Financial Risk & Compliance 2017

KONFERENCE • København • 25. & 26. april 2017 www.insightevents.dk

FINANCIAL RISK & COMPLIANCE 2017 I ÅR KAN DU BLANDT ANDET HØRE Vicedirektør Thomas Brenøe, Finanstilsynet Head of Credit, Market and Operational Risk Policy Unit Lars Jul Overby, EBA Ordførende direktør Gert Jonassen, Arbejdernes Landsbank Vice President, Risk and Compliance, Grace Brasington, IBM Watson Economic Executive Director, Jakob Legård Jakobsen, FinansDanmark EMNER Finanstilsynets 2020-strategi – fokusområder og fintech Regulering set fra EBA Optimering af risiko- og compliancefunktionerne CRR II / CRD V – de største ændringer Liquidity Risk Management 5 års planlægning af complianceaktiviteter Forbrugerombudsmanden og den finansielle sektor Advokater: 12 lektioner

I samarbejde med

FINANCIAL RISK & COMPLIANCE 2017 I en tid hvor mange mener finanskrisen er forbi og vi går bedre tider i møde, oplever den finansielle sektor fortsat, at en massiv mængde af regler, retningslinjer, direktiver og forordninger er med til at sætte dagsordenen.

Finanstilsynet har præsenteret 2020-strategien, Basel Komiteen varsler større ændringer, EU har fremlagt teksten til CRR II / CRD V. Alle elementer, der i høj grad regulerer den finansielle sektor og dermed også skaber både muligheder og udfordringer i hverdagen.

• • • • • • • • Derfor sætter Financial Risk & Compliance 2017 fokus på • • netop disse elementer. På konferencens første dag vil Finanstilsynets Vicedirektør Thomas Brenøe give indblik i, • hvilke områder der er fokus på i 2020-strategien og • hvordan de ser på hele fintech-området. Yderligere vil • Lars Jul Overby fra EBA fra et EU perspektiv give os indblik i, hvilke nye regler, der er på vej med relevans for • risk management og compliance, samt hvordan man i • EBA fra et regulatorisk synspunkt arbejder med • afvejningen af kompleksitet og simplicitet. I år kommer vi • omkring følgende emner: • •

Finanstilsynets 2020 strategi og tilgang til Fintech Regulering set fra EBA Regulering og værdiskabelse Optimering af risiko- og compliancefunktionerne Using Cognitive Computing to Streamline Regulatory Compliance AI og Robotics – nye risici, nye udfordringer og nye muligheder Sektorens approach til den teknologiske udvikling NYT fra Finanstilsynet Integrering af IFRS 9 og indflydelse på forretningen CRR II / CRD V– de største ændringer FRTB Liquidity Risk Management Basel IV – hvad kan vi forvente?

Forbrugerombudsmanden og den finansielle sektor 5 års planlægning af complianceaktiviteter Praktisk compliance i forbindelse med MAR GDPR – hvor og hvordan begynder man?

Den nye hvidvasklov – de største ændringer Tilsynsinspektioner i praksis

Konferencen er lavet i samarbejde med partner, advokat, ph.d. Michael Camphausen fra Camphausen | Co. Michael Camphausen har bidraget til udviklingen af programmet. Han er anerkendt som en af landets førende og mest erfarne advokater inden for finansiel regulering. Han yder højt specialiseret rådgivning til banker og øvrige finansielle virksomheder. Han er desuden PhD i bankjura og har i en årrække forsket i finansiel regulering og finansiel governance sideløbende med advokatgerningen.

TALERLISTE Arbejdernes Landsbank Ordførende direktør Gert Jonassen Risikoansvarlig (CRO) Signe Thustrup Kreiner

Som tidligere år er dag 2 inddelt i spor. Spor 1: Risk Management og Spor 2: Compliance. Du har således mulighed for at fordybe dig i det fagområde, der er allermest relevant for dig. Husk at vælge spor ved tilmelding.

Der er lagt op til 2 relevante dage, hvor opdatering på regler og retningslinjer, udveksling af erfaringer og dialog er i højsædet.

Jeg glæder mig derfor meget til at byde dig og dine kollegaer velkommen på Financial Risk & Compliance 2017.

Helene Henriksen Project Manager Insight Events

ADVOKATERS OBLIGATORISKE EFTERUDDANNELSE 12 LEKTIONER Insight Events’ konference Financial Risk & Compliance opfylder kvalitetskravene for advokaters obligatoriske efteruddannelse. Efter endt konference udleverer vi deltagerbevis. Vi gør opmærksom på, at konferenceprogrammet skal gemmes sammen med deltagerbeviset.

Spørgsmål vedr. den obligatoriske efteruddannelse for advokater kan rettes til Advokatsamfundet.

MÅLGRUPPE FOR KONFERENCEN Konferencen Financial Risk & Compliance henvender sig til alle, der til daglig arbejder med risk management og compliance i den finansielle sektor. Konferencen retter fokus på udfordringer for risiko og compliance, der opstår som konsekvens af den massive regulering, den finansielle sektor er underlagt.

Danske Bank First Vice President, Head of Group External Credit Reporting & Impairment Brian Skopek Hansen Head of Group Functions, Compliance Ditlev Hvelplund EBA Head of Credit, Market and Operational Risk Policy Unit Lars Jul Overby FinansDanmark Economic Executive Director Jakob Legård Jakobsen Juridisk Direktør, Kenneth Joensen EY Manager Mette S. Thomsen Finanstilsynet Vicedirektør Thomas Brenøe Kontorchef Sean Hove Vicekontorchef Rigmor Ansdal Kontorchef Stig Nielsen Forbrugerombudsmand Christina Toftegaard Nielsen IBM Watson Vice President, Risk and Compliance, Grace Brasington, IBM Watson, IBM Cognitive Solutions Nordea Chief Risk Analyst, Change Owner for Risk Platform and FRTB Thomas Kleisdorff Hougaard Executive Vice President, Head of Group Operational Risk, Chief Operational Risk Officer Søren Thorius Andresen Nykredit Head of Compliance, advokat (L) Annelise Warrer Senioranalytiker, PhD, markedsrisiko Anne Marie Boiden Pedersen Alm. Brand A/S Compliance Officer Claus Ditlev Poulsen SEB Denmark Head of Risk William Cooper Moderator dag 1 – Financial Risk & Compliance Partner, advokat, Ph.D. Michael Camphausen, Camphausen | Co Ordstyrere dag 2: Spor 1 – Risk Management: Partner Lars Schwartz-Petersen, EY Spor 2 – Compliance: Head of Compliance, advokat (L) Annelise Warrer, Nykredit

PROGRAM TIRSDAG DEN 25. APRIL 2017 08.30 Udlevering af navneskilte og deltagermateriale Morgenkaffe/te 09.00 Åbning af konferencen Project Manager Helene Henriksen, Insight Events 09.05

Introduktion ved moderator Partner, advokat, Ph.D. Michael Camphausen, Camphausen | Co

09.10

Finanstilsynets 2020 strategi og tilgang til Fintech Dette indlæg vil give indblik i, hvilke fokusområder Finanstilsynet har frem til 2020, samt Finanstilsynets syn på udviklingen inden for Fintech, herunder blandt andet: • Hvordan er FTs overordnede tilgang til regulering af sektoren, tilsynsstrategi og fokusområder i fremtiden?

• Hvilken tilgang har Finanstilsynet til Fintech, og hvordan kommer det til at påvirke sektoren i fremtiden?

Vicedirektør Thomas Brenøe, Finanstilsynet

10.00 Pause med kaffe/te 10.10

Regulering set fra EBA Fra et regulatorisk synspunkt er balancen mellem kompleksitet og simplicitet i reglerne vigtig. Simple regler, såsom leverage ratio og gulve, kan give forkerte incitamenter, mens komplekse og detaljerede regler kan være svære at implementere. Dette indlæg vil blandt andet belyse overvejelserne bag denne afvejning fra et overordnet EU perspektiv og give et indblik i de følgende aspekter: • EBAs syn på fremtidens regulering og hvordan man sikrer proportionalitet i reglerne • Nyeste lovgivning fra EBA med relevans for risiko og compliance • Revision af CRR2/CRD5 – hvad kan vi forvente?

Head of Credit, Market and Operational Risk Policy Unit Lars Jul Overby, EBA

11.10

Pause med kaffe/te

11.25

Regulering og værdiskabelse Med øgede regulatoriske krav til bankerne, må den øverste ledelse aktivt forholde sig til organiseringen af risiko og compliance, så disse tilfredsstiller tilsynsmyndigheder og giver mening i resten af organisationen. Dette gør sig ikke mindst gældende i en situation, hvor man som virksomhed modtager anmærkninger fra tilsynsmyndighederne.

Ordførende direktør Gert Jonassen, Arbejdernes Landsbank

12.00

Frokost

4 | Financial Risk & Compliance

13.00

Optimering af risiko- og compliancefunktionerne På bagkant af finanskrisen er kravene til pengeinstitutternes risiko- og compliancefunktioner steget. Det giver særlige udfordringer for mindre banker og sparekasser. Indlægget giver med baggrund i AL’s egne erfaringer et bud på hvordan kravene løftes, og hvilke overvejelser som kan indgå.

• Hvordan opbygges en organisation, der ikke får anmærkninger fra Finanstilsynet?

• Hvad er det vigtigste for Arbejdernes Landsbank at have med i lyset af seneste erfaringer fra Finanstilsynet?

Risikoansvarlig (CRO) Signe Thustrup Kreiner, Arbejdernes Landsbank

13.45

Pause med kaffe/te

14.00

Using Cognitive Computing to Streamline Regulatory Compliance Regulatory compliance has become a central point of focus in the C-suite, as well as the boardroom, as the volume and complexity of new regulations has risen at an unprecedented rate. Headcount alone cannot solve today’s compliance challenges. The solution lies in transformative technology that enables the compliance strategy to shift their focus from information gathering to information analysis. This presentation will provide insight into how technology is helping compliance specialists streamline the identification of potential obligations and controls required to address constantly changing regulations and manage the implementation lifecycle of those controls.

Vice President, Risk and Compliance, Grace Brasington, IBM Watson (This presentation will be held in English)

14.45

Pause med kaffe/te

15.00

AI og Robotics – nye risici, nye udfordringer og nye muligheder Når AI og Robotics anvendes i den finansielle sektor til bl.a. kundevendte applikationer, der optimerer oplevelsen for kunderne, skaber det samtidig nye risici, nye udfordringer, og nye muligheder. Dette indlæg vil blandt andet belyse: • Hvordan forholder man sig som risk funktion til de nye risici der opstår, når forretningsenhederne anvender AI og Robotteknologi? Og hvad kræver forandringerne af risk og compliance funktionerne?

• Hvad forventes at ske i fremtiden i forhold til anvendelse AI og robotics til f.eks. interne overvågnings- og kontrolprocesser?

Executive Vice President, Head of Group Operational Risk, Chief Operational Risk Officer, Søren Thorius Andresen, Nordea

15.45

Sektorens approach til den teknologiske udvikling Som interesseorganisation for bankerne arbejder FinansDanmark aktivt for at skabe de bedste vilkår og betingelser for den digitale transformation af den samlede banksektor. Dette indlæg vil give indblik i, hvordan FinansDanmarks approach til digitalisering og ny teknologi i en reguleringskontekst er, og hvilke fokusområder, der er de vigtigste.

Juridisk Direktør, Kenneth Joensen, FinansDanmark

16.15

Opsummering

16.25 Konferencens første dag slutter

Financial Risk & Compliance | 5

SPOR 1 ONSDAG DEN 26. APRIL 2017 RISK MANAGEMENT 08.30 Morgenkaffe/te 09.00 Introduktion ved ordstyrer Partner Lars Schwartz-Petersen, EY 09.05

NYT fra Finanstilsynet Opdatering fra Finanstilsynet om relevante emner, herunder blandt andet: • CRD / Basel IV og deres fokusområder i relation til tilsyn i praksis, herunder blandt andet FRTB og IRRBB • IFRS – specielle danske nedskrivningsregler?

Kontorchef Sean Hove, Finanstilsynet

09.55

Pause med kaffe/te

10.05

Integrering af IFRS 9 og indflydelse på forretningen I 2018 skal de nye regler IFRS 9 være implementeret i Danmark. De nye bestemmelser er i langt højere grad end de tidligere bestemmelser baseret på finansiel risikostyring i praksis. Dette indlæg vil se på de mest signifikante ændringer med relevans for risikostyring: • Hvad er de største ændringer?

• Hvordan integreres det nye IFRS 9-setup ind i den nuværende forretningsmodel?

• Hvilke konsekvenser får det for forretningen (hvis nogen)?

First Vice President, Head of Group External Credit Reporting & Impairment Brian Skopek Hansen, Danske Bank

10.55

Pause med kaffe/te

11.05

CRR II/CRD V – de største ændringer I november 2016 forelå det første tekstforslag til CRR II/CRD V. Dette indlæg vil redegøre for, hvad de nyeste regler indeholder, herunder blandt andet: • Hvad er de største ændringer fra CRR / CRD IV? • Hvordan kommer ændringerne til at påvirke bankerne?

Senioranalytiker, PhD, markedsrisiko Anne Marie Boiden Pedersen, Nykredit

11.55

Frokost

6 | Financial Risk & Compliance

12.55

FRTB Som en del af CRR II er Fundamental Review of the Trading Book. Dette indlæg vil give et indblik i, hvordan man kan gribe arbejdet an, hvad skal man være opmærksom på, og hvordan det påvirker forretningen. Indlægget vil også berøre opsplitningen af Trading og Banking Book.

Chief Risk Analyst, Change Owner for Risk Platform and FRTB Thomas Kleisdorff Hougaard, Nordea

13.55

Pause med kaffe/te

14.10

Liquidity Risk Management Proposals by the BCBS (Basel III and IV) have led to, among other things, two liquidity ratios; the LCR and NSFR, with associated minimum requirements. This presentation will look at the implementation of such liquidity measurements, their impact and evolution, including topics such as: • What are the main challenges and what should companies take into consideration?

• How is the business model affected by these new requirements?

Head of Risk William Cooper, SEB Denmark (This presentation will be held in English)

15.00

Pause med kaffe/te

15.10

Basel IV – hvad kan vi forvente?

Med det første draft til indholdet i CRR II / CRD V er det kendt, hvordan dette regime vil udvikle sig. Blikket rettes nu mod anbefalingerne i Basel IV ,og hvordan EU vælger at implementere disse. Dette indlæg vil give indblik i Basel IV anbefalingerne og konsekvenserne heraf for den finansielle sektor i Danmark.

Economic Executive Director Jakob Legård Jakobsen, FinansDanmark

16.00 Opsummering ved ordstyrer 16.10

Konferencen slutter

Financial Risk & Compliance | 7

SPOR 2 ONSDAG DEN 26.APRIL 2017 COMPLIANCE 08.30 Morgenkaffe/te 09.00 Introduktion ved ordstyreren Head of Compliance, advokat (L) Annelise Warrer, Nykredit 09.05

NYT fra Finanstilsynet Dette indlæg vil give deltagerne indblik i den vigtigste (nye) lovgivning med relevans for compliance. Det vil blandt andet være: • Ledelsesbekendtgørelsen – Finanstilsynets generelle forventninger til compliance-funktionen og kommer der et bilag 8?

• MIFID II – hvad skal compliance være opmærksom på?

• Aflønningsområdet – hvilke forventninger har Finanstilsynet til compliance-funktionen, hvilke krav stilles?

• 5. hvidvaskdirektiv – hvad er status og er der noget nyt på vej i den nærmeste fremtid?

Vicekontorchef Rigmor Ansdal, Finanstilsynet

09.55

Pause med kaffe/te

10.05

Forbrugerombudsmanden og den finansielle sektor I de senere år har man set Forbrugerombudsmanden gå ind i flere og flere sager i den finansielle sektor. Dette indlæg vil blandt andet give indblik i: • Hvorfor skal de finansielle virksomheder være opmærksomme på Forbrugerombudsmandens arbejde?

• Hvilken tilgang har Forbrugerombudsmanden til tilsynsopgaven?

• Eksempler på Forbrugerombudsmandens fokusområder i den finansielle sektor i 2017 Forbrugerombudsmand Christina Toftegaard Nielsen

10.50 Pause med kaffe/te 11.05

5 års planlægning af complianceaktiviteter De regulatoriske krav til den finansielle sektor er massive. Compliancefunktionens ansvarsområde dækker al lovgivning, men compliancefunktionen kan anlægge en risikobaseret tilgang. Dette indlæg vil komme med et bud på: • Hvordan compliance kan lave en 5-års planlægning, som sikrer dækning af alle væsentlige områder • Hvordan identificerer og sorterer compliancefunktionen i de del-elementer, der er vigtige at se på, og hvordan bestemmer man, hvor ofte det skal undersøges?

Head of Compliance, advokat (L) Annelise Warrer, Nykredit

12.00

frokost

8 | Financial Risk & Compliance

12.45

Praktisk compliance i forbindelse med MAR Efter at Markedsmisbrugsforordningen er trådt i kraft bliver de næste udfordringer for mange virksomheder at etablere de processer og strukturer, der sikrer at man overholder reglerne. Dette indlæg vil komme med et eksempel på, hvordan man kan arbejde med ”praktisk compliance” og ser blandt andet på: • Hvilke del-elementer i MAR er de vigtigste og hvordan prioriterer man arbejdet?

- Etablering af hensigtsmæssig markedsovervågning, og indsendelse til Finanstilsynet - Nye regler om offentliggørelse af interessekonflikter i investeringsanbefalinger Compliance Officer Claus Ditlev Poulsen, Alm. Brand A/S

13.30

Pause med kaffe/te

13.40

GDPR – hvor og hvordan begynder man?

Den nye persondataforordning (GDPR) medfører adskillige nye regler. I særdeleshed skærpes kravene til processer for og dokumentation af databehandling, og der er krav om etablering af en DPO-funktion. Bl.a. belyses: • Hvordan kortlægges og analyseres datastrømme?

• Hvilke overvejelser har man gjort sig i forhold til DPO-rollen – skal funktionen f.eks. placeres i IT, compliance, eller jura? Og hvad er koplingen mellem compliance og DPO? • Hvilke knaster er man stødt på undervejs og hvordan er det blevet håndteret?

Head of Group Functions, Compliance Ditlev Hvelplund, Danske Bank

14.30

Pause med kaffe/te

14.45

Den nye hvidvasklov – de største ændringer Den 26. juni 2017 forventes den nye hvidvasklov at træde i kraft. Loven bygger på, at virksomheder anlægger en risikobaseret tilgang. Dette indlæg vil med udgangspunkt i den nye lov blandt andet belyse følgende: • Den risikobaserede fremgangsmåde – hvorfor er det vigtigt, hvad er det og hvordan gør man?

• De væsentligste nye forhold, herunder blandt andet nationale PEP’er, organisationskrav, know-your-customer Manager Mette S. Thomsen, EY Mette Thomsen har en fortid i Finanstilsynet, hvor hun de sidste 2 år har været ansvarlig for den nye hvidvasklov.

Igennem dette arbejde har Mette Thomsen et indgående kendskab til den nye lov, hvad der reelt kommer til at betyde noget for virksomhederne, og hvilke krav de forventes at skulle leve op til.

15.30

Pause med kaffe/te

15.40

Tilsynsinspektioner i praksis Dette indlæg vil belyse hvordan tilsynsmyndigheden forbereder sig til en inspektion, hvordan det gribes an, hvad der lægges vægt på og hvad man som virksomhed forventes at skulle leve op til.

Kontorchef Stig Nielsen, Finanstilsynet

16.40 Opsummering ved ordstyrer 16.45

Konferencen slutter

Financial Risk & Compliance | 9

PRAKTISKE OPLYSNINGER AFHOLDELSESDATO OG -STED Konferencen Financial Risk & Compliance 2017 afholdes den 25. og 26. april 2017 på Radisson Blu Royal Hotel, Hammerichsgade 1, 1611 København V, Tlf.: 33 42 60 00, www.radissonblu.com

OVERNATNING Overnatning er ikke inkluderet i konferenceprisen. Vi henviser til Radisson Blu Booking for bestilling afhotelværelser.

Kontakt bookingen på telefon 33 42 60 00.

PARKERING Radisson Blu Royal Hotel råder over et begrænset antal parkeringspladser. Kontakt hotellet forinformation om parkering. Hotellet ligger i umiddelbar nærhed til Københavns Hovedbanegård og Vesterport St., så man kan med fordel benytte offentlig transport til og fra afholdelsesstedet.Insight Events fralægger sig ansvaret for parkering i forbindelse med arrangementet.

KONFERENCEPRIS

Alle priser er i danske kroner og ekskl. moms.

EARLY BIRD! Tilmelding senest 10. marts 2017 12.995,-

Tilmelding senest 7. april 2017

Tilmelding efter 7. april 2017

Konference 13.995,14.995,Spor 1: Risk Management Husk at sætte kryds ved det ønskede spor Spor 2: Compliance Prisen inkluderer kaffe/te, frugt og frokost samt uddybende dokumentation fra de forskellige talere. Faktura og bekræftelse på din tilmelding vil blive fremsendt ved tilmelding.

For leverandører af løsninger & serviceydelser: Se priser på www.insightevents.dk

10 | Financial Risk & Compliance

TILMELDING Send eller ring din tilmelding til Insight Events. Du kan tilmelde dig på www.insightevents.dk eller info@insightevents.dk.

Tilmeldingen er bindende!

AFBESTILLING Afbestilling skal ske skriftligt. Ved afbestilling indtil 14 dage før afholdelsen tilbageholdes et gebyr på 10 %.

Sker afbestillingen mindre end 14 dage før afholdelsen, tilbageholdes 50 %, og ved afbestilling senere end 2 dage før afholdelsen, betales fuld pris. Er du selv forhindret, har du også mulighed for at overdrage deltagelsen til en kollega.

Vi tager forbehold for fejl og ændringer i programmet samt eventuelle trykfejl. Spørgsmål vedrørende konferencen besvares af Project Manager Helene Henriksen, telefon 4195 1424, e-mail hh@insightevents.dk.

Insight Events ApS, Silkegade 17, st., Postboks 2023, 1012 København K, Telefon 35 25 35 45, info@insightevents.dk, www.insightevents.dk, Giro 3 93 14 55, CVR-nr 24 24 03 71.

ANDRE SPÆNDENDE ARRANGEMENTER: CASH & TREASURY 2017 Konference den 16.-17. maj i København LIV & PENSION 2017 Konference den 27.-28. september i København FORSIKRING 2018 Konference marts 2018 i København

Læs mere på www.insightevents.dk

Financial Risk & Compliance | 11

Insight Events ApS • Silkegade 17, st. • Postboks 2023 • 1012 København K

FINANCIAL RISK & COMPLIANCE 2017 TID & STED

25. og 26. april 2017 på Radisson Blu Royal Hotel, Hammerichsgade 1, 1611 København V, Tlf.: 33 42 60 00, www.radissonblu.com

PRIS

Ved tilmelding senest 10. marts 2017: kr. 12.995,Ved tilmelding senest 7. april 2017: kr. 13.995,Ved tilmelding efter 7. april 2017: 14.995,Alle priser er i danske kroner og ekskl. moms.

TILMELDING

Send eller ring din tilmelding til Insight Events. Du kan tilmelde dig på www.insightevents.dk eller info@insightevents.dk

TRANSPORT

Radisson Blu Royal Hotel råder over et begrænset antal parkeringspladser. Hotellet ligger i umiddelbar nærhed til Københavns Hovedbanegård og Vesterport St., så man kan med fordel benytte offentlig transport til og fra afholdelsesstedet.Insight Events fralægger sig ansvaret for parkering i forbindelse med arrangementet.

ADVOKATERS EFTERUDDANNELSE

Konferencen giver 12 lektioner

MÅLGRUPPE FOR KONFERENCEN

Konferencen Financial Risk & Compliance henvender sig til alle der til daglig arbejder med risk management og compliance i den finansielle sektor. Konferencen retter fokus på udfordringer for risiko og compliance, der opstår som konsekvens af den massive regulering den finansielle sektor er underlagt.

35 25 35 45 info@insightevents.dk

Venligst oplys registreringskode – se adressefelt

www.insightevents.dk

Insight Events Silkegade 17, st.

1113 København K

17finans

SÅDAN KAN DU TILMELDE DIG: