XI Programa en Microfinanzas para Analistas

XI Programa en

Microfinanzas para Analistas fortaleciendo el sector microfinanciero

LAS ENTIDADES MICROFINANCIERAS EN AMÉRICA LATINA HAN TENIDO UN ÉXITO SIN PRECEDENTES EN LA EXPANSIÓN DE SERVICIOS FINANCIEROS A LAS POBLACIONES MÁS POBRES. En la región, el Perú es uno de los países pioneros y lidera el ranking mundial como el país con el mejor ambiente para el desarrollo de las microfinanzas, de acuerdo al ranking elaborado por The Economist Intelligence Unit (EIU), el Banco Interamericano de Desarrollo (IDB), la Corporación Andina de Fomento (CAF), y la Corporación Financiera Internacional (IFC).

Para asegurar el continuo crecimiento del sector se requiere de un importante recurso: ANALISTAS ESPECIALIZADOS EN MICROFINANZAS, que son los profesionales que gestionan la relación directa con los clientes de entidades microfinancieras.

Para dar respuesta a la demanda creciente de gestores de crédito en el sector, la Fundación Microfinanzas BBVA (FMBBVA), la Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED) y Educación Ejecutiva de la Universidad del Pacífico, han unido esfuerzos y diseñado un PROGRAMA DE FORMACIÓN CONTINUA PARA TODAS AQUELLAS PERSONAS QUE TENGAN INQUIETUD POR TRABAJAR COMO GESTOR DE CRÉDITOS EN UNA ENTIDAD MICROFINANCIERA, O QUE YA ESTÁN LABORANDO EN ELLAS PERO DESEAN MEJORAR SUS TÉCNICAS DE ANÁLISIS. Este programa de desarrollo profesional pretende dotar al alumno del conocimiento necesario para desenvolverse en el mundo microfinanciero en el Perú.

La formación académica impartida está avalada por el reconocido prestigio en el ámbito internacional de la Universidad Nacional de Educación a Distancia (España) y de la Universidad del Pacífico (UP). Ambas universidades cuentan con profesores y especialistas de renombre que trabajan en el sector microfinanciero.

objetivos > Desarrollar en el participante capacidades para el adecuado análisis de clientes de instituciones microfinancieras. > Desarrollar en el participante una perspectiva económica, empresarial y social que le permita desenvolverse exitosamente en el mundo microfinanciero.

dirigido A > Egresados en administración de empresas, economía, contabilidad, derecho, sociología, ciencias políticas o ingeniería, con inquietud por trabajar en el sector microfinanciero. > Profesionales que recientemente han iniciado labores en la industria microfinanciera y desean perfeccionar sus técnicas de análisis.

La selección de los alumnos se decidirá de acuerdo a los criterios establecidos por la FMBBVA, la UNED y la UP.

prácticas profesionales > Los alumnos que obtengan los mejores resultados académicos en la evaluación final del programa podrán ser considerados para acceder a prácticas en las entidades de la Red Microfinanciera de la Fundación Microfinanzas BBVA (FMBBVA) en Perú, basado en un análisis del ranking realizado por la UNED y el Centro de Educación Ejecutiva de la Universidad del Pacífico, y sujeto a las coordinaciones que realice la Fundación.

Estructura del programa > El programa fomenta la actitud activa, reflexiva y abierta hacia el conocimiento de las microfinanzas. Esta formación se realiza a través de 10 temas agrupados en cuatro módulos. Los tres primeros módulos discuten aspectos teóricos relacionados con la estructura de la industria microfinanciera, las herramientas financieras aplicables, los productos existentes en el mercado, la gestión del crédito, la recuperación, y los aspectos regulatorios. El módulo IV consiste en casos prácticos y tiene el propósito de integrar los conocimientos impartidos en el módulo teórico mediante el desarrollo de casos prácticos específicos y un caso práctico general al final del programa.

PROGRAMA curricular Módulo I

Módulo II

Módulo III

Módulo IV

Introducción

El Sistema Microfinanciero

Herramientas para la toma de decisiones en microcréditos

Integración de Conceptos

El Sistema Financiero

Las Microfinanzas

Evaluación de créditos a la micro y pequeña empresa

Casos prácticos

Estructura Institucional del Negocio Financiero

El Mercado de las Microfinanzas: el Perú y el Mundo

Recuperación del crédito en Instituciones Microfinancieras

Fundamentos Técnicos para las Microfinanzas

Análisis y Gestión de Riesgos en Microfinanzas

Regulación y Supervisión de las Microfinanzas

DESARROLLO DEL PROGRAMA Módulo I: INTRODUCCIÓN >

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EL SISTEMA FINANCIERO Ofrece un análisis respecto a las funciones y pilares en los que se sustenta todo sistema financiero y cómo es que su adecuado funcionamiento genera efectos sobre la economía real (desarrollo económico y social). Asimismo, discute la importancia de la regulación financiera que puede incentivar o desincentivar el desarrollo de las microfinanzas.

ESTRUCTURA INSTITUCIONAL DEL NEGOCIO FINANCIERO Presenta un análisis general de la estructura institucional del sistema financiero analizando la participación de las microfinancieras a través de instituciones microfinancieras y de las áreas especializadas de instituciones financieras tradicionales. Asimismo, discute las diferencias en la forma de operación entre las diversas instituciones microfinancieras.

FUNDAMENTOS TÉCNICOS PARA LAS MICROFINANZAS Revisa los principales conceptos financieros relacionados con el valor del dinero en el tiempo para aplicarlos al contexto de una institución financiera a través de aplicaciones de cálculo de cronogramas de crédito y de su costo efectivo.

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MÓDULO III: HERRAMIENTAS PARA LA TOMA DE DECISIONES EN MICROCRÉDITOS >

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Módulo II: EL SISTEMA MICROFINANCIERO >

LAS MICROFINANZAS Discute sobre la relación microfinanzas y desarrollo económico presentando las experiencias más representativas de empresas en la industria microfinanciera en distintos países del mundo. Asimismo, realiza una aplicación del análisis financiero para entender las necesidades de fondeo y sostenibilidad de una institución microfinanciera.

> EL MERCADO DE LAS MICROFINANZAS: EL PERÚ Y EL MUNDO

Analiza en detalle las principales características y metodología crediticia de las instituciones microfinancieras reguladas en el Perú, las metodologías crediticias utilizadas en el mundo, así como, los principales productos microfinancieros utilizados en diversas realidades.

ANÁLISIS Y GESTIÓN DE RIESGOS EN LAS MICROFINANZAS Realiza un análisis de las prácticas de Gobierno Corporativo adecuadas a la gestión de las empresas que operan con las microfinanzas. Asimismo, examina las aplicaciones del análisis y gestión de riesgos relacionados con las microfinanzas: riesgo de crédito, riesgo de liquidez y riesgo operacional.

También discute cómo esos riesgos se resumen en la clasificación de riesgo general de la entidad microfinanciera.

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EVALUACIÓN DE CRÉDITOS A LA MICRO Y PEQUEÑA EMPRESA En estas sesiones el alumno profundiza en la gestión del crédito y sus riesgos asociados. Utilizando las técnicas de análisis fundamental (análisis de estados financieros, flujo de caja, etc.) podrá identificar si conviene otorgar un microcrédito. Asimismo, se discutirán otros aspectos importantes relacionados con el control operativo de créditos como la verificación documental, garantías, central de riesgos, etc.

RECUPERACIÓN DEL CRÉDITO EN INSTITUCIONES MICROFINANCIERAS Iniciando con una discusión sobre los motivos de la morosidad crediticia, esta sesión presenta las técnicas de recuperación judicial y extrajudicial existentes. Si bien la discusión requiere considerar temas legales, el énfasis está en la administración del negocio microfinanciero.

REGULACIÓN Y SUPERVISIÓN DE LAS MICROFINANZAS Discute la importancia de la regulación y supervisión prudencial para el analista de créditos, poniendo énfasis en la regulación aplicable a los microcréditos. Mediante la aplicación de casos prácticos, se analiza la implicación de la regulación para la asignación de clasificación de riesgo de los deudores, el cálculo de las provisiones, límites legales, entre otros.

MóDULO IV: INTEGRACIÓN DE CONCEPTOS >

CASOS PRÁCTICOS Se presentan y discuten diversos aspectos relacionados con la gestión de instituciones microfinancieras analizando integralmente cada uno de los temas desarrollado a lo largo del programa. Los alumnos tendrán la posibilidad de participar activamente en clase mediante discusiones guiadas por el profesor.

PLANA DOCENTE >

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Eduardo Ausejo Yzaguirre Asesor y consultor de empresas, conferencista a nivel nacional en diversas universidades del País. Contador Público Colegiado Certificado, con estudios de Postgrado en Costos y Presupuestos en la Universidad Nacional Mayor de San Marcos, especialista en Costos Estratégicos Empresariales y Consorcios de Exportación, docente de Educación Ejecutiva de la Universidad del Pacífico.

Luis Cachay Huamán Gerente Principal de Riesgos de Mercado de Scotiabank Perú y Presidente del Comité de Riesgos de Mercado de la Asociación de Bancos. Ex Gerente General de Continental Fondos SAF. CIA por The Institute of Internal Auditors. Egresado del Magister en Administración de la Escuela de Postgrado de la Universidad de Pacífico. Bachiller en Administración y Licenciado en Economía por la Universidad del Pacífico.

Fernando Cadillo Vásquez Analista principal de Riesgo Crediticio en el Banco Azteca del Perú y miembro del Comité de Basilea y Comité de Sobre Endeudamiento en la Asociación de Bancos del Perú. Licenciado en Administración de Empresas y en Contabilidad por la Universidad del Pacifico. Experiencia profesional vinculada a empresas del sistema financiero habiendo desempeñado posiciones diversas en las áreas de negocios, finanzas, riesgos y auditoría.

Renán Castillo Herrada Director de los Programas de Microfinanzas impartidos por la Universidad Nacional de Educación a Distancia de España (UNED) para América Latina y Supervisor Principal Región Norte de la Gerencia de Productos y Servicios al Usuario de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS). Profesional con amplia experiencia en regulación y supervisión de instituciones financieras. Magíster en Finanzas por la Universidad del

Pacífico, graduado en Economía por la Pontificia Universidad Católica del Perú. >

Myrian Córdova Luna Intendente de Microfinanzas en la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs del Perú. Máster en Administración Pública y Relaciones Internacionales por la Escuela de Políticas Públicas de Maxwell, Syracuse University (USA). Egresada de la Maestría en Finanzas por la Universidad del Pacífico. Ingeniero Industrial por la Universidad de Lima.

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Manuel Luy Molinié Jefe del Departamento de Investigación Económica de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP del Perú. Master in Development Economics, University of Sussex. Magister en Finanzas y Bachiller en Economía por la Universidad del Pacífico.

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Javier Melgarejo Morales Consultor de Empresas y de Entidades Financieras. Líder Capacitador en Microfinanzas y Regulación Bancaria. Docente de la Maestría de Finanzas de la Universidad Nacional Mayor de San Marcos. Experiencia en posiciones gerenciales y ejecutivas en instituciones de microfinanzas y entidades de banca múltiple, en las áreas de riesgos, negocios y de administración. Economista.

Magíster en Administración de Negocios por ESAN.

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Edgardo Montero Sarmiento Gerente de Auditoría Financiera del BBVA Banco Continental. Ex gerente de Planificación, Control de Gestión, MIS y Of. Valor de la misma entidad bancaria. Docente con certificación internacional CEFA - Certified European Financial Analyst (CEFA©), otorgado por el Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF), institución reconocida y avalada por la Federación Europea de Asociaciones de Analistas Financieros (EFFAS). Máster en Administración de Empresas de ESAN, graduado en Ingeniería Industrial por la Universidad de Lima.

información general Inicio:

3 de octubre

Horario: Lunes, miércoles y viernes de 7:00 p.m. a 10:00 p.m.

Duración: 4 meses y medio Inversión: El programa cuenta con un fondo de subvención auspiciado por la Fundación Microfinanzas BBVA.

Subvención de la Fundación Microfinanzas BBVA: S/. 2,416 Inversión del Participante: S/. 2,400 Monto Total del Programa: S/. 4,816

Informes e Inscripciones: Avenida Salaverry 2030, Jesús María, Lima (Perú) T. 219-0101 diplomados@up.edu.pe http://educacionejecutiva.up.edu.pe

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