日盛2015企業社會責任報告書 by CSRone Reporting

日盛金融控股股份有限公司

2015 年企業社會責任報告書

目錄 1. 編輯說明 ................................................................................................................................................... 4 2. 董事長的話............................................................................................................................................... 5 3. 公司概況 ................................................................................................................................................... 6 3-1. 公司簡介 .......................................................................................................................................... 6 3-2. 經營理念與核心價值 ..................................................................................................................... 6 3-3. 主要品牌、產品和服務、公司營運所在國家........................................................................... 6 3-4. 公司所有權性質與法律形式 ........................................................................................................ 7 3-5. 提供服務的市場/地區 .................................................................................................................... 7 3-6. 公司參與協會(如商業協會)，和全國或國際性擁護機構的會員資格.................................. 8 4. 發展策略與營運分析.............................................................................................................................. 8 4-1. 2015 年的經營績效 .......................................................................................................................... 8 4-2. 獲獎紀錄 .......................................................................................................................................... 9 4-3. 信用評等 ........................................................................................................................................ 10 4-4. 未來發展策略及永續經營........................................................................................................... 10 5. 鑑別利害關係人及其關注重大議題 .................................................................................................. 12 5-1. 利害關係人關注議題及其重要性 .............................................................................................. 12 5-2. 重大議題及衝擊邊界 ................................................................................................................... 13 6. 公司治理 .................................................................................................................................................... 18 6-1. 公司治理 ........................................................................................................................................ 18 6-2. 內部控制稽核制度 ....................................................................................................................... 26 6-3. 風險管理 ........................................................................................................................................ 27 6-4. 授信原則 ........................................................................................................................................ 30 6-5. 法令遵循 ........................................................................................................................................ 30 6-6. 道德與誠信 .................................................................................................................................... 31 6-7. 投資人關係 .................................................................................................................................... 31 6-8. 資訊揭露透明度............................................................................................................................ 32 7. 顧客權益: ................................................................................................................................................... 32 7-1. 全面品質理念與文化 ................................................................................................................... 32 7-2. 多元創新產品設計 ....................................................................................................................... 32 7-3. 顧客權益保護 ................................................................................................................................ 33 7-4. 服務模範員工 ................................................................................................................................ 34 7-5. 顧客關係管理及對客戶的承諾 .................................................................................................. 34 7-6. 行動化服務 .................................................................................................................................... 35 7-7. 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標....................................... 36 7-8. 因應社會變遷的商品與服務 ...................................................................................................... 37 7-9. 因應氣候變遷的商品與服務 ...................................................................................................... 37 8. 員工照顧: ................................................................................................................................................... 38 8-1. 人權條款 ........................................................................................................................................ 38 2

8-2. 人力架構 ........................................................................................................................................ 39 8-3. 員工關係 ........................................................................................................................................ 42 8-4. 訓練與發展 .................................................................................................................................... 43 8-5. 健康職場 ........................................................................................................................................ 44 8-6. 薪酬與福利 .................................................................................................................................... 48 9. 環境保護 .................................................................................................................................................... 50 9-1. 持續實施節能減碳政策 ............................................................................................................... 50 9-2. 綠色採購 ........................................................................................................................................ 50 9-3. 供應鏈管理 .................................................................................................................................... 51 9-4. 採用環保紙張與公文紙袋........................................................................................................... 51 10. 社會公益 .................................................................................................................................................. 51 10-1. 慈善關懷 ...................................................................................................................................... 51 10-2. 志工活動 ...................................................................................................................................... 53 10-3. 藝文關懷 ...................................................................................................................................... 55 附錄 .................................................................................................................................................................. 56 GRI 指標索引 ......................................................................................................................................... 56

1. 編輯說明履行企業社會責任 (Corporate Social Responsibility, CSR)，是日盛金融控股股份有限公司(以下簡稱本公司或日盛金控)對於社會大眾的一項重要承諾。日盛金控自 2011 年起發行第一本企業社會責任報告書，主要目的即在希望透過本報告書呈現公開化及透明化的資訊，以便讓利害關係人及社會大眾了解日盛金控在企業社會責任方面的策略和作法。報告時間及範疇: 本報告書揭露內容主要在闡述日盛金控暨旗下三家子公司，在過去 2015 年度 (2015 年 1 月 1 日至 12 月 31 日)有關經濟、環境及社會各面向之績效，內容架構區分為公司概況、發展策略與營運分析、鑑別利害關係人及其關注重大議題、公司治理、顧客權益、員工照顧、環境保護及社會公益，未來將隨著日盛金控不斷之成長，更深入廣域的揭露相關資訊。報告書撰寫原則: 「日盛金控 2015 年企業社會責任報告書」參照全球永續性報告協會 (The Global Reporting Initiative, GRI) 於 2013 年所頒布之 G4 版本所列之指導方針及架構撰寫，並包含 GRI 一般指標索引。本報告書內容包含了對股東、顧客、員工及社會的承諾，未來將持續每一年出版一次企業社會責任報告書。本報告書相關內容將公開呈現於日盛金控官方網站，供不同利害關係人瀏覽及參考。聯絡資訊: 任何有關本報告書之諮詢、意見或建議，請洽詢: 日盛金融控股股份有限公司總經理室地址：臺北市中山區南京東路 2 段 85 號 10 樓電話：+886-2-25615888 # 1618 傳真：+886-2-25710688 網址：www.jsun.com

2. 董事長的話永續經營是日盛金控發展的目標，善盡社會責任是企業永續發展的基礎，儘管 2015 年全球經濟成長不如預期，金融和貨幣市場詭譎多變，影響經濟、社會及環境的風險來源日趨多元與複雜，企業在面對這樣的經營環境，除了風險控管能力及追求成長獲利難度增加外，也在考驗企業身為社會公民，應發揮穩定社會的力量及善盡社會責任的初衷能否落實，日盛在全體同仁的努力下，達成業務目標的同時仍依循實踐企業社會責任的軌道繼續前進。誠信經營，注重公司治理日盛秉持「誠信、創新、服務」的經營理念，持續強化經營體質，逐年優化財務結構，在公司治理方面也有傑出表現， 2015 年榮獲證券暨期貨市場發展基金會第十二屆「資訊揭露評鑑系統 A++級」成績及「第一屆公司治理評鑑上櫃公司排名前 5%」的殊榮，2016 年再次獲得「第二屆公司治理評鑑上櫃公司排名前 5%」成績，連續五年在公司治理上獲得肯定，展現我們對健全董事會職能、提升資訊揭露透明度及落實內部管理機能的重視與努力。服務客戶及照顧員工日盛重視消費者權益，持續在中小企業及青年創業融資需求上提供金融協助，在面對 Bank3.0 和數位金融時代的來臨，更積極推動子公司發展電子商務及行動金融業務，以服務行動世代客戶投資及消費習慣的改變，子公司證券推出日盛權世界 App 獲得中華民國傑出企業管理人協會頒發的「年度創新設計獎」，子公司銀行獲得財金資訊公司頒發「行動支付暨行動 ATM 業務：最佳創新卓越獎」，得獎勢必更激勵我們不斷努力發展金融創新，以滿足客戶更全面的金融需求。人才是日盛持續創新成長最大的資產，日盛不斷優化職場環境，鼓勵同仁平衡工作與生活，定期舉辦運動競賽活動，提供員工健康檢查及外部專業機構的生活服務方案(EAP)，在面對金融數位發展趨勢如浪潮襲捲下，為協助員工接受大環境變革思維，聘請外部專業講師為中高階主管舉辦「網路金融創新趨勢與挑戰」等相關課程，規劃員工職涯教育地圖以培育員工終生學習，提升專業技能以面對金融新時代的挑戰。關懷社會與保護環境日盛善用自身金融專業知識，持續深耕校園金融教育，子公司證券走入校園舉辦 100 場金融講座，與大專院校社園合作「盛意權權校園服務專案」，金控參與金管會推動的「金融業慈善獎助金計劃」補助大專院校清寒學生，整理閒置電腦捐贈給偏鄉小學計劃持續進行，銀行信用卡多年來已成為持卡人發揮愛心捐贈公益慈善團體方便使用的管道。為對環境保護發揮點、線、面延伸擴大的力量，我們建構「綠色金融」電子服務平台，鼓勵客戶多利用網路電子交易及電子對帳單等 e 化服務，銀行在辦理企業金融授信審核及貸後管理，依據「赤道原則」敦促借款戶須善盡環境保護、企業誠信及社會責任。本公司營業辦公場所及教育訓練中心多裝設節能照明設備，以減少用電及碳排放量，共同為發展永續環境而努力。僅以此企業社會責任報告書，揭示我們努力經營朝向永續發展的道路前進，及對於客戶權益、員工照顧、環境保護與社會關懷等層面所做的努力與執行成果，希望形塑一股正面發展的能量，持繼擴展影響各利害關係人共同成為良好的企業公民，一起邁向更美好的未來。 5

3. 公司概況 3-1. 公司簡介公司名稱︰日盛金融控股股份有限公司設立日期︰2002 年 2 月 5 日總部地址︰台北市中山區南京東路二段 85 號 10 樓資本額︰新臺幣 339.63 億元。資產總額︰新臺幣 2,685.09 億元。員工人數︰3,332 人( 2015 年 12 月 31 日)。 3-2. 經營理念與核心價值 A.公司願景「成為客戶最信任的理財夥伴」 B.日盛人信條顧客至上、服務第一信用為先、言行誠實團結合諧、注重績效 C.日盛三大工作精神信心日盛、成功之本忠實負責、為人之基效率追求、成長之鑰 3-3. 主要品牌、產品和服務、公司營運所在國家日盛金融控股股份有限公司(以下簡稱本公司或日盛金控)係由日盛證券股份有限公司(以下簡稱日盛證券)與日盛國際商業銀行股份有限公司(以下簡稱日盛銀行)二家上櫃公司，以股份轉換方式籌組設立。2002 年 2 月 5 日為股份轉換基準日，本公司股票於成立日即正式掛牌上櫃。日盛證券成立於 1961 年，是台灣歷史最悠久的證券商之一。1989 年改制為综合券商，發展經纪、自營、承銷等資本市場業務。日盛證券秉持「誠信、創新、服務」的經營理念，憑藉著豐富的專業知識、完善的資訊設備及便捷的交易機制，深獲投資人的信賴，是國內最具經營能力的綜合證券商之一。日盛銀行 1992 年開業，為台灣第一批獲准開辦的新銀行之一，授信與理財為主要核心業務。日盛銀行秉持著「誠信、創新、服務」的經營理念，以「質量並重，穩定獲利」為目標，落實以顧客為尊，貫徹穩健經營、主動積極、忠實負責、效率追求的工作精神，兢兢業業地辛勤耕耘，以期厚實本行經營實力。為擴展本公司業務範圍，2004 年再轉投資設立日盛國際產物保險代理人股份有限公司(以下簡稱日盛產代)。日盛金控旗下子公司，業務範圍涵蓋商業銀行、證券期貨以及保險代理等領域，各子公司產品與服務項目以及營運所在國家列示如下：公司名稱(主要品牌) 營運所在國家產品與服務項目存匯、企金、消金、信用卡、財富管理、信日盛銀行台灣託、財務投資等業務及服務證券經紀、自營、承銷、期貨經紀以及固定日盛證券台灣收益、新金融商品、財富管理、信託等業務 6

日盛產代

台灣

代理銷售國內產物保險公司之商品

銀行及證券二家子公司另轉投資人身保險代理、期貨、投資顧問、創業投資以及海外業務等孫公司，各孫公司之產品與服務項目以及營運所在國家列示如下：子公司孫公司名稱(主要品牌) 營運所在國家產品與服務項目日盛銀行日盛人身保險代理人台灣代理銷售人身保險商品台灣期貨經紀、自營、期貨經理、日盛期貨投顧等業務日盛證券投資顧問台灣證券投資諮詢顧問日盛創業投資台灣創業投資事業日盛證券香港證券經紀、自營、包銷日盛嘉富證券(香港) (PLACEMENT)等業務日盛嘉富資本香港股票經紀業務日盛嘉富證券上海代表處大陸大陸金融市場研究與資訊蒐集日嘉投資諮詢(上海) 大陸投資諮詢業務 3-4. 公司所有權性質與法律形式日盛金控係依據中華民國公司法登記設立之股份有限公司，公司所有權屬於全體股東共同擁有。本公司持股較高之股東分別為日本新生銀行(以 SIPF B.V.名義投資)及 Capital Target Limited 前二大法人股東，SIPF B.V.持股比率為 35.47%，Capital Target Limited 持股比率為 24.08%，股權結構相對集中穩定。 3-5. 提供服務的市場/地區本公司目前於金融市場主要商品（服務）之銷售（提供）地區仍以台灣地區為主，海外地區為輔。各子公司及孫公司提供服務的市場地區列示如下：公司名稱營運所在國家提供服務的市場地區台北市 14 家分行、新北市 8 家分行、桃竹苗 8 家分行、中部地區 6 家分行、南部地區 8 日盛銀行台灣家分行香港 1 代表辦事處台北市 9 家分公司、新北市 11 家分公司、桃竹苗地區 8 家分公司、中部地區 6 家分公司、日盛證券台灣南部地區 8 家分公司、東部地區 2 家分公司、金門地區 1 家分公司日盛產代台灣台灣全區日盛人身保險代理人台灣台灣全區日盛期貨台灣台灣全區日盛證券投資顧問台灣台灣全區日盛創業投資台灣台灣全區日盛嘉富證券(香港) 香港香港全區日盛嘉富資本香港香港全區日嘉投資諮詢(上海) 大陸大陸地區

3-6. 公司參與協會(如商業協會)，和全國或國際性擁護機構的會員資格公司名稱日盛金控日盛金控日盛銀行日盛證券日盛產代日盛人身保險代理人

參與之協會名稱台北市銀行商業同業公會中華民國工商協進會台北市銀行商業同業公會中華民國證券商業同業公會中華民國保險代理人商業同業公會中華民國保險代理人商業同業公會

日盛期貨

中華民國期貨業商業同業公會

日盛創業投資

中華民國創業投資商業同業公會中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會香港證券專業學會

日盛證券投資顧問日盛嘉富證券(香港)

入會證號銀證字第 050 號會員編號:A036 銀證字第 032 號中證商字第 013 號 (93)-N393 (90)-L108 期商會字第 980 號(期顧) 期商會字第 981 號(經紀) 期商會字第 982 號(期經) 期商會字第 983 號(自營) 會員編號 B0001 C00244

4. 發展策略與營運分析 4-1. 2015 年的經營績效日盛金控持續強化經營體質，不但財務結構已逐年強化，在公司治理方面亦有傑出表現，於 2015 年度榮獲證券暨期貨市場發展基金會第十二屆「資訊揭露評鑑系統 A++ 級」以及「第一屆公司治理評鑑上櫃公司排名前 5%」的殊榮。此外，子公司在相關業務亦有傑出表現，日盛銀行獲得財金公司頒發「行動支付暨行動 ATM 業務：最佳創新卓越獎」，日盛證券則榮獲「2015 卓越雜誌金融證券服務評鑑：金控類卓越創新產品獎」。在經濟成長不如預期衝擊金融市場發展以及金融市場波動大等因素影響下，本公司 2015 年度財務收支及獲利能力未如預期，總收入為新臺幣 20.99 億元，其中採權益法認列之投資利益為新臺幣 20.72 億元，營業費用為新臺幣 0.85 億元，利息費用、其他費用及損失合計新臺幣 0.33 億元，所得稅利益新臺幣 0.06 億元，稅後淨利為新臺幣 19.87 億元，每股稅後盈餘新臺幣 0.58 元，資產報酬率為 4.82%，股東權益報酬率為 5.42%。日盛銀行的經營績效逐年展現，2015 年度利息淨收益為新臺幣 20.75 億元，非利息淨收益為新臺幣 19.32 億元，合計淨收益新臺幣 40.07 億元，營業費用為新臺幣 29.08 億元，放款呆帳提存迴轉數新臺幣 1.19 億元，所得稅費用新臺幣 0.03 億元，稅後淨利為新臺幣 12.15 億元，每股稅後盈餘為新臺幣 0.75 元。日盛銀行 2015 年度稅後淨利與全年目標比較達成率為 91%，整體營業目標執行情形尚屬良好。

日盛證券因受金融市場波動大影響，致獲利達成率偏低。2015 年度淨收益為新臺幣 35.20 億元，營業費用為新臺幣 25.53 億元，稅前淨利新臺幣 9.67 億元，所得稅費用新臺幣 1.10 億元，稅後淨利為新臺幣 8.57 億元，每股稅後盈餘為新臺幣 0.74 元。日盛證券 2015 年度稅後淨利與全年目標比較達成率僅為 71%，整體營業目標執行未如預期。日盛產代 2015 年度稅後淨利為新臺幣 660 仟元，每股稅後盈餘為新臺幣 2.20 元。單位:新臺幣仟元 2013 淨收益

2014

2015

7,362,912

8,025,932

7,562,598

(169,368)

(191,105)

(119,729)

5,394,466

5,680,262

5,567,874

53,815

91,640

126,122

2,083,999

2,445,135

1,988,331

員工平均收益額

2,199

2,362

2,270

員工平均獲利額 (稅後)

622

719

596

2,822,626

3,813,115

3,495,142

1.35

1.49

1.25

6.33

7.03

5.42

28.30

30.47

26.29

0.62

0.72

0.58

呆帳費用及保證責任準備提存(迴轉) 數營業費用經營能力所得稅費用合併總損益

保留盈餘合併資產報酬率 (ROA,%) 普通股股東權益報獲利能力酬率(ROE,%) 合併純益率(%) 每股盈餘(EPS,單位：新臺幣元) 4-2. 獲獎紀錄 2015 年 2015 年 2015 年 2015 年 2015 年 2015 年 2015 年

日盛金控獲證基會第十二屆上市上櫃公司資訊揭露評鑑為 A ++級。日盛金控獲證基會第一屆公司治理評鑑上櫃公司排名前 5%。日盛銀行獲財金資訊(股)公司主辦 2015 年金融資訊系統年會「行動支付暨行動 ATM 業務最佳創新卓越獎」。日盛銀行獲期交所第一屆「期貨鑽石獎」，銀行業交易貢獻獎第二名。日盛銀行獲台灣票據交換所「路邊停車費授權自動扣繳」金融機構競賽第一名。日盛證券首創權世界 APP 獲中華民國年度十大創新設計金炬獎。日盛證券土城分公司獲「交易所 1~5 月 ETF 券商傑出競賽第 5 名」。 9

2015 年 2015 年 2015 年 2014 年 2014 年

2014 年 2014 年 2014 年 2014 年

日盛證券獲卓越雜誌金控類-創新產品獎。日盛證券獲證交所舉辦「2015 年權證發行人及受託買賣證券商」最佳進步獎。日盛證券旗下日盛投顧榮獲 StarMine 電子獲利預測、光學選股預測、電子選股預測「最佳分析師」等三項大獎。日盛金控獲證基會第十一屆上市上櫃公司資訊揭露評鑑為 A ++級。日盛銀行配合信保基金勠力辦理專案融資業務並獲經濟部頒發「2014 年中小企業信用保證融資業務-協助青年築夢創業相挺獎」、「2014 年中小企業信用保證融資業務-協助青年創業相挺獎」。日盛銀行獲遠見雜誌舉辦「2014 遠見服務大調查」名列遠見五星服務獎金融銀行業第 3 名。日盛證券獲今周刊「2014 商務人士理想品牌」服務類綜合券商第 2 名。日盛證券獲台灣證券交易所頒發「獎勵券商權證造市品質活動」A 級券商」。日盛證券旗下日盛投顧榮獲 StarMine 「亞太區最佳券商團隊首獎」及半導體「最佳盈利預測分析師」和半導體與汽車「最佳選股分析師」等四項大獎。

4-3. 信用評等生效日期

2015.5.22

2014.5.26

信評標的

惠譽信用評等公司(Fitch Ratings) 長期信用短期信用評等展望評等評等

日盛金控

A-(twn)

F2(twn)

穩定

日盛銀行

A-(twn)

F2(twn)

穩定

日盛證券

A (twn)

F1(twn)

穩定

日盛金控

A-(twn)

F2(twn)

穩定

日盛銀行

A-(twn)

F2(twn)

穩定

日盛證券

A (twn)

F1(twn)

穩定

4-4. 未來發展策略及永續經營日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務，並以「深耕核心業務」、「掌握行動金融趨勢與商機」、「管理創新與效率提升」及「兼顧中長期發展」做為未來發展之策略。日盛金控近三年之經營績效不斷增進，企業形象亦逐年提升。本公司積極推動子公司發展，在面對數位金融時代來臨，日盛銀行積極發展電子商務和行動支付業務，並建立海外基地和建構跨境策略合作的業務機會；香港辦事處轉申設分行於 2015 年 9 月獲金管會核准，將向香港金融主管機關送件申請，建立第一個海外基地。日盛證券則以強化經營全球商品的行銷通路，進而提升商品設計能力以跨越不同地區和市場，並持續探討兩岸業務商機和合作機會。 10

未來日盛金控仍將持續提升子公司競爭力、強化體質，並積極推動以下各項經營方針： A. 子公司營運績效的提升與發揮金控母公司功能；B. 提升行動金融服務之廣度與深度；C. 管理能力的創新與細緻化；D. 依據三年營運計畫，推動中長期發展策略。展望 2016 年，將是日盛金控再創成長的一年，無論是證券或銀行都將全力衝刺各項核心業務，並將營業觸角延伸至大中華市場，以服務兩岸三地客群。日盛金控以永續經營為目標，將秉持「成為客戶最信任的理財夥伴」以及「顧客至上、信用為先、團結和諧」的永續經營理念，持續對環境、社會、經濟友善，為利害關係人創造透明、和諧、永續的良善循環，提供更多元便利的金融服務環境與平台，為客戶提供最專業、體貼、完善的金融服務，同時兼顧企業社會責任的實踐，透過各種環保方案的推行，落實節能減碳，期望成為推動環保的綠色企業。

5. 鑑別利利害關係人人及其關注注重大議題題 5-1. 利害關係人人關注議題及其重要性性日盛金控及及旗下三家家子公司(銀行行、證券及及保險代理))推派之代表表所組成的的企業社會責任工作小小組(包括總總經理室、財財務規劃處處、人力資源部、秘書書部、投資人關係部、、事務部、風風險管理處處、法令遵循循暨法務處處、稽核處、授信管理理處及保險代代理等)共同同討論及鑑別別出與各單單位業務職掌掌相關且會會密切接觸之之利害關係係人(此與金控法/銀行法所指之利利害關係人人不同)，並擬擬訂出各方方利害關係人長期以來來關注的各項議題，經經由內部討論論後，歸納出出重大議題題，以鑑別重重大議題所所衝擊的邊界界及對於公公司營運的影影響程度。步驟 1. 在在經過工作小小組討論後後，日盛鑑別別出主要的的利害關係人人，可分為為 6 大群組如如下下: (1) 主管機關關 (22) 股東 (33) 顧客 (44) 員工 (55) 供應商 (66) 社區針對前述 6 組主要的利組利害關係人，各單位透透過日常工作作的接觸，瞭解利害關步驟 2. 針係係人所關切的的重大議題題，經由工作作小組討論論後，歸納彙彙整利害關關係人對各項議題的重視程度及議題對於公司短期營運 (壹年內 )的影響程度，歸納繪製出重大性議題矩陣圖如下。 (1) (2 2) (3 3) (4 4) (5 5) (6 6) (7 7) (8 8) (9 9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) (18) (19) (2 20)

品牌形象象服務品質質及顧客滿意度度公司治理理情形風險控管管稽核業務務制度隱私權議議題資訊揭露露透明度法令遵循循保護消費費者權益公司佈局局與永續經營營運績效效社會公益益產品便利利性誠信經營營顧客申訴訴機制勞工衛生生安全人才發展展與培育員工福利利公平薪酬酬環境保護護

5-2. 重大議題及衝擊邊界針對日盛金控的各方利害關係人所關注之各項重大議題，除了進行衝擊邊界的鑑別，並給予各項重大議題相對應的策略，呈現如下表格。衝擊邊界組織內組織外 G4 重大議題我們的策略與作法金控及考量面主管機三家子員工股東顧客供應商社區關公司日盛金控以商業銀行業務及證券業務為核心業務，並以公司佈局一般與永續經組織概況「深耕核心業務」、「掌握行動金融趨勢與商機」、「管理創新與效率提升」及「兼顧中長期發展」做為未來發展營策略及分之策略。析日盛金控近三年之經營績效不斷增進，企業形象亦逐年提升。本公司積極推動子公司發展，在面對數位金融時代來臨，日盛銀行積極發展電子商務和行動支付業務， ◎ ◎ ◎ ◎ ◎ 並建立海外基地和建構跨境策略合作的業務機會；香港辦事處轉申設分行於 2015 年 9 月獲金管會核准，將向香港金融主管機關送件申請，建立第一個海外基地。日盛證券則以強化經營全球商品的行銷通路，進而提升商品設計能力以跨越不同地區和市場，並持續探討兩岸業務商機和合作機會。風險控管一般本金控建立且重視 ”每個人都是風險管理人員” 的風險管理文化，強調報酬與風險平衡之業務執行，同時以國治理 ◎ ◎ ◎ ◎ ◎ 際風險管理之標竿，定期檢視並精進本金控之風險管理機制，力求公司永續平穩經營。本公司已於 2005 年 1 月加入中華公司治理協會成為永久公司治理一般會員，藉由定期與會交流，訊息得以快速流通。此外並情形治理 ◎ ◎ ◎ ◎ 積極參與公司治理協會所舉辦之各項訓練課程及研討會，可隨時掌握公司治理運作情形之最新動態。另建置 13

稽核業務制度

一般

誠信經營

一般

治理

道德與誠信

與利害關係人之溝通管道，如發言人制度，員工申訴信箱等。本公司依據「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定，建立總稽核制，設立隸屬董事會之稽核處，協助董事會及管理階層查核及評估內部控制制度是否有效運作。

◎

將董事、經理人及員工納入規範，禁止行/收賄、禁止提供非法政治獻金，禁止不當慈善捐贈或贊助、禁止不合理禮物及款待或其他不正當利益。

◎

資訊揭露透明度

經濟經濟績效

本公司遵循相關法令規定，於公開資訊之網路申報作業系統揭露相關資訊，並透過每年召開股東會及每月公告營收情形，讓投資人瞭解本公司營運狀況。

營運績效

經濟

以日盛金控 2015 年度年報資料為準。

◎

本公司設置「薪資報酬委員會」訂定並定期檢討管理階層薪資報酬之政策及個人報酬之合理性。

◎

隨著數位化及網路的普及，日盛銀行提供即時、便利、快速的多元化金流服務，如：個人/企業網路銀行、 webATM、行動銀行、網路收款機等，個人或企業戶使用金流服務已不再侷限於金融機構實體分行、傳統的實體通路或店面，藉由各類型電子設備，如：個人電腦、筆記型電腦、智慧型手機、平板電腦及各種可連網設備，不受時間及地域之限制，便利客戶隨時隨地使用各項金融業務服務，有效提升本行服務品質。本行將隨時觀注電子金融市場之發展，積極研發適合社會大眾及企業使用之電子交易服務功能，持續為客戶提供便利、優質之

◎

經濟績效公平薪酬

經濟經濟績效

產品便利性

經濟經濟績效

◎

品牌形象

經濟間接經濟衝擊

環境保護

環境整體狀況

金融服務。本公司秉持著「顧客至上、服務第一」的「核心價值」，深耕顧客關係，滿足顧客對各種金融服務產品的需求。且塑造免於歧視或騷擾的環境、維護顧客的隱私權及個人資料。並致力於維繫雙方的尊重與信任、責任與義務，進而謀求公司與顧客間雙贏的機會。本公司屬金融行業即為低汙染產業，在營運與服務提供的過程中，主要使用的能源包含電力與汽油。為落實節能減碳政策，實施從根源著手的做法。諸如主要耗電來源之資訊設備、空調設備以及照明設備等，特別選擇採購具備節能標章之產品，雖然可能會增加採購成本，卻能為減輕環境負擔，盡企業對社會的一份責任。此外對於辦公、營業場所之隔間裝潢，也秉持簡單、明亮之原則，並且使用綠建材以減少消耗地球資源。 ◎推廣系統電子化交易電子化：直接可達到迅速交易的目的，間接則可免去客戶親自前往營業場所時交通過程中的耗能產生，並且減少營業場所因客戶接待所必須的燈光、空調耗能。日盛金控銀行子公司除提供一般客戶網路銀行的便利服務之外，更建置企金網給企業客戶一個資金調度的平台，達到全方位的電子化服務。證券子公司在提供電子化交易服務上，除領先業界，引進 HTS 電腦即時交易系統外，為因應權證交易所開發的日盛權證網，更獲得第十二屆金炬獎券商唯一「年度創新設計獎」殊榮。 15

◎

公文電子化：日盛金控於 2005 年建置電子化公文系統，除了達到無紙化的愛護地球資源目的，也因此更方便了公文流程的追蹤。 ◎採購節能設備電腦設備：採購標的設定為已取得各項環保、節能認證的世界知名品牌，並於與供應商的採購合約中，由供應商承諾所提供之商品符合環保、安全及衛生相關法令。勞工衛生安全

社會職業健康與安全

員工福利

社會勞僱關係

人才發展與培育

法令遵循

社會訓練與教育

社會遵守法規

保護消費者權益

社會顧客隱私

藉由定期辦理員工免費健康檢查並搭配「員工生活服務方案(Employee Assistance Program) 心理諮商服務，照顧員工生理及心理層面，同時亦放置簡易自動體外心臟電擊去顫器(AED)，提供員工最安全的環境。本公司多年來持續推動友善職場，提供員工舒適的工作空間，另有針對員工各項需求設置集乳室、更衣室、雨衣間、淋浴間…等貼心設施。配合組織目標及人力資源訓練發展政策，日盛建置「新進人員先修培訓」、「職涯地圖」、「儲備主管訓練」完整職涯發展體系，參與「第八屆國家人力創新獎」獲頒決選十強入圍證明之肯定，並於2013年取得「TTQS」銅牌認證。以完整的員工訓練品質管理發展體系確保同仁發展與學習的權益，促使每位員工與日盛在有系統的培育機制協助下，能夠穩健地朝每一個目標邁進。法令遵循為公司內部控制制度之重要一環，公司置有法令遵循主管，並設立法令遵循單位協助法令遵循主管辦理法令遵循制度之規劃、管理及執行。訂定共同行銷管理準則及相關管理辦法以落實執行活動前後之名單保護檢查；同時加強員工個人電腦使用之管 16

◎

控及法令常識，以保障顧客資料傳遞或處理安全無虞。各項商品契約中詳細載明客戶的資料蒐集、處理、使用的相關權益，各項業務及對外之廣宣文件，皆須符合適法性，主動向顧客告知相關細節，以利顧客瞭解並保重自身權益。隱私權議題

社會

服務品質及顧客滿意度

社會產品及服務標示

顧客申訴機制

社會產品及服務標示

社會公益

社會社會公益

顧客隱私

本公司及旗下子公司建置個人資料保護管理規章辦法，執行個資管理衝擊分析，個資管理制度評核作業，並定期檢視顧客資料使用權限外，更強化行銷名單使用後的回收銷毀機制。為了解顧客對於子公司商品及服務之評價，每年定期委託外部機構執行滿意度調查，作為來年服務提升之參考。

本公司旗下之子公司均設置顧客申訴機制，由專責單位處理商品爭議、或服務需求建議，以確保子公司作業能遵循相關法令規範，消弭客戶疑慮。本金控一直以來都將企業社會責任視為公司的核心價值之一，本著「取之於社會，用之於社會」的理念，大量投入許多的人才、技術、管理能力，不惜耗費鉅資長期致力推動各項公益活動，從員工關懷、社會關懷到環境關懷，從慈善、藝文到環保，積極扮演企業公民的角色，除外，去年進行二手電腦捐贈，幫助偏鄉弱勢孩童加強數位化學習，希望藉此拋磚引玉，社會上能有更多企業加入公益行列，善盡社會責任。

◎

6. 公司治理 6-1. 公司治理本金控係依循金融控股公司法、公司法及相關法令規定組織設立。落實公司治理以最高品質誠信經營企業文化及健全發展，履行誠信經營情形及採行措施如下：措施日盛人信條

日盛三大工作精神

日盛金融控股股份有限公司董事及經理人道德行為規則

日盛金融控股股份有限公司捐贈管理規則

日盛金融控股股份有限公司工作規則

說明顧客至上、服務第一信用為先、言行誠實團結和諧、注重績效信心日盛、成功之本忠實負責、為人之基效率追求、成長之鑰落實公司治理制度，規範本公司董事、獨立董事（以下合稱董事)及經理人（包括總經理及相當等級者、副總經理及相當等級者、協理及相當等級者、財務部門主管、會計部門主管、以及其他有為公司管理事務及簽名權利之人）之行為符合道德標準。規範日盛金融控股股份有限公司及轄下具控制權之所有子公司、孫公司等之對外捐贈管理，以維護本公司利益，特依據金融控股公司治理守則、所得稅法等規定制定本規則，以資遵循。本金控應積極參與社會公益活動，對外捐贈應審慎考量公司之負擔能力和社會公共利益，並能回應社會、主管機關、客戶以及股東之期許。為維持勞資關係之信賴、和諧，員工應履行下列誠實義務：一、對本金控業務、客戶情形及其商業祕密應保持高度機密，不得對不相干之同仁洩漏，退職後亦同。但經主管機關核准或同業間業務上之需要或客戶同意者，不在此限。二、務須養成廉潔之操守，注意維護公司之聲譽，不得利用職務上之關係要求客戶招待、饋贈、或接受佣金、酬金及其他不當利益。三、應操守嚴謹，不得有吸食毒品、賭博財物等不良嗜好或任何惡習，及其他違法或妨害本公司聲譽之行為。四、其它不誠實而損及公司權益或名譽之行為。

(1). 董事會運作建立本公司良好董事會治理制度及強化管理機制，本公司董事會之組織、運作，悉依本公司章程及董事會議事規則職責範疇規定辦理，明確規範董事會職權，且對議事有關事項，包括主要議事內容、作業程序、議事錄應載明事項、等其他應遵循事項，亦明定以利遵循。本公司落實資訊充分揭露，並增進資本市場之透明度，並於臺灣證券交易所公司治理 18

中心『第 11 屆、第 12 屆』資訊揭露評鑑「A++」最高等級的成績；財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會之第一屆公司治理評鑑，本公司名列上櫃公司排名前百分之五之公司，讓投資人能獲悉公司重要資訊做為投資參考，顯示本公司致力提升公司治理決心及努力。為落實公司治理、強化董事獨立性與功能，本公司於 2009 年 6 月 19 日召開股東常會決議通過修章案，依法令及章程之規定成立『審計委員會』並廢除監察人制度，本委員會由全體獨立董事組成，其中具有財務金融、稅務、法務或會計等專長之專家擔任，將以健全監督功能及強化管理機能運作，落實公司治理之精神。訂定本公司審計委員會組織規則，審計委員會之職權行使及其他應遵行事項，除本章程規定外，悉依相關法令或公司規章之規定辦理。本公司審計委員會之獨立董事成員對於會議事項，與其自身有利害關係，致有害於公司利益之虞者，應予以迴避。另本會亦得請相關部門經理人員、內部稽核人員、會計師、法律顧問或其他人員列席並提供相關之必要之資訊。 1.獨立董事與內部稽核主管之溝通： (1).每會計年度終了前將次一年度之稽核計畫，經審計委員會核定後提報董事會決議。 (2).每季向審計委員會報告稽核業務執行情形。 (3).查核結束日起二個月內將內部稽核報告交付審計委員會(獨立董事)查閱。 (4).對金融檢查機關、稽核處與內部單位自行查核所提列檢查意見或查核缺失，及內控制度聲明書所列應加強辦理改善事項，持續追蹤覆查，並將其追蹤考核改善辦理情形，以書面交付審計委員會。 (5).本公司年度內部控制制度有效性之考核及內部控制制度聲明書提報審計委員會審議。 2.獨立董事與會計師之溝通： (1). 本公司年度財務報告及半年度財務報告須經審計委員會全體成員二分之一以上同意後，始得提送董事會決議，審計委員會於進行財務報告審閱前，均會事先安排專案會議邀請簽證會計師針對查核結果及擬出具之查核意見作一完整性報告。另針對公司治理與內部控制，亦會邀請獨立董事及會計師與經營團隊參與討論及溝通，且本公司相關部門經理人員亦列席備詢並適時提供相關之必要資訊。 (2). 本公司定期每年評估一次聘任會計師之獨立性。每年度委任簽證會計師均取得會計師及其查核小組人員出具獨立性聲明書以供本公司審計委員會及董事會審議，且本公司未有連續七年未更換會計師之情事。2015 年財務報表會計師委任案業經 2015.1.22 [第二屆第三十一次審計委員會]暨[第五屆第二十九次董事會] 決議通過在案，委任安侯建業聯合會計師事務所為本公司之簽證會計師，原會計師為陳富煒會計師及鍾丹丹會計師(自 2008 年第四季財務報表起至 2014 年第四季財務報表止)，會計師更換為陳俊光會計師及李逢暉會計師（自 2015 年第一季財務報表起迄今）。為健全薪酬政策及制度，本公司業於 2011 年 9 月 28 日召開董事會決議通過設立本公司『薪資報酬委員會』並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組織規則」， 19

本公司業於 2014 年 1 月 17 日召開董事會決議通過，委任全體獨立董事擔任薪資報酬委員會委員，藉以強化董事、經理人與子公司之績效評估與薪酬管理。其成員專業資格、所定職權之行使及相關事項，應依相關法令之規定辦理。為提高股東之參與程度並提升公司治理，於 2012 年起股東會股東得以採電子方式行使表決權，並逐案票決之方式進行議案表決，使股東對議案之意見得充分表達，顯見本公司致力於完善保障股東權益之用心；另於 2013 年股東會通過修訂本公司章程及本公司董事選舉規則，本公司董事選舉採行候選人提名制度，以強化董事提名審查作業之透明度，由股東會就董事候選人名單中選任之，落實股東權益保障，讓股東有多元參與管道。本公司董事會平均每月召開常會乙次，由董事長召集並擔任主席，2015 年度共計召開 13 次董事會，董事平均出席率(含委託)達 100%，全體董事除依本公司議事規則所訂，核定有效及適當之內部控制制度、公司之管理決策、營運計畫及未來發展方向，並監督其執行情形，並建立有效之風險管理機制，及核定財務目標，並監督其達成情況等職權，以持續提升管理績效，保障投資人及其他利害關係人權益，其他有關環境社會風險管理等重大議題，本公司暨其子公司 2015 年捐贈案共計 7 件，「2015 年度捐贈執行情形」已提報第六屆第 9 次董事會報告。本公司董事會之重要決議均揭露於本公司網站，以提供投資人參考。各董事對於會議事項與自身或其代表之法人有利害關係，致有害於公司利益之虞者，為落實利益迴避原則並秉持高度自律精神，皆迴避未參與討論及表決，亦未代理其他董事行使其表決權，並將迴避情形揭露於本公司年報，以維護所有股東之權益。為加強公司治理經驗交流與互動，增進相關金專業知能與法律素養，本公司全體董事依「上市上櫃公司董事、監察人進修推行要點」規定，持續進修公司治理課程，累計 2015 年度全體進修時數共 109 小時，本公司並將進修情形揭露於公開資訊觀測站及本公司年報，以提供投資人參考。本公司第六屆董事會由 11 席董事組成，包含獨立董事 3 席、非獨立董事 8 席，董事會成員多元化，具備不同專業經驗與背景，並具備執行職務所必須之知識、技能及素養，其中有乙席董事為女性，女性董事比率為 1:11，董事任期為三年，得連選連任。日盛金融控股股份有限公司第六屆董事會資料如下：(資料基準日：2016 年 3 月 31 日) 職稱

姓名

香港商董 CAPITAL 事 TARGET 長 LIMITED 代表人：黃錦瑭

主要經（學）歷

目前兼任本公司及其他公司之職務

1.國立台灣大學法律系學士 1.日盛國際商業銀行股份有 2.國立中山大學碩士限公司董事長 3.大眾綜合證券股份有限公司總 2.日盛證券股份有限公司董經理、副董事長事 4.國票綜合證券股份有限公司總 3.日盛創業投資股份有限公經理、董事長司董事 5.大眾商業銀行總經理 4.永利國際開發股份有限公 6.京城商業銀行總經理司董事 20

副董事長

荷蘭商 SIPF B.V. 代表人：唐承健 James C. Tang

1.聖約翰大學法學院法學博士 1.日盛證券股份有限公司董 2.哥倫比亞大學商學院企業管理事長碩士 2.日盛國際商業銀行股份有 3.新生銀行部長限公司董事 4.美林集團經理 3.新生銀行經理人 5.美國執業律師 1.東吳大學法學碩士 2.旭耀會計師事務所合夥會計師 3.公道法律事務所律師 4.致遠（安永）會計師事務所執業會計師 5.安成聯合會計師事務所主任會計師

1.日盛國際商業銀行股份有限公司獨立董事 2.日盛證券股份有限公司獨立董事 3.乙盛精密工業股份有限公司獨立董事 4.安成法律事務所主持律師 5.源思科技股份有限公司監察人 6.開曼東凌股份有限公司獨立董事 7.廣昌資產管理股份有限公司監察人 8.迪恩斯股份有限公司監察人 9.安成聯合會計師事務所主任會計師 10.景禾健康事業股份有限公司監察人

1.東吳大學法律碩士 2.太一法律事務所 3.安成法律事務所

1.日盛國際商業銀行股份有限公司獨立董事 2.日盛證券股份有限公司獨立董事 3.安成法律事務所合夥律師 4.安永資產管理股份有限公司監察人

獨立林志忠董事

獨立葉銘功董事

獨立唐登董事

1.香港大學社會科學學士學位恆富控股有限公司(香港)獨 2.香港中文大學工商管理碩士學立非執行董事位 3.英國特許公認會計師公會之資深會員 4.新鴻基金融集團執行董事、行政總裁(資本市場及機構經紀業務)

荷蘭商 SIPF B.V. 董代表人: 阪本雅事明(Masaaki Sakamoto)

荷蘭商 SIPF 董 B.V. 代表人: 事 Chunmei Huang

1.Bachelor of Commercial Science from Hitotsubashi University 2. Experience of corporate finance both in Tokyo and Hong Kong 3.Experience of debt investment 4.Experience of asset management

1.Senior Manager of Shinsei Bank 2.Representative officer of SB Advisors Co., Ltd.

1.神戶大學企管碩士 2.美國會計師 3.特許財務分析師 4.新生銀行私募股權投資部經理人 5.拉菲亞資本株式會社監察人

新生銀行股權投資室經理人

6.山一株式會社監察人 7.拉菲亞合夥株式會社監察人

香港商董 CAPITAL TARGET 事 LIMITED 代表人: 黃旭新

1.美國芝加哥大學國際工商管理碩士 2.Ernst&Young 會計師 3.洛杉磯富裔銀行聯合創辦人及董事局董事 4.日盛國際商業銀行股份有限公司獨立董事 5.日盛證券股份有限公司獨立董事 6.恆富控股有限公司(香港)董事

1.日盛國際商業銀行股份有限公司董事 2.日盛證券股份有限公司董事 3.日盛人身保險代理人股份有限公司董事長 4.日盛期貨股份有限公司董事 5.日盛創業投資股份有限公司董事 6.臺灣期貨交易所股份有限公司董事 7.香港商 CAPITAL TARGET LIMITED 董事

香港商董 CAPITAL TARGET 事 LIMITED 代表人: 楊智光

香港商董 CAPITAL TARGET 事 LIMITED 代表人: 謝志偉

香港商董 CAPITAL TARGET 事 LIMITED 代表人: 黃啟運

1.MBA of Azusa Pacific University 1.日盛國際商業銀行股份有限公司董事 2.Nickent Golf. Inc. General 2.日盛證券股份有限公司董 Manager 事 3.Jack Tam Accountancy 3.日盛國際產物保險代理人 Corporation 股份有限公司董事長 Senior Accountant 4.日盛期貨股份有限公司董事長 5.日盛創業投資股份有限公司董事 6.香港商 CAPITAL TARGET LIMITED 董事 1.香港大學社會科學院學士 2.AGCA CPA Limited 香港分支機構正立會計師事務所董事 3.山東金創股份有限公司財務總監兼公司秘書 4.山西三源煤業有限公司財務總監兼公司秘書 5.格菱控股有限公司獨立非執行董事

1.日盛國際商業銀行股份有限公司董事 2.日盛證券股份有限公司董事 3.中國環保科技控股有限公司獨立非執行董事 4.中國信息科技發展有限公司財務總監兼公司秘書 5.中國信息科技發展有限公司執行董事 6.融創中國控股有限公司獨立非執行董事 7.建禹集團控股有限公司獨立非執行董事

1.Simon Fraser University 2.TD Bank/TD Trust 財務顧問

1.日盛國際商業銀行股份有限公司董事 2.日盛證券股份有限公司董事 3.香港商 CAPITAL TARGET LIMITED 副總經理

註一：本公司第六屆董事會於 2015 年 6 月 12 日全面改選。註二：荷蘭商 SIPF B.V.法人代表於 2015 年 11 月 6 日改派松原一平( Ippei Matsubara)君為董事，原董事 Nitin Bajpai 君同時卸任。註三：荷蘭商 SIPF B.V.法人代表於 2016 年 03 月 8 日改派阪本雅明(Masaaki Sakamoto)君為董事，原董事松原一平( Ippei Matsubara)君同時卸任。 (2). 本公司董事會設置各類功能性委員會之運作情形如下： A.『審計委員會』： 23

本委員會訂定「日盛金融控股股份有限公司審計委員會組織規則」。委員會由全體獨立董事組成，並以下列事項之監督為其主要運作目的: a. 公司財務報表之允當表達。 b. 簽證會計師之選（解）任及獨立性與績效。 c. 公司內部控制之有效實施。 d. 公司遵循相關法令及規則。 e. 公司存在或潛在風險之管控。 f. 其他法令或本公司章程規定事項。 B.本金控設置薪資報酬委員會，並訂定「日盛金融控股股份有限公司薪資報酬委員會組織規則」 (A) 職責： a.訂定並定期檢討董事及經理人績效評估與薪資報酬之政策、制度、標準與結構。 b.定期評估並訂定董事及經理人之薪資報酬。 (B) 組成及運作情形：本委員會獨立於公司管理階層，成員係由董事會遴選，並由全體成員推舉一名獨立董事擔任召集人及會議主席，本屆召集人為唐登獨立董事，2015 年共召開 6 次會議，平均出席率達 83%。 (C) 薪酬政策： 1.董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策：董事酬金政策規範於本金控章程第十九條之五，並由股東會同意後辦理。 (2) 酬金標準與組合：酬金項目包含報酬、盈餘分配之酬勞及業務執行費用。 (3) 訂定酬金程序：除本金控章程訂有董事酬金原則外，另委請專業機構進行同業薪資調查，並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策。 (4) 酬金與經營績效之關聯性：酬金給付授權董事會依其對公司營運參與，貢獻價值及盈餘狀況，並參酌同業水準議定之。 2.經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策：依經理人承擔職責，考慮吸引並留用優秀管理人才因素，委請專業機構提供同業水準之參考，並給予該職務相對合理酬金。 (2) 酬金標準與組合 a. 本薪、津貼級主管加給：依本金控「員工核薪規則」規範標準核定之。 b. 績效獎金：本金控績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等第，依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金。 c. 員工紅利：依本金控章程第二十三條辦理。 (3)訂定酬金程序 a. 本金控參考同業水準制定「員工核薪規則」，業經董事會通過，並授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋，經商字第 0902415710 號)。 b. 本金控有設立薪資報酬委員會，定期檢討薪資報酬，不時提供董事會有關薪酬之意見。 24

(4) 酬金與經營績效之關聯性：本金控訂定「員工績效管理與發展規則」，評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據，並考量未來風險等因素，不採當月發放獎金，設有遞延機制。 (D) 利害關係人揭露: 本金控給付酬金政策、標準與組合、訂定酬金之程序及與經營績效及未來風險之關連性等相關資訊均於公司年報當中充分揭露，以使所有利害關係人充分了解。 (3). 本公司經理部門設置各類功能性委員會之運作情形如下： A. 『風險管理委員會』其職責為： a. 研訂金控風險管理政策。 b. 檢視金控及子公司之各攸關風險概況。 c. 審議風險管理處監控之風險指標或限額。 d. 金控及子公司風險異常之即時處理。 e. 風險管理系統架構之建立。 f. 負責子公司各項風險之即時掌握及管理。 B. 『資產負債管理委員會』其職責如下，本委員會視需要得隨時召開會議。 a. 審議金控整體資產負債管理政策。 b. 審議各子公司資產負債管理之監督與控管。 c. 財務預算與績效及成本管理。 C. 『產品委員會』其職責為： a. 金控暨其從屬公司新種金融商品之審議。 b. 金控暨其從屬公司新種業務之審議。 c. 其他經本委員會決議應報本委員會審議事項。 D. 『人事評議委員會』其職責為： a. 金控重大人資策略與專案之審議。 b. 員工獎勵懲處事項之評議。 (4) 本公司董事及經理人酬金說明： 1.董事長酬金說明 (1) 給付酬金政策：董事酬金政策規範於本公司章程第十九條之五，並由股東會同意後辦理。 (2) 酬金標準與組合：酬金項目包含報酬、盈餘分配之酬勞及業務執行費用。 (3) 訂定酬金程序：除本公司章程訂有董事酬金原則外，另委請專業機構進行同業薪資調查，並參酌同業水準訂定本公司薪資制度與薪資政策。 (4) 酬金與經營績效之關聯性：酬金給付授權董事會依其對公司營運參與，貢獻價值及盈餘狀況，並參酌同業水準議定之。 2.經理人酬金說明 (1) 給付酬金政策：依經理人承擔職責，考慮吸引並留用優秀管理人才因素，委請專業機構提供同業水準之參考，並給予該職務相對合理酬金。 (2) 酬金標準與組合 25

a.本薪、津貼級主管加給：依本公司「員工核薪規則」規範標準核定之。 b.績效獎金：本公司績效考核制度係依「員工績效管理與發展原則」規定給予考核等第，依評核結果連結「績效獎金規則」發放員工績效獎金。 c.員工紅利：依本公司章程第二十三條辦理。 (3) 訂定酬金程序 a.本公司參考同業水準制定「員工核薪規則」，業經董事會通過，並授權董事長依「員工核薪規則」之薪資級距核定(參考經濟部函釋，經商字第 0902415710 號)。 b.本公司有設立薪資報酬委員會，定期檢討薪資報酬，不時提供董事會有關薪酬之意見。 (4) 酬金與經營績效之關聯性：本公司訂定「員工績效管理與發展規則」，評核經理人績效表現作為績效獎金給付依據，並考量未來風險等因素，不採當月發放獎金，設有遞延機制。本公司組織結構如下：股東會審計委員會

董事會

薪資報酬委員會

董事長

資產負債管理委員會

總經理風險管理處

產品委員會

稽核處

風險管理委員會人事評議委員會

子公司

法令遵循暨法務處

總經理室

電子商務處

財務規劃處

行政處

資訊處

6-2. 內部控制稽核制度本公司確實遵循「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」之規定，建立內部稽核制度、自行查核制度、法令遵循制度及風險管理機制，以維持有效適當之內部控制制度運作。本公司設立隸屬董事會之稽核處，以獨立超然之精神，執行稽核業務，定期向審計委員會及董事會報告稽核業務。本公司建立總稽核制，綜理稽核業務。總稽核得視業務需要，調動各子公司之內部稽核人員辦理本公司及其子公司之內部稽核工作，並對確保本公司及子公司維持適當有效之內部稽核制度負最終之責任。稽核處依年度稽核計劃執行查核，以評估內部控制制度是否有效運作，並適時提供改進建議。每年對本公司至少辦理一次一般查核，每半年對本公司及其子公司之財務、風險管理及法令遵循至少辦理一次專案查核，並作成內部稽核報告，於查核結束日起二個月內交付獨立董事及審計委員會查閱，並將查核結果以規定格式向主管機關申報 26

備查。 6-3. 風風險管理鑒鑒於 2007 年次貸風暴年暴及延續之 22008 年及 2009 2 年之金金融海嘯，風險管理受受重視程度度已已不可同日而語，本金金控尤其重視視「每個員員工都是風風險管理人員員」的風險險管理文化，即即強調全員之風險管理理，更落實實風險胃納(或或稱風險限限額)之確實實執行，力求求公司永續續平平穩經營；若面臨重大若大災害或有危危機事件發發生，本金控控設有危機處處理及緊急急應變組織，以以期有效掌掌握災害及危危機發生之之訊息，並能能及時指揮後後續處理，讓讓損害降至至最低程度，以以維護客戶之權益。本本金控暨子公公司風險管管理組織架構構

金控董事會稽

核

處

風險險管理處金控董事長

信用風險部

風險管理委員會市場風險部金控總經理作業風險部

銀行//證券子公司風風險管理處

各事業單位之風險控管

(1). 董事會：負責核核准風險管管理政策規則則、風險管管理架構及文文化，對整整體風險管理理負最最終責任。 (2). 風險管理委員會會：負責檢檢視金控及子子公司之各各攸關風險概概況，審議議金控及子公公司主主要之風險限限額、重大大之異常處理理與風險管管理系統架構構之建立。 (3). 稽核處處：隸屬董董事會，負責各項稽核核業務之規劃與執行。。 (4). 金控及子公司風風險管理處處：隸屬董事事會，負責責建立效率化化及科學化化之風險管理理架構構及制度，辨辨識、分析析、評估及管管理日盛金金控的整體企企業所面臨臨之攸關風險險並視視需要提出相相關建議，協助執行經經營策略達達成最佳的風風險及報酬酬平衡，確保保風險險管理之執行行符合風險險管理委員會會之決策。 (5). 各事業單位之風風險控管：主要著重於於業務進行行中作第一道道風險把關關工作，除維維持其其原有風險控控管機制，依據各事業業部門之風風險管理規章章進行管理理，嚴格執行行風險險停損規則外外，亦須遵遵循金控整體體風險管理理規範，適時時減降風險險部位。

本金控控暨子公司風險管理與與控制之報報告與運行機機制 (風險管理的三道道防線)

本金控暨暨子公司資本本適足率概概況本金控暨暨子公司2015年12月31 日為基準日日計算之資資本適足比率率(如下表所所列)，均遠高於主管機機關金融監督督管理委員員會所規範之之最低標準準，擁有強健健之風險承承擔能力及穩健之體質質，足以充分分維護客戶戶之權益。

公司別銀行

證證券

金控

BIS B

13.64% %

6866.59%

203.60%

第一類資資本比率

11.38% %

6866.59%

－

普通股權權益比率

11.38% %

－

資本適足足

本金控控暨子公司司歷年風險管管理系統與與機制之主要具體行動動

 開始建置日盛內部信用評評等(日盛內部部信評)  金控首家引進 J.P. Morggan Risk Mettrics 市場風險險風險值管理理系統完成資產產負債風險管管理系統建置置，用以監控金金控整體及子子公司之結構性性利率風險

 市場風險風險險值管理系統統建置完成，開開始風險值監監控金控整體及子公司之市市場風險風  頒布風險管理頒理政策及市場場、信用、資產產負債等風險險管理規範。

完成日盛內部部信評建置，，同時作為內內部授信之進件件之標準

完成完 Basel BIS 計提平台標標準法(SA)之之建置

 實施施 Basel II。  運用所建置之信信用模型計算算預期損失，作作為

 開始建置銀行行 Basel BIS S計

風險訂價之參考考依據之一。

提平台(包含含標準法 (SA A)、

 開始始建置證券 B Basel BIS 計提提平台

基礎內部模型法 (FIRB B) 及進階內部模模型法 (AIRB B)之  開始建置置信用風險 KMV K 模型

計提)  引

進

Fitch

 研發銀行行流動性風險險壓力測試

R Risk

Managemen nt Limited 顧問顧公司驗證本本金控已建置置之信用評等及 PD 模型；同同時建置 LGD 模模型及 EAD 模型模  頒布作業風險管理辦法，同時完成作業業風險管理平平台之建置，包含含風險自我評評估

 完成 Basel B BIS 計提平台 FIRB 及 AIR RB 法之建置  完成證券 Basel BIS 計計提平台

 完成銀行信用完用風險壓力測試試模型  實施實 Basel IIII。

(RCSA) 、關鍵風險指標

 完成建置信信用風險 KMV V 模型，輔助助日盛內部信信評之運行

(KRI)、損失失資料蒐集(L Loss

 完成銀行流流動性風險壓力力測試模型

Data)

 完成建置視視覺化高階風險險管理戰情室室，協助高階階主管得以模擬可能之影影響，掌握攸關關風險概況

完成成建置 Basel III 銀行流動動性覆蓋率(LC CR)及淨穩定定資金率(NSFR)管理系統 29

6-4. 授信原則銀行產業係帶動經濟發展的血脈，這麼說一點也不為過。銀行透過吸收一般民眾的存款，貸放予需要融資的企業或個人，使借款人獲得所需資金進行投資，以利其發展事業引進新技術及機械，提供經濟發展的養分，也為臺灣的整體發展奠定基礎。然而銀行可否僅注重自己營收績效而不善盡其社會責任呢？這個答案當然是否定的。臺灣過去擁有經濟發展的傲人成就，主要是靠著中小企業這個主要經濟體系所創造出來的，台灣中小企業的蓬勃發展，也連同締造台灣經濟奇蹟。然而在這近十多年來，台灣也經歷了相當大的轉變，金融海嘯接二連三的襲擊以及近年來紅色供應鏈的崛起，再再衝擊我國的出口貿易，使得台灣企業元氣大傷，本金控確實依循「政府挺銀行，銀行挺產業」的這項重大金融政策，如遇企業有寬延退票處理時間需求，經主管機關確認符合輔導條件者，協助給予暫緩通報為拒絕往來戶。且為紓解企業資金壓力，對營運及繳息正常之企業，到期需展延之貸款本金，得予以展延；如展延仍無法符合借款企業需求時，再由經濟部及債權銀行會議評估予以續借、再展延或協議清償。同時並加強協助中小企業取得營運所需資金，確保資金供應不斷鏈。金融海嘯影響的不只是企業層面而已，連帶也使得一般勞工深受其苦，接踵而來的金融海嘯產生了不少的非自願性失業勞工，這些非自願性失業勞工皆為家庭經濟支柱，家中所有開銷多仰賴其收入，一般日常生活除大受影響外，更遑論繳納貸款。本金控針對這些非自願性失業勞工提供多項債務協商之協助，協助展延貸款期限、降低貸款利率或給予寬限期，以利其度過生活最艱困的時刻，具體展現雨中不收傘，雪中能送炭的真實情懷。本金控更配合政府協助中小企業以創新與高科技的服務模式促進國際發展，並鼓勵青年創新，提供其創新經營振興發展資金之政策，辦理「青年創業及啟動金貸款」、「輔助中小企業升級貸款」及「中小企業創新發展專案貸款」，加強青年創業之動能，給予創業所需資金之融資，以協助青年建構完整創業能力，完成創業夢想，扶植成為中小企業並使其永續經營。且近年來不斷改善徵授信的相關系統，加快對於產業授信的融資速度，縮短申請時程，避免因作業流程延誤融資需求，以提供產業最大的奧援。本金控亦特將「赤道原則」（Equator Principles，縮寫為 EPs）增訂於銀行的企業金融授信政策內，明文規範辦理專案融資審核時，將適度審酌企業借款戶是否善盡環境保護、誠信經營及社會責任，以督促企業保護環境、誠信經營及善盡社會責任。觀賞過「看見台灣」的這部電影後讓我們更加暸解台灣只有一個，如果我們任由這些從事商業行為的廠商恣意地破壞環境，最後自食惡果的還是我們自己，透過落實赤道原則，相信一定可以對於督促企業保護環境有所幫助。絕對不歡迎違反誠信經營以及造成社會問題及恐慌(例如：這幾波的食安問題廠商)而遲遲不願改善之廠商/企業向本行申貸；倘屬已撥貸之廠商/企業，若該廠商/企業遲遲不願改善，本行將待貸款到期時，拉高貸款利率、或減少貸款，甚至收回貸款，俾促其善盡社會責任。 6-5. 法令遵循為符合法令遵循之要求，強化本公司重視法治觀念，本金控係由隸屬總經理之總行管理單位-法令遵循暨法務處，負責法令遵循制度之規劃、管理及執行。並指派高階主管一人擔任總機構法令遵循主管，綜理法令遵循事務，每半年向董事會及審計委員會報告。 30

為使員工俱備高尚道德，並規範良好之從業操守，本金控於「員工工作規則」訂定員工紀律與守則，作為各級員工遵循之行為規範。有關遵守法令事項，本公司於各業務相關內部規章及工作規則中訂有明確規範，對於員工執行業務，應切實遵守相關法令及本公司規章。並由法令遵循暨法務處定期或不定期規劃舉辦或與其他相關單位合作舉辦法令遵循相關課程，俾本公司各級人員依其經辦業務內容確實遵循相關之法令規範。本金控經營核心價值，其日盛人信條中「信用為先，言行誠實。」、日盛人三大工作精神中「忠實負責，為人之基。」，是為本公司經營之基石。我們堅信，誠信、忠實是一切事業的根本。究其具體內涵是以正直心胸、崇法務實，善盡企業社會責任。本金控暨各子公司辦理各項業務，需經適法性評估，以確保符合相關法令規定，如申請開辦新商品、服務及新種業務，均經相關單位檢視符合所訂內部審查及作業規定；為遵行美國外國帳戶稅收遵從法(FATCA)，已委請外部顧問輔導，並建置必要之作業程序；定期清查個人資料，並擬訂風險控管制度，有效遵行個人資料保護法之規範；遵循防制洗錢及打擊資助恐怖主義等相關規定，建立防制管理制度，達相關規範要求。唯有透過健全的法令遵循、內部控制制度，落實至基層員工養成全員守法守紀的觀念，以確保本金控日常管理、營業活動能持續遵守相關規範，進而促進本金控企業經營效能。 6-6. 道德與誠信「信用為先、言行誠實」是日盛金控核心價值，也是日盛金控所有同仁的工作信條。因此在本金控的員工行為紀律守則中，我們明確規定全體員工務須養成廉潔之操守，注意維護公司之聲譽，不得以賄賂、回扣、津貼，或其他不當方法爭取業務。不得利用職務上之關係要求客戶招待、饋贈、或接受佣金、酬金及其他不當利益。為使管理與執行之一致性，我們也將行為紀律守則等規範，納入新進員工訓練及各級人員在職訓練之講授課程。同時為配合內部控制管理之需要，對於部分職務亦採取不定期輪調制度，以防範舞弊情事之發生。本金控為了更進一步防止貪瀆，在內部設有舉發通報機制。如發現有違操守或有違行為準則之情事，所有員工均可透過電子郵件、溝通信箱或書面投遞，向管理階層或相關單位舉報。並設立客戶意見反應信箱，提供外部申訴、舉發之管道。 6-7. 投資人關係日盛金控為加強投資人關係並提昇財務資訊與營運狀況之透明度，特設立投資人關係部門對外溝通，期許股東及投資人能取得日盛金控最新、最正確的公司相關訊息。本公司持續落實公司治理精神，以期為企業永續經營奠定良好根基。本公司金控網頁設有投資人專區，提供投資人即時查詢公司重要訊息，下載公司年報、財報及其它重要財務資訊，並可瀏覽公司股東會相關訊息。本公司也同步將重大訊息揭露於公開資訊觀測站，供投資人查詢。除外，本公司設立投資人關係專屬聯絡窗口，以及電子郵件信箱供投資人即時溝通與回應。投資人關係部會將投資人意見回饋管理階層，進一步評估、調整及未來決策方 31

向之參考。 6-8. 資訊揭露透明度為落實資訊充分揭露，加強資訊透明度，本公司秉持充分、公正、透明及即時公開，強化公司財務業務資訊揭露，本公司遵循相關法令規定，於公開資訊之網路申報作業系統揭露相關資訊。透過每年召開股東會及每月公告營收、自結損益情形，讓投資人瞭解本公司營運狀況，同時亦依規定於「公開資訊觀測站」揭露中、英文重大訊息，另於本公司網站揭露訊息、年報及各季中英文財務報告，加強資訊揭露透明度，使投資人瞭解公司營運方針。 2015 年本公司於「公開資訊觀測站」發佈中、英文重大訊息說明各 82 筆，即時提供本公司及子公司有關財務、業務、營運及董事會重要決議等資訊，作為投資人決策之參考。而由台灣證券交易所及財團法人中華民國證券櫃檯買賣中心委託財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會建置「資訊揭露評鑑系統」，針對國內全體上市櫃公司所作之資訊揭露情形的透明度評比，以輸入「公開資訊觀測站」、股東會年報資訊及公告於企業網站的資訊為分析依據。本公司資訊評鑑連年獲得 A 級以上評價之肯定，2014 年及 2015 年連續二年度獲得 A++級之評等，本公司將繼續致力於資訊揭露透明，以期能幫助利害關係人瞭解本公司實際的營運資訊與保障股東權益。

7. 顧客權益: 7-1. 全面品質理念與文化本金控落實推動經營理念，企業文化及精神，進而發展成對內與對外的態度行為及活動，本金控同仁秉持日盛人信條「顧客至上、服務第一；信用為先、言行誠實；團結和諧、注重績效」，從新進同仁開始，即安排職業道德、服務禮儀、風險管理、勞工安全訓練以使其了解工作環境中應注重的職業道德、服務禮儀、風險意識與自身安全。並定期舉辦遵守法令測驗、內部控制等課程使在職員工充分了解法規及風險控管等重要性，並致力於提升服務品質與顧客滿意度。 7-2. 多元創新產品設計本金控不斷致力於各種商品或服務的創新，顧客透過專屬的投資網站及電子商務平台，可使顧客瞭解金融商品趨勢並節省顧客搜尋金融商品的時間與成本，包括的項目如下: (1). 最佳的行動理財夥伴：順應行動商務的發展趨勢，日盛積極強化各項行動智慧裝置(手機、平板電腦)的理財服務，2015 年更領先同業引進新一代全商品交易 App 「WTS 走著瞧 5」，提供多元的行情與交易服務，包含海外期貨、複委託美/港股、電子交易即時啟用與憑證下載服務，以創造更優質的行動理財體驗。 (2). 網站功能與服務提升：日盛證券交易網站新版技術分析與行情服務以其跨瀏覽器的特性，涵蓋國內集中、櫃檯、興櫃、期貨等市場商品資訊服務，同時提供集團股、概念股、產業股、交易排行、上市指數等加值服務，提供客戶多元且便利的交易決策參考資訊，並優化用戶動線，提高客戶電子使用滲透率。 (3). 專家系統「HTS2 多易點」：日盛自行研發的新一代看盤下單軟體，以類 Google Chrome 的使用者設計提供極佳的用戶體驗，內含各項數據加值服務(如概念股、新聞智庫、產業供應鏈藍圖的資訊及相關搜尋等)，協助客戶掌握市場脈動、精準決策，提升服務品質深度與廣度。 (4). 行動祕書 APP「日盛 Online」：日盛證券自行研發，領先同業之主動式個人資訊 32

推播服務，即時推送個人理財、交易結果、新股申購、庫存股票除權息等客製資訊，並可於手機上直接進行證期權交易、新股申購及設定下單條件，另外還提供了投顧線上盤勢分析，讓客戶隨身理財更有效率。 (5). 配合政府推動都市更新以及內政部針對「預售屋履約保證機制」之規範，本金控已於 2011 年度建置「預售屋價金信託」銀行網頁查詢系統，開辦「預售屋價金信託」業務，除受託不動產產權外亦設立信託專戶控管資金，確保承購戶預售款項專用於該建案之興建，以維護承購戶之權益。 (6). 因應我國趨於高齡化社會及少子化的趨勢，及配合金融監督管理委員會將老人安養列為推動重點政策之一，本行積極研擬推動老人照護及財產保障之家庭長照信託，以使老人生活品質有一定之保障。 (7). 開辦公益信託由本行向目的事業主管機關申請並取得許可成立，本行並依信託目的管理運用信託財產，以達成捐贈人謀求公眾利益的信託目的。 7-3. 顧客權益保護 (1). 隱私權保護本金控對於顧客提供個人資料之保密及使用，均依照「個人資料保護法」及相關主管機關法令規範辦理，並善盡顧客資料保密之職責。本金控於網站、營業廳公告客戶保密措施，讓顧客瞭解其權益。 (2). 資訊安全規劃 a. 本金控依法令之規定，制定並強化資訊安全管理，保護本金控資訊資產，免於遭受內部或外部以及來自人為、蓄意或意外之破壞。本金控所有人員、須接受資訊安全權責單位所辦理的資訊安全教育訓練或確實了解資訊安全宣導事項，以建立全體員工資訊安全之認知，藉以提升全體員工資訊安全水準。 b. 本金控及所屬各子公司將採嚴格措施保護顧客資料，除建立獨立之顧客資料系統，不得共用，並建立內部防火牆，且遵照政府相關法令及資訊管理原則，置有嚴密之防火牆及防毒系統以防止不法侵入及惡意程式之破壞。資料之傳輸，除以安全加密的方式加以保護外，並依相關資料檔案管理措施保護資料安全。 c. 本金控建立異地備援系統及儲存於異地場所，以因應特殊或緊急事件或災害發生時，仍保有顧客完整之資料。 d. 鑑於資訊發展快速，病毒駭客漫延全球，同業間資安事件頻傳，為確保顧客交易安全，年度持續完成多項資安規劃建置案，以有效建立資安防護體系，杜絕資安危害。 (3). 多元顧客服務管道本金控提供多元的服務管道，顧客可透過營業據點、客服專線、網路平台等公開管道與我們聯繫。為保護顧客權益，顧客以面洽、電話、書函、電子郵件或網站留言等方式與本金控聯繫反應意見或申訴時，本金控將指派專人回應處理。 (4). 商品審查、廣告與促銷 a. 本金控在商品提供上，均在適法的前提下進行，並訂有商品審查制度，必須經由跨部門審核通過，對相關同仁進行定期教育訓練，顧客可透過本金控之相關管道了解商品相關資訊。 b. 本金控於刊登、播放廣告及進行業務招攬或營業促銷活動時，係依照主管機關之規定並遵循相關公會所訂之自行檢核規定，不得有虛偽、詐欺、隱匿或 33

其他足致他人誤信之情事，並應確保廣告內容之真實，對金融消費者所負擔之義務不得低於所述廣告之內容及進行業務招攬或營業促銷活動時對金融消費者所提示之資料或說明。 c. 與顧客於訂立契約前，要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料，以確保該商品或服務對金融消費者之適合度。且應向金融消費者充分說明該金融商品、服務及契約之重要內容，並充分揭露其風險。 (5). 防範歹徒詐騙措施為防範歹徒詐騙，致影響顧客權益，除落實執行金融機構間之警示通報外，並於網站、 ATM 操作畫面揭示相關警示資訊，或不定期透過電話等候語音、對帳單及客戶臨櫃等管道，提醒顧客注意防範。 7-4. 服務模範員工本金控年度尾牙時，由金控高階長官頒獎予優良服務團隊及全行服務楷模，以提升服務顧客之精神及文化。 7-5. 顧客關係管理及對客戶的承諾 (1). 日盛銀行對於顧客關係管理的措施如下: A. 顧客諮詢服務日盛銀行設置全年無休 24 小時服務中心，由專人提供顧客諮詢說明、需求與申辦之服務；另提供多樣化的服務管道，不論客戶有任何的問題或是建議皆可透過下列管道進行反應 (1). 網站留言 (2). 電子郵件 (3). 傳真 (4). 分行櫃台 (5). 二十四小時服務專線顧客可自行選擇所需的方式留下欲詢問或是反映的事項及意見，並留下聯絡方式，後續將由服務專員進行處理，服務專員將於上班時間依顧客留下的聯絡方式回覆顧客所需之資訊。 B. 回應顧客建議顧客對於本行的建議事項，都可透過前述服務管道進行反應，反應事項皆由專人與相關單位進行處理，並且日盛銀行秉持以客為尊的服務理念，所有建議案件處理完畢後，皆有專人進行服務滿意度調查，藉以了解顧客的需求，並提供更完善的服務。 C. 服務客戶品質日盛銀行透過網路、電話及書面多方面收集顧客意見，作為本行改善顧客服務之依據。本行近年多次榮獲遠見雜誌「服務業大調查」金融銀行類前五名，足見本行貫徹「客戶至上，服務第一」之理念，已獲得顧客相當高之評價。 (2). 日盛證券對於顧客關係管理的措施如下: A. 日盛 54‧感恩有您日盛證券自 1961 年 12 月 08 日成立至今已滿 54 周年，也適逢台灣證券交易所成立已超過半個世紀；日盛證券等於參與、見證了『台灣證券發展史』，並且與台灣證券交易史共同成長與茁壯；而日盛證券能夠在市場上屹立不搖的經營 54 年，代表日盛證券在專業能力與顧客服務上，深獲顧客的肯定；日盛證券 34

持續推出回饋活動，除了感謝顧客半個世紀的支持，未來亦將專注於顧客金融投資服務，並不斷推出多元化金融商品，圓滿實現所有顧客夢想。 B. 顧客滿意度調查日盛證券透過全省 45 家分公司之營業同仁，對本公司所提供的商品或服務進行不定期的詢問客戶意見，隨時瞭解顧客的需求，舉辦講座以建立顧客正確的理財觀，顧客透過本公司公開的多元管道的諮詢、建議或申訴，均作為本公司改善的方向，以提升顧客滿意度。 C. 服務顧客品質日盛證券透過網路、電話及書面多方面收集顧客意見，作為本公司改善顧客服務之依據。本公司榮獲 2015 年卓越雜誌金融證券服務評鑑金控類卓越創新產品獎，榮獲台灣證券交易所舉辦 2015 年證券市場博覽會之 IPO 最佳夥伴獎，「日盛權世界 APP」更獲得中華民國傑出企業管理人協會第十二屆年度十大企業年度創新設計獎項。足見本公司貫徹「客戶至上，服務第一」之理念，已獲得顧客相當高之評價。 7-6. 行動化服務 (1). 日盛銀行：日盛行動銀行即時提供金融資訊、帳戶查詢、處理金融產品交易，並利用整合平台系統，在一個平台裡提供多元化產品的理財服務，包含存款、貸款、信用卡、外匯、基金…等等，以滿足顧客的金融需求。本行也藉由創意行銷－「日盛點購網」，透過顧客習慣的紅利積點回饋方式，讓顧客利用行動銀行也可累積「轉帳紅利」，並利用紅利點數享美食、購物禮券等話題的發酵，長期與顧客互動，以顧客為導向來提供滿足顧客之專業金融服務平台。除行動銀行外，日盛銀行秉持求新求變精神，不斷創新，率先以行動裝置為客戶提供理財服務，日盛銀行財富管理專員利用「SMART BANKING 行動理專」提供顧客最即時的金融服務。透過智慧行動裝置，即可顯示顧客在本行所有最新的資產投資狀況，理專可立即為顧客進行投資諮詢與資產配置，且透過嚴密的資訊管理與系統監控，可確保顧客資訊之安全。顧客不論是在頂級的貴婦百貨、在充滿咖啡香的咖啡廳或在任何和理專約定之地點，皆可享受專屬理財專員服務，報告最新投資狀況，包含市場及所有商品最新價格，亦可針對市場變化立即調整投資部位。日盛銀行積極發展財富管理業務，不但擁有一群專業研究團隊，隨時關注全球市場趨勢及經濟動態，同時理財專員扎實的教育訓練，足以提供顧客專業尊榮的服務。未來，日盛銀行將不斷地把實體通路產品一一加入行動平台，讓顧客體驗優質行動服務，且不斷地經由創新作法來創造顧客「差異化」和「智慧化」的高附加價值，將最專業、最便利的服務提供給顧客，使更多的顧客主動接觸及再次造訪，創造本行與顧客之雙贏。隨著數位化及網路的普及，本行提供即時、便利、快速的多元化金流服務，如：個人/企業網路銀行、webATM、行動銀行、網路收款機等，個人或企業戶使用金流服務已不再侷限於金融機構傳統的實體通路或店面，藉由各類型電子設備，如：個人電腦、筆記型電腦、智慧型手機(smart phone)、平板電腦(pad)及各種可連網設備，不受時間及地域之限制，便利顧客隨時隨地使用各項金融服務，有效提升本行服務品質。經統計本行提供客戶金融服務之管道中，電子交易數已佔主要比 35

重，已成為個人、企業戶資金調度或投資理財工具中不可或缺的一環，本行將隨時觀注數位金融之發展，積極發展適合社會大眾及企業使用之電子交易服務功能，持續為顧客提供便利、優質之全方位金融服務。 (2). 日盛證券： A. 行動下單「WTS 走著瞧 5」：領先同業引進市場最新的全商品看盤交易 App(適用於 Android、iOS、Windows 等行動作業系統)，包含證券、期權、複委託美 /港股及海外期貨報價、交易，輔以交易憑證即時下載、個人化看盤視窗組合與加密的電子憑證機制，更為客戶提供便捷安全的行動理財加值服務。 B. 行動祕書「日盛 Online」：獨家的個人理財訊息推播服務，客戶可以依自己需求訂閱等各類即時訊息（交易、服務、行銷優惠），整合日盛行動 App 服務（日盛 SMART / 日盛證券 WTS 走著瞧 5 / 日盛權世界 / 日盛銀行），搭配 SMART（條件下單）免盯盤、輕鬆停損停利，並陸續增加手機桌面報價、行動櫃檯（信用開戶與文件簽署）、密碼管理（密碼變更/解鎖與 App 保護碼）等數位服務，滿足客戶即時且多樣的行動理財需求。 C. 行動開戶「日盛開戶通」：自主管機關開放線上開戶後，日盛即成為首批提供「開戶免出門」服務的券商，投資人不需親自臨櫃，隨時隨地皆可輕鬆申請開戶。 D. 機器人客服「知多獅」：相較於一般同業有限時間的 0800 客服專線服務，日盛首創全年無休的線上機器人客戶服務，具有免登入、即時回應、客製化真人訊息回覆等服務優勢，大幅提昇客戶服務品質與效率。 7-7. 金融商品或服務之環境面與社會面之具體管理方針及績效指標 (1). 日盛銀行： A. 環境面管理方針：關護地球，不歡迎不願改善持續造成嚴重環境污染問題的企業，向本行借貸。績效指標：對於嚴重影響環境的企業向本行申辦貸款，必將予以審慎評估。若申貸之企業其資金係用於改善環境污、發展綠能、採購環保機具等用途之專案融資，則為本行所樂見，希望能透過本行提供授信，與企業共同協力善盡社會責任。 B. 社會面管理方針：1. 不歡迎違反誠信經營、或造成社會問題之企業，向本行借貸。 2. 提供金融服務需顧及顧客權益，並協助社會正向發展。績效指標：1. 對於違反誠信經營造成社會問題的企業向本行申辦貸款，必將予以審慎評估。 2. 響應政府政策，與關貿網路、信保基金及應收帳款保險公司相互合作，進行融資服務，協助國內中小企業取得出口資金融通。 3. 於進行業務招攬或營業促銷活動時，均依循主管機關及公會所訂之規範，不得有虛偽、詐欺之情事，與顧客訂立契約前，要求從業人員需充分瞭解金融消費者之相關資料，以充分揭露其風險。對金融消費者提供服務均依公平待客原則及理念，善盡對金融消費者所負擔之責任與義務。

7-8. 因應社會變遷的商品與服務面對少子化與高齡化的社會，越生越少、越活越老已是不可避免的人口趨勢。面對這個巨大轉變，勢必對整體經濟發展、金融市場、社會安定等帶來諸多影響，應提前做好準備。在少子化與高齡化的雙重壓力下，可預期對於退休儲蓄、醫療支出、長期照護等需求將大幅增加，有鑑於此，適時運用保險來轉嫁人生各階段可能會面臨的風險及所造成的經濟損失是非常重要的，包含儲蓄退休、醫療費用、長期照護等。日盛人身保險代理人以顧客需求為導向，慎選保險商品代理銷售，因應國人的保險觀念成熟及對風險意識提高，代理多元的保險商品以滿足需求。例如具定期還本性質的終身保險，為將來退休生活及早準備。一次性給付的醫療保險，減輕高額醫療負擔。以殘廢等級為給付標準的殘扶險，提供長期照護所需要的費用。強化保險規劃金三角(退休準備/醫療費用/長期照護)，幫助顧客儲蓄未來圓滿人生。 7-9. 因應氣候變遷的商品與服務台灣因地理位置特殊，每年夏秋季節受颱風侵襲，在全球暖化效應下，近年颱風季節增長，且強度也有增加的趨勢，更因花東縱谷地處菲律賓海板塊與歐亞板塊交界面，以及全台計有 33 條活動斷層，地震發生頻仍，自 1999 年 921 大地震以來常有規模較大地震發生，造成民眾人身及財物上的重大損失。本公司所屬日盛國際產物保險代理人股份有限公司慎選品牌形象良好之保險公司，特別規劃汽車車體損失保險颱風、地震、海嘯、冰雹、洪水或因雨積水附加條款、颱風洪水土石流安全保障傷害險套裝專案，以減少客戶在颱風發生時財物上的經濟損失，並另規劃住宅火災暨地震基本保險、傷害保險附加地震等專案，未來更將開發輕損型地震保險商品，供客戶利用保險周全天然災害發生時所需要的保障。

8. 員工照照顧: 8-1. 人權條款本本金控重視視員工及顧客客的人權，除訂有合於於法法令之勞工工權益、勞動動條件及行行為規範，且且不不因性別、年齡、種族族、國籍、宗教或政黨黨而而受到不公公平待遇。我我們特別注注重從業道德德及及環境安全全，另為保障障員工權益益、提高員工工向向心力，我我們持續積極極改善，以以使勞工管理理更更臻完善。本本金控秉持持著「顧客至至上、服務第第一」的「核核心心價值」，深耕顧客關關係，滿足足顧客對各種種金金融服務產產品的需求。且塑造免免於歧視或騷騷擾擾的環境、維護顧客的的隱私權及及個人資料。並並致力於維維繫雙方的尊尊重與信任任、責任與義義務務，進而謀求公司與顧顧客間雙贏贏的機會。

8-2. 人力架構截至 2015 年底止，日盛金控員工共計 3,308 人，其中女性員工為 2,028 人，佔員工總人數 61%；以管理職分析，女性主管為 215 人，佔主管總人數 448 人之 48%，非擔任主管職務之員工人數與上一年度相較減少 58 人；其員工相關人力結構如下：年度員工人數金控合併 2015 年度

項目

2014 年度

男

女

男

女

全公司員工人數

1280

2028

1,299

2,074

擔任主管職務之員工人數

233

215

238

217

非擔任主管職務之員工人數

1047

1813

1,061

1,857

年度員工平均福利費用

單位：千元/人金控合併

項目申報櫃買薪酬指數之「員工福利費用」 (全公司)

2015 年度

2014 年度

差異數

3,291,874

3,366,951

-75,077

3,332

3,398

-66

988

991

-3

申報櫃買薪酬指數之「員工人數」 (全公司) 年度員工平均福利費用

員工類別/性別/年齡別男 2015 年底

女

30 歲

30~

50 歲

以下

49 歲

以上

小計

30 歲

30~

50 歲小計總計

以下

49 歲

以上

日盛金控

日盛證券

380

114

579

110

737

202

1049 1628

日盛銀行

431

600

163

682

873

1473

日盛產代

日盛期貨

125

日盛保代

日盛投顧

年度新進人員男

2015 2015 年

女

新進人員佔 2015

30 歲

30~

50 歲

以下

49 歲

以上

0.00%

113

205

12.59%

155

100

175

330

22.40%

0.00%

125

20.80%

日盛保代

25.93%

日盛投顧

39.47%

年底

30 歲

30~

50 歲

人數

以下

49 歲

以上

日盛金控

日盛證券

1628

日盛銀行

1473

日盛產代

日盛期貨

小計

總計

年度人數比率(%)

年度新進人員之離職人數及離職率男

2015 2015 年

2015 年

女

度新進人

30 歲

30~

50 歲

以下

49 歲

以上

0.00%

2.95%

4.82%

0.00%

125

3.20%

日盛保代

0.00%

日盛投顧

5.26%

年底

30 歲

30~

50 歲

人數

以下

49 歲

以上

日盛金控

日盛證券

1628

日盛銀行

1473

日盛產代

日盛期貨

小計

總計

數離職率 (%)

離職率男

2015 2015 年

女

2015 年

30 歲

30~

50 歲

以下

49 歲

以上

0.00%

135

134

269

16.52%

117

155

118

178

333

22.61%

0.00%

125

24.80%

日盛保代

7.41%

日盛投顧

36.84%

年底

30 歲

30~

50 歲

人數

以下

49 歲

以上

日盛金控

日盛證券

1628

日盛銀行

1473

日盛產代

日盛期貨

小計

總計

度離職率(%)

員工育嬰留停概況表 2015總公司別

性別

申請人次

日盛金控日盛證券日盛銀行日盛產代日盛期貨日盛保代日盛投顧

預計於

實際於

2015年

復職人

數(A)

數(B)

2015年回任率 (B/A)

2014年

2014年復

實際復

職且在職

職人數

滿12個月

(C)

人數(D)

2015年留存率 (D/C)

男

0.00%

女

0.00%

男

0.00%

女

66.67%

100.00%

男

33.33%

0.00%

女

55.56%

50.00%

男

0.00%

女

0.00%

男

0.00%

女

0.00%

男

0.00%

女

0.00%

男

0.00%

女

0.00%

8-3. 員工關係 (1). 新進人員關懷本金控了解，剛到陌生環境展開全新職涯的新進人員是最需要公司主管以及同事們給予關懷的一群，因此除提供多樣化的教育訓練課程以幫助新進人員熟悉環境外，使其更加了解公司文化之外，也由各用人單位主管指派資深同仁擔任小天使，就近照顧新進同仁並提供各種協助，幫助他們更快融入金控的大家庭。 (2). 人資服務代表為因應員工對人力資源服務的需求，人力資源人員扮演一般員工與主管之間適當的溝通橋樑，因此本金控於人力資源部設置人力資源服務代表，以即時、有效地提供各部門同仁人力資源全方位的服務，並協助主管及同仁解決人力資源相關問題與諮詢，以期達到人力資源管理效益最大化，亦可有效提升勞資關係和諧創造員工安心、企業用心的雙贏職場環境。 (3). 勞資協議與員工權益維護措施因應性騷擾防治法及性別工作平等法實施，本金控特定性騷擾防治措施、申訴及懲戒準則，並設置性騷擾申訴處理委員會，負責有關性騷擾申訴、調查及決議等相關事宜，以防制性騷擾及保護被害人權益，並提供免於性騷擾之環境。另外，就勞動基準法、職業安全衛生法、職工福利金條例、勞工保險條例、勞動檢查法、就業服務法等之法令，透過設置多元之申訴管道以解決此類事件所引發之紛爭，並以公正公平方式審議處理，將較易尋得讓當事人均能滿意之解決方式。

8-4. 訓訓練與發展展本金控秉持持人才是公公司永續經營營之資源的的理念，明確確闡釋人力資資源之發展展為日盛長期期的策略目標標，為因應公司成長，，兼顧員工職涯發展，訂定有相關關訓練辦法法與配套措施施提供員工學學習與發展展機會，期增增進員工專業能力、提提升人才價值，以推動動公司長期的經營發展。。

(1)). 完整的職職涯發展本金控依依人力發展展策略建置「新進人員員先修培訓」」、「職涯涯地圖」、「「儲備主管訓訓練」完整整職涯發展體體系，並應應用訓練品質質管理系統統(TTQS)，以以儲備全方方位金融專業人員，並並配合組織織目標及人力力資源訓練練發展政策，參與「第第八屆國家人人力創新獎獎」獲頒決選選十強入圍證明之肯定定。在完整的的員工訓練練發展體系中確保同仁仁發展與學習的權益，，促使每位員工與日盛盛在有系統的培育機制制協助下，能能夠穩健地地朝每一個目標邁進。。

(2)). 數位學習習發展中心本金控自自2003年即即推動「數位位學習產業業推動與發展展計畫」，建立「日盛盛大學」 e-learninng數位學習習平台，並獲獲經濟部工工業局企業學學習網補助助之殊榮。此此平台突破以往員工在在職學習上上常遇到的時時間或空間間的限制，提提供兼具便利利性與系統統性的數位學學習資源，，以達到「Any Timee & Any Wh here, Learniing Happenns」的理想境界。 (3)). 完整的新新進人員訓練為協助新新進人員更深深入瞭解公公司文化，每每位新進員員工必須在到到職三個月月內完成「日盛大探索索」線上課程程及金控新新進人員訓練練教室課程程，內容包含含公司沿革革與文化、公公司核心價價值及信條、組織簡介介、金融相關關法規、職職業道德、福福利介紹與與勞工安全衛衛生等課程程，豐富、多多元的課程程設計促進金金控各子公公司員工的聯聯繫交流，不論工作上上 43

或是日常常生活中，將將使新進員員工能更快速速融入日盛盛大家庭。

(4)). 啟發自主主學習為提供多多元化的學習習管道與資資源，除教室室內、外訓訓之外，透過過「日盛大大學」數位學學習和線上上測驗平台，提供三百百門以上線上上課程，讓讓員工在不受受時空環境境限制下，進進行自我線線上學習。

管理職職

非管理職職

女女性

男男性

女女性

男男性

平均每人人訓練時數數

日盛盛金控

4 4.21

3 3.26

1.89

3 3.14

3.23

日盛盛銀行

4 4.73

5 5.41

4 4.69

4 4.21

4.60

日盛盛證券

3 3.97

3 3.91

6 6.61

4 4.36

5.55

日盛盛期貨

1 1.87

1 1.12

1.69

1.97

1.73

日盛盛投顧

6 6.82

2 2.07

2 2.52

2 2.35

2.79

日盛盛保代

1 1.56

1 1.73

2 2.82

2 2.47

2.48

日盛盛產代

2 2.84

1.81

2.50

4 4.41

4 4.81

5 5.37

4 4.19

4.87

子公公司

平平均每人訓練練時數

金控相關之訓訓練成果 2015年日盛金項目

2015年

員工數

3,311

訓練人次次

24,259

總訓練時數數

118,1899

8-5. 健健康職場 (1). 工工作環境 A. 職場安全衛生宣導導為了防防止職業災害害，保障工工作場所及作作業人員安安全與健康，依勞工安安全衛生法提提供所有有工作同仁安安全無虞之之工作環境，為防止職職業災害的發發生，除了了保證工作職場之安安全外，亦由由各項教育課課程及實地地演習，培養養工作夥伴防防範職災的的憂患意識， 44

及面對對緊急狀況時時之應變能能力。並開立立勞工安全全課程、消防防演練…等等教育訓練，培養員工正確之勞勞工安全衛衛生觀念，定定期進行消消防訓練及演演習，並邀邀請專業人員示範正正確之消防應應對措施，並並讓同仁實實際演練，徹徹底落實「勞工安全，人人有責」之概念念，保護同仁仁於工作場場所免受「立立即性」及及「潛在性」」之危害，及培養工作夥伴面面臨緊急災害害之應變能能力，加強預預防危安事事件之意識。

B. 工工作空間設設計與舒適度除了工作環環境安全第第一的要求外外，整體工作作空間更採明亮舒舒適之設計計，大量選用用玻璃建材，減低人工燈光對對人體造成成之危害。並並為了淨化空空氣，提供工作夥夥伴一個心心曠神怡的舒舒適環境，特特別在每個辦公樓樓層各置放放25盆以上之之綠色植裁裁，此措施更符合綠綠色職場，節節能減碳之之環保概念；總公司集中辦公公、提供同仁仁個人窗明明几淨的舒適適工作空間，另有有針對員工各各項需求設設置集乳室、更衣室、雨衣間間、淋浴間…等貼心設設施。 (2). 員工工生活服務務方案 (Em mployee Asssistance Pro ogram, EA AP) 為照顧同仁福福利，協助處處理生活中中、工作上可可能面心壓力，特與與外部專業業機構合作，提供臨的各種身心服務，提升同仁整體生生活品質，促促進員免費之諮詢服工工身心健康。。 (3). 免費費員工健康康檢查為關關懷及確保保同仁生理健健康，日盛盛與多家醫療療院所簽約約合作，持續續推動免費費員工健檢制制度，，來為夥伴伴的健康把關關。 (4). 幸福福企業日盛盛一直以來來不遺餘力地地關懷員工工生活及工作作品質。日日盛證券曾榮榮獲選台北北市勞動局首首屆舉舉辦幸福企企業獎的二星星級之企業業楷模。員工工是企業永永續經營的根根本，而企企業更是員工工安身立命命的依託，日日盛擔負著著近3,300個家庭的的幸福，隨隨時兢兢業業業地爲員工工創造安全、健康及衛衛生的工作條條件和環境境，落實員工工關懷懷並提供一一個讓同仁可可以一展抱抱負及所長的的平台，更更提供超乎本本身專業所所需的豐富訓訓練課課程，營造造終身學習的的環境。員工工是公司內內部的顧客，也是公司司成長的根本本，日盛致致力於幸福職職涯的營造造，重視對員 45

工的的承諾並追追求員工價值值與公司價價值體現的雙雙贏，也樂樂於藉由此次次機會，與與其他企業一一同分分享營造幸幸福企業的成成功經驗，帶給員工一一個幸福職職場！

(5). 健康康職場促進活動為提提昇職場健健康，衛生局局委託臺北北醫學大學辦辦理「特定定行業別職場場健康促進進輔導計畫一一金融融及保險業」，協助企業規畫及營營造健康的工作環境，，並免費辦理辦理健康講座座。本金控配合臺臺北市政府府衛生局推動動《職場健康康促進》專專案，辦理以以下活動，獲頒『健康康認證』狀。 1.辦辦理健康檢查查報告諮詢詢、健康諮詢詢(2015年共共辦理4次) 2.日日盛電子報分分享健康資資訊 3.辦辦理健康講座座(2015年共共辦理4次)

8-6. 薪酬與福利利日日盛大家庭庭涵括來自台台灣各個角角落的員工約約3,300餘位位，本著取之於社會、、回饋予社會之之精神，日盛致力於使日使每位員工工擁有穩定工工作及收入入來源，且透透過參與市場場薪酬調查查，確確保基本起起薪優於法法定最低工資資，並提供供多元豐富福福利滿足員員工不同需求求，務求每位位員員工身心皆皆能受到無微微不至的妥妥善照顧，為為社會穩定定盡一點微薄薄心力。 (1)). 整體獎酬酬架構日盛獎酬酬策略乃連連結日盛營運運策略及人人才資產策略略，並考量量「內部公平平性、具有外外部競爭力力、提升同仁績效」三三大原則設計整體薪資資架構，依據據職位所需需之能力與經歷，規劃劃公平、合理、具競爭爭力的薪酬制度，並透透過績效管理理制度，給給予績優員工工年度晉升升調薪的機機會，且於年年底依公司營運成果及及員工績效效表現，發放放年終獎金與與績效獎金金，以達到到吸引人才、、激勵人才才、留住人才才之目的。

金錢性獎酬酬提供實質質的獎賞金錢性獎酬酬項目．固定薪資資：公司定定期參與市場場薪資調查查，以維持市市場薪資競競爭力。．短期/年度度變動獎金金：公司建立立級距式的的獎金制度，除可強化化激勵業績達達成，亦能滿滿足績優員工工之需求。．長期變動動獎金：(1)) 員工酬勞勞。 (2)) 股票 - 員工認股、員員工持股信信託、庫藏藏股。．福利：多多元化的福福利制度。非金錢性獎獎酬提供無無形的人力發發展非金錢性獎獎酬項目 48

．溝通與鼓鼓勵：

藉以提昇員工藉工工作滿足足感。日盛重重視內部溝溝通，設置各各種溝通管管道，並發行行人人資電子報，增加與同同仁互動機會會及管道。。在充份溝通通的環境下下，日盛主管與與員工就工作作充分討論論，協助員工工制定 MBO，讓員工工能適度接受受工作挑戰戰，適適才適所，樂樂在工作。。．學習與成成長： (11)公司提供供各種訓練與與進修管道道，讓員工可可隨時充電電與學習成長長。 (22)定期安排排職務輪調，，讓員工有機會學習新新的工作，並並給予績效效好的員工向上發展的的機會。．績效管理理與發展：公司重視員員工發展與與目標達成，為績效導導向的公司。女性與男性性薪酬比例例監監督職

非監督職職

20115 年底女性

男性男

女性性

男性

日盛盛金控

10 00.00%

181.64%

100.000%

0.00%

日盛盛銀行

10 00.00%

123.77%

100.000%

105.89%

日盛盛證券

10 00.00%

125.22%

100.000%

96.73%

日盛盛產代

0.00% 0

0.00%

100.000%

0.00%

註 1：薪酬比例例因人數及資料料時間等因素，可能略有差異異。註 2：日盛金控控非監督職男性性、日盛產代監監督職女性及日盛產代非監督督職男性目前皆無任職員工。

(2). 多元元化的福利利制度盛致力於提供優質薪酬酬並建立完善的員工福福利制度，以保障員工工日盛生活活品質，維持和諧的勞勞資關係，提昇組織績績效。規劃劃多樣的福利利選擇擇，讓員工依需求選擇擇福利項目。除提供員員工各項福福利外，另有有在職職進修管道，讓員工有有持續進修的環境，以以達成永續續經營及謀求求員工工最大的福利為目標。。為了了讓員工在工作與生活活之間均衡發展，日盛盛透過社團團活動提昇員員工之之間的情誼誼。由職工福福利委員會統籌辦理並並輔導成立立各種社團，舉辦辦尾牙活動及員工旅遊遊活動等。日盛鼓勵員員工成立各各類社團，並並給予予充裕的經經費補助，目目前有數個個社團成立，包括球類類、健身、舞舞蹈、、藝文等，期望所有員員工都能有有強健的身體體與豐富的的休閒生活。

員工福利概況表福利項目

說明

核心福利

日盛的核心福利包含婚喪生育、急難救助金、社團補助金、員工團體旅遊補助等福利補助。

彈性福利

日盛引進彈性福利制度，以每年核發之點數提出申請，內容包含健康生活(自費健檢、健身活動)、安心保障(保險費補助、托兒、托老)、專業進修(EMBA/MBA、進修課程、藝術鑑賞)、輕鬆生活(交通費、商品禮券、美食及購物天地)。

員工保險員工持股信託

日盛除依法為每位員工投保勞工保險和全民健康保險外，更完善規劃員工團體保險，包括壽險、傷害險、意外險、醫療險等，保費由公司負擔，提供給員工更完善的保障。日盛訂有員工持股信託準則，員工可自由選擇參加，公司相對提撥員工自提金一定比例作為獎勵金。

9. 環境保護 9-1. 持續實施節能減碳政策 (一) 1.本公司加強定期宣導、定期追蹤及檢討各項節能減碳計畫執行情形，持續關注國際上氣候變遷相關協議及各國法令之演變及對本公司之影響，訂定適當對策以減輕對營運之衝擊。 2.本公司自訂各項節能措施，亦遵照經濟部之『能源用戶訂定節能目標及執行計劃規定』，擬定節能目標為2015年至2019年，每年節電率達百分之一以上，五年之平均節電亦達百分之一以上。以2015年度總公司用電量較2014年度節省約5.4%，公務車燃料用油節省約7.8%。 3.全面採行舊電腦回收重整後，轉捐贈慈善機構等運用。 4.本公司採購方面優先考量綠色採購，採用具環保標章廠商產品，以降低環境之負荷。（二）1.本公司從內部管理水資源、垃圾廢棄物、節約電源以及辦公室管理做起，持續宣導內部節能策略，帶動員工的環保節能意識。 2.2016年初期將導入「ISO14001 環境管理系統」等，落實環境標準化管理。（三）1.設行政處事務部為專責單位委外公司進行定期環境清潔、滅菌消毒與綠化維護。 2.進行夏日節約能源管理，本公司所有辦公場所冷氣皆設定為攝氏26度，宣導調高各據點空調主機溫度1度C至2度C。 3.選購、租賃具節電、節能功能之事務設備。 4.推廣與落實垃圾分類。 5.鼓勵員工多走樓梯，可強健體魄。下班及例假日時段關閉部份電梯以減少電梯使用量。縮短全國約90家營業據點廣告招牌開啟時間。 6.營業場所內消防、避難、緊急出口指示燈，陸續汰換，改採用高效率環保省能 LED燈具。 7.行舍遷移或新設等工程，照明燈具一律採用 LED 燈具裝設。 9-2. 綠色採購本金控響應政府環保政策，參考行政院公共工程委員會會銜行政院環境保護署公布之 ”機關優先採購環境保護產品辦法”內容，做為選擇日常採購設備或物品之依據。並不定期要求產品銷售廠商提供環保標章使用許可證明文書。另於與廠商簽訂之採購 50

合約中，要要求廠商所所銷售之設備備或服務必必須要符合環環保安全及及衛生相關法法令。供應鏈管理 9-3. 供理本本金控為金金融服務業，由各供應應商所提供之之設備、產產品以及服務務來支持本本金控各項業業務務的進行。透過供應商商管理，我我們選擇具企企業永續經經營精神之廠廠商做為長長期的合作夥夥伴伴，其中包包含資訊設備備、系統整整合、事務設設備、工程程裝修、環境境維護等各各行各業廠商商共 206 家，並以優質化化、在地化化做為要求，使能夠提提供最穩定的的支援服務務。本本金控採購購作業公開透透明，與供供應商之合作作均要求供供應商必須遵遵守環保安安全及衛生相相關關法令，共共同為環境永永續盡最大大心力。 9-4. 採採用環保紙紙張與公文紙袋本金控於各各辦公室之之事務機區普普遍設立回回收紙專用盒盒，鼓勵影印印紙背面回回收再利用；並積極規劃劃採購再生生紙漿所製造造及不含螢螢光劑之影印印紙。對於外外部來文之之信封紙袋，經回收加工工後，則轉為為內部公文文或文件之傳傳遞包裝使使用。透過資資源的完全全利用，不但但可以減少廢廢棄物對環環境所造成的的汙染，間間接的也為地地球留下更更多寶貴的綠綠色植物。

10. 社會公公益 10-1. 慈善關懷本金控一一直以來都將將企業社會會責任視為公公司的核心心價值之一，本著「取之之於社會，用之於社會會」的理念，大量投入入許多的人才才、技術、管理能力，長期致力力推動各項公公益活動，從員工關懷懷、社會關關懷到環境保保護，從慈慈善、藝文到到環保，積積極扮演企業業公民的角色，並期待待藉此拋磚磚引玉，社會會上能有更更多企業加入入公益行列列，善盡社會會責任。具具體慈善關懷懷行動如下下： (1)再生電電腦捐贈 A. 財團法人台灣財灣基督教門門諾會附附設花蓮縣私私立善牧中中心

年行及日盛證證券共同捐贈贈 20 部再生生電腦、文文書處理軟體體，協助善牧牧 2015 年由日盛銀行中心建建置數位化學學習環境。由日盛證券券花蓮分公公司經理楊環環綠率公司司同仁代表日日盛金控控捐贈。 B. 桃園園市復興區霞雲國民小小學

2015 年 6 月日盛銀銀行及日盛盛證券共同捐捐贈再生電電腦各 20 套套協助霞雲國小設置數位化化環境。因學學校資源有有限，希望透透過電腦的的捐贈，有助助於學童的的數位學習。 C C. 社團法人人高雄市保安善心協會會 2015 年 11 月，日盛盛金控捐贈贈 20 套再生生電腦予高雄雄市保安善善心協會，提提供當地學校校建立數位位化學習環環境，幫助弱弱勢族群。贈及愛心捐捐款 (22). 實物捐贈 A. 2015 年捐贈 250 萬元予予台灣金融服服務業聯合合總會大專院院校公益獎獎助學金，以以協協助弱勢家庭庭青年學子子順利完成學學業。 B. 2015 年勞動部部華隆案勞勞工權益基金金捐贈款 476,000 元。。件，造成高高雄市災區民民眾的重大大損失，日盛盛金控秉持人 C. 2014 年高雄 81 氣爆事件溺溺已溺精神，愛心不落落人後，捐贈贈 500 萬元元予高雄市政政府所成立立的「八一石石化化氣爆民間捐捐款專戶管管理會」帳戶戶，幫助受受災戶儘早重重建家園。 D. 2014 年日盛證證券金門分分公司參加金金門家扶中中心所舉辦之之『2014 年寒冬送暖年暖愛愛心園遊會』』。當天也贊贊助園遊會會攤位義賣所所得 8,000 元元。 E. 2014 年為響應應聯合國「「國際反毒日日」，即協助助教育部推推動「紫錐花花運動」，促促進全民身心心健康發展展，有效打擊擊毒品犯罪，日盛銀行行高雄分行提提供新臺幣幣1 萬萬元，贊助財財團法人山山達基教會高高雄機構舉舉辦之「全國國毒品防治治交流座談會會暨暨專業反毒知知能培訓計計畫」。 F. 20114 年日盛證證券新竹分分公司提供新新臺幣 1 萬元，贊助財萬財團法人新新竹市天主教教仁仁愛社會福利利基金會所所舉辦的感恩恩音樂會。 G. 2014 年因為蒜蒜頭生產過過剩，未免物物賤傷農，日盛證券南南京分公司司於母親節村村里里一起搶救蒜蒜農活動中中，出資新臺臺幣 4,500 元認購蒜頭元頭，以實際行行動支持台灣農農業。 H. 2014 年為扶助助弱勢家庭庭兒童，日盛盛證券南京京分公司以參參與路跑的的方式，贊助助新臺幣 14,,400 元，參參加中華基督督教救助協協會所舉辦的的 2014 空英英 1919 陪讀讀路路跑『弱勢家家庭兒童課課後陪讀計畫畫』。 I.. 2013 年日盛證證券南京分分公司提供新新臺幣 2 萬元贊助台北萬北天母扶輪輪社一生一世世都都快樂-慈善募募款音樂會會活動。 J. 20112 年日盛證證券由總經理理帶領同仁仁們，親赴新北巿新店店烏來國小小，關懷並瞭瞭解解當地學生的的教育情形形，除給予學學童們鼓勵外外，更贊助新新臺幣 15 萬元予該校萬，期期望這些偏遠遠地區的學學童們，能夠夠與平地孩孩童得到相等等的教育機機會。此外，證證券經紀事業業處主管也也與同仁們至至新竹尖石石鄉秀巒國小小參訪，並並贊助該製學學童童校作冬季運運動服新臺臺幣 20 萬元元，而中壢分分公司亦主主辦了「送愛愛心到新竹尖石石鄉秀巒國小小」活動，全體同仁並並自發性捐捐贈營養午餐餐募款約新新臺幣 1 萬 3 52

仟元。以表達本公司對偏鄉學童的鼓勵與關懷。 K. 2012 年適逢日盛銀行 20 週年，中區分行於 2012 年 4 月由同仁自發性募款，贈予台中惠明盲校助學經費及物資。由於惠明盲校的學生多來自全台各地的弱勢家庭，而學校秉持基督愛世人的精神，收容學生是完全不收費的，在長期需要經費資源的情況下，急需各界的支持。在中區分行經理人積極串聯之下，同仁發揮愛心無限，順利募得新臺幣 20 萬元整。而新營分行在 2012 年的歲末隆冬中，贊助下營上帝廟「寒冬送暖」活動，體現「人溺己溺、人饑己饑」精神，發揚鄉親之愛，讓低收入家庭感受社會的溫暖。 (3).協助捐款 A. 2015 年 3 月起至 6 月 30 日止，日盛銀行與伊甸基金會「幫助偏鄉慢飛天使」活動每月固定捐款可獲抱枕及帆布袋乙隻。 B. 2015 年日盛銀行持續和創世基金會、惠明盲校、微客公益行動協會、喜憨兒社會福利基金會、財團法人癌症希望基金會活動捐款等慈善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募。 C. 2014 年 3 月起至 12 月底止，日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作，協助推廣「憨愛部落送愛《愛心餐盒募集計畫》」及「支持憨兒家庭安心照顧計劃」活動，發送 EDM 以幫助募款；透過分行捐款者，免收手續費。 D. 2014 年日盛銀行與伊甸基金會合作推廣「慢飛天使起步走」活動，每月固定捐款可獲玩偶及帆布袋乙隻。 E. 2014 年日盛銀行參加創世基金會所舉辦的母親節【為植物人而走】之公益健走活動，由台北市體育總會田徑協會主辦，還有親子園遊會，當天收入全數捐給創世基金會-助建屏東植物人安養院專戶。 F. 2014 年日盛銀行與現代婦女基金會合作推廣「帶孩子回安全的家」捐款活動。 G. 2014 年日盛銀行與人安基金會合作推行「支持寒士常年服務」捐款活動。 H. 2014 年日盛銀行與善牧基金會合作進行捐款活動。 2014 年日盛證券南京分公司負責人參加 1919 愛走動 2014 環台募款活動，捐款金額共 20,000 元。 I. 自 2012 年 1 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止，日盛銀行信用卡除延續與伊甸基金會、癌症希望協會、創世社會福利基金會合作協助募款，更擴大合作對象範圍，包含惠明盲童育幼院、現代婦女基金會、微客公益行動協會等慈善團體以網站公告及發送 EDM 方式進行活動推廣及勸募。 J. 2012 年 3 月 1 日起至 2012 年 12 月 31 日止，日盛銀行與喜憨兒社福基金會合作，協助推廣「一份支持兩份感動《送愛到部落愛心餐盒長期支持計畫》」活動，於各分行擺設活動 DM 及發送 EDM 以幫助募款；透過分行捐款者，免收手續費。 (4). 其他日盛銀行敦北分行長期認養台北市松山區民有里社區公園，提供當地里民優質的休憩環境；2012 年更贊助認養年費新臺幣 5 萬元，協助綠化創造優質生活環境。因維護完善，於全台北市社區公園評比名列前茅。 10-2. 志工活動志工服務是近年來許多企業回饋社會、落實社會責任的主要方式之一，本金控在投入企業社會責任的多元層面中，其中一環就是積極號召員工加入志工。多年來企業員工投入社區巡邏、環境保育、理財教育等各種多元化的志工活動，以實際的行動 53

展現服務務的熱忱，以以下為本金金控及旗下子子公司，近近三年所投入入之志工活活動之具體事事蹟如下： (1). 環境保保育 20133 年日盛金控控更將對環環境保育的觸角，延伸伸向了海洋，於秋末冬冬初之際，帶帶領同仁仁一起於新北北市金山區區砂珠灣進行行『日盛金控愛海海洋齊淨灘灘活動』，期期待透過過活動的舉辦辦，讓環境境維護、生態態保育的的觀念，深植植於每一位位參與同仁的的內心，並進而影響響四周圍的的人，讓臺灣灣美麗的的海岸線得以以生生不息息。 (2). 理財教育論是證券或是是銀行通路路，透過參訪訪或實習機機會，教育大大眾正確的的金融常識亦亦無論是本本公司關注的的項目之一一。 A.2015 年日盛銀銀行台南分分行提供崑山山科技大學學暑期 12 名名成員實習活活動。證券中山分分公司提供板板橋致理大大學定期講授授金融課程程以及培訓學學 B.2015 年日盛證生生證券專長，以培訓金金融專業人才才。 C. 20014 年日盛銀行台南分分行提供崑山科技大學學 10 名暑期期實習名額額，加強產學學合合作，培訓金金融專業人人才。 D.2012 年日盛銀銀行台南分分行提供崑山山科技大學學 10 名暑期期實習名額，加強產學學合合作，培訓金金融專業人人才。另安排排接待台南南應用科技大大學管理學學院財務金融融學學系全體大三三同學參訪訪，協助學生生瞭解金融融運作實務，充實金融融常識。 E.2011 年日盛證證券桃園八八德分公司與與日盛銀行行八德分行共共同舉辦大大忠國小實導學生認識識基本金融商商品及參觀觀銀行作業流流程，透過過教學參觀，習教學，教導教教導我們下一一代正確理理財觀念。 (3). 敦親睦鄰 A.20015年日盛銀銀行松江分分行前往台北北市關愛之之家文區婦幼幼分部擔任任志工服務，並捐贈奶粉粉及尿布一一批。 B.20015年日盛銀銀行虎尾分分行同仁前往往雲林縣私私立華聖啟能能發展中心心擔任一日義義工工關懷孩童及及說故事玩玩遊戲，並捐捐款及捐贈贈物資。 C.20015年日盛證證券宜蘭分分公司參加北北門社區母母親節感恩活活動，贊助助活動禮盒與與禮禮金。 D.日日盛證券新竹竹分公司認認購嘉愛啟智智發展中心心手工蛋捲一一批，協助助折翼天使自食食其力。 E.20014 年日盛銀銀行蘆洲分分行與新北市蘆洲區雲雲林同鄉會會共同舉辦捐捐血活動，分分行同仁擔任任捐血義工工，並提供 300 份紀念念品贈予熱心心捐血居民民。 F.日盛證券宜蘭蘭分公司於於 2013 及 20 014 連續二二年，贊助幸幸福宜蘭在在北門母親節節健健行活動獎品品，讓社區區活動更添精精采。 G.20014 年日盛盛證券南京分分公司參加加母節村里一一起搶救蒜蒜農活動一共共訂購 6 袋 1880 斤，金額額 4,500 元元。 H.20013 年日盛盛銀行敦北分分行參與並並贊助當地「精忠里迎迎新年、送春春聯、巷弄彩彩繪繪親子遊活動動」。 I.20012 年日盛證券中壢分分公司參與當地中央里里中秋聯歡晚晚會活動與與里民同歡， 54

並贊助活動禮品。日盛銀行樹林分行參加樹林區育英里中秋節親子聯歡晚會暨環保公益宣導活動，提供摸彩獎項共襄盛舉。日盛銀行虎尾分行贊助虎尾天后宮聯歡晚會，並提供摸彩獎項。日盛銀行雙和分行參加新北市中和區中和路華泰新城社區年終餐會活動，並提供點心予參加社區住戶，維持良好社區關係。 10-3. 藝文關懷日盛金控長期致力於推動藝術文化活動，多年來除了贊助各種不同文藝活動及社會公益外，對於藝文展演活動的贊助更從不缺席，期待藉著藝術的陶冶，豐富國人的生活及心靈面向。具體藝文關懷行動如下: (1). 音樂文化交流日盛金控於 2010 年在「育英‧貝滿校友老專家合唱團」邀請下，由日盛銀行與日盛證券員工所共同組成的「日盛金控合唱團」前往北京參加「兩岸共嬋娟音樂會」，為兩岸民間音樂交流合作，跨出友誼的一大步；進行無疆界的藝文交流。 (2). 贊助藝文活動 2011~2015 年，日盛金控陸續與國立故宮博物館、中央研究院歷史語言研究所等機構合作，取得其古典文物之授權，大力推廣文化創作，同時培植金融從業人員的人文素養，提升對美的品味與感受力。 2012 年日盛證券由總經理帶領同仁們，親赴新北巿新店烏來國小，關懷並瞭解當地學生的教育情形，除給予學童們鼓勵外，更贊助新臺幣 15 萬元予該校，期望這些偏遠地區的學童們，能夠與平地孩童得到相等的教育機會。更有鑑於該校學生優異的音樂天份，邀請其鼓樂社團員參與日盛金控 2012 年北區及中區尾牙開場表演，為學生們提供另一個不同的表演舞台，體驗難忘的演出經驗。日盛銀行敦北分行為回饋社區，不定期辦理兒童繪畫比賽，分別於 2012 年 1 月、 2011 年 5 月及 9 月舉辦「彩繪巷弄」兒童繪畫比賽、「我愛媽媽」兒童繪畫比賽及「中秋節與民同歡」兒童繪畫比賽，鼓勵社區兒童積極參與，自由創作；並於 2010 年贊助「江瀅鋼琴獨奏會～二十世紀音樂之彩繪」。除音樂交流外，日盛證券於 2008 及 2009 年連續二年贊助國內國立故宮博物院各項文物展，其中 2009 年所舉辦「雍正─清世宗文物大展」，藉由展出文物重新對中國清朝雍正帝其人、其事進行詮釋，讓民眾對歷史及中國文化有更深的了解。視覺之外，故宮博物院更於每週末晚上舉辦不同主題之音樂會，讓民眾在鑑賞中國文物之餘，更可以同時享受音樂之薰陶。日盛金控勇於創新的精神，讓塵封已久的古典文物，以文創精品形式呈現，令人眼睛為之一亮，也因無償提供客戶，月曆發行量逐年增加。未來日盛金控將繼續秉持這份對藝文活動長期默默耕耘的使命，繼續參與更多的活動，並豐富這片土地上的文化精神生活，進而帶動國人多元化的藝術欣賞視野。

附錄 GRI 指標索引重大考量面

GRI 指標

說明

對應章節暨補充說明

董事長的話

G4-2 G4-3 G4-4

組織的最高決策者對其組織與策略的永續性之相關聲明組織對關鍵衝擊、風險及機會之簡單陳述組織名稱主要品牌、產品和服務

G4-5

企業總部所在位置

公司概況

公司營運所在國家數及國家名(包括主要營運的所在國或與永續經營有關的所在國須包含在內) 所有權性質與法律形式

公司概況

提供服務的市場 (包括地理位置圖，服務的部門和客戶/受惠者的類型) 報告組織之規模 (包括：1.員工人數、2.營運活動、 3.銷售淨額(私人公司))或營業淨額(公營組織)、4.總資本額細分為負債和權益(私人公司)、5.提供產品或服務之數量) a.依聘僱合約與性別報告員工總數 b.依聘僱類別與性別報告正式員工總數 c.依性別報告總勞動人口，包括自聘和非自聘員工 d.依區域與性別報告總勞動人口 e.報告該組織的實質作業部分是否由依法被認定為自由工作者(自聘或非自聘員工以外之個體戶)來擔任，包括承包商的員工及其承攬人力 f.報告就業人數的任何重大變化(如在旅遊或農業行業就業的季節性變化) 受勞資雙方團體協約保障之員工比例描述組織的供應鏈報告報告期間有關組織規模、架構、所有權或供應鏈之任何重要改變報告組織是否有及如何預防的方法或原則列出經公司簽署或許可，由外部產生發起的經濟、環境和社會憲章、原則或其他倡議列出公司參與協會(如商業協會)，和全國或國際性擁護機構的會員資格

公司概況

一般標準揭露策略與分析

G4-1

G4-6 G4-7 G4-8

G4-9

組織簡介 G4-10

G4-11 G4-12 G4-13 G4-14 G4-15

G4-16

鑑別重大考量面與邊界

G4-17 G4-18

a.列出包括在該組織的合併財務報表或同等文件的所有實體 b.報告是否有不包括在該組織的合併財務報表或同等文件所涉及的任何實體 a.解釋定義報告內容和考量面邊界之流程 56

風險管理公司概況公司概況

公司概況

人力架構

無公會不適用環境保護公司概況法令遵循無公司概況

公司概況

利害關係人關注議題

重大考量面

GRI 指標

G4-19 G4-20 G4-21 G4-22 G4-23 G4-24 G4-25 利害關係人參與

G4-26

G4-27 G4-28 G4-29 G4-30 G4-31

報告概況

G4-32

G4-33

G4-34 G4-38 G4-39 G4-40

說明

對應章節暨補充說明

b.解釋組織如何實施定義報告內容之報告原則列出定義報告內容的流程中所鑑別的所有重大考量面對每一重大考量面，報告組織內之考量面邊界對每一重大考量面，報告組織外之考量面邊界報告在以前報告中所提供資訊任何重編的影響及重編原因報告與前個報告期在範圍和考量面邊界的顯著改變提供與組織參與之利害關係人的群體列表報告鑑別和選擇利害關係人的基礎

及其重要性利害關係人關注議題及其重要性重大議題及衝擊邊界重大議題及衝擊邊界編輯說明

編輯說明重大議題及衝擊邊界利害關係人關注議題及其重要性報告組織的利害關係人參與的方法(包括參與頻利害關係人關注議題率，依形式及利害關係人群體)，並表明是否有任何及其重要性參與作為報告編製過程中的一部分報告經由利害關係人參與所提出之關鍵議題和關注利害關係人關注議題事項，及組織如何回應這些關鍵議題和關注事項，及其重要性包括透過本報告的方式。報告提出每一項關鍵議題和關注事項的利害關係人群體所提供資訊的期間 (即會計年度或日曆年度) 編輯說明最近一次報告的日期日盛金控 2014 年企業社會責任報告書於 2015 年 6 月份出版。報告週期 (每年或每兩年) 編輯說明針對報告書或其內容有問題時的聯絡人編輯說明 a.報告組織選擇之“依循事項” 編輯說明 b.報告所選擇“依循事項”之 GRI 內容對照(請參考 GRI G4 Part 1) c.如果報告已經由外部查證，報告引用的外部保證報告。GRI 組織建議使用，但不是 GRI 指南的強制要求。 a.報告組織對本報告尋求外部保證的政策與現行做編輯說明法 b.如果永續報告內未包含保證報告的範圍和基礎，則須報告任何外部保證提供的範圍和基礎 c.報告組織和保證方間的關係 d.在尋求永續報告的保證時，報告最高治理單位和資深管理層是否參與報告組織的治理架構，包括最高治理單位的委員公司治理會。鑑別任何對經濟、環境和社會衝擊負有決策責任之委員會報告最高治理單位及其委員會的組成公司治理報告最高治理單位的主席是否亦為公司執行長本公司董事長為黃錦瑭先生、總經理為王芝芳先生。報告提名和遴選最高治理單位及其委員會的流程，公司治理 57

重大考量面

GRI 指標

G4-41 G4-42 治理

G4-43

G4-44

G4-45

G4-46 G4-47 G4-48 G4-49 G4-50

G4-51

G4-52

說明

以及用於最高治理單位成員的提名和遴選標準報告最高治理單位確保避免及管理利益衝突之流程報告是否向利害關係人揭露利益衝突報告最高治理單位和資深管理層在制定、批准、和更新該組織的目的、價值或使命聲明、策略、政策，以及相關的經濟、環境和社會衝擊的目標之角色報告發展和強化最高治理單位的經濟、環境和社會議題之集體知識所採取的措施 a.報告最高治理單位在經濟、環境和社會議題的績效評估流程。報告這樣的評估是否為獨立的及其頻率。報告這樣的評估是否為自我評估 b.報告回應最高治理單位在經濟、環境和社會議題之績效評估所採取的行動，最低要求至少包括成員和組織規範的變化 a.報告最高治理單位鑑別和管理在經濟、環境和社會衝擊、風險和機會所扮演的角色。包括盡職調查流程實施 b.報告利害關係人協商是否被用來支持最高治理單位在經濟、環境和社會衝擊、風險和機會之鑑別和管理報告最高治理單位審查組織的經濟、環境和社會議題之風險管理流程有效性的角色報告最高治理單位審查經濟、環境和社會的衝擊、風險及機會的頻率報告正式審查和批准該組織永續報告之最高委員會或職位，並確保涵蓋所有重大考量面報告向最高治理單位溝通關鍵問題的流程報告向最高治理單位所溝通關鍵問題之性質與總數，及用來處理和解決的機制 a.報告下列類型之最高治理單位及資深執行階層的薪酬政策： ‧固定薪酬與變動薪酬： - 以績效為基礎的薪酬 - 以股份為基礎的薪酬 - 分紅 - 遞延或既得股份 ‧簽約金或招聘激勵金 ‧終止合約之給付 ‧補償機制 ‧退休福利，包括最高治理單位、資深執行階層及所有員工之貢獻率與其福利方案之差異 b.報告薪酬政策有關最高治理單位和資深執行階層之經濟、環境和社會目標的績效標準報告決定薪酬之流程。報告薪酬顧問是否參與薪酬決定和是否獨立於管理層。報告薪酬顧問是否與組 58

對應章節暨補充說明

公司治理公司治理

公司治理

風險管理風險管理公司治理公司治理公司治理公司治理

公司治理

重大考量面

GRI 指標

G4-53 G4-56 道德與誠信

G4-57 G4-58

說明

織有關係如適用時，報告如何尋求及考慮利害關係人關於薪酬之意見，包括薪酬政策及建議之投票結果描述組織的行為價值、原則、標準和規範，如行為準則與道德守則報告尋求道德和法律行為意見及組織誠信相關事宜之內部和外部機制，如服務專線或諮詢專線報告對不道德或非法行為及組織誠信相關事宜關注之內部和外部機制，如呈報直屬主管，舉報機制或專線

對應章節暨補充說明

公司治理道德與誠信道德與誠信道德與誠信

績效指標經濟績效指標 EC1 經濟績效

EC2 EC3 EC4

市場占有率

EC5 EC6

間接經濟 EC7 衝擊環境績效指標 EN6 能源 EN7 EN15 排放物 EN16 EN19 遵守法規

EN29

整體情況 EN31 社會績效指標勞動條件及尊嚴 LA1 雇用員工

勞雇關係

LA2 LA3 LA4 LA8

產生和分配的直接經濟價值(包括銷售額、營運成本、員工薪資與福利、股利和稅捐支出及保留盈餘等) 氣候變遷導致組織活動對財務之影響及其他風險與機會組織界定福利計劃義務的範圍接受政府之財政輔助依性別報告組織的新進人員薪資與當地最低薪資的比例重要營運據點當地資深管理階層雇用數量與比例基礎設施的投資與服務所產生之發展和衝擊能源消耗量減量產品和服務的能源需求減量直接溫室氣體排放(範疇 1) 能源間接溫室氣體排放(範疇 2) 溫室氣體減排量重大違反環境法條規定的事件及所處罰款總金額，或非金錢方法的處罰按種類揭露環境保護的總費用與投資

按年齡、性別和區域區分計算新進員工總人數、比例與員工離職總人數和離職率在重要營運據點對全職員工提供之福利按性別報告育嬰假後恢復工作和留存率針對不論是否在團體協約內容之營運變更的最短預告期健康及安全相關議題被列於公會正式協議文件中 59

請參閱「日盛金融控股股份有限公司 2015 年度年報」。因應氣候變遷的商品與服務薪酬與福利無薪酬與福利人力架構社會公益環境保護環境保護環境保護環境保護環境保護 2015 年度無重大違反環境法條規定及處罰之情事。環境保護

人力架構人力架構人力架構無公會不適用無公會不適用

重大考量面

GRI 指標

LA9 培訓與教育

LA10 LA11

多元化與平等機會

LA12

性別同酬

LA13

勞動條件 LA16 申訴機制人權績效指標

說明

依員工類別與性別計算單一雇員每年接受的平均訓練時數員工職能管理和終生學習計畫以協助員工持續受雇之能力及其退休計畫依員工類別與性別接受定期績效及生涯發展審查的員工比例依性別、年齡層、少數族群和其它多樣性指標報告公司高階管理層和按員工類別的員工組成依員工類別與重要營運據點的女性與男性之基本薪資與薪酬比率藉由正式的申訴機制提出對勞動條件的立案、處理、並解決之數量

投資

HR2

不歧視

HR3

報告員工接受與營運相關人權考量面之人權政策或程序訓練的總時數及接受訓練的員工比例歧視事件發生之總數和已採取的矯正行動

本地居民權利

HR8

侵犯當地原住民人權事件之總數量和已採取之行動

評估 HR9 人權申訴 HR12 機制社會績效指標

受到人權審查或影響評估的營運據點總數和比例經由正式申訴機制提出對人權的立案、處理和解決的數量

SO1

實施當地社區參與、影響評估和發展方案的營運活動之比例

SO2

對當地社區具顯著實際和潛在之負面衝擊的營運活動

SO6

按國家和收款者／受惠者報告政治捐獻的總價值

當地社區

公共政策

產品責任績效指標產品與服 PR5 務標示

衡量客戶滿意度調查的結果

行銷傳播

PR7

依結果種類報告產品與服務違反市場溝通法規及自願性規範，包括廣告、促銷、贊助等活動數量

顧客隱私

PR8

顧客抱怨關於隱私權侵犯，和資料外洩等事項的總 60

對應章節暨補充說明

訓練與發展訓練與發展員工照顧人力架構人力架構人權條款

人權條款人權條款本公司歡迎對於金融業有興趣之各方人士加入，原住民亦同，並會給予適才適任的發展路徑，故無侵犯相關人權之情事發生。人權條款人權條款

社會公益本公司之營運據點皆坐落於都會區，故無負面影響。 2015 年度無政治捐獻。顧客關係管理及對顧客的承諾 2015 年度金控暨旗下三家子公司遭主管機關金管會糾正案共計壹件，詳細內容可參閱「日盛金融控股股份有限公司 2015 年度年報」第 92 頁。顧客權益保護

重大考量面

GRI 指標

權

遵守法規

說明

PR9

產品和服務的提供與使用，違背法律與規定導致重大罰款之貨幣價值

財務金融服務產業補充績效指標產品與服務衝擊面財務金融業特定管在環境及社會風險及機遇方面，與客戶／業務夥伴 FS5 理方針揭的相互影響(互動) 露

2015 年度金控暨旗下三家子公司遭主管機關金管會罰緩、糾正及處分案共計壹件，詳細內容可參閱「日盛金融控股股份有限公司 2015 年度年報」第 92 頁。

持續實施節能減碳政策因應社會變遷的商品與服務因應氣候變遷的商品與服務

FS7

為帶來明確社會利益而設計的產品和服務

FS8

為帶來明確環境利益而設計的產品和服務

FS13

依類別在人口密度低或貧困地區的接觸點

慈善關懷

FS16

提高金融知識的舉措

志工活動

產品組合社會面社區產品服務標示

對應章節暨補充說明

數