رسالة كافيو حينما عقدنا العزم على إنشاء شركة كافيو لم يرد في خاطرنا أن تكون مجرد شركة أخرى للوساطة المالية ،فمع وجود العديد من الشركات المتشابهة كان هدفنا هو تالفي السلبيات الكثيرة التي شابت العمل في هذا السوق وتوفير الحماية الكاملة لعمالئنا والحفاظ على استثماراتهم على المدى الطويل. لقد حرصنا من البداية على أن تحمل الشركة رسالة حماية العمالء والعناية بهم ،وكانت فلسفتنا أن أول طرق حماية العميل هي تأهيله الكامل للتداول في األسواق المالية ،فحرصنا على أن نقدم دورات تدريبية احترافية تصل بالعميل لدرجة يستطيع فيها االعتماد على نفسه بشكل كامل في التداول لتحقيق أهدافه االستثمارية؛ بد ً ال من االعتماد على سمسار مالي يتداول عنه وما يترتب عليه من مخاطر جمة ،باإلضافة إلى المتابعة من خالل فريق عمل مختص بمتابعة تداوالت العمالء وتعريفهم على مخاطر السوق وكيفية التعامل معها وذلك على مدار 24ساعة يوميا. في هذا الكتيب ،نقدم لكم نبذة عن سوق تداول العمالت األجنبية وكيفية عمله ،وأهم أساسيات التداول فيه .ونأمل أن نساعدكم من خالل الصفحات التالية في وضع أقدامكم على طريق التداول في األسواق العالمية راجين من اهلل سبحانه وتعالى التوفيق والسداد.
إدارة كافيو
/Caveo.kw
@Caveokw www.caveo-kw.com
2
المحتوى الفهرس •مقدمة عن األسواق المالية.
( ) 04
•الفوركس ،سوق العمالت األجنبية.
( ) 05
•مميزات المتاجرة في سوق الفوركس.
( ) 06
•أهم العمالت المتداولة في سوق الفوركس.
( ) 07
•الشراء والبيع.
( ) 09
•النقطة.
( ) 10
•العقود .
( ) 12
•الرافعة المالية ونظام الهامش.
( ) 12
•شركات الوساطة.
( ) 14
•أوامر التداول
( ) 15
•نصائح هامة قبل أن تبدأ في التداول.
( ) 16
•كيف تتوقع حركة األسعار
( ) 17
•تحذير مخاطرة.
( ) 18
/Caveo.kw
@Caveokw www.caveo-kw.com
3
مقدمة عن األسواق المالية ما هو السوق؟
السوق بالمعنى المتعارف عليه هو مكان يقصده الناس لشراء حاجاتهم المختلفة من السلع والخدمات ،أما المقصود بالسوق من الناحية االقتصادية فهو نظام يجمع بين مجموعة من المشترين الراغبين في اقتناء سلعة معينة ومجموعة من البائعين الراغبين في بيع تلك السلعة.
األسواق المالية في األسواق المالية تتمثل السلع المتداولة في األصول المالية التي يقوم المستثمرون بشرائها أو بيعها خالل فترات عمل السوق ،حيث يهدفون من ذلك إلى تحقيق عائد على استثماراتهم من خالل تغير أسعار تلك األصول.
مـثــــال في سوق نيويورك لألسهم يقوم أحد المستثمرين بشراء 1000سهم من أسهم شركة «جوجل» عند سعر $500للسهم الواحد ،وحينما يرتفع السعر إلى $520يقوم ببيع األسهم فيكون قد حقق ربح $20في السهم الواحد أي أن إجمالي أرباحه لأللف سهم تساوي 20ألف دوالر.
أنواع األسواق المالية
.1سوق األسهم ( :)Stock Marketحيث تقوم الشركات بطرح أسهمها للبيع بغرض زيادة رأس تبعا لتغير ظروف العرض مال الشركة ويقوم المستثمرون بتداول هذه األسهم لالستفادة من تغير قيمتها ً والطلب عليها. .2سوق السندات ( :)Bonds Marketالسندات هي آلية اقتراض الشركات من المستثمرين لزيادة رأس مال الشركة بمقابل عائد تدفعه الشركة لحاملي السند. .3سوق السلع ( :)Commodities Marketهي األسواق التي يتم فيها تداول السلع بمختلف أنواعها من سلع ثمينة كالذهب والفضة وسلع وقود كالنفط وسلع حبوب زراعية كالقطن والكاكاو وغيرها. .4سوق العمالت األجنبية ( :)Forexويتم فيه تداول العمالت األجنبية كالدوالر واليورو والفرنك السويسري والين الياباني وغيرها وهو السوق الذي نركز عليه من خالل هذه الندوة التعريفية. /Caveo.kw
@Caveokw www.caveo-kw.com
4
.5أسواق النقد ( :)Money Marketsهي األسواق التي تستخدم في عمليات اإلقراض واالقتراض قصير األجل وتشمل تداول شهادات العائد على اإليداع ( )CDsوأذون الخزانة واألوراق التجارية وغيرها.
هذه األسواق هي األسواق المالية الرئيسية ويشتق من هذه األسواق بعض آليات التنفيذ والعقود المختلفة عن عملية التنفيذ الفوري الطبيعية وتسمى هذه اآلليات بالمشتقات ( )Derivativesوهي : .1العقود اآلجلة ( :)Forwardsوهي عقود يتم فيها االتفاق على بيع أو شراء كمية محددة من مستقبل يتم االتفاق عليها. سلعة أو عملة أو سهم في فترة زمنية محددة ً .2العقود المستقبلية ( :)Futuresوهي الصورة المنظمة لتداول العقود اآلجلة حيث يتم تداول تلك العقود بأحجام تداول قياسية وتواريخ استحقاق محددة من خالل هيئات تنظيمية. .3عقود الخيارات ( :)Optionsعقود الخيارات هي عقود تعطي لحاملها الحق في شراء أو بيع مسبقا مقابل عربون يدفعه كمية محددة من أحد األسهم أو العمالت أو السلع في خالل فترة زمنية محددة ً المشتري للبائع وال يلتزم المشتري بالشراء ولكن يلتزم البائع بالتسليم في الوقت المحدد إذا رغب المشتري في إتمام الصفقة. .4صناديق المؤشرات المتداولة ( :)Exchange Traded Funds - ETFsهي عقود يتم من خاللها تداول مؤشرات أسواق األسهم كالداوجونز وستادندر آند بورز وناسداك أو سلعة معينة أو مجموعة من األصول ويتم تداول هذه العقود كأسهم طبيعية في عمليات الشراء والبيع.
الفوركس «سوق العمالت األجنبية» الفوركس ( )Forexهو اختصار لمصطلح ( )Foreign Exchangeالذي يعني تداول العمالت األجنبية، وكما يتضح من التسمية فإن سوق الفوركس هو ذلك السوق الذي يختص بعمليات المتاجرة في عمالت الدول المختلفة كالدوالر األميركي واليورو والين الياباني والجنيه االستريليني وغيرها. الفوركس هو أكبر األسواق المالية في العالم ،حيث يصل حجم التداول اليومي فيه إلى 4تريليون دوالر، وبالتالي فإذا جمعنا كل األسواق المالية األخرى في العالم من أسهم وسندات وسلع ووضعناها في مقارنة مع سوق الفوركس من حيث الحجم فسيتفوق الفوركس بثالثة أضعاف حجم تداول هذه األسواق مجتمعة.
/Caveo.kw
@Caveokw www.caveo-kw.com
5
حجم التداول في سوق العمالت األجنبية مقارنة بسوق االسهم يعمل سوق العمالت طوال اليوم على مدار 24ساعة فيما عدا يومي العطالت األسبوعية «السبت واألحد» مرورا بطوكيو وهونج كونج وسنغافورة ثم ويبدأ التداول يوم ًيا في نيوزالندا ثم سيدني في استراليا ً تباعا فإن عمليات موسكو وفرانكفورت ولندن ونيويورك ،وألن السوق يمر بهذه المراكز المالية الكبرى ً متاحا للتداول في أي وقت. التداول في السوق ال تتوقف على مدار اليوم مما يجعل السوق ً الفترة
المركز المالي الرئيسي خالل الفترة
الفترة األسترالية
سيدني – أستراليا
الفترة األسيوية
طوكيو – اليابان
الفترة األوروبية الفترة األمريكية
لندن – بريطانيا نيويورك – الواليات المتحدة
اإلغالق بتوقيت الكويت
االفتتاح بتوقيت الكويت 01:00مساءاً بعد منتصف الليل 02:00صباحًا بعد منتصف الليل صباحا 10:00 ً 4:00مسا ًءا
صباحا 08:00 ً صباحا 10:00 ً 8:00مسا ًءا 12:00مسا ًءا
مميزات المتاجرة في الفوركس
الشفافية العالية :حجم التداول الضخم للسوق يجعل تحكم أي فئة في السوق عملية مستحيلة – حتى من قبل البنوك المركزية – على عكس ما يحدث في أسواق األسهم حيث يمكن توافر السيولة الالزمة طبقا لرغبات كبار المستثمرين. لتحريك السوق ً العمل على مدار 24ساعة :وهو ما يتيح للمتاجرين التداول في أوقات تفرغهم دون تعارض وقت السوق مع وقت العمل أو غيره من االلتزامات. /Caveo.kw
@Caveokw www.caveo-kw.com
6
الرافعة المالية المرتفعة :يتيح الوسطاء في سوق العمالت التداول بأضعاف حجم رأس مالك وهو ما قد يصل إلى 500ضعف أي أن كل دوالر في حسابك يمكنك من خالله التداول بقيمة 500دوالر (سنتناول الحقا). الرافعة المالية بالتفصيل ً التنفيذ الفوري لألوامر :نتيجة للسيولة العالية يتم تنفيذ األوامر بشكل فوري وبمجرد الضغط حيث عالقا في صفقة نتيجة لنقص السيولة تتوافر عروض وطلبات عند جميع األسعار وبالتالي فال يمكن أن تبقى ً كما يحدث في سوق األسهم. إمكانية الربح في الهبوط كما في الصعود :يمكن تحقيق الربح من هبوط السوق بنفس كيفية الحقا) على عكس أسواق تحقيق الربح من الصعود وذلك من خالل تنفيذ عمليات البيع (كما سنتناول ً األسهم حيث تقضي االنهيارات على أرباح المستثمرين وال يمكنهم االستفادة منها. انخفاض العموالت :من أهم ما يميز سوق العمالت هو انخفاض العموالت على تنفيذ الصفقات حيث ال تتجاوز نقاط بسيطة هي الفارق بين سعر العرض وسعر الطلب.
أهم العمالت المتداولة في سوق الفوركس
ً تداول حيث يمكن تداول جميع العمالت في السوق ،إال أن هناك مجموعة من العمالت هي األكثر تمثل عمالت الدول صاحبة أكبر اقتصادات في العالم وتسمى بالعمالت الرئيسية ()Major Currencies وهي: العملة
Currency
الدولة
State
الرمز
الدوالر األمريكي اليورو الين الياباني الجنيه البريطاني الفرنك السويسري
United States Dollar Euro Japanese Yen British Pound Swiss Franc
الواليات المتحدة االتحاد األوروبي اليابان بريطانيا Swiss Franc
United States European Union Japan Great Britain Swiss Franc
USD EUR JPY GBP CHF
أما باقي العمالت فتعتبر عمالت ثانوية ( )Minor Currenciesوأشهرها: العملة
Currency
Canadian Dollar الدوالر الكندي Australian Dollar الدوالر األسترالي الدوالر النيوزالندي New Zealand Dollar
الرمز CAD AUD NZD
/Caveo.kw
@Caveokw www.caveo-kw.com
7
يختلف التداول في سوق العمالت عن التداول في األسواق المالية األخرى ،ففي تداول العمالت ال تتعامل مع أصل واحد وإنما مع أصلين ،حيث تشتمل أي عملية تداول عمالت على عملية شراء عملة وبيع عملة أخرى في نفس الوقت وهو ما يسمى بزوج العمالت ( ،)Currency Pairوإليضاح الفكرة أكثر ،الحظ المثال التالي:
مـثــــال
إذا أراد شخص من الكويت السفر ألداء العمرة في المملكة العربية السعودية ،فسيحتاج لتحويل مبلغ من المال إلى الريال السعودي ،وبالتالي سيتوجه إلى البنك أو مكتب الصرافة للحصول على الريال السعودي مقابل دفع ما يقابلها من الدينار الكويتي. كل من الدينار الكويتي والريال السعودي يمثالن زوج العمالت الذي تم تداوله، الحظ في هذا المثال أن ً وهذا المبلغ الذي دفعه يمثل سعر صرف الزوج ،وهذه هي نفس الكيفية لنظام التداول في سوق العمالت ولكن يكون الهدف من التداول هو الربح واالستفادة من تغير أسعار العمالت. ُيكتب زوج العمالت على الصورة التالية:
AAA / BBB
تكون هي العملة الثانية وتسمى بالعملة المقابلة ()Counter Currency
تكون هي العملة األولى وتسمى بعملة األساس ()Base Currency
ولكل زوج من أزواج العمالت سعر صرف محدد وهو مقدار ما يتم دفعه من العملة المقابلة ()BBB للحصول على وحدة من عملة األساس (.)AAA
مـثــــال الحظ هذا المثال لزوج الدوالر ين: ( :)USDعملة األساس :)JPY( .العملة المقابلة. 80.30 = USD / JPY :80.30هو سعر صرف الزوج ويعني أنه ينبغي دفع 80.30ين لشراء دوالر واحد.
تنقسم أزواج العمالت إلى ثالثة أنواع:
أزواج رئيسية ()Majors ً طرفا بها سوا ًء كان عملة األساس أو العملة المقابلة ،وتكون وهي األزواج التي يكون الدوالر األمريكي العملة األخرى من العمالت الرئيسية ،وهذه األزواج هي
EUR/USD - GBP/USD - USD/JPY - USD/CHF /Caveo.kw
@Caveokw www.caveo-kw.com
8
أزواج ثانوية ()Minors ً طرفا بها ،وتكون العملة أخرى من العمالت الثانوية وأشهر وهي األزواج التي يكون الدوالر األمريكي هذه األزواج هي USD/CAD - AUD/USD - NZD/USD أزواج تقاطعية ()Crosses ً طرفا بها ،ومن أمثلتها وهي األزواج التي ال يكون الدوالر األمريكي EUR/JPY - GBP/CHF - AUD/CAD
الشراء والبيع تنقسم عمليات التداول إلى نوعين رئيسيين: الشراء ( :)Buy - Longيتم شراء زوج العمالت من خالل شراء عملة األساس وبيع العملة المقابلة، ويستخدم أمر الشراء في حالة توقع ارتفاع سعر الزوج. البيع ( :)Sell - shortحيث يتم بيع زوج العمالت من خالل بيع عملة األساس وشراء العملة المقابلة ،ويستخدم أمر البيع في حالة توقع انخفاض سعر الزوج.
مـثــــال إذا توقعت صعود سعر زوج ( )EUR/USDفإنك ستقوم بعملية شراء ،بمعنى أنك تشتري اليورو (عملة األساس) وتبيع الدوالر (العملة المقابلة) ،وبالتالي فإذا ارتفع سعر الزوج فسوف تحقق أرباح وإذا انخفخض السعر ستحقق خسائر. وعلى العكس إذا توقعت هبوط سعر زوج ( )EUR/USDفإنك ستقوم بعملية بيع ،بمعنى أنك تبيع اليورو (عملة األساس) وتشتري الدوالر (العملة المقابلة) ،وبالتالي فإذا انخفض سعر الزوج فسوف تحقق أرباح وإذا ارتفع السعر ستحقق خسائر.
قسم التداول بشركة كافيو يوفر لك االستشارات والمساعدات الفنية على مدار 24ساعة ويغطي كل فترات السوق من بداية التداول صباح االثنين حتى نهاية التداول يوم الجمعة.
/Caveo.kw
@Caveokw www.caveo-kw.com
9
النقطة ()PIP هي وحدة قياس تحرك الزوج ،وكلمة ( )PIPهي اختصار لكلمة ( )Percentage In Pointوتعني «النسبة المئوية للتغير ممثلة في نقطة» ،وتمثل النقطة الرقم العشري األخير من سعر صرف الزوج.
مـثــــال إذا تحرك سعر صرف زوج ( )USD/CHFمن 1,5000إلى 1,5001فمعنى ذلك أن سعر صرف الزوج ارتفع بمقدار نقطة واحدة.لو فرضنا أن سعر صرف زوج ( )GBP/USDتحرك من 1.5250إلى 1.5240فمعنى ذلك أن سعر صرف الزوج انخفض بمقدار 10نقاط .وإذا فرضنا أن سعر صرف زوج ( )USD/JPYتحرك من 90.20إلى 90.55فمعنى ذلك أن سعر صرف الزوج ارتفع بمقدار 35نقطة.
مالحظة تتكون جميع أزواج العمالت من أربعة أرقام عشرية باستثناء أزواج الين الياباني التي تتكون من رقمين عشريين فقط.
نقدم لك أعلى مستوى من التحليالت والتقارير الفنية والمالية من أجل مساعدتك على اتخاذ القرار الصحيح لتحقق أهدافك االستثمارية بنجاح. /Caveo.kw
@Caveokw
10 www.caveo-kw.com
سعر العرض ( ،)BIDوسعر الطلب ( ،)ASKوالفارق السعري ()SPREAD
دائما ما يكون هناك سعرين لكل زوج ،األول هو سعر العرض ( )Bidواآلخر هو سعر الطلب (،)ASK ً الحظ الشكل التالي:
الشراء.
أيضا سعر البيع. سعر العرض ( :)Bidهو السعر الذي ينفذ عنده المتاجر عملية البيع ،ويطلق عليه ً أيضا سعر سعر الطلب ( :)Askهو السعر الذي ينفذ عنده المتاجر عملية الشراء ،ويطلق عليه ً
ويالحظ أن سعر الطلب يزيد عن سعر العرض بقيمة صغيرة ،ويطلق على هذا الفارق اسم «الفارق السعري» ( ،)Spreadويعتبر الفارق السعري هو الهامش الربحي الذي يحصل عليه الوسيط (شركة وساطة -بنك -مكتب صرافة) مقابل تنفيذ صفقات المتاجر ،ويمكن ببساطة حساب الفارق السعر ألي زوج عن طريق طرح سعر العرض من سعر الطلب.
مـثــــال سعر العرض لـ( 39.34 = )USD/JPYوسعر الطلب له = 39.37 الفارق السعري للزوج = 00.03 = 39.37 - 39.34أي ثالث نقاط.
/Caveo.kw
@Caveokw
11 www.caveo-kw.com
العقود ()Lots يتم تنفيذ صفقات الشراء والبيع في سوق العمالت عن طريق كميات محددة من العقود ،تعرف باسم عقود التداول ( ،)Lotsهذه العقود هي الوحدات القياسية ألحجام الصفقات ،وتعبر عن عدد الوحدات المراد بيعها أو شرائها من عملة األساس ،ولها ثالثة أنواع: عقد قياسي ( :)Standard Lotويساوي 100,000وحدة من عملة األساس ويرمز له بالرمز (.)100K عقد مصغر ( :)Mini Lotويساوي 10,000وحدة من عملة األساس ويرمز له بالرمز (.)10K عقد ميكرو ( :)Micro Lotويساوي 1000وحدة من عملة األساس ويرمز له بالرمز (.)1K ويمكن تداول أي عدد من هذه العقود ،فعلى سبيل المثال لتنفيذ صفقة بقيمة ( )150,000يتم تنفيذ صفقة عقد قياسي بقيمة ( )100,000باإلضافة إلى خمسة عقود مصغرة ( .)5 × 10,000
الرافعة المالية ونظام الهامش ()Leverage & Margin
هل الحظت أن أحجام عقود التداول كبيرة نسب ًيا وتحتاج إلى رأس مال كبير لتحقيق ربح جيد؟ بالفعل تعتبر أحجام عقود التداول كبيرة ،فالعقد القياسي على سبيل المثال قيمته 100,000من عملة مثل ستحتاج إلى 100,000دوالر وتساوي النقطة األساس ،ولتنفيذ عقد قياسي على زوج (ً )USD/CHF جدا لتحقيق أرباح معتدلة. الواحدة تقري ًبا 10دوالرات ،وبالتالي ستتطلب مبالغ كبيرة ً ً مجال لكبار المستثمرين فقط ،لكن مع وجود نظام الرافعة المالية كان هذا فيما مضى حينما كان السوق ضعفا لرأس الذي توفره شركات الوساطة فقد أصبح من المتاح للمستثمر أن يتداول بحجم يصل إلى 400 ً المال دون وجود أي عموالت أو تكاليف إضافية ،مما يعني أن المستثمر الذي يمتلك 10,000دوالر ويعمل برافعة مالية 1:400يمكنه تنفيذ صفقات بأحجام عقود تصل إلى 4000,000دوالر.
مالحظة توفر شركات الوساطة أحجام مختلفة من الروافع المالية منها (، 1:50 ، 1:25 .)1:400 ، 1:200 ، 1:100
كافيو توفر عليك عناء التعامل مع شركات الوساطة ،فنحن نضمن لك حقوقك ونساعدك على تحقيق أهدافك االستثمارية بكل الوسائل المتاحة لدينا.
/Caveo.kw
@Caveokw
12 www.caveo-kw.com
كيف تعمل الرافعة المالية؟
عندما تستخدم رافعة مالية محددة ولتكن ( )1:100على سبيل المثال وتقوم بتنفيذ صفقة ولتكن بعقد قياسي ()100,000على زوج ( )USD/JPYفسيكون المطلوب منك لتنفيذ هذه الصفقة هو ()1/100 أو 1%من حجم العقد كما يلي: 100,000دوالر ×( 1000 = )1/100دوالر. وبذلك تقوم شركة الوساطة بحجز 1000دوالر من حسابك يسمى بالهامش المحجوز (Used )Marginوتنفذ لك العقد ذو قيمة ( ،)100,000وفي حالة إغالق الصفقة على ربح يحتفظ المستثمر كامل وترد شركة الوساطة مبلغ الهامش المحجوز ( 1000دوالر)،أما في حالة الخسارة بقيمة الربح ً أيضا. فتُخصم قيمة الخسارة من الحساب وترد شركة الوساطة مبلغ الهامش المحجوز ً
هل يمكن أن تزيد الخسائر عن حجم الحساب؟
شركة الوساطة ال تسمح لك بأن تخسر أكثر من حجم حسابك ،فإذا زادت خسائرك ونفذت األموال المتاحة في الحساب فستقوم الشركة بإغالق صفقاتك تلقائ ًيا وتُعيد إليك فقط الهامش المحجوز ،وتسمى هذه العملية بنداء الهامش (.)Margin Call مثال تطبيقي على الرافعة والهامش:
مـثــــال
حجم الحساب 10,000 :دوالر والرافعة المالية المستخدمة.)1:100( : تقوم بشراء عقد قياسي ( )100,000من زوج (.)USD/CAD يتم تنفيذ الصفقة وتقوم شركة الوساطة بحجز %1من العقد وهو ما يساوي ( 1000دوالر) ،ويتبقى في الحساب 9000دوالر يسمى بالهامش المتاح (.)Usable Margin إذا ارتفع السعر وحققت ربح ( 1000دوالر) بفرض ( 100نقطة بسعر 10دوالر للنقطة) ،فسيتم إضافة الربح إلى قيمة الحساب وترد شركة الوساطة الهامش المحجوز ،فتصبح القيمة النهائية للحساب 11000دوالر. إذا انخفض السعر وحققت خسارة ( 500دوالر) بفرض ( 50نقطة بسعر 10دوالر للنقطة) ،فسيتم خصم قيمة الخسارة من الحساب وترد شركة الوساطة الهامش المحجوز ،فتصبح القيمة النهائية للحساب 9500دوالر.
إذا استمر السعر في االنخفاض واستمرت الخسائر وتساوت مع قيمة الهامش المتاح ( 9000دوالر) فسيقوم الوسيط بإغالق الصفقة وسيتبقى في الحساب فقط الهامش المحجوز بعد استرداد وهو (1000 دوالر).
كافيو هي شركة الفوركس الوحيدة بالكويت التي تقدم دورات احترافية تؤهل المتاجر للتداول بطريقة مثالية بأحدث طرق التدريب العملي في األسواق المالية.
/Caveo.kw
@Caveokw
13 www.caveo-kw.com
مالحظة الرافعة المالية سالح ذو حدين ،فهي تمكن المستثمر من تحقيق أرباح كبيرة وفي الوقت ذاته ُيمكن أن تتسبب في خسارة الحساب بأكمله ،لذلك ينبغي استخدامها بعناية للمحافظة على رأس المال ،وجدير بالذكر أن استخدام الرافعة المالية هو جزء من وسائل إدارة المخاطر وإدارة رأس المال التي سنتناولها في دورات المستويات المتقدمة.
شركات الوساطة شركات الوساطة هي الشركات التي تتيح للمستثمرين المتاجرة في السوق حيث يقوم المتاجرين من خاللها بتنفيذ أوامر الشراء والبيع .وألن هناك العديد من شركات الوساطة الجيدة منها وغير الجيدة فينبغي أن تكون هناك عوامل لتقييم الشركات تساعدنا على اختيار شركة مناسبة وهذه العوامل هي:
.1توفير حسابات إسالمية خالية من الفوائد الربوية.
.2خدمة العمالء على مدار 24ساعة.
.3أن تكون الشركة مسجلة في الهيئات الرقابية والتنظيمية الموجودة في بلدها.
.4كفاءة منصة التداول وإتاحة التداول عبر الهاتف.
.5التنفيذ اللحظي ألوامر التداول بدون تأخير أو تعطيل.
.6مصداقية الشركة في التعامل مع أخطائها (إن وجدت).
أنه يمنكم متابعة كافيو على تويتر وفيسبوك لكل ما يهمك كمتاجر ناجح في سوق الفوركس كما يمكنم زيارة الموقع الرسمي للشركة علي العنوان التالي www.caveo-kw.com
/Caveo.kw
@Caveokw
14 www.caveo-kw.com
أوامر التداول تنقسم أوامر تنفيذ الصفقات في سوق العمالت إلى نوعين ،هما
.1األوامر الفورية Market Oders
.2األوامر المعلقة Pending Order
تستخدم األوامر الفورية لفتح أو إغالق صفقة مباشرة باألسعار الحالية وفي الوقت الحالي ،وتستخدم األوامر المعلقة لفتح أو إغالق صفقة بسعر مختلف عن السعر الحالي للسوق.
أوامر التنفيذ المعلقة •( : )Buy Limitيستخدم تنفيذ عملية شراء عند سعر أقل من السعر الحالي للسوق. •( : )Buy Stopيستخدم لتنفيذ عملية شراء عند سعر أعلى من السعر الحالي للسوق. •( : )Sell limitيستخدم لتنفيذ عملية بيع عند سعر أعلى من السعر الحالي للسوق. •( : )Sell Stopيستخدم لتنفيذ عملية بيع عند سعر أقل من السعر الحالي للسوق. •جني األرباح ( : )Take profitيستخدم لتحديد سعر معين يتم إغالق الصفقة عنده واالكتفاء باألرباح المحققة. •وقف الخسارة ( : )Stop Lossيستخدم لتحديد سعر معين يتم إغالق الصفقة عنده واالكتفاء بالخسائر المحققة. •الوقف المتحرك ( : )Trailing stopيستخدم لتحريك وقف الخسارة بمقدار محدد كلما تحرك السوق في اتجاه الصفقة وذلك للحفاظ على األرباح إذا تحرك السوق عكس االتجاه المتوقع.
/Caveo.kw
@Caveokw
15 www.caveo-kw.com
نصائح هامة قبل أن تبدأ في التداول .1التداول في األسواق المالية بوجه عام وفي سوق الفوركس بوجه خاص هو واحد من أكثر المجاالت االستثمارية خطورة ،فكما أن فرص الربح غير متناهية فإن احتماالت الخسارة غير متناهية. .2التداول في سوق الفوركس ال يمكن بأي حال من األحوال أن يكون عشوائ ًيا ،فالمتاجرة العشوائية بدون قواعد وأسس استثمار صحيحة نهايتها المؤكدة هي خسارة أموالك ،ننصحك بالتعلم والتطبيق الناجح لما تتعلمه قبل أن تبدأ في التداول الفعلي بأموالك. .3الندوة التعريفية التي قدمناها لك في كافيو هي فقط للتعريف بمبادئ المتاجرة في السوق وال إطالقا كي تبدأ التداول بعدها. تصلح ً .4تشير اإلحصائيات التي تجرى على المتاجرين أن %90من متداولي األسواق المالية يحققون خسائر نظرا لعدم تأهيلهم للمتاجرة على أسس المتاجرة الصحيحة ونتيجة للعوامل النفسية التي تتحكم كبيرة ً فيهم أثناء المتاجرة بال أي قواعد. .5اسأل عن الدورات المتقدمة التي تقدمها كافيو لتأهيلك كمتاجر محترف في سوق العمالت، ونحن ننصحك بشدة بهذه الدورات حيث ستوفر عليك خسارة الكثير من األموال أثناء المتاجرة وتضعك من البداية على الطريق الصحيح. دائما بأموال فائضة عن احتياجاتك .6ال تفكر ً أبدا في التداول بأموال أنت بحاجة إليها ،تداول ً الرئيسية ،فالعامل النفسي هو أهم العوامل التي ستؤثر على متاجرتك. .7ال تفكر بنظرية الثراء السريع ،فهذا السوق من أفضل المجاالت االستثمارية المتاحة لك إذا تاجرت فيه بحكمة وتعقل ،أما إذا تعجلت األرباح الضخمة بدون إدارة صحيحة للمخاطر ولرأس مالك فقد تتعرض لخسارة كل أموالك.
/Caveo.kw
@Caveokw
16 www.caveo-kw.com
كيف تتوقع حركة األسعار تتأثر تحركات األسعار في سوق العمالت بالعديد من العوامل والظروف االقتصادية المختلفة واألحداث السياسية واالجتماعية وغيرها التي تؤثر في قوى العرض والطلب وتسبب حركة األسعار .والمتاجرة في سوق العمالت يجب أن تكون مبنية على أسس توقع اتجاهات قوى العرض والطلب ،فال مجال للمتاجرة العشوائية دون وجود أساس لبناء القرارات االستثمارية.
هناك مدرستان للمتاجرة في األسواق المالية وهما: التحليل األساسي:
وهو دراسة األحداث االقتصادية والسياسية واالجتماعية التي تؤثر على العرض والطلب وتسبب حركة السوق ،حيث يفترض التحليل األساسي أن األحداث االقتصادية فيهتم التحليل األساسي بدراسة المؤشرات والتقارير االقتصادية من خالل متابعة البيانات والتقارير االقتصادية لمعرفة تأثيرها على العرض والطلب وتوقع أسعار العمالت في المستقبل.
التحليل الفني:
التحليل الفني هو دراسة حركة األسعار باستخدام الرسوم البيانية ( ،)Chartsبهدف توقع حركة األسعار المستقبلية اعتما ًدا على أن الرسم البياني هو الذي يعكس نفسية المتداولين ويعكس كل ما يحدث من أحداث تؤثر على السوق.
مالحظة اليمكن بدء المتاجرة في سوق الفوركس بدون عمل طريقة متاجرة وخطة متاجرة واضحة للتداول ،وننصحك بحجز الدورة التدريبية االحترافية التي يقدمها قسم التدريب والتحليل بشركة كافيو.
/Caveo.kw
@Caveokw
17 www.caveo-kw.com
تحذير المخاطرة جدا ،فكما أن فرص التداول في سوق العمالت األجنبية ينطوي على مخاطرة كبيرة ً أيضا غير محدودة وهناك احتمال كبير تحقيق األرباح غير محدودة فإن احتماالت الخسارة ً أن تخسر كل أموالك إذا لم تكن لديك المعرفة العلمية والقدرة على إدارة المخاطر وإدارة رأس مالك بطريقة سليمة. هذه المادة العلمية وكل ما يرد فيها من أمثلة هي للتوضيح والتعليم فقط وال يمكن استخدامها كتوصيات للتداول ،وأي نتائج سواء إيجابية أو سلبية فهي تعود للعميل وحده وقراراته التي يتخذها بناء على قناعاته وأسلوب تداوله.
/Caveo.kw
@Caveokw
18 www.caveo-kw.com