2015大眾綜合證券企業社會責任報告書 by CSRone Reporting

2015 企業社會責任報告書

01/

02/

董事長的話 P3~P6

報告書基本資料 P7~P8

03/

04/

利害關係人與重大議題 P9~P16

組織概況 P17~P22

05/

06/

公司治理 P23~P42

風險管理 P43~P54

07/

08/

倫理與誠信 P55~P58

員工 P59~P70

09/

10/

社會關懷 P71~P82

環境保護 P83~P88

附錄 / GRI 4.0 指標對照表 P89~P95

2015 企業社會責任報告書

董事長的話檢視過去的一年，大眾證券在「企業社會責任」領域完成哪些目標，善盡那些我們認為一定要實現的堅持，我們在四月份透過問卷調查，針對利害關係人，如員工、客戶、社區及廠商發給問卷，以了解利害關係人對公司治理、員工照顧、社會關懷與環境維護所關心的議題，並由總經理召集全體主管一同討論各項議題，期望透過報告書提供我們的理念及作法予利害關係人，評估並提昇永續經營之方針及作為。「員工照顧」一直是我對落實企業社會責任的第一步，首先公司必須守法、正派經營，加上優秀的員工來相輔相成，創造出大眾證券的競爭力，而好的員工須配合良好的教育訓練。大眾證券除了平時舉辦各類證券相關的教育訓練外，更鼓勵員工接受外部的訓練，透過短期進修、新知識、新技術的專業課程，以培育更優秀的人才。另外，2015 年公司也 395 人參加，鼓勵員工攜家帶眷同遊，維繫公司與員工、眷屬們的情感，並促進全體同仁的向心與士氣。面對國內外環境交互影響的經營環境，大眾證券於民國 104 年度本業累計稅後淨利為 1 億 6,033 萬元，加計轉投資事業經營成果後，全年度累計稅後淨利 1 億 6,390 萬元，每股稅後盈餘 0.43 元，年度更榮獲卓越雜誌評選為證券商最佳服務獎。謹陳述各項營業概況如下： 1. 經紀業務：104 年度經紀業務營業狀況為獲利 1 億 4,129 萬元，經紀市佔率為 0.7083%。在業務推動上，持續緊密推動與大眾銀行的合作業務，提升電子交易服務品質，以增加客戶投資決策的便利性與準確性、活絡客戶關係、提高服務強度為執行重點。 2. 承銷業務：104 年度共計參與 19 件協辦案，市場參與率達 8%，全體同仁努力拓展業務，年度獲利 1,778 萬元。 3. 自營業務：在因應景氣變化對股市的衝擊下，自營、研究等單位落實選股與操作策略及交易秩序的執行，並遵守避險模式之執行，全年度獲利 1 億 3,737 萬元。針對環境而言，在經營過程，本公司要求所屬落實已使用資源的再利用，期能降低對環境及地球之負荷，並且於 2008 年起由管理部督導各單位實施節能減碳措施，要求同仁主動落實節能減碳。各單位自 2010 年起陸續汰換白熾燈泡或傳統耗電之照明，新設立單位或是須翻修、重新規劃之照明設施，均已設計採用最新的 LED 或 T5 節能燈具，新採購電器以經濟部能源效率 1 級之產品為原則，宣導並督促同仁養成隨手節約用水用電的良好

董事長的話

舉辦日本東京員工旅遊活動，南北計有 13 團成行，參加員工 234 人、眷屬 161 人，總共

2015 企業社會責任報告書

習慣；此外，並檢討公司各單位內部作業流程與文件簽核，去除不必要會簽過程，降低紙

2015 年財務收支及獲利能力分析

張用量，另針對電腦資訊等採購，要求廠商提供環保認證商品，落實對環境的愛惜與照護。 1,200,000

參加運動會，對於一般人來說，跑跑跳跳似乎是稀鬆平常的事，但是對於身心障礙者來說，卻是遙不可及的夢想；融入社會、擁抱人群，對他們及家人而言～卻是如此奢求，只能在陰暗的角落當一個毫不起眼的配角。2015 年由總經理帶領員工參加「身心障礙運動休閒服務協會」舉辦第二十四屆『亞特盃』心智障礙運動會，擔任一日志工活動，透過志工服務除協助公益團體舉辦活動外，更鼓勵員工參與志工服務，另外也鼓勵各分公司回饋在地鄰里、育幼院等慈善活動，年節送禮採購慈善團體製造之禮品，以取之社會回饋社會心態，為社會盡一份心力，成為本公司永續推動的政策。

1,000,000 800,000 600,000 400,000 200,000 0

雖然面對金融業大環境不景氣，未來證券產業的挑戰將更是艱難，國際化將是必走的

各項收入及利益

各項成本、費用及損失

稅前淨利

稅後淨利

營業外利益

落實公司經營理念『誠信至上、熱忱服務、永續成長』精神，回報股東及社會對本公司的

項目

金額

各項收入及利益

866,003

各項成本、費用及損失

783,934

營業外利益

97,099

稅前淨利

179,168

稅後淨利

163,901

愛護與支持。透過編寫企業社會責任報告書，期許再進一步檢視並改善公司未來對實踐社會責任的工作方向，為社會進步所做的貢獻能更上層樓。

大眾證 2015 年主要業務營業收入概況表

比重 (%)

項目

營業收入

經紀業務

578,677

66.85

承銷業務

38,202

4.41

自營業務

248,775

28.74

合計

865,654

100.00

以上單位：新台幣仟元 1. 業主權益報酬率：3.39% 2. 資產報酬率：1.33% 3. 每股稅前 / 稅後利益：0.47 元 /0.43 元

董事長

以上單位：新台幣仟元

董事長的話

道路，利用電子商務推動證券 3.0，大眾證券每位員工均戰戰兢兢，認真在工作崗位上，

2015 企業社會責任報告書

報告書基本資料報告發行時間與週期大眾證券繼前一年度首次發行企業社會責任報告書，於 2016 年再度發行企業社會責任報告書，本報告書揭露 2015 年期間（2015 年 1 月 1 日起至 2015 年 12 月 31 日止）之永續發展績效及回應利害關係人所關注之議題。為持續追蹤並檢視本公司企業社會責任成果，並謀求改善與精進，每年將持續發行企業社會責任報告書。連絡資訊聯絡單位：總經理室地址：台北市復興南路一段 2 號 10 樓電話：(02)2779-0866 E-mail：ting_102060@mail.tcsc.com.tw 網站：http://www.tcsc.com.tw

大眾綜合證券股份有限公司 ( 以下簡稱本公司、大眾證或我們 )，創立於民國 78 年。本公司自創立以來，一向嚴守『誠信至上、熱忱服務、永續成長』的經營理念，誠懇且踏實地服務投資大眾。2015 年大眾證券發行本公司的首本企業社會責任報告書 ( 下稱 CSR 報告書或本報告書 )，並上傳於公開資訊觀測站及公布於本公司網站。我們希望能藉由出版本報告書作為與本公司利害關係人之間的溝通管道及平台，並說明本公司在經濟、環境、社會關懷等面向的努力與實際績效。本報告書係依據全球永續性報告協會 (Global Reporting Initiative, 簡稱 GRI) 所公布之 GRI 4.0 版綱領 ( 以下簡稱 GRI G4) 架構撰寫，並以核心揭露原則作為依循。財務數字以新台幣為計算單位並經會計師財務簽證認可，相關統計數據以國際通用指標為計算基礎表示。以上所揭露之量化指標含特殊意義時，另以註解方式說明。邊界與範疇本報告書報告邊界為大眾綜合證券股份有限公司及全台各營業處所，除經會計師簽證之財務資訊與部分永續性資訊外，不包含合併財務報表中之轉投資事業。

報告書基本資料

報告書內容

2015 企業社會責任報告書

利害關係人與重大議題

重大性分析

利害關係人議和及重大議題

議題

關注程度

客戶權益

高度

參考全球報告書倡議 (GlobalReportingInitiative,GRI) 所出版的永續報告書第四代

薪酬福利

高度

綱領 (G4.0)，進行利害關係人與重大性議題的鑑別，藉此準確掌握利害關係人關切的重大

人才培訓

高度

環境、社會及公司治理相關議題。本公司鑑別出的利害關係人包含客戶、員工、股東 / 投

勞資關係

高度

資人、主管機關、社區、供應商及媒體等 7 類，在重大議題辨識的部分，我們透過內部討

勞工申訴機制

高度

倫理道德

高度

服務品質

高度

行銷溝通

高度

公司治理

中度

風險管理

中度

公平交易

中度

勞動人權

中度

經營績效

中度

法規遵循

中度

永續發展策略

中度

利害關係人議和及重大議題

論與外部專家協助，依所屬產業特性之經濟、環境及社會等面向，篩選出共 31 項關注議題，邀請各利害關係人依其立場填寫利害關係人問卷，共回收 142 份問卷納入分析。透過這些數據蒐集及實質性分析流程，統計出關注廣度以及各議題對公司營運的衝擊利害關係人與重大議題

幅度，並將結果表現於關注議題重大性分析圖中。

重大考量面與邊界鑑別組織外

管理方針 / 參考章節

關注議題大眾證

客戶權益薪酬福利

勞資關係

社區

供應商

九、社會關懷

八、員工八、員工八、員工

勞工申訴機制

八、員工

倫理道德

五、公司治理

服務品質

三、利害關係人與重大議題

重大性分析散佈圖表 A客戶權益

B薪酬福利

C人才培訓

D勞資關係

E勞工申訴機制

I公司治理

J風險管理

K公平交易

L勞動人權

M經營績效

利害關係人關心程度

人才培訓

客戶

利害關係人與重大議題

代碼

組織內

F倫理道德 N法規遵循

G服務品質

H行銷溝通

O永續發展策略

4.5

B A E DC F H G K J I N M L O

3.5

1.5

2 對公司之衝擊

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本公司的利害關係人關注議題與其溝通管道及做法利害關係人客

工

溝通管道及做法

利害關係人

交易便利度

提供多元交易平台，客戶可透過電腦、手機、電話

社區

服務品質

進行交易

交易風險揭露

設置 0800 服務中心適時解決客戶交易問題

內部稽核及風險管理

每日提供電子報

資訊揭露透明度

適時主動公告交易訊息

法令遵循

不定期舉辦理財與投資講座

隱私權保護

不定期提供專案活動

資訊安全

每週篩選高風險股票並揭露

薪酬福利

內部網站提供員工相關訊息

人才培育與職涯發展

訂定員工申訴辦法，提供員工申訴管道

職場安全及健康

由職工福利委員會不定期提供員工專屬優惠活動，

勞工衛生安全

並舉辦員工旅遊等活動

營運績效

內部網站提供員工學習平台

人權與性別平等

每月安排主管會議進行績效檢討提供多元學習機會，提升員工本職學能

股東 /

營運績效與股東權益

每年召開股東會，於公開資訊觀測站及公司網站揭

投資人

公司治理

露重要訊息

資訊揭露透明度

不定期協助辦理法人說明會及投資論壇

董事獨立性及專業度

設置發言人提供雙向溝通管道

隱私權保護

每年進行信用評等作業

關心議題

社會參與

溝通管道及做法

結合鄰里舉辦投資說明會活動股東會紀念品提供社區孤兒院

供應商

媒體

公平採購

與供應商溝通

環保、安全與衛生管理

要求供應商提供節能商品

合約內容與法律規範

三節送禮優先採購公益團體商品

營運績效

透過公開資訊觀測站及公司網站

公司治理

揭露重要訊息

永續發展策略

設置發言人提供媒體雙向溝通管道

本公司在全台共有 15 處營業據點，提供客戶互動式的交易與服務，並建構全面性完整的電子下單交易系統，服務投資人。包含在各

資訊安全交易

硬體手機、平板電腦、筆記型電腦、桌上型電腦及分公司營業同仁等不同交易方式，合計 6 套系統，全面滿足客戶對現貨、期貨、權證… 主管機關

法令遵循、內部稽核、洗

不定期參與政策研討會、座談會

錢防治

每年配合主管機關評鑑作業

風險管理與危機處理

不定期與主管機關建立交流

職業安全衛生

以公文進行雙向溝通

等交易需求。大眾證券已於對外網站中揭露部分公司財務業務內容，並依規定建立相關連結至主管機關所設之『公開資訊觀測站』。使廣大股東及投資人能夠即時掌握大眾證券的資訊。另外，大眾證券已建立發言人

利害關係人與重大議題

員

戶

關心議題

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制度，並設專人負責蒐集媒體報導及揭露公開資訊，避免訊息發布的混淆與錯誤，以達到

本公司 0800 服務中心 2015 年度進線總通數為 15,786 通，較前年

與股東及投資人有效溝通，讓股東與投資人能獲得充足資訊及適時回應。

2014 年度進線總通數 19,331 通下降，顯見系統穩定度及客戶滿意度

均有提升。2015 年度更榮獲卓越雜誌「卓越證券服務評鑑」券商組最本公司於官方網頁提供各項業務介紹與相關係網站連結，設有大眾消息、金融新聞訊

佳客戶服務獎之肯定。

息、最新活動、股市行情報價等即時訊息。 0800 服務中心將持續強化客服人員之專業訓練及增加臨櫃實際作業經此外，提供 0800 客戶服務免付費專線：0800-058-588、客服信箱 service@mail.

驗，瞭解分公司作業各項流程，提供客戶迅速、正確及全方位服務，

tcsc.com.tw，回應相關利害關係人之諮詢，提供客戶申訴管道與專人服務，即時解決股

並整合客戶問題與歸納類別，建置常見問題 Q&A，以期提高處理客

東及投資人的問題，更外撥進行『客戶滿意度調查』，讓客戶隨時隨地可獲得相關業務資

戶問題之效率，更快速排除客戶常見的系統狀況。

訊及服務，提升對客戶服務的品質。本公司未來將持續提供優質、效率的交易服務，維持專業客製化證券投資諮詢的特性，嚴密的風險控管制度，電子平台功能完整且具多樣

股東

0800服務中心作業處理流程表 (0800-058-588與www.tcsc.com.tw)

員工

客戶進線

主管機關

問候語

客戶

大眾CSR

問題釐清

社區【一般問題】

【交易問題】

【客訴案件】

憑證、系統操作、其他資訊

帳戶、庫存、錯帳交易糾紛

客戶不滿要求主管處理

由客服人員處理

1. 紀錄特別問題，並於客服會議提出討論

所有需要部門主管出面處理的案件全部列為案例，歸檔供日後參考

廠商媒體

2. 交易層面之問題，有時是與其他部門有關(例如資訊處和廠商)，可提供其未來改進之參考

利害關係人與重大議題

性，並提供多元而豐富的金融商品，滿足客戶全方位理財需求。

2015 企業社會責任報告書

1. 提供金融業務資訊線上諮詢 2. 電子式交易系統諮詢、障礙排除 3. 利害人關係申訴

0800 服務中心

營業員需求

客

戶

跨部門支援

1.分公司營業員

2. 協助相關問題

2.電腦操作問題

2. 分公司網服作業

3.客戶交易問題 4.電腦障礙問題 5.客戶客訴問題 6.系統異常問題

利害關係人與重大議題

1. 證券業務相關問題

利害關係人與重大議題

1. 指定問題處理

3. 支援業管部作業 4. 協助資訊處進行電子下單測試

7.問題處理追蹤

個案研討交流分享

滿意度電訪個案 / 抽訪

教育制度實習 / 外訓

照片說明 : 左上圖 : 榮獲金管會主委頒獎左下圖 : 得獎券商合影

右上圖 : 總經理發表感言右下圖 : 本公司團隊合影

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組織概況

2015 企業社會責任報告書

大眾證券基本資料

公司基本資料大眾綜合證券（股票代號：6022）成立於民國 78 年，前身為高雄市東聯證券，86

公司名稱

大眾綜合證券股份有限公司

股票代號

6022

年在大眾商業銀行主導下，由東聯證券合併台南新營證券，並辦理增資，更名為大眾綜合證券股份有限公司，當時主要股東包括大眾銀行、宏陽投資、大億堤維西、萬豪投資等南台灣知名企業。大眾證券隸屬於大眾金融集團，關係企業包括大眾銀行、大眾期貨及大眾創業投資公司等。民國 94 年 9 月，大眾證券股票掛牌上櫃，至 105 年四月底止資本額達 37.78 億元，董事長為何豐彥先生，總經理王登立先生。英商惠譽國際信用評等股份有限公司在 104 年

主要業務

上市日期

2005 年 9 月

實收資本額

新台幣 37.78 億元

員工人數

447 人

董

事

長

何豐彥

組織概況

國服務通路，也積極運用財務工程技術，研發新金融商品，以期成為亞太地區績優創新的

總

公

司

高雄市三民區壽昌路 93 號 2-3 樓

投資銀行。台北管理處本公司供應商種類以工程協力商、技術服務或資訊服務等提供者為主，目前已訂有「事務物品採購管理辦法」，當辦理已達簽約標準之各類採購及營繕工程案件，相關經辦人員均先行確認參與提案之廠商身份是否合法，經由權責單位主管確認廠商合於資格後，該廠商始得參與提案及報價，合格之各類廠商建立並分類納入資料庫，以利本公司辦理各類採購案時，得以參考資料庫名單，擇選合適廠商進行後續議價作業。大眾證券為中華民國證券商業同業公會會員之一，積極配合公會及主管機關推動金融業務活動及從業人員教育訓練，以創造優質的投資環境。

台北市復興南路一段 2 號 10 樓

組織概況

1989 年 7 月

北市復興南路一段 2 號 10 樓），目前全國經紀據點共 15 處 ( 迄至 105 年 4 月底止 )。秉持「專業、誠信、穩健、創新」的經營理念，本公司不僅致力強化營業據點效益，建構全

衍生性商品、財富管理、電子商務

成立日期

度新近授予本公司的長短期信用評等分別是 BBB+(twn) 與 F2(twn)，評等展望為「穩定」。大眾證券總公司登記在高雄市壽昌路 93 號 2-3 樓，主要營運則集中於台北管理處（台

證券經紀、期貨、承銷、自營、債券

2015 企業社會責任報告書

主要業務之服務內容 1.受託於集中市場買賣上市有價證券

本公司各項業務均依主管機關法規與產業之相關規範，提供客戶適當之產品及服務，並遵循主管機關法規進行行銷。公司業務執行時，尊重客戶應有權益，並妥善處理交易糾紛，落實保障消費者權益。對於交易紛爭公司明訂定與客戶發生交易糾紛或訴訟時之相關

2.受託於店頭市場買賣上櫃有價證券 3.受託買賣外國有價證券 4.自辦融資融券業務 5.兼營證券相關期貨業務

經紀部門

處理程序，內容包括客戶申訴及爭議處理機制。針對客戶資料保密措施，公司亦依據相關法令訂有內部之控管機制，以落實執行客戶資料保密原則。 1.企業上市上櫃規劃與輔導服務

6.協助辦理企業購併事宜

2.有價證券代銷或包銷服務

7.其他承銷相關業務

3.有價證券募集與發行之規劃 4.承辦現金增資評估及承銷業務 5.企業財務策略規劃與諮詢顧問服務

承銷部門

債券部門 1.在集中市場自行買賣有價證券

3.期貨避險操作

新金融商品部門證券自營部門

證券自營部門

1.債券買賣斷交易 2.債券附買回及附賣回交易 3.債券投資諮詢服務 4.可轉換公司債自行買賣及資產交換交易業務

債券部門

期貨自營部門承銷部門

1.發行認購(售)權證及避險部位操作 2.發行結構型商品(保本型及股權連結型)及避險部位操作 3.因應投資人之多元需求而提供多樣化之投資工具與避險管道 4.衍生性金融商品之研發與交易

子公司/大眾創投

經紀部門

新金融商品部門

1.期貨及選擇權等衍生性金融商品之交易 2.從事衍生性金融商品之避險操作 3.在國內市場買賣有價證券避險操作

期貨自營部門

大眾綜合證券 1.在上市櫃及興櫃市場自行買賣有價證券 2.投資未上市公司之有價證券 3.其他投資業務

子公司/大眾創投

組織概況

2.在營業處所自行買賣有價證券

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經營績效

單位：除每股盈餘為元外，餘為新台幣千元

截至 105 年

最近五年度財務資料

年度分析項目（註 3）

104 年

重編後

100 年

3 月 31 日（註 2） 59.65

1,694.63

1,414.91

1,525.86

1,401.53

1,732.21

流動比率（％）

178.37

145.68

145.95

138.77

171.74

速動比率（％）

178.30

145.64

145.91

138.73

171.60

資產報酬率（％）

1.33

1.45

0.97

（0.05）

0.18

權益報酬率（％）

3.39

4.2

2.95

（0.14）

0.43

組織概況

占實收資本

營業利益 ( 損失 )

2.31

3.66

1.52

（2.56）

0.20

比率（％）

稅前利益 ( 損失 )

4.78

5.78

3.42

（0.53）

0.66

18.51

20.55

15.92

（0.85）

尚未採用國際

11.23

0.43

0.54

0.37

（0.02）

財務報導準則

0.06

18.89

（0.12）

（6.51）

2.05

（2.00）

640.34

197.25

（426.78）

712.40

136.53

16.88

（1.92）

（11.06）

3.95

（2.18）

137.19

172.68

207.61

201.61

147.83

不動產及設備佔資產總額比率（％）

4.28

3.64

3.24

3.22

4.10

包銷總額占速動資產比率（％）

1.73

2.18

5.12

2.37

0.19

融資總金額佔淨值比率（％）

63.17

80.59

66.97

59.91

58.92

融券總金額佔淨值比率（％）

9.74

10.89

10.94

12.85

3.54

純益 ( 損 ) 率（％）每股盈餘 ( 淨損 )（元）現金流量比率（％）現金流量允當比率（％）現金再投資比率（％）負債總額佔資本淨值比率（％）

二年度各項財務比率變動原因。( 若增減變動未達 20 ﹪者可免分析） 1. 償債能力各項比率：主係流動負債減少。

4. 負債總額佔資本淨值比率：主係長短期銀行借款減少致本期負債總額減少。

2. 營業利益佔實收資本比率、每股盈餘：主係本期營業利益及淨利減少。

5. 包銷總額占速動資產比率：主係承銷包銷總額減少。

3. 現金流量各項比率：主係來自營業活動之淨現金流量增加。

6. 融資總金額佔淨值比率：主係客戶融資總金額減少。

組織概況

66.84

償債能力

之比率

重編後

101 年

67.49

長期資金占不動產、廠房及設備比率（％）

特殊規定

102 年

63.33

財務結構

現金流量

103 年

57.84

負債占資產比率（％）

獲利能力

2015 企業社會責任報告書

公司治理

組織架構本公司組織架構如下：

落實公司治理

股東常會

承

銷

部

債

券

部

研

究

部

資本市場處監

察

人

稽

核

室

董事會風險管理室

新金融商品部

投資事業處證券自營部

董事長

總經理

經紀部及各分公司業務管理部

期貨部

0800服務中心

電子商務部

經紀事業處

法人部

總經理室法令遵循室

財富管理部

理財規劃處國際部

產品委員會財務部

行政管理處

管理部企劃部

資訊處

公司治理

期貨自營部

2015 企業社會責任報告書

董事會

2015 企業社會責任報告書

全體十名董事與監察人平均年齡 61 歲，分布如下

本公司董事會由金融業、產業界及專家所組成，不但多元且具不同領域之專業，可使董事會決策具客觀性與周延性，提昇董事會決策品質。第十屆董事會成員由十位具有豐富商務、法律、財務、會計等專長的董事所組成 ( 含獨立董事三名 )，成員中男性八人、女性二人。本公司為落實公司治理精神，保障公司及股東權益，於董事任期內，為董事與獨立董事其執行業務範圍投保責任保險，以降低其可能面臨法律及財務責任之風險，並適度減緩執行職務所面臨之未知風險與可能所生之損害。董事 ( 含獨立董事 ) 選任方式

40-49 歲

依本公司章程第 20-21 條規定：本公司設董事十 ~ 十五人，由股東會中就有行為能力之人選任之。本公司董事名額中，獨

50-59 歲

立董事人數不得少於三人，且不得少於董事席次五分之一，採公司法第一九二條之一候選兼職限制、提名與選任方式及其他應遵行事項，依證券主管機關之相關規定 (2015/06/25

公司治理

人提名制度，由股東會就獨立董事候選人名單中選任之。有關獨立董事之專業資格、持股、

60-69 歲

修正 ) 。第十屆董事 ( 含獨立董事 ) 任期

70-79 歲

第 10 屆新任董事、獨立董事任期自 2015 年 06 月 25 日起至 2018 年 06 月 24 日止，任期三年。

審計委員會簡介本公司審計委員會於 2015 年 06 月 25 日設立，由全體獨立董事組成，分別為王伊忱、朱富春與廖述仁。由召集人朱富春召集開會，監督審查本公司下列辦法與規章，以求發揮審計委員會職權。

年齡區間

人數

一、公司財務報表之允當表達。

40-49 歲

二、簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效。

50-59 歲

三、公司內部控制之有效實施。

60-69 歲

70-79 歲

四、公司遵循相關法令及規則。五、公司存在或潛在風險之管控。

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董事會成員基本資料 ( Part 1 )

職稱董事長

2015 年 06 月 25 日編制

姓名

主要經（學）歷

大眾商業銀行 ( 股 ) 公司

‧ 政治大學會計學系

代表人 : 何豐彥

‧ 大眾票券金融 ( 股 ) 公司經理

目前兼任本公司及其他公司之職務無

‧ 大眾商業銀行協理 ‧ 大眾國際租賃 ( 股 ) 公司總經理

董事

大眾商業銀行 ( 股 ) 公司

‧ 大眾銀行 ( 股 ) 公司資深副總

代表人 : 蔡明修

‧ 大眾銀行 ( 股 ) 公司總經理 ‧ 大眾國際租賃 ( 股 ) 公司董事

公司治理

董事

大眾商業銀行 ( 股 ) 公司

‧ 花旗銀行、美國銀行

‧ 眾銀人身保險代理人股份有限公司董事長

代表人 : 陳媛珍

‧ 日盛金控

‧ 眾銀財產保險代理人股份有限公司董事長

‧ 凱基銀行

‧ 大眾銀行財富管理暨通路事業處處長

大眾商業銀行 ( 股 ) 公司

‧ 台灣大學政治系畢業

無

代表人 : 陳滿英

‧ 大眾商業銀行 ( 股 ) 公司常務董事

財團法人陳中和翁慈善基金會

‧ 日本明治大學法學碩士

‧ 東雲股份有限公司董事長

代表人：吳鴻顯

‧ 中國國民黨高雄市黨部主任委員

‧ 康寧生活股份有限公司董事長

‧ 監察院秘書長

‧ 中國建築經理有限公司監察人

‧ 考試院秘書長

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董事會成員基本資料 ( Part 2 )

職稱董事

2015 年 06 月 25 日編制

姓名

主要經（學）歷

目前兼任本公司及其他公司之職務

萬豪投資有限公司

‧ 成功大學建築研究所

‧ 萬豪投資有限公司董事長

代表人：張調

‧ 國泰建設經理、協理、副總經理

‧ 鼎宇建設股份有限公司董事長

‧ 高雄成大校友會會長

‧ 兆耀建設股份有限公司董事長

‧ 成大建築文教基金會董事長

‧ 中華民國紅十字會總會副會長

‧ 高雄都會發展基金會董事長

‧ 中華民國紅十字會高雄市分會會長

‧ 高雄市建築開發公會理事長

‧ 高雄成大校友文教基金會董事長

‧ 高雄市生命線協會理事長

董事

劉興森

‧ 高中

‧ 矽統科技股份有限公司監察人公司治理

公司治理

‧ 有益鋼鐵股份有限公司董事 ‧ 矽統科技股份有限公司董事 ‧ 東聯證券股份有限公司董事 ‧ 大揚文教基金會董事

獨立董事

王伊忱

‧ 台灣大學法學碩士

‧ 耀門法律事務所所長

‧ 美國杜克大學法學碩士

‧ 財團法人私立高雄醫學大學董事 ‧ 財團法人東海文教基金會董事 ‧ 財團法人高雄市張啟華文化藝術基金會董事

獨立董事

朱富春

‧ 台灣大學經研所碩士

無

‧ 台銀綜合證券董事長 ‧ 台灣證券集中保管公司董事長 ‧ 台灣證券交易所總經理

獨立董事

廖述仁

‧ 逢甲大學國貿系學士 ‧ 太祥證券董事長 ‧ 第一金證券董事長

‧ 憶聲電子股份有限公司獨立董事

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2015 年 06 月 25 日編制

董事會成員基本資料 ( Part 4 ) 是否具有五年以上工作經驗條件

符合獨立性情形 ( 註 )

及下列專業資格商務、法務、財務、會法官、檢察官、律師、商務、法務、財務、

計或公司業務所須相關會計師或其他與公司業會計或公司業務所須科系之公私立大專院校務所需之國家考試及格之工作經驗講師以上姓名

兼任其他公開發行公司獨立董事家數

領有證書之專門職業及技術人員無

蔡明修

無

陳媛珍

無

陳滿英

無

吳鴻顯

無

劉興森

無

張調

無

王伊忱

無

朱富春

無

廖述仁

註：各董事、監察人於選任前二年及任職期間符合下述各條件者，請於各條件代號下方空格打“ ”

公司治理

何豐彥

2015 企業社會責任報告書

( 1 ) 非為公司或其關係企業之受僱人 ( 2 ) 非公司或其關係企業之董事、監察人 ( 但如為公司或其母公司、公司直接及間接持有表決權之股份超過百分之五十之子公司之獨立董事者，不在此限 ) ( 3 ) 非本人及其配偶、未成年子女或以他人名義持有公司已發行股份總額百分之一以上或持股前十名之自然人股東 ( 4 ) 非前三款所列人員之配偶、二親等以內親屬或五親等以內直系血親親屬 ( 5 ) 非直接持有公司已發行股份總額百分之五以上法人股東之董事、監察人或受僱人，或持股前五名法人股東之董事、監察人或受僱人 ( 6 ) 非與公司有財務或業務往來之特定公司或機構之董事（理事）、監察人（監事）、經理人或持股百分之五以上股東 ( 7 ) 非為公司或關係企業提供商務、法務、財務、會計等服務或諮詢之專業人士、獨資、合夥、公司或機構之企業主、合夥人、董事（理事）、監察人（監事）、經理人及其配偶

( 9 ) 未有公司法第 30 條各款情事之一 (10) 未有公司法第 27 條規定以政府、法人或其代表人當選

公司治理

( 8 ) 未與其他董事間具有配偶或二親等以內之親屬關係

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2015 年 06 月 25 日編制

薪資報酬委員會為健全本公司董事、監察人及經理人等薪資報酬制度，本公司已於 2011 年設置薪酬委員會，由董事會推舉三名獨立董事擔任委員，依據法規由召集人召集開會，審查通過本公司各項薪酬制度及辦法等條文，並展開後續相關作業，以求充分發揮董事會應有職能。薪資報酬委員會成員資料身分別（註 1）

符合獨立性情形（註 2）

是否具有五年以上工作經驗條件

及下列專業資格商務、法法官、檢具有商務、財

察官、律務、法

兼任其他公開

備註

發行公司薪資

（註 3）

報酬委員會成員家數

務、會計師、會計務、財或公司業師或其他務、會計務所需相與公司業或公司業務所需之

公私立大之國家

工作經驗

公司治理

關料系之務所需專院校講考試及格師以上

領有證書之專門職業及技術

姓名

人員

獨立董事

王伊忱

獨立董事

陳耀奇

其他

高聰明

獨立董事

朱富春

獨立董事

廖述仁

105/6/25 任期屆滿 105/6/25 任期屆滿 105/6/25 新

任

105/6/25 新

任

2015 企業社會責任報告書

2015 年 06 月 25 日編制

審計委員會簡介本公司審計委員會於 105 年 06 月 25 日設立，由全體獨立董事擔任委員，分別為王伊忱、朱富春與廖述仁。由召集人朱富春召集開會，監督審查本公司下列辦法與規章，以求發揮審計委員會職權。一、公司財務報表之允當表達。二、簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效。三、公司內部控制之有效實施。四、公司遵循相關法令及規則。五、公司存在或潛在風險之管控。身分別（註 1）

符合獨立性情形（註 2）

是否具有五年以上工作經驗條件

及下列專業資格

務、財

察官、律務、法

備註

發行公司薪資

（註 3）

報酬委員會成

公司治理

商務、法法官、檢具有商

兼任其他公開

員家數

務、會計師、會計務、財或公司業師或其他務、會計務所需相與公司業或公司業關料系之務所需

務所需之

公私立大之國家

工作經驗

專院校講考試及格師以上

領有證書之專門職業及技術

姓名

人員

獨立董事

王伊忱

獨立董事

朱富春

獨立董事

廖述仁

105/6/25 新

任

105/6/25 新

任

105/6/25 新

任

2015 企業社會責任報告書

薪資報酬委員會及審計委員會（P35~P38）備註註 1：身分別為董事、獨立董事或其他註 2：各成員於選任前二年及任職期間符合下述各條件者，請於各條件代號下方空格打“ ” (1)

非為公司或其關係企業之受僱人

(2)

非公司或其關係企業之董事、監察人。但如為公司或其母公司、公司直接及間接持有表決權之股份超過百分之五十之子公司之獨立董事者，不在此限

(3)

非本人及其配偶、未成年子女或以他人名義持有公司已發行股份總額百分之一以上或持股前十名之自然人股東

(4)

非前三款所列人員之配偶、二親等以內親屬或三親等以內直系血親

(5)

非直接持有公司已發行股份總額百分之五以上法人股東之董事、監察人或受僱人，或持股前五名法人股東之董事、監察人或受僱人非與公司有財務或業務往來之特定公司或機構之董事（理事）、監察人（監事）、經理人或持股百分之五以上股東

(7)

非為公司或其關係企業提供商務、法務、財務、會計等服務或諮詢之專業人士、獨資、合夥、公司或機構之企業主、合夥人、董事（理事）、監察人（監事）、經理人及其配偶

(8)

未有公司法第 30 條各款情事之一

註 3：若成員身分別係為董事，請說明是否符合「股票上市或於證券商營業處所買賣公司薪資委員會設置及行使職權辦法」第 6 條第 5 項之規定

公司治理

(6)

2015 企業社會責任報告書

風險管理室隸屬於董事會，獨立於各業務單位，負責訂定公司之風險管理制度，執行公司日常風險之監控、衡量及評估，並定期產出風險管理報表，依流程呈報管理階層。此外，風險管理室須確保風險管理政策能有效執行，並定期向董事會呈報。風管人員職掌為 • 訂定本公司風險管理政策 • 訂定風險管理執行準則 • 協助擬訂本公司各自營部門之風險限額及分派方式 • 檢視各自營部門之風險限額使用狀況 • 監控風險曝險及集中度

• 檢核自營部門使用之商品定價模型 • 定期 ( 每日、每週、每月、每半年 ) 產出風險管理報表，並依規定呈報

法令遵循室稽核室本公司稽核室係隸屬於董事會，設置總稽核一人綜理公司內部稽核業務，為專任內部稽核主管，目前稽核室編制稽核人員數名。總稽核得視業務需要，調動各總、分公司

負責規劃、管理及執行法令遵循制度，確認公司內部作業及管理規章皆配合相關法規適時更新，並控管各項業務之法律風險，以確保公司所有交易業務之周延性與適法性。

之稽核人員辦理本公司及各分公司之內部稽核工作，其目的在於協助董事會及經理人檢查及覆核內部控制制度之缺失及衡量營運之效果及效率，並適時提供改進建議，以確保內部控制制度得以持續有效實施及作為檢討修正內部控制制度之依據。

法遵人員職掌為 • 負責規劃、管理及執行法令遵循制度 • 建立本公司法令傳達、諮詢與溝通系統

稽核人員職掌為 • 對本公司各部門執行業務之追蹤、考核 • 對經紀部門及營業單位各項作業項目之查核，及缺失事項之考核及處理 • 財務部各項作業項目之查核，及缺失事項之考核及處理 • 有關業務、財務各項風險控管及防弊等辦法之研擬 • 本公司內控制度及稽核制度之擬定及查核事項之修訂與執行

• 確認公司內部作業及管理規章皆配合相關法規適時更新 • 督導各單位定期自行評估之執行 • 對各單位人員施以適當合宜之法規訓練 • 督導海外分支機構遵循其所在地國家之法令 • 對主管機關提出相關法令增、刪、修訂之建言

公司治理

• 壓力測試及回溯測試之開發與執行

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風險管理

2. 風險管理衡量方法

推行風險管理政策

2-1 市場風險

本公司利用寶碩財務科技公司之 VaR 系統量化市場風險，以 99% 之信賴水準計算未來 1 日及 10 日之最大損失值，並進一步依照部門、資產類別及風險因子分類計算風險值以進行控管。另外本公司每日進行假設情境壓力測試、每半年進行歷史情境壓力測試，掌握部位極端損失值之發生；在模型驗證部分，則利用每日之真實部位以實際損益、模型驗證產生之理論損益進行回溯測試，以確保模型之準確性。 2-2 信用風險針對操作金融商品交易及面臨對手的信用風險，本公司對於非於對交易相對人也建立信評等級與授予契約限額等。證券之融資融券業務，則依循主管機關相關規範及內部控制制度管理之。 2-3 流動性風險為了避免部位過大致難以調節之流動性風險，本公司針對各業務部門之資產，皆有設定單日買賣部位上限及累積部位上限。資金流動性風險由財務部依「流動性風險管理準則」及「資金運用管理辦法」為符合上市櫃公司之公司治理要求，健全大眾證券整體風險管理制度及強化公司治理精神，大眾證券在 2006 年設立風險管理室、2007 年度股東常會通過公司章程修訂董事會增設獨立董事席位、2011 年經董事會通過薪資報酬委員會組織規程並成立薪酬委員會與 2015 年新成立審計委員會。另外定期主動辦理公司治理相關課程，並邀董事及監察人全員參加進修，使董事及監察人能進一步瞭解公司治理之精神及實務。為增進公司治理之有效執行，訂定「內部重大資訊處理作業程序」，並填製上傳「公司治理自評報告」至公開資訊觀測站，提昇公司資訊透明度。 1. 風險管理政策風險管理室在依循主管機關法令及本公司業務發展需求下，制定風險管理政策，並協助各業務單位依其業務特性可能所面臨的風險性質 ( 包括市場風險、信用風險、流動性風險、作業風險、法律風險等 ) 擬訂相關風險管理辦法，風險管理辦法內容中至少應包含層級權限、額度控管、停損、停權機制、超限處理等。

執行，並定期預測未來資金供需狀況，以降低潛在之資金缺口風險。 2-4 作業風險本公司作業風險著重內部控制制度及內部稽核制度的落實，以規避作業疏失所面臨之風險，並訂定作業損失通報辦法及建置作業損失資料庫，辨識作業風險損失型態，做為作業風險評估及衡量依據。 2-5 法律風險由法令遵循室控管或執行該類風險，負責規劃整體營運活動之相關法規，並評估與管理公司各項業務及活動之法律風險，以確認業務適法性。

風險管理

集中市場上交易商品，建立一致性資產品質、評等部位上限，同時針

2015 企業社會責任報告書

本公司風險管理各階層之權責歸屬如下：

單位

執行內容

董事會

為風險管理最高決策單位，負責風險管理政策之核定、決定相關規範之執行層級，並監督風險管理制度執行，以確保風險管理之有效性，負風險管理最終責任

總經理

經董事會授權，協助董事會依風險管理政策之規範，負責監督日常例行報告及例外管理事項，並核准各業務單位風險管理辦法之修訂

風險管理

風險管理室

隸屬於董事會，獨立於各業務單位，負責訂定公司之風險管理制度，執行公司日常風險之監控、衡量及評估，並定期產出風險管理報表，依流程呈報管理階層。此外，風險管理室須確保風險管理政策能有效執行，並定期向董事會呈報

稽核室

為一獨立部門，隸屬於董事會，專責本公司之內部稽核檢查及內部控制制度之執行，並提出改善建議及缺失追蹤複查等業務，確保本公司進行有效的作業風險管理程序

法令遵循室

負責規劃、管理及執行法令遵循制度，確認公司內部作業及管理規章皆配合相關法規適時更新，並控管各項業務之法律風險，以確保公司所有交易業務之周延性與適法性

各業務單位

制定各部門之風險管理辦法，及呈報異常風險事項，確保風險管理機制與程序能確實執行

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3. 營業單位部位上限及停損規範 (Part1)

單

位

種

類

國內股票

部位上限

停損規範

一般交易 NT 20 億元

1. 上市櫃及可轉債單一投資標的市價低於成本 18%，停損至少 50%

備供 NT 10 億元

2. 上市櫃及可轉債單一投資標的市價低於成本 23% 以上，出清全部持股部位 3. 興櫃單一投資標的市價低於成本 30%，停損至少 50% 4. 興櫃單一投資標的市價低於成本 40% 以上，出清全部持股部位 5. 權證交易以帳戶計算，若當日收盤結算後損失達該帳戶授權金額

證券自營部

35% 時，該權證交易帳戶應予以停權，原持有部位由部門主管處理，停權期間以一個月為上限；若該權證交易帳戶當年度累計虧損達授權額度 50% 時，當年度停止操作，原持有部位由部門主管處理後續處理原則與作業，呈報總經理裁示

期貨自營部

國內外期貨選擇權

保證金授權額度：NT 2 億元

交易員損失超過部門主管授權額度的 20% 須停損 1/2，超過 30% 須全數停損；部位達全數停損者，交易員至少須停權 10 個交易日，並經投資事業處核准後始得恢復交易

新金融商品部

權證發行

合格自有資本淨值 50%

個別發行權證之總損失金額（含權證再買回及相關避險部位），不得超過初次發行權利金收入之 100%

包銷有價證券 IPO/SPO

NT 7 億元

1. 損失達個股持股成本 18%（IPO/SPO）或 30%（興櫃個股部位超過 500 萬元者）須停損至少 50% 2. 單一投資標的市價低於成本 23%（IPO/SPO）或 40%（興櫃個股部位超過 500 萬元者）以上，出清全部持股部位 3. 興櫃個股部位低於 500 萬元者無停損要求

承

銷

4. 因特殊情形無法或不予執行停損時，須檢具書面說明文件並敘述

部包銷有價證券興櫃股票

NT 3 億元

後續處理原則與作業，呈報總經理裁示

風險管理

6. 因特殊情形無法或不予執行停損時，須檢具書面說明文件並敘述

2015 企業社會責任報告書

3. 營業單位部位上限及停損規範 (Part2)

單

位

種

類

部位上限公司淨值 2.5 倍

普通公司債

公司淨值 50%

附買回交易

公司值 4 倍

附賣回交易

公司值 4 倍

公債附買回交易

公司值 3 倍

公債附賣回交易

公司值 3 倍

外國公司債（台幣計值、國內

公司淨值 5%

掛牌）債

券

部

國際版債券

NT 10 億元

公司債附買回交易 ( 含可轉債 )

公司淨值 1.5 倍

公司債附賣回交易 ( 含可轉債 )

公司淨值 75%

金融債附買回交易

公司淨值 50%

金融債附賣回交易

公司淨值 50%

國內金融債券

公司淨值 50%

國際版債券附買回交易餘額

公司淨值 50%

國際版債券附賣回交易餘額

公司淨值 50%

可轉換公司債自營交易

債券部交易部位 ( 不含養券部位 ) 之當年度已實現損失加計未實現損失，不得超過 3,500 萬元；如超過應立即停止新增交易

國內可轉換公司債 NT 3 億元

1. 損失達個股持股成本 18% 須停損至少 50%

( 含策略交易 NT 1 億元 )

2. 單一投資標的市價低於成本 23% 以上，出清全部持股部位

國際版 ECB 為 NT 3 億元

3. 因特殊情形無法或不予執行停損時，須檢具書面說明文件並敘述後續處理原則與作業，呈報總經理裁示

風險管理

公債

停損規範

2015 企業社會責任報告書

3. 營業單位部位上限及停損規範 (Part3)

單

位

種

類

可轉換 ( 交換 ) 公司債

部位上限總授權資金：NT 1 億元

停損規範 1. 可轉換 ( 交換 ) 公司債庫存加避險部位之當年度累積己實現加未實現評價損失不得超過交易授權總額度之 10%，其預警為 5%

策略交易

2. 單一「策略交易組合」合計之未實現評價損失，不得超過其「策略交易組合」庫存成本之 20%，預警為 15% 若逾 20%，應即採取停損措施債券部

資產交換

自留固定端面額 NT 13 億元

1. 資產交換留存固定端部位，殖利率曲線平行移動一個基本點 (1bp)，資產交換部位之價值變動不得超過壹佰伍拾萬元若有超限應於一個星期內承作利率交換沖抵或賣出固定端降低部位 2. 若未能在一個星期內沖抵或降低部位，應由交易員出具書面說明

債券選擇權

合併債券部同方向現貨部位 :

合併債券部現貨部位計算已實現損失加計未實現損失不得超過 3,500

NT 35 億元

萬元

4. 評估控制風險之方法為推動企業社會責任的核心理念，本報告由董事長辦公室、總經理室、法令遵循室、管理部、人事部門、各業務單位共同討論，鑑別出與各單位業務職掌相關之利害關係人，藉由內部分析評估利害關係人對於永續議題的關注程度，此外，針對每項議題進行排序，歸納出重大議題及鑑別出重大議題所衝擊之邊界 4-1 經紀業務 • 專責本公司辦理融資融券業務之授信風險，並嚴格控管信用交易股票授信額度及客戶集中持有之授信風險，降低違約損失 • 修訂內部控制制度、制訂作業規範、緊急應變計畫等作為承辦人員作業及稽核查核依據，並防範如人為疏失、系統失常、不可抗力之天災等作業風險 • 對警示及注意交易資訊處置股票採即時監控，確保以及時且正確的方式，傳遞風險管理資訊，有效執行各項風險限額之相關規定

風險管理

上呈處主管裁決

2015 企業社會責任報告書

• 業務單位主管負有第一線風險管理之責任，針對各項營業及交易活動，負責分析及監控所屬單位內之相關風險，確保風險控管機制與程序能有效執行，符合法令規範及公司風險管理政策 • 有效執行業務單位之內部控制制度，以符合法規及風險管理政策

2015 企業社會責任報告書

4-5 承銷業務 • 包銷有價證券之承銷案件金額在 500 萬元以內者，由資本市場處承銷部以簽呈的方式提出，會投資事業處研究部、風險管理室、法人部及財務部等部門意見後，呈請總經理核准；超過 500 萬元者，須召開包銷預審會同意之，並呈董事長備查。包銷預審會由總經理

4-2 證券自營業務 • 投資標的名單由研究小組及交易員提出、經投資策略會議決議通過 ; 交易員就名單內容自行選定投資標的並進行投資、此名單每週檢討一次並作適當的更新 • 每日收盤後，按市價評估庫存損益，呈報部門主管及總經理，並追蹤檢討之

擔任主席，委員由投資事業處研究部、風險管理室、法人部、財務部及資本市場處承銷部等部門主管或指派代表擔任 • 承銷案包銷金額超過 2 億元時須提報董事會核准 • 每日收盤後，按市價評估庫存損益，呈報部門主管及總經理，並追蹤檢討之

• 自營投資決策流程 4-2-1 證券自營風險控制三步驟

研究員親自拜訪風險管理

風險管理

• 首先以投資決策降低個股風險，再以停損機制控制公司風險，最後將風險因子數量化每日評估與追蹤提出研究報告

4-3 期貨自營業務 • 交易員損失超過授權額度的 20% 時，由部門主管視情況對其部位做適當之處分，超過

投資決策討論

30% 須全數停損 • 部位達全數停損者，交易員至少須停權 10 個交易日，並經投資事業處主管核准後始得恢復交易

操盤人建立平均成本

4-4 債券業務 • 每日控管各天期掛牌附條件交易加減碼幅度

如預期上漲

不

如

預

期

尋找調節時點

再行確定基本面

• 每日或定期評估交易部位隱含損益，以匡計整體部位承擔風險程度，並設定各項交易之權責授權額度及停損標準，以適度控管部門交易部位之風險 • 每日或定期檢視交易部位及交易對手之信用評等變化，以控制信用風險 • 控管各項交易未逾主管機關核可之上限範圍 • 每日或定期製作各類表單且運用相關系統，藉以輔助盤中、盤後控管各項風險之效 • 每日或定期將風險控管相關表單呈報部門主管、處主管、風險管理室及總經理，並追蹤檢討之停損機制啟動

尋求再次介入時機

2015 企業社會責任報告書

倫理與誠信

2015 企業社會責任報告書

依各部門職掌亦有以下職業道德規範遵守

本公司依據勞動基準法第 70 條 ( 工作規則 ) 訂有員工工作規則，除於新進人員時發放新

部門

職業道德規範遵守

進人員須知及簽署含遵守法規及個人資料保密等內容之聲明書外，並將員工工作規則置於

經紀部門

遵守證券商、期貨商管理規則、證券商負責人與業務人

內部網站以供查閱

員管理規則、臺灣期貨交易所業務規則、中華民國證券櫃檯買賣中心業務規則、臺灣證券交易所營業細則等相

大眾綜合證券工作規則第十二條︰

關規定

新進人員經依分派工作後，應即赴部門所在地工作，不得藉故推諉、遲延。員工服務

• 辦理開戶及徵信之業務人員，應確實依左列規定程序確

須遵守下列規定︰

認係客戶本人親自開戶或授權開戶，並確實徵信。 • 證券商受託買賣有價證券，應依據客戶資料及往來狀況

1. 嚴守紀律，忠勤職守，不得有違抗或敷衍塞責之行為

評估客戶投資能力；客戶之委託經評估其信用狀況如有

2. 服從各級主管合理之督導管理，如有意見得隨時陳述，對於足以影響公司名譽之任何事實，應

逾越其投資能力，除提供適當之擔保者外，得拒絕受託買賣

3. 經辦各類事項應依規定程序辦理，對上級人員違背法令章則或公司規定之指示應予婉拒，並報

• 不得有非應依法令所為之查詢，洩漏客戶委託事項及其

告稽核室或管理部核處。如遇尚乏法令規定或尚待查證之事項，先徵詢稽核室意見後始得辦理

他職務上所獲悉之秘密、受理客戶對買賣有價證券之種類、數量、價格及買進或賣出之全權委託等 16 款事項

4. 對經辦案件應隨到隨辦，不得積壓或故意推諉，各部門事務應以當日辦竣為原則，遇有當日辦

承銷部門

遵守證券商負責人與業務人員管理規則

員合理指揮調派予以協助 • 每一新增承銷案均重新計算金額及比例等是否超過上限

5. 一切業務文書帳卡及財務應妥為保管，善加維護，不得任意毀損、變更、散失、浪費或私自使

或違反規定

用

• 辦理有價證券承銷業務之人員與發行公司或其相關人員

6. 不得自組互助會勸誘客戶或同事參加

間不得有獲取不當利益之約定

7. 對公司業務及客戶資料，應嚴守秘密不得洩漏

• 證券承銷商與發行公司間，有規定情事之一者，不得為

8. 對業務人員除應恪遵相關規定外，對客戶之應對、案件受理，應以誠懇、熱忱態度親切接待。對客戶所提問題應詳實分析、說明、檢討，判斷並力求公正、客觀、兼顧公司與客戶間之利益及商譽 9. 不得假借公司名義或利用職務上之權力、機會或方法營私 10. 非經董事會核准不得兼任、經營或出資從事公司所任職務以外之任何事務，亦不得接受客戶之招待、饋贈、收取回扣或其它不法利益 11. 應重視公司信譽，個人意見涉及公司團體公益者，非經公司許可不得對外發表。除辦理公司指定任務外，不得擅用公司之名義或職務上之便利，為他人允諾或作債務上之保證 12. 不得翻閱不屬於自己職守之文件、帳表、函電、資料、設計圖面等。非經單位最高主管核准，不得將公司之文件、帳冊等攜出辦公室外供他人閱讀或影印

該公司發行有價證券之主辦承銷商

財務部門

遵守證券商負責人與業務人員管理規則、證券交易法、商業會計法 • 資金運用，應為主管機關核定之用途 • 每一新增投資案均重新計算投資金額及比例等是否超過上限或違反規定 • 依照規定於期限前公告及向主管機關申報財務報告，並送交證券周邊單位

倫理與誠信

隨時報告主管，不得有任何隱瞞

公時間內無法辦竣之緊急事項，得以加班處理，如遇其他部門工作繁忙須支援，應遵從上級人

財務部門

2015 企業社會責任報告書

• 隨時注意新會計準則公報之發布，並諮詢會計師事務所及定期上課充實新

2015 企業社會責任報告書

有題目。針對未能正確回答之員工已加強宣導。

知，確定其本身了解目前之證管法令規定 • 各項帳簿及會計憑證須依照法定保存期限妥善保管

除公司的經營理念外，本公司員工工作規則中明定對於曾受不名譽之罪經判決確定尚未執行完畢，如竊盜、詐欺等罪，違反證券相關

稽核部門

遵守證券暨期貨市場各服務事業建立內部控制制度處理準則、證券商負責人與業務人員管理規則、證券商、期貨商內部控制制度標準規範

法規，受罰金以上刑之宣告等人員不予僱用，並規範員工如對雇主及其他員工施予強暴、脅迫、恐嚇或重大侮辱者，另背信、挪用公款、

• 配置適任且適當人數之專任內部稽核人員

營私舞弊、竊盜公司或同仁對財物及利用公司名義，在外招搖撞騙或

• 報告、工作底稿應保存 5 年

對他人行詐欺之行為，經查屬實者公司得不經預告予以解雇，並不發

• 定期向各監察人報告，稽核主管應列席董事會報告

給資遣費之嚴厲處分，在表示公司對於誠信倫理之重視。

• 不得逾越稽核職權範圍等 7 款事項本公司均要求員工依規定參加證券業務在職訓練一定時數，平時自營部門

亦會進行法規宣導或參加主管機關週邊事業所辦理之業務及法規宣導

• 每一新增自行買賣案均重新計算買賣金額及比例等是否超過上限或違

說明會。2015 年度並無貪腐事件之發生。

反規定 • 買賣政策、相關處理程序、分析報告、買賣決策及定期提出之檢討報告，應有書面紀錄資料，並按時序記載及建檔保存，其保存期限不得少於五年 • 除因營業所需外，自營部門人員禁止於交易時間內，透過電腦、 PDA、手機或其他行動通訊設備與期貨經紀商之期貨下單環境（包含網頁、應用程式等）連結

本公司訂有「員工申訴處理辦法」，協助員工解決因工作肇致之不滿﹑不平及權益受損情事。申訴事由之提出可分為﹕口頭當面提出﹑書面呈遞與書面投郵等三種方式。第二階段以後提出時，應以書面形式為之。員工有申訴事由者，得逕向工作單位之直屬主管 ( 如營業檯主管﹑分公司經理人等 ) 提出申訴。此外，為健全員工申訴制度，管理部亦設立「員工意見箱」 appeal@mail.tcsc.com.tw，處理員工申訴問題；主管亦皆設有電子郵件信箱，同仁可透過電子郵件傳達意見予相關主管，本公司致力

本公司設有法令遵循室執行各項法遵業務，包括法令之諮詢、宣導與每半年一次之法令遵循自行評估作業，由各單位自行檢核評估作業表所列各項法規是否遵循，並對單位同仁進行法規測驗或是面談是否合格，最後由各單位主管出具自行評估報告，經法令遵循主管提報董事會。本公司每半年執行各部門遵法自評，涵蓋 95% 以上單位及員工，就 2015 年間自行評估結果 , 各單位法遵主管回報未發現違反法令規章事項。本公司亦對所屬員工針對法規考試 ( 證券、期貨、洗錢、個資、金融消費等 ) 亦每半年執行成果 - 員工對法規熟悉度超過九成正確。 2015 年參與法遵證券自評考試或面談人數為 135 人，惟有 11 人未能正確回答所有題目。2015 年參與法遵期貨自評考試或面談人數為 121 人，惟有 7 人未能正確回答所

提供多元的申訴管道。

倫理與誠信

遵守遵守證券商、期貨商內部控制制度標準規範

2015 企業社會責任報告書

薪酬福利

員工

項

目

內

容

優秀的團隊，才能創造出大眾證券的競爭力，本公司透過建立良好的薪酬福利、勞資關係、本公司訂有「人事薪資級距制度表」作為敘薪依

注重人才的培訓及健康安全的工作環境，營造溫馨的工作氣氛，以成為幸福企業為目標。

據，除核敘本薪之外，並依職務別的不同給予「職

薪年

103 年度

度

酬

104 年度

務加給」及工作內容需要給予電話、外勤…等津貼，同時參考此表外，仍得依該員職務於證券同業之薪資、績效表現、業務範疇、管理能力及責任與義務等各項因素予以調整。

經紀事業處

362

344

本公司提供之員工福利，除依了符合勞動基準法之相關規定外，為確保同仁身心權益，所有新進

投資事業處

員工自報到當日起，公司依法給予投保勞工保險、全民健康保險與享受及行使保險給付權利。新進

資本市場處

員工自報到日起，享有公司提供之意外險保障之

福利。本公司並設有職工福利委員會，簡稱福委

員工人數行政管理處

福利項目

會，設有總幹事及處理事務之幹事數人，提供員工社團活動、婚、喪、生育、急難救助及相關補助等服務事宜。另外為調劑員工身心、紓解壓力，

資訊處

並促進同事間情感交流，每年舉辦國內或國外員工旅遊、每月慶生會活動、年度尾牙活動。並提

468

合計

供員工制服、教育訓練、三節 ( 春節、端午、中秋 )

447

禮券、生日禮券、年終獎金、員工紅利、員工績效團體獎金等福利。

平均年歲

43.41

44.6

平均服務年資

8.74

9.65

博

士

碩

士

12.39%

12.08%

大

專

68.81%

70.70%

高

中

18.59%

17.00%

高中以下

0.21%

0.22%

學歷分布比率

右下角說明 : 國外員工旅遊花絮

員工

2015 企業社會責任報告書

2015 年新進員工群組直條圖項

目

內

容

男性

本公司依我國勞動基準法及勞工退休金條例等相關條文規定，對所有選擇新退休金制度或 94 年 7 月以後進入本公司服務之員工，依規定按月向勞工保險局提繳薪資總額 6% 至其個人退休金帳戶。對選擇仍舊適用舊制退休制

退休制度

度之員工，依法按月提撥薪資總額之一定比率為勞工退休準備金，儲存於臺

灣銀行之退休金專戶，設立勞工退休準備金監督委員會，勞動者退休金之

提撥，並請專業精算公司依規定進行精算，依精算報告所揭示之金額確實提

9 6

5 1

主管

撥，保障勞工權益。 30歲以下

女性

基層員工

30~50歲

50以上

主管 30歲以下

基層員工

30~50歲

50以上

本公司所提供予員工之薪酬與福利，均符合法令規範，按員工類別說明如下 1. 基層員工為營業員、辦事員 ( 後檯人員、行政人員 )。薪資包含本薪、職務加給、津貼、伙食

2015 年離職員工群組直條圖

津貼。本公司基層員工薪資皆優於 2015 年法定基本工資，說明如下 :

基層人員薪資與法定最低薪資百分比

基層員工 ( 元 / 年 )

男

女

法定最低基本工資

147%

149%

100%

2. 非主管員工福利費用：本公司非主管員工為經理級以下之員工。福利費用同上說明。 2014 年及 2015 年非管理階層員工平均福利費用為 778,042、744,919 元。

主管 30~50歲

以上單位：人數

女

非主管員工 -2014 年

100%

105%

非主管員工 -2015 年

100%

95%

2015 年員工全數為正職員工，組成如下男性人數

167 女性人數

280

說明：本公司正職員工中包括 4 位身障員工

2015 年非主管員工人數 - 男 120 人，女 265 人

男

30歲以下

2014 年非主管員工人數 - 男 129 人，女 275 人

女性

右下角說明 : 經理人經營會議合影

員工

男性

2 基層員工 50以上

5 0

主管 30歲以下

30~50歲

7 3 基層員工 50以上

2015 企業社會責任報告書

育嬰情形本公司員工任職滿六個月後，於每一子女滿三歲前，得以書面申請育嬰留職停薪，期間至該子女滿三歲止，但不得逾二年。同時撫育子女二人以上者，其育嬰留職停薪期間應合併計算，時間最長以最幼子女受撫育二年為限。員工於育嬰留職停薪期間，得繼續參加原有之社會保險，原由本公司負擔之保險費，免予繳納；原由員工負擔之保險費，得遞延三年繳納。

公司名稱

女

2015 年實際復職人數

2015 年應復職人數

比

例

50%

2015 年留任達一年人數

2014 年實際復職人數

比

例

員工

男

2015年實際復職人數

2015年應復職人數

比例

0 照片說明 : 說明 1: 績優員工頒獎說明 3: 同仁歌唱同歡 (2) 說明 5: 尾牙盛況 (1) 說明 7: 尾牙互動熱絡

說明 2: 同仁歌唱同歡 (1) 說明 4: 同仁歌唱同歡 (3) 說明 6: 尾牙盛況 (2) 說明 8: 尾牙合影留念

0.5

1 男

1.5

2 女

2.5

2015 企業社會責任報告書

職業健康與安全本公司及分公司均依政府及主管機關法令規定申報建築物及消防設備之公共安全設備檢查，並且遴選優秀員工定期赴政府單位接受專業課程訓練。本公司各營業處所依法制定工作場所之消防計劃，維護工作場所消防設備安全，且隨各大樓管委會或營業處所舉辦消防演練，以演練及嫻熟的技能確保員工及客戶的生命財產安全。本公司之工作場所，皆投保說明 : 南台中分公司消防演練

公共意外責任險藉以維護客戶、員工之權益；並投保雇主意外責任險、職業災害保險以維護員工權益。為善盡雇主責任防止職業災害，保障員工安全與健康，本公司一向落實勞工安全衛生法暨相關法令，本公司營業處所及各分公司具備積極應變措施，以防職業災害或其他意外情事之發生。

公傷病假，公傷病假期間薪資照給。並提供勞保之「勞工保險職業傷病門診單」，或「勞工保險職業傷病住院申請書」，提供員工看診住院使用。此外享有公司提供之意外醫療保險之福利，由管理部人事部門協助請領醫療補助。2015 年共發生 6 件職災，均為上下班途中發生車禍意外。

員工

本公司員工若因執行職務 ( 包括職業災害 ) 而致傷害或疾病或殘廢，其治療休養期間給予

2015 企業社會責任報告書

人才培訓

本公司依據「員工考核辦法」定期每半年對員工舉行績效評估，以作為獎懲之依據，表現績優之員工予以獎勵；而考核較差之同仁，將透過單位主管持續追蹤輔導，以期符合

為全面提升員工專業能力與知識，並謀求處理事務技能之精進，兼顧員工生涯發展之需要，本公

工作需要。

司訂有教育訓練辦法，提供員工職場學習。依據主管機關及法令規定，本公司均於規定期限前由管理部通知各單位，主動派員參加各項專業

勞資關係

訓練課程，並全額支付訓練費用。員工倘若選擇外部教育訓練機構之課程，為考量為員工提供多

本公司全體董事監察人、經營團隊及基層同仁，即以追求股東權益極大化與提升員工

元化的學習管道之故，採行部分或全額補助的方式，鼓勵員工主動進修增強技能。公司並適時安

福祉為目標。善加運用人性思維、理性溝通、目標管理及共同參與決策等經營哲學，將個

排實體內外部教育訓練課程，希冀員工與公司得以共同成長、精實。

人目標與公司策略及願景相互連結，建構團結一致的經營文化，並以契合證券金融市場的

2015 年主要訓練課程內容及統計 2015 年平均每人受訓時數

薪獎制度，給予員工安定舒適的工作保障，提供周延的員工保險及各項福利，定期及不定

女

經理級以上

16.0

10.0

非主管員工

10.6

5.7

期舉辦員工教育訓練，每年舉辦國內或國外之員工旅遊，維繫員工情感及促進員工及眷屬身心健康。本公司依法設有職工福利委員會，在勞資雙方和諧下，融合為一個具開放思維、積極開拓的經營團隊，讓全體員工能共同戮力實踐美好的願景。本公司為樹立制度、健全組織與管理，特依勞動基準法及政府相關法令等規定，訂定

其它已導入具代表性的節能改善方案還包括傳統看盤電視牆改為液晶電視牆、空調設備部分定期清洗保養，可維持最佳冷房效果，減少設備使用數量、資訊設備 ( 如伺服器 ) 選用節能標章認證之產品等。

本公司工作規則，以保障員工之合法權益。本公司未有工會組織。

照片說明左圖說明 : 行銷活動績優頒獎 - 大安分公司右圖說明 : 行銷活動績優頒獎 - 南台中分公司

照片說明左圖說明 : 行銷活動績優頒獎 - 新莊分公司中圖說明 : 行銷活動績優頒獎 - 新營分公司

右圖說明 : 行銷活動績優頒獎 - 台南分公司

員工

男

2015 企業社會責任報告書

申訴機制

勞動人權

本公司訂有「員工申訴處理辦法」，協助員工解決因工作肇致之不滿﹑不平及權益受損情事。申

本公司員工不因個人因素而遭致差別待遇，也不因種族、性別、宗教、黨派、地區、年齡、

訴事由之提出可分為﹕口頭當面提出﹑書面呈遞與書面投郵等三種方式。第二階段以後提出時，

婚姻等因素而有差異或任何歧視。

應以書面形式為之。員工有申訴事由者，得逕向工作單位之直屬主管 ( 如營業檯主管﹑分公司經理人等 ) 提出申訴。

為防範強制勞動，本公司工作時間，原則上為週一至週五每日八小時，因工作需要，得依

此外，為健全員工申訴制度，管理部亦設立「員工意見箱」appeal@mail.tcsc.com.tw，處理

勞動基準法延長工作時間，其延長時間視為加班。

員工申訴問題；主管亦皆設有電子郵件信箱，同仁可透過電子郵件傳達意見予相關主管，本公司致力提供多元的申訴管道。

延長之工作時間，連同正常工作時間，一日不得超過十二小時，一個月不得超過四十六小

因應性別工作平等法及性騷擾防治法，本公司工作規則中明訂性騷擾防治，嚴禁就業場所之性騷

時。並依勞基法之規定，員工服務滿一定期間者，於次年度給予特別休假，提供員工休憩，

擾之行為，為保護員工免於性騷擾，公司致力改善就業場所設施，並鼓勵員工參加性騷擾防治之

出國旅遊等調劑身心。

教育講習。2015 年間無申訴案件。員工

員工

2015 企業社會責任報告書

社會關懷

2015 企業社會責任報告書

本公司債券部門規範被投資標的之篩選標準應涵蓋「社會責任、道德倫理、環境關懷、公司治理」四大面向，另參考具知名度及公信力之機關所遴選的社會責任優良企業，及產

產品社會關懷

品項目或積極行為具備社會責任概念等三大原則正面列舉方式，再剔除有財務不佳及企業

遵法並以客為尊

發生違反社會責任事件等兩大負面表列因素，篩選出本公司投資組合的資產池。

經紀事業處所執行之受託買賣業務，其標的商品係經證券主管機關核准上市上櫃掛牌買賣之有價證券或期貨等商品，其規格、商品稱謂、表徵數量、相關權利義務、交易方式、

四大面向說明如下

交易時間及結算與交割等，皆依照證券主管機關之統一規定辦理。

社會責任：考量企業之社會服務投入、社會貢獻等項目或產品攸關社會安全、效率提升與各產業之領導企業。( 如安控、保全、半導體、電子資訊服務等產業 ) 。

經紀事業處服務客戶，所推出之產品即為台灣證券交易所、櫃檯買賣中心及台灣期貨交易所所經營之各項商品，經紀單位為對客戶之買賣囑咐，為行紀受託交易之行為，自無創造商品之可能。

環境關懷：考量企業針對環境保護之落實執行狀況 ( 包含產品、材料、製程與廢棄物處理 ) 等。( 如環保、節能、減碳、再生能源、替代能源與資源回收利用等產業 ) 。道德倫理：考量企業針對利害關係人之行為如員工照顧、股東利益與消費者保護之執行狀

稱謂、表徵數量、相關權利義務、交易方式、交易時間及結算與交割等，皆依照證券主管機關之統一規定辦理。經紀單位無法自主創造商品，積極性服務僅限提供投資人之產業及個別上市上櫃公司之參考訊息，期貨交易則可揭示各種交易模式供客戶參考，例如：勒式交易、跨式交易等。債券部之投資標的篩選流程參考外部資訊及內部資訊兩大面向進行社會責任要素評估，建構內部篩選機制，確認可轉債之發債公司是否符合「社會責任」定義，判別各債券部位是否符合產品永續面向和管理品質面向篩選，不符合之債券將會自投資組合中移除。此處考量之外部資訊包含 : • 知名、公信力機構或指數編製公司根據社會責任原則所篩選之名單 • 網站或媒體資訊 ( 包含研究、市調單位等 ) • 市場公開訊息公告考量之內部資訊如 : • 各標的公司所發布 CSR 相關報告 ( 如 GRI 規範報告書 ) • 各企業自行揭露之資訊 • 就各標的公司進行實地訪談

況，或產品攸關大眾生活品質提升 ( 如生技醫療產業、幸福企業排名 )。公司治理：考量企業經營之法規遵循、董監獨立、資訊透明度、CSR 報告制定與財務數據等項目。

社會關懷

既為受託買賣業務，針對上市上櫃掛牌買賣之有價證券或期貨等商品，其規格、商品

2015 企業社會責任報告書

針對已投資之標的停止買賣或自資產池排除標準為 1. 標的企業違反社會責任事件；

本公司於 104 年 9 月 25 日受託主辦昶洧股份有限公司國內第一

2. 標的公司已有預知的公開負面重大訊息，如嚴重減產或全部停工、申請破產或重整、大

次有擔保轉換公司債承銷業務，核有證券商管理規則第 25 條第 4 條

型併購、收購案、合併、分割、股份交換、轉換或受讓、新產品開發完成或新技術開發進度、

規定之情事，而有缺失記點 2 點之處分，其原因有二：1. 昶洧公司於

以及對其他股東權益或證券價格影響重大者等，應在前一日暫停交易，或只能賣出不能買

送件審核期間違反募發準則第 5 條緘默期之規定。2. 昶洧公司於 104

進。若本公司發現媒體報導或其它資訊顯示，標的公司未公開重大資訊或事件時，亦應在

年 9 月 23 日遭櫃買中心列為處置股票，且仍於股價變化異常期間送

前一日暫停交易，或只能賣出不能買進。

件。

本公司各營業部門不定時召開風險評估會議，會議中依據台灣經濟新報所公布之最新

綜上情事，本公司具函回覆主管機關表示：本公司確已善盡輔導

TCRI 來進行投資標的的風險等級評估，當被投資標的 TCRI 有所變動而落入不符合本公司

該公司於承銷期間應遵循緘默期之義務，且該公司亦有出具承諾書表

投資標準規定時，即會依據公司內部評估標準將不符合之投資標的從資產池中刪除並由投

示遵守相關規範，惟當時電動車產業受媒體關注頗重，造成股價異常

資組合中賣出。

波動，遭櫃買中心列為處置股票，實屬突發狀況，未來本公司承作承

銷業務將更審慎。 30 條規定：發行公司募集與發行有價證券，向證券期貨局申請審核時，除依公司法所規

針對「個資法」部分，由於民國 99 年 4 月 27 日立法院三讀通過

定記載事項外，應另行加具公開說明書並上傳至公開資訊觀測站供投資大眾參閱。且公開

個人資料保護法，施行細則遲至於民國 101 年 9 月 26 日公布，個人

說明書所記載之內容，必須具有時效性；另在公開說明書刊印前，發生足以影響利害關係

資料保護法自 2012 年 10 月 1 日正式上路。以表本公司對於促進個人

人判斷之交易或其他事件，均應一併揭露。

資料合理利用之重視，本公司於個人資料保護法尚未上路前，已於民國 100 年成立「個人資料保護小組」，更於當年度草擬個資保護管理

各承銷商在現金增資發行普通股及可轉換公司債送件時均應依據「中華民國證券商業

要點，並請各部門指定專人負責個資相關作業。民國 101 年 5 月份本

同業公會發行人募集與發行有價證券承銷商評估報告應行記載事項要點」出具評估報告，

公司亦委託勤業眾信聯合會計師事務所輔導建制「個人資料保護管理

並依辦法檢視發行公司及其各子公司是否有重大勞資糾紛或污染環境事件，亦會請律師針對法令遵循部分出具律師意見書及檢查表作雙重檢視。若發行公司係申請上市 / 櫃時，承銷商需依據「財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心證券商營業處所買賣有價證券審查準則第十條第一項各款不宜上櫃規定之具體認定標準」檢視該公司是否有不宜上市、上櫃之情事，並依辦法檢視申請公司有無發生重大勞資糾紛或重大環境污染之情事尚未改善之情形，亦會請律師針對法令遵循部分出具律師意見書及檢查表作雙重檢視。在商品進行承銷 / 詢圈前，本公司會將承銷公告 / 詢圈公告經券商公會檢視公告同意無誤後，登報公告並上傳至網站供投資大眾參閱。另本公司亦向客戶取得承諾書，表示所有交易事項皆已入帳且充分揭露於財務報表中，並無虛偽不實及隱瞞之情事。上圖說明 : 亞特盃獲頒感謝狀

社會關懷

承銷部門主要承銷商品為現金增資發行普通股及可轉換公司債。依據證券交易法第

2015 企業社會責任報告書

制度」並完成本公司個人資料管理辦

資之使用人、使用權限、使用範圍、使用期限等要項，不得有任何逾

法、個人資料保護管理組織章程、個

越法律條文之可能。

資組織人員清單及向內部員工宣導個資保護之觀念並提供相關資料。

投資人可以在本公司官方網站公告中，取得相關之商品資訊外，亦可於本公司官網的外部連結區塊直接登入主管機關的網站，獲得官方詮釋角度的說明。投資人所關心的相關資訊亦可以透過所屬營業員、

民國 2013 年間本公司陸續完成

各分公司後檯服務人員處得到立即的協助與解答。

「個人資料侵害事件管理規範」、「個

本公司並設有 0800 服務中心，此 0800-058-588 服務專線由專

人資料侵害事件應變處理計畫」、

人專責線上解答關於台灣證券暨期貨市場的各種商品暨交易問題，以

「個人資料檔案蒐集、處理與利用作

期及時解決本公司客戶、投資人、股東，或者對於證券交易有興趣有

業規範」等相關規範辦法，並組成

意願的國內外自然人及法人的疑問。

「緊急應變小組」、完成個人資料盤點作業及訂定委外廠商之個人資料安全性評估等相關本公司對於受託證券交易

作業。 2014 年間因應法規修正，修訂本公司「業務終止後個人

發，概依主管機關之要求執行，

資料處理方法」、「個人資料檔案安全維護計畫」，及增訂「文

惟近年來為落實執行「節能減碳，

件資料銷毀作業要點」，並完成個人資料侵害事件之演練、

愛護地球」，作為地球公民的責

持續宣導個人資料保護之重要性以維護避免人格權被侵害及

任與使命，本公司全體同仁揭戮

促進個人資料合理利用之 2 大立法目的。2015 年本公司未有

力推廣客戶由紙本對帳單改為使

侵犯顧客隱私權或遺失顧客資料有關的投訴。

用電子對帳單，除了減少對樹木砍伐的情形，也減緩因死造成的

本公司歷年對於客戶的買賣已價證券或期貨交易之經驗

二氧化碳排放，截至 2015 年 12

或建議，皆藉由 0800 服務中心分為定期及不定期方式來調查

月 31 日止，證券戶有 13,994 戶

客戶的滿意度及相關建議並每月提報總經理核示。本公司亦

申請，期貨戶則有 1,515 戶申請

藉由各分公司經理人及營業員，在每天晨會、每月定期的經

使用電子對帳單。其他業務行政

理人或後檯主管會議等機會，忠實反映各分公司客戶或投資

之執行，全面推動採用無紙化。

人的意見，供所有相關業務主管參考及改進，並令相關同仁回覆該客戶或投資人。本公司自 2012 年起推動「降低耗能、減少地球負擔」，進行各與客戶之持續溝通

分公司營業廳電視牆之設置，全面汰除耗電又導致營業廳室內溫度升

本公司所有行銷案之規劃與執行，其活動之宣傳品皆依主管機關規定申報，並確實執

高的 CRT 映像管大尺寸電視，替代以少數幾部液晶電視，另外因應每

行。除仔細以文字圖像形式闡明之外，經紀事業處 0800 服務中心人員，亦以線上服務方

日看盤人數之數量，鼓勵分公司採用具有節能及省電標章的新個人電

式，針對投資人的疑問給予妥適答覆，並適時作追蹤協助，以達成客戶滿意、中心服務客

腦主機及螢幕。此外，由於本公司部分經紀據點係自民國八十幾年即

戶為首要。對於因行銷專案之需求，所取得客戶個資等相關訊息，本諸我國個資法相關規定，以及恪遵本公司所訂定的個資管理的政策及相關規定，嚴格規範相關單位使用前揭個

左上圖說明 : 亞特盃活動實況中圖說明 : 亞特盃志工合照

社會關懷

暨期貨交易等對帳單的印製及寄

2015 企業社會責任報告書

設置，相對現今空調設備而言，當時的科技及性

2015 企業社會責任報告書

持續社區回饋及提高民眾金融知識的舉措

能皆屬落後，耗電高且功率較差，近年來已編定預算陸續執行汰換工程，不僅降低營運成本，也能兼顧減碳目標的達成。

產品社會關懷 2015 年度本公司社會關懷活動，辦理次數及所涵蓋分公司，皆較往年增長，並擴大辦理，期許透過不同層次與更多的面向，積極與

外部連結區塊直接登入主管機關的網站，獲得官方詮釋角度的說明。投資人所關心的相關資

民間團體合作，深入瞭解社會需求，關懷及協助弱勢族群，為社會盡一份心力。

訊亦可以透過所屬營業員、各分公司後檯服務人員處得到立即的協助與解答。

11 月份由總經理率領經紀事業處、國際部等單位同仁，參與「2015 亞特盃心智障礙運動會」，運動會是一個讓身心障礙朋友參與

588 服務專線由專人專責線上解答關於台灣證券暨

體育運動、舒展身心的盛會。本公司同仁擔任服務志工引導參賽的選

期貨市場的各種商品暨交易問題，以期及時解決

手，包括比賽前的集合、幫選手加油打氣、賽後頒獎及引導選手歸位

本公司客戶、投資人、股東，或者對於證券交易

等，皆親身接觸到身心障礙朋友，關懷與體會到他們的不便，培養更

有興趣有意願的國內外自然人及法人的疑問。

多的耐心，並更加關心身邊的每一個人。

本公司對於受託證券交易暨期貨交易等對帳

本公司鼓勵各單位於各大佳節，踴躍訂購公益團體所生產的禮

單的印製及寄發，概依主管機關之要求執行，惟

盒，每一個禮盒皆是由身心障礙朋友，以手工製作、用心堆砌而成，

近年來為落實執行「節能減碳，愛護地球」，作為地球公民的責任與使命，本公司全體同

期望能以實際的行動支持身心障礙朋友，法人部、新板分公司並獲得

仁揭戮力推廣客戶由紙本對帳單改為使用電子對帳單，除了減少對樹木砍伐的情形，也減

喜憨兒社會福利基金會、伊甸社會福利基金會頒發感謝狀。

緩因死造成的二氧化碳排放，截至 2015 年 12 月 31 日止，證券戶有 13,994 戶申請，期貨戶則有 1,515 戶申請使用電子對帳單。其他業務行政之執行，全面推動採用無紙化。

高雄市三民區義民廟位於大眾證券高雄總公司所在之三民區，為高雄世居當地住民之精神中心，亦為社會救助的民間機制，本公司進

本公司自 2012 年起推動「降低耗能、減少地球負擔」，進行各分公司營業廳電視牆

行長期捐助，大力且持續地認同該單位之救濟功能。

之設置，全面汰除耗電又導致營業廳室內溫度升高的 CRT 映像管大尺寸電視，替代以少數幾部液晶電視，另外因應每日看盤人數之數量，鼓勵分公司採用具有節能及省電標章的

各地分公司發揮「取之於社會、用之於社會」理念，透過擔任志

新個人電腦主機及螢幕。此外，由於本公司部分經紀據點係自民國八十幾年即設置，相

工與捐贈物資之方式，期望能回饋社會，包括：左楠分公司於「公益

對現今空調設備而言，當時的科技及性能皆屬落後，耗電高且功率較差，近年來已編定預

路跑」活動擔任志工；台南分公司寒冬送暖，捐贈各類民生用品至台

算陸續執行汰換工程，不僅降低營運成本，也能兼顧減碳目標的達成。

南家扶中心；永康分公司捐贈衣物、鞋子至舊鞋救命協會；新營分公司亦於南台南家扶中心「創意市集活動」擔任志工，並愛心樂捐；鳳山分公司則捐贈物資至吉祥臻基金會，提供予高風險家庭。為達回饋社區、敦親睦鄰，亦針對所在社區捐贈物資送愛心，包

左上圖說明 : 亞特盃志工合照

括：通營分公司捐贈物資送愛心給弘化懷幼院；南台中分公司捐贈普

社會關懷

本公司並設有 0800 服務中心，此 0800-058-

2015 企業社會責任報告書

渡貢品至南屯區同心里；中山分公司捐贈物資至高雄行德宮，製作愛心便當。

2015 企業社會責任報告書

本公司於官方網站上設立投資人專區，投資人可進入閱讀最新的台股投資訊息、特定產業系列研究報告、本公司投資事業處研究部編撰之總體經濟、產業及個股的研究報告，

大眾證券並於卓越雜誌舉辦之「2015 卓越證券服務評鑑」，榮獲券商組「最佳客戶

充分掌握投資資訊。

服務獎」之肯定，未來仍將透過與客戶、民眾的即時溝通及交流，維持專業客製化證券投資諮詢的特性，持續提供完整且多樣化的電子交易系統、多元且豐富之金融商品，以期滿足客戶全方位理財需求。

本公司對於身障投資人或客戶，在營業場所的服務皆設置無障礙通道，從導引地磚、服務鈴、專人專責服務編制，皆從實訓練、實地運作。本公司同仁亦協助各社會團體進行「資源

經紀事業處法人部，針對投資法人或對特定產業有深入研析的客戶或投資人的需求，

回收、愛護地球」活動，公司利用之後的報紙、期刊、雜誌，

不斷地執行專案法人投資參訪團或到公司舉行法人小型的經營展望說明會，藉由實地參訪

各項紙類及辦公設備，皆不定期捐贈給相關社會團體；期望能

及深入了解上市櫃公司的營運實況，作為投資決策的重大依據。本公司並安排工業研究院

反覆使用現有物質，不須增加地球資源的開採，善用已利用之

所屬特定產業技術發展專家，親自對法人客戶進行專業簡報，除闡明台灣產業經營之現況

能源及資源。

及發展前景外，亦讓專業機構對於資金或技術的導入，相關上市上櫃公司的經營有更深入社會關懷

社會關懷

的了解與認知。

2015 企業社會責任報告書

企業社會責任 2015 活動成果

愛心便當回饋鄉里【中山分公司】高雄行德宮

春節禮盒認購公益活動【法人部】伊甸、喜憨兒基金會

物資捐贈活動【鳳山分公司】吉祥臻基金會

公益路跑志工活動【左楠分公司】

社會關懷

創意市集公益捐款活動【新營分公司】北台南家扶中心

社會關懷

物資捐贈公益活動【通營分公司】弘化懷幼院

舊鞋捐贈公益活動【永康分公司】舊鞋救命協會

寒冬送暖公益活動【台南分公司】南台南家扶中心助水果男孩圓大學夢【新莊分公司】

亞特盃心智障礙者運動會【總經理室、經紀事業處、國際部、大安、松山、新板分公司】身心障礙服務協會

普渡貢品捐贈、志工服務活動【南台中分公司】南屯區同心里

2015 企業社會責任報告書

環境保護

不遺餘力，為環境盡心力節電、節水管理能源

近三年各據點換裝 T5 燈管之情形

對抗氣候變遷，抑制全球暖化，已成為當今全球刻不容緩需面

換裝 T5 燈管數量 ( 支 )

據點

節電量 ( 度 )

節省支出 ( 新台幣 )

970

3,465

中山分公司

1,055

26,705

95,390

永康分公司

402

7,980

28,505

台北管理處

對的重要議題，大眾證券近幾年來也從不缺席致力於節能減碳 , 並於 2013 年起我們配合經濟部能源局政策，頒布了公司節約能源政策如下 : • 冷氣不外洩：設置防止室內冷氣外洩或室外熱氣滲入之設施，如手動門、自動門、旋轉門或空氣簾、窗戶等 • 禁用白熾燈泡：不得使用額定消耗功率在二十五瓦特以上之白熾燈泡作為一般照明用途 • 室內冷氣限值：室內冷氣溫度平均值不得低於二十六度

註 : 節電量為理論推估 =( T8 燈具耗 - T5 燈具耗電量 × 每日使用時間 × 上班天數 )

為減少用電量，我們也透過硬體的改善節省用電。在燈具方面，

2015 年全公司總電量為 3,522,405 度，較 2014 年減少約 9.5% 用電量，主要原因為業務調整，營業據點由 16 家縮減為 15 家、電視牆採各類股輪播方式，減少設備開啟數量、

起我們已陸續將部分據點的 T8 燈具換裝為 T5 燈具，截至 2015 年底

營業大廳等公共區域於收盤後關閉燈具電源。若進一步計算用電所造成的間接溫室氣體排

換裝比率約為 22%，估計可減少用電 11,457 度，節省支出約新台幣

放，2015 年碳排放量為 1,835 噸 CO2e。

379,208 元。其它已導入具代表性的節能改善方案還包括傳統看盤電

2013-2015 年用電與間接溫室氣體排放情形

視牆改為液晶電視牆、空調設備部分定期清洗保養，可維持最佳冷房

2013 年

2014 年

2015 年

3,521,593

3,697,167

3,522,405

電力排放係數 ( kg CO2e/ 度 )

0.522

0.521

間接溫室氣體排放 ( 噸 CO2e )

1,838

1,926

1,835

3.77

3.99

4.11

年度總電力（度）

人均用電量 ( 度 / 人 )

效果，減少設備使用數量、資訊設備 ( 如伺服器 ) 選用節能標章認證之產品等。

排放針對用水的部分，大眾證券非屬大耗水用戶，各營業據點主要用水為茶水間與廁所。我們更利用各種會議，適時宣導同仁節約用水，另外透過各項管理方法有效率運用水資源。

改善前 : 傳統式電視牆

• 水龍頭出水量與馬桶沖水量調整 • 小便器自動感應沖水器時間調整 • 用水設備納入每日巡查項目，如有漏水或異常時，於第一時間即刻處理、記錄、追蹤與維護

改善後 : 液晶電視牆

環境保護

新成立的據點皆使用較省能 T5 或 LED 燈具，而既有據點，從 2012 年

2015 企業社會責任報告書

環境友善辦公室產品與服務落實垃圾分類大眾證券日常營運產生的廢棄物多為生活垃圾，特採購「資源回收架」並發放至各分公司，所有辦公室區域我們實施垃圾分類與資源回收，於每樓層設置垃圾分類回收區集中儲放，由大樓清潔人員集中管理並委託合格廢棄物清理公司處理。同時，我們也於資源回收桶附近加貼宣導標語，提醒同仁確實分類。此外，我們也鼓勵同仁及顧客使用環保杯筷，減少垃圾產生，攜手為環境保護盡一己之力。追求低碳無紙化服務在提供金融服務的同時，我們也持續關心過程中，如何降低對環境的衝擊。在運輸階段的部份，我們盡可能以視訊會議代替差旅。藉由總公司、分公司設立視訊會議設備進行一對一、一對多的視訊會議，提升工體排放。在原物料採購端，我們倡導綠色採購。2015 年更換電腦伺服器主機 2 台及桌上型電腦主機共 306 台，均有節能 Energy star 認證，未來我們將擴大綠色採購範疇，所採購的庶務設備及各項裝修工程，要求須具節能 / 環保 / 節水 / 綠建材標章。 2013-2015 年視訊會議系統使用情形 800

750 700

700 600 500

500 400 300

250

200 100 0

170 90

2013年公司內部主管會議

2014年公司教育訓練課程

2015年每日晨訊及業務檢討會議單位 : 次

環境保護

作及溝通效率，並減少交通及時間成本的浪費，更大大降低因交通往返所造成的溫室氣

2015 企業社會責任報告書

環境保護

2013-2015 年影印紙及報表紙使用情形

1400 1200

1150 1000

1000

862

800

有鑒於證券業在服務過程中需使用大量的紙張，包括如公文、帳單、報表與委託書等。

600

大眾證券為減少紙張的使用，全面推動 E 化，以管理每年用紙使用量，除節省購紙成本外，

400

亦減少資源的使用，降低地球的負荷。我們採取無紙化的具體作法包括如下 :

200

• 內部傳送公文以電腦公文傳送為主，若非必要不使用紙本公文，另推動公文袋重複使用。 • 推廣電子帳單︰至 2015 年底止，證券戶已有 13,994 戶申請電子帳單，而期貨戶則有 1,515 戶申請，未來將繼續向客戶擴大推廣電子帳單使用。 • 報表電子化︰至 2015 年底止，全公司平均每月已使用 221 份電子化報表減少報表用紙。 • 推動營業員自打系統︰透過自打系統推動客戶委託書電子化，以減少實體紙張使用。至 2015 年底止，自打率已達 95%，換算每年可節省 A4 紙張共 73,839 張。

照片說明 : 左上角說明 : 節能 Energy star 認證之電腦主機右上角說明 : 資源回收宣導

250

200

150

0 2013年

2014年報表紙

影印紙

2015年

2015 企業社會責任報告書

GRI4.0 指標對照表

G4-10

按雇用類型、僱用合約及僱用

P18

04/ 組織概況 : 公司基本資料

P68

本公司未有工會組織，故不適用

地區畫分的員工總數

一般揭露事項 G4-11

受集體協商協定保障之總員工比例

GRI 指標說明

頁碼

對應章節暨補充說明

策略與分析 G4-01

組織最高決策者對永續性議題

P03~P06

G4-12

描述組織的供應鏈情況

P17

04/ 組織概況 : 公司基本資料

G4-13

報告期間內有關組織規模、結

本報告期間未有重大變化

P43~P45

06/ 風險管理 : 推行風險管理政策

2015 年並未簽署規章及倡議

P17

04/ 組織概況 : 公司基本資料

P08

02/ 報告書基本資料

P09

03/ 利害關係人與重大議題 : 利害關係人

01/ 董事長的話

構、所有權或供應鏈的任何重

的聲明及回應議題的策略

大變化 G4-14

組織是否具有因應相關之預警方針或原則

G4-03

G4-15 組織名稱

P17

04/ 組織概況

經組織簽署認可，而由外部所開發的經濟、環境與社會規章、原則或其他倡議

G4-16 G4-04

主要品牌、產品與服務

P19~P20

04/ 組織概況 : 主要業務之服務內容

G4-05

組織總部所在位置

P17

04/ 組織概況 : 公司基本資料

際性倡議組織的會員資格

鑑別重大考量面與邊界 G4-17

G4-06

組織營運所在的國家數量及國

P17

組織參與的公協會和國家或國

合併年報中的相關組織

04/ 組織概況 : 公司基本資料

家名

議和及重大議題 G4-18

G4-07

所有權的性質與法律形式

P18

04/ 組織概況 : 公司基本資料

組織所提供服務的市場

P17

04/ 組織概況 : 公司基本資料

說明組織規模

P18

04/ 組織概況 : 公司基本資料

所有在界定報告內容過程中所

針對每個重大考量面，組織內部在考量面上的邊界

03/ 利害關係人與重大議題 : 利害關係人議和及重大議題

P10

鑑別出的重大考量面 G4-20

G4-09

P09~P10

流程 G4-19

G4-08

界定報告內容與考量面邊界的

03/ 利害關係人與重大議題 : 利害關係人議和及重大議題

P09

03/ 利害關係人與重大議題 : 利害關係人議和及重大議題

指標對照表第二頁環境保護

指標對照表第一頁

組織概況

G4-21

2015 企業社會責任報告書

針對每個重大考量面，組織外

2015 企業社會責任報告書

P09

部在考量面上的邊界 G4-22

對先前報告書中所提供之任何

03/ 利害關係人與重大議題 : 利害關係人

G4-31

聯絡資訊

P08

02/ 報告書基本資料

G4-32

GRI 揭露指標、遵循的依據

P08

02/ 報告書基本資料

P08

本報告書非主管機關強制確信，故不適

議和及重大議題 -

無重編

以及外部保證 / 確信

資訊有進行重編的影響及原因 G4-23

和先前報告期間相比，在範疇

無重大改變

G4-33

與考量面邊界上的重大改變

組織進行議合的利害關係人群

組織為報告取得外部保證 / 確信的政策與做法

利害關係人議合 G4-24

用

治理 P11~P12

體

03/ 利害關係人議和及重大議題 : 本公司

組織的治理結構

P23~P24

05/ 公司治理 : 落實公司治理

G4-38

最高治理機構及其委員會的組

P25~P33

05/ 公司治理 : 落實公司治理

做法 G4-25

鑑別與選擇利害關係人的方式

P09

03/ 利害關係人與重大議題 : 利害關係人議和及重大議題

G4-26

與利害關係人議合的方式、形

P11~P12

式及頻率

03/ 利害關係人與重大議題 : 本公司的

成 G4-39

利害關係人關注議題與其溝通管道及做

最高治理機構的主席是否亦為

董事長未兼任執行長

經營團隊成員

法 G4-27

利害關係人所提出之關鍵議題

P11~P12

與關注事項及組織的回應

03/ 利害關係人與重大議題 : 本公司的

G4-40

利害關係人關注議題與其溝通管道及做

名與遴選流程，以及最高治理

法

機構成員提名和遴選的準則 G4-41

P08

02/ 報告書基本資料

G4-51

上一次報告的日期

P08

02/ 報告書基本資料

G4-52

報告週期

P08

02/ 報告書基本資料

所提供資訊的報告期間

G4-29

G4-30

最高治理機構確保避免及管理

P25

05/ 公司治理 : 落實公司治理

P25

05/ 公司治理 : 落實公司治理

P35~P36

05/ 公司治理 : 落實公司治理

P35~P36

05/ 公司治理 : 落實公司治理

利益衝突之流程

報告書基本資料 G4-28

最高治理機構及其委員會之提

最高治理機構和高階管理階層的薪酬政策

薪酬決定的流程

指標對照表第四頁環境保護

指標對照表第三頁

G4-34

的利害關係人關注議題與其溝通管道及

2015 企業社會責任報告書

G4-EN3

組織內部的能源消耗量

P83

10/ 環境保護 : 不遺餘力 , 環境盡心力

G4-EN5

能源密集度

P83

10/ 環境保護 : 不遺餘力，為環境

倫理與誠信 G4-56

組織之價值、原則、標準和行

P55~P58

07/ 倫理與誠信

為規範 G4-58

舉報有違倫理或不合法行為及

盡心力 P57~P58

07/ 倫理與誠信

G4-EN6

減少能源的消耗

P84

10/ 環境保護 : 不遺餘力，為環境盡心力

組織誠信相關問題的內外部機制

排放

經濟績效經濟績效管理方針

P19

04/ 組織概況

DMA

排放管理分針

P83

排放

G4-EC1

組織所產生及分配的直接經濟

P21~P22

04/ 組織概況 : 經營績效

G4-EN16

能源間接溫室氣體排放量（範

P83

10/ 環境保護 : 不遺餘力，為環境

P60~P61

08/ 員工

疇二）

價值 G4-EC3

組織確定福利計畫義務的範圍

盡心力

產品及服務 DMA

產品及服務管理分針

P86

環境友善辦公室產品與服務

G4-EN27

降低產品和服務對環境衝擊的

P77

09/ 社會關懷 : 產品社會關懷

程度

P86~P88

10/ 環境保護 : 環境友善辦公室產品與

市場形象 DMA

市場形象管理方針

P59

08/ 員工

服務 G4-EC5

在重要營運據點，不同性別的

P61

08/ 員工

基層人員標準薪資與當地最低

勞僱關係

薪資的比例

DMA

勞僱關係管理方針

P59

08/ 員工

G4-LA1

按年齡組別、性別及地區劃分

P62

08/ 員工

能源 DMA

能源管理方針

P84

10/ 環境保護

新進員工和離職員工的總數及比例

指標對照表第六頁環境保護

指標對照表第五頁

DMA

G4-LA2

2015 企業社會責任報告書

按重要營運據點劃分，只提供

2015 企業社會責任報告書

P60~P61

08/ 員工

給全職員工的福利 G4-LA3

按性別劃分，育嬰假後復職和

女男同酬 P64

08/ 員工

DMA

女男同酬管理方針

P70

勞動人權

G4-LA13

按員工類別和重要營運據點劃

P61

08/ 員工

P69

申訴機制

P69

08/ 員工 : 申訴機制

P69

申訴機制

留任的比例

分，女男基本薪資和報酬的比

職業健康與安全 DMA

職業健康安全管理方針

例 P66

職業健康與安全

勞工實務問題申訴機制 G4-LA6

按地區和性別劃分的工傷類

P66

08/ 員工 : 職業健康與安全

別、工傷頻率、職業病、損失

DMA

勞工實務問題申訴機制管理方針

死亡事故總數数

G4-LA16

經由正式申訴機制立案、處理和解決的勞工實務申訴的數量

訓練與教育 DMA

G4-LA9

訓練與教育管理方針

按性別和員工類別劃分，每名

P67

人才培訓

人權問題申訴機制 DMA

人權問題申訴機制管理方針

G4-HR12

經由正式申訴機制立案、處理

08/ 員工 : 人才培訓

員工每年接受訓練的平均時數数 G4-LA11

按性別和員工類別劃分，接受

P68

無申訴情事

和解決的人權問題申訴的數量

08/ 員工 : 人才培訓

定期績效及職涯發展檢視的員工比例数

當地社區員工多元化與平等機會 DMA

員工多元化與平等機會管理方

DMA P59

P27~P32

05/ 公司治理 : 落實公司治理

其他多元化指標劃分，公司治

P48

08/ 員工

持續社區回饋及提高民眾金融知識的舉措

G4-SO1

按性別、年齡層、少數族群及理組織成員和各類員工的組成

P78

08/ 員工

針 G4-LA12

當地社區管理方針

營運據點中，已執行當地社區議合、衝擊評估和發展計畫的據點之百分比

P78

09/ 社會關懷 : 持續社區回饋及提高民眾金融知識的舉措

指標對照表第八頁環境保護

指標對照表第七頁

日數比例及缺勤率，以及因公

2015 企業社會責任報告書

G4-FS1

產品及服務標示管理方針

P76~77

09/ 社會關懷 : 產品社會關懷

P71~74

09/ 社會關懷 : 產品社會關懷

P05

01/ 董事長的話

會要素之政策

產品及服務標示 DMA

適用於事業部之具體環境和社

P71

09/ 社會關懷

G4-FS2

事業部評估與篩選環境和社會風險的程序

G4-FS16

提高金融知識的舉措

P78

09/ 社會關懷 : 持續社區回饋及提高民眾金融知識的舉措

G4-PR5

客戶滿意度調查的結果

P71

09/ 社會關懷 : 產品社會關懷

P13

03/ 利害關係人與重大議題 : 本公司的

G4-FS6

各項業務所佔的百分比 ( 按特定地區、規模及行業劃分 )

利害關係人關注議題與其溝通管道及做法

DMA

顧客隱私管理方針

G4-PR7

按結果類別劃分，違反有關行

P71

09/ 社會關懷

無違反行銷推廣法規之情事

銷推廣的法規及自願性準則的事件總數

顧客隱私 DMA

顧客隱私管理方針

P75

09/ 社會關懷

G4-PR8

經證實與侵犯顧客隱私權或遺

P75

09/ 社會關懷 : 產品社會關懷

P71~74

09/ 社會關懷

失顧客資料有關的投訴次數

產品組合 DMA

產品組合管理方針

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指標對照表第十頁環境保護

指標對照表第九頁

行銷溝通