C&C Compliance & Conduct

C&C Compliance&Conduct ADVISORS

www.compliance-conduct.com.mx

C&C Compliance&Conduct ADVISORS

C&C Compliance & Conduct Advisors somos una firma de consultoría conformada por un grupo de expertos con amplio bagaje en el sector público y privado que brinda servicios de asesoría, formación e implantación de modelos de gestión a las entidades financieras y empresas comerciales para la mitigación de riesgos relacionados con las siguientes materias:

Cumplimiento Regulatorio - Risk Assessment

4

Anticorrupción a través de la Política de Integridad de las empresas.

2

Prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PDL/FT) para entidades financieras.

5

Gobierno de producto y protección al consumidor.

3

Actividades vulnerables sujetas al régimen de PLD/FT (inmobiliarias, joyerías, vendedoras de autos, entre otras).

6

Riesgo reputacional.

1

1

Cumplimiento regulatorio

Administración y gestión del riesgo de

incumplimiento con los requerimientos legales y regulatorios así como de las expectativas de las autoridades encargadas de la supervisión, con la finalidad de minimizar la exposición a sanciones legales o regulatorias.

Lo anterior, mediante la ejecución de diagnósticos o risk assessments que permitan la ubicación de debilidades a corregir para un adecuado cumplimiento de la norma.

2

Prevencion de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo

Administración de los riesgos de cumplimiento

relacionados con el lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y listas de sanciones de organismos nacionales e internacionales, con el objetivo de minimizar las posibilidades de sanciones por parte del regulador.

A través del asesoramiento, formación y adopción de políticas, procedimientos y controles con los mayores estándares internacionales y locales y mecanismos basados en evaluación de riesgos (risk based approach) que permita a la empresa dirigir esfuerzos con mejores resultados en dicha labor.

3

Actividades vulnerables

Asesoramiento de las actividades vulnerables en el cumplimiento de sus obligaciones en materia de prevención de

operaciones con recursos de procedencia ilícita.

Juegos con apuesta, concursos o sorteos

Tarjetas de servicios, de crédito, de tarjetas prepagadas

Metales Preciosos, Piedras Preciosas, joyas o relojes (joyeros)

Blindaje de vehículos terrestres

Cheques de viajero

Construcción o desarrollo de bienes inmuebles

Comercialización de vehículos, nuevos o usados, ya sean aéreos, marítimos o terrestres

3

Actividades vulnerables

$ Servicios de traslado o custodia de dinero o valores

Compraventa de bienes inmuebles

Notarios pĂşblicos

Corredores pĂşblicos

$ Asociaciones y sociedades sin fines de lucro

Agente o apoderado aduanal

La constituciĂłn de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles (Renta de inmuebles)

Outsourcing

empleados, constituyen pilares en los que se asienta la actividad de las empresas. Todas las actuaciones de los empleados, como consecuencia de su vínculo a la organización, han de estar guiadas por valores éticos.

5

4

Anticorrupcion

Adopción de los mejores estándares

internacionales y locales dirigidos a prevenir la realización de conductas ilícitas por parte de los empleados de la empresa, mediante la adopción de códigos de conducta idóneos para el sector en el que se desarrolla la empresa, la implantación de procedimientos, controles y mecanismos de supervisión que eviten los conflictos de interés, el abuso de mercado y el manejo de información confidencial respecto a proveedores, con la finalidad de evitar multas, disolución de las propias empresas y penas de cárcel.

Los principios éticos de la organización, el buen gobierno corporativo y la ética profesional de los

Gobierno de producto y proteccion al consumidor

Gestión de los riesgos de cumplimiento

relacionados con la comercialización de productos que pudiesen derivar en resultados negativos para los clientes y los mercados en los que operan las empresas, con la finalidad de minimizar las sanciones del regulador, que pudiesen no solo ser pecuniarias sino de cárcel para los empleados de la empresa.

Implementación de un adecuado manejo de las quejas de los clientes ubicando la causa raíz de la misma.

6

Riesgo Reputacional

Administración del riesgo de un impacto económico negativo, actual o potencial,

debido a un menoscabo en la percepción de la empresa por parte de los empleados, clientes, accionistas/inversores y sociedad en general de la empresa.

Mediante un enfoque eminentemente preventivo, pero también con mecanismos de detección temprana y procesos de mitigación de crisis; que requiere la priorización de las fuentes y factores de percepción de los grupos de interés más relevantes.

Hay un interés creciente por parte de los reguladores para garantizar que las empresas desarrollen e implementen un marco sólido para la gestión del riesgo reputacional.

Valores

Integridad Excelencia

Eficiencia Experiencia

Mision

Brindar la más experta asesoría y mejor acompañamiento

a las empresas y entidades financieras en la implantación de políticas, procesos y controles para mitigación de los riesgos que se presentan en el cumplimiento de la regulación que gobierna a cada uno de sus sectores.

Las empresas y entidades financieras deben implantar mecanismos de prevencion que mitiguen riesgos a su marca o franquicia y que demeriten su valor en el mercado.

Las razones por las que nuestra consultoría es una necesidad importante son: • Incremento sustancial de la regulación financiera y de protección al consumidor, así como empresarial.

• Sanciones regulatorias respecto a la función de las áreas de Compliance tanto en entidades financieras como empresariales.

• Mayores responsabilidades no solo pecuniarias sino penales por incumplimiento de la norma.

• Importante riesgo reputacional de las empresas por escándalos relacionados con incumplimientos normativos.

Gabriel Romo DIRECTOR FUNDADOR

FORMACION UNIVERSIDAD NACIONAL AUTÓNOMA DE MÉXICO Candidato al Doctorado en Derecho ARIZONA STATE UNIVERSITY Master of Business Administration INSTITUTO TECNOLÓGICO AUTÓNOMO DE MÉXICO Maestría en Dirección de Empresas UNIVERSIDAD NACIONAL AUTÓNOMA DE MÉXICO Licenciatura en Derecho CERTIFICACIONES Y CAPACIDADES TÉCNICAS ·Certificado en PLD/FT por la CNBV y la Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists - ACAMS ·Evaluador en materia de PLD/FT capacitado por el GAFI, el FMI, el Banco Mundial y la Conference of State Bank Supervisors (CSBS).

C&C Compliance&Conduct ADVISORS

EXPERIENCIA PROFESIONAL Como Chief Compliance Officer de Santander México: ·Desarrollo de modelos de gestión de riesgos con los mayores estándares internacionales y locales en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. ·Reconocimiento del Banco Central Europeo respecto al avance en la implantación y fortalecimiento de la función de Compliance & Conduct como un modelo a seguir. ·Creador de una cultura de cumplimiento con el fortalecimiento del gobierno corporativo. ·Implantación de la función de Compliance & Conduct como 2ª línea de defensa con esquemas y modelos de control acorde con estándares internacionales.

Como Supervisor en la Comisión Nacional Bancaria y de Valores:

Como Regulador en la Secretaría de Hacienda y Crédito Publico:

·Desarrolle e implementé metodologías y herramientas de supervisión con un enfoque basado en riesgo para entidades financieras bajo estándares del Fondo Monetario Internacional.

· Desarrollé proyectos legislativos con el fin de establecer esquemas de banca especializada, realineación de facultades de la CNBV, prestación de servicios a través de terceros (outsourcing) y liquidación judicial bancaria entre otros, generando mayor eficiencia al marco regulatorio financiero.

·Dirigí la participación del Gobierno Mexicano en la elaboración de las nuevas recomendaciones o estándares internacionales emitidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en PLD/FT. ·Construí el área de supervisión de nuevas entidades bajo la responsabilidad de la CNBV que se incrementaron de 500 a 3,000, generando métodos y esquemas extra situ para el seguimiento de sus obligaciones. ·Implanté sistemas automatizados a fin de que el 100% de las entidades supervisadas cumplieran con sus obligaciones mediante canales de comunicación electrónicos.

·Coordiné la elaboración de las disposiciones de carácter general en materia de PLD/FT, así como de criterios para su aplicación, generando regulación ad hoc para cada uno de los 16 sectores del sistema financiero. ·Dirigí la participación del Gobierno Mexicano en diversos foros nacionales e internacionales sobre tópicos de servicios financieros y PLD/FT, tales como la OMC, APEC, OCDE, GAFI, GAFISUD, FMI, Banco Mundial, FELABAN, entre otros. ·Negocié los Tratados de Libre Comercio celebrados con la Unión Europea, Perú, Chile, Uruguay, Colombia, Corea del Sur, Nicaragua, EFTA y Triángulo del Norte, en lo que respecta a los capítulos de servicios financieros.

C&C Compliance&Conduct ADVISORS

Gabriel Romo DIRECTOR FUNDADOR

(55) 2129 7458 gabrielromo@compliance-conduct.com.mx @GabrielRomoN Reforma 222, Oficina 126, Del. Cuauhtémoc, C.P. 06600, CDMX

www.compliance-conduct.com.mx