ASESORÍA FINANCIERA PERSONAL E INDEPENDIENTE A TÚ ALCANCE
¿QUIENES SOMOS? Somos un grupo de profesionales con amplia experiencia en la banca y el mercado financiero, quienes identificaron las grandes dificultades que enfrentan las personas en el manejo de sus finanzas personales, al no contar con los conocimientos adecuados para tomar decisiones informadas, y enfrentarse a productos financieros cada vez mas complejos. En una encuesta que realizamos como parte de nuestro estudio inicial de mercado, nos dimos cuenta que el 85% de las personas sentía que sus conocimientos financieros no eran adecuados para tomar buenas decisiones, sin embargo, todas querían están mejor o iguales en términos financieros en el futuro.
85% “sentía que sus conocimientos financieros no eran adecuados para tomar buenas decisiones”. Teniendo estos antecedentes, a fines del año 2013 los socios fundadores comienzan a gestar este proyecto, que pretende responder a esta necesidad, ayudar a las personas a mejorar sus finanzas personales y su relación con el dinero a través de una asesoría y educación permanente. Ofrecemos un servicio integral, independiente y al alcance de todos. En el cual estaremos a tu lado en todo momento para que puedas cumplir tus metas.
ANTES Y DESPUÉS DE RUVIX
Planificación de la herencia
LIBERTAD
FINANCIERA Planificación de la jubilación
Educación para el ahorro Sueldo y otros ingresos
Gastos Deuda
Ahorro Planificación financiera
Inversiones
Impuestos
Seguros
MISIÓN Mejorar la situación financiera de nuestros clientes. Facilitando el acceso y la interpretación de la información financiera, para que puedan tomar mejores decisiones financieras. Desde un enfoque independiente, integral y personalizado.
Asesoría
Coaching
Educación
Realizamos un estudio de tu situación financiera y te entregamos asesoría para ayudarte a mejorar tu posición financiera y cumplir tus metas. Nuestras recomendaciones son totalmente independientes ya que no estamos afiliados a ningún banco o institución financiera.
A través de nuestro proceso de coaching te ayudamos a crear buenos hábitos financieros, nos enfocamos en tus objetivos y metas, y en base a ellas definimos un plan de acción que te permita alcanzarlos, te acompañamos durante todo el proceso para facilitarte la adquisición de buenos hábitos financieros.
A través de nuestras charlas y talleres te ayudamos a comprender de forma fácil e intuitiva los conceptos financieros más relevantes, para que puedas tomar decisiones informadas.
TE ENTREGAMOS
• Evaluación de tu situación actual y diagnóstico con recomendaciones. • Asesoría financiera permanente. • Evaluación y selección de productos financieros.
• Boletín mensual. • Charlas y capacitaciones periódicas.
PROCESO
PASO 1. Evaluación
PASO 3. Ejecuc
> Evaluación de tu situación actual > Identificación de metas
1
> Implementación
2 PASO 2. Diagnóstico > Formulación de recomendaciones
Mejorar la situación financiera de nuestros clientes. Facilitando el acceso y la inter financieras. Desde un enfoque independiente, integral y personalizado.
ción
PASO 5. Seguimiento
n de recomendaciones
> Recibe asesoría personalizada y periódica > Recibe educación permanente
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PASO 4. Análisis > Evaluación de las recomendaciones > Actualización de metas y recomendaciones
rpretación de la información financiera, para que puedan tomar mejores decisiones
PLANES
El plan crecimiento, esta orientado a jóvenes profesionales que desean tener un mejor manejo de sus finanzas personales y adquirir los conocimientos que le permitan empezar a formar su patrimonio desde una edad temprana. El Plan Consolidación esta orientado a aquellas personas que desean incrementar su patrimonio, mediante la reducción de su carga financiera y la optimización de sus portafolios de inversión.
El Plan Años Dorados, esta orientado a aquellas personas que están en los últimos años de su vida laboral y desean prepararse de mejor manera para su jubilación.
El Welcome to Chile, esta orientado a profesionales extranjeros que residen en Chile, y desean entender el funcionamiento del sistema financiero chileno, y recibir asesoría financiera independiente y de calidad.
PLANES
El Plan Emprededor, esta orientado a aquellas personas que han decidido iniciar el emocionante y complejo mundo del emprendimiento. En este plan nos hacemos cargo de tus finanzas personales y de las finanzas de tu emprendimiento.
El Plan Personalizado, es un plan hecho a la medida de tus necesidades y enfocado en alcanzar tus metas y objetivos financieros. Está orientado a dos tipos de personas: • Los emprendedores que tienen una estructura de negocio más compleja, con niveles de ventas importantes o con una amplia estructura laboral. • Inversionistas de alto patrimonio, en donde se entrega una asesoría mucho más personalizada en virtud de las necesidades del cliente.
PLANES CRECIMIENTO
CONSOLIDACIÓN AÑOS DORADOS
WELCOME TO CHILE
EMPRENDEDOR
PERSONALIZADO
Caracteristicas
$ 14.990
$ 19.990
$ 19.990
$ 14.990
$ 49.990
$A convenir
ASESOR FINANCIERO PERSONAL
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ANÁLISIS DE SITUACIÓN FINANCIERA
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ANÁLISIS DE PORTAFOLIO DE INVERSIONES
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EVALUACIÓN DE PRODUCTOS FINANCIEROS
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OPTIMIZACIÓN TRIBUTARIA
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ELABORACIÓN DE DECLARACIÓN DE IMPUESTO A LA RENTA
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CONTABILIDAD, IMPUESTOS REMUNERACIONES E IMPOSICIONES DE TU EMPRESA
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mensuales
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contacto@ruvix.com Callao 3037, Las Condes www.ruvix.com ruvixcl