Clase I Introducci贸n al Estudio de Factibilidad Criterios para la elaboraci贸n estructura y contenido del Estudio de Factibilidad
Prof. Llendy Gil
Introducción Es mejor hacer un estudio de factibilidad antes de iniciar un negocio/servicio por que esta investigación puede ayudar a evitar que un negocio/servicio fracase, ayuda a las personas a conocer y disminuir los riesgos, y asegurar el valor del trabajo. Pero es una manera también, para investigar la “salud” de un negocio/servicio existente. Los seis pasos para un estudio de factibilidad: 1. Escoger un servicio o producto para vender 2. Hacer un estudio del mercado 3. Determinar cómo operará el negocio 4. Calcular las inversiones y costos del negocio 5. Calcular el precio de nuestro producto 6. Calcular la rentabilidad y decidir: ¿Es el negocio una Buena Idea?
Ejemplo de Porque realizar un Estudio de Factibilidad Alan Brito, cansado del ambiente y trato que por 10 años le dado la empresa El Karite C.A. a renunciado a la misma con la intención de ser “su propio jefe” creando su propia empresa. Tiene algunas ideas pero no sabe como ponerlas en práctica, así que decide buscar asesoría en su compadre Hugo Rafael.
Okey Alan, lo primero que debo saber es como piensas financiar la actividad que quieres realizar, la cual, por cierto, no me has dicho.
Buee.., la verdad es que no se si asociarme con un primo o pedir un cr茅dito al banco. En todo caso, estoy pensando en camarones congelados.
Ok, sea cual sea la decisi贸n financiamiento que tomes debes elaborar un proyecto de inversi贸n (o propuesta) de car谩cter productivo.
¿Un proyecto?, ¿para qué?
Alan, Alan, estamos hablando, por un lado de una idea empresarial, lo cual implica riesgos, y de dinero “prestado” (el cual tiene un costo) por el otro; por tanto es necesario la realización de acciones tendiente a minimizar dichos riesgos y costos.
Estas acciones están conformadas por una serie de estudios y análisis tendientes a determinar, en primer lugar, si la idea (o negocio, o empresa) tiene posibilidad de éxito (viabilidad) y en segundo lugar si será “rentable” (factibilidad). Es a esta serie de estudio Alan, plasmados ordenamente, lo que se le llama proyecto. Estas acciones están conformadas por una serie de estudios y análisis tendientes a determinar, en primer lugar, si la idea (o negocio, o empresa) tiene posibilidad de éxito (viabilidad) y en segundo lugar si será “rentable” (factibilidad). Es a esta serie de estudio Alan, plasmados ordenamente, lo que se le llama proyecto
Alan, te daré algunos Tip para iniciar y algunos conceptos que debes manejar El estudio de factibilidad es el análisis de una empresa para determinar: • Si el negocio que se propone será bueno o malo, y en cuales condiciones se debe desarrollar para que sea exitoso. • Si el negocio propuesto contribuye con la conservación, protección o restauración de los recursos naturales y el ambiente.
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Factibilidad es el grado en que lograr algo es posible o las posibilidades que tiene de lograrse.
Iniciar un proyecto de producción o fortalecerlo significa invertir recursos como tiempo, dinero, materia prima y equipos
Como los recursos siempre son limitados, es necesario tomar una decisión; las buenas decisiones sólo pueden ser tomadas sobre la base de evidencias y cálculos correctos, de manera que se tenga mucha seguridad de que el negocio se desempeñará correctamente y que producirá ganancias.
Antes de iniciar el estudio de factibilidad es importante tener en cuenta que cualquier proyecto, individual o grupal, es una empresa Comprender e incluir esto en el concepto de proyecto es muy importante para el desarrollo de criterios y comportamientos, principalmente si se trata de propiciar cambios culturales y de mentalidad. Esto incluye los conceptos de ahorro, generación de excedentes e inversiones, imprescindibles para desarrollar proyectos sostenibles.
¿Qué es una empresa? Una empresa es una unidad económica que satisface necesidades de otros a cambio de una ganancia. Esta definición incluye: · Trabajo organizado · Producto · Mercado (oferta y demanda) · Ganancias
Es mejor hacer un estudio de factibilidad antes de iniciar un negocio/servicio por que esta investigación puede ayudar a evitar que un negocio/servicio fracase, ayuda a las personas a conocer y disminuir los riesgos, y asegurar el valor del trabajo. Pero es una manera también, para investigar la “salud” de un negocio/servicio existente.
Los seis pasos para un estudio de factibilidad: 1. Escoger un servicio o producto para vender 2. Hacer un estudio del mercado 3. Determinar cómo operará el negocio 4. Calcular las inversiones y costos del negocio 5. Calcular el precio de nuestro producto 6. Calcular la rentabilidad y decidir: ¿Es el negocio una Buena Idea?
¿ Cuáles son los objetivos de un estudio de factibilidad ?
El estudio de factibilidad tiene varios objetivos: • Saber si podemos producir algo. • Conocer si la gente lo comprará. • Saber si lo podremos vender. • Definir si tendremos ganancias o pérdidas. • Definir en qué medida y cómo, se integrará a la mujer en condiciones de equidad • Definir si contribuirá con la conservación, protección y/o restauración de los recursos naturales y el ambiente.
• Decidir si lo hacemos o buscamos otro negocio. • Hacer un plan de producción y comercialización. • Aprovechar al máximo los recursos propios. • Reconocer cuáles son los puntos débiles de la empresa y reforzarlos. • Aprovechar las oportunidades de financiamiento, asesoría y mercado. • Tomar en cuenta las amenazas del contexto o entorno y soslayarlas. • Iniciar un negocio con el máximo de seguridad y el mínimo de riesgos posibles. • Obtener el máximo de beneficios o ganancias.
Ahora bien, no se trata de presentar cifras, datos, por presentarlos; estas han de presentarte ordenadamente, bajo una estructura que haga fácil su entendimiento, de manera que permita al financista tomar la decisión que más le convenga. Portada Índice Resumen Ejecutivo. Información Económica. Información Técnica. Información financiera - contable.
En tal sentido, la estructura básica de un proyecto es la siguiente: Ah… Alan DEBES COMPRENDER PARA PODER AVANZAR EN TUS ASIGNACIONES QUE SERAN EVALUADAS POR TU PROFESORA
¿Por que se invierte y por que son necesarios los proyectos ?
Día a día y en cualquier sitio donde nos encontremos, siempre hay a la mano una serie de productos o servicios proporcionados por el hombre mismo. Desde la ropa que vestimos, los alimentos procesados que consumimos hasta las modernas computadoras que apoyan en gran medida el trabajo del ser humano. Todos y cada uno de estos bienes y servicios, antes de venderse comercialmente, fueron evaluados desde varios puntos de vista, siempre con el objetivo final de satisfacer una necesidad humana. Después de ello, alguien tomó la decisión para producirlo en masa, para lo cual tuvo que realizar una inversión económica
ESTRUCTURA GENERAL DE LA EVALUACION DEL PROYECTOS FORMULACION Y EVALUACION DE PROYECTOS
DEFINICION DE OBJETIVOS
ANALISIS DE MERCADO
RETROALIMENTACION
ANALISIS TECNICO OPERATIVO
ANALISIS ECONOMICO FINANCIERO
ANALISIS SOCIOECONOMICO
RESUMEN Y CONCLUSIONES
Esto lo tengo que hacer ufff... DECISION SOBRE EL PROYECTO
Cierto
ETAPAS DE UN PROYECTO
FORMULAR :Identificar y plantear las alternativas de solución del proyecto en términos de las variables que el analista considere importantes.
EVALUAR: Verificarla viabilidad de una o más de una de las alternativas de solución planteadas e identificarla mejor solución posible entre ellas; de acuerdo a criterios e valoración previamente establecidos
NEGOCIAR: A fin de conseguir el financiamiento necesario para la ejecución y explotación del proyecto.
Todo esto lo observe en videos ¡¡¡¡¡¡¡¡ EJECUTAR: Instalar y poner en marcha el proyecto
EXPLOTAR: Producir con apoyo de los bienes de capital instalados CONTROLAR: Evaluar logros vs. objetivos=> Corregir
¿Cuáles son criterios para elaborar la estructura y contenidos del estudio de factibilidad ? Un estudio de factibilidad tiene una estructura definida; el orden de los contenidos está orientado:
• Presentar un resumen del proyecto
• Elaborar cada parte por separado • Fundamentar cada parte en las anteriores. • Elaborar conclusiones y recomendaciones • Es importante que sea resumido, claro, con
lenguaje sencillo y que las partes sean coherentes.
Paso 1 El resumen del proyecto se hace de último, pero es lo primero que aparece en el informe de Estudio de Factibilidad. Paso 2 El resumen tiene como finalidad disponer de una visión general, completa y rápida con lo fundamental del mismo. Paso 3 Debe destacar los aspectos más importantes del proyecto, incluyendo los que presentan dificultades. Paso 4 El resumen hace una descripción del proyecto como un todo, luego se enfoca cada componente y posteriormente los resultados finales esperados.
¿Cuándo y como hacer el resumen del proyecto?
Sobre cada componente se deben señalar los principales supuestos y las principales conclusiones.
¿Qué son y para qué se elaboran los antecedentes y la proyección del proyecto?
La proyección del proyecto define cuál será la situación futura si el proyecto se instala y ejecuta.
Plantear los antecedentes (el pasado) se hace porque el desempeño y los resultados anteriores son una buena referencia sobre cómo podría ser el futuro de la empresa y el proyecto. Al plantear los antecedentes se busca definir cómo es la persona u organización y cómo ha sido el proyecto
Esta parte debe formar una idea de cómo es el socio o la organización, en cuanto a nivel de ingresos, interés en llevarlo a cabo, situación financiera y cómo han resultado proyectos anteriores.
Bien Alan, ahora que ya sabes el porque es necesario elaborar un proyecto, déjame explicarte la importancia de cada uno de esos componentes del mismo. Comencemos con La Portada.
Dado que una propuesta de inversión no deja de ser un producto que hay que vender, entonces la portada debe ser llamativa (a fin de cuenta es la carta de presentación del proyecto); por tanto en ella debe dejar claro de que trata el proyecto (título), cual es la naturaleza del mismo (emprendimiento), donde funcionará la unidad productiva Por estas razones se recomienda entonces que la misma deba llevar un logo que identifique, no solo a la empresa proponente, sino también la naturaleza de la misma. El mismo puede ser colocado en la parte superior (izquierda, central o derecha) de la hoja, o como fondo (marca de agua).
Por otra parte el título (generalmente se coloca en el centro de la portada) de la misma debe dejar en claro en que consiste el proyecto, la naturaleza de la empresa que lo propone, el motivo (emprendimiento) de la misma, ubicación geográfica, etc.
Por último en la portada debe señalarse (parte inferior central) mes y año de elaboración del proyecto.
Con respecto a la naturaleza del proyecto (tipo de emprendimiento) se tiene que el mismo será una: Instalación y puesta en marcha si la actividad económica a realizar se trata del inicio de una empresa o planta industrial. Ampliación (para empresas ya existentes) si la naturaleza de la propuesta es aumentar la capacidad instalada de la empresa ya sea vía adquisición de maquinarias y equipo (es el tipo de ampliación más utilizado) o bien sea por la incorporación de una nueva línea de producción. En términos generales la ampliación de una planta es con la finalidad de aumentar la producción. Modernización (adquisición de equipos nuevos o innovación tecnológica), equipos anticontaminantes y activos intangibles. Reconversión. Esta es si la empresa decide cambiar de ramo. Implica la adquisición de nueva tecnología, sin menoscabo de la existente. Reactivación Acciones emprendidas para poner en funcionamiento planta cerrada.
Lee es importante para ti ¡¡¡¡ ALAN ¡¡¡¡¡ Una vez vista la clase interactiva visualiza los siguientes video, te permitirán COMPLEMENTAR TU PRIMERA ASIGNACION DE 25 pts YouTube - Estudio de Factibilidad Económica y Plan de Negocios.wmv YouTube - El manejo de un proyecto
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Bibliografía recomendada Gabriel, Baca Urbina. Evaluación de Proyectos. McGrawHill
Referencia Bibliográfica Fernández, Romero. 2000.Métodos, Cálculo y Control de la rentabilidad de inversiones Edit Sagitario S.A.
Filippo, Mario. 1998.Desarrollo y ejecución de proyectos industriales Centro de Estudios Superiores de Administración Panameña de Ejecutivos de Empresas Munier, Nolberto. 1997.Evaluación económica y presentación de proyectos Edit. Astre, Buenos Aires Instituto Latinoamericano de Planificación Económica y Social.2000. Guía para presentación de proyectos Edit. Siglo XXI Naciones Unidas. Manual de proyectos de desarrollo económico e inversiones Edit.Sagitario S.A. Munier, Nolberto. 1998.Evaluación económica y presentación de proyectos Edit. Astre,Buenos Aires
Prof. Llendy Gil