Soluciones antifraude de SWIFT

Estas anomalías incluyen, por ejemplo, tráfico fuera del horario comercial normal o actividades inusuales con respecto a los beneficiarios, la fuente, las monedas o los países. Como señaló Patel, al implementar estos cambios en su CSCF, SWIFT tiene como objetivo eliminar una puerta de entrada potencial para los piratas informáticos, ya que "el ransomware desarrolla inteligencia en torno a su operación". .

“En el caso de Bangladesh, el banco fue atacado fuera de su horario comercial habitual”.

La gran pregunta, sin embargo, es ¿qué se define como comportamiento anormal?

"No hay una respuesta absoluta a esto, lo que hace que el cumplimiento de la sección 2.9 sea tan difícil". Sugirió que cada banco debería evaluar los productos de pago que ofrece, la clientela de cada producto y cómo los utilizan los clientes.