VISUALIZA lo que quieres
para tu vida
PANORAMA
WEALTH MANAGEMENT SOLUTIONS
Elegir con quién o con qué institución deberías trabajar para invertir tu dinero y recibir asesoría es una decisión muy importante. No solo abarca al gerente de relación que piensas que entenderá mejor tus necesidades y objetivos, sino que también implica el hecho de conocer la organización detrás de la persona, así como los valores, sistemas y leyes que existen actualmente para apoyar a los mismos. En Colfondos nos sentimos orgullosos de ser miembros del Grupo Scotiabank, institución financiera canadiense reconocida en el mundo entero como líder en el sector financiero. Los cimientos de la economía y del sistema bancario canadiense, al igual que su experiencia y tradición, demuestran que contamos con la fortaleza, la estabilidad y el conocimiento que requieres para planear tu vida financiera.
Bienvenido a Colfondos, una empresa del Grupo SCOTIABANK.
IMPORTAS Trabajamos día a día para que cada paso que den las dirija hacia un retiro lleno de plenitud y tranquilidad. Ofreciéndoles beneficios adicionales que además les permitan disfrutar durante este productivo recorrido.
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Nada nos hace mas feliz que ver a las personas alcanzar sus metas
S TĂš
En Colfondos nos importas tu
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PORQUE Nos importa que planees tu futuro Nos importa mejorar tu calidad de vida Nos importa que alcances tus sueĂąos y tus metas
TE PRESENTAMOS Panorama,
la solución que hemos diseñado para construir tu futuro y fortalecer tu presente.
Wealth Management Orientación Crediticia Tarjeta de Crédito Instalamento con/sin pignoración. Crédito Hipotecario
Planeación Financiera Vivienda Educación Emergencia Alternativa Gestionada/ Autogestionada Liquidez
Necesidad: Apalancamiento responsable
Asesoría Previsional Retiro Cesante Brecha Pensional Seguro vida Seguro Hogar Seguro Brecha Necesidad: Pensión y seguridad
Cliente
SBMF Cayman Necesidad: Inv. Trad., ahorro y liquidez
Gestión Patrimonial Inversión Alternativa Gestionada/ Autogestionada SBMF Cayman IIA
Necesidad: Crecer y mantener patrimonio
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WEALTH
Management “Wealth Management se enfoca en todos los aspectos de la vida financiera de un cliente de manera consultiva e individualizada. Se estudia el rango completo de productos, servicios y estrategias. Un asesor de Wealth Management integra la información personal con la financiera para estar en la posibilidad de hacer recomendaciones que sean completamente personalizadas, de lo contrario no lo logrará. Lo que se necesita es una conexión con los clientes a un nivel personal que sea superior a lo que normalmente NO se encuentra en la industria.” - Robert J. McCann
Obras sociales (Charitable)
Asesoría Previsional (Insurance Specialist and retirement)
Wealth Management Fideicomiso (Trust)
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Planeación Financiera (Financial Planing)
Orientación Crediticia (Mortgage & Credits Advisory)
Gestión Patrimonial (Asset Management)
PLANEACIÓN Financiera (FINANCIAL PLANNING)
Planeación financiera: Actividad ejercida por un profesional en el campo que ayuda a sus clientes a organizar su flujo de caja, construir su plan de retiro, estructurar sus ahorros para el logro de objetivos de corto, mediano y largo plazo, de igual manera le ayuda a administrar el riesgo, constituir un patrimonio futuro y a estructurar inversiones por medio de los instrumentos disponibles generalmente en el mercado financiero.
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Soluciones Planeación Financiera Vivienda Educación Emergencia Alternativa Gestionada/ Autogestionada Liquidez SBMF Cayman Necesidad: Inv. Trad., ahorro y liquidez
Solución de vivienda:
Solución de Emergencias:
Permite a nuestros clientes construir un plan de ahorro
Permite a nuestros clientes construir un plan de
parcial o total con el objetivo de Vivienda para ser
ahorro para contar con la liquidez suficiente en caso
utilizado con los beneficios tributarios cuando se
un imprevisto (ejemplo: Daño de carro, enfermedad de
desembolsa con este objetivo, ser trasladado a una
un pariente, viaje de emergencia, eventos inesperados).
cuenta AFC y al mismo tiempo la solución incluye la
El ahorro de esta solución no se espera que sea de
posibilidad de acceder a la persona un crédito
grandes montos.
hipotecario para el logro de su meta en caso de que el ahorro no cumpla la totalidad del valor de la vivienda
Instrumentos: Pensión Voluntaria.
deseada por el cliente. Solución Liquidez: La solución a futuro (No fase I) incluye la posibilidad de permitir a nuestro asesor construir un flujo de caja con el cliente para que este se pueda proyectar en el tiempo con base en sus necesidades de vida. Instrumentos: Pensión Voluntaria, crédito hipotecario, Seguro de estructura y contenidos.
Permite a nuestros clientes hacer uso de un instrumento financiero que le permite disponer de sus recursos depositados en el corto plazo, a un menor precio y con rentabilidades superiores a las que pueda ofrecer una cuenta de ahorro. Instrumentos: Pensión Voluntaria. Alternativas Gestionadas y Autogestionadas por objetivos: Con el esquema de Objetivos y Alternativas usted tiene la
posibilidad de tener diferentes Objetivos y cada uno lo puede
Solución de Educación:
administrar de forma totalmente independiente, teniendo la
Permite a nuestros clientes estructurar un plan de ahorro
posibilidad de asumir más o menos riesgo en cada uno (fuente:
para que en el tiempo pueda construir el capital suficiente para que sus hijos o él mismo cuenten con los recursos necesarios para cubrir el valor de los estudios de educación superior. Instrumentos: Pensión Voluntaria, Seguro de vida.
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www.colfondos.com.co
PENSIÓN
VOLUNTARIA
Objetivos de inversion Inversión
Mi propia meta
Alternativas
Vivienda
Educación
Autogestionada Portafolios“abiertos y Cerrados” Cerrados 10%
Mi futuro Pensional
Gestionada Propuesta por un experto de acuerdo a su perfil de riesgo
Consevador
Decidido 70% Consevador 20% * O cualquier combinación
10
Equilibrado Decidido