多YA VISUALIZASTE TU FUTURO
IDEAL?
多YA VISUALIZASTE TU FUTURO
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多YA VISUALIZASTE TU FUTURO
IDEAL?
PANORAMA
WEALTH MANAGEMENT SOLUTIONS
Elegir con quién o con qué institución deberías trabajar para invertir tu dinero y recibir asesoría es una decisión muy importante. No solo abarca al gerente de relación que piensas que entenderá mejor tus necesidades y objetivos, sino que también implica el hecho de conocer la organización detrás de la persona, así como los valores, sistemas y leyes que existen actualmente para apoyar a los mismos. En Colfondos nos sentimos orgullosos de ser miembros del Grupo Scotiabank, institución financiera canadiense reconocida en el mundo entero como líder en el sector financiero. Los cimientos de la economía y del sistema bancario canadiense, al igual que su experiencia y tradición, demuestran que contamos con la fortaleza, la estabilidad y el conocimiento que requieres para planear tu vida financiera.
Bienvenido a Colfondos, una empresa del Grupo SCOTIABANK.
IMPORTAS Trabajamos día a día para que cada paso que den las dirija hacia un retiro lleno de plenitud y tranquilidad. Ofreciéndoles beneficios adicionales que además les permitan disfrutar durante este productivo recorrido.
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Nada nos hace mas feliz que ver a las personas alcanzar sus metas
S TĂš
En Colfondos nos importas tu
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PORQUE Nos importa que planees tu futuro Nos importa mejorar tu calidad de vida Nos importa que alcances tus sueĂąos y tus metas
TE PRESENTAMOS Panorama,
la solución que hemos diseñado para construir tu futuro y fortalecer tu presente.
Wealth Management
Orientación Crediticia
Necesidad: Apalancamiento responsable
Tarjeta de Crédito Instalamento con/sin pignoración. Crédito Hipotecario
Planeación Financiera
Necesidad: Inv. Trad., ahorro y liquidez
Vivienda Educación Emergencia Alternativa Gestionada/ Autogestionada Liquidez SBMF Cayman
Retiro Cesante Brecha Pensional
Cliente
Autogestionada
Seguro vida Seguro Hogar Seguro Brecha
Asesoría Previsional
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Inversión
SBMF Cayman IIA
Necesidad: Pensión y seguridad
Gestión Patrimonial
Necesidad: Crecer y mantener patrimonio
WEALTH
Management “Wealth Management se enfoca en todos los aspectos de la vida financiera de un cliente de manera consultiva e individualizada. Se estudia el rango completo de productos, servicios y estrategias. Un asesor de Wealth Management integra la información personal con la financiera para estar en la posibilidad de hacer recomendaciones que sean completamente personalizadas, de lo contrario no lo logrará. Lo que se necesita es una conexión con los clientes a un nivel personal que sea superior a lo que normalmente NO se encuentra en la industria.” - Robert J. McCann
Asesoría (Insurance
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Wealth Management
(Asset
PLANEACIÓN Financiera (FINANCIAL PLANNING)
Planeación financiera: Actividad ejercida por un profesional en el campo que ayuda a sus clientes a organizar su flujo de caja, construir su plan de retiro, estructurar sus ahorros para el logro de objetivos de corto, mediano y largo plazo, de igual manera le ayuda a administrar el riesgo, constituir un patrimonio futuro y a estructurar inversiones por medio de los instrumentos disponibles generalmente en el mercado financiero.
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Soluciones Asesoría Financiera
Vivienda Educación Emergencia Alternativa Gestionada/ Autogestionada Liquidez SBMF Cayman Necesidad: Inv. Trad.,ahorro y liquidez
Solución de vivienda:
Solución de Emergencias:
Permite a nuestros clientes construir un plan de ahorro parcial o
Permite a nuestros clientes construir un plan de ahorro para
total con el objetivo de Vivienda para ser utilizado con los
contar con la liquidez suficiente en caso un imprevisto (ejemplo:
beneficios tributarios cuando se desembolsa con este objetivo,
Daño de carro, enfermedad de un pariente, viaje de emergencia,
ser trasladado a una cuenta AFC y al mismo tiempo la solución
eventos inesperados). El ahorro de esta solución no se espera
incluye la posibilidad de acceder a la persona un crédito
que sea de grandes montos.
hipotecario para el logro de su meta en caso de que el ahorro no cumpla la totalidad del valor de la vivienda deseada por el cliente.
La solución a futuro (No fase I) incluye la posibilidad de permitir a nuestro asesor construir un flujo de caja con el cliente para que este se pueda proyectar en el tiempo con base en sus necesidades de vida.
Instrumentos: Pensión Voluntaria. Solución Liquidez: Permite a nuestros clientes hacer uso de un instrumento financiero que le permite disponer de sus recursos depositados en el corto plazo, a un menor precio y con rentabilidades superiores a las que pueda ofrecer una cuenta de ahorro. Instrumentos: Pensión Voluntaria.
Instrumentos: Pensión Voluntaria, crédito hipotecario, Seguro de estructura y contenidos. Solución de Educación: Permite a nuestros clientes estructurar un plan de ahorro para que en el tiempo pueda construir el capital suficiente para que sus hijos o él mismo cuenten con los recursos necesarios para cubrir el valor de los estudios de educación superior. Instrumentos: Pensión Voluntaria, Seguro de vida.
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Alternativas Gestionadas y Autogestionadas por objetivos: Con el esquema de Objetivos y Alternativas usted tiene la posibilidad de tener diferentes Objetivos y cada uno lo puede administrar de forma totalmente independiente, teniendo la posibilidad de asumir más o menos riesgo en cada uno (fuente: www.colfondos.com.co
PENSIÓN VOLUNTARIA
Objetivos de inversion
Alternativas Autogestionada
Gestionada Propuesta por un experto
y Cerrados” Cerrados 10%
Consevador 20%
10
Consevador