Presentación integral sobre el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo y sus riesgos asociados.
Introducción al SARLAFT
Marco Normativo del SARLAFT
Etapas del SARLAFT
Elementos del SARLAFT
Riesgos Asociados al LA/FT
Factores de Riesgo
Señales de Alerta
Tipologías de Riesgo en Salud
SARLAFT es el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo diseñado para identificar, evaluar y mitigar riesgos en las organizaciones.
Su objetivo principal es prevenir que recursos ilícitos ingresen al sistema
financiero o financien actividades delictivas, garantizando transparencia y cumplimiento normativo.
La
La Ley 526 de 1999 obliga a las entidades vigiladas a reportar información oportuna sobre operaciones sospechosas y gestionar riesgos asociados.
La Ley 1121 de 2006 introduce medidas específicas contra la financiación del terrorismo y refuerza las sanciones para los infractores.
El Decreto 1497 de 2002 detalla los procedimientos para reportar actividades sospechosas a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF).
Reconocer y registrar posibles riesgos inherentes asociados a actividades, clientes, y operaciones.
Determinar la probabilidad de ocurrencia y el impacto de los riesgos utilizando métricas cualitativas y cuantitativas.
Implementar políticas y procedimientos que reduzcan la probabilidad y el impacto de los riesgos detectados.
Control: Monitoreo: 1. 3.
Supervisar continuamente las actividades para detectar cambios en el perfil de riesgo y realizar ajustes necesarios.
Políticas:
Directrices claras para abordar riesgos específicos de LA/FT, como la vinculación de clientes o manejo de efectivo.
Estructura Organizacional:
Responsabilidades definidas para oficiales de cumplimiento, juntas directivas y demás actores clave.
Infraestructura Tecnológica:
Sistemas avanzados que permiten monitorear operaciones sospechosas y generar alertas tempranas.
Capacitación:
Formación continua de empleados para garantizar la adecuada implementación del SARLAFT en todos los niveles.
Riesgo Legal:
Surge por incumplimiento normativo, lo que puede derivar en multas, sanciones o incluso pérdida de habilitación.
Riesgo Operativo:
Incluye fallas en procesos, infraestructura o tecnología que podrían facilitar el lavado de activos o la financiación del terrorismo.
Riesgo Reputacional:
Impacto negativo en la confianza pública o pérdida de clientes debido a mala imagen asociada a operaciones ilícitas.
Riesgo de Contagio:
Efectos adversos generados por vínculos con terceros que incurran en actividades ilegales.
Clientes:
Identificación y clasificación según su perfil de riesgo, evaluando posibles inconsistencias o antecedentes sospechosos.
Regiones:
Evaluación de áreas geográficas consideradas de alto riesgo por su relación con actividades ilegales.
Productos y Servicios:
Identificación de vulnerabilidades inherentes en los productos o servicios ofrecidos por la organización.
Canales de Distribución:
Supervisión de los medios utilizados para realizar transacciones, identificando posibles irregularidades.
Inconsistencias en la información proporcionada por clientes, como documentos falsificados o datos incorrectos.
Operaciones en efectivo con montos significativos y sin justificación aparente respecto al perfil del cliente.
Relaciones o transacciones con personas o entidades incluidas en listas restrictivas nacionales e internacionales.
Desplazamientos frecuentes de clientes o empleados hacia zonas de alto riesgo para actividades ilícitas.
Fraude en Servicios Médicos:
Operaciones inexistentes que simulan prestaciones médicas para lavar dinero o financiar actividades ilícitas.
Contrabando de Medicamentos:
Incremento en la falsificación y distribución ilegal de medicamentos durante emergencias sanitarias.
Falsificación de Insumos Médicos:
Uso de insumos falsos o de baja calidad como medio para legitimar fondos ilícitos.
Financiamiento de Grupos Ilícitos:
Utilización de recursos del sector salud para apoyar actividades de grupos criminales.
Enero 2025