GRUPO FINANCIERO CORPORACION BI Empresa Responsable: Banco Industrial, S.A. Empresas Controladas: FINANCIERA INDUSTRIAL, S.A., CONTECNICA, S.A., MERCADO DE TRANSACCIONES, S.A., ALMACENES GENERALES, S.A., ALMACENADORA INTEGRADA, S.A., SEGUROS EL ROBLE, S.A., FIANZAS EL ROBLE, S.A., WESTRUST BANK (INTERNATIONAL) LIMITED. Balance General Consolidado al 28 de febrero de 2018 (Cifras expresadas en Quetzales) SALDOS CONSOLIDADOS
ACTIVO DISPONIBILIDADES Caja Banco Central Bancos del País Bancos del Exterior Cheques a Compensar Giros Sobre el Exterior
10,567,578,808.42
INVERSIONES En Títulos - Valores para Negociación En Títulos - Valores para la Venta En Títulos - Valores para su Vencimiento Operaciones de Reporto Certificados de Participación Intereses Pagados en Compra de Valores SUMA (-) Estimaciones por valuación
32,613,598,835.66
CARTERA DE CRÉDITOS Vigente Vencida
50,736,494,496.40
PASIVO 1,010,556,245.68 6,951,198,275.02 58,787,604.54 2,246,385,903.12 300,614,663.55 36,116.51
CARTERA DE CRÉDITOS SOBRE PÓLIZAS DE SEGUROS PRODUCTOS FINANCIEROS Y DE SERVICIOS POR COBRAR
662,755,352.49
CUENTAS POR COBRAR PRIMAS POR COBRAR SUMA (-) Estimaciones por valuación TOTAL
1,060,897,960.26
INSTITUCIONES DE SEGUROS Y FIANZAS
180,429,789.49 1/
72,907,511.64
662,755,352.49
CRÉDITOS OBTENIDOS De Instituciones Financieras Nacionales De Instituciones Financieras Extranjeras De Organismos Internacionales
20,227,289,683.41
OTRAS INVERSIONES (-) Estimaciones por valuación
535,651,175.18
535,651,175.18
INMUEBLES Y MUEBLES (-) Depreciaciones Acumuladas
2,008,978,593.40
CARGOS DIFERIDOS (-) Amortizaciones Acumuladas
898,624,510.78
OTROS ACTIVOS
200,000.00 2/ 5/
99,574,300,261.16
24,245,371,733.41 11,019,183,161.56 26,478,520,423.79 24,880,404.15 173,044,786.14
82,676,000.00 3,800,447,858.51
367,680,364.30
367,680,364.30
1,727,077,413.46
1,727,077,413.46
62,639,448.90
62,639,448.90
LIC. FREDY ESTUARDO NAVICHOQUE OLIVEROS AUDITOR
39,871,526.22
39,871,526.22
299,513,327.24
299,513,327.24
628,837,988.52
628,837,988.52
89,058,026.56
171,807,842.14
LIC. DIEGO PULIDO ARAGÓN GERENTE GENERAL
LIC. JUAN MIGUEL TORREBIARTE LANTZENDORFFER PRESIDENTE
(82,749,815.58) 3/ 5/
90,630,942,596.17
4/
156,410,485.77
SUMA DEL PASIVO, OTRAS CUENTAS ACREEDORAS, INTERÉS MINORITARIO Y MINUSVALÍA ADQUIRIDA
156,410,485.77
90,787,353,081.94
CAPITAL CONTABLE
2,872,559,259.68 CAPITAL PAGADO (863,580,666.28) Capital Autorizado Capital no Pagado (-) 1,620,331,335.52 APORTACIONES PERMANENTES (721,706,824.74) RESERVAS DE CAPITAL REVALUACIÓN DE ACTIVOS RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES RESULTADOS DEL EJERCICIO 200,000.00 AJUSTE POR CONVERSIÓN SUMA CAPITAL CONTABLE TOTAL IGUAL AL ACTIVO
LIC. ELEAZAR ADÁN PACHECO VALENZUELA CONTADOR
519,481,552.89 19,513,962,688.16 193,845,442.36
1,106,635,500.00 258,214,950.00
OTRAS CUENTAS ACREEDORAS
Además incluye los saldos del inventario de salvamentos y recuperaciones de las empresas de seguros y fianzas. Del total de activos el 41.89 % corresponde a operaciones en moneda extranjera. Del total de pasivos el 44.68 % corresponde a operaciones en moneda extranjera. Además incluye los saldos de salvamentos, recuperaciones e intereses por cobrar devengados no percibidos de las empresas de seguros y fianzas. Tipo de Cambio de referencia al Cierre Q. 7.37757 por US$1.00. Únicamente se utilizará bajo la estructura organizativa de empresa controladora Tipo de cambio de referencia promedio de los promedios mensuales Q. 7.35005 por US$1.00. En este rubro se incluyen las siguientes cuentas: Primas sobre acciones y Aportes para acciones.
Guatemala 07 de marzo de 2018
PARCIALES
1,364,850,450.00
CRÉDITOS DIFERIDOS
119,983,842.84 SUMA DEL PASIVO (47,076,331.20) 236,183,227.44
PLUSVALÍA ADQUIRIDA
3,883,123,858.51
334,336,331.45 INSTITUCIONES DE SEGUROS Y FIANZAS 732,630,111.72 1,066,966,443.17 RESERVAS TÉCNICAS Y MATEMÁTICAS (6,068,482.91) 1,060,897,960.26 RESERVAS PARA SINIESTROS PENDIENTES DE PAGO (-) RESERVAS PARA SINIESTROS PENDIENTES DE PAGO 180,429,789.49 A CARGO DE REASEGURADORES Y REAFIANZADORES
236,183,227.44
1/ 2/ 3/ 4/ 5/ 6/ 7/ 8/
61,941,000,509.05
CUENTAS POR PAGAR 51,197,326,055.12 515,246,834.08 PROVISIONES 51,712,572,889.20 (976,078,392.80) OTRAS OBLIGACIONES Obligaciones Subordinadas Instrumentos Innovadores de Capital
INVERSIONES PERMANENTES (-) Estimaciones por valuación
SUMA DEL ACTIVO
OBLIGACIONES DEPOSITARIAS Depósitos Monetarios Depósitos de Ahorro Depósitos a Plazo Depósitos a la Orden Depósitos con Restricciones
29,185,623,660.36 3,431,218,611.96 OBLIGACIONES FINANCIERAS 25,957,897.92 Bonos 1,888,363.30 Pagarés Financieros 32,644,688,533.54 (31,089,697.88) GASTOS FINANCIEROS POR PAGAR
SUMA (-) Estimaciones por valuación
BIENES REALIZABLES (-) Estimaciones por valuación
SALDOS CONSOLIDADOS
PARCIALES
2,522,379,350.00 8/
7/ 5/
1,201,209,293.56 2,966,467,364.63 98,559,488.50 1,769,137,225.12 240,100,330.32 (10,905,872.91) 8,786,947,179.22 99,574,300,261.16
4,700,909,790.00 (2,178,530,440.00)
CONTINGENCIAS, COMPROMISOS Y OTRAS RESPONSABILIDADES CONTINGENCIAS Y COMPROMISOS MERCADERÍAS EN DEPÓSITO CUENTAS DE ORDEN VALORES Y BIENES CEDIDOS EN GARANTÍA GARANTÍAS CARTERA DE CRÉDITOS MÁRGENES POR GIRAR ADMINISTRACIONES AJENAS DOCUMENTOS Y VALORES PROPIOS REMITIDOS EMISIONES AUTORIZADAS DE OBLIGACIONES FINANCIERAS OBLIGACIONES FINANCIERAS TÍTULOS SOBRE MERCADERÍAS EN DEPÓSITO PÓLIZAS DE SEGUROS Y FIANZAS OPERACIONES DE REPORTO SUMAS ASEGURADAS Y AFIANZADORAS RETENIDAS OTRAS CUENTAS DE ORDEN SUMA
10,543,695,887.49 618,428,017.73 886,094,948.00 52,825,998,370.06 3,136,413,344.65 22,791,460,352.39 487,379,298.13 11,814,731,918.49 11,814,731,918.49 18,705,095.93 19,679,193,613.24 3,334,606,635.15 385,332,159,719.82 2,716,328,486.25 525,999,927,605.82