Confianza y Transparencia
Nuestro marco legal y regulatorio establecen los procedimientos que debemos cumplir para una adecuada diligencia de nuestros clientes.
Algunos procesos clave que debemos cumplir los colaboradores del Grupo BAC son:
Realizar la Debida Diligencia del Cliente para los procesos de vinculación, actualización y desviaciones (alertas).
Completar el Formulario KYC o KYC ampliado con la información del cliente suficiente y fehaciente.
Aportar los documentos regulatorios de respaldo según nuestros lineamientos.
Evitar sugerirle al cliente la evasión de controles o hacer de su conocimiento políticas internas como límites y umbrales transaccionales que permitan fraccionar o estructurar transacciones, tales como:
- Realizar varios depósitos en efectivo en cajas
- Utilizar varios canales que faciliten el ocultamiento parcial o total de la transacción
- Fraccionar transferencias locales o internacionales
Referencia
Recordá consultar el Lineamiento L-CRI-0000044 Requisitos de Apertura Clientes y Productos, Clientes Físicos y Jurídicos (KYC) publicado en POCKET
Dudas:
Cynthia Vanessa Cascante … JEFE II DE CUMPLIMIENTO REGU
Kimberly Mora Chaves ESPECIALISTA I CUMPLIMIENTO