Seminario Práctico
Formación intensiva diseñada para Equipos Financieros y Comerciales de Banca y Entidades Financieras
Compliance Fundamentals Uptodate Domine todo el nuevo CUMPLIMIENTO NORMATIVO obligatorio para su entidad
> Estudie los fundamentos básicos y estructura del Departamento de Cumplimiento Normativo
> Prevención del Blanqueo y Fraude
> Aprenda a elaborar el Informe de Cumplimiento Normativo según la nueva regulación de los Mercados de Valores
> Informe de Cumplimiento Normativo
> Analice las novedades que introduce la nueva Ley en Prevención de Blanqueo de Capitales
> Abuso de Mercado > LOPD > Códigos Eticos > Atención al Cliente
> Revise la responsabilidad del Compliance y empleados de las entidades financieras en relación con la Protección de Datos Personales > Evalúe las últimas medidas y mecanismos para el control de operaciones de Abuso de Mercado > Sepa cómo se desarrollan e implantan los Códigos Eticos y cómo implicar a todos los Departamentos de la entidad > Estudie los aspectos de Cumplimiento Normativo que debe cumplir y conocer el Departamento de Atención al Cliente
Garantice la eficacia de su Plan de Compliance Monitoring ante el endurecimiento de las medidas de control introducidas por la crisis del sistema financiero
Con la actualización de los últimos desarrollos normativos en Mercados de Valores y Prevención de Blanqueo
Impartido por 4 Expertos Instructores D. Luis Rodríguez Soler ComplianZen Dña. Gloria Hernández Aler D. Pablo García Montañés Dña. Sara Gutiérrez Campiña DELOITTE
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Madrid, 21 y 22 de Abril de 2009
902 12 10 15
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Seminario Práctico Compliance Fundamentals Uptodate
Todos los ponentes/instructores están confirmados. IIR se reserva la posibilidad de sustituirles, modificar el programa y de no entregar la documentación de alguna ponencia si a ello se viera obligado, siempre por motivos ajenos a su voluntad • © iiR ESPAÑA S.L. 2009
¿Quién debe asistir? Sectores > Sociedades de Inversión > Banca Privada > Gestoras de Fondos > Sociedades de Inversión Colectiva > Sociedades de Valores > Entidades de Asesoramiento Financiero > Banca y Cajas de Ahorro > Despachos de Abogados
Nueva Convocatoria actualizada con toda la información que Vd. necesita
PRIMERA JORNADA
> Relación con Reguladores e Inspecciones
Madrid Martes, 21 de Abril de 2009
Qué interacción tiene la función de los Departamentos
9.00 Recepción de los asistentes y entrega de la documentación
> Alta Dirección > Auditoría Interna > Risk Management > Servicios Jurídicos
9.30
> Comercial
Apertura del Seminario
> Financiero > Contabilidad
FUNDAMENTOS BASICOS DE LA FUNCION Y ESTRUCTURA DEL
11.30
DEPARTAMENTO DE COMPLIANCE
Café
Cómo diseñar la nueva estructura
MECANISMOS DE CONTROL
del Departamento de Compliance
Y NOVEDADES NORMATIVAS
para que cumpla con todas las
EN PREVENCION DEL BLANQUEO
exigencias normativas: MIFID,
DE CAPITALES
Prevención de Blanqueo, Prevención de Fraude, LOPD, Atención al Cliente,
12.00
Códigos Eticos, etc.
Cuál es el desarrollo y contenido de la nueva Ley en Prevención de
organizativa, de aprobación de políticas,
Blanqueo de Capitales que transpone
procedimientos y canales de
en España la III Directiva Comunitaria
comunicación
Los cambios en los estándares internacionales y el entorno regulatorio
el Departamento de Compliance
> La incorporación del criterio del riesgo
Qué dotación de medios técnicos
> La ampliación del ámbito de la
necesita el Departamento de Compliance
prevención: nuevos delitos cubiertos;
Con qué áreas es compatible la figura
en particular, la financiación del
del Compliance
terrorismo. La problemática del fraude
Qué responsabilidades tiene el Departamento de Compliance y cómo se integra dentro del organigrama de la entidad
Cuál es el perfil y qué 10% de descuento a suscriptores de Difusión Jurídica, efectivo a partir de la fecha de celebración de estas Jornadas
de Compliance Top Down vs. Bottom Up de Cumplimiento Normativo con el resto
Cuántas personas deben integrar
Media Partners
> Asesoramiento a la Alta Dirección Integración del Departamento
Cómo diseñar una estructura
Con agradecimiento a
> Diferencias con Auditoría Interna > Diferencias con Control Interno
Cargos > Compliance Officer > Director de Auditoría Interna > Responsable de Control Interno > Responsable de Control del Riesgo > Director Oficina Banca/Cajas de Ahorros > Responsable de la Red Comercial > Responsable de Atención al Cliente > Responsable de Comunicación y Marketing > Gestor de Fondos > Gestor de Banca Privada > Responsable de Asesoría Jurídica > Abogado del Area de Cumplimiento Normativo
> Diferencias con Departamento Jurídico
responsabilidades tiene la figura del Compliance
> Asesoramiento sobre nuevas normas, obligaciones y deberes del entorno de cumplimiento > Velar por el cumplimiento normativo
2 ¡Regístrese! Tel. 902 12 10 15 Fax 91 319 62 18 www.iir.es inscrip@iir.es
fiscal > Los sujetos obligados: entidades financieras y profesionales... Las obligaciones de prevención y sus límites > En qué consisten los conceptos de Diligencia Debida, Diligencia Reforzada y Diligencia Simplificada > El control interno en las entidades. El examen externo de los procedimientos
Programa Madrid. 21 y 22 de Abril de 2009
Cómo afrontar con éxito el informe
Efectiva implantación de mecanismos
del Experto Externo sobre el sistema
de detección de operaciones
AML de la entidad
sospechosas de Abuso de Mercado
Qué contenido debe tener el informe
¿Qué operaciones se deben
del Experto Externo sobre los Sistemas
comunicar? Análisis de los criterios
de Prevención de Blanqueo de la entidad
de detección y comunicación de
Cómo se va a desarrollar la verificación
operaciones sospechosas publicados
de la existencia de sistemas, modelos
por la CNMV
y procedimientos de Prevención de
Procedimientos de detección
Blanqueo de Capitales
y comunicación de operaciones
D. Luis Rodríguez Soler
Organismos internos de detección
sospechosas Director General ComplianZen
SEGUNDA JORNADA
Madrid Miércoles, 22 de Abril de 2009
9.15 Recepción de los asistentes
y comunicación. El papel de la función de Cumplimiento Normativo en relación con la detección y comunicación
14.00
de operaciones sospechosas
Almuerzo
¿Detección manual o automática?
9.30 Apertura de la segunda Jornada
¿Es necesario contar con una aplicación
ANALIZANDO LA RESPONSABILIDAD
informática?
DE LA ENTIDAD Y EL COMPLIANCE
ULTIMAS NOVEDADES
EN LA PROTECCION DE DATOS
EN EL AMBITO DE LOS MERCADOS
Dña. Gloria Hernández Aler
DE VALORES
Directora del Area de Derecho Financiero D. Pablo García Montañés
PERSONALES
Abogada Asociada al Area de Derecho
Cómo desarrollar un plan de adecuación a la Normativa de Datos Personales y cómo garantizar su mantenimiento en el Departamento de Compliance
La necesidad de reforzar los
Financiero
Cuáles son las últimas novedades
procedimientos de comercialización
DELOITTE
en regulación de Protección de Datos en Banca e Instituciones Financieras
15.30
Abogado Asociado al Area de Derecho
Tendencias regulatorias
Financiero
internacionales con impacto para la
Dña. Sara Gutiérrez Campiña
función de Cumplimiento Normativo
de productos financieros y en especial en la industria de los Fondos de Inversión en España
La necesidad de desarrollar e implantar políticas eficientes de prevención de conflictos de interés
El Cumplimiento Normativo en la gestión colectiva Elaboración del Informe de Cumplimiento Normativo sobre la adecuación de la entidad en la nueva regulación de los mercados de valores
Cuándo se debe elaborar el Informe Cuál es el alcance del Informe Qué se debe revisar para la elaboración del Informe
18.00 Fin de la primera Jornada
Cómo se regulan los flujos de información sensible dentro de la entidad
Cuáles son los niveles de seguridad óptimos para la Protección de Datos de Carácter Personal
Qué medidas de seguridad se deben introducir: nivel alto, medio y bajo
Qué procedimientos internos y qué tipo de comunicaciones se deben establecer entre los Departamentos para la transmisión de la información confidencial
ANALIZANDO LA RESPONSABILIDAD DE LA ENTIDAD Y COMPLIANCE EN LA PREVENCION DEL FRAUDE
Medidas que se deben proponer en el Informe
Cómo desarrollar un plan de prevención del fraude y cómo garantizar su mantenimiento en el Departamento de Compliance
Consideraciones del fraude externo e interno
Cómo asumir este tipo de políticas en la entidad: autocrítica
Cómo diferenciar el papel de la Auditoría Interna y Compliance en esta materia
Normativa a considerar según sector Función centralizada –call center–
Cómo establecer el Coeficiente de Solvencia de la Entidad
y descentralizada – coordinación con sucursales y con asesoría jurídica
Cómo combinarlo con las políticas
El Defensor del Cliente Oficina de Atención al Cliente Reglamento para la Defensa del Cliente Informe Anual, Procedimientos,
y Códigos Eticos
Exclusiones
Cómo desarrollar los resultados
Tendencias y estimación
para su uso en los modelos de Riesgo Operacional
de su desarrollo
Cómo implicar a la organización en la materia
Cómo usar a las compañías expertas en Forensic
Cómo decidir si litigamos o no ante
14.00 Almuerzo
ULTIMAS CONSIDERACIONES PARA IMPLANTAR LA FUNCION DE COMPLIANCE EN LA ORGANIZACION
Cuáles son las últimas consideraciones para establecer una correcta y razonable implantación de la función de Compliance en la Entidad: actividad generalista de alta responsabilidad y de tratamiento heterogéneo según sector y tamaño de la empresa
Cuáles son las principales
los resultados
características personales de un Compliance Officer o de la persona que debe asumir el puesto, qué aspectos “no técnicos” debe estimar
IMPACTO PRACTICO DE LA
11.30 Café
100% de Satisfacción en la anterior Edición
CIRCULAR DE SOLVENCIA 3/2008 EN EL CONTEXTO DE CRISIS CREDITICIA
Cuál es la línea jerárquica recomendable
ESTUDIANDO LA RESPONSABILIDAD DE LA ENTIDAD Y COMPLIANCE EN LA IMPLANTACION DE CODIGOS ETICOS
12.00 Cómo desarrollar e implantar políticas internas: los Códigos Eticos. Cómo garantizar su mantenimiento en el Departamento de Compliance
Cómo se configuran según sector y jurisdicciones
15.30 Cuál es el impacto práctico y las últimas novedades que recoge la Circular de Solvencia del Banco de España. Aplicación de la Circular en el contexto actual de crisis crediticia
Qué aspectos se deben plantear a la Alta Dirección para una adecuada cobertura
Cómo diseñar la función considerando tendencias internacionales
Dónde establecer los límites de qué se pude asumir y qué no
Tratamiento minorista Participaciones empresariales Titulizaciones Cuáles son las obligaciones de
Cómo razonar el balance “recursos – acciones” D. Luis Rodríguez Soler Director General
Cómo dar los pasos adecuados según
información al mercado que deben publicar las entidades anualmente
sector y tamaño: el Comité de Empresa
Cuáles son las ventajas y desventajas
Cómo se compatibiliza su implantación con derechos fundamentales: Constitución y LOPD
Cómo se armoniza con las distintas jurisdicciones si fuese el caso
Cómo se debe implicar a la plantilla dando coherencia a las políticas éticas
Cómo implantar políticas de whistleblowing y si es posible
ComplianZen
de la aplicación de la nueva Circular de Solvencia para los diferentes tipos de inversión: impacto en la gestión de las entidades financieras
18.30 Fin de la segunda Jornada y clausura del Seminario
Cuáles son las principales metodologías para la elaboración del informe anual del Proceso de Autoevaluación del Capital en las Entidades de Crédito
Qué estructura debe tener el informe ANALIZANDO LA RESPONSABILIDAD
de Autoevaluación del Capital
DE LA ENTIDAD Y COMPLIANCE EN
Qué metodología se puede aplicar
LA ATENCION AL CLIENTE
para la medición y agregación de riesgos
Cómo realizar la planificación del Cómo coordinar la Unidad de Atención al Cliente y cómo garantizar su mantenimiento en el Departamento de Compliance
Capital teniendo en cuenta el perfil de riesgo de la Entidad
Cómo cuantificar los riesgos no recogidos en el Pilar I
Cuáles son las principales funciones
Tel. 902 12 10 15 Fax 91 319 62 18 www.iir.es inscrip@iir.es ¡Regístrese! 4
Seminario Práctico Compliance Fundamentals Uptodate
Nuestros 4 Expertos en Compliance
D. Luis Rodríguez Soler Director General
la práctica de Derecho Financiero dentro
ComplianZen
experiencia regulatoria de los mercados
Es Director Adjunto, siendo Responsable
de valores y en el asesoramiento a
de áreas de Compliance, Risk
entidades financieras. Entre sus áreas de
Management, AML & Internal Audit.
especialización destacan la contratación
Es Licenciado en Ciencias Económicas
bancaria, instituciones de inversión
y Empresariales por CUNEF (UCM) -
colectiva, hedge funds y derivados.
de DELOITTE ABOGADOS. Amplia
A.I.D. Auditor Interno Diplomado por el
el campo de la auditoría interna y
D. Pablo García Montañés Abogado Asociado al Area de Derecho Financiero
externa, consultoría y asesoría a clientes,
DELOITTE
especializándose en sus inicios en
Licenciado en Derecho por la Universidad
servicios financieros; los cuales integran
de Granada y Máster en Asesoría Jurídica
actividades tales como Prevención de
de Empresas por el Instituto de Empresa
Blanqueo de Capitales, Códigos Eticos
(Madrid). Abogado Asociado al
y del Mercado de Valores, planes de
Departamento de Derecho Financiero
adaptación a MIFiD, Prevención del
de Deloitte, cuenta con una amplia
Fraude, Protección del Inversor,
experiencia en el asesoramiento en
Programas integrales de Compliance
operaciones de reestructuraciones
y Auditoría Interna. Previo a su
empresariales, así como en materia
incorporación en Kroll, ha sido Director
regulatoria financiera en banca, seguros
de Cumplimiento Normativo (Head of
y valores, en la comercialización y
Compliance) del Grupo Banco Urquijo
contratación de productos financieros
(etapa Grupo KBL-KBC), siendo Director
y en el campo de la prevención del
de Auditoría Interna de dicho Grupo
blanqueo de capitales.
Instituto de Auditores Internos. Cuenta con más de 15 años de experiencia en
(1996-2006). Su trayectoria profesional Oficial como Gerente de Auditoría
Dña. Sara Gutiérrez Campiña Abogada Asociada al Area de Derecho
Interna, iniciando su carrera profesional
Financiero
en Arthur Andersen (ahora Deloitte)
DELOITTE
como Auditor Externo y Asesor Fiscal.
Licenciada en Derecho Jurídico
Además, fue Vicepresidente del IAI
Empresarial por la Universidad de San
(Instituto de Auditores Internos de
Pablo CEU (Madrid) y Master of
España 2000-2004), así como Profesor
Internacional Legal Practice del Instituto
titular de Dirección Estratégica en la
de Empresa (Madrid). Con anterioridad
Universidad San Pablo C.E.U. durante
a su incorporación a Deloitte Abogados,
4 años (1996 a 2000).
ha trabajado como Abogada Asociada
anterior fue en ICO: Instituto de Crédito
en un Despacho de reconocido prestigio
Dña. Gloria Hernández Aler Directora del Area de Derecho Financiero
internacional. En la actualidad trabaja en
DELOITTE
materia regulatoria a entidades financieras
Licenciada en Derecho por la Universidad
así como en la comercialización y
Complutense de Madrid. L.L.M. in
contratación de productos financieros.
Aprenda y entienda de forma global la nueva Estructura y Organización de CUMPLIMIENTO NORMATIVO > Qué responsabilidades tiene el Departamento de Compliance y cómo se integra dentro del organigrama de la entidad > Cuáles son las claves para elaborar el Informe de Cumplimiento Normativo previsto en la nueva regulación de los Mercados de Valores > Cuál es el contenido de la nueva Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales > Cómo cumplir con el plan de adecuación a la nueva normativa de Protección de Datos en entidades financieras > Cuáles son las últimas novedades normativas para frenar las prácticas de Abuso de Mercado > Cómo se desarrollan las políticas internas de Códigos Eticos y cómo se debe implicar el personal de la entidad > Cómo coordinar la Unidad de Atención al Cliente en relación con el Departamento de Compliance > Cuál es el impacto práctico de la Circular de Solvencia 3/2008 en el contexto de crisis crediticia
el área de Derecho Financiero de Deloitte, especializada en el asesoramiento en
Evento recomendado
Financial & Securities Regulation por Georgetown University, Washington D.C. Beca Fullbright. Habiendo formado parte de la Asesoría Jurídica de la BOLSA DE MADRID, ha continuado su trayectoria profesional en CUATRECASAS ABOGADOS, dirigiendo en la actualidad
Prevención de Blanqueo de Capitales en España Madrid, 24 y 25 de Marzo de 2009 5 ¡Regístrese! Tel. 902 12 10 15 Fax 91 319 62 18 www.iir.es inscrip@iir.es
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Datos personales: En cumplimiento con el artículo 5 de la Ley Orgánica 15/1999, de 13 de Diciembre, de Protección de Datos de Carácter Personal, le informamos de que los datos personales que aporte en el presente formulario serán incorporados a los ficheros de “Institute for International Research España, S.L.”, debidamente inscritos ante la Agencia Española de Protección de Datos, y cuyas finalidades son la gestión y cumplimiento de la relación establecida como consecuencia de la inscripción en el evento a que hace referencia, así como la gestión por parte de iiR de la selección de los asistentes al mismo, así como la realización de envíos publicitarios acerca de las actividades, servicios, ofertas, promociones especiales y de documentación de diversa naturaleza y por diferentes medios de información comercial, además de la gestión de la información de la que se disponga para la promoción de eventos, seminarios, cursos o conferencias que pudieran resultar de interés para los inscritos, de acuerdo con las labores de segmentación y obtención de perfiles relativa a los mismos, todo ello al objeto de personalizar el trato conforme a sus características y/o necesidades. Mediante la presente, usted queda informado y consiente que sus datos puedan ser cedidos a patrocinadores, publicaciones, expositores en ferias u otros sujetos en base a la relación que iiR mantiene con los mismos para procurar una mayor eficiencia de la gestión de sus actividades. Para el ejercicio de los derechos de acceso, rectificación, cancelación u oposición de sus datos por parte de iiR, deberá remitir un escrito identificado con la referencia “Protección de Datos” a “Institute for International Research España, S.L.”, con domicilio social en la calle Príncipe de Vergara nº 109, 28002 Madrid, en el que se concrete la solicitud y al que acompañe fotocopia de su Documento Nacional de Identidad.
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