INVESTNEWS THE MAGA ZINE
MARÇO DE 2021 | N° 1
evento de premiação & inauguração da sede A celebração contou com a presença de Guilherme Benchimol, CEO e Fundador da XP Inc.
NOVA SEDE DA INVESTSMART
INVESTSMART 2021
O escritório de 1.500m² fica na famosa Torre Almirante, edifício de 36 andares que se tornou referência no centro da cidade do Rio de Janeiro.
O evento anual da InvestSmart aconteceu de 25 a 29 de janeiro em formato digital e reuniu 80 especialistas do mercado financeiro.
editorial A InvestNews The Magazine nasce da necessidade de dividir com clientes, colaboradores e leitores as conquistas recentes de 2020, um ano que, sem dúvida, entrará para a história. Mesmo em cenário incerto, em função da pandemia, demos passos firmes para um futuro promissor, baseado em planejamento e metas.
InvestNews The Magazine Edição n° 1 • Março de 2021
Já no início de 2021, inauguramos uma nova sede na famosa Torre Almirante, edifício de 36 andares que se tornou referência no centro da cidade do Rio de Janeiro. Também realizamos o InvestSmart 2021, um evento tradicional e muito esperado, que desta vez ocorreu no formato digital e reuniu 80 especialistas do mercado financeiro. E no dia 28 de janeiro, nossa equipe de colaboradores e agentes de investimentos foi homenageada através do Condor de Ouro, que premiou 44 profissionais que tiveram protagonismo no ano que passou. Esperamos que apreciem esta primeira edição da revista e que ela se torne leitura obrigatória e prazerosa para todos que se interessam por investimentos. Samyr Castro Conselheiro da InvestSmart e CEO da BankRio Financial Group
rEVISTA INVESTNEWS Edição 1 • março 2021
sUMÁRIo 04
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NOVA SEDE DA INVESTSMART
O escritório fica na famosa Torre Almirante, edifício localizado no centro do Rio.
evento de premiação & inauguração da sede
A celebração ocorreu no dia 28 de janeiro de 2021.
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INVESTSMART 2021
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BALANÇO 2020
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aprenda a investir
O evento anual da InvestSmart aconteceu de 25 a 29 de janeiro em formato digital.
Veja quais foram as principais conquistas da empresa.
Texto do Portal Aprenda a Investir
Da esquerda para direita: Evânio Rafael, Marcel Navarra, Samyr Castro e Bruno Hora.
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nova sede da investsmart O escritório fica na famosa Torre Almirante, edifício localizado no centro do Rio.
A InvestSmart inaugurou seu novo e moderno escritório na cidade do Rio de Janeiro, no dia 28 de janeiro. A belíssima sede de 1.500m² fica no suntuoso e antigo prédio da Petrobras, na Rua Almirante Barroso, 81. O espaço planejado tem capacidade para mais de 200 assessores de investimento, além do backoffice. Para total comodidade, conta com 10 salas de reunião e lounge.
O ato de corte do laço da inauguração contou com Guilherme Benchimol, CEO e Fundador da XP Inc.; Bruno Seves e Renato Pretter, GEN da XP Investimentos, e com o CEO, idealizador e fundador das empresas BankRio e InvestSmart, Samyr Castro. Atualmente, a InvestSmart é detentora de R$ 6 bilhões sob custódia na estrutura da corretora que virou referência no mercado financeiro.
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Os planos da InvestSmart são grandiosos. Até 2025, serão credenciados mais agentes de investimento, totalizando mais de 2.000 em todo o Brasil. Apenas em janeiro de 2021, 300 novos assessores entraram na empresa. Nesse início de ano, foram abertos cinco novos escritórios no Brasil. A InvestSmart, com seu novo escritório no Rio de Janeiro, proporciona ambiente elegante e bastante seguro para os investidores. Os assessores de investimento, elaboram planos para atender as expectativas de iniciantes aos mais experientes no mercado, independentemente dos valores a serem aplicados. Como escritório da XP, a InvestSmart conta com plataformas robustas e as melhores oportunidades para o perfil e objetivo de cada um, além de uma mesa de ações premiada, que está entre as 25 melhores do país.
de 36 andares se tornou referência no centro da cidade.
HINES BRASIL
Torre Almirante: o edifício
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evento de premiação & inauguração da sede A celebração ocorreu no dia 28 de janeiro de 2021.
O ato de corte do laço da inauguração contou com
Guilherme Benchimol, CEO e
Na edição do Condor de Ouro 2021, 44 assessores de investimento e colaboradores da InvestSmart e da BankRio de todo o Brasil receberam troféus banhados a ouro em reconhecimento ao excelente desempenho apresentado em 2020. Além disso, o Grupo também reconheceu e premiou os seus melhores 26 escritórios.
A celebração ocorreu no dia 28 de janeiro, data da inauguração do novo escritório da InvestSmart. Samyr Castro, Bruno Hora e Marcel Navarra fizeram a entrega dos troféus aos contemplados. Em 2020, a InvestSmart foi nomeada pela XP como um dos escritórios “G20”, grupo seleto dos 20 maiores e melhores escritórios em todo o Brasil.
Os premiados receberam troféus banhados a ouro em reconhecimento ao desempenho apresentado em 2020.
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Fundador da XP Inc.
As filiais vencedoras na categoria Captação foram: Barra da Tijuca, Santos e Porto Alegre. Como Filial revelação, o troféu foi Sinop, em Mato Grosso. Do BackOffice, os agraciados foram Cristina Masset, Angelo Neves e Marcelo Coutinho.
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investsmart 2021 O evento anual da InvestSmart aconteceu de 25 a 29 de janeiro em formato digital.
A INVESTSMART REUNIU MAIS DE 80 ESPECIALISTAS DO
MERCADO FINANCEIRO PARA A InvestSmart XP mais uma vez fez história com seu evento anual. A capacidade de se reinventar, a forma como passamos a usar a tecnologia para nos aproximar dos investidores e as expectativas para 2021, foram alguns dos diálogos do maior seminário de investimentos do Rio de Janeiro. Realizado na última semana de janeiro, o mega evento InvestSmart 2021: como e onde investir reuniu mais de 80 especialistas do mercado financeiro. Em sua quarta edição, teve como foco central as perspectivas para a retomada da economia no Brasil.
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DISCUTIR BALANÇOS SETORIAIS, TRAÇAR CENÁRIOS PARA A
ECONOMIA E APRESENTAR AS MELHORES OPORTUNIDADES DE INVESTIMENTOS.
Na pauta, investimentos em um cenário de juros de 2% ao ano, a baixa atratividade da poupança, as expectativas do mercado financeiro, empreendedorismo, reforma tributária, tecnologia de gestão, investimentos offshore, acesso ao crédito, entre outros temas. Foram traçados cenários para o semestre, tendo como parâmetro 2020, um ano atípico em todo o planeta. O evento foi 100% digital e gratuito. Em função da pandemia de Covid-19, o ano de 2020 deixou a economia global de cabeça para baixo, exigindo planejamento e definições de metas para superar os gigantescos desafios.
Entre os convidados: • • • • • • • • • • • • •
Samyr Castro, Conselheiro da InvestSmart e CEO da BankRio; Guilherme Benchimol, fundador e CEO da XP Investimentos; Zeina Latif, economista e consultora; Gabriela Santos, estrategista global para América Latina da J.P. Morgan Asset Management; Pedro Sales, gestor da Estratégia de Ações Brasil da Verde Asset Management; Gabriel Quintanilha, advogado, professor de Tributário da FGV e Ibmec; Rafael Pereira, cofundador e CEO da Rebel; Henrique Bredda, sócio fundador e gestor dos fundos da família Black, da Alaska Asset Management; Beatriz Vergueiro, head de produtos ESG da XP Investimentos; Carlos Kawall, diretor do ASA Investments; Rafael Bevilacqua, fundador e estrategista-chefe da Levante; Aurélio Bicalho, economista-chefe da Vinland Capital; entre tantos outros nomes importantes do mercado financeiro.
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Visão dos especialistas SOBRE 2021 Planejamento e crescimento Ao longo dos cinco dias de palestras, a projeção unânime entre os especialistas foi de que 2021 será um ano de taxas de juros baixas que favorecem a retomada da economia brasileira. Samyr Castro, CEO da BankRio e conselheiro da InvestSmart, acredita que o planejamento seja a peça fundamental para a obtenção de crescimento seguro e mostrou os ótimos resultados obtidos em 2020. “Tenho um orgulho muito grande de pensar que mesmo em período de pandemia, contratamos muita gente, abrimos 10 escritórios e hoje, estamos inaugurando o maior escritório de investimentos da XP do Brasil.”, diz Samyr. Nos próximos anos teremos um crescimento expressivo. Vamos chegar a R$8 bilhões sob custódia até o final de 2021 e com mais de 500 pessoas na empresa”, concluiu.
Alta liquidez e juros baixos Reforçando o consenso que este ano será de alta liquidez e que a taxa básica de juros não terá crescimento expressivo, Carlos Kawall, diretor do ASA Investments afirma que “a alta de juros do Brasil é mais precoce do que os especialistas previam – provavelmente no mês de maio –, mas isso não muda a realidade de um juro real muito baixo e de uma economia que ainda se recupera.” Para o sócio fundador e gestor da Pacífico Gestão de Recursos, Felipe
Pádua, a alta dos juros em 2021 será consequência da possível alta dos índices de inflação, que em parte era uma expectativa da equipe econômica atual. “O Banco Central reduziu a Taxa Selic, por estar preocupado com a deflação e queria estimular a economia. Como consequência disso, veio a inflação mais alta e o câmbio mais baixo. Essa inflação vai ter que gerar uma reação da autoridade monetária. Não vamos ficar vivendo uma Selic de 2% e uma inflação rodando a 3,5% por muito tempo”, garantiu Pádua.
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Bolsa de Valores No contexto da Renda Variável, as projeções são positivas para a bolsa brasileira no longo prazo. Para Pedro Sales, gestor da Estratégia de Ações Brasil da Verde Asset Management, no curto prazo, a economia pode apresentar um pouco de retração pelo fim do auxílio emergencial. Entretanto, isso não muda a questão do longo prazo, de que a recuperação vai acontecer. Quando perguntado sobre o futuro das companhias, Sales analisou que “o melhor momento para as empresas lucrarem é no início do ciclo de crescimento. Apesar do aumento da receita, o lucro consegue ser ainda maior.” Em um cenário de subida dos juros, além do esperado pelo mercado, o gestor de Renda Variável da ARX Investimentos, Alexandre Sant’anna, destacou que observando o peso das commodities hoje, não é excesso pensar em um crescimento do Ibovespa em 20%, seguindo a projeção de crescimento de lucro para a maioria das empresas em 2021, recuperando o que aconteceu em 2020. Sant’anna completou: “o setor de bancos seria um dos que se beneficiaria, dado que ele depende da rentabilidade, diferença dos juros que ele consegue aferir quando faz a carteira de crédito de um cliente. Em uma conjuntura mais problemática, deveríamos ter uma valorização do dólar ao redor do mundo, o que é bom para as empresas exportadoras.”
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Taxa de desemprego A crise sem precedentes resultou no salto da taxa de desemprego no Brasil, hoje em torno de 14% da População Economicamente Ativa (PEA). Foram fechados 11,3 milhões de postos de trabalho em 2020. As medidas de contenção do vírus fizeram com que muitas empresas não resistissem ao período de lockdown, desmotivando muitos brasileiros a buscarem vagas no mercado. “A taxa de desemprego vai demorar a cair, porque durante a crise muita gente saiu do mercado de trabalho, ou seja, parou de procurar emprego, comportamento conhecido como desalento. Mas, na medida em que o mercado começa a melhorar, as pessoas vão retornar para ele. Isso gera uma pressão do desemprego para cima, afinal tem mais desempregados - que é alguém que quer trabalhar e entra na estatística”, analisou Felipe Pádua, sócio fundador e gestor da Pacífico Gestão de Recursos.
Recuperação econômica e vacinação Nunca houve uma mobilização mundial tão expressiva em prol de uma mesma causa como a desencadeada pela pandemia do novo coronavírus: a descoberta de uma vacina capaz de conter a doença. Laboratórios de vários países estão na corrida para a fabricação de imunizantes eficazes contra o vírus. Em tempo recorde, a solução começou a ser realidade. Muitos países já estão em fase avançada de vacinação. O ritmo da economia e da vacinação no Brasil vão determinar os próximos cenários. Mas é preciso também “fazer a lição de casa no campo fiscal e contas públicas”, alerta Carlos Kawall, diretor do ASA Investments. “Essas questões geram uma certa dúvida quanto ao andamento
da recuperação da economia, que pode demorar um pouco mais. E isso gera preocupação com relação a pressões para haver relaxamento no teto de gastos”, alertou. Para muitos especialistas que participaram do evento InvestSmart 2021, a vacinação em massa da população é o que vai determinar a recuperação do mercado brasileiro. “O maior estímulo para a economia esse ano não é o Auxílio Emergencial, mas a vacinação em massa”, defendeu Marcela Rocha, da Claritas Investimentos. Sendo assim, a partir do momento que o número de pessoas vacinadas no Brasil aumente, automaticamente a pandemia tende a ser contida, abrindo caminho para resultados econômicos favoráveis.
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O ano de 2021 para os investidores Diversificação. Foi essa a palavra mais usada na hora de aconselhar o investidor em 2021. Na visão dos especialistas, é preciso equilibrar a carteira de investimentos em ativos distintos, não excluindo aplicações fora do Brasil. “O cenário base hoje - de teto de gastos mantido; crescimento voltando e inflação controlada, resulta em um ambiente propício para continuar tendo uma retomada de alocação, não só no Brasil, mas no mundo”, declarou Damont Carvalho, colaborador da Claritas Investimentos. Para Carlos Kawall, diretor do ASA Investments, 2021 é um bom ano para ativos de risco. “O cenário internacional é favorável, tanto do ponto de vista da economia real se recuperando, em especial a da China, impactando positivamente sobre o preço das commodities, como também no apetite de risco garantido pelas taxas de juros baixas, que têm gerado maior atratividade de emergentes”, analisou o diretor. Ricardo Bicudo, Head de Sales da Journey Capital, avalia que no cenário atual da renda fixa, ainda é possível ganhar dinheiro por meio dessa modalidade de investimento. Para ele, a renda fixa não morreu, o que aconteceu foi a morte do CDI como alternativa de investimento de rentabilidade sem risco. “Agora é a hora de fazer um portfólio de longo prazo, com um caráter previdenciário. O objetivo deve ser entregar para você mais velho um poder de compra maior do que se tem hoje. Por isso, os instrumentos de inflação são muito valiosos. E no caso da renda fixa no Brasil atualmente, as debentures incentivadas - que não pagam Imposto de Renda, devem estar no radar.” E citou que “as despesas (cesta de produtos) são corrigidas pela inflação, então se o investidor puder colocar os seus recursos indexados a ela, ele está protegendo o seu poder de compra futuramente.” Ao que se refere a impactos positivos, a
conjuntura com juros mais baixos e a recuperação da economia, torna os ativos de risco benéficos ao Brasil. “O cenário macroeconômico vai ajudar nos próximos anos, será de juros muito baixos. Por isso, é importante que o Brasil crie estabilidade econômica, com juros reduzidos e inflação controlada. A gente só consegue atingir isso com reformas. Então é importante que as contas públicas sejam ajustadas e assim o ponto de partida é construído”, explicou Guilherme Benchimol, Fundador e CEO da XP Inc. Em termos de portfólio, Artur Wichmann, Chief Investment Officer da XP Private, afirma que uma carteira global é complementar ao brasileiro. “É importante criar um portfólio com os ganhadores do capitalismo global, que complemente bem as boas histórias do capitalismo brasileiro. Além disso, esse movimento diversifica o risco das aplicações – ganha-se um pouco mais de retorno sem aumentar o risco - e o ideal é contemplar, não só os Estados Unidos, como a Ásia e as boas franquias da Europa.” Witchmann completou: “os portfólios que fizeram ganhar dinheiro no passado não trarão retornos hoje. É preciso diversificar”. Para Alexandre Sant’anna, gestor de Renda Variável, da ARX Investimentos, a perspectiva é de novos setores sendo listados na bolsa, ou seja, novas ações. “Ano passado, foram quase 50 operações de IPO e follow on, que totalizaram mais de R$ 120 bilhões. Para 2021, é estimado um valor acima de R$150 bilhões. Somente no primeiro trimestre, já são 20 empresas pleiteando abrir capital. Então existe oportunidade para os investidores”, observou. Fechando o InvestSmart 2021, a economista e consultora Zeina Latif esclareceu que apesar das previsões para a contenção do vírus, o cenário ainda é de muitas incertezas, principalmente
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na questão da saúde. E, apesar do mercado financeiro não ter sofrido grandes prejuízos, essa não é uma questão neutra para a economia. “Não só pelas decisões cotidianas das pessoas, mas para os empresários. O quadro de incertezas é o que deixa o empresário preocupado e retraído por não saber o dia de amanhã”, completou Latif. E por fim, a consultora fez um alerta sobre os preços de ativos. “É preciso muita disciplina dos investidores e, para isso, temos os assessores de investimentos. Não existe montar uma carteira e ir para casa descansar. 2021 é um ano que ainda tem desafios, mas quem disse que o Brasil é um país fácil?”, concluiu.
TODAS AS PALESTRAS ESTÃO DISPONÍVEIS NO CANAL DO YOUTUBE DA INVESTSMART COM AS EXPECTATIVAS PARA 2021 E ANÁLISES SOBRE OS IMPACTOS DA PANDEMIA SOBRE O MERCADO FINANCEIRO E A ECONOMIA.
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balanço 2020 Apesar do desafio de enfrentar a pandemia, a InvestSmart superou todas as metas estabelecidas no início do ano. Veja quais foram as principais conquistas da empresa.
O ano de 2020 foi atípico e de grandes desafios para a economia global. Muitas empresas colheram resultados negativos com a pandemia do novo coronavírus. Apesar das incertezas, a InvestSmart se tornou sinônimo de superação, obtendo ótimos resultados, em função de muito planejamento e trabalho de toda a equipe. De acordo com o conselheiro da empresa, Samyr Castro, no primeiro dia de janeiro de 2020, a diretoria se reuniu para montar o planejamento anual e traçar os objetivos para o novo ciclo. Entre eles, estava o de chegar ao valor de R$5 bilhões sob custódia, encerrar o ano com 300 pessoas na empresa, 22 mil clientes, 25 escritórios espalhados pelo Brasil e R$1 milhão de lucro. Todas as previsões foram atingidas e, algumas, ultrapassadas!
“No final de 2020, chegamos a R$5,5 bilhões sob custódia, mais de 370 assessores e colaboradores, 50 mil clientes, 26 escritórios e batemos R$4 milhões de lucro em plena pandemia”, contou Samyr. Atualmente, a XP Investimentos conta com 600 escritórios ao redor do Brasil e
a InvestSmart ocupa a primeira posição no ranking das empresas associadas em número de escritórios. É hoje a segunda maior companhia em volume de pessoas e o sexto maior escritório da XP em custódia – apenas cinco possuem mais de R$6 bilhões. E para completar, é a sétima maior em receita da XP.
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QUAIS SÃO OS RISCOS QUE EU CORRO NA RENDA FIXA? Texto do Portal Aprenda a Investir
A Renda Fixa é uma modalidade de investimentos que funciona como um empréstimo do seu dinheiro a um emissor. A aplicação é baseada em regras pré-estabelecidas de retorno do capital, que são definidas no ato do investimento. E se o investidor ficar até o vencimento do título,
pode receber uma remuneração previsível e, às vezes, até fixa. O pensamento que não deve ser descartado, em todas as operações no mercado financeiro, é que quanto maior for a expectativa de retorno, maior é o risco e vice-versa. Todo investimento, seja renda fixa ou não, tem risco.
RISCO DE LIQUIDEZ Não são todos os casos em que o investidor pode vender o seu título antes da data de vencimento. Mas quando isso é possível, os valores pagos no ato da venda,
ao serem retirados antes do prazo acordado, podem fazer o investidor deixar de ganhar uma rentabilidade maior no longo prazo ou até perder dinheiro.
RISCO DE MERCADO Está relacionado com as oscilações no cenário macroeconômico, como mudanças na política monetária e fiscal. Os investimentos prefixados, como os de renda fixa, apresentam um risco de ter a rentabilidade real prejudicada por uma alta da
inflação, caso os preços sofram uma elevação grande ou quando o câmbio tem uma variação muito significativa. Também é necessário que os investidores levem em conta os riscos que o cenário político pode influenciar negativamente nas instituições.
RISCO DE CRÉDITO Varia de acordo com a saúde financeira da instituição escolhida para a emissão dos títulos. É quando se avalia a possibilidade de o devedor não cumprir com as suas dívidas ou outro imprevisto que possa comprometer o pagamento. O Tesouro Direto é um exemplo de
títulos que apresentam um risco de crédito menor. Os títulos emitidos por empresas ou bancos têm o risco atrelado a solidez da própria instituição emissora. E existem alguns investimentos em renda fixa que contam com a segurança do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).
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