Informe de Gestión de la Junta Directiva y la Administración by Fondo de Empleados del Cerrejón

INFORME DE GESTIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA Y LA ADMINISTRACIÓN

2013

asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos un padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios fam amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociad beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres s daridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hi unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados benefic familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidarid asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos un padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios fam amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociad beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres s daridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hi unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados benefic familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidarid asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos un padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios fam amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociad beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres s daridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hi unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados benefic familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidarid asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos un padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios fam amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociad El siguiente trabajoasociados beneficios familia amor hijos unión padres s beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficiosdocumento familia amor hijos expone unión padreselsolidaridad financiero, social beneficios y administrativo que sepadres solidaridad asociados beneficios familia amor hi daridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados familia amor hijos unión desarrolló en el Fondoasociados de Empleados del amor hijos unión padres solidaridad asociados benefic unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad beneficios familia Cerrejón FONDECOR durante el 2013. familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia-amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidarid asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos un padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios fam amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijosMushaisa-Guajira unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociad 26familia de febrero beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios amor hijos de unión2014 padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres s daridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hi unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados benefic familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidarid asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos un padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios fam amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociad beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres s daridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hi unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados benefic familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidarid asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos un padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios fam amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres 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amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios fam amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociad beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres s daridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hi unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados familia

JUNTA DIRECTIVA Oscar Londoño Escobar Presidente Mario Vergel Insignares Vicepresidente Maricarmen Crespo Ariño Secretario Principales: Nasser Obando Daes Rodrigo Díaz Pataquiva Suplentes: Pedro Pinto Ramírez Angel Puentes Sabagh Luis Hoyos Arcila Eugenio Murgas Saurith Luis Henao Rojas REVISOR FISCAL Orelis Fernández Contreras COMITÉ DE CONTROL SOCIAL Principales: José Reinaldo Quiroga Gómez Presidente Dicson Leaño Martínez Vicepresidente Jorge Villarreal Rodríguez Secretario Suplentes: Wilmer Martínez Celedón Luis Darío Ortíz Chinchilla Dixon Bernate Torres ADMINISTRACIÓN Reinaldo Vargas González Gerente Héctor Peñaranda Durán Subgerente Financiero y de Proyectos Elizabeth Peñuela Guerrero Subgerente Administrativa Ivonne Arias González Coordinadora de Bienestar Social Eddy Benavides Mendivelso Coordinadora de Calidad y Servicio al Cliente Marguie Martínez Daza Coordinadora de Sistemas Edgar Beltrán Rubio Coordinador de Comunicaciones Miguel Sanjuán Martínez Contador

CONTENIDO 6 7 15 20 27 35

Entorno Macroecon贸mico Colombiano Balance Social Balance Financiero Estados Financieros Notas a los Estados Financieros Actividades Administrativas

ENTORNO MACROECONÓMICO

COLOMBIANO

l año 2013 se vivió desde el punto de vista económico con altibajos y diferentes análisis sobre la expectativa y proyecciones de crecimiento luego de que como resultado de un buen tercer trimestre con crecimiento del 5.1%, se evidenciara un freno en el último trimestre que obligó al Ministerio de Hacienda a revisar sus perspectivas de cierre donde finalmente resume como resultados del año, una inflación del 1.94% la más baja en 58 años, un déficit fiscal acorde con la regla fiscal en 2.4% del PIB, una tasa de cambio estabilizada por encima de los $1.900 y un aumento en la reservas internacionales. Otras variables que se destacaron durante el año corresponden al buen comportamiento y crecimiento de los niveles de inversión y la generación de empleo con un crecimiento del 7.6% en el empleo formal y un retroceso del 2.3% del informal. Las perspectivas de crecimiento de la economía para el 2014 según varios analistas se mantiene en niveles del 4.4% por la aceleración del aparato productivo y con una inflación moderada del 3% y se prevé un ciclo contraccionista a partir del segundo semestre lo cual tendrá efectos en las tasas del mercado. No se prevé cambios drásticos en los niveles de empleo donde se estima una mayor dinámica y crecimiento sobre todo en los sectores minero, financiero, servicios sociales y construcción, así mismo, el consumo de los hogares, la inversión pública y las exportaciones repuntaran, estas últimas dada las condiciones de una tasa de cambio más competitiva y con síntomas de estabilidad ante los escenarios globales. Los principales riesgos para la economía colombiana en 2014 corresponderían a un menor aporte del sector externo, un deterioro marcado en la

ideas

confianza de los agentes (por efecto de la incertidumbre electoral) y una profundización de la debilidad de sectores como la industria, ante lo cual las reformas estructurales y la solución al conflicto armado son las respuestas adecuadas. El sector solidario presentó un comportamiento similar al del sector financiero con una menor dinámica del crédito y leve disminución en sus márgenes de rentabilidad dada las bajas tasas de interés y una mayor competencia de las entidades bancarias, sin embargo, los resultados acumulados se espera conserven la solvencia y solidez de los últimos años. En promedio la cartera del sector solidario ha venido creciendo un 13% con un indicador de cartera vencida alrededor del 2.8% cuando la del sector financiero ha estado en niveles del 5.5%, lo que demuestra que el modelo solidario incentiva a que los asociados cumplan con los compromisos de crédito de las entidades donde ellos también ahorran. Según el informe del centro de estudios económicos de la ANIF a futuro, el buen dinamismo del sector cooperativo estará determinado por: i) el mantenimiento de los estándares de la regulación-supervisión y vigilancia; ii) el acceso a mecanismos que permitan afrontar problemas momentáneos de iliquidez; y iii) la competencia con los bancos, en donde el nicho de los créditos de libranza va a estar ampliamente competido entre estas entidades y los establecimientos de crédito. Un reto importante para este año de las organizaciones solidarias tiene que ver con el proceso de implementación de las Normas Internacionales de Información Financiera NIIF las cuales deben ser implementadas a partir de 2016 pero que implica una serie de cambios y desarrollos que se deben ejecutar desde este 2014, dando un vuelco a las prácticas contables tradicionales y llevándolas a un ámbito de índole internacional.

BALANCE SOCIAL FONDECOR 2013

n fondo de Empleados es una entidad sin ánimo de lucro que asocia a los trabajadores de una o varias empresas y que se constituyen con la finalidad de ofrecer servicios de ahorro y crédito a sus asociados y de bienestar social a sus asociados y beneficiarios. En nuestro Fondo, estos beneficios sociales se pueden brindar gracias a los excedentes que anualmente se generan y cuya distribución es aprobada por la Asamblea Anual de Asociados realizada en el mes de Marzo. Acorde a lo establecido en nuestros estatutos, los excedentes que Fondecor genera deben distribuirse de esta manera:

20%

para Reserva legal

10%

para crear un Fondo de Desarrollo Empresarial (FODES)

El remanente se utiliza para crear fondos permanentes o agotables para desarrollar actividades de salud, bienestar, educación, previsión y solidaridad en beneficio de los asociados y sus familiares. De igual manera para crear un fondo para mantener el poder adquisitivo de los aportes sociales. Acorde a lo anterior, en el año 2013 Fondecor benefició a sus asociados por concepto de revalorización de aportes, aprobada en la Asamblea de Marzo de 2013, con la suma que anexamos y adicional a estos valores, reconocimos intereses, llevados al gasto de Fondecor, por concepto de la cuenta de ahorros permanentes:

Beneficio Valor Inversión Revalorización de Aportes Inversión Intereses Ahorros Permanentes

459,499,115 1,463,848,479

Total 1,923,347,594

Este beneficio se entrega equitativamente acorde al valor del aporte con que cuenta cada asociado en su fondo. Para realizar sus labores de bienestar social, Fondecor ha creado cuatro Fondos, los cuales son de carácter agotables. Estos fondos son reglamentados por la Junta Directiva y tienen como objetivo cumplir unos objetivos específicos.

FONDO DE SOLIDARIDAD: Tiene como fin auxiliar a los asociados y beneficiarios en casos de verdadera y comprobada calamidad.

FONDO MICROEMPRESARIAL: Tiene como fin promover programas de capacitación y formación integral para los asociados y sus familias interesados en desarrollar una idea de negocio.

FONDO DEPORTIVO: Tiene como fin financiar programas encaminados a orientar y coordinar actividades deportivas, atendiendo áreas como la promoción, formación, capacitación y patrocinio que tenga como propósito el fomento del deporte de los asociados y sus familias.

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FONDO MICROEMPRESARIAL: En el 2013, realizamos nuestro programa de asesorías microempresariales con el apoyo de la Fundación Coomeva. El programa brindaba asesoría en temas de mercadeo, finanzas y administración a negocios constituidos y en el desarrollo de planes de negocio a ideas de emprendimiento.

FONDO DEPORTIVO: En el 2013, realizamos el primer campeonato de escuelas de formación deportiva, con motivo de nuestros 30 años, patrocinamos la participación de nuestros deportistas en competencias nacionales e internaciones, patrocinamos los campeonatos interclubes y apoyamos el proceso formativo de las escuelas de los clubes. Con recursos de este fondo, se realizaron las actividades de rumbaterapia del programa de control de peso.

FONDO DE BIENESTAR SOCIAL: Con la realización de las actividades programadas con los recursos de este fondo, buscamos el cumplimiento de los siguientes objetivos:

• Promover el desarrollo integral del ser humano. • Generar prácticas de conviven- cia, pensamiento solidario y creativo. • Promover la cultura ecológica. • Fomentar la integración familiar. • Crear hábitos de alimentación y estilos de vida saludable. Programa de Salud: dando continuidad al programa de control de peso y obesidad iniciado en el 2012, continuamos con las jornadas de medición de los indicadores de peso y obesidad de nuestros asociados y beneficiarios. Durante la jornada promocionamos el uso eficiente del pulsómetro, obsequio entregado por Fondecor a sus asociados en el mismo año, el cual cumple con una función preventiva en el área de la salud. Programa de Economía Solidaria: Continuamos con el proceso formativo de nuestro programa Líder Fondecor, mediante el cual capacitamos a los asistentes en temas de liderazgo, comunicación efectiva, manejo de conflictos y emprendimiento.

Programas Juveniles: Se realizó en Hatonuevo la sexta versión del Festival de la Juventud, evento durante el cual se seleccionó el Himno Fondecor, entre las composiciones de once participantes.

BALANCE SOCIAL FONDECOR 2013

Programas Infantiles: Compartimos con los más pequeños la celebración del niño realizando una fiesta vaquera y los acompañamos en sus vacaciones realizando nuestro programa vacacional con énfasis en actividades artísticas. Programas familiares: compartimos con nuestros asociados y sus beneficiarios actividades que ayudaron a fortalecer su vínculo de parejas, a conciliar un sueño satisfactorio y a mejorar su salud e incrementar su conocimiento sobre el medio ambiente. Programas Formativos: teniendo en cuenta la importancia de la educación en el proceso formativo de los seres humanos, diseñamos actividades para generar confianza en nuestras familias, crecimiento personal y crecimiento económico. Programa cultural: llevamos alegría a nuestros asociados y sus familias con la presentación de sábados felicitos. Patrocinios culturales: Acompañamos a nuestros asociados y beneficiarios durante sus presentaciones en los diferentes eventos culturales y educativos a nivel nacional.

“

Una empresa solidaria es aquella que genera espacios de cooperación y apoyo mutuo entre sus asociados, es competitiva en los mercados que opera y es solidaria consigo misma y con la sociedad civil en la cual se inserta.

Fondecor, manteniendo su compromiso con las comunidades que hacen parte de su área de influencia, apoya las diferentes entidades que promueven la educación y el deporte, y participa activamente en el desarrollo de programas educativos a través de la Fundación Fondecor, entidad que lidera la labor de responsabilidad social hacia la comunidad de nuestro Fondo. A continuación presentamos las cifras de las donaciones realizadas.

“

INFORME DE GESTIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA Y LA ADMINISTRACIÓN 2013

DONACIONES Fundación Andrea y Vanessa

Entidad que facilita las comodidades necesarias para realizar su tratamiento contra el cáncer a los niños de los departamentos de la Costa que reciben atención médica en la ciudad de Barranquilla.

500,000

Cruz Roja Urumita

Entidad que lidera un campeonato de Fútbol Infantil con los niños de distintas comunidades.

400,000

CRECES

Patrocinamos la participación de un deportista guajiro en el evento a nivel nacional, organizado por la Corporación para la Rehabilitación y la Educación CRECES.

450,000

Parroquia La Virgen del Carmen - San Juan

Realizamos una donación para la compra de ventiladores para la parroquia.

350,000

ESE - Hospital San José de Maicao

Compra de Juguetes y material didáctico para el área de Pediatría.

400,000

Club Rotario El Cerrejón

Donación de un obsequio para la realización del Bingo Rotario con el objetivo de recaudar fondos para los programas educativos y de salud realizados por la entidad.

200,000

Donación Regalos Navideños

Gestionamos la compra de obsequios navideños para apoyar la labor social realizada por nuestros asociados.

1,000,000

Donación Hogar Geriátrico

Realizamos nuestro evento navideño en el ancianato de la ciudad de Valledupar, en el cual hicimos la entrega de regalos a los ancianos, compartimos la novena con ellos y les dimos una tarde de alegría y diversión.

1,500,000

Fundación Fondecor

Apoyo a los programas educativos liderados por la Fundación Fondecor.

Total

20,000,000 24,800,000

BALANCE SOCIAL FONDECOR 2013

En el año 2013, la Fundación fortaleció su liderazgo como entidad que apoya el desarrollo educativo de La Guajira, a través de la realización de programas que contaron con el apoyo de la Secretaría de Educación de La Guajira, entidad que apoyó la identificación de los beneficiarios para nuestros programas de donaciones de Kits Escolares y de la Sala de Cómputos de la Escuela Nuestra Señora del Pilar del Municipio de Barrancas, además, con la participación activa de las escuelas públicas de los municipios de Urumita, San Juan, Villanueva y Fonseca en nuestro primer concurso de fotografía medioambiental. De igual manera fuimos reconocidos a nivel nacional por nuestra participación en el Concurso Ventures, el evento más importante de emprendimiento en Colombia, por invitación del Ministerio de Cultura. Participamos en la categoría Innovación en Educación y Cultura con nuestro proyecto de “Que Rico es Leer”, el cual fomenta la lectura en niños en los idiomas Español y Wayuunailki. La siguiente, fue la inversión realizada en cada uno de nuestros programas:

PROYECTOS EDUCATIVOS Programa de Lectura “Que Rico es Leer”: se entregaron más de mil ejemplares de nuestra cartilla en las escuelas de los municipios de Manaure, Uribia y Riohacha.

$ 9.000.000

Programa de Astronomía: se realizaron tres observaciones astronómicas en las comunidades de Media Luna (Uribia), El Cerrito y Guamachiro (Hatonuevo).

$ 2.500.000

Programa de Aulas Móviles de Sistemas: continuamos con este programa formativo del paquete de Microsoft y con los procesos de inclusión de NTIC’s en los pensum académicos del área primaria, a través del uso de diversos softwares educativos y del computador como herramienta de apoyo al proceso académico.

$ 12.000.000

Concurso de Fotografía Medioambiental: con el tema “Daños Medioambientales realizados por el Hombre”, se formaron a los participantes en estos temas. Con la información adquirida, los participantes captaron con el lente de su cámara la mejor imagen que reflejara este impacto en el ecosistema. El concurso tenía un componente de uso de las redes sociales a través de los cuales los jóvenes invitaban a familiares, compañeros y allegados a votar por su foto.

$ 8.000.000

Proyecto Exced: apoyamos económicamente este programa que tiene como objetivo fortalecer las competencias de matemáticas de nuestros jóvenes.

$ 2.421.240

300 Kits escolares: fueron entregados en los municipios de Manaure, Distracción, Vía Férrea y la comunidad del Paraíso.

$ 11.500.000

Adecuación Computadores Fondecor, Regalos Navideños, Presentación Cuenteros: Adecuamos una sala de cómputos de la comunidad indígena de Chorrera, apoyamos las donaciones de regalos navideños de Fondecor y realizamos una presentación del festival de cuenteros de Riohacha en el Municipio de Albania.

$ 7.000.000

Sala de cómputos Nueva: Realizamos la compra de veinte equipos de escritorio y un video beam para la escuela nuestra señora del pilar de Barrancas.

$ 15.000.000

Total Inversión Social 2013

$ 67,421,240

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BALANCE SOCIAL EN CIFRAS: FONDO MICROEMPRESARIAL Ejecución

PLAN SOCIAL FONDECOR 2013 FONDO MICROEMPRESARIAL

19.169.013

Programa

Número Monto

FONDO DEPORTIVO

120.000.000

Asesorías Microempresariales

15.030.866

FONDO DE SOLIDARIDAD

122.026.500

Total Ejecutado

15.030.866

FONDO BIENESTAR SOCIAL

680.132.157

Total Plan Social 2013

941.327.670

Total Ejecutado

865.361.144

FONDO MICROEMPRESARIAL

FONDO DEPORTIVO Ejecución

2013

$ 19.169.013

Programa Monto Formación 47.042.499 Promoción 29.675.946 Patrocinio 18.729.792 Capacitación 0 Total Ejecutado

95.448.237

FONDO DEPORTIVO 2013

$ 120.000.000

BALANCE SOCIAL FONDECOR 2013

FONDO DE SOLIDARIDAD

FONDO DE SOLIDARIDAD Ejecución Tipo de Auxilio Fallecimiento de Beneficiario Fallecimiento de Asociado Enfermedad Ruinosa Destrucción de Vivienda Incapacidad Discapacidad Física y Mental Total Ejecutado

2013

Número

Monto

124

54.789.300

1.326.375

10.611.000

1.326.375

52 22.990.500 70

30.948.750

276

121.992.300

Nota: teniendo en cuenta que los recursos se agotaron la Junta Directiva de Fondecor autorizó llevar al gasto el siguiente número de auxilios: Tipo de Auxilio

Número

Monto

Fallecimiento de Beneficiario

3.537.000

Fallecimiento de Asociado

442.125

Enfermedad Ruinosa

442.125

Destrucción de Vivienda

442.125

Incapacidad

4 1.768.500

Total

$ 122.026.500

FONDO DE BIENESTAR SOCIAL Ejecución Programa Monto Programa de Salud

28.296.000

Auxilios Educativos

289.739.250

Eduación Solidaria

294.285.676

Total Ejecutado

632.889.741

15 6.631.875

2013

$ 28.296.000

FONDO DE BIENESTAR SOCIAL Beca Fondecor 2013 Monto

Silvana López Gómez

7.074.000

Keisha Castillo Romero

7.074.000

Total Grupo A Grupo B Viviana Rey Carolina Díaz Barrientos Total Ejecutado

Monto 7.074.000 7.074.000 28.296.000

6.874.991

Talleres y Eventos culturales y Recreativos

BECA FONDECOR

Grupo A

13.693.824

Beca Fondecor

FONDO DE BIENESTAR SOCIAL 2013

$ 680.132.157

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BALANCE SOCIAL EN CIFRAS:

TALLERES Y EVENTOS 2013

$ 341.346.821 FONDO DE BIENESTAR SOCIAL Talleres y Eventos 2013 Programas

Beneficiarios

Monto

Programas Juveniles

120

33.274.522

Programas Infantiles

1588

82.507.879

Programas Familiares

616

61.176.571

Programas Formativos

935

92.122.834

Patrocinios Culturales y Educativos Programa Cultural

7.063.280

430

18.140.590

Total Ejecutado 294.285.676

AUXILIOS EDUCATIVOS 2013

$ 289.739.250

FONDO DE BIENESTAR SOCIAL Auxilios Educativos 2013 Calendario A Auxilio Universitario Auxilio Técnico

Número

Monto

317

93.435.750

2.947.500

Auxilio Secundaria

133

39.201.750

Auxilio Primaria

279

52.630.560

Total Calendario A

188.215.560

Calendario B Auxilio Universitario Auxilio Técnico

Número

Monto

300

88.425.000

884.250

Auxilio Secundaria

8.253.000

Auxilio Primaria

3.961.440

Total Calendario B

101.523.690

familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres so15familidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios lia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociadosequipo beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados benesolución ficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor

BALANCE FINANCIERO FONDECOR 2013

ACTIVOS Activo Total

Fondo de Liquidez Vr. Mínimo FL.

Fondo de Liquidez

2500 2,356 2000

2,341

2,370

2,380

2,444

2,190

1500

1000

500

0 dic-12

sep-13

dic-13

El fondo de liquidez corresponde a los recursos disponibles que se deben mantener en cuentas destinadas para este, equivalente como mínimo al 10% del valor de los depósitos de la organización. Los depósitos al corte de diciembre de 2013 ascienden a $23.799 millones de pesos.

INFORME DE GESTIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA Y LA ADMINISTRACIÓN 2013

ACTIVOS Cartera vencida de créditos de asociados

Cartera de créditos de asociados Saldo de Cartera

Indicadores requeridos por Supersolidaria

Cartera Vencida

La cartera de crédito a asociados está compuesta por las diferentes línea de crédito vigentes. Las de mayor participación:

13% 9%

Comportamiento 2013

La cartera vencida de asociados presenta una recuperación importante luego de la recuperación y normalización de las obligaciones dejadas de recaudar durante el periodo de huelga de la compañía Cerrejón a inicios del año y las gestiones de cobranza.

29%

44%

Indicadores requeridos por Fondecor

BALANCE FINANCIERO FONDECOR 2013

PASIVOS Depósitos y Exigibilidades

Provisiones de cartera P. General

P. Individual

1200

1000

491

CDAT<6M

25000 416

800

600

Ahorro Permanente

CDAT>6M

Ahorro Programado

434

339

5,260

4,992

343 20000

3,286

475 643

693

15000

5,813

6,447

5,377

11,828

12,340

12,656

dic-12

sep-13

dic-13

400

10000 200

319

5000

0 dic-12

sep-13

dic-13

Las provisiones de cartera se realizan de acuerdo con los procedimientos y normas legales brindando respaldo a los recursos de los asociados ante eventuales pérdidas de recursos. Este año se observa el aumento en la provisión general, debido a cambios legales que obligaron a incrementar la provisión general hasta llegar al 1% a diciembre de 2013, realizando ajustes trimestrales.

Ahorro Programado

35000 30000

20000

29,080

30,031

27,151

15000 10000 5000 0 dic-12

CDAT Ahorro Permanente

PATRIMONIO

25000

La cuenta de depósitos y exigibilidades reúne los recursos depositados por los asociados en las diferentes modalidades de ahorros.

sep-13

dic-13

El patrimonio lo conforman los aportes sociales de los asociados, las reservas legales y voluntarias, fondos de destinación específica y los excedentes del periodo. Crecimiento del 10% con relación al año anterior.

INFORME DE GESTIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA Y LA ADMINISTRACIÓN 2013

ESTADOS DE RESULTADOS Ingresos

Excedentes Excedentes Ingresos

2500

10000 2000

8000

2,169.6

9,014.8 6000

1500

7,912.5

2,139.7 1,893.8

7,336.0 1000

4000 500

2000 0

dic-11

dic-12

Los ingresos los constituyen principalmente los intereses de créditos seguido de las recuperaciones de cartera, los ingresos por rendimientos financieros y otros servicios (retorno de proveedores y otros convenios).

Costos y Gastos Costos del S/V

Gastos

8000 7000 6000

3,607.7 3,131.8

5000 4000

2,769.3

3000 2000 1000 0

2,935.5

3,277.1

2,421.9

dic-11

dic-12

dic-13

En los costos, los de mayor impacto son los intereses por obligaciones financieras y el interés reconocido al ahorro permanente. En los gastos, para este periodo, el de provisiones es el de mayor impacto por los cambios de ley que se aplicaron durante el año 2013.

Los excedentes alcanzados a diciembre ascienden a $2.139.7 millones, lo que representa un 13% de crecimiento con relación al año anterior y un cumplimiento del 108% de los excedentes presupuestados para el 2013.

BALANCE FINANCIERO FONDECOR 2013

EXCEDENTES

$2,139.7 millones 13% incremento con relaci贸n al 2012.

familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres so20 asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familidaridad lia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres so-

ESTADOS

FINANCIEROS FONDECOR 2013

ESTADOS FINANCIEROS FONDECOR 2013

FONDO DE EMPLEADOS DEL CERREJÓN - FONDECOR BALANCE GENERAL COMPARATIVO Cifras expresadas en millones de pesos. Variación ITEM

NOTAS

Dic. de 2013

Dic. de 2012

Valor

ACTIVO Disponible Inversiones Cartera de asociados (Neto) Cuentas por Cobrar (Neto) Propiedad Planta y Equipo (Neto) Diferidos Otros activos

3-5 2.936 1.986 950 48% 6 1.923 1.861 62 3% 7 68.145 60.965 7.180 12% 8-13 155 132 23 17% 14 231 224 7 3% 15 37 57 -20 -35% 16-17 83 110 -27 -25%

TOTAL ACTIVO

73.510

65.335

8.175

13%

CUENTAS DE ORDEN

84.490

76.150

8.340

11%

PASIVO 37.128 35.752 1.376 4% Exigibilades y depósitos 18-20 23.799 21.904 1.895 9% Obligaciones financieras 21-22 12.303 12.973 -670 -5% Cuentas por Pagar 23-29 1.026 875 151 17% OBLIGACIONES DE L.P.

4.025

Obligaciones financieras de largo plazo

4.025

3.938

4526%

FONDOS SOCIALES

968

828

140

17%

47 0 25 4 603 289

63 0 11 1 414 339

-16 -25% 0 0% 14 127% 3 300% 189 46% -50 -15%

1.135

1.235

1.135

1.235

-100 -8%

223

282

-59 -21%

43.479

38.184

Fondo de Bienestar Social Fondo de Solidaridad Fondo Deportivo Fondo Micrempresarial Fondo de Desarrollo Fondo Inversión Empresarial OTROS FONDOS

Fondo de Garantia OTROS PASIVOS

32-33

TOTAL PASIVO

5.295

14%

PATRIMONIO Aportes Sociales Reservas Fondos de Destinación Específica Auxilios y Donaciones Excedentes del ejercicio TOTAL PATRIMONIO

30.031

27.151

2.880

11%

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO

73.510

65.335

8.175

13%

CUENTAS DE ORDEN

84.490

76.150

8.340

11%

REINALDO VARGAS GONZÁLEZ Gerente

23.941 21.736 2.205 10% 3.814 3.435 379 11% 56 6 50 833% 80 80 0 0% 2.140 1.894 246 13%

MIGUEL SANJUAN M. Contador T.P. No. 16442-T

ORELIS FERNÁNDEZ Revisor Fiscal T.P. No 60769-T

INFORME DE GESTIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA Y LA ADMINISTRACIÓN 2013

ESTADO DE RESULTADO COMPARATIVO Información diciembre de 2013 Acumulado enero - diciembre 2013

Cifras expresadas en millones de pesos. CONCEPTO

2013

Variación VALOR

2012

INGRESOS OPERACIONALES SERVICIO DE MENSAJERÍA INGRESO POR RECUPERACIONES INTERESES CRÉDITO DE CONSUMO INGRESOS FINANCIEROS INGRESOS ADMINISTRATIVOS Y SOCIALES INGRESOS OTROS SERVICIOS

4 338 8.032 133 114 394

TOTAL INGRESOS OPERACIONALES

9.015

5 216 7.033 177 118 364

7.913

-1 122 999 -44 -4 30

1.102

-20% 56% 14% -25% -3% 8% 14%

Menos: COSTO SERVICIO DE CRÉDITO

INTERESES CDATS INTERESES AHORRO PERMANENTE INTERESES AHORRO CONTRACTTUAL IMPUESTO GRAVAMEN MOVIMIENTOS FINANCIEROS INTERESES CRÉDITOS BANCARIOS

649 1.464 27 127 1.010

698 1.353 23 139 723

-49 111 4 -12 287

-7% 8% 17% -9% 40%

TOTAL COSTO SERVICIO DE CRÉDITO

3.277

2.936

341

12%

EXCEDENTE BRUTO

5.738

4.977

761

15%

Menos: GASTOS OPERACIONALES GASTO ADMINISTRATIVO GASTO GENERAL GASTO DE PROVISIÓN GASTO DE DEPRECIACIÓN Y AMORTIZACIONES GASTO FINANCIERO

1.422 1.567 387 182 50

1.276 1.254 335 180 87

146 313 52 2 -37

11% 25% 16% 1% -43%

TOTAL GASTOS OPERACIONALES

3.608

3.132

476

15%

EXCEDENTE OPERACIONAL

2.130

1.845

285

15%

-39

-80%

246

13%

Más INGRESOS NO OPERACIONALES EXCEDENTES DEL EJERCICIO

REINALDO VARGAS GONZÁLEZ Gerente

10 2.140

MIGUEL SANJUAN M. Contador T.P. No. 16442-T

49 1.894

ORELIS FERNÁNDEZ Revisor Fiscal T.P. No 60769-T

ESTADOS FINANCIEROS FONDECOR 2013

EJECUCIÓN PRESUPUESTAL Información - diciembre de 2013

Cifras expresadas en millones de pesos. Acumulado dic. de 2013 Ejecución Presupuesto

ITEM

Variación Valor

INGRESOS OPERACIONALES SERVICIO DE MENSAJERÍA INGRESOS POR RECUPERACIONES INTERESES CRÉDITOS DE CONSUMO INGRESOS FINANCIEROS INGRESOS ADMINISTRATIVOS Y SOCIALES INGRESOS OTROS SERVICIOS

4 338 8.032 133 114 394

TOTAL INGRESOS OPERACIONALES

9.015

6 263 7.914 175 116 328 8.802

-2 75 118 -42 -2 66

-33% 29% 1% -24% -2% 20%

213

2,4%

Menos: COSTO SERVICIO DE CRÉDITO

INTERESES CDATS INTERESES AHORRO PERMANENTE INTERESES AHORRO CONTRACTTUAL IMPUESTO GRAVAMEN MOVIMIENTOS FINANCIEROS INTERESES CRÉDITOS BANCARIOS

649 1.464 27 127 1.010

694 1.508 24 140 880

-45 -44 3 -13 130

-6% -3% 13% -9% 15%

TOTAL COSTO SERVICIO DE CRÉDITO

3.277

2.246

EXCEDENTE BRUTO

5.738

5.556

182

Menos: GASTOS OPERACIONALES GASTO ADMINISTRATIVO GASTO GENERAL GASTO DE PROVISIÓN GASTO DE DEPRECIACIÓN Y AMORTIZACIONES GASTO FINANCIERO

1.422 1.567 387 182 50

1.438 1.576 330 182 58

-16 -9 57 -8

-1% -1% 17% 0% -14%

TOTAL GASTOS OPERACIONALES

3.608

3.584

EXCEDENTE OPERACIONAL

2.130

1.972

158

168

Más INGRESOS NO OPERACIONALES EXCEDENTES DEL EJERCICIO

2.140

REINALDO VARGAS GONZÁLEZ Gerente

1.972

OSCAR LONDOÑO ESCOBAR Presidente Junta Directiva

INFORME DE GESTIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA Y LA ADMINISTRACIÓN 2013

ESTADO DE CAMBIOS EN LA SITUACIÓN FINANCIERA POR LOS AÑOS TERMINADOS EL 31 DE DICIEMBRE DE 2013 Y 2012 Cifras expresadas en millones de pesos. 2013

2012

FUENTES RECURSOS FINANCIEROS GENERADOS POR LAS OPERACIONES DEL AÑO: EXCEDENTES DEL EJERCICIO

2.140

1.894

67 68 389

66 74 335

2.664

2.369

Aumento de Aportes de Asociados Aumento de Ahorros Permanentes de Asociados Aumento de ahorros Contractuales de asociados Aumento de Obligaciones Financieras Aumento de los Fondos sociales y de garantía Aumento de Reserva Legal

2.206 828 133 3.938 90 379

2.312 1.121

RECURSOS GENERADOS POR OTRAS FUENTES

7.574

4.222

10.238

6.591

6.883 50 75 20 1.894

11.025 129 116 2.170

TOTAL RECURSOS FINANCIEROS UTILIZADOS EN EL AÑO

8.922

13.440

AUMENTO (DISMINUCIÓN) EN EL CAPITAL DE TRABAJO

1.316

(6.849)

887 754 1 686 23 -

(95) (793) 1 (352) (8) (1)

1.671

(1.249)

(738) 69 156 1.071 (138) (65)

5.070 (68) 147 431 54 (34)

355

5.600

1.316

(6.849)

MENOS GASTOS QUE NO AFECTARON EL CAPITAL DE TRABAJO Amortización de cargos Diferidos Depreciación Propiedad, Planta y Equipo Provisión Cartera y Cuentas por Cobrar CAPITAL DE TRABAJO GENERADO POR LA OPERACIÓN RECURSOS FINANCIEROS GENERADOS POR OTRAS FUENTES

TOTAL RECURSOS FINANCIEROS GENERADOS EN EL AÑO

8 411 370

USOS RECURSOS FINANCIEROS UTILIZADOS EN: Aumento de cartera a largo plazo Aumento en inversiones (Acciones y aportes) Compra de Propiedad, Planta y Equipo Compra de Licencias , software y otros cargos diferidos Distribución de Excedentes año anterior

CAMBIOS EN CAPITAL DE TRABAJO Aumentos(disminuciones) en el Activo Corriente Caja y Bancos Fondo de Liquidez Inversiones Temporales Cartera de Asociados(Neto) Cuentas por Cobrar(Neto) Gastos Pagados Por Anticipado Disminuciones (Aumentos) en el Pasivo Corriente Obligaciones Financieras Corto Plazo Sobregiros Bancarios Cuentas Por Pagar C.D.A.T.S. Ahorro Contractual Obligaciones Laborales y Pasivos estimados AUMENTO (DISMINUCIÓN) EN EL CAPITAL DE TRABAJO

REINALDO VARGAS GONZÁLEZ Gerente

MIGUEL SANJUAN M. Contador T.P. No. 16442-T

ORELIS FERNÁNDEZ Revisor Fiscal T.P. No 60769-T

ESTADOS FINANCIEROS FONDECOR 2013

ESTADO DE CAMBIOS EN EL PATRIMONIO 31 DE DICIEMBRE DEL 2013

Cifras expresadas en millones de pesos. SALDO DICIEMBRE 2012 DISMINUCIONES APORTES SOCIALES

21.736

SALDO DICIEMBRE 2013

AUMENTOS

1.615

3.820

VARIACIÓN %

23.941

RESERVAS PROTECCIÓN DE APORTES O RESERVA LEGAL RESERVAS ESPECIALES

3.420 15

0 0

379 0

3.799 15

11 0

TOTAL RESERVAS

3.435

379

3.814

FONDOS DE DESTINACIÓN ESPECÍFICA FONDOS SOCIALES CAPITALIZADOS FONDOS DE REVALORIZACIÓN DE APORTES 6 462

50 462

50 6

100 0

TOTAL FONDOS DE DESTINACIÓN ESPECÍFICA

512

833

462

SUPERAVIT DONACIONES

80 0

TOTAL SUPERAVIT

EXCEDENTES DE EJERCICIOS ANTERIORES

1.894

(100)

EXCEDENTE DEL EJERCICIO EN CURSO

2.140

100

27.151

3.971

6.851

30.031

TOTAL PATRIMONIO

REINALDO VARGAS GONZÁLEZ Gerente

MIGUEL SANJUAN M. Contador T.P. No. 16442-T

ORELIS FERNÁNDEZ Revisor Fiscal T.P. No 60769-T

INFORME DE GESTIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA Y LA ADMINISTRACIÓN 2013

FONDO DE EMPLEADOS DEL CERREJÓN FONDECOR ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO COMPARATIVO Registra detalladamente el Efectivo recibido y pagado durante el periodo, clasificado por actividades de: Operación, Inversión y Financiación.

Cifras expresadas en millones de pesos. 2013

2012

VARIACIÓN

1. FLUJO DE EFECTIVO EN ACTIVIDADES DE OPERACIÓN:

3.233 2.547 (260) (22) 3.305 421 3.852

10 8 (26) (8) 93 5 (43)

2. FLUJO DE EFECTIVO EN ACTIVIDADES DE INVERSIÓN:

+ EFECTIVO RECIBIDO EN RECAUDO DE CARTERA E INTERESES - EFECTIVO ENTREGADO EN CALIDAD DE PRÉSTAMO - EFECTIVO PAGADO POR GASTOS ADMINISTRATIVOS - EFECTIVO PAGADO EN INTERESES Y OTROS GASTOS FINANCIEROS + EFECTIVO RECIBIDO POR OTROS INGRESOS OPERACIONALES - EFECTIVO PAGADO POR OTROS EGRESOS OPERACIONALES EFECTIVO NETO DE ACTIVIDADES DE OPERACIÓN - ADQUISICIÓN PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPO - COMPRA DE SOFTWARES Y/ O LICENCIAS - INVERSIÓN EN TÍTULOS VALORES EFECTIVO NETO EN ACTIVIDADES DE INVERSIÓN

34.280 35.760 728 240 6.854 9.459 (5.053) 50 19 50 (119)

31.047 33.213 988 262 3.549 9.038 (8.905) 122 31 1.199 (1.352)

(72) (12) (1.149) 1.233

(59) (39) (96) (91)

3. FLUJO DE EFECTIVO EN ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN:

+ EFECTIVO RECIBIDO POR APORTES SOCIALES Y AHORROS - EFECTIVO PAGADO POR DEVOLUCIÓN DE APORTES + EFECTIVO RECIBIDO POR DEPÓSITOS DE ASOCIADOS (CDATS - AHO. PROG.) - EFECTIVO PAGADO POR CANCELACIÓN DE CDATS Y AHORRO PROGRAMADO + EFECTIVO RECIBIDO POR CRÉDITOS ADQUIRIDOS - EFECTIVO PAGADO POR CRÉDITOS ADQUIRIDOS EFECTIVO NETO EN ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN

INCREMENTO NETO EN EFECTIVO (1+2+3) EFECTIVO NETO AL INICIO DEL PERIODO EFECTIVO NETO AL FINAL DEL PERIODO

REINALDO VARGAS GONZÁLEZ Gerente

4.188 486 4.358 3.426 7.100 5.612 6.122 950 1.986 2.936

MIGUEL SANJUAN M. Contador T.P. No. 16442-T

4.495 739 4.738 4.217 8.000 3.581 8.696 (1.561) 3.547 1.986

(307) (7) (253) (34) (380) (8) (791) (19) (900) (11) 2.031 57 (2.574) (30) 2.510 (1.561) 949

ORELIS FERNÁNDEZ Revisor Fiscal T.P. No 60769-T

(161) (44) 48

familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres so27familidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios lia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor

NOTAS A

LOS ESTADOS FINANCIEROS FONDECOR 2013

NOTA No. 1: CONTROL Y VIGILANCIA La Superintendencia de Economía Solidaria es la entidad que actualmente supervisa el funcionamiento de los Fondos de Empleados.

NOTA No. 2: SISTEMA CONTABLE El sistema contable usado es el de causación. En lo que respecta al registro, clasificación y resumen de la información contable, éstos se ciñen a la metodología contenida en el Plan Único de Cuentas y Procedimientos Contables para los Fondos de Empleados expedidos por la Superintendencia de Economía Solidaria.

NOTA No. 3: CAJA Su saldo representa los dineros pendientes por consignar en bancos y los fondos fijos de cajas menores de la Mina y Barranquilla así: ITEM

BARRANQUILLA MINA TOTAL

Dineros por consignar en bancos

135.009,00

407.354,39

542.363,39

Cajas menores y fondos fijos

589.500,00

412.650,00

1.002.150,00

TOTAL

724.509,00

820.004,39

1.544.513,39

NOTA No.4: BANCOS Corresponde a los saldos en libros de cuentas corrientes, de ahorros y fiducias a diciembre 31 del 2013 detallado de la siguiente manera: ITEM VALOR Depósitos en Cuentas de Ahorro Depósito en Cuenta Corriente SALDOS BANCOS

407.794.012,54 1.911.306.987,39 2.319.100.999,93

INFORME DE GESTIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA Y LA ADMINISTRACIÓN 2013

NOTA No. 5: FONDO DE LIQUIDEZ Fondo constituido para dar cumplimiento al Decreto 790 del 31 de marzo de 2003, el cual equivale a un monto de por lo menos el 10% de los depósitos de los asociados. Este fondo se debe mantener en Bancos Comerciales, Organismos Cooperativos de Grado Superior, Firmas Comisionistas de Bolsa, vigilados por la Superintendencia Financiera en la modalidad de cuentas de ahorro, CDT’S, CDAT’S y bonos ordinarios emitidos por la entidad. ITEM

Saldos a dic. 30 de 2013

Resolución 009 y Decreto 790

CDAT´S

10.804.353.124,00

1.080.435.312,40

AHORROS PERMANENTES

12.656.269.259,02

1.265.626.925,90

AHORRO CONTRACTUAL

338.681.070,00

33.868.107,00

23.799.303.453,02

2.379.930.345,30

TOTAL

El siguiente es el detalle del fondo de liquidez incluidas las inversiones en CDTs que se relacionan en la Nota No 6: ENTIDAD

Valor

Helm Bank

Tipo de inversión

597.690.331,24

Cuenta de Ahorros

12.927.331,64

Cuenta de Ahorros

Skandia

5.130.297,92

Fiduciarias

TOTAL

615.747.960,80

Banco Popular S.A.

NOTA No. 6: INVERSIONES Corresponden a Inversiones en C.D.A.T’S, CDT y Acciones efectuadas en las siguientes entidades:

ENTIDAD ANALFE (CDAT)

PERÍODO

TASA E.A.

Año Vencido

4,81%

26.765.124,00

VALOR

VENCIMIENTO Marzo 17 de 2014

Banco BBVA (CDT)

Semestral Vencido

4,15%

500.000.000,00

Marzo 28 de 2014

Banco BBVA (CDT)

Año Vencido

5,65%

100.000.000,00

Junio 27 de 2014

Banco Sudameris (CDT)

Semestral Vencido

6,00%

208.843.700,00

Enero 08 de 2014

Banco Sudameris (CDT)

Semestral Vencido

6,55%

318.995.974,00

Mayo 14 de 2014

Banco Colpatria

Periodo Vencido

5,85%

300.000.000,00

Abril 25 de 2014

Sufinanciamiento

Periodo Vencido

5,05%

300.000.000,00

Septiembre 11 de 2014

Coopcentral

Periodo Vencido

Enero 10 de 2014

5,20%

100.000.000,00

Acciones

50.000.000,00

TOTAL

1.904.604.798,00

Lavandería Técnica Espec.

Intereses Causados: ENTIDAD

DETALLE VALOR

ANALFE

Intereses causados dic. 30 de 2013

512,297.00

Cdts Fondo Liquidez

Intereses causados dic. 30 de 2013

17,789,699.00

TOTAL 18,301,996.00 TOTAL INVERSIONES

1.922.906.794.00

NOTAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS FONDECOR 2013

NOTA No. 7: CARTERA DE CRÉDITOS A ASOCIADOS Rubro conformado por las diferentes líneas de crédito, clasificado por categorías así: Linea de Crédito Categoría A (No Vencida)

Categoría B (31-60 días vencida)

Categoría C (61-90 días vencida)

Categoría D (91-180 días vencida)

Categoría E (mayor a 180 días vencida)

TOTAL

P.R.A.

28.592.365.414

46.904.860

27.714.605

39.447.642

88.315.820

28.794.748.341

P.L.I.

20.619.837.034

36.508.096

63.017.188

45.722.066

169.023.647

20.934.108.031

AVANCES SALARIO Y PRIMA VACACIONAL COMPUTADORES UNIVERSITARIO ESTUDIANTIL VEHICULO

6.844.628

TESORERÍA SOAT CONSOLIDACIÓN

8.850.357 25.834.570

455.899

204.087.843

24.714.192

24.336.057

6.405.133

6.272.886.682

12.152.438

781.688

12.934.126

3.144.146

485.298.325

481.326.193

SALUD

470.386

25.834.570

6.242.145.492

PROVEEDORES

1.535.343

827.986

4.333.767

62.653.031

3.813.747.439

115.018.760

58.590.747

72.185.082

47.050.029

4.106.592.057

Destinacion Específica

133.383.349

418.709

487.940

1.591.147

1.717.787

137.598.932

COMPRA DE CARTERA

7.321.263.756

39.873.614

42.237.829

77.759.325

245.355.903

7.726.490.427

EXASOCIADOS

147.750.170

7.727.988

MICROEMPRESARIAL

194.819.930

TOTAL

67.887.715.145

270.788.084

163.591

9.393.753 203.968.982

236.705.262

71.726.789

227.368.538

19.859.438

224.073.121

653.850.766

69.253.028.239

La Resolución No. 1507 de noviembre de 2001 en el Artículo 9o. determina que para el cálculo de la provisión, se debe tener en cuenta la regla de arrastre, es decir, que cuando los créditos de un deudor califiquen en B, C, D o en E, se deberá llevar a la categoría de mayor riesgo los demás créditos de la misma clasificación, otorgados a dicho deudor. De este procedimiento se exceptúan los créditos al día y garantizados como mínimo en un 100% por los aportes sociales y ahorros permanentes.

ANÁLISIS DE LA CARTERA VENCIDA

Realmente Vencida

Ley del Arrastre

TOTAL CARTERA VENCIDA

Categoría B (31-60 días vencida)

163.033.442,00

107.754.642,00

270.788.084,00

Categoría C (61-90 días vencida)

141.121.103,00

62.847.879,00

203.968.982,00

Categoría D (91-180 días vencida)

209.428.234,00

27.277.028,00

236.705.262,00

Categoría E (mayor a 180 días vencida)

546.199.960,00

107.650.806,00

653.850.766,00

1.059.782.739,00

305.530.355,00

1.365.313.094,00

TOTAL

PROVISIÓN VALOR Individual

415.860.807,00

General

692.530.282,39

TOTAL

1.108.391.089,39

INFORME DE GESTIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA Y LA ADMINISTRACIÓN 2013

NOTA No. 8: CUENTAS POR COBRAR ASOCIADOS Corresponde a las cuotas en mora de seguros de asociados, a la causación de las cuotas de administración por los créditos vacacional y estudiantil, la causación de las cuotas de afiliación y la causación de las cuotas por otros servicios prestados por convenios con proveedores.

NOTA No. 9: ANTICIPOS DE CONTRATOS Y OTROS GASTOS Corresponde a anticipos de proveedores y de gastos de viajes a Diciembre 31 de 2013.

NOTA No. 10: INTERESES CORRIENTES CAUSADOS Es la causación de los intereses corrientes de los créditos vencidos de 1 a 60 días.

NOTA No. 11: ANTICIPO DE IMPUESTO (I.V.A. RETENIDO) Retenciones 15% del IVA facturado por FONDECOR en el bimestre de noviembre-diciembre de 2013 en el cobro del retorno administrativo a las compañías de seguros por el recaudo de las cuotas de las primas de los seguros y a los proveedores que se les cobra la pauta publicitaria de la revista de Fondecor. Esta retención de IVA la efectúan estos proveedores por ser grandes contribuyentes del impuesto a la renta.

NOTA No. 12: OTRAS CUENTAS POR COBRAR Corresponde a los siguientes cargos detallados así:

ENTIDAD PROVEEDORES FONDECOR

VALOR OBSERVACIÓN 34.896.544,00

Publicidad Revista Fondecor y otros cargos a proveedores

SALDO ASOCIADO RETIRADOS

1.053.601,00

Asociados retirados de Cerrejón

VARIOS

9.467.604,00

Cargos varios asociados, Cerrejon, Fecen y otros

TOTAL

45.417.749,00

NOTA No. 13: PROVISIÓN CUENTAS POR COBRAR Teniendo en cuenta la aplicación de la Resolución 1507 de noviembre de 2001 sobre la provisión individual de cartera, se calculó también el valor de la provisión del 100% de los intereses corrientes de cuotas atrasadas de los créditos de cartera vencidos con más de 61 días y la provisión individual de Cuentas por Cobrar sobre los saldos con vencimiento mayor a 360 días.

NOTA No. 14: PROPIEDAD PLANTA Y EQUIPO Representa el valor de los muebles, equipos de oficina y equipos de computación y su respectiva depreciación.

NOTA No. 15: ACTIVOS DIFERIDOS Cargos Diferidos: corresponde al saldo de la nueva versión del Software SIMCO PLUS CYGNUS adquirido en noviembre de 2010, cuya amortización es a 3 años a partir del mes de Diciembre de 2010 y vence en Diciembre de 2013.

NOTAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS FONDECOR 2013

NOTA No. 16: INTANGIBLES Su saldo por amortizar se detalla así:

TOTAL COSTO LICENCIAS

179.586.438,10

VALOR AMORTIZADO

139.329.948,10

SALDO POR AMORTIZAR

40.256.490,00

NOTA No. 17: INVERSIONES EN APORTES SOCIALES ENTIDAD

VALOR

ANALFE (Aportes y Ahorros) FINANCIAFONDOS (Aportes)

INVERSIÓN NETA

1.016.649,00

40.240.092,00

1.000.000,00

FUNDACIÓN FONDECOR (Aportes) COOPCENTRAL (Aportes) TOTAL

PROVISIÓN

1.016.649,00

785.552,39

43.042.293,39

Analfe: En calidad de asociados de la Asociación Nacional De Fondos Empleados - ANALFE tenemos aportes y ahorros permanentes en dicha entidad. Fundación FONDECOR: Aportes realizados a la Fundación FONDECOR para su constitución. Coopcentral: Aportes en Central Cooperativa ahora convertida en Banco Coopcentral.

NOTA No. 18: AHORRO CONTRACTUAL Modalidad de ahorro programado con plazos entre 6 y 36 meses. Su saldo muestra lo recaudado a diciembre 31 del 2013, más los intereses abonados o capitalizados mensualmente.

NOTA No. 19: AHORROS ASOCIADOS C.D.A.T’S Su saldo se detalla de la siguiente manera:

CDAT´S VALOR C.D.A.T´s menos 6 meses

5.812.828.158,00

C.D.A.T´s igual y mayor 6 meses

4.991.524.966,00

TOTAL

10.804.353.124,00

NOTA No. 20: DEPÓSITOS DE AHORRO PERMANENTE Son Ahorros cuya proporción es el 30% de la cuota periódica que aportan mensualmente los asociados. Los intereses se liquidan sobre los saldos y son capitalizados mensualmente.

NOTA No. 21: SOBREGIROS BANCARIOS El saldo que refleja esta cuenta corresponde a sobregiros en libros en las cuentas corrientes.

INFORME DE GESTIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA Y LA ADMINISTRACIÓN 2013

NOTA No. 22: OBLIGACIONES BANCARIAS Corresponden a créditos suscritos con las entidades financieras, para solventar las necesidades de capital de trabajo como son desembolsos de créditos a asociados y pago de proveedores. Adicionalmente incluye el saldo de los créditos desembolsados por Bancoldex para los créditos Microempresariales hasta diciembre 31 del 2013. Tasa E.A.

Tasa Nom.

BANCO POPULAR

Banco

1.666.666.667,00

7,21%

7,02%

BBVA

900.000.000,00

6,98%

6,80%

AV VILLAS

500.000.000,00 300.000.000,00 580.000.000,00 416.131.419,00

6,59% 6,59% 6,08% 6,09%

6,43% 6,43% 5,95% 5,96%

TV TV TV TV

500.000.000,00 1.000.000.000,00

6,19% 6,37%

6,05% 6,22%

TV TV

1.272.023.376,00 455.000.000,00

7,57% 7,10%

7,36% 6,92%

TV TV

1.000.000.000,00 600.000.000,00 3.000.000.000,00

6,22% 6,57% 6,44%

6,08% 6,41% 6,34%

SV SV SV

29.384.652,00

Varias

GNB SUDAMERIS CORPBANCA BANCO DE BOGOTÁ BANCOLDEX TOTAL

Monto

Mod.

12.219.206.114,00

NOTA No. 23: CUENTAS POR PAGAR ASOCIADOS Corresponde a cuotas de créditos refinanciados en el mes de diciembre de 2013, después del cierre de nómina del CERREJÓN y que se devuelven en los primeros días del mes siguiente (enero de 2014) y a cuotas incompletas de créditos para aplicación.

NOTA No. 24: GASTOS CAUSADOS POR PAGAR Facturas no vencidas por pagar a proveedores, más los intereses causados de los CDAT’S no vencidos al 31 de diciembre de 2013 y los intereses causados por pagar al 31 de diciembre del 2013 de las obligaciones financieras.

NOTA No. 25: IMPUESTO A LAS VENTAS POR PAGAR Es el recaudo del impuesto al valor agregado - IVA, cobrado a los asociados en el servicio de mensajería (LUZ VERDE), ingresos gravados como cuotas de afiliación y administración y retorno por administración en el bimestre de noviembre-diciembre de 2013.

NOTA No. 26: DESCUENTOS NÓMINA APORTES PARAFISCALES Y SEGURIDAD SOCIAL Aportes a seguridad social y parafiscales descontados por nómina a los empleados y la parte correspondiente al empleador en el mes de diciembre de 2013.

NOTA No. 27: RETENCIÓN EN LA FUENTE Representa el valor de las retenciones descontadas y causadas en el mes de diciembre de 2013 a proveedores, asociados y empleados.

NOTAS A LOS ESTADOS FINANCIEROS FONDECOR 2013

NOTA No. 28: GRAVAMEN A LOS MOVIMIENTOS FINANCIEROS Este saldo corresponde al impuesto del 4 por mil descontado a los asociados a favor del Tesoro Nacional según las disposiciones dictaminadas por el Gobierno Nacional al emitir la Ley 788 del 27 de diciembre del 2002, el D.R. 449 del 27 de febrero del 2003 y la Ley 863 del 28 de diciembre del 2003.

NOTA No. 29: OTRAS CUENTAS POR PAGAR Representa el saldo de las cuentas de los Proveedores y Acreedores por concepto de prestación de servicios a los asociados y saldos a favor de ex asociados al 31 de diciembre de 2013: CONCEPTO

VALOR $

Ex - Asociados

16.073.111,27

Ex - Asociados Fallecidos

34.891.667,67

Proveedores Telefonía Celular

128.222.250,53

Proveedores Varios

3.732.313,00

Compañía de Seguros - SOATs

59.177.548,00

Tarjetas de Créditos - Convenio Banco Davivienda

1.162.840,00

Cuenta Temporal por cierre Cdats y Ahorro Programados

17.278.845,00

Cuenta Rezago o Abono en Cuentas Bancarias de Asociados Rechazadas

23.060.514,00

Varios

2.107.216,00

TOTAL

285.706.305,47

NOTA No. 30: OBLIGACIONES BANCARIAS LARGO PLAZO Corresponden a créditos desembolsados por Bancoldex, para los créditos Micro empresariales hasta diciembre 31 de 2013 y a obligación de capital de trabajo con Bancos. Banco Obligaciones L.P.

Monto 4.025.319.436,00

E.A. Varias

Nom. Mod. Varias

NOTA No. 31: FONDOS SOCIALES A continuación se presenta un resumen de la ejecución de los fondos sociales del 1 enero al 31 de diciembre de 2013: FONDOS SOCIALES

Saldo Apropiación Ejecutado enero 1 Excedentes ene. 1 - dic. 31 de 2013 de 2012 de 2013

SOLIDARIDAD

209.926

MICROEMPRESARIAL FOMENTO DEPORTIVO BIENESTAR SOCIAL FIES FODES SUBTOTAL OTROS FONDOS SOCIALES FONDO DE GARANTÍA TOTAL FONDOS SOCIALES

121.816.575

121.992.300

Saldo dic. 31 de 2013 34.201

722.024

18.446.989

15.030.866

4.138.147

10.946.624

109.053.376

95.448.237

24.551.763

63.314.517

616.817.641

632.889.741

338.843.790

413.789.966

189.376.242

827.826.847

1.055.510.823

47.242.417

50.000.000 915.361.144

338.843.790

553.166.208 967.976.526

Saldo Recaudo Ejecutado Saldo enero 1 ene. - sep. ene. 1 - sep. 30 sep. 30 de 2013 de 2013 de 2013 de 2013 1.234.468.003 2.062.294.850

119.882.605 -

220.000.000

1.134.350.608 2.102.327.134

INFORME DE GESTIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA Y LA ADMINISTRACIÓN 2013

NOTA No. 32: INGRESOS RECIBIDOS PARA TERCEROS Corresponde al recaudo de las cuotas de los seguros colectivos para ser canceladas a las compañías de seguros.

NOTA No. 33: OBLIGACIONES LABORALES Representa los pasivos a empleados correspondientes a vacaciones, cesantías e intereses consolidados a diciembre 31 de 2013 y además los costos estimados.

NOTA No. 34: PATRIMONIO Constituye el valor de los aportes de los asociados, reserva legal, fondos de destinación específica, donaciones y excedentes del ejercicio.

NOTA No. 35: CUENTAS DE ORDEN Y DE ORDEN POR CONTRA Refleja el saldo pendiente por recaudar de los servicios prestados por terceros a los asociados (Pólizas de Seguros, Ami, Movistar, Claro y Créditos de Calamidad de Cerrejón). Estas cuentas disminuyen a medida que se recaudan las cuotas para ser canceladas a los terceros (prestadores de servicios antes mencionados). Además incluyen el valor de las garantías prendarias de los créditos de vehículos desembolsados al 31 de diciembre de 2013, el valor de los créditos aprobados no desembolsados, garantías de pagares a los créditos de consumo detalladas así: ITEM

VALOR

DEUDORAS CONTINGENTES Intereses de Cartera de Crédito

Activos Fijos Castigados y totalmente Depreciados

76.896.381,00 580.626.705,25

74.460.345.232,96

10.773.109.682,00

Pagarés Créditos de Consumo

62.756.068.435,96 712.179.015,00 9.372.223.546,87

Servicios Prestados por Terceros Por Recaudar

2.818.515.634,00 5.926.013.028,00

Saldos a Favor Ex Asociados

9.372.223.546,87

589.500.000,00

Créditos Calamidad Financiera Cerrejón Consignaciones Bancarias sin Identificación del Depositante

74.460.345.232,96

218.988.100,00

ACREEDORES DE CONTROL CAPITAL MÍNIMO IRREDUTIBLE

580.626.705,25

59.585.449,00

Garantía Prendarias Vehículos e Hipotecas

Créditos Aprobados no Desembolsados

76.896.381,00

521.041.256,25

ACREEDORES CONTINGENTES

Pagarés Microcréditos

CUENTAS POR CONTRA

76.896.381,00

DEUDORAS DE CONTROL Cuentas por Cobrar, Activos Fijos, Cartera e Inversiones Castigadas

CUENTAS DE ORDEN

2.643.217,87 35.551.667,00

TOTAL

84.490.091.866,08

ACTIVIDADES ADMINISTRATIVAS FONDECOR 2013

ASPECTOS LEGALES

n cumplimiento de la Ley 1581 de 2013 y su Decreto Reglamentario 1377 de 2013, FONDECOR ha establecido los mecanismos para el manejo adecuado de los registros obtenidos por las diferentes fuentes de los datos de nuestros asociados.

Evolución previsible de la Entidad FONDECOR de acuerdo con su plan estratégico corporativo, desarrollado durante el 2013 con la participación de los miembros de la Junta Directiva y la Administración, tiene como objetivos para los próximos 5 años entre otros, el fortalecimiento de la infraestructura tecnológica que permita brindar servicios electrónicos a nuestros asociados, robustecer la seguridad de nuestros sistemas y agilizar la prestación del servicio. Así mismo, se proyecta la ampliación de los servicios de ahorro y crédito que brinden nuevos beneficios para satisfacer las necesidades de nuestros asociados y sus familias. Desde el punto de vista social, seguiremos promoviendo las actividades que fortalezcan la unión

familiar, la salud física, mental y financiera que promuevan una calidad de vida optima para los asociados.

Operaciones realizadas con los administradores y directivos Durante el año 2013, Fondecor mantuvo operaciones vigentes con un número plural de asociados donde al cierre del ejercicio el saldo por cartera de asociados asciende a $69.253 millones de pesos, de la cual $355 millones corresponde a operaciones realizadas con los administradores y miembros directivos.

Propiedad intelectual y derechos de autor Dando cumplimiento a la Ley 603 de 2000, referente a los puntos tratados en los informes de gestión, en particular con el punto 4 del artículo, sobre la protección de derechos de autor, nos permitimos informar que el Fondo de Empleados del Cerrejón – FONDECOR cumple con el contenido de dicha normatividad dentro de sus actuaciones en aras de la consecución de los objetivos.

GOBIERNO CORPORATIVO

ondecor se encuentra organizado con las estructuras legales necesarias para atender sus funciones, de acuerdo con las disposiciones estatutarias vigentes.

Cumplimos jurídicamente con las obligaciones legales como empleador de acuerdo con lo dispuesto en el Decreto 1406 de 1999, en sus artículos 11 y 12 y los plazos modificados por el Decreto 1670 de 2007, y Decreto 728 de 2008. Se ha cumplido con las obligaciones de autoliquidación y pago de los aportes al Sistema de Seguridad Social Integral de los empleados que ha tenido a cargo. De igual forma, en su calidad de administrador afirma que los datos incorporados en las declaraciones de autoliquidación son correctos y se han determinado correctamente las bases de cotización.

INFORME DE GESTIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA Y LA ADMINISTRACIÓN 2013

AUMENTO EN EL NÚMERO DE ASOCIADOS

ICONTEC OTORGA RENOVACIÓN DE CERTIFICACIÓN A FONDECOR

urante el 2013 ICONTEC revisó los procedimientos del Sistema de Gestión de la Calidad y ratificó la certificación bajo la norma ISO 9001:2008.

ASAMBLEA GENERAL ORDINARIA 18 DE MARZO DE 2013

n línea con el capítulo VI del Estatuto vigente de Fondecor, se realizó el 18 de marzo del 2013, en el Auditorio Makuira de Mushaisa, la Trigésima Tercera Asamblea General Ordinaria de Asociados, cuyo desarrollo se centró en la presentación del Informe de Gestión del 2012 por parte de la Junta Directiva y la Administración del Fondo.

Con una participación total de 683 asociados entre presentes y representados, se cumplió con el quórum establecido por el reglamento de la Asamblea. En la actividad se aprobaron los Estados Financieros, la propuesta de Distribución de Excedentes y los informes de Revisoría Fiscal y Comité de Control Social. Además, se eligieron a los miembros del Comité de Apelaciones.

urante el 2013 se registraron 448 asociaciones y se culminó el año con 4.369 asociados.

ACTIVIDADES ADMINISTRATIVAS FONDECOR 2013

APERTURA DE UNA OFICINA EN VALLEDUPAR

FONDECOR PREMIA EL AHORRO

iguiendo la tradición de incentivar la cultura del ahorro en nuestros asociados, se realizó en octubre de 2013 un sorteo entre los asociados que aumentaron sus aportes, abrieron un ahorro programado y abrieron o renovaron un CDAT. El asociado Jimmy Martin Sarmiento Del Valle, fue el afortunado ganador de un televisor Led Smart de 42”.

esde el 23 de septiembre de 2013 inició la atención a los asociados en la nueva oficina instalada en la ciudad de Valledupar. Este proyecto, propuesto en varias Asambleas, se pudo consolidar como muestra del compromiso que Fondecor tiene con sus asociados.

PUBLICIDAD Y COMUNICACIONES

on motivo de la celebración de los 30 años y bajo el lema NUESTRO FONDO, se realizaron rifas mensuales que premiaron la fidelidad y confianza de los asociados. Televisores, minicomponentes, tabletas, cámaras digitales, computadores portátiles, reproductores de música, entre otros, fueron los premios que beneficiaron a 24 familias. Con la entrega de los obsequios de fin de año se logró actualizar la base central de datos, obteniendo un mayor número de registros y por ende llegando cada vez más de forma directa a nuestros asociados. Se apoyó la labor informativa de todos los procesos internos de Fondecor, aportando a la consecución de los objetivos colectivos.

REGALO DE FIN DE AÑO

omo regalo de fidelización de fin de año, se empezaron a distribuir desde diciembre 4.500 parlantes con tecnología Bluetooth. Cada parlante tiene la capacidad de amplificar el sonido de los diferentes reproductores de música de forma inalámbrica, con alta fidelidad y calidad de audio hasta por 6 horas. Un regalo pensado para ofrecer algo diferente y en línea con las nuevas tecnologías de la información y la comunicación, que puede servir para toda la familia.

INFORME DE GESTIÓN DE LA JUNTA DIRECTIVA Y LA ADMINISTRACIÓN 2013

SEGUROS

l asociado a Fondecor cuenta con pólizas de seguro colectivas gestionadas por la administración del Fondo con excelentes condiciones y la facilidad de pagarlas a través del descuento por nómina. MAPFRE SEGUROS S.A., SEGUROS SURA, LIBERTY SEGUROS y GRUPO RECORDAR fueron nuestros aliados estratégicos en la prestación de servicios de seguros en el 2013.

SEGURO AUTOS: MAPFRE SEGUROS DE COLOMBIA SA, nos brinda tasas especiales para toda clase de vehículos y dos grupos por límite del amparo de responsabilidad civil. La cobertura de la responsabilidad civil extra contractual puede ser por daños a bienes de terceros, muerte o lesiones a una persona o muerte o lesiones a varias personas.

SEGURO OBLIGATORIO: Gracias a la gestión de la administración del Fondo la aseguradora Liberty Seguros, sostuvo las mismas condiciones del 2012 para todo el 2013 de las que se beneficiaron un total de 1352 asociados.

SEGURO VIDA: La administración del Fondo en el 2013 a través de un proceso competitivo asigno los seguros de vida de nuestros asociados a la aseguradora SURAMERICANA, quien ofreció el beneficio reflejado en una disminución de tasas, al pasar del 0.0030%o al 0.00299%, y conservando las mismas condiciones de coberturas del 2012, además la opción de asegurar al cónyuge del asociado con las mismas tasas y los mismos beneficios.

SEGURO EXEQUIAS: Se mantuvo para esta cobertura las mismas condiciones del año anterior, continuamos con la aseguradora Liberty Seguros, beneficiando a 39 asociados y sus familias.

SERVICIO EXEQUIAL RECORDAR: El grupo Recordar S.A., continúo en la prestación de este servicio que cubre a 1.392 asociados, conservando las mismas tarifas del año 2012, y brindando la oportunidad de afiliar a más beneficiarios adicionales.

PLAN INTEGRAL FAMILIAR: Un total de 309 asociados tomaron esta póliza que cuenta con cuatro coberturas diferentes. En el 2013 continuamos con Suramericana de Seguros, manteniendo las mismas cuotas del 2012.

PLAN INTEGRAL DEL HOGAR: Continuamos con Mapfre Seguros de Colombia SA, aseguradora que brinda a nuestros asociados las mismas coberturas del año 2012.

RESUMEN PÓLIZAS DE SEGURO FONDECOR: Pólizas

No asegurados

Exequias

Prima Valor Índice de anual indemnización siniestralidad 6.879.195

Vehículo

1396

1.511.400.504

1.070.080.195

71%

Vida

3778

474.873.718

780.000.000

164%

Vida Cónyuge

6.723.815

Hogar

159

48.997.971

46.407.949

Recordar

1392

289.652.162

237.959.210

82%

P. Integral Familiar

309

106.070.415

115.133.820

109%

95%

Soat

1354

451.588.002

41.701.633

TOTAL

8.444

2.896.185.782

2.291.282.807

79%

INVERSIONES FONDO DE INVERSIÓN EMPRESARIAL:

ONDECOR, realizó inversiones con los recursos del Fondo de Inversión Empresarial FIES en una sociedad Anónima Simplificada que se denominó LAVATEC S.A.S. en la cual Fondecor tiene el 40% de participación accionaria. LAVATEC S.A.S. tiene como actividad principal el lavado de prendas de todo tipo, así como el lavado industrial de sábanas, edredones, fundas, toallas y demás ropa de cama y baño. Esta inversión ascendió a un monto de $50.000.000.

LAVATEC S.A.S. se constituyó como una iniciativa de empresarios de la región, con el fin de proveer los servicios en especial al Hotel Waya con quienes se suscribió un contrato de prestación de servicios, pero también a toda la población vecina del campamento de Mushaisa y Albania.

ACTIVIDADES ADMINISTRATIVAS FONDECOR 2013

PLANES PARA EL 2014 LANZAMIENTO DE LA TARJETA DE AFINIDAD FONDECOR

LANZAMIENTO DEL PORTAL TRANSACCIONAL

MEJORAS EN LA INFRAESTRUCTURA TECNOLÓGICA

PUNTOS DE AUTOGESTIÓN PARA SERVICIO AL ASOCIADO

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solidaridad asociados beneficios familia amor hi unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados benefic familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidarid asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos un padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios fam amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociad beneficios familia amor hijos unión padres solidaridad asociados beneficios familia 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