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Viernes, 17 de diciembre de 2010 •
Empresa y Finanzas
FINANZAS DOSITEO AMOEDO
DELEGADO DEL COMITÉ DE SERVICIOS A ASOCIADOS DE EFPA EN GALICIA
“Hay que aumentar el número de asesores “ financieros para cubrir la demanda gallega”
“
El delegado en Galicia del Comité de Servicios a asociados de EFPA trabaja desde mayo en favor de la comunidad. Con este objetivo, organiza conferencias, seminarios y otras actividades formativas que sirven de apoyo a la formación continua exigida a los asesores financieros. Lidia Vidal - lidia@empresayfinanzas.com
¿Qué es un asesor financiero? Es un profesional con conocimientos financieros que ayuda a las personas a descubrir cuáles son sus necesidades en este ámbito. Se analiza su perfil riesgo, teniendo en cuenta datos personales, profesionales y patrimoniales y a partir de ahí se le recomienda ciertas inversiones y se le asesora sobre sus circunstancias personales, adaptándolas al momento actual. El asesor financiero vela por los intereses del cliente como si fueran intereses propios. ¿En qué momento empieza a ser relevante y casi imprescindible la presencia de esta profesión? A raíz del crack del 29 y sobre todo en los primeros años de recuperación económica. A partir de entonces se empieza a hablar del asesor financiero. Y en el año 2000 en Europa nació EFPA, European Financial Planning Association. Se trata de una institución que representa a todos los profesionales del sector. Fue fundada en Holanda, como iniciativa de la Universidad de Erasmus, y se creó para garantizar el adecuado desarrollo de la profesión. En la actualidad cuenta con miembros en 16 países. En España tiene a su disposición más de 14.750 profesionales acreditados, de los cuales 8.200 tienen la certificación EFA de Asesor Financiero; y 6.650 el Diploma de Agente Financiero. ¿Cuáles son los objetivos que persigue EFPA en España? Su misión principal, insisto, es la de agrupar a los profesionales del sector. No obstante, también garantiza un nivel de conocimientos, capacidades y aptitudes de los mismos, acredita y certifica sus conocimientos gracias a la formación y promueve y da a conocer las certificaciones profesionales. Hay que tener en cuenta que para EFPA la acreditación formativa es fundamental, de ahí que sus asesores financieros estén acreditados y se recertifiquen cada dos años. ¿Desde cuándo los gallegos tienen a su disposición un servicio más local? Desde mayo de 2010. Fue entonces cuando se creó la Delegación territorial del Comité de Servicios a Asociados de EFPA. Actualmente los gallegos tienen la posibilidad de solici-
“ “ “ Dositeo Amoedo González delegado territorial del Comité de Servicios a Asociados de EFPA.
tar los servicios de 357 certificados EFA; 210 están en A Coruña, 110 en Pontevedra, 25 en Lugo y 19 en Ourense. ¿Cuál es su objetivo como responsable de esta delegación de EFPA en Galicia?
Que haya un asesor financiero al lado de cada unidad familiar gallega. En la delegación territorial queremos dar servicio a los socios a nivel local, aumentar el número de certificados EFA y dar a conocer nuestra profesión y su importancia. Respecto al objetivo de
Los asesores de EFPA ayudan a descubrir las necesidades financieras” El objetivo de EFPA es agrupar a los profesionales del sector y garantizar su formación” Desde mayo, los gallegos tienen la posibilidad de acceder a los servicios de 357 titulados EFA” prestar servicio a los socios, estamos haciendo un trabajo muy importante. Por un lado, hemos organizado un acto de entrega de certificados EFA en Vigo, en la que se presentó la delegación y contamos con la presencia de Carlos Tusquets, presidente de EFPA España; y recientemente hemos realizado un curso de recertificación en el ámbito de la asesoría financiero-fiscal. Se celebró en el hotel NH de Vigo y estuvo impartido por el profesor de la Escuela de Negocios Novacaixagalicia, José
En la delegación territorial queremos dar un servicio más local a los socios” Hacen falta entre 4.000 y 5.000 asesores para que cada familia pueda acceder al servicio de uno de ellos” Antonio Gil del Campo, quien, además, es socio de Garrigues. ¿Y cómo espera lograr que aumente el número de certificados EFA en Galicia? Fomentando entre el público en general, las entidades, los organismos reguladores y los propios profesionales del sector la importancia de que los asesores financieros estén certificados ya que de esta manera se incrementa el nivel de conocimientos para ejercer una buena labor de asesoramiento financiero; además todos los asociados de EFPA España, deben firmar un código ético por lo que también se contribuye a una mejora en el comportamiento de los asesores, quienes deben velar por el interés de sus clientes por encima de todo. ¿Cuántos asesores financieros harían falta para cubrir la demanda del mercado gallego? Según el Instituto Galego de Estadística, en la comunidad hay casi 1,1 millones de unidades familiares. Si estas familias tuviesen la necesidad de contar con un profesional como nosotros a su lado, se necesitarían entre 4.000 y 5.000 asesores financieros. Si tenemos en cuenta que ahora mismo en la delegación territorial contamos con 357, se abre una importante oportunidad profesional en este sector, que los gallegos deberían aprovechar.
EFPA forma en Vigo a futuros asesores financieros La delegación territorial del Comité de Servicios a Asociados trabaja de forma continua para lograr cumplir sus objetivos generales. Con esto en mente, los pasados días 10 y 11 de diciembre celebró en el Hotel NH de Vigo una jornada titulada “Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas: Operaciones de planificación fiscal an-
tes de fin de año”. Inauguró esta sesión formativa el presidente del Comité de Servicios a Asociados, Francisco Marín; quien estuvo acompañado por Dositeo Amoedo. “Antes de la apertura de la delegación gallega, a las iniciativas que organizábamos en la comunidad asistían entre 20 y 30 personas. En este curso tuvimos más de 80 asis-
tentes, lo que considero todo un éxito”, afirmó Amoedo. El contenido del curso fue muy ameno para los asistentes, ya que pudieron analizar casos prácticos y el ponente, José Antonio Gil del Campo, socio de Garrigues y profesor de la Escuela de Negocios Novacaixagalicia, les respondió a todas las dudas que surgieron.
Un momento del curso organizado por EFPA, que celebró en el Hotel NH de Vigo.