Newsletter Edición octubre 2022
mantenemos informado en temas de economía, finanzas y nuestra oferta de valor.
Le
Estimado cliente:
Reciba de parte del equipo de Private Banking un caluroso saludo.
Con mucho entusiasmo, quiero invitarlo a leer el presente Newsletter del mes de octubre, una pieza importante de nuestra oferta de valor que nos permite mantener una estrecha relación con usted, nuestra razón de ser.
En Private Banking nos esforzamos por brindarle una gama de soluciones financieras de primer nivel, a través de un servicio eficiente y personalizado, cuyo único objetivo es maximizar el valor de su patrimonio.
En el boletín de este mes, recibirá información de utilidad relacionada con nuestra oferta de valor en cuánto a crédito sobre inversiones bursátiles y portafolio individual bursátil, y tendrá acceso a un catálogo de viajes premium para que pueda planear unas vacaciones o un viaje de negocios.
Además, encontrará información sobre nuestro proyecto Mercaditos Pymes y cómo se ha convertido en un aliado para las emprendedoras costarricenses y compartimos dos videos: un webinar con Gabriela Santos, estratega de mercados globales de J.P. Morgan Asset Management y un video que profundiza en nuestro propósito como banco.
Finalmente quiero invitarlo a que separe desde ya un espacio en su agenda para la conferencia anual de Private Banking, que se realizará en el mes de noviembre.
Quiero agradecer nuevamente su confianza en nuestro equipo de asesores y por la oportunidad de seguir fortaleciendo nuestra relación de servicio.
Jennifer Campos
Gerente de Private Banking y Puesto de Bolsa BAC Credomatic
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Gabriela Santos Estratega de mercados, J.P. Morgan Asset Management
Webinar: Contexto actual de los mercados internacionale s
En este webinar contamos con la presencia de Gabriela Santos, estratega de Mercados Globales del equipo de Estrategia Global de Market Insights de J.P. Morgan Asset Management. Gabriela es la responsable de brindar información sobre el mercado y la economía a clientes institucionales y retail en América Latina y Estados Unidos.
Lo invit amos a ver el webinar en el siguiente enlace
Moderador Róger Ortega Oviedo, Analista Senior BAC Credomatic Ver grabación
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Inversiones: Portafolio Individual Bursátil
En esta ocasión le comentamos respecto a las características y beneficios de nuestro producto Portafolio Individual Bursátil (PIB), un producto hecho a la medida de sus objetivos de inversión, el cual toma en consideración su perfil de riesgo, para conformar un portafolio de inversión que se ajuste a sus metas financieras.
BAC Credomatic cuenta con un equipo de gestores profesionales acreditados y especializados en la administración de su portafolio, dentro de los lineamientos de una política de inversión que usted autoriza y dentro de las estrategias de inversión de BAC Credomatic.
El equipo de gestores de su PIB cuenta con un proceso de inversión que consiste primero en diseñar un portafolio de inversión y que posteriormente se va ajustando a las condiciones económicas de los mercados en los que invierte.
Diseñamos las estrategias para cada clase de activos y realizamos una selección cuidadosa de los instrumentos a incorporar. Esta estrategia busca la diversificación de su
portafolio a través de cuatro clases de activos, a saber: renta fija o bonos, renta variable o acciones, inversiones alternativas y efectivo.
Al tener un PIB usted recibe un informe mensual especializado y detallado de su producto, en donde puede analizar el desempeño de su portafolio desde que inició hasta el presente y lo podrá comparar contra el desempeño de un índice de referencia.
Trimestralmente recibirá del gestor un informe en donde le informaremos de la estrategia de su portafolio, de los principales ajustes tácticos realizados, del desempeño individual de las clases de activos y de la evolución general de su PIB, detallando los siguientes movimientos esperados y compararándolo contra índices de referencia.
Es muy importante que sepa que a través de su Banca en Línea podrá consultar el saldo diario de su producto, así como algunos de los informes mencionados.
Acerquese a su ejecutivo para ampliarle mas sobre esta excelente opción.
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Crédito sobre inversiones bursátiles BAC: alternativa para obtener liquidez
Las inversiones bursátiles cumplen con las cualidades de un activo y tienen valor para poder convertirse en la garantía de un crédito que le permita obtener liquidez en forma ágil.
En Private Banking hemos generado este servicio para todos nuestros clientes, que se caracteriza por considerar sus inversiones locales e internacionales, bajo ciertos criterios de aceptación, como respaldo a un crédito bancario.
Excelente alternativa para generar liquidez a corto y mediano plazo (5 años) de forma rápida.
El destino del crédito puede ser utilizado para cualquier necesidad, a excepción de inversiones bursátiles.
Los instrumentos utilizados para respaldar el crédito pueden ser sustituidos de manera ágil por otros instrumentos de su cartera si lo requiere.
El plazo mínimo del crédito será de 12 meses y el máximo de 60 meses.
Los instrumentos utilizados para respaldar el crédito pueden ser sustituidos de manera ágil por otros instrumentos de su cartera si lo requiere.
El plazo mínimo del crédito será de 12 meses y el máximo de 60 meses.
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Viajes Premium BAC Credomatic es la plataforma de turismo que le acompaña con asesores de viaje especializados para garantizarle a usted y su familia una experiencia única y exclusiva.
Conozca nuestro catálogo 2022-2023
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Fortalecemos nuestra oferta de valor para usted!
Para nuestros clientes de Private Banking y sus familias, estamos redefiniendo y fortaleciendo nuestra oferta de valor, con el fin de minimizar la exposición al riesgo y asegurar la solidez de sus patrimonios.
Sabemos que son familias que están generando un legado importante en Centroamérica y por eso nos estamos transformando como banco.
Conozca más
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Mercaditos Pymes se convierten en aliado para las emprendedoras
Las mujeres emprendedoras que busquen y necesiten un espacio donde puedan posicionarse para dar a conocer y ofrecer sus productos, ahora tienen una nueva alternativa con los Mercaditos Pymes, iniciativa que forma parte de los pilares del programa Mujeres BAC.
Para esto, el banco ha efectuado diversas alianzas con centros comerciales y pone a disposición sus sucursales, de manera gratuita, con el fin de llevar a cabo estos encuentros de forma periódica durante el año, en el marco de eventos y celebraciones especiales.
Esta iniciativa tiene dos formatos: El formato tipo feria que se realiza en el área de parqueo de algunas sucursales entre jueves y sábado o en fechas especiales y el formato dentro de la sucursal, donde las emprendedoras se turnan para ofrecer sus productos durante un período de tiempo más extenso, generalmente un mes.
En marzo pasado se realizaron tres Mercaditos en Multiplaza Escazú, Curridabat y Expo San Carlos, en los que participaron
35 emprendedoras y muchas lograron reactivar sus ventas, darle publicidad a su marca con posicionamiento y nuevos clientes, además de experimentar de pasar de la virtualidad a la venta en sitio.
Recientemente, se realizaron tres más; en la recién inaugurada sucursal en La Fortuna de San Carlos, en la ExpoLiberia 2022 y en la sucursal de San Francisco de Heredia, con motivo de la celebración del Día de la Madre.
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