Carlos Ramírez, CPP
ANÁLISIS DE INTELIGENCIA CRIMINAL Tendencias Globales -‐ Amenazas Reales Ilícitos Patrimoniales v iolentos y n o v iolentos e n M éxico Abril 13, 2011
“Collage” de Inteligencia
El Fraude en México 2010
El secuestro en LATAM
n e d a d i r Segu 020 2
CONCLUSIONES Q & A
Estrategia AnD-‐Lavado
Rompiendo Silos Internos
Tendencias Globales -‐ Amenazas Reales Corrupción Ilícitos patrimoniales no violentos
Impunidad
Ilícitos patrimoniales violentos 3
Diagnós;co (mediciones globales) INDICADORES
O N Gs
Índice de Percepción de Corrupción
RAND CorporaDon
Índice de Estados Fallidos ASI Group
Índice Global de Paz Índice de Fuentes de soborno
STRATFOR Global Intelligence
Think Tanks
ESTUDIOS
4
Video cápsula 1
5
Índice de Percepción de Corrupción País MÁS transparente: Dinamarca. No. 1 Cal. 9.3 País MÁS corrupto: Somalia. No. 178 Cal. 1.1
No. 98 Cal. 3.1
MÁS transparente AL: Chile. No. 21 Cal. 7.2
MÁS corrupto AL: Venezuela. No. 164 Cal. 2.0
6
Video cápsula 2
7
Índice de Fuentes de Soborno No.
País
Calif.
1 2 3
Bélgica Canadá Suiza
8.9 8.8 8.7
12 España 13 Hong Kong 14 Sudáfrica
7.9 7.6 7.5
20
México
6.6
21 22
China Rusia
6.5 5.9
Sector de mayor propensión al soborno: Construcción, Petróleo, Gas, Minería.
El IFS clasifica los 22 principales países exportadores y su propensión empresarial a sobornar en el extranjero. 8
Índice Global de Paz 2010
País
Rango Rango mundial Regional
N. Zelanda Islandia Japón
1 2 3
1 1 2
China Brasil R. Dominic.
80 83 93
12 10 13
México
107
18
Afganistán Somalia Iraq
147 148 149
25 35 18
1. P2 er3 De 10 ceipndicadores, ción de c riminalid 2.de Núm ellos “ miden” el ad. ero de re fugiado 3nivel se . n . Estabdile seguridad idad pol íBca 4. Niveuna l de rseociedad. spet
o a Dere 5. Poten chos Hu cialidad manos d e a c t os terro 6. Núme ristas. ro de mu e r tos x/c 1 7. Nivel 00 mil H de viole . ncia en d 8. Riesg elitos. os de ma nifestac iones vio 9. Núme ro de pr lentas esos x/c 100 mil 10. Núm H. ero de p o l icías púb privados licos y x/c 100 mil hab itantes. 9
Video cápsula 3
10
Estrategia Nacional ALD/FT Integración to ien
SSP
rim ub Enc
40 Recomendaciones + 9
SEGOB
Co loc aci ón
o Cicl
SHCP UIF PGR Fuente principal de LD en México: NARCOTRÁFICO
Carlos Ramírez
11
Actores relevantes ALD/FT SHCP/UIF SSP/PGR PGR
Análisis Financiero
InvesDgación Criminal Judicialización de casos
Detección de operaciones sospechosas IdenHficación de personas Ubicación de origen/desHno de recursos Constatar acHvidades ilícitas Determinar vínculos c/grupos criminales Obtener sentencias condenatorias Decomiso de bienes
EJE RECTOR / OBJETIVO 1. Organización en la Detección 2. NormaDvidad para la Prevención 3. Sup. basada en riesgo e Inteligencia 4. Transparencia en mediciones 12
Nuevos Sujetos Obligados Quienes realicen Queda prohibido • El pago en efecDvo de más de 100 mil pesos p/comprar: • Vehículos A/M/T • Relojes y joyas • Boletos de apuestas • Comprar un bien inmueble c con efectivo, oro o joyas • Los fedatarios públicos están impedidos para escriturar.
• Sorteos o Juegos • Emisión de TC • Préstamos de crédito • Compraventa Inmuebles • Compraventa Joyas y relojes • Venta o renta de vehículos aéreos, marítimos, terrestres • Venta o renta obras de arte • Traslado de Valores • Blindadores vehículos • Servs. Contables y Jurídicos • Notarios y Corredores 13
Video cápsula 4 LD
¿Qué ha realizado la banca mexicana? (Ejemplo)
Carlos Ramírez
14
Proceso de reporte a la UIF Instituciones Financieras Bancos Casas de Bolsa Casas de Cambio Soc. Inversión Org. Aux. Crédito Ent. Ahorro y CP Sofoles
Aseguradoras Afianzadoras
Recepción
Análisis
Diseminación
Órgano Supervisor
UIF
Autoridad Competente
Reportes Supervisión y Sanción
Organismos Nacionales e Internacionales
CNBV
Reportes Supervisión y Sanción
Intercambio de Información
CNSF
Solicitud de denuncias
Reportes
Afores
Centros Cambiarios Transmisores de Dinero (dispersor y pagador)
Supervisión y Sanción
CON SAR
Base de Datos
UIF UIF
Reportes Supervisión y Sanción
Relacionados a posible lavado de dinero
SAT
Otras Bases de Datos
Reportes y denuncias Reportes
PGR
Relacionados a posible Defraudación fiscal
SAT
Carlos Ramírez
Triada ALD = 3Cs su ale s
tu CO CL LO aci on CA IE es C N PR rel IO TE EV e N v EN an t CI ÓN es; i nu
u tes AC an a t FIC up ce RSI reoc N VE no sp IÓ DI ne Co CC cio TE era DE
er Op
Co
no
ce
Conoce tu Riesgo
OR AD
R BO LA CO ION
a
Op
TRIADA ANTILAVADO
Carlos Ramírez
COMBATE
Operaciones relevantes; inusuales; preocupantes INTEGRACION
Conoce a tu CORRESPONSAL
16
PEPs / Recomendación 6 del GAFI
Persona que desempeña funciones públicas en un país extranjero o en el territorio nacional.
17
PEPs / Debida Diligencia Fortalecida
Medida de prevención vs PEPs =
= Enhance Due Diligence (EDD)
18
Etapas del LD vs FT LAVADO DE DINERO
COLOCACIÓN ESTRATIFIC.
Recolección y/o provisión de fondos de origen legal o ilegal
Transformación, movimiento y/u ocultaciónTde los fondos ATENTADO ERRORISTA
PUM Integración de fondos blanqueados en las actividades económicas y financieras legales
Zona de resolución
Financiación de costos logísticos y/u operativos de la organización terrorista 19
UTILIZACIÓN
INTEGRACIÓN
Realización de conversiones y movimientos de los fondos para alejarlos de su origen ilícito
Zona de sinergia sobre métodos de lavado
CONSECUENCIA
DISPOSICIÓN
Introducción de los fondos en el sistema financiero
Zona de sinergia sobre financiación
RECAUDACIÓN
Actividades criminales generadoras de fondos y activos Etapa previa al proceso de lavado
FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO
Video cápsula FT
Carlos Ramírez
20
La que sigue por favor Muchas Gracias Carlos Ramírez