168
RESULTADO 2010 > PREVI
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RELACIONAMENTO
6
Programa de Educação Previdenciária - Oferece informações que permitem aos participantes tomarem as melhores decisões sobre o seu plano de previdência, além de Assessoria Previdenciária. - Reúne vídeos, textos, cursos e links para outros conteúdos que ajudam a entender assuntos relacionados à previdência complementar e planejamento financeiro. - Programa aprovado pela PREVIC.
RESULTADO 2010 > PREVI
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RELACIONAMENTO
7
Clube de Benefícios - Parcerias de âmbito nacional com diversas empresas em vários setores. - Permite que o participante tenha benefícios desde o seu primeiro dia no Plano. - Mais de 40 mil transações comerciais e R$ 13 milhões em descontos repassados para os participantes só em 2010.
RESULTADO 2010 > PREVI
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RELACIONAMENTO
8
Gestão e Governança - Renovação da Diretoria Executiva e dos Conselhos Fiscal, Deliberativo e Consultivos do Plano 1 e do Plano PREVI Futuro. - Revisão do Plano Estratégico 2011-2013, com participação dos principais públicos de relacionamento. - Criação do Escritório de Projetos para otimizar resultados. - Conquista do Selo Pró-equidade de Gênero (44% dos funcionários da PREVI são mulheres). - Novos procedimentos contábeis dos fundos de pensão (Instrução SPC nº 34 e Resolução CGPC nº 28). - A PREVI sediou a primeira reunião, no Brasil, da cúpula do Principles for Responsible Investment – PRI. RESULTADO 2010 > PREVI
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RELACIONAMENTO
INVESTIMENTOS
10
Evolução da Bovespa em 2010
72.995 pts.
75 mil
70.045 pts.
69.304 pts.
70 mil 65 mil 60 mil 55 mil
58192 pts.
50 mil jan
fev
mar
abr
mai
jun
jul
ago
set
out
nov
dez
Fonte: www.bovespa.com.br RESULTADO 2010 > PREVI
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CONJUNTURA
11
Evolução da TMS e das Metas Atuariais em 2010 TMS Atuarial Plano 1 Atuarial PREVI Futuro 2,0% 1,6% 1,2% 0,8% 0,4% 0,0% jan
fev
mar
abr
mai
jun
jul
ago
set
out
nov
dez
Fonte: www.bacen.gov.br RESULTADO 2010 > PREVI
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CONJUNTURA
12
Evolução Acumulada da Bovespa, TMS e Atuarial TMS Atuarial Bovespa 400,00% 300,00% 200,00% 100,00% 0,00% 2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
-100,00% Fontes: www.bovespa.com.br e www.bacen.gov.br RESULTADO 2010 > PREVI
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CONJUNTURA
13
Destaques de Investimentos do PREVI Futuro - Ativos Totais do Plano ultrapassam R$ 2 bilhões (valor dobrou em 2,5 anos). - PREVI Futuro inicia investimentos no segmento imobiliário.
RESULTADO 2010 > PREVI
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PREVI FUTURO
Rentabilidade dos Investimentos PREVI Futuro (Visão por emissor) Rentabilidade do Plano
R$ (mil)
9,30 %
Títulos Públicos
399.733
14,04 %
Créditos Privados e Depósitos
216.808
11,95 %
Ações
752.114
0,76 %
Fundos de Investimento
502.936
14,84 %
30.725
3,46 %
276.128
11,10 %
10.929
10,94 %
Investimento Imobiliário (*) Empréstimo Simples Financiamento Imobiliário
Investimento: R$ 2,19 bilhões.
TMS (Selic)
9,78 %
IBrX-50
0,75 %
Meta Atuarial (INPC + 5,5%)
12,32 %
(*) A partir de agosto de 2010.
RESULTADO 2010 > PREVI
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PREVI FUTURO
14
15
Distribuição e Rentabilidade dos Investimentos do PREVI Futuro Investimentos estruturados - 0,2% R$ 3.431 (R$ mil) Rentabilidade: (23,75%)
51,1% - Renda Fixa R$ 1.115.829 (R$ mil)
Renda Variável -
34,2%
Rentabilidade: 13,56%
R$ 747.069 (R$ mil) Rentabilidade: 0,86%
Investimentos imobiliários - 1,4% R$ 30.000 (R$ mil) Rentabilidade: 3,46%
13,1% - Empréstimos e Financiamentos R$ 286.989 (R$ mil) Rentabilidade: 11,10% RESULTADO 2010 > PREVI
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PREVI FUTURO
16
PREVI Futuro x Fundos Previdência Multimercados 10 Melhores Rentabilidades com PL entre R$ 1 e R$ 3 bi e até 30% alocado em RV Fundo
Plano PREVI Futuro
Ativos (R$ mil)
Rent. em 24 meses
2.189.374
38,96%
Bradesco VGBL V40/15 FIC Multimercado
1.391.321
35,71%
Agulhas Negras FI Multimercado
1.011.640
31,81%
Celos FIC Multimercado Crédito Privado
1.313.019
27,87%
Bradesco VGBL V30/30 FIC Multimercado
1.190.926
27,60%
Principal CBS FIC Multimercado Previdenciário
3.065.927
26,46%
Sharan FIC Multimercado Previdenciário
1.314.437
25,89%
Bradesco PGBL/VGBL V15/15 FIC Multimercado
2.201.890
24,86%
HSBC Atuarial FIC Multimercado Crédito Privado
1.128.095
24,16%
Bradesco VGBL V15/30 FIC Multimercado
2.026.511
21,25%
Caixa Previnvest RV 15 FIC Multimercado Previdenciário
1.252.465
20,55%
RESULTADO 2010 > PREVI
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PREVI FUTURO
17
Política de Investimentos 2010 do PREVI Futuro - Aperfeiçoamento dos critérios de análise dos investimentos. - Alinhamento com a perspectiva de crescimento econômico e redução da taxa de juros no País no médio e longo prazos. - Alteração da faixa de aplicação do Perfil PREVI, de 25% a 35% de aplicações em Renda Variável para 30% a 40% dos recursos garantidores do Plano. Perfil de investimento
Total de Optantes
Rentabilidade do Perfil em 2010
Rentabilidade dos acumulada (*)
Conservador (0 – 10%)
151
11,93 %
16,60 %
Moderado
302
9,51 %
17,54 %
Agressivo (40 – 50%)
2.296
7,08 %
17,91 %
Perfil PREVI (30 – 40%)
63.545
8,37 %
17,05 %
(20 – 30%)
(*) Refere-se à rentabilidade acumulada a partir de agosto/2009, quando foram criados os Perfis.. RESULTADO 2010 > PREVI
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PREVI FUTURO
18
Destaques de Investimentos do Plano 1
- Participação na oferta pública de ações da Petrobras (R$ 2 bilhões) e do Banco do Brasil (R$ 731 milhões). - Oi e Portugal Telecom assinam Termo de Intenções. - Unificação da gestão do complexo de hotéis da Costa do Sauípe proporciona ganhos efetivos de escala e reformulação do foco operacional. - 15 empresas participadas compõem o ISE da Bovespa. - Ênfase em Imóveis e em Private Equity.
RESULTADO 2010 > PREVI
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PLANO 1
19
Destaques de Investimentos do Plano 1 - Em 2010, a PREVI recebeu R$ 2,60 bilhões em dividendos e JCP, o que representam 42% dos benefícios pagos.
Empresas
Ativos (R$ mil) Dividendos e JCP (R$ mil)
Litel Participações S/A (Vale)
35.646.151
360.599
Petróleo Brasileiro S. A. - Petrobras
9.654.764
299.762
Banco do Brasil S/A
9.285.966
568.319
CPFL Energia
6.148.430
443.889
Companhia de Bebidas das Américas – AMBEV
5.546.466
197.675
Neoenergia S/A
4.398.446
156.211
Itaú Unibanco Holding S/A
3.724.450
107.937
521 Participações S/A
3.627.988
73.352
BRF – Brasil Foods S. A.
3.023.181
20.599
Banco Bradesco S/A
2.846.366
79.919
RESULTADO 2010 > PREVI
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PLANO 1
20
Rentabilidade do Plano 1 (Visão por emissor)
Rentabilidade do Plano
R$ (mil)
12,37 %
11.910.469
12,57 %
3.153.757
13,83 %
Ações
49.921.885
6,51 %
Fundos de Investimento
75.611.080
16,04 %
Investimento Imobiliário
4.792.009
17,95 %
Empréstimo Simples
2.836.828
11,38 %
Financiamento Imobiliário
1.553.018
9,63 %
Títulos Públicos Créditos Privados e Depósitos
Investimento: R$ 149,78 bilhões.
TMS (Selic)
9,78 %
IBrX-50
0,75 %
Meta Atuarial (INPC + 5,5%)
12,23 %
RESULTADO 2010 > PREVI
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PLANO 1
Distribuição e Rentabilidade dos Investimentos do Plano 1
Renda Variável - 64,5% R$ 95.696.414 (R$ mil) Rentabilidade: 10,78%
0,3% - Invest. estruturados R$ 444.714 (R$ mil) Rentabilidade: 7,16%
29,1% - Renda Fixa R$ 43.652.523 (R$ mil) Rentabilidade: 13,74%
Investimentos imobiliários - 3,2% R$ 4.861.222 (R$ mil) Rentabilidade: 17,95%
2,9% - Empréstimos e Financiamentos R$ 4.387.006 (R$ mil) Rentabilidade: 10,66%
RESULTADO 2010 > PREVI
|
PLANO 1
21
22
Política de Investimentos 2010 do Plano 1 - Previsão de diminuição dos investimentos em Renda Variável. - Aumento dos investimentos em Renda Fixa e em Imóveis. - Ampliação dos limites de investimentos em títulos de Renda Fixa emitidos por empresas privadas e aprimoramento dos critérios para investimento. - O Plano 1 fechou o ano com 64,5% de seus ativos aplicados em Renda Variável.
RESULTADO 2010 > PREVI
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PLANO 1
23
Política de Investimentos 2010 do Plano 1
Segmentos
Alocação mín. Alocação máx. Efetivado
Renda Variável
60,2 %
64,4 %
64,5 %
Renda Fixa
28,7 %
34,0 %
29,1 %
Imóveis
2,4 %
4,0 %
3,2 %
Operações com Participantes
2,4 %
4,0 %
2,9 %
Investimentos Estruturados
0,3 %
0,9 %
0,3%
RESULTADO 2010 > PREVI
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PLANO 1
24
Rentabilidade da Capec
Ativo Líquido:
R$ 130,73 milhões.
Rentabilidade do Plano TMS (Selic) Meta Atuarial (INPC + 5,5%)
10,99 % 9,78 % 12,32 %
- 100% dos investimentos da Capec estão alocados em Renda Fixa.
RESULTADO 2010 > PREVI
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CAPEC
SEGURIDADE
26
Pagamento de Benefícios
3,61%
- Banco do Brasil R$ 0,3 bilhão
INSS - 20,97% R$ 1,7 bilhão
75,42% -
PREVI R$ 6,2 bilhões
RESULTADO 2010 > PREVI
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PLANO 1
27
Destaques de Seguridade do PREVI Futuro - Redução na taxa de carregamento, de 5% para 4%, que no longo prazo, favorece a acumulação de saldo de poupança, já que incide sobre o valor das contribuições. - Criação do Empréstimo Simples Curto Prazo. - Empréstimo Simples Reingresso facilita retorno de ex-participantes ao Plano. - Facilidade de alterar seus beneficiários no autoatendimento do site. - Renovação do convênio com a CEF até 31/12/2014, para a utilização do saldo do FGTS na liquidação do saldo devedor de financiamentos da Carim. - Novo regulamento traz melhorias para o Plano.
RESULTADO 2010 > PREVI
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PREVI FUTURO
28
Novo Regulamento do PREVI Futuro - Possibilidade de portabilidade de recursos. - Benefício antecipado de aposentadoria aos 50 anos, sem a necessidade de aposentadoria pelo INSS. - Reingresso com recolhimento somente das contribuições pessoais e patronais relativas aos benefícios de risco. - Inscrição de pessoa já aposentada pelo INSS. - Utilização de até 80% da Reserva Patronal de Poupança para quitar dívidas com o Plano, em caso de resgate. - Inscrição de companheiros(as) do mesmo sexo como beneficiários.
RESULTADO 2010 > PREVI
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PREVI FUTURO
30
Demonstração do Ativo Líquido do PREVI Futuro Descrição
2010 (R$ mil)
2009 (R$ mil)
2.239.421
1.729.972
4
152
50.044
38.637
Investimento
2.189.373
1.691.183
2. Obrigações
3.246
2.342
Operacional
3.145
2.247
101
95
52.182
40.624
48.106
36.913
4.076
3.711
2.183.993
1.687.006
2.012.117
1.530.729
171.876
156.277
1. Ativos Disponível Recebível
Contingencial
3. Fundos Não Previdenciais Fundos Administrativos Fundos dos Investimentos
Total do Ativo Líquido (1-2-3) Provisões Matemáticas Fundos Previdenciais
RESULTADO 2010 > PREVI
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PREVI FUTURO
34
Destaques de Seguridade do Plano 1 - Aumento do teto do Empréstimo simples de R$ 75 mil para R$ 100 mil e dilatação do prazo de pagamento de 72 para 96 meses.
- Manutenção do desconto para liquidação antecipada do financiamento imobiliário até 31/12/2014. - Renovação do convênio com a CEF até 31/12/2014, para a utilização do saldo do FGTS em financiamentos da Carim. - Redução da taxa real de juros do plano de 5,5% a.a. para 5% a.a. - Redução na taxa de carregamento dos planos, de 5% para 4%. - A facilidade de alterar seus beneficiários no autoatendimento, em processo de melhoria contínua do site. - Distribuição do Superávit. RESULTADO 2010 > PREVI
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PLANO 1
35
Principais Benefícios do Superávit - Incorporação dos Benefícios Especiais de Remuneração e de Proporcionalidade, implementados em 2007 em caráter temporário, como benefícios permanentes para aqueles que se aposentaram a partir de 24.12.1997. - Criação de dois fundos, de igual valor (R$ 7,5 bilhões), para destinação dos recursos do superávit aos participantes e assistidos e ao patrocinador. - A suspensão das contribuições implementada em 2007, era anualmente revista. Agora, a suspensão está prevista até 12/2013. - 85 mil aposentados e pensionistas passam a receber valor mensal de 20% do Complemento Previ ou da Renda Mensal Vitalícia, enquanto houver recursos no Fundo de Destinação. - 33 mil participantes da ativa têm 20% do Complemento PREVI Projetado apartado em uma conta individual, para recebimento único no ato da aposentadoria. RESULTADO 2010 > PREVI
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PLANO 1
36
Resumo do Processo de Destinação do Superávit - Amplo envolvimento das entidades representativas dos associados - 80% dos votantes referendaram a proposta feita em 15/12/2010. - Em 16/2/2011, a PREVIC aprovou a alteração no Regulamento do Plano. - Em 48 horas, a PREVI realizou o crédito aos participantes, referente a 14 cotas de 20% do Complemento Previ ou da Renda Mensal Vitalícia.
- O acordo do superávit possibilitou a destinação de R$ 7,5 bilhões aos participantes.
RESULTADO 2010 > PREVI
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PLANO 1
37
Evolução do Superávit Acumulado do Plano 1 Reserva Especial Reserva de Contingência
R$ bilhões 60
44,21
50 40 37,42
30 20 10
20,54
25,96
26,89 4,23
11,06
7,23 11,64
14,26
15,52
16,61
18,25
2005
2006
2007
2008
2009
22,66
0
*
2010*
Considerando a formação dos Fundos de Destinação da Reserva Especial (R$ 15 bilhões). RESULTADO 2010 > PREVI
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PLANO 1
38
Utilização do Superávit Acumulado do Plano 1 Reserva Especial Reserva de Contingência
R$ milhões Variação da Provisão Matemática: (17.641) 8.923
(6.573)
44,21
(5.621) Var. Ativo Líquido
25.956
Benefícios de Remuneração e Proporcionalidade
(5.447) Redução taxa juros
(8.597)
26,89
Evolução atuarial
4.231
Var. Fundos Previdenciais
22.657
18.247
Superávit 2009
Superávit 2010 RESULTADO 2010 > PREVI
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PLANO 1
39
Demonstração do Ativo Líquido do Plano 1 Descrição
2010 (R$ mil)
2009 (R$ mil)
150.581.108
140.719.147
168
172
801.894
771.417
Investimento
149.779.046
139.947.558
2. Obrigações
16.701.439
15.820.256
14.916.953
14.567.566
1.784.486
1.252.690
1.125.455
1.067.690
Fundos Administrativos
663.464
632.790
Fundos dos Investimentos
461.991
434.900
132.754.214
123.831.201
Provisões Matemáticas
90.629.774
72.989.056
Superávit / Déficit
26.888.083
44.202.896
Fundos Previdenciais
15.236.357
6.639.249
1. Ativos Disponível Recebível
Operacional Contingencial
3. Fundos Não Previdenciais
Total do Ativo Líquido (1-2-3)
RESULTADO 2010 > PREVI
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PLANO 1
40
Financiamentos e Empréstimos
Participantes em 2010
Contratos ativos Valor da Carteira (R$ Mi)
Financiamentos Imobiliários PREVI Futuro
82
11
27.785
2.947
PREVI Futuro
23.451
278
Plano 1
63.491
2.836
114.809
6.072
Plano 1 Empréstimo Simples
Total Geral (1)
Inclui autopatrocinados e Benefício Proporcional Diferido.
RESULTADO 2010 > PREVI
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PLANO 1
41
Destaques da Capec - Novo regulamento cria doze novas modalidades derivadas da segmentação dos Planos Invalidez e Especial / Mantença (antigo Cônjuge). - Pecúlios foram reajustados em 4,7%, exceto os pecúlios por morte e invalidez, que tiveram reajustes escalonados de acordo com as faixas etárias. - Mesmo com os reajustes das contribuições, os Planos da Capec permanecem muito vantajosos para os participantes de todas as faixas etárias. - Em 2010, a Capec pagou R$ 144,06 milhões para 2.985 beneficiários.
RESULTADO 2010 > PREVI
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CAPEC
42
Comparação com o Mercado Pecúlio por morte, especial* e invalidez Valor segurado R$ 225 mil (R$ 75 mil para cada cobertura)
Faixa etária
Capec
Concorrente 1*
Concorrente 2*
Até 34 anos
37,39
56,79
41,06
de 35 a 40 anos
45,13
84,85
73,62
de 41 a 45 anos
67,42
118,42
73,62
de 46 a 50 anos
96,45
176,59
73,62
de 51 a 55 anos
120,85
273,69
239,78
de 56 a 60 anos
151,07
406,15
Não oferece
de 61 a 65 anos
183,19
602,15
Não oferece
Acima de 65 anos
205,50
Não oferece
Não oferece
* O plano invalidez dos concorrentes segue a tabela da Susep e só cobre invalidez por acidente. Fonte: Site dos concorrentes. RESULTADO 2010 > PREVI
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CAPEC
CONCLUSÕES
44
Conclusões do PREVI Futuro - O PREVI Futuro acumulou patrimônio de R$ 2,2 bilhões, variação de 29,4% em relação ao ano anterior. - O PREVI Futuro teve rentabilidade de 9,30% em 2010. - A principal razão para essa rentabilidade foi o desempenho do Ibovespa. - Nos últimos 5 anos a rentabilidade acumulada do PREVI Futuro foi de 85,13% e a meta atuarial no mesmo período foi 68,61%. - O índice acumulado de adesão ao PREVI Futuro em foi 91,33%. - Em 2010, foram pagos R$ 2,07 milhões em benefícios aos 103 aposentados e 268 pensionistas do PREVI Futuro.
RESULTADO 2010 > PREVI
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PREVI FUTURO
45
Conclusões do Plano 1 - O Plano 1 acumulou patrimônio de R$ 150,6 bilhões, variação de 7% em relação ao ano anterior. - O Plano 1 teve rentabilidade de 12,37% em 2010 (meta atuarial 12,83%). - Foram destinados R$ 15 bilhões de recursos da Reserva Especial (superávit), que beneficiaram cerca de 85 mil aposentados e 33 mil participantes da ativa, bem como o patrocinador Banco do Brasil. - Após a destinação dos recursos, o Plano 1 fechou o ano com R$ 22,66 bilhões na Reserva de Contingência e R$ 4,23 bilhões na Reserva Especial. - Foram pagos R$ 6,2 bilhões em benefícios aos aposentados e pensionistas do Plano 1.
RESULTADO 2010 > PREVI
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PLANO 1
RESULTADO 2010 > PREVI Muito obrigado previ.com.br - 0800 729 0505