En Nuestras Manos
Este miércoles 11 estará en tus manos encontrar los riesgos y ganar. 4 áreas de control se unen para encontrar el riesgo, pero para encontrarlo antes, tenés que prepararte con esta información:
¿Sabías que si no hacés esto puedes materializar un riesgo en tu área? 1- ¿Cómo saber si tengo el conocimiento adecuado de mi cliente? ¿Cómo lo hago? Verifico la identidad de mi cliente: ¿Quién es? Entiendo la necesidad de mi cliente: ¿Qué tipo de producto o servicio solicita? Conozco la actividad comercial de mi cliente y entiendo su operativa: - Actividad económica - Ubicación - Relación con clientes y proveedores - Proyección de ingresos ¿Qué pasa si no lo hago? Exposición de la entidad a:
Mantener relación con personas vinculadas a LA/FT/FPADM Incumplimientos regulatorios, multas, sanciones Riesgo reputacional y pérdida de confianza de los clientes Reprocesos por falta de información o información incorrecta Exposición de cada colaborador a: Sanciones administrativas y procesos penales (cárcel) Exposición con el cliente a: Mala experiencia de servicio por constantes llamadas para requerir información adicional
2. Determinar el Perfil del cliente basado en el riesgo LA/FT ¿Cómo lo hago? Analizo la información obtenida en la diligencia de KYC vs los factores de riesgo Algunos factores de riesgo que debo considerar son: Edad del cliente acorde con su actividad económica y sus ingresos País de origen y lugar de residencia Detalle de los beneficiarios finales en caso de personas jurídicas: identificar estructuras complejas o apariencia de “empresas pantalla” Clasificación de la actividad económica según su nivel de riesgo Trayectoria del negocio y sustento del origen de los fondos Si se justifica mover altos flujos de efectivo o uso de transferencias internacionales Detalle de proveedores y clientes que tengan sentido con la actividad de la empresa Buscar información en otras fuentes como redes sociales, noticias en internet, etc., que complementen la veracidad de la información presentada por el cliente Cuestioná: ¿Ves congruente al cliente con su actividad económica y el nivel de ingresos reportados con la documentación presentada? ¿Qué pasa si no lo hago? Puedo vincular clientes relacionados con actividades de LA/FT/FPADM. Expongo al Grupo Financiero a incumplimientos regulatorios con consecuencias de sanciones y multas Me expongo como empleado a sanciones administrativas y penales (cárcel) Si no determino el perfil del cliente durante la vinculación, puedo desaprovechar la oportunidad de brindarle otros productos y servicios, afectando la experiencia
Participá por premios jugando, a partir del miércoles 11 hasta el jueves 19 de diciembre
Gestionar los riesgos y salvaguardar toda información de la organización y de nuestra clientela está en tus manos